中级微观经济学读书笔记

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一、提出家电下乡政策的经济背景

2007 年我国国内生产总值增长率为11.9%。这明显超过了年初政府工作报告提出的保持在8% 左右的目标。整个国民经济保持了平稳快速增长，但投资增长过快、信贷投放过多和贸易顺差过大的问题依然突出。根据海关总署11 日发布的2007 年我国外贸进出口情况，去年我国年度外贸进出口总值首次超过2 万亿美元，达21738 亿美元，比上年增长23.5%，净增加4134 亿美元。全年累计贸易顺差为2622

亿美元。经济发展过于依赖投资，容易导致投资规模急剧膨胀，引发产能过剩，而经济过于依赖出口不可避免地将加大贸易摩擦。家电产品成为我国贸易顺差的重要来源，由此产生的针对我国家电产品的贸易摩擦频繁发生。这一切都与我国内需萎靡不振有关。为扩大农村消费，提高农民生活质量，更好地统筹城乡发展及国内外市场，促进社会主义新农村建设，根据国务院领导关于促进家电下乡的指示精神，财政部会同商务部从2007 年12 月开始，在山东、河南、四川三省进行了家电下乡试点，即对农民购买彩电、冰箱（冷柜）、手机３类产品，按销售价格13％给予财政补贴。2008 年12 月1 日起，试点范围扩大到内蒙古、辽宁、黑龙江、安徽、山东、河南、湖北、湖南、广西、重庆、四川、陕西等12 个省（区、市），补贴产品增加洗衣机。从2009年2 月1 日起，家电下乡在原来14 个省市的基础上，开始向全国推广，产品也从过去的四个增到八个，除了之前推出的“彩电、冰箱、手机、洗衣机”之外，本次家电下乡又新增了摩托车、电脑、热水器和空调。它们和彩电等产品同样享受国家1 3 % 的补贴。各个省市可以根据各地区不同的需求在这四个产品中选择两个进行推广。

一、意义

家电下乡补贴政策拉动农村消费的原因分析据统计，家电消费在我国农村农民的预期消费支出中占到15.72%，通过国家补贴介入农民家电消费活动必能拉动农村消费的增长。因此，家电下乡政策是拉动内需和农村消费的一项重要举措。 1.政策覆盖面广，商品种类繁多。家电下乡政策覆盖我国农村2 亿多户家庭，并且涉及的家电商品多而全，包括彩电、电冰箱、洗衣机、电脑、摩托车、热水器、空调等。品种齐全、种类繁多的商品一定程度上大大提升了农民的需要概率，进而使政策影响的农户数量加大。据测算，我国农村2 亿多户家庭，农村家电普及率只提高1 个百分点，对家电的需求即可增加约200 万台。通过连续几年在全国农村对彩电、冰箱、洗衣机、手机四类农民需求较大的产品实施补贴促销政策，已实现家电下乡产品销售额的大幅增长，带动了农村社会消费品零售总额增长约

2.5 个百分点。这一事实说明家电下乡政策对农村消费的拉动作用是巨大的。

2.与其他行业的相关连带性强。在商业社会环境中，行业的发展不会单独存在，一个行业的发展必定会影响到其他相关行业的发展。家电下乡补贴政策在促进农民消费的同时，也带动了其他行业的发展。首先是对电力行业的促进。越来越多农民购买家电产品，必然伴随着用电量的加大，而用电量的加大必然促进电力行业在农村电力设施方面的改善和发展。其次是对服务行业的激活。农民购买家电数量的增加，必然衍生售后服务走进农村市场，对于服务行业极度缺乏的广大农村，必将带动服务业在农村的大发展。最后是对销售行业的改进。农民对家电下乡产品的购买与销售是密不可分的，每一件商品的购买都有销售的伴随，要想实现农民的被动购买变为主动购买，销售行业的改进是必不可少的。可见，家电下乡政策在一定程度上拉动了电力、服务、销售等行业的蓬勃发展，也将会影响与带动其他相关产业的发展和进步。

2 补贴问题出路的探讨：政策执行系统模型

前期实地调查中，了解到了一系列诸如补贴手续繁琐、到账时间过长的政策执行问题。为了全面准确地分析补贴问题的根本原因，借助行政管理学理论中行政执行、行政效率相关模型进行分析。研究发现，政策执行理论中的政策执行系统模型相对适用于“家电下乡”政策补贴环节执行过程的分析，最能准确概括作用于该执行环节的各个因素并方便分析其关系。1975 年卡尔·范霍恩和唐纳德·范米特在《行政与社会》杂志上发表了《政策执行总过程的概念框架》译文，提出了政策执行系统模型。该模型标出了影响政策行的六大要素之间的关系，这六大要素是：政策目标与标准、政策资源、执行方式、执行机关的特性、系统环境、执行人员的价值取向。以“家电下乡”政策的补贴流程为研究课题，确定几个主要的

研究对象：乡财政所、农户、家电下乡指定店、申领的时限，分别对应行政执行理论中的执行机关、政策受众、第三方、政策规定本身。即探究问题究竟是出在了销售商身上，还是农民自身，是政策执行机关（财政所、信用社等）执行不力、行政人员失职还是政策本身就不合实际、补贴时限过短无法完成。结合政策各方面情况放入模型分析：

2.1 政策目标与标准宏观上为扩大国内需求，改善民生，拉动消费带动生产，促进经济平稳快速增长；微观上为了惠民、减轻农民的负担、普及家用电器使用率。细化到该政策的补贴环节，衡量补贴工作是否到位的标准即为补贴是否按规定在符合补贴条件的购买人提出申请的12 个工作日内兑付补贴资金。关键点：政策本身12 天的兑付时间是长是短。

2.2 政策资源其一，政策支持：国家商务部、财政部“家电下乡”、“以旧换新”政策以及地方相关政策、条例，该政策在2008 年底出台，2009 年初已在以精庄村为代表的农村地区得到大力推广，补贴资金由国家拨款；其二，商品支持：有冰箱、彩电、洗衣机、空调、手机等多个名牌电器厂家参与此政策，给予产品支持；其三，受众支持：农民作为收入相对不高的消费群体，价格因素在其购买过程中影响较大较大，农民用户面对提供补贴的“家电下乡”政策还是很乐意办理手续接受的。关键点：政策的拨款在地方如分配落实。

2.3 执行方式家电下乡政策中补贴申领的方式。农民用户在购买“家电下乡”政策指定产品后，将申请资料（户口簿、身份证、税务发票、产品标示卡、一折通）交给家电销售商，销售商统一到镇上财政所申报，经过财政部门层层审核通过特定账户得到补贴，该账户为农业补贴税专用账户。自从销售家电下乡产品后，因申报补贴必须要有正规发票，这些销售网点除需要交纳原来核定的定额税收以外，还要按开出发票的销售额上缴3%的国税和2.4%地税。除去家中的税赋和减少的毛利，销售商还需为农民用户办理补贴手续而奔波。对此，笔者抱有疑问，销售商是否为挽回利润不开具正式发票、或者有意延缓申请材料提交、提交不合格的申请材料，使得补贴到账时间延长。关键点：销售商提交申请材料的尽心程度与及时性；执行方式是否过于存在不必要的繁琐。

2.4 执行机关的特性补贴流程涉及的执行机关一共三个：镇财政所、县财政局、当地农村信用社。销售商家申请材料提交到镇上财政所审核，镇财政所核实材料后提交县级财政部门。经审批指示县区金融机构即当地农村信用社补贴资金进特定账户。镇财政所设有专门的部门或者窗口办理此手续，补贴成功后农民用户去信用社提取补贴资金。对于申请进行到什么程度，农民用户可在专门的网站上查到，随着手续一步一步办理相继显示“已录入”→“审核已通过”→“已补贴”。当地农民反映，网站上已显示“已补贴”但去信用社却无法取钱。县财政局表示审批通过兑付补贴，而信用社表示“钱还未到帐”。农民和销售商分析猜测：政策补贴拨款到位，但用于支持地方部门推行政策如开设窗口、支付工资、提供物资的资金短缺，当地信用社或者财政部门可能拿补贴资金周转去了。关键点：执行机关是否私自扣下补贴、延缓兑现。

2.5 执行人员的价值取向政策补贴流程中涉及的执行人员主要为镇财政所审核录入人

员（与销售商直接接触），县财政局审批人员，当地信用社出纳（与农民用户直接接触）。经采访调查，销售商反映镇财政所的工作人员服务态度较好，但部分人员手生不懂相应系统操作、甚至从未认真了解过“家电下乡“政策；农民则反映当地信用社工作人员态度恶劣，服务热情低，必须要催促甚至争吵才会“理人”、“松口放钱”。

农民、销售商向笔者反映，由于上级配套经费较少，这些工作人员可能多为无偿加班，工资不变、平日工作负荷骤增，工作热情出现低潮；此外由于缺乏培训和硬件设施，部分工作人员受技术、政策相关知识等限制，降低了补贴的效率。关键点：执行人员的工作热情和操作水平是否降低了效率，其原因是否为资金。

2.6 系统环境即为农村的社会经济环境，农村地区经济相对落后封闭，农民收入水平相对较低，购买家电的渠道较窄。以湖南省衡山县新桥镇精庄村为例近些年，随着国家减免农业税、增发农业补贴、农民外出打工等，精庄村村民的消费水平明显提升，村名的消费观念也转向重质量、品牌方向转变。但由于地区的相对封闭，村民添置家电主要仍去镇上的家电店，其中“找熟人买放心”和“其他村民如何议论”是两种主要观念。农村的舆论在引导村民购物时有巨大的作用，其中就少不了偏见作怪，这也是“家电以旧换新”在新桥镇没有市

场的原因之一。由于家电下乡政策指定产品质量过关，农民比较在乎价格因素，手续繁琐但节省花费的家电下乡政策还是受到了农民的接受。

2.7 基于六要素的综合分析结合霍恩和密特的政策执行系统模型示意图分析，政策目标与标准和系统环境对于政策的补贴环节基本上是无阻力的，其中政策目标与标准对于补贴时限是否合理的探讨，经调查只要申报以后三个执行的部门正常运作，补贴资金是能够在12 个工作日之内到位的。而执行方式中农民用户与销售商的活动主要在补贴环节的前期准备和后期领取，对于补贴程序的执行影响不大，因此把问题的焦点放在了三个执行机关及其配合上。值得深究的是政策资源中的国家政策资源中的资金分配，由图表可知资源及其配置在整个政策执行过程中是至关重要的，政策资源直接影响执行方式和执行人员的价值取向，对于执行机关的特性也有较大影响。资源配置直接影响着各部门间的沟通协作，影响着执行者的价值取向，而各部门机构间的沟通协作情况直接影响着执行机关的特性和效率。以“家电下乡”政策补贴流程为例，对于执行机关的特性，补贴资金到位，但拨给政策配套的工作经费较少，人物财力资源不到位，工作人员得不到相应的报酬工作积极性自然不高；而对于执行人员的价值取向，资源配置的不合理、硬件设施的不配套使得各部门都不愿意进行额外工作，镇财政所、县财政局、当地信用社缺乏有效的合作与沟通，县财政局完成了审批任务后，只是远程通知信用社，缺乏一个监督和强制的机构确保信用社受到讯息并且及时反应。相对应的，信用社作为执行机关，由于缺乏组织间的沟通和强化行动，受到通知后也没有一个有的监督机制来监督它按时拨款，再加上受工作经费短缺的制约，信用社的工作积极性骤降，主观随意性很大，将补贴资金挪作他用、扣发补贴的现象是很有可能的。由此，资源分配不当（工作经费结构失当）和执行机关彼此孤立成了最根源的问题，这两个因素直接导致于执行机关政策实行失范以及工作人员的实际失职；此外，由于缺乏一个有效的监督机制，各执行机关自由性较大，各部门之间沟通、协作不成功，造成了补贴到位晚等问题。

3 小结

“家电下乡”政策的补贴环节作为整个政策最大的症结，其原因是多元的，包括了三个执行机关（镇财政所、县财政局、当地信用社）工作孤立、随意性较大，也包括工作人员的技术、热情问题，缺乏一