查扣冻规定

协助有权机关

查询、冻结、扣划业务管理规定

第一章总则

第一条 为规范分行协助有权机关查询、冻结、扣划业 务行为，有效防范业务风险，根据《X银行协助有权机关查 询、冻结、扣划业务管理规定》以及现行相关法律规章制度， 制定本规定。

第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指分行依 法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款等财产的 行为。

协助查询是指分行依照有关法律或行政法规的规定以 及有权机关查询的要求，将单位或个人存款等金额、币种以 及其它存款信息、交易信息告知有权机关的行为。

协助冻结是指分行依照法律的规定以及有权机关冻结 的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的 全部或部分存款的行为。

协助扣划是指分行依照法律的规定以及有权机关扣划 的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划 拨到指定账户上的行为。

第三条本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规 的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在XX银行 辖内分支机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使 行政职能的事业单位（详见附表）。

第四条 分行运营管理部作为协助有权机关柜面查询、 冻结、扣划工作主管部门，负责分行柜面查询、冻结、扣划 业务管理。

第二章基本规定 第五条 各级经办行协助查询、冻结和扣划工作应当遵 循依法合规、不损害客户合法权益的原则。

第六条 各级经办行应当依法做好协助工作，切实加强 协助查询、冻结、扣划的管理工作。

第七条各级经办行应确定专职人员负责接待要求协助 查询、冻结和扣划的有权机关，并及时处理协助事宜等具体 操作。各级业务经办人员应注意保守国家秘密。

第八条 各级经办行协助查询、冻结、扣划存款时，涉 及内控制度中的核实、授权和审批工作的，应当严格按内控 制度要求办理相关手续，不得拖延推诿。

人民法院查询、冻结、扣划被执行人存款以及公安机关 查询、冻结涉案单位或个人存款时，各级经办行应当立即协 助办理相关事宜。到营业机构查询、冻结、扣划的，由会计 主管报主管副行长同意后负责办理;到分行运营管理部查询、 冻结、扣划的，由负责人审核同意后安排专人办理。

工商行政管理机关实施查封、扣押强制措施的法律法规规定

一、实施查封、扣押等强制措施的法律法规依据：

《中华人民共和国反垄断法》

第三十九条反垄断执法机构调查涉嫌垄断行为，可以采取下列措施：

（一）进入被调查的经营者的营业场所或者其他有关场所进行检查；

（二）询问被调查的经营者、利害关系人或者其他有关单位或者个人，要求其说明有关情况；

（三）查阅、复制被调查的经营者、利害关系人或者其他有关单位或者个人的有关单证、协议、会计账簿、业务函电、电子数据等文件、资料；

（四）查封、扣押相关证据；

（五）查询经营者的银行账户。

《中华人民共和国产品质量法》

第十八条县级以上产品质量监督部门根据已经取得的违法嫌疑证据或者举报，对涉嫌违反本法规定的行为进行查处时，可以行使下列职权：

（一）对当事人涉嫌从事违反本法的生产、销售活动的场所实施现场检查；

（二）向当事人的法定代表人、主要负责人和其他有关人员调查、了解与涉嫌从事违反本法的生产、销售活动有关的情况；

（三）查阅、复制当事人有关的合同、发票、帐簿以及其他有关资料；

（四）对有根据认为不符合保障人体健康和人身、财产安全的国家标准、行业标准的产品或者有其他严重质量问题的产品，以及直接用于生产、销售该项产品的原辅材料、包装物、生产工具，予以查封或者扣押。

县级以上工商行政管理部门按照国务院规定的职责范围，对涉嫌违反本法规定的行为进行查处时，可以行使前款规定的职权。

《中华人民共和国商标法》

第五十五条县级以上工商行政管理部门根据已经取得的违法嫌疑证据或者举报，对涉嫌侵犯他人注册商标专用权的行为进行查处时，可以行使下列职权：

（一）询问有关当事人，调查与侵犯他人注册商标专用权有关的情况；

（二）查阅、复制当事人与侵权活动有关的合同、发票、帐簿以及其他有关资料；

（三）对当事人涉嫌从事侵犯他人注册商标专用权活动的场所实施现场检查；

1 人民检察院扣押、冻结涉案款物工作规定

高检发[2010]9号 2010年5月9日

（2010年4月7日最高人民检察院

第十一届检察委员会第三十三次会议通过）

第一章 总则

第一条 为了规范人民检察院扣押、冻结涉案款物工作，提高执法水平和办案质量，保护公民、法人和其他组织合法权益，根据刑法、刑事诉讼法及其他有关规定，制定本规定。

第二条 本规定所称扣押、冻结的涉案款物，是指人民检察院在依法行使检察职权过程中扣押、冻结的违法所得、与犯罪有关的款物、作案工具和非法持有的违禁品等。犯罪嫌疑人、被告人实施违法犯罪行为所取得的财物及其孳息属于违法所得。

第三条 违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。对被害人的合法财产，应当依法及时返还。违禁品和供犯罪所用的财物，应当予以扣押、冻结，并依法处理。

第四条 人民检察院扣押、冻结、保管、处理涉案款物，必须严格依法进行。严禁以虚假立案或者其他非法方式扣押、冻结款物。对涉案单位私设帐外资金但与案件无关的，不得扣押、冻结，可以通知有关主管机关或者其上级单位处理。严禁扣押、冻结与案件无关的合法财产。 2 第五条 严禁在立案之前扣押、冻结款物。立案之前发现涉嫌犯罪的款物，如果符合立案条件的，应当及时立案，并采取扣押、冻结措施，以保全证据和防止涉案款物转移。

个人或者单位在立案之前向人民检察院自首时携带涉案款物的，人民检察院可以先行接收，并向自首人开具接收凭证，根据立案和侦查情况决定是否扣押、冻结。

人民检察院扣押、冻结涉案款物后，应当对案件及时进行侦查，不得在无法定理由情况下撤销案件或者停止对案件的侦查。

第六条 人民检察院扣押、冻结犯罪嫌疑人、被告人的涉案款物，应当为犯罪嫌疑人、被告人及其所扶养的家属保留必需的生活费用和物品。

扣押、冻结单位的涉案款物，应当尽量不影响该单位正常的办公、生产、经营等活动。

第七条 人民检察院实行扣押、冻结款物与保管款物相分离的原则，帐实必须相符。

银行查询、冻结、扣划业务管理办法模版

银行查询、冻结、扣划业务管理办法模板

第一章 总则

第一条 为规范我行查询、冻结、扣划业务管理，保障客户资金安全和合法权益，制定本管理办法。

第二条 本管理办法适用于我行查询、冻结、扣划业务管理。

第三条 查证、冻结、扣划业务必须严格遵守国家相关法律法规和我行制度规定。

第二章 查询业务

第四条 客户可通过柜台、自助终端或网银渠道等形式查询本人账户信息。在查询业务中发现账户异常情况，应立刻通知我行。

第五条 我行应及时准确为客户提供查询业务，维护客户的合法权利。

第六条 我行从客户查询申请到提供查询结果应保证准确完整，如出现误差，我行应承担相应责任。

第七条 对于涉及客户隐私和敏感信息，我行应加强安全保障，不得随意泄露或获取。

第三章 冻结业务

第八条 对于我行认为有不当行为或违规操作的账户，应及时进行冻结业务。

第九条 冻结业务包括个人账户、对公账户和存管账户。

第十条 冻结业务应记录相关信息，并及时通知客户。

第四章 扣划业务

第十一条 扣划业务包括个人账户、对公账户和存管账户。

第十二条 在扣划业务中，我行应严格按照国家法律法规和我行制度规定操作，确保扣划业务的安全性和有效性。

第十三条 对于因系统故障、网络故障等原因造成的扣划延迟或失败，我行应及时处理，并承担相应责任。 第十四条 对于涉及到客户资金的扣划业务，我行应根据客户需求和协议要求，为客户提供相应的服务。

第五章 其他事项

第十五条 在进行查询、冻结、扣划业务过程中，我行应加强内部信用管理，防止内部员工将业务进行不当操作，保障客户权益。

第十六条 本管理办法自发布之日起生效，并适用于公司内所有查询、冻结、扣划业务。

第十七条 本管理办法的解释权归本行所有。

第十八条 本管理办法未涉及的业务，需按照银行相关制度规定执行。

以上是银行查询、冻结、扣划业务管理办法模板，可根据需要自行修改和完善。