单证作业-义乌外贸欺诈案例及对策
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国贸复合122班12837218 吴夏青
案例分析
外贸欺诈案例：找借口恶意克扣货款
今年3月，一家设在义乌江东端头新村的美国外贸公司“SUNNY GENERAL TRADING INC”在国际商贸城F区经营户张女士处订购了5万余元的箱包，有六个款式，其中两款要求加长、加宽。
按照约定，货分两批交，前三款交易顺利，收到了美国方面的汇款，后三款包就遇到了麻烦。
老外称，其中一款要求放大的包做小了一厘米。
但在我们同行看来，这一厘米的误差完全在正常范围内，根本看不出来。
由于对方抓住这个“漏洞”不放，张女士觉得既然被钻了空子，也只能妥协，答应将出错的那款包退回。
几天后，外贸公司告诉张女士，三款包都愿意接收，但出错的那款要求扣钱予以补偿。
张女士想定制的包不容易销售，为了减少损失，答应每个包扣除4元。
他们收了货，也在合同上注明。
可事情又出现变数，隔了几天，外贸公司又称放大的两款包中只能收一款，另一款要退回。
张女士认为这样太没道理了，已一再退让到底线，单子上也注明“货已收”，没理由说不要就不要。
双方僵持不下，共计三万元左右货款也迟迟未结算。
她猜测可能是因为包放大了以后，样子不太好看，客户不肯要，所以外贸公司就推卸责任。
张女士一有空就到这家公司催款，老外被逼无奈，承诺等客户来义乌再协商。
原因分析：
经了解，拖欠货款在义乌市场已成为家常便饭。
义乌国际商贸城的一些外贸出口公司称，近些年市场竞争激烈，加上经济不景气，大家生意都不好做，订单很少，很多经营户不用订金也愿意接。
有的拿到了预付款或部分货款，剩余货款也不好拿，拖欠三个月以上很普遍，甚至有一些“皮包”公司席卷货物后一走了之，合约常成为一纸空文。
除此，外贸公司、翻译等也是拖欠货款的直接主导者，老外明明已到款，外贸公司趁机挪为流动资金，一拖再拖，或从中恶意捣鬼，扣点、压价，乃至推卸责任，被欠货款的经营户收回货款则十分不易，处于极度被动状态。
预防与解决措施：
1. 建议经营户最好实地调查外贸公司状况。
因为租间民房、买台电脑就能自称外贸公司，经营户不知底细，有生意上门又不想放过，很容易受骗，如觉得不靠谱，还是谨慎为好。
2. 确定付款方式很关键。
尽可能争取按前T/T方式或L/C方式进行支付，O/A风险最高要慎用。
前T/T方式，先收钱后给货风险最低，但要记住眼见为实，不要仅凭所谓的银行付款单的传真件就将货付运，最起码要通过银行核实到货款确实已到账户上了。
L/C支付条件下，虽说这还有风险，但最起码可以在一定程度上去控制风险，毕竟L/C是银行信用，同时要严把单据质量关，杜绝单据不符点，严格控制担保议付。
但对一些小型外贸公司，L/C 过高的费用使其在实际操作中并不常用。
对于分期付款，大胆提出订单押金条款，一则可以测试客户合作的诚意，二则可以避免客户再以货款结算标准和方式有争议为借口拖延或拒付货款，减少后期业务中不必要麻烦。
3.强调结款时间，条款文字化。
任何一家公司都有自己的财务流程与规定，因此在与客户签订《购销协议》、《商业合同》等具有法律效力的文书时，详细地对货款结算时间做出规定和说明。
任何贸易条款文字化，这既符合贸易习惯，又能增加回收货款的砝码。
4. 货款到期提醒，主动催款且条理清晰。
货款到期前一周提醒客户，此时勿催促过急。
若提醒无效可主动联系客户，让客户知道你已开始追讨货款，若客户仍无回音，就需要打电话给客户询问具体情况，了解客户未付款的原因与问题所在，并为客户提供建议性的付款计划。
向客户催款时，首先要明确每一份订单、每一项货款及客户的详细情况，做到心中有数，有条不紊，这样可以提高客户准时付款的配合度。
5. 雇请他人催款。
在多次催款无果，明知外贸公司或客户故意刁难的情况下，无需与恶意拖延或拒付货款的客户纠缠不休，可以请中立的第三方催款。
6. 收取滞纳金。
根据贸易条款收取拖欠货款的滞纳金，给欠款的客户一定压力。
7.在以上办法均无效的情况下，那就不得不使出最后一招：委托追讨债务的公司处理、
贸易仲裁及涉外经济贸易诉讼。
