交通银行资产管理业务介绍(4月)

交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(2)共214道题1、“531”工程上线后，托收业务编号变更为（）位。

（单选题）A. 15B. 17C. 16D. 19试题答案：B2、贵金属同业拆入业务到期前，交易员应提前（）确认落实交行归还贵金属实物事宜。

（单选题）A. 一天B. 二天C. 三天D. 五天试题答案：C3、现金错款按照（），可分为技术性错款、责任性错款、特殊性错款、案件性错款。

（单选题）A. 发生时间的不同B. 错款责任人的不同C. 发生原因的不同D. 错款性质的不同试题答案：C4、个人外币整存整取存款账户存期分（）和2年。

（多选题）A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 1年试题答案：A,B,C,D5、在“531”工程签约内容中的实现目标以（）为中心，简化签约手续，拓展签约功能。

（单选题）A. 柜员B. 客户C. 管理人员试题答案：B6、经办柜员可通过银保通当日业务清单查询查询并打印网点（）内的银保通产品销售业务清单。

（单选题）A. 一个月B. 三个月C. 六个月试题答案：A7、531工程中分户帐对账单上打印（）印章。

（单选题）A. 会计业务专用章B. 会计业务章C. 业务受理章D. 业务公章试题答案：B8、客户透支业务的审批、签约、终止，（）在授信系统登记，信息导入账务系统。

开立透支账户，用于核算透支款项。

（单选题）A. 营运部门B. 分行营运管理部C. 总行营运管理部D. 授信部门试题答案：D9、在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。

（单选题）A. 营运主管B. 客户经理C. 经办柜员试题答案：C10、定活两便帐户开户起点金额为（），多存不限。

（单选题）A. 20元人民币B. 10元人民币C. 0金额D. 50元人民币试题答案：D11、（）凭证用于开立本外币理财产品交易记录证明和存款发生额证明。

（单选题）A. 《个人资信证明（余额）》B. 《个人资信证明（发生额）》C. 《个人资信证明业务申请书》D. 《个人存款证明》试题答案：B12、保函手续费成功收取后，系统产生电子回单，客户可在扣款（）通过电子回单系统或企业网银自行打印回单。

交通银行小企业信贷业务考试一、单选题1、展业通小企业的准入标准是：小企业信贷业务是指对资产总额在万元以下、年主营业务收入在万元以内的企业法人，在万元（含）额度内办理授信业务。

a. 4000，2000，1000b.3000，1000，500c. 4000，3000，1000d. 4000，3000，500答案：c2、银监会标准小企业的是指：小企业授信泛指银行对单户授信总额万元（含）以下和企业资产总额万元（含）以下，或授信总额万元（含）以下和企业年销售额万元（含）以下的企业,各类从事经营活动的法人组织和个体经营户的授信。

a. 500，2000，1000，3000b. 500，1000，500，3000c. 1000，3000，500，3000d. 1000，1000，1000，3000答案：b3、银行应创新小企业授信业务，完善业务流程、风险管理和内部控制，着重建立和完善小企业授信“”。

a. 三项机制b. 四项机制c. 五项机制d. 六项机制答案：d4、银行开展小企业授信应增强社会责任意识，遵循的原则，实现对小企业授信业务的商业性可持续发展。

a. 自主经营、自负盈亏b. 自主经营、自负盈亏、自担风险c. 自主经营、自负盈亏、自担风险和市场运作d. 自主经营、自负盈亏、自担风险和内部运作答案：c5、研究制订了《中小企业标准暂行规定》。

a. 国家经贸委b. 国家计委c. 财政部d. 国家经贸委、国家计委、财政部、国家统计局答案：d6、展业通业务针对小企业融资需求时间紧、金额小等特点，特别采用专业、专人、简化的申报、审查、审批方式，确保“展业通”业务能够得到高效、快速处理，这体现了展业通业务哪个服务特色：a. 贴近小企业b.服务方法新c. 审批效率高d. 担保方式多答案：c7、下面哪一条，体现了展业通业务“服务方法新”的服务特色：a. 创新授信额度使用方式和还款方式b.可以用房地产等进行抵押c. 全方位地设计、开发小企业的信贷产品和服务品种，以满足不同类型小企业在不同时期的需求d. 利率费水平适中答案：a8、下列哪种产品组合不属于生产经营一站通适用的组合：a. 采购阶段产品组合b. 销售阶段产品组合c. 投标阶段产品组合d. 生产建设阶段产品组合答案：c9、“展业通”组合套餐生产经营一站通中的采购阶段产品组合对小企业有哪些好处：a. 及时获得资金融通，保证采购业务顺利进行b. 减少资金占压，提高运营效益c. 提高商务谈判能力，规范债权债务关系，争取优惠交易条件d. 以上全部答案：d10、以下哪条不是“展业通”组合套餐厂商联动一站通对小企业的好处：a. 对处于相对弱势的上下游配套小企业，解决供应链失衡问题。

交通银行考试：2021交通银行（个贷业务）真题模拟及答案(4)共43道题1、下列关于个贷面签经办人员应落实的“面核”手续的错误描述是：（）。

（单选题）A. 受托人代为签署合同的，应留存受托签约人身份证复印件；B. 面签经办人在向借款当事人口头解释借款法律文本条款时，若借款人仍不清楚的，可出具书面解释性说明；C. 由合作机构承担连带保证责任的，应核对合作机构签字（章）是否与其预留印鉴或签字样本一致；D. 对共有人身份核实时，应核实相应的共有证明原件。

试题答案：B2、以下哪项不是e贷通2.0产品的特点：（）（单选题）A. 无需提交纸质申请资料B. 客户自助申请，即时知晓审批结果C. 无需提交用途证明材料D. 实施白名单准入试题答案：C3、以下哪项不是责任认定的原则：（）（单选题）A. 及时性原则B. 全面性原则C. 重要性原则D. 合规性原则试题答案：D4、实行“五集中、三分离”，中“三分离”即贷审分离、贷放分离及（）。

（单选题）A. 操作与管理分离B. 资产与负债分离C. 信用与收入分离D. 人档分离试题答案：D5、以下哪些职业属于慎选职业类型？（）（多选题）A. 卡拉OK、夜总会、歌舞厅等休闲娱乐业员工B. 清洁公司、搬家公司等小型服务业员工C. 自由职业或无法核实工作单位的客户D. 临时工、退休人员试题答案：A,B,C,D6、对合作机构的管理，应由下列哪个岗位人员负责：（）（单选题）A. 营销岗B. 审查岗C. 贷后催收管理岗D. 中介岗试题答案：D7、张某通过某房屋中介按市场价购买了刘某的房屋，并委托朋友陈某代为办理房屋产权过户手续。

张某后来发现，虽然房产证上写明的所有权人是自己，但是房地产主管机关的不动产登记簿上记载该房屋的所有权人为陈某，并且没有证据证明不动产登记簿确有错误，那么：（）（单选题）A. 该房屋归张某所有B. 该房屋归陈某所有C. 该房屋归张某和陈某共有D. 该房屋归刘某所有试题答案：B8、代发客群中高风险客户不包括（）。

交通银行操作风险管理项目业务手册一、本文概述1、背景介绍a. 交通银行及其操作风险管理项目的简述交通银行是中国五大国有商业银行之一，其业务涵盖广泛，包括个人、企业及金融机构客户。

在过去的几年中，交通银行一直致力于提升其风险管理能力，其中操作风险管理是重中之重。

操作风险管理项目旨在识别、评估和管理交通银行内部的操作风险，以确保银行业务的稳健运行。

b. 编写本手册的目的和意义为了帮助交通银行的操作风险管理项目组成员更好地理解和执行风险管理任务，编写本手册具有重要的目的和意义。

本手册旨在提供清晰、实用的操作指南，使得项目组成员能够快速掌握操作风险管理的基本概念、流程和方法。

通过提供实际案例和最佳实践，本手册旨在提高项目组成员的专业技能和实际操作能力。

通过本手册，项目组成员可以更好地了解交通银行的操作风险管理项目，掌握风险识别、评估和管理的基本技能。

这将有助于提高交通银行的全面风险管理能力，保障银行业务的安全和稳定运行。

2、使用指南2、使用指南 a. 本手册的结构和组织方式本手册按照交通银行操作风险管理项目的实施流程进行组织和结构，包括以下六个章节：第一章概述：介绍了操作风险管理的背景和重要性，以及交通银行操作风险管理项目的目标和意义。

第二章项目启动：详细介绍了项目启动阶段的主要工作内容，包括项目团队的组建、风险评估的策划、风险评估的执行和风险评估的报告编写等。

第三章风险识别：阐述了风险识别的概念和方法，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。

第四章风险评估：介绍了风险评估的方法和工具，包括定量评估和定性评估，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。

第五章风险控制：详细介绍了风险控制的主要措施和工具，包括内部控制、风险缓释、资本计量等，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。

第六章项目监控与收尾：介绍了项目监控与收尾阶段的主要工作内容，包括风险管理计划的制定、风险监控的执行、风险管理报告的编写和项目总结等。

银行资产管理业务概述银行资产管理业务是指银行通过对客户的资产进行有效配置、管理和运用，以提供长期稳定的投资回报和专业的资产托管服务的金融业务。

银行资产管理业务是银行的重要业务之一，也是银行实现利润增长和风险控制的重要手段。

业务范围银行资产管理业务的范围较广，主要包括以下几个方面：1.资产配置：银行根据客户的风险偏好和投资目标，通过分散投资和资产组合管理的方式，将客户资金投向不同的资产类别，如股票、债券、房地产、基金等，以实现风险和回报的平衡。

2.资产托管：银行作为资产托管人，负责管理客户的资产，包括资金的划拨、证券的交割和结算、报告的编制等，以确保客户资产的安全和合规。

3.投资顾问：银行向客户提供投资建议和风险评估，帮助客户制定投资策略和资产配置计划，以提高客户的投资收益和风险把控能力。

4.资产评估：银行对客户的资产进行评估和估值，为客户提供资产价值的参考和决策依据。

5.产品发行：银行开发和销售各类金融产品，如理财产品、基金、保险等，满足客户不同的投资需求和风险偏好。

业务特点银行资产管理业务具有以下几个特点：1.风险与回报的平衡：银行资产管理业务注重控制风险，尽量通过分散投资和资产组合管理来降低风险，并在保证风险可控的前提下，追求较高的回报。

2.专业化服务：银行作为金融机构，拥有丰富的资金和资源，可以提供专业化的资产管理服务，包括专业的投资策略、风险评估和组合管理。

3.个性化定制：银行资产管理业务根据客户的不同需求和风险偏好，提供个性化的资产配置和投资建议，帮助客户实现个人财富增值。

4.透明度和合规性：银行资产管理业务注重透明度和合规性，银行需向客户提供资产配置和交易明细、风险评估和报告等信息，确保客户可以清楚了解自己的资产状况和投资风险。

监管要求银行资产管理业务属于金融业务，受到严格的监管要求，主要包括以下几个方面：1.资质审查：银行在开展资产管理业务前需要申请相应的资质，并接受监管机构的审查和核准。

资产管理业务介绍资产管理业务是指为个人客户、机构客户或团体客户提供投资资产的管理服务。

它是金融服务的一种，旨在最大化客户的投资回报并最小化风险。

资产管理可以由各种类型的公司和机构提供，包括银行、投资公司、保险公司和私人财富管理公司等。

资产管理业务通常包括以下几个方面：1. 投资策略制定资产管理公司需要了解客户的投资目标、风险承受能力和资产配置需求，在此基础上制定投资策略，包括股票、债券、房地产等领域的投资。

2. 组合管理资产管理公司根据客户的投资目标和风险承受能力，管理各种资产的组合，以期达到最佳的风险收益平衡。

3. 投资组合监测资产管理公司需要定期监测投资组合的表现，并及时对市场变化做出调整，以保持其风险相对收益水平。

4. 客户交流作为资产管理公司，与客户的交流是必不可少的。

公司需要和客户及其代理人保持密切联系，及时为其提供最新的市场信息和投资建议，并吸收反馈。

5. 税务规划资产管理公司还需要为客户提供税务规划方案，包括个人所得税、财产税、遗产税等，以降低客户的税负。

6. 财务报告资产管理公司需要为客户提供定期的财务报告，包括投资组合报告、投资表现报告、税务报告等，以使客户清楚了解其资产管理业务的表现和状况。

7. 法律支持资产管理行业的法规和法律是十分复杂的，资产管理公司需要了解并遵守这些法规和法律。

此外，公司还需要为客户提供法律支持和建议，以确保客户在投资过程中尽可能少地面临法律风险和责任。

总之，资产管理业务是为客户提供专业、全方位的投资管理服务，并为客户的长期财务规划提供支持的重要组成部分。

交通银行：r打造客户的财富管理银行r——访交通银行个人金融业务部总经理徐瀚彭惠新【期刊名称】《中国信用卡》【年(卷),期】2016(000)011【总页数】4页(P15-18)【作者】彭惠新【作者单位】【正文语种】中文“您的财富管理银行”既是交通银行的宣传语，也是其自身定位与发展方向。

作为较早开展理财业务的金融机构，交通银行充分发挥资产管理业务优势，加快转型发展。

2016年1～6月，交通银行共发行理财产品5107只，募集资金达到人民币117 757亿元，同比增长17.99%；报告期末，人民币表内外理财规模达15 347.40亿元，较年初增长5.31%；实现中间业务收入同比增长16.64%。

同时，交通银行的资产管理品牌影响力不断提升，荣获《证券时报》“2016年中国最佳财富管理机构”和“2016年中国最佳创新银行理财产品”奖项。

交通银行个人金融业务部总经理徐瀚不无自豪地说：“交通银行的理财业务已走在了同业前列。

”《中国信用卡》：请您简单介绍一下交通银行理财业务的发展现状。

徐瀚：就理财业务来讲，该项新型业务已成为交通银行实现“低资本消耗、低成本扩张”发展模式的重要支撑。

借助“两化一行”战略优势，交通银行大力发展资产管理业务，以境内外债务资本市场的投资和交易一体化运作为抓手，力争推动从资产持有大行向资产管理大行转型。

首先，提供增值产品和服务，做高净值客户与大众客户的资产管理人。

随着个人财富的持续增长、资产配置从房产主导转向金融资产主导，高净值客户资产管理业务大有可为。

同时，大众客户金融投资意识的崛起，为发展普惠金融奠定了良好的基础。

交通银行积极顺应高中低端客户的旺盛需求，加大产品发行力度。

其次，把握人民币国际化机遇，成为全球领先的人民币资产管理人。

交通银行以资产管理业务香港分中心为起点，探索资产管理业务国际化的有效途径，致力于打造表内外一体化的全球领先的财富管理银行。

在2016年上半年，交通银行积极研究汇率波动下的境外投资机会和资金出境渠道，海外产品获得投资者踊跃认购。

第七章资产管理业务1证券资产管理的含义及种类资产管理业务是指证券公司作为资产管理人依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制对客户资产进行经营运作为客户提供证券及其他经融产品的投资管理服务的行为。

主要有以下三种（一）为单一客户办理定向资产管理业务该业务具有以下几点特点(1)证券公司于客户是一对一的（2）具体投资方向应在资产管理合同中约定（3）必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。

(二)为多个客户办理集合资产管理业务证券公司办理集合资产管理业务可以设立（1）限定性集合资产管理计划（2）非限定性集合资产管理计划限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。

限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

非限定性集合资产管理计划的特点（1）集合性，证券公司于客户是一对多。

（2）投资范围有限定性和非限定性之分（3）客户资产必须进行托管（4）通过专门账户投资运作（5）较严格的信息披露(三)为客户特定目的办理专向资产管理业务特点（1）综合性即证券公司与客户可以是一对一也可以是一对多（2）特定性即要设定特定的投资目标（3）通过专门账户经营运作2熟悉证券公司取得资产管理业务资格的条件证券公司从事资产管理业务应当符合下列条件（1）经中国证监会核定具有资产管理业务的经营范围（2）净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定（3）资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金观礼从业经历的人员不少于5人（4）具有良好的法人治理结构、外倍的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。

交通银行考试：2022交通银行(个人理财销售)真题模拟及答案(2)1、一款基金专户产品，认购费率为1%，客户至少需要（）资金才能购买这款产品。

（单选题）A. 100万B. 101万C. 50万D. 50.5万试题答案：B2、个人理财产品销售流程第一阶段的主要内容有（）。

（多选题）A. 产品介绍B. 风险承受能力调查C. 销售达成D. 后续服务试题答案：A,B交通银行考试：2022交通银行(个人理财销售)真题模拟汇编3、保险精算一生活动的主题是（）。

（多选题）A. 成家立业B. 美满婚姻C. 子女教育D. 投资规划试题答案：A,B,C4、薪金理财A款业务每月扣款起始日可选（）中的任意一天。

（单选题）A. 1-25日B. 1-28日C. 1-30日D. 1-31日试题答案：A5、（）又称“解约退还金”或“退保价值”，是指带有储蓄性质的人身保险单所具有的价值。

（单选题）A. 保单现金价值B. 保费C. 保险金额D. 保单贷款试题答案：A6、关于人身保险现金价值的说法，以下正确的是（）（多选题）A. 现金价值有可能低于已交保费B. 现金价值有可能高于已交保费C. 现金价值有可能等于已交保费D. 现金价值一定低于已交保费试题答案：A,B,C7、一般来说，在保险合同效力中止后（）内，投保人可以申请恢复合同效力（即“复效”），保险公司在对被保险人的情况进行重新审核后做出是否同意复效的决定。

（单选题）A. 1年B. 2年C. 3年D. 4年试题答案：B8、开放式基金交易收取的费用有（）。

（多选题）A. 认购费B. 申购费C. 赎回费D. 管理费试题答案：A,B,C9、若薪金理财A款自动扣款当日客户签约借记卡需发生如下自动扣款业务，哪项业务的扣款优先级最低（）。

（单选题）A. 贷记卡自动还款B. 个贷还款C. 活转活D. 薪金理财A款扣款试题答案：D10、精准营销五个步骤的正确顺序是（）。

（单选题）A. 营销分析、营销创意、营销策划、营销执行、营销评价B. 营销分析、营销创意、营销策划、营销评价、营销执行C. 营销创意、营销分析、营销策划、营销评价、营销执行D. 营销创意、营销分析、营销策划、营销执行、营销评价试题答案：D11、交通银行黄金T+D业务的正式业务名称是（）。

交通银行总行管理分析报告(蒋的部分草稿,101230)一、201*年经营管理业绩。

（一）201*年主要经营指标。

（二）201*年经营管理主要工作。

（先说存款，这里基本都是语言描述，没有表格）1、存款发展。

全行抓存款，全行动员、全方位抓存款。

2、客户发展。

3、推进区域发展策略。

提升对接北京总部经济的服务层级，成立北京管理部专司营销服务工作，牵头与中国联通、中煤集团等13家大型央企进行战略合作，拓展集团客户子公司（一级以上）63家。

加强区域化管理，对六省市11家分行、中部、西部及东北等地分行进行分片座谈、精细指导。

明确打造上海金融旗舰可行路径，提升分行灵活性，发挥集团化业务模式创新优势，逐步确立在沪新兴市场的领先地位。

加快在二三线城市的布局，出台扶持重点省辖分行快速发展的政策。

4、加快结构调整步伐，促进风险防控。

细化行业政策，发布公司信贷38个行业、112个子行业投向政策，实施钢铁、汽车、房地产等22个行业名单管理，覆盖85%的授信业务。

优化信贷结构，个贷和小企业贷款增量在人民币各项贷款增加额中的比重达到435%，个贷利息收入在全行利息收入中占比提升8个百分点。

强化重点领域防控，对9个产能过剩行业实施限额管理，对政府融资平台涉及主要行业实施领额管理，加强对房地产行业的指导与监控，全年减退正常、关注类实质性公司贷款315亿元。

大力推动信贷从业人员资质管理，公司信贷审批人资质考试和认定主体工作基本完成，覆盖95％的信贷审批岗位，信贷队伍专业化、职业化建设迈上台阶。

提高分行授信授权灵活性，优化中小企业限额以下授信业务流程。

保持案件防控高压态势，认真开展“内控和案防制度执行年”活动与反欺诈专项行动，今年以来未发生大案要案。

5、调整总行组织架构。

一是增强经营能力，推动总行公司部、集团客户部面向部分公司客户的一站式营销服务，设立总行私人银行中心开展面向个人高端客户的直营。

二是推动板块管理，将总行各部门划分为六大板块即公司与机构业务板块、零售与私人业务板块、业务管理与营运板块、风险管理与内部控制板块、技术支持与产品研发板块以及综合管理板块。

商业银行的财富管理业务介绍商业银行作为金融机构的重要组成部分，在金融市场中发挥着举足轻重的作用。

除了传统的储蓄、贷款和支付等服务外，商业银行还提供着一系列的财富管理业务，旨在为客户提供更加全面、专业的金融服务。

本文将对商业银行的财富管理业务进行介绍，帮助读者对该领域有更深入的了解。

一、财富管理业务概述商业银行的财富管理业务旨在帮助客户管理和增值个人或机构的财富。

在这个全球经济不断发展的时代，财富管理已经成为提高个人和机构财务状况的一种重要手段。

商业银行通过提供专业的投资组合管理、退休规划、财产保护、高净值客户服务等一系列综合性服务，帮助客户实现资产增值、风险管理、财务规划等目标。

二、投资组合管理商业银行的财富管理业务中，投资组合管理是一项关键服务。

通过深入分析客户的风险承受能力、投资目标和市场变化等因素，银行可以为客户提供量身定制的投资方案。

投资组合管理通常包括资产配置、风险管理和收益最大化。

银行会根据客户的需求和市场形势，定期进行调整和优化，以确保客户投资组合的稳健性和收益性。

三、退休规划随着人们寿命的延长和养老金制度的改革，退休规划越来越被重视。

商业银行可以帮助客户制定科学的退休规划，确保他们在退休后有足够的资金保障生活质量。

银行的退休规划服务通常包括养老金计划、税务规划和资产保值增值等。

通过合理配置养老金和其他投资资产，并提供完善的税务筹划，银行为客户提供全方位的退休解决方案。

四、财产保护保护个人和机构财产安全是财富管理的一个重要方面。

商业银行为客户提供多样化的财产保护服务，包括保险购买、遗产规划、风险防范等。

通过帮助客户了解各种风险并制定相应的保护策略，银行可以有效降低潜在风险对财富的影响，并保证客户的财产安全。

五、高净值客户服务作为财富管理业务的重点客户群体，高净值客户拥有较高的资产规模和专业化的金融需求。

商业银行通过为高净值客户提供个性化的金融服务，如专属理财经理、定制化投资产品等，帮助他们实现资产的最大化增值和财富的传承规划。