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第一章能力训练一、单项选择题1.金融市场的客体是（）。
A.经纪人B.交易商C.金融工具D.居民2.属于非存款性金融机构的是（）。
A.投资基金B.中央银行C.政府部门D.信用合作社3.货币市场的期限在（）。
A.一年以上B.一年以下C.两年以上D.五年以内4.公开市场与议价市场是按（）划分金融市场的。
A.标的物B.区域C.成交与定价方式D.金融资产的发行和流通特征5.金融管制放松所带来的影响是推动（）的原因之一。
A.金融自由化B.资产证券化C.金融工程化D.金融全球化6.资金需求者将金融资产首次出售给资金的供应者所形成的交易市场称为（）。
A.发行市场B.流通市场C.外汇市场D.货币市场二、多项选择题1.金融市场的微观经济功能包括（）。
A.提供流动性B.配置功能C.降低交易成本D.价格发现机制2.投资银行的主要业务包括（）。
A.证券承销B.风险投资C.国际金融D.基金管理3.金融工具具有（）特征。
A.投机性B.流动性C.收益性D.风险性4.金融中介性主体包括（）。
A.养老基金B.储蓄机构C.投资银行D.证券评级机构5.金融市场的配置功能表现在（）。
A.资源的配置B.财富的再分配C.风险的再分配D.宏观经济政策的传导6.按中介特征可将金融市场划分为（）。
A.直接金融市场B.国内金融市场C.间接金融市场D.国际金融市场三、简答题1.什么是金融市场？其含义可包括几层含义？2.货币市场和资本市场的区别。
3.如何理解金融市场是储蓄向投资转化的关键环节。
4.金融市场的发展趋势是什么？四、论述题1.如何理解金融市场的宏观经济功能。
2.请从不同的角度对金融市场主体进行划分。
第二章能力训练一、单项选择题1.同业拆借的拆款按（）计息。
A.日B.月C.季D.年2.关于票据的票据行为，下列说法错误的是：（）。
A.票据行为包括出票、背书、承兑、保证、付款和追索B.在我国，票据可以发生存在的全部票据行为C.出票人在票据上记载"不得转让"字样的，票据不能转让D.保证是票据债务人以外的任何第三人担保票据债务人履行债务的票据行为3.关于票据追索权的叙述正确的是：（）。
金融市场学考试试题一、选择题（每题 2 分，共 40 分）1、金融市场的主体不包括（）A 政府部门B 工商企业C 中央银行D 证券交易所2、以下不属于货币市场的是（）A 同业拆借市场B 票据市场C 股票市场D 大额可转让定期存单市场3、金融工具的流动性与偿还期限成（）A 正比B 反比C 无关D 不确定4、债券的票面利率高于市场利率时，债券的发行价格通常会（）A 高于面值B 等于面值C 低于面值D 无法确定5、某公司股票的β系数为 15，市场无风险利率为 5%，市场平均收益率为 10%，则该股票的必要收益率为（）A 125%B 15%C 175%D 20%6、下列关于金融期权的说法，错误的是（）A 期权购买者只有权利没有义务B 期权卖方只有义务没有权利C 期权交易双方的权利和义务是对等的D 金融期权可以分为看涨期权和看跌期权7、金融期货交易的对象是（）A 金融商品B 金融期货合约C 金融远期合约D 金融期权合约8、有效市场假说中，弱式有效市场的特点是（）A 股价反映了历史价格信息B 股价反映了所有公开信息C 股价反映了内部信息D 股价随机波动9、以下属于系统性风险的是（）A 经营风险B 财务风险C 利率风险D 信用风险10、下列不属于商业银行在金融市场中扮演的角色的是（）A 资金需求者B 资金供给者C 金融中介D 监管者11、下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）A 资金融通功能是金融市场最基本的功能B 风险分散功能是将风险在不同投资者之间进行分配C 价格发现功能是指金融资产的价格能够反映其内在价值D 宏观调控功能是指金融市场能够调节宏观经济的运行，但不能影响货币政策的实施12、以下不属于资本市场的是（）A 长期债券市场B 基金市场C 外汇市场D 股票市场13、某企业发行面值为 1000 元，票面利率为 8%，期限为 5 年的债券，每年付息一次，若市场利率为 10%，则该债券的发行价格为（）A 92416 元B 1000 元C 107987 元D 88678 元14、投资者购买了一张面值 1000 元，期限 3 年，票面利率 8%，每年付息一次的债券。
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的特点？（）。
A. 流动性B. 风险性C. 稳定性D. 收益性答案：C3. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。
A. 交易的金融工具B. 交易的规模C. 交易的期限D. 交易的参与者答案：C4. 股票市场属于（）市场。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 债券的面值通常是多少？（）。
A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A6. 下列哪项是金融市场的中介机构？（）。
A. 中央银行B. 投资银行C. 保险公司D. 以上都是答案：D7. 利率是衡量（）的指标。
A. 货币的时间价值B. 货币的购买力C. 货币的流动性D. 货币的稳定性答案：A8. 期权是一种（）。
A. 债权B. 债务C. 权利D. 义务答案：C9. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是答案：D10. 金融市场的监管机构通常负责（）。
A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 维护市场秩序D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的参与者通常包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 中央银行答案：ABCD2. 金融市场的类型包括（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：ABCD3. 影响金融市场的因素包括（）。
A. 宏观经济政策B. 市场供求关系C. 投资者心理D. 国际政治经济形势答案：ABCD4. 下列哪些是金融市场的功能？（）。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 信息传递答案：ABCD5. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 证券公司D. 保险公司答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。
金融市场学练习题含参考答案一、单选题（共56题，每题1分，共56分）1.2015年2月9日,我国首个正式上市的场内期权产品是()。
A、20ETF期权B、50ETF期权C、30ETF期权D、40ETF期权正确答案：B2.如果不考虑时间价值,欧式看涨期权合约与远期合约多头的唯一区别就是前者( )。
A、既没有义务也没有权利B、有义务也有权利C、只有义务没有权利D、只有权利没有义务正确答案：D3.普通股价值分析的方法有( )、市盈率模型和自由现金流分析法。
A、不变增长模型B、内部收益率C、多元增长模型D、股息贴现模型正确答案：D4.ABS信用等级中最高级别为( )。
A、AAAB、SSSC、AABD、BBB正确答案：A5.某公司去年的每股收益是0.2元,分红率是60%,新股票项目的期货回报率是20%,公司股票的beta是1.2。
无风险利率是6%,市场组合的回报是11%。
该公司股票的期望回报率是( )。
A、13%B、12%C、10%D、11%正确答案：B6.利率的期限结构理论主要研究的关系是( )。
A、期限与安全性B、期限与收益C、期限与风险D、期限与流动性正确答案：B7.考虑下一年每股盈利均为每股¥10和市场资本化率(MarketCapitalization Rate )均为10%的三家公司:公司A以后每年都将盈利作为股利进行分配;公司B以后每年将盈利的60%投资于回报率为20%的项目;公司C以后每年将盈利的80%投资于回报率为10%的项目。
那么,关于三家公司股票市盈率的判断,正确的是( )。
A、公司A的市盈率最高B、公司B的市盈率最高C、公司C的市盈率最高D、三家公司的市盈率相同正确答案：B8.以下不属于掉期交易的三种形式的是( )。
A、即期对远期B、远期对远期C、即期对即期D、明日对次日正确答案：C9.( )股,原只限于外国投资者以外币买卖,目前则开放至境内外投资者都可以以外币买卖。
A、D股B、C股C、B股D、A股正确答案：C10.金融远期合约的种类不包括()。
本科金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是：A. 风险管理B. 资产评估C. 资金融通D. 价格发现答案：C2. 下列哪项不是金融市场的参与者？A. 投资者B. 银行C. 政府D. 保险公司答案：D3. 在金融市场中，货币市场通常指的是：A. 一年期以上的金融工具市场B. 一年期以下的金融工具市场C. 股票市场D. 债券市场答案：B4. 以下哪个因素不会影响利率水平？A. 通货膨胀率B. 货币政策C. 市场预期D. 公司盈利能力答案：D5. 以下哪个不是金融市场风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D6. 股票的内在价值是指：A. 股票的账面价值B. 股票的市场价格C. 股票的理论价值D. 股票的清算价值答案：C7. 以下哪个不是金融衍生品的特点？A. 高杠杆性B. 灵活性C. 高风险性D. 低流动性答案：D8. 以下哪个不是固定收益证券的特点？A. 收益固定B. 风险较低C. 价格波动大D. 投资期限明确答案：C9. 以下哪个指标不是衡量债券信用风险的？A. 信用评级B. 到期收益率C. 利差D. 违约率答案：B10. 在现代投资组合理论中，投资组合的风险可以通过以下哪种方式降低？A. 增加投资品种B. 增加投资金额C. 增加投资时间D. 增加投资地域答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融市场的分类方式包括：A. 按交易对象分B. 按交易目的分C. 按交易时间分D. 按交易场所分答案：A, C, D12. 下列哪些属于金融市场的监管机构？A. 中央银行B. 证监会C. 银监会D. 保监会答案：A, B, C, D13. 以下哪些因素会影响股票价格？A. 公司盈利B. 利率变化C. 投资者情绪D. 政治事件答案：A, B, C, D14. 以下哪些属于金融市场的中介机构？A. 投资银行B. 证券公司C. 保险公司D. 基金管理公司答案：A, B, D15. 以下哪些属于金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期答案：A, B, D三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融市场的效率越高，交易成本越低。
金融市场学期末考试题及答案a卷一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。
A. 资金融通B. 风险管理C. 信息传递D. 所有选项答案：D2. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。
A. 交易对象B. 交易方式C. 交易期限D. 交易地点答案：C3. 以下哪项不是金融市场的参与者？（）A. 政府B. 企业C. 个人D. 非营利组织答案：D4. 以下哪项是金融市场上的主要交易工具？（）A. 股票B. 债券C. 期权D. 所有选项答案：D5. 金融市场的监管机构通常不包括（）。
A. 中央银行B. 证券交易委员会C. 保险公司D. 财政部答案：C6. 以下哪项是金融市场上的风险管理工具？（）A. 期货B. 期权C. 互换D. 所有选项答案：D7. 金融市场的流动性是指（）。
A. 资产的买卖容易程度B. 资产的价格波动性C. 资产的持有期限D. 资产的信用等级答案：A8. 金融市场的效率是指（）。
A. 交易的速度B. 信息的传递速度C. 资产价格反映信息的速度D. 市场的开放程度答案：C9. 以下哪项不是金融市场的分类方式？（）A. 按交易对象分类B. 按交易方式分类C. 按交易期限分类D. 按交易地点分类答案：D10. 金融市场的国际化趋势主要表现在（）。
A. 资本流动的自由化B. 金融产品的创新C. 金融监管的统一化D. 所有选项答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融市场的主要功能包括（）。
A. 资金融通B. 风险管理C. 信息传递D. 价格发现答案：ABCD12. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 金融机构答案：ABCD13. 金融市场的交易工具包括（）。
A. 股票B. 债券C. 衍生品D. 货币答案：ABCD14. 金融市场的监管机构包括（）。
A. 中央银行B. 证券交易委员会C. 财政部D. 保险公司答案：ABC15. 金融市场的效率体现在（）。
(完整版)金融市场学题库-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN金融市场学一、单选题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场（ D ）。
A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括（ B ）。
A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现（ C ）方面。
A．资源的配置 B．财富的再分配 C．信息的再分配 D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其它几项不同（ D ）。
A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得5．一般来说，（ B ）不影响金融工具的安全性。
A．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小 C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．按（ D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7．（ B ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁 B．市场交易量大 C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定8．（ A ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场三、判断题1．金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。
（√）2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
（ X ）3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。
（ X ）4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。
（√）5．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
金融市场学习题及答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。
A、5B、2C、3D、1正确答案：D2.下列属于场内交易市场特点的有（）。
Ⅰ.集中交易Ⅱ.公开竞价Ⅲ.经纪制度Ⅳ.市场监管严密A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）。
A、金融期权B、结构化金融衍生工具C、金融期货D、金融互换正确答案：D4.中国证券业协会公布实施《证券公司直接投资业务规范》，该规范的推出标志着证券公司直投业务由（）为主向（）为主的转变。
A、法律监管；自律管理B、自律管理；法律监管C、行政监管；自律管理D、自律管理；行政监管正确答案：C5.代办股份转让系统即俗称的（）。
A、创业板市场B、二板市场C、主板市场D、三板市场正确答案：D6.下列各项中，属于虚拟资本范畴的是（）。
Ⅰ.债券Ⅱ.权证Ⅲ.期权Ⅳ.股票A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C7.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。
A、审单B、验证C、审查客户的证券投资风险承受能力D、查验资金及证券正确答案：C8.在证券市场起中介作用的机构主要有（）。
Ⅰ.证券登记结算机构Ⅱ.证券公司Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D9.根据证券市场监管公开原则的要求，证券监管者应当公开（）。
Ⅰ.监管人员的联系方式Ⅱ.监管程序Ⅲ.监管身份Ⅳ.对证券市场违规处罚的决定A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ正确答案：B10.商业银行次级定期债务的目标债权人为（）。
A、政策性银行B、企业法人C、其他金融机构D、其他商业银行正确答案：B11.债券的票面要素包括（）。
Ⅰ.债券的票面价值Ⅱ.债券的到期期限Ⅲ.债券的票面利率Ⅳ.债券发行者名称A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D12.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场最基本的功能是（）。
A. 资本积累功能B. 风险分散功能C. 资源配置功能D. 价格发现功能答案：C2. 金融市场的参与者不包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：D3. 以下哪个不是货币市场工具？（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：C4. 以下哪个不是金融市场的中介机构？（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：D5. 以下哪个是直接融资的特点？（）A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：B6. 以下哪个是金融市场的监管机构？（）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 以上都是答案：D7. 以下哪个不是金融市场的分类方式？（）A. 按交易工具的期限B. 按交易的组织形式C. 按交易的地域D. 按交易的规模答案：D8. 以下哪个是金融市场的衍生工具？（）A. 股票B. 债券C. 期货D. 存款单答案：C9. 以下哪个不是金融市场的风险类型？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D10. 以下哪个是金融市场的交易方式？（）A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的功能包括（）。
A. 资本积累B. 资源配置C. 风险分散D. 价格发现答案：ABCD2. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：ABCD3. 货币市场工具包括（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：ABD4. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：ABC5. 直接融资的特点包括（）。
A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：BD三、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场是资金融通的场所。
金融市场学试题及答案### 金融市场学试题#### 一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 资金融通B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造2. 下列哪项不是金融市场的特点？A. 流动性B. 匿名性C. 可预测性D. 灵活性3. 以下哪个不是金融市场的分类？A. 货币市场B. 股票市场C. 债券市场D. 零售市场4. 股票价格的波动主要受哪些因素的影响？A. 公司业绩B. 宏观经济政策C. 市场情绪D. 所有以上因素5. 以下哪个不是金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期#### 二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融市场的三大功能。
2. 什么是有效市场假说？它有哪些形式？3. 描述利率对金融市场的影响。
#### 三、计算题（每题25分，共50分）1. 假设你购买了一份面值为1000美元，期限为5年，年利率为5%的债券。
请计算该债券的年利息收入和到期总收益。
2. 某公司计划发行股票，预计每股收益为2美元，市场平均市盈率为15。
如果公司发行1000万股，计算该公司的市值。
#### 四、论述题（共30分）1. 论述金融市场在现代经济中的作用及其重要性。
### 金融市场学试题答案#### 一、选择题答案1. D2. C3. D4. D5. C#### 二、简答题答案1. 金融市场的三大功能包括资金融通、风险管理以及价格发现。
2. 有效市场假说认为市场价格反映了所有可用信息。
它有三种形式：弱式、半强式和强式。
3. 利率的上升通常会导致债券价格下降，股票市场也可能受到影响，因为投资者可能会转向债券市场以获取更高的固定收益。
#### 三、计算题答案1. 年利息收入 = 1000美元 * 5% = 50美元。
到期总收益 = 50美元/年 * 5年 = 250美元。
2. 每股价格 = 2美元 * 15 = 30美元。
公司市值 = 30美元/股 * 1000万股 = 3亿美元。
一、单选题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表” ，这实际上指的就是金融市场( D )。
A ．分配功能B ．财富功能C ．流动性功能D ．反映功能2 ．金融市场的宏观经济功能不包括( B )。
A ．分配功能B ．财富功能C ．调节功能D ．反映功能3 ．金融市场的配置功能不表现( C )方面。
A ．资源的配置B ．财富的再分配C ．信息的再分配 D．风险的再分配4 ．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其它几项不同( D )。
A ．利息B ．股息C ．红利D ．资本利得5 ．一般来说， ( B )不影响金融工具的安全性。
A ．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小 C ．发行人的经营状况D ．金融工具本身的设计6 ．按( D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A ．交易范围B ．交易方式C ．定价方式D ．交易对象7．( B )是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁 B．市场交易量大 C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定8．( A ) 一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A ．货币市场B ．资本市场C ．外汇市场D ．保险市场三、判断题1．金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人 )参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。
( √ )2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
( X )3 ．金融市场被称为国民经济的晴“雨表” ，这实际上指的就是金融市场调节功能。
( X )4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。
( √ )5．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
( X )6 ．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
( X )7 ．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。
( X )8．狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行间的交易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之间的外汇交易活动。
( √ )一、单选题1．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行 ( A ) 制度引起的。
A ．法定存款准备金 B．再贴现 C．公开市场操作 D．道义劝告2．( C ) 货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A ．官方利率B ．市场利率C ．拆借利率D ．再贴现率3 ．一般来说， ( C )出票人就是付款人。
A ．商业汇票B ．银行汇票C ．本票D ．支票4 ．在承兑之前，汇票的主债务人是( A )。
A．出票人 B ．付款人 C ．收款人 D ．保证人5．( C )只有两方当事人。
A ．商业汇票B ．银行汇票C ．本票D ．支票6．( D )的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提A ．商业汇票B ．银行汇票C ．本票D ．支票7．( B )指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A．资产股 B ．蓝筹股 C ．成长股 D ．收入股8 ．下列哪种有价证券的风险性最高( A )。
A．普通股 B ．优先股 C ．企业债券 D ．基金证券9 ．基金证券体现当事人之间的( C )。
A ．产权关系B ．债权关系C ．信托关系D ．保证关系10 ．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利( B )。
A ．金融期货B ．金融期权C ．金融互换D ．金融远期三、判断题1．货币头寸的价格即拆借利率，一般是由两种情况决定：一是由双方当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开竞价确定。
( √ )2 ．货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。
( X )3 ．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分即期票据和定期票据。
( X )4 ．汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对收款人来说则是债务人。
( √ )5 ．银行汇票由银行承兑，商业汇票不能由银行承兑。
( X )6 ．在我国，银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。
( X )7 ．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。
( X )8 ．任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。
( X )9．股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的股票即为普通股票。
( √ )10 ．成长股是指一些前景看好的中小型公司发行的股票。
( √ )11 ．股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。
( X )12 ．一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。
( √ )13 ．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。
( X )14 ．从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期、金融期货和金融互换都属远期类合约。
( X )一、单选题1 ．同业拆借市场的最重要参与者是( B )。
A ．中央银行B ．商业银行C ．证券公司D ．保险公司2 ．回购协议中所交易的证券主要是( C )。
A ．银行债券B ．企业债券C ．政府债券D ．金融债券3 ．银行承兑汇票面对的最主要的风险是( B )。
A ．信用风险B ．利率风险C ．操作风险D ．违约风险4 ．最早开发大额可转让定期存单的银行是( B )。
A ．美洲银行B ．花旗银行C ．汇丰银行D ．摩根银行5 ．下列存单中，利率较高的是( B )。
A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单 D．储蓄机构存单6．( C )是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单。
A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单 D．储蓄机构存单7 ．一般来说，短期政府债券是以( C )进行出售。
A ．溢价方式B ．平价方式C ．贴现方式D ．不确定方式8 ．衡量货币市场基金表现好坏的标准是( A )。
A ．基金投资收益率 B．基金净资产值 C ．基金价格 D．基金组合三、判断题1．一般来说，银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债额减法定存款准备金余额。
( X )2 ．从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。
( √ )3 ．回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。
( X )4 ．美国的商业票据属本票性质，英国的商业票据则属汇票性质。
( √ )5 ．与银行承兑汇票相比，商业票据在二级市场的流动性较差。
( √ )6 ．在银行承兑汇票中，出票人是第一责任人。
( X )一、单选题1 ．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为( C )。
A ．协议包销B ．俱乐部包销C ．银团包销D ．委托包销2 ．信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券，一般采用( A )发行方式。
A ．债券代销B ．债券余额包销C ．债券助销D ．债券全额包销3 ．债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的 ( D )。
A ．发行人的资金需求性质B ．市场利率的变化趋势C ．流通市场发达与否D ．债券市场的供给情况5 ．决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括( D )。
A ．债券的期值B ．债券的待偿期 C．市场收益率 D．债券的面值7 ．债券投资者投资风险中的非系统性风险是( C )。
A ．利率风险B ．购买力风险C ．信用风险D ．税收风险8 ．下列对债券定价定理的表述中，哪一项是错误的( B )。
A ．债券的价格与债券的收益率成反比例关系B ．当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系C ．随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少D ．息票率越高，债券价格的波动幅度越小三、判断题1．一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。
( √ )2 ．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。
( X )3．一般来讲，单利计息的债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券的票面利率。
( √ )4 ．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。
( X )5．债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。
( X )6．单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。
( X )7 ．利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。
( X )8．对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。
( √ )9．当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。
( √ )10 ．为了规避债券投资风险，应该使得投资期限长期化。
( X )一、单选题1 ．充当股票承销机构的主要是( C )。
A ．中央银行B ．商业银行C ．投资银行D ．财务公司2 ．按( B )的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。
A ．达成交易B ．买卖双方决定价格C ．交割期限 D．交易者需求3 ．股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为( D )。
A ．场内交易市场B ．柜台市场C ．第三市场 D．第四市场4 ．我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是( C )。
A．算术平均法 B ．加权平均法 C ．除数修正法 D ．基数修正法5 ．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是( A )。
A．所有者权益 B ．供求关系 C ．市场利率 D ．股息收益7．( A )对股价变动影响最大，也最直接。
A ．利率B ．汇率 C. 股息、红利 D. 物价8 ．下列哪项不是市场风险的特征( C )。
A ．由共同因素引起B ．影响所有股票的收益C ．可以通过分散投资来化解D ．与股票投资收益相关三、判断题1 ．如果按照发行与认购的方式及对象，股票发行可划分为直接发行与间接发行。
( X )2 ．以发起方式设立公司，可以采用公募发行方式发行股票。
( X )3 ．场外交易是股票流通的主要组织方式。
( X )4．按买卖双方决定价格的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。
( √ )5 ．第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。
( X )6 ．在股市比较发达的国家，股价指数已成为衡量一国经济的“晴雨表”。
( √ )7 ．我国上海证券交易所采用的是美国道·琼斯股票价格指数的计算方法来计算股票价格指数。
( √ )8 ．股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。
( X )9 ．就股票投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。
( √ )10 ．按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险也属于个别风险。
( √ )一、单选题1 ．投资基金的特点不包括( B )。
