广东省小额贷款公司管理办法试行

广东省小额贷款公司管理办法（试行）粤金[2009]10号第一章总则第一条为保护在广东省内的小额贷款公司及其客户的合法权益，加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司的行为，保障小额贷款公司稳健运营，根据《中华人民共和国公司法》和其他有关法律法规，结合广东省实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，是指依照本办法及有关法律、法规，由自然人、企业法人与其他社会组织投资，在本省的县（市、区）域范围内设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部法人财产对其债务承担民事责任。

小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条小额贷款公司应遵循国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律的保护，不受任何单位和个人的干涉。

第二章机构的设立第五条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划是企业所在地县级行政区划的名称或地名；市辖区的名称不能单独用作企业名称中的行政区划，在本省地级以上市辖区范围内设立的，其名称中的市辖区名称应当与市行政区划连用；小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样；组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第六条小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。

有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2―200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有固定住所。

小额贷款公司主发起人（或最大股东）需具备以下条件：（一）管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业（注册地且住所在试点县（市、区）或者总部注册地且住所在试点市但在试点县（市、区）有分支机构）；（二）具有完善的公司治理机制；（三）申请前一个会计年度净资产不低于5000万元人民币〔山区县（市、区）不低于2000万元〕、资产负债率不高于70％，申请前连续3个会计年度盈利且利润总额在1000万元人民币〔山区县（市、区）500万元〕以上，其中最末年度净利润300万元人民币〔山区县（市、区）150万元〕以上。

广东省小额贷款公司利用资本市场融资管理工作指引（试行）文章属性•【制定机关】广东省人民政府金融工作办公室•【公布日期】2016.03.24•【字号】•【施行日期】2016.03.24•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融正文广东省小额贷款公司利用资本市场融资管理工作指引（试行）第一章总则第一条为进一步拓宽广东省小额贷款公司融资渠道，促进小额贷款公司创新发展，规范小额贷款公司上市（挂牌）及发行债务类融资工具行为，切实保护投资人利益，根据相关法律法规，制定本工作指引。

第二条本指引所指上市（挂牌）是指小额贷款公司在依法设立的各类交易市场上市融资、挂牌交易的行为。

包括在境内外上市、全国中小企业股份转让系统（以下简称“新三板”）及区域性股权交易市场挂牌。

本指引所指发行债务类融资工具，是指小额贷款公司在依法设立的交易市场发行债券、通过资产证券化转让信贷资产等债务类融资工具筹集资金的行为。

第二章上市（挂牌）第三条小额贷款公司申请上市（挂牌），除需符合有关法律法规和拟上市（挂牌）交易市场相关规定外，还应具备以下条件：（一）须为经省金融办批准设立，开业经营1年以上，且达到监管要求的；（二）有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度；（三）坚持服务“三农”和小微企业，经营管理良好；（四）贷款质量较高，且已足额计提准备金；（五）拟募集资金有明确、合理的投向、用途；（六）对外融资总额不得超过小额贷款公司注册资本的1倍；（七）省金融办规定的其他条件。

第四条小额贷款公司上市（挂牌），根据交易场所或有关要求，需要主管部门出具审查意见的，应向县（市、区）政府主管部门提交以下材料：（一）上市（挂牌）申请书；（二）股东（大）会（或董事会）关于上市（挂牌）的决议（或决定）；（三）企业营业执照复印件；（四）公司最近一个年度审计报告；（六）公司信用报告，及公司法定代表人信用报告（均应在提交申请前3个月内出具）；（七）公司股东、董事、监事、高级管理人员基本情况表；（八）律师事务所出具的法律意见书；（九）主管部门要求提供的其他材料。

广州市小额贷款公司监督管理暂行办法第一条为规范广州市小额贷款公司经营行为，推动其健康持续发展，根据广东省人民政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（粤府〔2009〕5号）、广东省人民政府金融工作办公室（下称“省金融办”）等部门《关于印发〈广东省小额贷款公司管理办法（试行）〉的通知》（粤金〔2009〕10号）、广东省人民政府办公厅《关于促进小额贷款公司平稳较快发展的意见》（粤府办〔2011〕59号）、省金融办等部门《关于贯彻落实促进小额贷款公司平稳较快发展意见的通知》（粤金〔2012〕6号）等规定，结合我市实际制定本办法。

第二条在省金融办的指导下，广州市人民政府金融工作办公室（下称“市金融办”）为广州市小额贷款公司的监管主体，各区（县级市）金融工作部门（下称“各区（县级市）工作部门”）为辖内小额贷款公司的监管主体，承担相应的监管职责。

第三条市金融办按照有关规定指导和督促各区（县级市）工作部门开展对辖内小额贷款公司的监管工作。

第四条市金融办负责广州市小额贷款公司的政策制定、申报材料复审、重大事项监管及协调各区（县级市）工作部门开展跨区风险处置和小额贷款公司跨区设立分支机构等工作。

其主要职责为：（一）制定广州市小额贷款公司发展规划和有关政策；（二）对广州市小额贷款公司设立申请等事项进行资格复审，对符合条件的拟任董事、监事和高级管理人员进行核准；（三）对广州市小额贷款公司设立分支机构等事项的变更申请进行复审，对变更注册资本、公司名称、公司组织形式、公司住所、经营范围、股权股东、章程以及董事、监事、法人代表和高级管理人员等申请进行审核；（四）组织有关部门及各区（县级市）工作部门对广州市小额贷款公司开展现场检查；（五）督促、指导各区（县级市）工作部门对辖内小额贷款公司实施监管和风险防范处置。

（六）协调跨区（县级市）小额贷款公司风险处置及跨区设立分支机构；（七）督促小额贷款公司对违反法律和有关规定的行为进行整改及对小额贷款公司重大违规行为进行处置。

广东省人民政府金融工作办公室、广东省工商行政管理局关于贯彻落实促进小额贷款公司平稳较快发展意见的通知文章属性•【制定机关】广东省工商行政管理局,广东省人民政府金融工作办公室•【公布日期】2012.01.18•【字号】粤金[2012]6号•【施行日期】2012.01.18•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文广东省人民政府金融工作办公室、广东省工商行政管理局关于贯彻落实促进小额贷款公司平稳较快发展意见的通知（粤金〔2012〕6号）各地级以上市人民政府，各县（市、区）人民政府，省政府有关部门、有关直属机构：为贯彻落实广东省人民政府办公厅《关于促进小额贷款公司平稳较快发展的意见》（粤府办〔2011〕59号）的有关精神，促进我省小额贷款公司稳健经营、科学发展，现提出如下贯彻意见：一、调整资本金上限限额和单一投资者持股比例（一）小额贷款公司注册资本的上限限额由原2亿元人民币调整为5亿元。

对规范运营1年以上，各方面达到监管要求的小额贷款公司，可根据实际需要申请扩大资本金注入，并按原规定程序报批。

小额贷款公司可将截至上一个会计年度末的未分配利润转增注册资本及实收资本，直至达5亿元止，并按规定报批。

（二）2个以上主发起人（或最大股东含关联方，下同）持股比例合计不超过小额贷款公司注册资本总额的45%，其中，单个主发起人持股比例不超过30%，其余单个股东（含关联方）持股比例不得超过20%；同时，单个股东持股不得低于1%.二、适度放宽业务经营范围对规范经营1年以上、各项监管指标优良的小额贷款公司，经批准可适度放宽业务经营范围，如开展中小企业融资、理财等咨询业务，以及资产转让回购、票据贴现、委托贷款业务（委托贷款的资金来源一般限于银行业金融机构）。

三、适度放宽广覆盖试点政策（一）支持和鼓励规范经营2年以上、各项监管指标优良且注册资本2亿元（含）以上的小额贷款公司跨县域在贫困地区设立分支机构。

佛山市人民政府办公室关于印发佛山市小额贷款公司监督管理细则(试行)的通知【法规类别】贷款企业登记管理【发文字号】佛府办[2013]85号【发布部门】佛山市政府【发布日期】2013.12.02【实施日期】2013.12.02【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件佛山市人民政府办公室关于印发佛山市小额贷款公司监督管理细则（试行）的通知（佛府办[2013]85号）各区人民政府，市政府各部门、直属各机构：《佛山市小额贷款公司监督管理细则（试行）》业经市人民政府同意，现印发给你们，请认真组织实施。

实施中遇到的问题，请径向市金融局反映（联系电话：8303 5377）。

佛山市人民政府办公室2013年12月2日佛山市小额贷款公司监督管理细则（试行）第一章总则第一条为有效规范我市小额贷款公司经营行为，推动其健康发展，根据省人民政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（粤府〔2009〕5号）、省金融办《关于印发〈广东省小额贷款公司管理办法（试行）〉的通知》（粤金〔2009〕10号）等规定，结合我市实际，制定本细则。

本细则适用于在本市行政区域内（顺德区除外）具有独立法人资格的小额贷款公司，包括有限责任公司和股份有限公司两种形式。

第二章监管主体第二条在省金融办的指导下，市金融局和各区金融办为我市小额贷款公司的监管主体，承担相应的监管职责。

第三条市金融服务中心受市金融局委托，承担相应监管职责，做好配套服务。

第四条市小额贷款行业协会按照有关规定规范行业经营秩序，加强行业自律管理。

第三章监管职责第五条市金融局负责全市小额贷款公司的政策制定、重大事项监管及协调各区金融办负责跨区风险处置等工作。

主要职责为：（一）负责制定行政区域内小额贷款公司发展规划和有关政策。

（二）负责组织对新设小额贷款公司、设立分支机构、新增营业范围（理财咨询除外）申请事项进行资格审核，根据要求报省金融办核准（金融街小额贷款公司新设由市金融局核准）。

佛山市人民政府办公室关于印发佛山市小额贷款公司分类管理办法(试行)的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 佛山市人民政府办公室关于印发佛山市小额贷款公司分类管理办法（试行）的通知（佛府办[2013]86号）各区人民政府，市政府各部门、直属各机构：《佛山市小额贷款公司分类管理办法（试行）》业经市人民政府同意，现印发给你们，请认真组织实施。

实施中遇到的问题，请径向市金融局反映（联系电话：8303 5377）。

佛山市人民政府办公室2013年12月2日佛山市小额贷款公司分类管理办法（试行）第一章总则第一条为健全和完善小额贷款公司的风险监管体系，实现对小额贷款公司的持续监管、分类监管和风险预警，根据省金融办《关于印发＜广东省小额贷款公司管理办法（试行）＞的通知》（粤金〔2009〕10号）等规定，结合我市实际，制定本办法。

第二条本办法旨在全面掌握小额贷款公司的风险状况，建立对小额贷款公司的风险和经营状况的分析框架，以帮助监管部门及时识别、判断小额贷款公司的风险状况并区分不同风险程度实施分类监管，针对性地采取监管措施，提高监管有效性。

第三条监管部门每年对小额贷款公司进行评级，评级结果将作为监管部门实施分类监管和依法采取监管措施的依据，同时也作为有关部门给予政策扶持的依据。

第四条本办法适用于在本市行政区域内（顺德区除外）具有独立法人资格的小额贷款公司，包括有限责任公司和股份有限公司两种形式。

第二章评级要素第五条小额贷款公司评级指标分为合规性指标和风险性指标两部分。

（一）合规性指标评级要素。

1.注册资本为实缴货币资本，且足额到位，无抽逃资金行为。

2.无非法集资、吸收公众存款、非法手段催债、高利贷、洗钱等违法行为。

广东省小额贷款公司风险补偿专项资金使用管理办法（试行）文章属性•【制定机关】广东省人民政府金融工作办公室•【公布日期】2013.01.24•【字号】•【施行日期】2013.01.24•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融正文广东省小额贷款公司风险补偿专项资金使用管理办法（试行）第一章总则第一条为贯彻落实广东省人民政府办公厅《关于促进小额贷款公司平稳较快发展的意见》（粤府办〔2011〕59号），省财政设立小额贷款公司风险补偿专项资金（以下简称风险补偿专项资金）。

为规范风险补偿专项资金的使用管理，提高财政资金使用效益，根据省级财政专项资金管理有关规定，特制订本办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，是指我省依广东省人民政府规定的审批办法批准设立的小额贷款公司（不含深圳市）。

第三条风险补偿专项资金的使用原则：公开公正、突出重点、专款专用、防控风险。

第四条风险补偿专项资金由省财政厅和省金融办共同负责管理。

省财政厅负责风险补偿专项资金预算安排及拨付；会同省金融办审核申报材料，并对专项资金使用情况进行监督检查。

省金融办负责风险补偿专项资金的组织申报，会同省财政厅等部门开展对申报材料的合规性评审和绩效评价。

第五条各地财政部门可参照省里的做法，根据本地区实际情况，安排专项资金，加大对小额贷款公司政策支持力度，促进农村金融加快发展。

第二章风险补偿专项资金的使用范围和补贴标准第六条风险补偿专项资金使用范围：（一）对小额贷款公司发放的涉农贷款给予适当补助。

（二）对小额贷款公司发放的贷款损失，给予适当风险补偿。

（三）对银行业金融机构、融资担保公司以优惠利率和担保费率为小额贷款公司提供贷款、担保服务，给予适当补助。

第七条补贴数量核算。

（一）涉农贷款数量核算。

按照中国人民银行《涉农贷款专项统计制度》（银发〔2007〕246号）的统计标准，以上年度各季末涉农贷款平均余额计算。

（二）贷款损失数量核算。

以上年度按贷款五级分类列入“损失”类、已向法院起诉且执行期已过、确实无法追收的贷款量计算。

广东省金融办关于印发《广东省小额贷款公司减少注册资本和解散工作指引（试行）》的通知文章属性•【制定机关】广东省人民政府金融工作办公室•【公布日期】2016.01.22•【字号】粤金贷监〔2016〕1号•【施行日期】2016.01.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融正文省金融办关于印发《广东省小额贷款公司减少注册资本和解散工作指引（试行）》的通知粤金贷监〔2016〕1号各地级以上市金融局（办）：为完善小额贷款公司市场化的进入退出机制，规范小额贷款公司减少注册资本和解散的申报工作，促进小额贷款公司规范健康可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》（粤金〔2009〕10号）、《关于调整小额贷款公司发起人股东变更事项审批工作的通知》（粤金〔2013〕39号）等有关规定，我办制订了《广东省小额贷款公司减少注册资本和解散工作指引（试行）》。

请按照执行，本指引涉及《关于促进小额贷款公司有序发展有关工作的通知》（粤金贷监〔2013〕4号）及其他已有政策的，以本指引为准。

各地在实施时遇到的问题请及时反馈给省金融办。

省金融办2016年1月22日附件广东省小额贷款公司减少注册资本和解散工作指引（试行）第一条为完善小额贷款公司市场化的进入退出机制，规范小额贷款公司减少注册资本和解散的申报工作，促进小额贷款公司规范健康可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》（粤金〔2009〕10号）、《关于调整小额贷款公司发起人股东变更事项审批工作的通知》（粤金〔2013〕39号）等有关规定，制定本指引。

第二条本指引适用于经广东省人民政府金融工作办公室批准设立资格的小额贷款公司。

第三条减少注册资本或解散的条件（一）合法合规经营；（二）减少注册资本后，有限责任公司的注册资本应不低于3000万元【山区县（市、区）不低于1500万元】，股份有限公司的注册资本应不低于5000万元【山区县（市、区）不低于2000万元】；（三）符合《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》（粤金〔2009〕10号）予以解散的情形；（四）符合其他审慎性条件。

ⅩⅩ小额贷款公司监督管理办法（暂行）第一章总则第一条为有效规范ⅩⅩ民间金融街（下称“金融街”）小额贷款公司经营行为，推动其健康发展，发挥民间金融聚集效应，促进利率定价机制形成，根据省政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（粤府〔2009〕5号）、省金融办等部门《关于印发〈ⅩⅩ省小额贷款公司管理办法（试行）〉的通知》（粤金〔2009〕10号）、省政府办公厅《关于促进小额贷款公司平稳较快发展的意见》（粤府办〔2011〕59号）等规定，结合我市实际制定本办法。

第二章监管主体第二条在ⅩⅩ省人民政府金融工作办公室（下称“省金融办”）的指导下，ⅩⅩ市人民政府金融工作办公室（下称“市金融办”）和越秀区人民政府金融管理办公室（下称“越秀区金融办”）为金融街小额贷款公司的监管主体，承担相应的监管职责。

第三条市金融办按照有关规定指导和督促越秀区金融办加强对金融街小额贷款公司的监管。

第三章监管职责第四条市金融办负责金融街小额贷款公司的政策制定、重大事项监管及协调越秀区政府负责跨区风险处置等工作。

其主要职责为：（一）负责制定金融街小额贷款公司发展规划和有关政策；（二）负责组织金融街小额贷款公司准入审核委员会对金融街小额贷款公司设立申请等事项进行资格审核，将审核情况报省金融办备案，并对符合条件的拟任董事、监事和高级管理人员进行核准；（三）审核金融街小额贷款公司名称、注册资本、住所、组织形式和高管等事项的变更申请，并将审核情况报省金融办备案；（四）牵头组织市有关部门及越秀区金融办对金融街小额贷款公司经营工作情况进行检查；（五）督促、指导越秀区金融办做好对金融街小额贷款公司的监管和风险防范处置工作。

（六）负责对金融街小额贷款公司违反法律和有关规定的行为进行处罚。

第五条越秀区金融办承担金融街小额贷款公司的日常监管职能，负责街内小额贷款公司日常管理、业务指导、督促检查和风险处置等事项。

其主要职责为：（一）向金融街小额贷款公司通报监管信息及监管政策规定，依据法律、法规，对小额贷款公司的资本充足状况、资产损失准备充足率、不良贷款率、风险管理、内部控制、风险集中度、关联交易等实施持续、动态监管，督促其完善资本补充机制、贷款管理制度及内部控制，加强风险管理；（二）负责对金融街小额贷款公司名称、注册资本、住所、组织形式和高管等事项的变更进行初审；（三）牵头组织区有关部门对金融街小额贷款公司经营工作情况进行检查；（四）督促、指导金融街小额贷款公司做好风险管理和控制工作，并对小额贷款公司提出监管意见。