客户信用调查表

上海智豪不锈钢材料有限公司

客户信用额度申请表

（由申请信用帐期客户如实填写）

一、贵公司详细资料填写：

客户名称： 注册资金：

办公地址： 公司性质：

法人代表： 纳税性质：（ ）一般纳税人（ ）小规模纳税人（ ）

联系电话： 与智豪公司业务联系人：

手机：

公司主营业务：公司是以下指定代理商/分销商：

公司拥有厂房及地址：A： B：

二、申请事项：

申请信用帐期额度： 申请信用帐期时间：

指定订货人： 联系电话：

指定收货人： 联系电话：

三、公章样本：

四、公章样本：

五、合同章样本：

六、所需其他资料： 营业执照复印件、税务登记证复印件、一般纳税人资格证书（一般纳税人企业）

法人代表身份证复印件、指定订货人身份证复印件、指定收货人身份证复印件

资信调查表

郑重声明：请保证填写内容的真实性，否则，我们可能不提供合作机

会！本公司保证对您提供的以下信息不对任何第三方提供。调查时间：

调查员： 调查地点： 年 月 日 姓名 出生日期 年龄

详细住址 自有 租用 邻居姓名 及手机号码 邻居姓名 及手机号码

性别 户籍所在地 婚否

身份证号码 学历

最后毕业学校 就读时间

现单位名称 单位电话

单位地址 开户银行及账号

2010年 公司纯利润 2011年 公司纯利润

2010年 个人总收入 2011年 个人总收入

现手机号码 现手机号码 启用时间

第1个手机 号码启用时间 为何停用原号码

Qq号及电子邮箱

信用卡张数及总授信额度 是否存在不良信用记录

借款金额 申请借款时长 用途

还款来源

去过以下国家和地区（打√） 美国 日本 澳大利亚 法国 英国 香港 澳门 台湾 其他：

家庭主要成员

称谓 姓名 年龄 工作单位或就读学校 联系手机或电话 年收入

主要社会关系

称谓 姓名 年龄 工作单位 职务 手 机

主要工作经历

时间段 单位名称 职务 证明人 手机号码

家庭总资产

总资产 房产市值 股票和基金现值 企业投资股权现值 汽车现市值

车辆 所有人 购买日期 现在市值 贷款余额 品牌及车号

车辆1

车辆2

车辆3

车辆4

家庭（企业）负债状况

总负债 向亲戚朋友借款 银行贷款 民间借贷

六个经常来往的朋友（同一个单位只填一个人，不含亲戚）

姓名 联系地址或者工作单位 手机号码

三个同一行业好友情况（上表已经填写的除外）

姓名 所在城市 手机号码 单位名称

三个主要供应商情况

姓名 手机号码 单位名称 主要产品名称及双方年交易额

三个主要客户情况

姓名 手机号码 单位名称 双方年交易额

家庭房产明细情况

房产类（多套房产请复制此表格）

房产所有权人 产权证号

房产使用性质 面 积

房产最新市值 元/平米 房屋地址

房产总市值 元 房屋贷款余额

房屋剩余市值 元 其他信息

XXX股份有限公司

客户信用及赊销管理制度

XXX股份有限公司

客户信用及赊销管理制度

第一章 总 则

第一条 为规范和引导XXX股份有限公司(以下简称“股份公司”)的销售行为，对客户实施有效的信用管理，加大货款回收的力度，有效控制销售过程中的信用风险，减少销售过程中的呆、坏账，特制定本制度。

第二条 本制度适用于股份公司及子公司。子公司如根据实际情况，编制与销售相关的制度，提交股份公司人力资源部审核，报送股份公司总经理审批，并向股份公司人力资源部备案。

第二章 客户信用管理

第三条 客户资信调查要点主要包括：

（一）客户基本信息。

（二）企业基本经营状况。

（三）企业财务状况。

（四）企业在行业中的地位。

（五）与该客户的业务往来情况。

（六）该客户的业务信用记录。

（七）其他需要调查的事项。

第四条 客户资信资料可以从以下渠道取得：

（一）向客户寻求配合，索取有关资料。

（二）对客户的接触和观察。

（三）向工商、税务、银行、中介机构等单位查询。

（四）公司所存客户档案和与客户往来交易的资料。

（五）委托中介机构调查。

（六）其他渠道。

第五条 销售业务人员负责进行客户资信前期调查，保证所收集客户资信资料的真实性，认真填写客户信用调查表，上报部门经理审核。

（一）营管部应以客户信用调查表、客户资信资料为基础，建立客户信用档案，并根据客户信用档案确定授信额度，上报公司总经理审批，营管部应每半年对客户的信用与信息档案进行复核和更新。

（二）在客户信用等级评定时，应重点审查以下项目：客户资信资料的真实性。客户最近的资产负债和经营状况。与公司合作的往来交易及回款情况等。

第六条 所有交易客户均需进行信用等级评定。客户信用等级分重点客户、一般客户、潜在客户。

（一）按照客户销售额和回款情况进行客户信用等级评定，销售额比较大并且回款及时的客户为重点客户。销售额一般且偶有拖欠款项的客户为一般客户，各片区的电力公司为潜在客户。

客户信用档案建立与管理制度

一、 建立完整的合同档案，档案资料包括以下内容：

1、 谈判记录，可行性研究报告和报审及批准文件；

2、 对方当事人的法人营业执照，营业执照，事业法人执照的副本复印件；

3、 对当事人展约能力证明资料复印件；

4、 对方当事人的法定代表人或何婷承办人的职务资格证明，个人身份证明，介绍信，授权委托书的原件或复印件；

5、 我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件；

6、 对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；

7、 双方签订或展行合同的往来电报，电传，信函，电话记录等书面材料和视听材料；

8、 登记，见证，鉴证，公证等文书资料；

9、 合同正本，副本及变更，解除合同的书面协议；

10、 标的验收记录；交接，收付标的，款项的原始凭证复印件。

二、 公司所有合同都必须按部门编号；信用管理员负责建立和保存合同管理台帐。

三、 合同承办人办理完毕签订，变更，履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用管理员。信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。

四、 各部门应与每年的一月十日和七月十日钱将本公司管辖范围丙上年度和本年度上半年的合同统计报表报送公司信用管理机构。各部门应与每年的一月十日前将管辖范围内上年度信用管理情况分析报告报送公司信用管理机构。

五、 建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表，客户调查表，客户信用审批表，回复客户的标准函，客户信用表单，授信资料，年审评价报告等，并附客户概况，付款习惯，财务状况，商账追讨记录，往来银行，经营状况等调查原始资料。

六、 客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人，查阅客户名称，查阅用途，由档案管理员填写借阅时间，归还日期。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄露要追究相关当事人的责任。

七、 配备大专以上学历，具有数据库检索服务的能力和经验的人员专（兼）职档案管理员。档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训，考核合格后方可上岗。