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光大证券投顾服务签约流程光大证券是一家中国领先的证券公司，提供投顾服务以帮助客户进行投资决策。
下面将详细介绍光大证券的投顾服务签约流程。
1.确定需求：首先，客户需要明确自己的投资需求和目标。
例如，客户可能希望投资股票、债券、基金等不同类型的资产，或者追求长期增值，还是短期实现盈利等。
确定了需求后，客户可以准备填写投顾服务申请表格。
4.风险评估：针对投顾服务客户，光大证券会进行风险评估，以了解客户的风险承受能力。
客户经理会邀请客户进行风险承受能力测试，并根据测试结果进行评估。
评估结果将成为后续投资建议的参考依据。
5.签署合同：在完成风险评估后，光大证券会向客户提供投顾服务合同。
合同内容包括双方权责、服务费用、投资领域等方面的条款。
客户需要详细阅读合同内容，并在充分理解和确认后，与光大证券进行签署。
6.开通投顾账户：合同签署完成后，客户经理会引导客户开通投顾账户。
通过投顾账户，客户可以获取光大证券提供的投顾服务，包括投资建议、资讯、研究报告等。
8.定期报告和调整：光大证券将根据客户的投资组合和市场情况，定期向客户提供投资报告和业绩分析。
客户可以根据报告进行投资调整，如增加或减少资产配置比例、调整投资方向等。
9.服务终止和再签约：如果客户希望终止投顾服务，可以向客户经理提出申请。
光大证券将按照合同约定的程序进行处理。
如果客户对投顾服务满意，并希望继续合作，可以与光大证券进行再签约，继续享受投顾服务。
总结起来，光大证券投顾服务的签约流程包括确定需求、填写申请表格、提交申请材料、风险评估、签署合同、开通投顾账户、适当性投资、定期报告和调整，以及服务终止和再签约。
通过这个流程，客户可以享受到光大证券提供的专业投顾服务，帮助实现投资目标。
光大证券融资融券业务概况
光大证券融资融券业务是指投资者通过融资买入或融券卖出的方式，向证券公司借入资金或证券进行交易的业务。
该业务的主要特点是杠杆效应强，能够提高投资者的收益，并且可以进行多种交易策略，如做多、做空等。
光大证券提供的融资融券业务包括股票融资融券、债券融资、基金融资等。
同时，公司还提供了严格的风险管理措施，确保投资者的交易安全。
投资者可通过光大证券官网或手机客户端进行融资融券交易，操作简便，便于投资者进行交易管理。
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一、---文档均为word文档，下载后可直接编辑使用亦可打印---二、财务风险概论（一）财务风险的概念财务风险是一种会使企业无法清偿负债或者影响股东收益的可变因素，通常表述为由于企业无法及时抵偿债务而导致企业无法达到预期收益的风险。
这种风险主要是由企业资产结构的不当、企业的不合理融资等原因引起的。
财务风险定义不仅有广义的也有狭义的。
在决策理论即狭义的定义中财务风险被定义为损失的不可预测性，主要包括：生产经营过程中的筹资风险、为获取其他收入而引起的投资风险、资金回收风险和收益分配风险四个方面。
不过仍有大量学者认为财务风险不仅包括损失的不可预测性，还应包括企业盈利的不可预测性。
因此广义的财务风险通常被理解为，只要存在不定因素就会产生风险，但并不具体区分是盈利或损失的不可预测性，因为财务风险为企业带来的不仅是危机，同时还有机遇。
财务风险的防范措施是指企业通过识别、衡量和分析评价生产经营过程中存在的各种风险来进行及时合理的防范和控制，以确保经营活动顺利运行，保证其期望收益不受负面影响的管理过程。
这一管理过程包括风险识别、风险度量以及风险控制等几大内容，其中风险度量问题最为关键。
财务风险管理的主旨就是通过降低影响期望报酬的不确定性来减少由风险导致的亏损。
能否处理好成本与效益二者之间的关系关乎企业能否做出正确的财务风险管理决策，所以应当采取最经济合理的方式来应对风险，制定行之有效的财务风险管理措施。
风险是变动的，决定财务风险管理也将是变动的。
由于内外部环境的变动会影响企业的日常经营活动，所以应当在获悉企业财务风险动态变化后进行财务风险的管理决策，及时发现财务风险管理目标偏离预期值的现象，对实施方案做出相应的改动。
（二）证券公司的财务风险类别国际证券委员会组织规定证券公司面临的风险包括六大类型：市场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、法律风险以及统性风险。
证券行业高风险的特质以及金融环境和国家经济干预政策的变化，经济形势变动等系统性因素影响更使证券公司着重关注财务方面的风险，因为这种风险将会影响证券公司日常经营业务的每一个流程。
最新证券公司工作报告证券公司的分析报告（精彩8篇）证券公司工作报告证券公司的分析报告篇一工作主要成绩1、20__年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护；银证产品调试安装、电话委托安装等。
在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方面在客户使用过程中遇到各种问题，我都把他详细归类，哪些是理解、使用上的错误，哪些是程序错误、哪些是程序有待完善的，必要时汇总形成文档发到总部。
而具体使用过程中，不同客户有不同需求，也要进行相应地程序修改来满足需求。
总之，在人员紧缺的情况下，尽量把服务做得细致到位，让客户感觉到我们的技术服务没有打折。
2、顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至热闹路营业部，同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据，实现了三家营业部在同一日顺利过渡。
3、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。
在时间紧张、问题较多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员的协助，终于比较顺利地完成了任务。
4、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。
5、完成了北方太原街光大银行银证转帐的调试、上线工作。
6、成了北方热闹路中信银行银证程序的调试、上线工作。
7、顺利完成了金川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。
8、顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。
9、抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。
从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了提高，无论从问题的分析解决能力，项目实施经验上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通用版剩余配售有了深入了解；对其它_one、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。
成绩的取得究其原因，主要是因为：1、在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深入找出问题出现原因。
光大证券在券商中的地位
光大证券是中国证券市场上的知名券商，成立于1992年，是中国
光大集团旗下的子公司。
多年来，光大证券一直以其优良的服务质量
和全面的金融产品为客户提供了完善的金融服务。
下面是光大证券在
券商中的地位的列表分析：
1.资产规模：光大证券在2019年末资产规模超过5400亿元，位居国内
券商前列，持续稳定的资产规模能够为光大证券提供更为充足的资金
支持，满足客户的多元化投资需求。
2.市场份额：光大证券已连续多年保持在券商市场的前列，市场份额居于前三位，为客户提供高效、安全、便捷的股票、基金、债券等金融
产品交易服务，在投资领域有着不可替代的地位。
3. 金融创新：光大证券在金融创新方面一直引领市场潮流，率先推出
了股权质押式回购、证券借贷、ETF场内交易等多项金融创新业务，
为股民提供更多元化的资产配置方案。
另外，光大证券也积极探索数
字化金融服务，打造出一整套智能化的投资工具，满足客户的个性化、专业化需求。
4.国际化品牌：光大证券积极拓展国际化市场，已在香港、新加坡、伦敦等地设立了分支机构，业务辐射至欧洲、美洲、亚洲等多个国家和
地区，逐步打造全球化的服务品牌。
5.社会责任：光大证券一直积极履行社会责任，为社会各界提供公益慈善、环境保护、扶贫济困等多项社会公益项目，贡献社会、回馈客户，树立了良好的社会形象。
在中国券商市场中，光大证券得益于其资产规模、市场份额、金融创新、国际化品牌等多方面的优势，一直保持在行业中的领先地位，未
来光大证券将继续秉承“以客户为中心、以市场为导向”的服务理念，
不断创新，为投资者提供更全面、高效、安全的金融服务。
浅谈商业银行债券承销业务浅谈商业银行债券承销业务一：引言商业银行作为金融机构的重要组成部分，在债券市场中发挥着重要的角色。
债券承销业务作为商业银行的核心业务之一，在金融市场中扮演着桥梁和纽带的作用。
本文将详细介绍商业银行债券承销业务的相关内容。
二：债券承销业务概述（1）债券承销的定义：债券承销是指商业银行作为代理承销商，与发行人签订协议，按照约定条件承销发行人发行的债券。
（2）债券承销的目的：商业银行通过承销债券可以获得承销费用和利息收入，同时也为发行人提供了融资渠道。
（3）债券承销的流程：债券承销业务包括前期准备、募集资金、销售和结算等环节，其中每个环节都需要商业银行承担相应的责任和义务。
三：债券承销业务的组织结构（1）承销团队：商业银行债券承销业务一般由承销团队负责，包括债券承销部门、风险管理部门、市场营销部门等。
（2）承销协议：商业银行与发行人签订的承销协议对于债券承销业务的开展起到重要的指导作用。
（3）合规监管：商业银行在进行债券承销业务时需要遵循相关的法律法规和监管要求。
四：债券承销业务的风险管理（1）市场风险：债券市场的波动性和流动性风险对商业银行的债券承销业务带来了一定的风险。
（2）信用风险：商业银行在承销债券时需要评估发行人的信用风险，以确保债券的安全性和收益性。
（3）操作风险：商业银行在债券承销业务中的操作环节需要进行风险管理，防范可能的操作失误。
五：债券承销业务的盈利模式（1）承销费用：商业银行作为债券承销商会根据发行规模和市场需求收取一定的承销费用。
（2）利息收入：商业银行在债券承销业务中通常会持有一定数量的债券，从而获得相应的利息收入。
六：债券承销业务的市场发展趋势（1）创新产品：商业银行在债券承销业务中不断推出创新产品，以满足市场的多样化需求。
（2）跨境承销：商业银行在债券承销业务中逐渐开展跨境业务，拓宽业务发展的空间。
（3）数字化转型：商业银行债券承销业务在数字化转型的推动下不断提升效率和服务质量。
券商两融部门工作流程1.引言1.1 概述融资融券是指投资者通过向券商借入资金，以购买股票或借入股票进行卖出，从而实现资金的杠杆运用和股票的杠杆运作的一种证券交易方式。
融资融券的出现，一方面方便了投资者的杠杆投资需求，另一方面也为券商提供了一种可以获利的业务模式。
券商的两融部门是负责处理融资融券业务的重要部门，其工作流程对于券商的运营和投资者安全都具有重要意义。
本文将详细探讨券商两融部门的工作流程，包括融资融券概念和背景、券商两融部门的职责和组织结构、两融部门工作流程的重要性以及未来发展趋势和挑战。
在融资融券的交易过程中，券商两融部门扮演着核心的角色。
他们不仅要负责与投资者进行融资融券业务的洽谈和协商，还要审核投资者的融资融券资质，确保符合相关法规和规定。
他们需要根据市场行情和投资者需求，合理调配资金和股票的借入借出比例，同时也要对融资融券交易进行风险控制和监管。
券商两融部门的组织结构通常包括融资融券业务部、风险控制部、风控监管部等。
融资融券业务部负责与投资者进行业务洽谈和协商，为投资者提供专业的融资融券服务。
风险控制部负责进行风险评估和风险控制，制定风险管理规则和措施。
风控监管部负责监管和审核融资融券业务的合规性。
两融部门工作流程的合理规划和高效运作对于券商的经营和风险控制来说至关重要。
一个完善的工作流程能够有效提高融资融券业务的效率和安全性，降低风险和损失。
同时，随着金融科技的发展和市场需求的变化，两融部门也面临着发展趋势和挑战。
对于未来的发展，券商两融部门需要不断创新和发展，提高服务水平和风险防控能力。
在接下来的章节中，我们将逐一讨论融资融券的概念和背景，深入了解券商两融部门的职责和组织结构，并探讨两融部门工作流程的重要性以及未来发展趋势和挑战。
希望通过本文的探讨，能够更好地理解和认识券商两融部门的工作流程及其重要性。
1.2 文章结构文章结构部分的内容如下：文章结构部分旨在说明本篇文章的组织结构和内容安排。
券商dcm债券资本市场部工作内容
券商DCM债券资本市场部的工作内容主要包括以下几个方面：
1. 债券承销：负责主承销债券发行，包括与发行人进行沟通，确定发行条款，组织簿记建档，确定发行价格等。
2. 销售管理：负责债券销售工作，包括与投资者进行沟通，了解市场需求，制定销售策略，组织路演等。
3. 市场研究：负责研究债券市场动态，分析市场趋势，为债券承销和销售提供支持。
4. 风险控制：负责监控债券市场风险，制定风险控制策略，确保公司债券业务的风险可控。
5. 客户服务：负责为客户提供专业的债券投资咨询和服务，解答客户问题，提供投资建议。
6. 合规管理：负责确保公司债券业务合规，遵守相关法律法规和监管要求。
7. 培训与招聘：负责培训和招聘专业的债券业务人员，提升团队整体素质。
具体来说，券商DCM债券资本市场部的工作需要与发行人、投资者、监管机构等多个方面进行沟通和协调，以确保业务顺利开展。
同时，还需要具备专业的知识和技能，包括市场分析、风险控制、客户服务等方面的能力。
(完整版)光大证券和银行第三方存管---一、引言光大证券一直致力于为投资者提供安全、便捷、高效的金融服务。
为了进一步保障投资者的资金安全，光大证券与银行合作，引入第三方存管系统。
本文将详细介绍光大证券和银行的第三方存管。
二、第三方存管的概念第三方存管，指的是证券公司委托合作的银行为客户提供资金存管、资金清算、资金监控等功能的一种机制。
在第三方存管中，银行成为了资金的实际托管方，证券公司则专注于证券交易等业务，通过银行来处理客户的资金操作。
三、光大证券与银行的合作光大证券与多家银行达成合作，共同建立第三方存管系统，以确保投资者的资金安全。
光大证券作为证券公司，在此体系中负责投资者的证券交易业务，而合作的银行则承担了资金存管和清算的责任。
四、第三方存管的好处1. 安全性提升：第三方存管将投资者的资金与证券公司的运营资金进行隔离，有效避免了资金被挪用或损失的风险。
安全性提升：第三方存管将投资者的资金与证券公司的运营资金进行隔离，有效避免了资金被挪用或损失的风险。
2. 监管合规性：第三方存管符合监管机构的要求，可以提供更加透明和规范的资金监控和报告服务，保障监管的高效性。
监管合规性：第三方存管符合监管机构的要求，可以提供更加透明和规范的资金监控和报告服务，保障监管的高效性。
3. 便捷快速的资金操作：投资者可以通过第三方存管系统方便地进行资金的存取、转账等操作，提升了操作的便捷性和效率。
便捷快速的资金操作：投资者可以通过第三方存管系统方便地进行资金的存取、转账等操作，提升了操作的便捷性和效率。
五、第三方存管的操作流程1. 投资者在光大证券开立证券账户，并选择合作银行开通第三方存管。
2. 投资者通过光大证券平台进行证券交易，资金交易将直接与第三方存管系统进行对接。
3. 当投资者需要进行资金的存取、转账等操作时，可以通过光大证券平台进行申请，系统将自动与合作银行的第三方存管系统进行对接，完成相应的资金操作。
4. 银行方监控资金的流向，并进行资金的清算与结算工作。
投资银行业务解析—债券承销其次，在发行阶段，承销商将协助发行方进行债券的发行。
他们将负责销售债券，并为发行方寻找投资者。
承销商在这一过程中起到了专业推销员的作用，他们会通过与潜在投资者的接触，了解他们的需求和投资偏好，并向他们推荐适合的债券产品。
然后，在销售阶段，承销商将与投资者对接，进行债券销售。
他们将负责组织路演、电话营销、会议等活动，向投资者介绍债券的特点、优势和风险，以提高投资者的认知和兴趣。
承销商也会根据投资者的需求和投资能力，给予他们合适的投资建议。
最后，在托管阶段，承销商将负责债券的托管和结算工作。
他们将确保债券的交割和结算过程顺利进行，并将债券登记、保管、分配等工作妥善进行。
托管阶段是整个债券承销过程的一个重要环节，保证了整个交易的安全和合规性。
债券承销是银行作为投资银行业务的重要组成部分，通过承销债券，银行能够实现与发行方和投资者的良好合作，同时也能为自身带来丰厚的收益。
对于发行方来说，债券承销能够快速筹集到资金，满足其资金需求；对于投资者来说，债券承销提供了一种可靠的投资选择，有助于投资组合的多样化。
然而，债券承销也存在一定的风险和挑战。
首先，市场风险是指在债券承销过程中，市场环境变化可能导致债券价格波动，对发行方和投资者的利益产生影响。
其次，信用风险是指发行方无法按时支付利息或偿还本金的风险，对于投资者来说，选择信用较差的债券可能存在较高的违约风险。
此外，政策风险、操作风险等也是值得关注的因素。
总的来说，债券承销是投资银行业务中的重要一环，通过银行作为中介机构，帮助企业和政府机构筹集资金，并为投资者提供投资选择。
债券承销的过程包括发行准备、发行、销售和托管等阶段，其中承销商将承担重要的销售和推广工作。
虽然债券承销存在一定的风险和挑战，但其仍然是一个重要的融资工具，为市场和经济的发展做出了积极贡献。
债券承销是银行业务中的一个重要部分，它为企业和政府机构提供了一种重要的融资途径，也为投资者提供了一种稳定收益的投资选择。
券商债券承销的业务内容
券商债券承销的业务内容主要包括以下几个方面：
1. 承销项目承接：券商接受发行人的委托，承接其债券承销项目。
2. 发行申请：券商需向相关监管机构提交发行人的债券发行申请，并协助发行人完成相关审批手续。
3. 推介：券商需向投资者推介债券产品，包括但不限于确定发行规模、债券类型、发行方式、发行时机等。
4. 定价：券商需根据市场情况，为债券产品制定合理的定价策略，以实现发行人的融资目标和投资者的投资收益目标。
5. 配售：券商需根据发行人的配售需求和投资者的认购情况，合理分配债券份额，确保发行顺利进行。
6. 信息披露：券商需协助发行人进行信息披露，确保投资者及时了解债券产品的相关信息，包括但不限于发行公告、募集说明书、评级报告等。
7. 协助中介机构工作：券商需协助资信评级机构、会计师事务所、律师事务所等中介机构开展相关工作，以确保债券发行的合规性和合法性。
8. 法律法规和基础知识培训：券商需向发行人提供有关债券市场的法律法规、基础知识培训，使其掌握债券申报发行等方面的法律法规和规则，知悉信息披露和履行承诺等方面的责任和义务。
总的来说，券商债券承销业务需要全方位地服务发行人和投资者，确保债券发行的合规性、合法性和顺利进行。
第1篇一、概述光大证券股份有限公司（以下简称“光大证券”或“公司”）成立于1993年，是一家综合性的证券公司，业务范围涵盖证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券自营、资产管理、融资融券、财务顾问等多个领域。
本报告将对光大证券2022年度的财务状况进行深入分析，旨在评估公司的盈利能力、偿债能力、运营效率和发展潜力。
二、盈利能力分析1. 营业收入与净利润根据光大证券2022年度财务报告，公司营业收入为XXX亿元，同比增长XX%；净利润为XXX亿元，同比增长XX%。
营业收入和净利润的增长表明公司整体盈利能力较强。
2. 毛利率与净利率光大证券2022年毛利率为XX%，较上年同期略有下降，主要原因是市场环境变化导致部分业务收入减少。
净利率为XX%，较上年同期略有提高，说明公司在控制成本和费用方面取得了一定的成效。
3. 净资产收益率光大证券2022年净资产收益率为XX%，较上年同期有所提高，表明公司利用自有资本获取净收益的能力增强。
三、偿债能力分析1. 流动比率与速动比率光大证券2022年流动比率为XX%，速动比率为XX%，均高于行业平均水平。
这说明公司短期偿债能力较强，能够及时偿还短期债务。
2. 资产负债率光大证券2022年资产负债率为XX%，较上年同期略有下降，表明公司财务风险有所降低。
四、运营效率分析1. 总资产周转率光大证券2022年总资产周转率为XX%，较上年同期有所提高，说明公司资产利用效率有所提升。
2. 应收账款周转率光大证券2022年应收账款周转率为XX%，较上年同期有所提高，表明公司应收账款回收速度加快，资金回笼能力增强。
五、发展潜力分析1. 行业前景证券行业作为资本市场的重要组成部分，在国家经济转型升级的大背景下，发展前景广阔。
光大证券凭借其综合实力和品牌优势，有望在行业发展中占据有利地位。
2. 业务拓展光大证券近年来积极拓展业务范围，加大创新力度，逐步形成了以证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询等为核心的业务体系。
光大证券股份有限公司债券融资部业务简介
一、企业债
企业债券是企业为筹集生产和建设资金，依据法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
我国企业债券由国家发展改革委核准发行。
1、企业债的发行条件
（1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元；
（2）累计债券余额不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的40%；换句话说就是，债券发行的额度不能超过公司净资产的40%；
（3）最近三年持续盈利，且三年平均可分配利润（净利润）足以支付债券一年的利息；
（4）筹集资金投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。
用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。
用于收购产权（股权）的，比照该比例执行。
用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%；
以上要求适用于城投债以及产业债的发行。
其中城投债为募投项目为公益类项目的地方政府融资平台所发行的企业债券。
产业债为募投项目为非公益类项目的工业企业所发行的企业债券。
2、城投债的发行条件
城投债是企业债券的一种，其发行条件首先应需满足一般企业债发行所需的基本要求。
另外，针对地方政府融资平台的特殊性，国务院、国家发改委、财政部等中央部委对地方政府融资平台发行债券还提出了以下要求：
（1）学校、医院、公园等公益性资产不得作为资本注入融资平台公司，已
划入的资产应予以剥离。
（2）城投类发债企业主营业务收入可以是土地出让金收入、因承担政府公益性项目建设获得的土地使用权出让收入返还和车辆通行费等专项收费收入。
（3）自2010年起城投债发行企业每年的主营业务收入与财政补贴收入之比不能少于7：3。
（4）对于发债资金主要用于节能减排、生态环保、保障性住房、城市轨道交通、重大自然灾害灾区重建，以及其他国家产业政策鼓励发展领域项目建设的，可在同等条件下优先获得核准。
（5）保障性住房项目的土地需为划拨用地，不得为出让地。
如果招牌挂的地中有一部分用于保障房，其它为商业用地，则算作商业用地。
严格把控募集资金投向房地产开发项目。
（6）“211”申报家数政策：省级市发2只,地级市发1只,百强县可发1只。
百强县不占所在市的名额，可每年单独发债。
国家级经济开发区和国家级高新技术开发区可每年单独发债。
光大证券债券融资部项目人员将根据上述城投债特别要求为地方平台公司提供专业的融资策划、资产重组等工作，确保城投债迅速发行。
二、公司债
1、公司债与企业债区别
公司债是境内上市公司为筹集生产和建设资金，依据法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
我国公司债券发行主体是上市公司，由证监会审核发行，而企业债券发行主体是非上市公司，由国家发改委审核发行。
2、公司债发行条件
（1）公司的净资产不低于人民币3000万元。
（2）累计债券余额不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的40%；
（3）最近三年平均可分配利润（净利润）足以支付债券一年的利息；
（4）债券利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定水平；
（5）已发行企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态；
（6）最近三年没有重大违法违规行为。
（7）所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体资金用途。
企业在存续期内变更募集资金用途应提前披露
三、光大证券债券融资部介绍
1、部门简介
债券融资部是光大证券从事固定收益证券承销业务的专业部门，竭诚为客户提供包括企业债券、公司债券、资产支持证券、国债、金融债券、可转换债券、次级债券等固定收益证券的发行策划、承销、上市推荐以及研究咨询等全方位服务。
光大证券债券融资部现有员工15人，全部具有大学本科以上学历，其中接近80％的员工拥有硕士研究生以上学位。
光大证券债券融资部现有员工层次结构合理，既拥有具备深厚的理论功底、具有国内外投行工作经验的高级管理精英，也具有丰富项目经验的骨干力量，形成一支高层次、专业化的债券发行与承销队伍。
2、部门竞争优势
（1）与债券主管部门沟通顺畅
¾与发改委沟通畅通。
近几年来债券承销业绩优良，公司项目承销人员与发改委相关主管人员关系良好，熟知发改委内部审批政策最新动向，能够了解目前发改委企业债券发行待审批数量等最新信息，可实时跟踪本期债券审批进度，并可确保以最快速度获得批文。
¾与人民银行沟通畅通，我司项目承销人员与人行利率审批部门关系良好，能够保证利率会签过程顺利。
¾与证监会沟通畅通，我司是证监会评选的首批创新试点券商，且获评A类AA级券商，在以往企业债券券商资格证监会会签及其公司债券发行审批过程中均异常顺利。
（2）债券承销团队卓越
¾承销团队经验丰富，项目承销人员拥有出众的业务能力。
¾承销团队专业精干，部门从承销发行、研究支持到销售推广都配备了专业的高素质人才，能确保本期债券成功发行。
（3）完善的销售网络
¾庞大的机构客户网络。
拥有包括商业银行、保险公司、社保基金、企业年金、农信社等在内所有大型机构客户资源库，客户关系良好，可及时了解市场信息，在保证债券迅速发行的同时最大程度扩大发行人的市场影响力。
¾广泛的营业网点。
营销网络覆盖了中国经济最具活力的长江、珠江三角洲、环渤海地区和中西部重要的经济区域，112家营业部和3家分公司可以保证我们的债券产品销售网点全面覆盖。
3、部门最近三年主承销业绩。
