新闻通稿之三
让中国注册理财规划师赢得客户的认可
11月26、27日，由中国注册理财规划师协会发起的首届中国理财论坛在北京人民大会堂和全国政协会议中心召开，会上为首批通过严格考核的学员颁发了由中国注册理财规划师协会自主开发、具有独立知识产权的中国注册理财规划师CFP行业资质证书。这意味着中国注册理财规划师CFP这一行业资格在中国全面启动。会上记者专访了中国注册理财规划师协会秘书长郑惠文。
八年的培训教育工作经历中，他参与了多家银行理财中心建立的咨询指导工作。目前在中国，为客户提供投资咨询的理财顾问常常饱受批评。在赢得客户认可方面，已经成为中国注册理财规划师协会秘书长的郑惠文需要做得比其他人更多。
我希望在未来一段时间里，可以看到整个注册理财规划师行业的社会地位得到提高，内地注册理财规划师受到的公众尊重能够和国外同行一样。
早年的的时候，和当时很多年轻人一样，我把物质上的富足和家庭生活的美满定义为成功的标准。从个人的梦想到行业的梦想，这对我来说确实是一个很大的改变。我成为中国注册理财规划师协会的秘书长后，这个梦想就开始萌发，我很认真地在考虑自己能对此发挥的作用。因为客户的信心是注册理财规划师行业的核心价值，这关系到我们未来的行业发展，甚至是整个行业的存在价值。在此我亲身体验到内地注册理财规划师的社会地位与国外的差异。即使到现在，内地的注册理财规划师的社会地位还是无法与国外同行相提并论，尽管中国注册理财规划师协会培养出来的专业人员在受到客户的尊重方面稍微好一些。
为什么内地注册理财规划师地位偏低？这是由很多原因组成。一方面，是执业水平和国外同行有差距。另一方面，是理财基础比较薄弱和职业道德的水平普遍较低。另外，还有理财服务和理财咨询的差别。注册理财规划师在代客理财中要承受的压力比例理财咨询要大得多，这种压力来自于所有的参与方和利益方。因为代客理财服务过程涉及到客户的财富和金钱，客户通常让理财规划师和理财规划师所在的理财公司承担很多责任。但是，注册理财规划师在客户、理财产品供应商和理财公司之间的利益如何平衡？个人和注册理财规划师所在的理财公司之间的利益如何平衡？个别理财中心的执业水平不高，会对整个行业都产生很大影响。怎样让每一个从业人员既保证理财服务质量，又提高职业道德，是内地注册理财规划师行业所面临的最主要挑战。
要让内地的注册理财规划师行业赢得社会尊重，我认为我们首先要做好自己的本分，并以重建公众的信心为己任。中国注册理财规划师协会培养了很多理财方面的人员。除留在金融理财中心工作的外，有些将来可能会自己执业，或者到企业担任投资总监的职位。在中国注册理财规划师协会的学习过程中形成的价值观对他们非常重要。对于CICFP来说，我们除了业务上的一套培训程序，也非常重视对会员价值观的培养。在这个过程中，我们面临的挑战是来自于同行，来自于内部会员，来自于客户的压力。但是，我们的坚持会对学员有直接的影响，进而影响我们的客户和同行。同时，我相信内地同行也会以我们的做法为参考。当我们的内地同行发现我们在坚持自己原则的前提下更能实现中国注册理财规划师的能力、素质增长，这会对他们产生正面影响。
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1、关于国际组织：注册理财规划师的又称为认可财务策划师，或者理财顾问。认可理财规划师作为一个目前在全球知名的资格，最初却是起源于1969年12月12日在美国芝加哥举行的一个13人的不太知名的会议（芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡啡），会议后由会议支持者LOREN DUTON成立了国际理财规划协会（International Association for Financial Planning,ＩＡＦＰ），通过协会形式，构造更有力的全国乃至世界性的组织，这就是CFP的最初由来。
2、关于中国注册理财规划师协会：成立于2005 年3月，作为中国CFP知识体系开发实施单位，将秉承国际组织的理念，致力于中国注册理财规划师CFP标准的推广工作。中国注册理财规划师协会在国际金融中心中国香港注册，香港是亚洲的金融中心,而根据国际CFP组织几十年的发展历程来看,所有的CFP组织都设立在金融非常发达的城市,所以中国注册理财规划师协会选择中国国际金融中心香港注册，是自律性质的、非政府的行业社团组织。发起会员有来自中国大陆、中国香港、中国台湾、中国澳门、新加坡、澳大利亚、美国等，属于国际社团组织。
3关于中国注册理财规划师:欲取得注册理财规划师（CFP）资格证照，必须具备4"E"，即教育（Education）、考试（Examination）、经验（Experience）操守（Ethics）。教育：指学员需通过指定的注册理财规划师基本课程教育。作为理财规划师，必须具备跨行业的知识，即包括理财策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等，而且需要对国际和本国的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握；考试通过中国注册理财规划师协会严格资格考试。经验：中国注册理财规划师协会理事会要求申请人最少有三年的相关工作经验，无大学学位者则要六年以上。操守：证书申请人同意遵守第四个"E"（操守）的规定和要求，便可申请成为注册理财规划师。但由于经济环境的变化会对理财规划的知识和专业能力产生新的要求，所以为了保证理财规划师的持续胜任能力，理财规划师还必须按照持续进修制度接受后续教育。
