东阳市政府性融资担保基金管理办法

第一章总则第一条为了规范融资担保企业的财务管理工作，加强内部控制，防范财务风险，确保会计信息真实、准确、完整，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合本企业实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本企业所有融资担保业务，包括担保业务、再担保业务、投资业务等。

第三条本制度遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保财务管理工作合法合规。

（二）真实性原则：确保财务信息真实、准确、完整。

（三）安全性原则：加强内部控制，防范财务风险。

（四）效益性原则：提高财务管理效率，降低成本，实现企业经济效益最大化。

第二章财务管理组织架构第四条本企业设立财务部，负责本企业财务管理工作。

第五条财务部的主要职责：（一）制定并执行本企业财务管理制度。

（二）负责会计核算、财务报表编制、财务分析等工作。

（三）参与融资担保业务的风险评估、审批、监控等工作。

（四）负责企业资金管理、融资管理、投资管理等工作。

第三章财务核算与报告第六条本企业会计核算采用权责发生制，按照会计准则进行核算。

第七条财务报表包括资产负债表、利润表、现金流量表等，定期编制并向有关部门报送。

第八条财务报表应真实、准确、完整地反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。

第四章融资担保业务财务管理第九条融资担保业务财务管理应遵循以下规定：（一）对担保项目进行风险评估，确保担保业务合规、安全。

（二）对担保项目进行合同管理，确保合同条款明确、合法。

（三）对担保项目进行资金管理，确保资金安全、合规。

（四）对担保项目进行后续监控，确保担保项目风险可控。

第五章资金管理第十条本企业资金管理应遵循以下规定：（一）建立健全资金管理制度，确保资金安全、合规。

（二）加强资金预算管理，合理分配资金使用。

（三）加强资金结算管理，确保资金结算及时、准确。

（四）加强资金审计，防范资金风险。

第六章投资管理第十一条本企业投资管理应遵循以下规定：（一）建立健全投资管理制度，确保投资合规、安全。

第一章总则第一条为规范融资担保公司经营管理，加强内部控制，防范风险，保障公司及投资者权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合本公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本公司及其全体员工、分支机构、关联企业。

第三条本公司坚持“风险可控、稳健经营、服务至上”的原则，确保融资担保业务合规、稳健、高效。

第二章融资担保业务管理第四条融资担保业务分为直接融资担保和间接融资担保。

第五条直接融资担保是指本公司直接为债务人提供担保，包括但不限于保证、抵押、质押等。

第六条间接融资担保是指本公司为其他担保机构提供担保，包括但不限于再担保、担保增信等。

第七条融资担保业务开展前，应进行充分的市场调研和风险评估，确保业务合规、风险可控。

第八条融资担保业务应遵循以下原则：（一）合法性原则：融资担保业务应符合国家法律法规和政策要求。

（二）审慎性原则：融资担保业务应审慎评估债务人信用、还款能力等因素。

（三）独立性原则：融资担保业务应独立开展，不得与本公司其他业务产生利益冲突。

（四）市场化原则：融资担保业务应遵循市场规律，合理确定担保费率。

第三章内部控制与风险管理第九条本公司建立健全内部控制体系，确保融资担保业务合规、稳健。

第十条融资担保业务应建立风险管理制度，包括以下内容：（一）风险识别：识别融资担保业务中的各类风险，如信用风险、操作风险、市场风险等。

（二）风险评估：对各类风险进行评估，确定风险等级。

（三）风险控制：采取有效措施控制风险，包括设定担保额度、担保期限、担保费率等。

（四）风险监测：持续监测融资担保业务风险状况，及时调整风险控制措施。

第十一条本公司应建立健全担保资产管理制度，确保担保资产安全、完整。

第四章财务管理第十二条本公司应建立健全财务管理制度，确保融资担保业务财务状况真实、准确、完整。

第十三条融资担保业务收入、支出应纳入本公司财务核算体系，按照国家相关法律法规进行纳税。

融资担保基金运营方案范本一、背景介绍融资担保基金是指以政府为主体出资设立，以担保和资金投入为主要业务内容的金融机构。

融资担保基金是一种专业性较强的金融担保机构，旨在解决中小微企业融资难题，促进经济发展。

我国政府鼓励设立融资担保基金的主要目的是为了解决中小微企业融资难、融资贵的问题，提高中小微企业的融资能力，推动经济发展。

融资担保基金是通过提供担保服务、融资服务等多种服务形式，为中小微企业提供融资担保服务，帮助其解决融资难题，推动中小微企业的可持续发展。

二、融资担保基金的运营模式融资担保基金的运营模式主要包括以下几个方面：1. 政府出资设立融资担保基金，设立资金池。

政府出资设立融资担保基金，成立资金池，用于提供融资担保服务，承担一定风险。

2. 制定融资担保基金管理办法。

为了规范融资担保基金的运营，保证融资担保基金的健康发展，需要制定相应的融资担保基金管理办法，明确融资担保基金的运营模式、业务范围、风险管理、经营管理等内容。

3. 担保业务。

融资担保基金可以通过提供企业担保服务，为企业提供担保服务，帮助企业解决融资难题。

融资担保基金可以提供一般担保、特别担保等不同形式的担保服务。

4. 融资服务。

融资担保基金可以通过提供融资服务，直接向企业提供融资支持。

融资担保基金可以通过发行债券等方式筹集资金，为企业提供融资支持。

5. 风险管理。

融资担保基金需要建立健全的风险管理体系，对融资担保业务进行风险评估和控制，保障融资担保基金的安全和稳健运营。

6. 经营管理。

融资担保基金需要进行经营管理，包括财务管理、投资管理、业务管理等方面的工作。

三、融资担保基金的运营方案1. 政府职能部门应该指导、支持和监督融资担保基金的运营。

政府职能部门是融资担保基金设立的主管部门，应该指导、支持和监督融资担保基金的运营。

政府职能部门应该对融资担保基金的设立、运营进行管理，保证融资担保基金的健康发展。

2. 健全的管理机构和人员配备融资担保基金需要建立健全的管理机构和人员配备，包括董事会、监事会、经营管理团队等。

第1篇第一章总则第一条为规范融资担保公司经营行为，加强融资担保行业管理，促进融资担保行业健康发展，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在我国境内依法设立的融资担保公司（以下简称担保公司）。

第三条担保公司是指经工商行政管理部门登记注册，以担保业务为主营业务，为借款人提供担保服务，收取担保费用的金融机构。

第四条担保公司应当遵循合法、合规、稳健、高效的原则，依法经营，诚实守信，保障借款人、担保人和其他相关方的合法权益。

第五条国家金融监督管理部门负责对担保公司实施监督管理，其他相关部门按照职责分工，共同做好融资担保行业管理工作。

第二章设立与变更第六条设立担保公司应当具备以下条件：（一）有符合本规定的章程；（二）注册资本不少于人民币1000万元；（三）有符合任职资格的高级管理人员和合格的从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有符合国家规定的营业场所和设施；（六）有符合国家规定的财务会计制度；（七）法律、行政法规规定的其他条件。

第七条申请设立担保公司，应当向工商行政管理部门提交以下材料：（一）设立担保公司的申请书；（二）可行性研究报告；（三）章程草案；（四）注册资本证明；（五）高级管理人员和从业人员任职资格证明；（六）营业场所和设施证明；（七）财务会计制度证明；（八）法律、行政法规规定的其他材料。

第八条工商行政管理部门应当自收到申请材料之日起20个工作日内，对符合条件的，颁发营业执照；对不符合条件的，不予颁发营业执照，并书面告知申请人。

第九条担保公司设立后，如需变更名称、住所、注册资本、经营范围等事项，应当依法办理变更登记手续。

第十条担保公司合并、分立或者解散，应当依法进行清算，并按照规定向工商行政管理部门办理注销登记。

第三章经营范围与业务规则第十一条担保公司可以经营以下业务：（一）为借款人提供担保；（二）发行担保债券；（三）担保咨询；（四）其他经批准的业务。

融资担保公司管理制度第一章总则第一条为规范融资担保公司的经营活动，提高公司的管理水平，确保公司健康发展，特制定本管理制度。

第二条融资担保公司应当依法合规开展业务活动，遵守国家法律法规和行业规范，强化内部管理，保护借款人和投资人的合法权益。

第三条融资担保公司的管理制度是公司内部的基本规范，公司全体员工必须遵守执行。

第四条融资担保公司依法设立的机构应当设立管理制度并定期进行修订完善。

第五条融资担保公司应当建立健全内部控制制度，确保经营活动的合规性和风险控制。

第六条融资担保公司应当依据相关法律法规和公司章程，建立融资担保业务管理制度，明确公司融资担保业务的管理程序和流程。

第七条融资担保公司应当建立健全风险管理制度，包括风险识别、评估、控制和监控等环节。

第八条融资担保公司应当建立健全内部审批制度，明确审批流程和权限，确保业务审批的合规性和及时性。

第九条融资担保公司应当建立健全财务管理制度，包括会计制度、财务报告制度、资金管理制度等，确保财务信息的真实、准确和完整。

第十条融资担保公司应当建立健全人力资源管理制度，包括招聘、培训、激励和考核等，确保员工的素质和能力符合公司的发展需求。

第十一条融资担保公司应当建立健全信息化管理制度，包括信息系统建设、数据安全和保密制度等，确保业务数据的安全和可靠。

第十二条融资担保公司应当建立健全监督管理制度，包括内部监督、外部监督和自律监督等，确保公司运营活动的合规和规范。

第十三条融资担保公司应当建立健全危机管理制度，包括应急预案、危机处理和危机公关等，应对各类突发风险事件。

第二章组织架构第十四条融资担保公司应当明确公司的组织结构和职责分工，建立健全公司管理层和业务部门。

第十五条融资担保公司的管理层应当包括董事会、监事会和高管层，分工明确，职责清晰。

第十六条融资担保公司的董事会是公司的决策机构，负责审议公司重大事项和制定公司发展战略。

第十七条融资担保公司的监事会是公司的监督机构，负责监督公司的经营活动和财务状况。

第一章总则第一条为规范融资担保公司的经营管理，防范和控制风险，保护股东、债权人、担保人等各方合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资担保公司管理条例》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于融资担保公司的融资担保业务、内部管理、风险控制等各个方面。

第三条融资担保公司应遵循以下原则：1. 风险控制原则：在开展融资担保业务过程中，注重风险控制，确保公司稳健经营。

2. 客户至上原则：以客户需求为导向，为客户提供优质、高效的融资担保服务。

3. 诚信经营原则：遵循诚实信用原则，确保公司经营活动的合法性、合规性。

4. 合规经营原则：严格遵守国家法律法规和行业监管政策，确保公司合规经营。

第二章融资担保业务管理第四条融资担保业务分为直接融资担保和间接融资担保。

第五条直接融资担保业务包括：1. 贷款担保：为借款人提供贷款担保，包括但不限于信用贷款、抵押贷款、保证贷款等。

2. 信用证担保：为开证申请人提供信用证担保，确保信用证项下款项的支付。

3. 贴现担保：为票据贴现提供担保，确保票据贴现款项的支付。

第六条间接融资担保业务包括：1. 融资租赁担保：为融资租赁项目提供担保，确保租赁合同项下款项的支付。

2. 商业保理担保：为商业保理业务提供担保，确保保理合同项下款项的支付。

3. 应收账款保理担保：为应收账款保理业务提供担保，确保应收账款款项的回收。

第七条融资担保业务审批流程：1. 财务部门受理融资担保业务申请，进行初步审核。

2. 风险管理部门对融资担保业务进行风险评估，提出风险控制措施。

3. 董事会或股东大会审议融资担保业务，批准后实施。

第八条融资担保业务终止流程：1. 财务部门接到终止融资担保业务的通知。

2. 风险管理部门对融资担保业务进行风险评估，提出风险处置措施。

3. 董事会或股东大会审议融资担保业务终止事宜，批准后实施。

第三章内部管理第九条融资担保公司设立以下部门：1. 财务部门：负责融资担保业务的财务管理、资金筹集、风险控制等工作。

融资担保管理办法第一条为了规范公司融资担保，根据国家有关规定和集团公司实际情况特制定本办法。

第二条本公司提供担保的对象为本公司全资、控股企业和互保单位。

第三条在担保有效期内，当债务人未按合同规定履行义务，应在本公司所担保的范围内代为履行债务后，本公司对债务人即取得代位求偿权。

第四条办理担保的程序（一）申请人请求本公司提供担保时，应首先向本公司提交规定格式的《担保申请表》及下列有关文件资料，并保证其真实性。

1. 企业法人营业执照（副本）复印件及企业法人代表证明书。

2. 企业近期的财务报表（资产负债表、损益表和财务状况变动表）以及有关资信证明。

3. 以前由本公司提供担保合同的执行情况。

4. 债务人（申请人）与债权人（贷款人）签订的融资借款合同或借款意向书。

5. 提供落实反担保措施的文件：（1）抵押反担保的，应提供能够证明初次抵押财产的名称、数量、金额、范围、所在地、占有方式、产权归属的有关文件材料；经资产评估部门对抵押财产作出的评估作价报告等材料，并办理抵押登记手续。

（2）信用反担保的，应提供信用反担保人的法人营业执照（副本）复印件及企业法人代表证明书和近期财务报表等足以证明作用反担保人的资作信情况及履约能力的文件材料。

（二）财务部和法律职能部门对申请人和反担保人的资格、信誉、履约能力、业务活动的合法性及反担保抵押物有关情况进行审查、核对，并提出初步意见和建议。

签署意见后报公司总经理审查，同意后即向银行出具担保书并提供有关材料。

第五条担保期限原则上不超过一年。

第六条申请人办理担保时应向本公司交纳担保手续费（互保单位除外）。

担保手续费按担保金额的年1%收取，担保手续费在签署担保合同时一次支付，特殊情况经总经理审批同意可于贷款发放后一个月内支付。

第七条本公司权利（一）债务人和债权人必须执行担保合同的规定，未经本公司的同意，不得修改、转让主合同以及与担保有关的合同，在下列情况下，本公司的担保责任部分或全部解除。

精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 广东省《融资性担保公司管理暂行办法》实施细则

广东省《融资性担保公司管理暂行办法》实施细则广东省人民政府 广东省《融资性担保公司管理暂行办法》实施细则 第149号

《广东省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》已经2010年9月9日广东省人民政府第十一届60次常务会议通过，现予公布，自2010年11月1日起施行。 省 长 二○一○年九月二十七日

广东省《融资性担保公司管理暂行办法》实施细则 第一章 总 则 第一条 根据《融资性担保公司管理暂行办法》，结合本省实际，制定本实施细则。 第二条 本实施细则所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。 本实施细则所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司；融资性担保公司分支机构是指融资性担保公司依精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 法设立的分公司，包括省外融资性担保公司在我省依法设立的分公司；省属融资性担保公司是指省直有关部门或省属企业依法出资设立并控股的融资性担保公司。 第三条 融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。 融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。 第四条 融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。 第五条 融资性担保公司开展业务，应当遵循法律、法规、《融资性担保公司管理暂行办法》和本实施细则的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。 融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。 第六条 融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。 第七条 广东省人民政府金融工作办公室（以下简称省金融办）以及各地级以上市金融局（办）是我省融资性担保公司的监管部门。省金融办负责全省融资性担保公司及其分支机构设立、变更及终止的审查批准工作，承担对全省融资性担保公司的监督管理。省属融资性担保公司的日常监管和风险处置由省金融办负责。 各地级以上市人民政府是融资性担保公司风险处置的第一责任人。各市金融局（办）具体负责辖区内融资性担保公司及融资性担保公司分支机构相关事精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 项的初审或审查批准工作，承担对辖区内融资性担保公司及融资性担保公司分支机构的日常监管和风险处置。 第二章设立、变更和终止 第八条 设立融资性担保公司及其分支机构，应当经省金融办审查批准。 经批准设立的融资性担保公司，应当在公司名称中冠以“融资担保”字样，由省金融办颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。 任何单位和个人未经批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用“融资担保”字样，法律、行政法规另有规定的除外。 第九条 设立融资性担保公司，应当具备下列条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。 （二）有具备持续出资能力的股东。 （三）有符合本实施细则规定的注册资本。 （四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的其他从业人员。 （五）有健全的组织机构和内部控制、风险管理制度。 （六）有符合要求的营业场所。 （七）省金融办规定的其他审慎性条件。 董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的任职资格按融资性担保业务监管部际联席会议有关规定执行。 第十条 设立融资性担保公司注册资本的最低限额实行地区分类管理。 广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆市为一类地区，其余地区为二类地区。一类地区融资性担保公司注册资本最低限额不得低于人精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 民币1亿元，二类地区融资性担保公司注册资本最低限额不得低于人民币5000万元。 注册资本为实缴货币资本。 第十一条 设立融资性担保公司，应当提交下列文件、资料： （一）申请书。应载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册地、注册资本和经营范围等事项。 （二）可行性研究报告。应载明主要业务区域经济金融发展情况、市场需求分析、公司经营发展战略规划、风险控制措施、经济效益和社会效益分析等内容。 （三）章程草案。应包括股东名册及其出资额、股权结构等内容。 （四）股东关于入股资金来源合法性及持续出资的承诺书。 （五）股东出资的验资证明。 （六）股东基本情况的报告。包括法人股东近三年经营业绩、财务状况和资信等情况，以及自然人股东入股资金来源、资信等情况。 （七）拟任董事、监事、高级管理人员的简历和资格证明。 （八）营业场所所有权或使用权证明、消防设施合格证明等材料。 （九）工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》。 （十）省金融办要求提交的其他文件、资料。 第十二条 融资性担保公司申请设立分支机构，应当具备下列条件： （一）连续经营融资性担保业务两年以上，近两年连续盈利。 （二）一类地区的融资性担保公司，注册资本应不低于人民币2亿元；二类地区的融资性担保公司，注册资本应不低于人民币1亿元。 精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 （三）近两年每年累计发生的代偿损失或投资损失不得高于净资产的5%. （四）近两年无违法、违规不良记录。 （五）省金融办规定的其他审慎性条件。 省外融资性担保公司申请设立分支机构，应具备上述条件，其中注册资本应不低于人民币2亿元。 第十三条 设立融资性担保公司，由拟设地市金融局（办）受理申请并提出初审意见，报省金融办审查批准。 第十四条 省内融资性担保公司在省内设立分支机构，应征得总公司所在地市金融局（办）同意，向拟设地市金融局（办）提出申请。市金融局（办）提出初审意见，报省金融办审查批准。省属融资性担保公司设立分支机构，由省金融办征求拟设地市金融局（办）意见后审查批准。 省内融资性担保公司在省外设立分支机构，应当报经总公司所在地市金融局（办）和省金融办同意。 省外融资性担保公司在省内设立分支机构，应当征得其总公司所在地省级监管部门同意，向拟设地市金融局（办）提出申请，由省金融办审查批准。 第十五条 非融资性担保机构申请经营融资性担保业务，必须具备本实施细则第八条、第九条、第十条规定的条件，并按设立融资性担保公司的程序提出申请，由省金融办审查批准。 第十六条 融资性担保公司变更下列事项之一的，应向所在地市金融局（办）提出申请。市金融局（办）提出初审意见，报省金融办审查批准。 （一）变更名称。 （二）变更组织形式。 精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 （三）变更注册资本。 （四）跨市变更公司住所。 （五）调整业务范围。 （六）变更法人代表、董事长、总经理或实际履行相应职责的人员。 （七）变更持有5％以上股权的股东。 （八）分立或者合并。 （九）省金融办规定的其他变更事项。 融资性担保公司减少注册资本的，应当距公司登记注册或前一次变更注册资本至少六个月以上。 第十七条 融资性担保公司变更下列事项之一的，由所在地市金融局（办）负责审查批准，报省金融办备案。 （一）除跨市以外变更公司住所。 （二）变更除法人代表、董事长、总经理或实际履行相应职责人员以外的董事、监事、高级管理人员。 （三）分支机构变更住所、业务范围、高级管理人员。 （四）修改章程。 （五）省金融办规定的其他变更事项。 第十八条 融资性担保公司变更事项以及融资性担保公司分支机构设立与变更事项应当提交的文件、资料清单，由省金融办另行规定。 融资性担保公司经审查批准的变更事项，涉及变更经营许可证的，由省金融办按规定换发经营许可证；涉及公司登记事项的，凭经营许可证或批准文件向工商行政管理部门申请变更登记。 精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 第十九条 融资性担保公司及其分支机构自批准设立之日起，无正当理由超过六个月未开业，或开业后连续六个月以上未经营融资性担保业务的，由省金融办收回经营许可证，并告知工商行政管理部门，按有关规定予以处理。 第二十条 融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当向所在地市金融局（办）提出申请，市金融局（办）提出初审意见，报省金融办审查批准。融资性担保公司应提交解散理由、或有债务保障措施及债务清偿计划等资料。 第二十一条 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由省金融办按照《融资性担保公司管理暂行办法》第十五条予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。 第二十二条 融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务，落实或有债务保障措施。市金融局（办）监督其清算过程。担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。 第二十三条 融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。 第二十四条 融资性担保公司解散、被撤销或破产的，由省金融办收回经营许可证，并告知工商行政管理部门，按有关规定予以处理。 第二十五条 省属融资性担保公司设立、变更、终止等事宜，由省金融办直接受理并审查批准。