企业融资-企业融资尽职调查提纲 2 精品

企业融资尽职调查提纲

20XX年12月

一、企业概况

1、注册情况

（1）企业名称

（2）法人代表

（3）注册时间

（4）注册地址

（5）注册资金

（6）主营与兼营

（7）所有制类型

◆国有企业

◆集体企业

◆私营企业

◆中外合资企业

◆外资独资

2、股权结构及主管单位

（1）股权结构

（2）股东背景

（3）主管单位

◆政府

◆院校

◆协会或行会

◆无主管单位

3、企业文化

（1）经营宗旨（企业的价值观）

（2）企业目标

◆我们的企业现在是什么?

◆我们企业未来的目标是什么?

◆我们将做什么?

(3)经营理念

◆企业遵照的发展思路

◆企业采用的经营模式

◆企业准备达到的经营目标

4、企业资质及奖项情况

(1)企业：高新技术企业证书、火炬技术企业证书等等。

(2)技术：获得的国家级、部级等各种奖励证书、技术

评定证书等。

(3)产品或服务：所获得的特许证书、资质认证等。

5、企业信用

（1）银行信用：

◆有无不良贷款记录

◆银行信用等级

(2)商业信用:与合作单位开展业务中，有无不良信用记录。

二、产品、服务及技术

1、产品与服务

（1）提供的产品或服务是什么？

◆目前提供的产品／服务：主要、次要

◆过去三年提供的产品／服务

◆未来三年计划提供的产品／服务

（2）产品与服务的独特性

◆独特性的内容

☐功能扩展

☐性能提高

☐质量提升

☐过程便捷

☐资源独占

◆独特性的独特程度

☐革命性产品

☐创新产品

☐换代产品

☐功能改进产品

◆独特性的竞争优势

☐有明显的竞争优势

☐有一定的竞争优势

☐无竞争优势

（3）产品及服务的对象

◆产品及服务的直接对象

◆产品的上下游产品／服务

◆相配套的产品／服务

◆产品／服务的对象对于其适用性的评价（4）产品及服务的成熟度

◆设计／策划阶段

◆试制／服务系统建设阶段

◆中试／试运行阶段

◆大规模生产／稳定运行阶段

（5）产品及服务的使用特性

◆消耗品/耐用品

◆必需品/奢侈品

◆可替代品/不可替代品

(6)产品及服务的生命周期

◆行业内平均的寿命周期

◆行业新产品推出的周期

(7)产品及服务的特批许可情况

◆国家专控产品

◆安全产品

◆环保审批

◆特许服务

(8) 产品及服务获得荣誉及论证情况

2、技术

（1）核心技术的内容与形式

◆配方

◆工艺

◆设备

(2)核心技术的先进性

◆世界首创

◆国际先进

◆国内先进

(3)核心技术的知识产权

◆专利技术

◆专有技术

◆合作开发技术

◆引进技术

(4)核心技术的可控程度

◆对核心人员的依赖性

◆技术骨干的稳定性：是否持有公司股份、主要技术人员待

遇、对公司的满意度。

◆法律保障：合同、契约等法律保障

◆技术的保密性：保密的制度与措施

（6）技术优势的可持续性

◆技术门槛／可模仿性

☐技术开发的成本和条件

☐技术开发的周期

☐技术开发人员的素质要求

◆持续创新能力

☐研发人员:技术带头人及技术骨干

☐研发条件：资金、场地、设备

☐研发计划

三、市场分析

1、产业分析

（1）企业所处的行业

（2）行业的规模和增长率

（3）行业的成熟度

◆初始阶段

◆扩张阶段

◆稳定阶段

◆下降阶段

(4)经济环境对行业发展的影响

(5)政策\法规对行业发展的影响

2、目标市场

（1）企业的目标市场

（2）目标市场的规模和变化趋势

3、市场竞争

（1）产品竞争

◆同类产品竞争

◆替代品竞争

◆新产品竞争

(2)同业竞争(企业间)

◆目标市场的占有率

◆谁是主要竞争对手

◆你们在什么方面有竞争?

◆你们之间的区别在哪里?

◆新的竞争对手进入市场的障碍是什么?

四、商业模式

1、产品的市场定位及市场形象

（1）目标客户群

（2）产品形象

2、产品的销售模式

（1）分销体系

◆直销

◆代理制

◆分公司／办事处

◆子公司

◆特许经营

（2）销售方式

◆专卖店

◆商场专柜

◆上门推销

3、促销手段

（1）广告宣传

（2）促销活动

（3）专业渠道

（4）政府推广

4、收入来源

（1）产品销售收入

（2）服务收入

5、竞争优势

（1）产品优势

◆功效优势

◆质量优势

◆价格优势

◆品牌优势

◆使用便利

(2)销售优势

◆销售网络优势

◆供货能力优势

◆促销手段优势

◆售货服务优势