银行票据管理规定

银行票据管理办法及操作流程一、引言二、票据管理办法1.票据的注册与备案银行应建立健全票据的注册与备案制度，对存放在银行的各类票据进行登记注册，并进行备案，确保票据的真实性与有效性。

2.票据的保管与控制银行应制定细致的票据保管与控制制度，包括对票据的真伪鉴定、保管责任的明确、存放位置的安全控制等。

对于重要票据，应采取高度安全的措施，确保其不被盗窃、损毁或造假。

3.票据的背书与流转银行应明确票据背书的程序与要求，并建立良好的背书记录系统。

背书人应提供合法有效的证明文件，且背书信息需真实准确。

银行要规范票据的流转过程，确保票据的安全性和流通的合法性。

4.票据的交付与兑付银行在票据流转中应严格按照法定程序办理票据的交付与兑付。

对于兑付行为，要严格核验票据的真伪，并进行充分的资金准备，确保兑付的及时性和准确性。

5.票据的清算与注销银行应按照规定的时间和程序进行票据的清算和注销。

对于无效的票据，要及时予以注销，以免影响后续业务的进行。

三、操作流程1.票据的登记与备案银行在接收到票据后，应按照规定的流程进行票据的登记与备案。

登记内容包括票据的种类、金额、出票人、收款人等信息。

备案内容包括票据的照片、复印件、扫描件等。

2.票据的保管与控制银行应将注册备案的票据进行集中保管，并建立票据保管台账进行记录。

对于重要票据，可以采取加密、防火、防水等安全措施。

对于票据的存放位置，应设定专门的票据保管库房或保险柜。

3.票据的背书与流转背书人应按照银行制定的背书程序进行背书，并提供相应的证明文件。

银行应记录背书的时间、地点和人员信息，并将背书信息录入系统数据库。

对于票据的交付和流转，银行应进行严格的审核和登记，确保票据的安全性。

4.票据的交付与兑付银行在办理票据的交付和兑付时，应核实票据的真伪，并进行记录。

对于交付行为，要核对双方的身份信息，确保交付的合法性和准确性。

对于兑付行为，要进行充分的资金准备，确保兑付的及时性。

5.票据的清算与注销银行应按照规定的时间和程序进行票据的清算和注销。

银行票据的管理制度第一章总则第一条为规范银行票据管理，维护金融市场秩序，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于银行票据的收付、保管、背书、质押、兑付等全过程管理。

第三条银行票据的种类包括汇票、本票、支票、存单等。

第四条银行票据管理必须依据《票据法》《商业银行法》等法律法规，遵守银行票据管理的各项规定。

第五条银行票据的管理应当严格依照内部规章制度，做到规范管理、合规运作。

第六条银行票据管理应当重视风险防范，提高风险识别、分析和控制的能力，防范和减少市场风险、信用风险、操作风险和法律风险。

第七条银行票据管理应当发挥市场监控和风险评估的作用，做好风险预警，确保票据管理运行稳健。

第八条银行票据管理应当始终坚持诚实守信原则，维护国家和社会的利益。

第二章收付管理第九条银行票据的收付必须严格按照票据法的相关规定执行，不得违法违规。

第十条银行票据的收款必须核对票据的真伪、有效性，确保票据的合法性。

第十一条银行对票据的付款必须按照客户的授权委托或者合同约定进行。

第十二条对于支付行为异常的票据必须进行风险识别和处置，避免损失。

第十三条银行对于盗领、冒领、伪造或变造的票据必须立即报警处理，维护银行和客户的利益。

第三章保管管理第十四条银行必须建立健全票据保管制度，确保票据的安全。

第十五条银行对需要保管的票据必须进行登记备案，保管期限必须符合法律法规的规定。

第十六条银行对于票据保管必须采取物理隔离、技术防护等措施，避免票据的遗漏、损毁和丢失。

第十七条银行对于票据保管的人员必须经过专业培训，具备相关知识和技能。

第十八条银行对于票据保管的监管必须严格，建立健全监督制度，确保票据安全。

第四章背书管理第十九条银行对于票据的背书必须符合《票据法》和《商业银行法》的规定，不得背书失范。

第二十条银行对于背书的票据必须严格核查，防止伪造、变造或篡改。

第二十一条银行对于背书过的票据必须保存背书记录，便于溯源和查询。

第二十二条银行对于背书过的票据必须确认背书权利合法有效，避免产生纠纷。

银行票据管理办法第一章总则第一条为了规范银行票据管理行为,加快货款的回笼,保证资金的及时入帐,最大限度地降低销售业务中的资金风险,根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和公司财务制度等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称银行票据包括:支票,银行汇票，银行承兑汇票，商业承兑汇票。

第三条成都各公司财务部和公司经手对银行票据的部门,适用于本办法。

第二章银行票据收取范围第四条公司可以收取或代总公司(指加冠总公司）收取的银行票据有:(一)收款人为本公司的真实有效的支票、银行汇票(现汇)、银行承兑汇票;（二）被背书人为本公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(三）代公司收取的收款人为公司或被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票；（四）经批准代公司收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票;(五）代公司收取经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。

第五条公司可以收取的银行票据有：（一)收款人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(二）被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(三)经批准可以收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票；(四)经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。

第六条公司不予收取的银行票据有:(一）票面不整洁的银行票据;(二)伪造、变造、克隆的银行票据；（三)代垫的银行票据;(四）远期支票(指出票人将未来的某日记载为出票日的支票)、空头支票(指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票);(五)距出票日超过一个月的、实际结算金额更改的或实际结算金额超过出票金额的银行汇票；(六)承兑期限（指出票日至到期日的期限)超过六个月的银行承兑汇票或收到时公历日期已超过到期日的银行承兑汇票；（七)收款人超出汇票辖区范围的有区域限制的汇票(如不得收取办给公司的四川省外的其它省份的省辖汇票);(八)票面要素有更改或打印票据时票面要素错位的银行票据；（九)出票日和到期日使用小写填写的银行票据。

公司银行票据管理办法 (2)第一章总则第一条为规范公司银行票据管理行为，保护公司财产安全，维护公司形象，制定本管理办法。

第二条本管理办法适用于公司银行票据管理工作。

第三条公司银行票据包括但不限于支票、汇票、银行承兑汇票、银行汇款凭证等。

第四条公司银行票据应在规定的有效期内使用，超期作废。

第五条公司银行票据应妥善保管，防止盗窃、丢失等情况发生。

第二章票据管理流程第六条公司内部设立专门的票据管理部门，负责公司银行票据的管理、发放、使用、销毁等工作。

第七条公司领导对票据管理负总责，对票据使用情况进行审查、监督，确保票据使用合规合法。

第八条公司银行票据使用应按照以下流程进行：（一）申请申请人应填写银行票据申请表格，并注明票据用途、金额、使用时间等信息。

申请人应提供证明身份以及相关资料。

（二）审核票据管理部门应对申请资料进行审核，确认申请人身份和资质是否符合要求，票据使用目的是否符合公司要求。

审核通过后，票据管理部门应将回执单发给申请人。

（三）发放票据管理部门应按照申请表上填写的信息，发放相应的票据，并对发放票据进行登记。

（四）归还申请人应在票据使用后及时归还票据，并确认票据管理部门已经验收并签收。

第九条公司银行票据销毁应按照以下流程进行：（一）申请负责使用该票据的人员填写银行票据销毁申请表。

（二）审核票据管理部门应对申请进行审核，确认票据归属和使用情况。

审核通过后，票据管理部门应将回执单发给申请人。

（三）销毁票据管理部门应组织专人将票据进行销毁，并对销毁情况进行记录、保存并备份。

第三章票据使用注意事项第十条公司银行票据使用应遵循以下规定：（一）严格按照票据使用目的进行使用，不得用于其它用途。

（二）票据使用人员应仔细核对票据的内容与金额，避免票据填错、丢失。

（三）票据使用人员应妥善保管票据，防止票据遗失、被盗窃。

（四）票据使用人员应在票据到期后，及时清算、销毁，不得留存在手中。

第十一条票据使用发生问题时，应按照以下规定处理：（一）票据遗失应及时报告领导和票据管理部门，并在第一时间上报银行和公安机关。

银行票据管理制度1. 引言本文档旨在规范银行票据管理的流程和相关制度，确保票据的有效性和安全性，保障银行和客户的权益。

2. 票据种类银行票据包括但不限于以下种类：- 支票- 汇票- 现金支票- 本票- 本兑票3. 票据的开立和签发1. 银行在据时，应根据客户的申请和需求，核验客户身份和资料，并确保票据信息的准确性。

2. 据时，应在票据上注明金额、时间、地点、付款人和收款人等必要信息，并加盖银行印章。

3. 银行应建立相应的记录，包括票据开立的登记簿和相关备查资料，便于日后查询和核对。

4. 票据的兑付和贴现1. 持票人在到期日前到银行兑现票据时，银行应核实持票人身份，并核对票据信息的真实性和有效性。

2. 银行应及时兑付有效的票据，并在票据上加盖兑付章作为确认。

3. 持票人如需将票据贴现，银行应核实票据的真实性和可贴现性，并按照相关规定和协议进行贴现操作。

5. 票据的保管和安全措施1. 银行应建立合理的票据保管制度，包括票据存放的专用柜和密集架等设施，确保票据的安全。

2. 银行员工应受到严格的岗位培训，并签订保密协议，保障客户票据信息的机密性。

3. 票据的存储、归档和销毁应按照相关规定和标准进行，以防止票据的丢失和泄露。

6. 票据的争议解决1. 如对票据的真实性、合法性或兑现存在争议，银行应进行调查并与相关当事人进行沟通和协商，寻求解决方案。

2. 如争议无法解决，银行应依法申请司法部门进行裁决或调处。

7. 制度的监督和评估1. 银行应建立相应的内部监督机构，负责监督票据管理制度的执行情况，并及时发现和纠正问题。

2. 银行应定期进行票据管理制度的评估和改进，确保制度的适应性和有效性。

结论本文档为银行票据管理制度的规范，旨在保障银行和客户的合法权益，加强对票据的管理和控制，提高票据操作的准确性和安全性。

银行应严格按照本制度的要求开展票据管理工作，并不断进行监督和改进，以确保票据管理的合规性和顺畅性。

一、总则第一条为加强银行票据管理，规范票据开具流程，确保票据的真实性、合法性和安全性，防范票据风险，根据《中华人民共和国票据法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于本银行所有票据开具业务，包括但不限于支票、汇票、银行承兑汇票等。

第三条银行票据开具应遵循以下原则：（一）合法性原则：票据开具必须符合国家法律法规和银行内部规定。

（二）真实性原则：票据内容必须真实，不得伪造、变造。

（三）安全性原则：确保票据在开具、传递、使用等环节的安全。

（四）便捷性原则：简化票据开具流程，提高服务效率。

二、票据开具职责第四条银行票据开具业务由银行柜面负责，柜面工作人员应具备相应的业务知识和操作技能。

第五条柜面工作人员职责：（一）审核客户身份证明和授权委托书，确保客户具备开具票据的资格。

（二）审核票据内容，确保票据信息真实、完整、准确。

（三）按照规定程序开具票据，确保票据安全。

（四）妥善保管票据，防止票据遗失、损毁。

（五）及时反馈票据开具过程中的问题，确保业务顺利进行。

三、票据开具流程第六条客户向柜面提出票据开具申请，柜面工作人员进行身份审核。

第七条审核通过后，柜面工作人员指导客户填写票据信息。

第八条柜面工作人员核对票据信息，确认无误后，开具票据。

第九条柜面工作人员将票据交付客户，并提醒客户妥善保管。

第十条柜面工作人员将票据开具信息录入系统，确保信息准确。

四、票据安全管理第十一条银行应建立健全票据安全管理制度，加强票据存储、传递、使用等环节的安全管理。

第十二条银行应设置票据库房，配备必要的安全设施，确保票据库房安全。

第十三条票据传递过程中，应采取加密、封包等安全措施，防止票据遗失、损毁。

第十四条银行应定期对票据进行清点、核对，确保票据数量、金额与系统记录一致。

五、违规处理第十五条银行工作人员在票据开具过程中，违反本制度规定，造成不良后果的，将依法依规追究其责任。

第十六条客户在票据开具过程中，伪造、变造票据，或恶意使用票据的，将依法追究其法律责任。

银行票据管理制度范本第一章总则第一条为了加强银行票据管理，规范票据行为，防范票据风险，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》等有关法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称银行票据是指银行依法发行的，具有支付功能的书面凭证，包括银行汇票、银行本票、支票等。

第三条银行票据管理应遵循依法合规、严格管理、确保安全、提高效率的原则。

第四条银行应建立健全票据管理制度，明确票据管理职责，规范票据行为，保障票据安全，维护票据市场秩序。

第二章票据管理职责第五条银行总行应设立票据管理部门，负责全行票据管理工作。

第六条票据管理部门的主要职责包括：（一）制定和完善票据管理制度；（二）组织票据业务的培训和宣传；（三）监督和检查票据业务的执行情况；（四）处理票据业务中的问题和纠纷；（五）定期对票据进行盘点和核对；（六）其他与票据管理相关的工作。

第七条银行分支机构应设立票据管理岗位，负责本机构票据管理工作。

第八条票据管理岗位的主要职责包括：（一）办理票据的签发、承兑、贴现、转贴现、再贴现等业务；（二）审核票据的真实性和合法性；（三）保管票据和相关凭证；（四）办理票据的挂失、止付、解除止付等业务；（五）其他与票据管理相关的工作。

第三章票据购买与保管第九条银行购买票据应向合法的票据发行人购买，并留存购买凭证。

第十条银行应建立健全票据保管制度，确保票据的安全保管。

第十一条票据应由专人负责保管，建立票据保管账簿，定期进行盘点和核对。

第四章票据使用第十二条银行办理票据业务应严格执行相关法律法规和银行内部规定，确保票据的真实性、合法性和有效性。

第十三条银行办理票据业务应做到：（一）票据的签发、承兑、贴现、转贴现、再贴现等业务应由具备相应资质的人员办理；（二）票据的金额、出票日期、收款人等记载事项应真实、准确、完整；（三）票据的背书、保证、贴现等行为应符合法律法规和银行内部规定；（四）票据的止付、解除止付等业务应按照法律法规和银行内部规定办理。

---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------银行票据管理制度银行票据管理制度 21:2 第一条企业购入支票的管理 1、因业务需要，由银行购入支票时，需登记支票购买手册，以便备查。

2、购入的空白支票及预留印鉴，应存于保险柜中。

银行预留印鉴及支票采取分别管理或双印鉴分别管理的办法。

3、支票上的预留印鉴需随用随盖，不得预先在支票上盖章。

4、对作废支票应加盖作废章，并妥善保管。

第二条支票签发使用管理 1、不得签发空白支票和远期支票。

签发支票时应填写签发日期、用途、付款金额或限额。

2、支票应按顺序使用，不得跳号使用。

3、各部门领用支票时，必须经过厂领导同意、财务负责人认可后出纳人员才可以签发支票。

4、日常费用支出使用支票时，应建立支票领用登记簿，领用人要在支票登记簿上写清购买内容、领取日期、领取人姓名、支票号码、用款限额并且由经办人签字。

5、支票使用人需按申请的用途、核定的金额使用支票，不得套用支票，不得转借他人，实际使用金额即将出现超限额时不得先斩后奏，需经财会负责人同意后方可使用，并在一周之内报帐。

对超期未报的支票，财会人员应及时催报，未报帐之前不得再领用支票。

6、报帐时财会人员要认真审核支票的合法性、用途、金额、并由经手人、部门负责人和财会负责人签字后附支票存根入帐。

报销后，注销转帐支票领用记录。

第三条对收入票据的管理 1、支票：要审核签发日期是否有效；支票填写是否符合银行规定（大小写金额及笔色）；对方签章是否符合规定；用途是否填写并属实；是否有对方帐1 / 2号；有密码的银行支票是否填有密码，并应核实支票签发单位是否有透支危险，上述诸项如审核无误，方可收帐，开具收据，作为接交依据，并应及时送交银行。

银行票据管理制度篇1:银行票据管理制度银行票据管理制度7.4.1第一章总则第一条为加强对与资金相关的银行票据（以下简称"票据"）的管理，规范各种票据的领用、保管、使用等事项，特制定本制度。

第二条本制度适用于与资金相关票据的业务办理。

7.4.2第二章票据的领用、保管与使用第三条出纳人员在向开户银行领购支票时，必须得到资金主管与财务部负责人的授权审批。

第四条出纳人员领取的票据额必须在银行存款的额度内。

第五条出纳人员负责建立票据登记薄，保管相关的票据。

第六条企业的各类业务往来原则上使用转账支票，确需签发现金支票的，则需上报财务部负责人批准。

第七条有关部门或人员领用票据时要填写用款申请或报销单据，注明领用票据的日期、金额、用途等事项并报相关管理人员批准。

第八条出纳人员签发票据前要逐项审核票据领用单上的内容与相关管理人员的审批意见，审核无误后盖章签发，并在"票据签发登记薄"上记录。

第九条出纳人员必须按照支票的序号签发支票，不得换本或跳号签发，否则后果由出纳人员承担。

第十条出纳人员对填写错误的支票要加盖"作废"戳记并与存根一起保存。

第十一条票据领用人在"票据签发登记薄"中的领用人栏中签字，未使用的票据与使用过的票据存根、相关使用凭证应在3天之内交予出纳人员进行票据注销登记。

第十二条出纳人员应在"票据注销登记薄"上注明票据编号与注销日期，逾期不办理票据注销业务的票据领用人，出纳人员有权停止对其部门及个人签发票据。

第十三条票据领用人妥善保管相关票据，不得将票据折叠、污损、丢失。

第十四条票据领用人不得将票据借给他人或擅自改变用途及使用限额，否则财务人员不予报销，由此引发的后果由领用人承担。

第十五条出纳人员不得签发印章齐全的空白支票，确需签发的应该得到财务总监的批准，并在支票上注明收款单位名称、款项用途、签发日期、最高限额，不能确定收款单位名称的必须注明签发日期、最高限额，逾期未用的转账支票需及时收回注销。

银行票据管理制度第一章总则第一条为规范和加强银行票据管理，保障票据业务正常运作，促进金融市场稳定，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行法》及有关法律、法规的规定，结合我行实际，制定本制度。

第二条本制度适用于我行从事票据业务的各级分支机构。

第三条票据业务应当严格按照有关法律、法规和本制度执行，并要求各级分支机构全面落实、适时更新，并不断完善。

第二章票据的种类及存款人第四条票据指银行承认并对其停当付款责任的一种财务格式的书面付款凭证。

票据主要包括银行汇票、商业承兑汇票、本票、支票等。

第五条存款人可以是个人或者单位组织，存款人办理存款业务时，应当出示有效身份证件（如身份证、护照等）和相应的存款单据；存款人也可通过合法授权的代理人代为办理存款业务。

第六条存款人办理的票据存款应符合我行规定的申请手续。

第三章票据存款业务的受理和办理第七条我行接受存款人的汇票、本票、支票等票据存款，并在对存款人身份的合法性和票据的真实有效性进行认真核实后，及时予以受理。

第八条存款人在办理票据存款业务时，须填写有关存款单据，并确保所填写的内容真实准确；同时，所提供的票据必须是真实有效的，未经背书转让或保证担保。

第九条存款人存放的汇票、本票、支票等票据，应当具有真实性、完整性和有效性，并符合法律和我行相关规定的票据存入条件。

第十条存款人办理的汇票、本票、支票存款业务，应该符合国家法律法规的相关规定，我行对所受理的存款应保证其真实、合法有效。

第十一条存款人持票据到我行办理存款业务时，可选择自助存款或柜台存款方式。

第十二条存款人办理票据存款业务时，我行应当对所提供的票据进行严格审核，包括票据的真实性、有效性，存款单据的真实性等。

第四章票据存款的结算与清分第十三条我行对受理的存款进行结算和清分时，应当对存款单据进行核对、汇总，并及时办理存款手续。

第十四条受理存款人的票据存款后，我行应当尽快将其纳入结算清分程序中，并确保存款业务的正常结算及清分。