2016年全国银行间同业拆借利率

全国银行间同业拆借中心关于发布《全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则》的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2014.10.31•【文号】中汇交发[2014]260号•【施行日期】2014.10.31•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文全国银行间同业拆借中心关于发布《全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则》的通知（中汇交发〔2014〕260号）银行间利率衍生产品市场成员：为推进利率衍生产品市场发展，根据中国人民银行关于推出标准利率衍生产品的批复（银市场[2014]41号），全国银行间同业拆借中心制订了《全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则》，现予公布，并自发布之日起实施。

特此通知。

附件：全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则全国银行间同业拆借中心2014年10月31日附件：全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则第一章总则1.1 为推进利率衍生产品市场发展，根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知》（银发[2008]18号）及中国人民银行（以下简称人民银行）关于推出标准利率衍生产品的批复（银市场[2014]41号）等规定，就标准利率衍生产品交易制定本规则。

1.2 本规则所称标准利率衍生产品是指由全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）指定的，到期日、期限等产品要素标准化的利率互换、远期利率协议等合约。

1.3 标准利率衍生产品交易的参与机构应为符合监管机构要求的银行间市场成员。

参与机构应签署中国银行间市场交易商协会发布的《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》（NAFMII主协议），中央对手方清算的交易适用银行间市场清算所股份有限公司的集中清算协议。

1.4 参与机构交易标准利率衍生产品的应通过交易中心X-Swap系统（以下简称交易系统）进行。

第二章定义2.1 合约要素标准利率衍生产品合约的组成要素，包括合约代码、合约月份、交割日、最后交易日、新合约上市日、报价方式、单位报价量、单位变动点、交割方式、每日结算利率、挂牌基准利率、到期结算利率、到期结算金额等。

全国银行间同业拆借贷款利率表全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：全国银行间同业拆借贷款利率表是指在中国各大银行之间进行同业拆借的利率表，该表反映了不同期限的同业拆借利率水平。

同业拆借是指各家银行之间进行短期资金借贷的行为，是银行之间进行流动性调剂和风险管理的重要方式。

全国银行间同业拆借贷款利率表的制定旨在确保银行体系内的流动性充足，维护市场资金利率的稳定性，促进金融市场的健康发展。

同业拆借利率也是市场上其他金融产品的重要参考指标，具有较大的影响力。

全国银行间同业拆借贷款利率表通常按照不同期限进行划分，如隔夜利率、7天利率、1个月利率等。

不同期限的利率表现出不同的变化特性，反映了市场上不同期限资金供求关系的变化。

近年来，随着我国金融市场的不断发展和改革开放的深入推进，全国银行间同业拆借贷款利率表也在不断完善和调整。

央行对同业拆借市场实行了较为稳定的监管政策，确保了市场利率水平的稳定性和合理性。

不过，在银行间同业拆借市场上，也存在着一些风险和问题。

比如利率操纵、信息不对称等问题，可能影响市场的公平性和透明度。

监管部门需要加强对同业拆借市场的监管力度，确保市场秩序的正常运转。

在未来，随着金融科技的不断发展和金融市场的深化改革，全国银行间同业拆借贷款利率表将会继续发挥重要的作用，为金融市场的稳定和发展提供重要支撑。

市场主体也需要不断提高风险意识，加强风险管理，确保自身利益不受到不利的影响。

全国银行间同业拆借贷款利率表是金融市场中的重要参考指标，对市场利率的稳定性和透明度具有重要意义。

监管部门应加强对同业拆借市场的监管，保障市场的正常运作。

市场主体也应提高风险意识，加强风险管理，确保自身权益。

【本篇文章共628字，剩余1372字】第二篇示例：全国银行间同业拆借贷款利率表，是指在中国银行间同业拆借市场上的各类贷款利率。

这些利率是各家银行之间进行资金融通和借贷时的基准利率，也是市场上资金价格的重要参考。

银行间同业拆借市场是中国金融市场上最重要的市场之一，是金融机构之间进行短期资金调剂、资金融通的主要渠道之一。

中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《银行间市场人民币利率互换交易操作规程》的通知
【法规类别】人民币同业拆借利率外汇综合规定
【发文字号】中汇交发[2007]87号
【失效依据】本篇法规已被《中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布＜人民币利率互换交易操作规程＞的通知》（发布日期：2008年6月13日实施日期：2008年6月13日）废止
【发布部门】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心
【发布日期】2007.04.10
【实施日期】2007.04.10
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《银行间市场人民币利率互换交
易操作规程》的通知
（中汇交发[2007]87号）
各本币市场交易成员：
根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》（银发（2006）27号）的有关规定，现发布《银行间市场人民币利率互换交易操作规程》，请遵照执行。

特此通知。

附件：银行间市场人民币利率互换交易操作规程
二〇〇七年四月十日附件：
银行间市场人民币利率互换交易操作规程
第一条为规范交易成员通过全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）本币交易系统进行的人民币利率互换交易行为，防范操作风险，根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》（以下简称《通知》）、《全国银行间债券市场债券交易规则》等有关规定、规则，制定本规。

金融市场基础知识（2016真题一）1、除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

2、证券监管机构对证券公司的日常监管，分为现场监管和非现场监管两种方式。

3、1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

4、董事会秘书负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜，负责组织和协调公司信息披露事务，汇集上市公司应予披露的信息并报告董事会，持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的真实情况。

5、一般认为，基金起源于英国，是在18世纪末19世纪初产业革命的推动下出现的6、债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的1．5倍。

7、在资本主义发展初期的原始积累阶段．西欧就已有了证券的发行与交易。

15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。

8、我国及时总结证券市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的“法制、监管、自律、规范”的八字方针，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。

9、深圳证券交易所选取成分股时，需结合下列各项因素评选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。

10、公司债券网下发行不超过5个交易日，但经上海证券交易所同意的除外。

11、投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。

12、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。

转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

13、公开发行公司债券，累计债券余额不应超过公司净资产的40%。

14、在中小企业板块上市的股票，连续（120）个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于（300）万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。

中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《人民币利率互换交易操作规程》的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2008.06.13•【文号】中汇交发[2008]182号•【施行日期】2008.06.13•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策,银行业监督管理,外汇管理正文中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《人民币利率互换交易操作规程》的通知（中汇交发[2008]182号）本币市场交易成员：根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知》（银发[2008]18号）的有关规定，现发布《人民币利率互换交易操作规程》，请遵照执行。

特此通知。

附件：1、人民币利率互换交易操作规程2、全国银行间同业拆借中心利率互换交易应急成交申请单二〇〇八年六月十三日附件1：人民币利率互换交易操作规程第一条为规范交易成员通过全国银行间同业拆借中心（以下简称“交易中心”）本币交易系统进行的人民币利率互换交易行为（以下简称“利率互换交易”），防范操作风险，根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知》（银发[2008]18号，以下简称《通知》）、《全国银行间债券市场债券交易规则》等有关规定、规则，制定本规程。

第二条交易成员按照《关于人民币利率互换交易备案有关事项的通知》（中汇交发[2008]43号）备案后，方可通过交易系统进行利率互换交易。

第三条利率互换交易单笔名义本金额以万元为单位，最小交易量为10万元，最小变动单位为1万元。

互换利率为年利率，保留至小数点后4位。

第四条交易系统提供公开报价、双向报价和对话报价三种报价方式。

交易双方通过对话报价对交易要素进行商谈，达成一致后确认成交。

公开报价和双向报价需转为对话报价后才能成交。

第五条交易系统提供计算代理等服务，可以在利率确定日为交易成员提供逐期参考利率的确定值以及双方结算差额的确认单。

中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于银行间市场上线新一代本币交易系统的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2009.07.08•【文号】•【施行日期】2009.07.08•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于银行间市场上线新一代本币交易系统的通知银行间市场新一代本币交易系统经过近3年多的紧张建设，于2009年6月29日正式上线。

上线以来，系统运行平稳，市场反映良好。

一、新系统的功能及特点原本币交易系统是2003年上线的，至今已运行6年多。

在这6年多的时间里，银行间市场发生了翻天覆地的变化，市场交易量迅速增长、交易品种不断丰富、市场主体大幅增加。

无论是在市场容量方面，还是交易规模方面，原系统都越来越不能适应市场快速发展的需要。

鉴于此，中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于2006年开始启动新系统的建设项目，希望为交易成员提供更加高效、开放、易用的交易系统。

新系统一方面吸收了原有交易系统的优点，同时在系统性能、交易机制、界面友好性等方面作了较大改进。

1、前、中后台分置根据金融机构内部前台和中后台不同职能的划分，新系统将客户端分为前台交易系统和中后台系统两大组成部分。

前台交易系统是交易的核心模块，交易员通过前台交易系统完成报价、成交的流程；中后台交易系统主要提供用户内部管理、限额设置、授信管理、辅助清算和信息查询等功能。

前、中后台的分开有助于交易效率的提升。

2、支持更多市场和交易品种新系统采用了良好的可扩展性结构设计，现已支持信用拆借、质押式回购、买断式回购、现券买卖、资产支持证券、债券远期、利率互换、远期利率协议和债券借贷等9个市场，未来还能支持类似利率期权、信用衍生品等更多市场和交易品种。

3、引入新的交易机制新系统改进了债券市场原有的交易机制，提供了匿名报价、点击成交的新交易方式，并通过竞争性的最优报价展示来促进价格形成。

2016年人民银行存款基准利率解读2016年人民银行存款基准利率表是中国金融领域的重要参考指标，对于银行存款利率的形成和调整具有重要影响。

以下是2016年人民银行存款基准利率表的详细数据和相关解读。

1月1日至10月23日的存款基准利率如下：- 一年期以上存款基准利率：1.50%- 一年期存款基准利率：1.75%- 半年期存款基准利率：1.50%- 三个月期存款基准利率：1.25%- 一个月期存款基准利率：1.10%- 七天期存款基准利率：0.72%- 活期存款基准利率：0.35%10月24日至12月31日的存款基准利率如下：- 一年期以上存款基准利率：1.50%- 一年期存款基准利率：1.50%- 半年期存款基准利率：1.25%- 三个月期存款基准利率：1.00%- 一个月期存款基准利率：0.80%- 七天期存款基准利率：0.35%- 活期存款基准利率：0.35%这些利率是中国人民银行根据经济形势和货币政策的需要，对存款利率进行的调整。

存款基准利率是指银行向个人和企业存款支付的最低利率，它对于银行定价、贷款利率形成和市场利率的影响非常重要。

在2016年的上半年，中国经济面临下行压力，通胀压力相对较低，人民银行采取了一系列宽松货币政策措施，其中包括降低存款基准利率。

通过降低存款利率，人民银行希望刺激银行贷款投放，促进经济增长。

降低存款利率还有助于减少企业的融资成本，提升企业盈利能力，促进实体经济的发展。

在2016年的下半年，中国经济逐渐企稳，通胀压力有所回升。

人民银行决定维持存款基准利率的稳定，以保持金融市场的稳定性和可预测性。

此举也是为了防止利率过低对金融机构的盈利能力造成不利影响，同时也是为了避免引发金融市场的过度波动。

需要注意的是，存款基准利率仅为参考利率，实际存款利率可能会受到各银行的具体政策和市场情况的影响，有可能有所调整。

此外，存款基准利率只是影响银行存款利率的因素之一，银行还会考虑自身的资金成本、风险水平、市场竞争等因素来确定实际的存款利率水平。

摘要：基准利率在一国的利率体系中起基础作用，作为金融市场其他产品定价参照的利率体系，是一国利率体系之本，对利率市场功能的发挥起着重要作用。

然而在中国人民银行大力推行利率市场化改革的今天，中国基准利率的选择仍然无法确定。

现通过分析上海银行间同业拆放利率（SHI-BOR ）作为中国基准利率的有效性，从而对中国金融市场基准利率的选择提出加快推进利率并轨进程；提高Shibor 的市场代表性；寻找比Shibor 更有效的基准利率等建议。

关键词：货币市场；基准利率；Shibor 中图分类号：F83文献标识码：Ａ文章编号：1005-913X （2019）06-0109-02Shibor 作为中国基准利率的有效性研究———在利率市场化背景下周涵（江西财经大学金融学院，南昌330013）收稿日期：2019-03-11作者简介：周涵(1999-)，女，安徽六安人，硕士研究生，研究方向：金融学。

一、绪论上海银行间同业拆放利率（Shibor ）是中国人民银行为培育中国货币市场基准利率，于2007年1月推出的由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

Shibor 报价团现由18家商业银行组成，均是在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息披露比较充分的银行。

全国银行间同业拆借中心每个交易日根据各报价行的报价，剔除最高、最低的各四家报价，对其余报价进行算术平均计算后，得出每一期限品种的Shibor ，并与上午11:00对外公布。

Shibor 共报出O/N 、1W 、2W 、1M 、3M 、6M 、9M 、1Y 八种期限的利率。

目前，英美等发达国家由于基准利率确定时间较早，对基准利率的选择研究较少，但由于2012年Libor 操纵丑闻事件的发生，美国和欧盟开始寻找新的基准利率。

在国内，对于基准利率的选择，国内学术界存在着不同的看法，毕玉江通过对英美国家基准利率选择的分析提出，中国以同业拆借利率作为基准利率更加合适。

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩全国银行间同业拆借中心是我国金融市场的一个重要组成部分，其主要职责是提供银行间同业拆借市场的交易平台，并公布相关的市场利率。

这些利率广泛应用于金融机构之间的资金借贷，对企业和个人贷款利率也产生一定影响。

在实际操作中，如何根据全国银行间同业拆借中心公布的利率计算利息，成为许多读者关心的问题。

本文将为您详细解答。

一、全国银行间同业拆借中心简介全国银行间同业拆借中心成立于1996年，是经国务院批准设立的专业从事银行间同业拆借市场的服务机构。

中心秉持公平、公正、公开的原则，为金融机构提供一个规范化的资金交易平台。

同时，中心还会定期公布各类市场利率，如隔夜拆借利率、一周拆借利率等，以指导市场资金价格。

二、利率计算方法及影响因素全国银行间同业拆借中心公布的利率主要包括短期利率和长期利率。

利率的计算方法主要有以下几点：1.存款利率：存款利率通常分为活期存款利率和定期存款利率。

活期存款利率一般较低，定期存款利率高于活期存款利率。

定期存款的期限越长，利率越高。

2.贷款利率：贷款利率根据贷款期限、借款人信用等级等因素确定。

一般来说，贷款期限越长，利率越高；借款人信用等级越高，利率越低。

3.利率浮动：根据市场资金供求状况，全国银行间同业拆借中心会对利率进行适时调整。

在经济周期、通货膨胀、政策导向等因素的影响下，市场利率会发生波动。

三、利息计算实例演示以一笔10万元的一年期定期存款为例，假设存款利率为1.5%。

根据利息计算公式：利息=本金×年利率，可得：利息= 10万元× 1.5% = 1500元这意味着，在一年期内，这笔存款将获得1500元的利息收入。

四、注意事项与实用建议1.了解各类利率：关注全国银行间同业拆借中心发布的各类市场利率，以便了解当前资金市场价格。

2.选择合适的存款期限：根据自身资金需求和市场利率情况，选择合适的存款期限。

长期存款虽然利率较高，但资金流动性较差，需谨慎考虑。

银行管理论文-简析我国银行间同业拆借市场摘要:银行同业拆借是指商业银行为弥补交易头寸的不足或准备金不足而在相互之间进行的借贷活动,是金融机构之间的资金调剂市场,目的在于调剂头寸和临时性资金余缺｡我国金融市场需要大力发展货币市场,而由于同业拆借市场在货币市场中具有重要作用,更应得到优先发展,以早日建成成熟的货币拆借市场,服务于整个金融市场｡关键词:银行间市场;同业拆借1 我国银行间同业拆借市场的发展1.1 1984年-1995年底:初始阶段我国的同业拆借始于1984年｡1984年前,高度集中统一的信贷资金管理体制｡银行间的资金余缺只能通过行政手段纵向调剂,不能自由地横向融通｡1984年10月,二级银行体制已经形成的新的金融组织格局,信贷资金管理体制也实行了重大改革,允许各专业银行互相拆借资金｡1988年9月,面对社会总供求关系严重失调,国家实行了严厉的“双紧”政策,治理整顿宏观措施,同业拆借市场的融资规模大幅度下降｡到1992年宏观经济和金融形势趋于好转,同业拆借市场的交易活动也随之活跃起来｡1993年7月,针对拆借市场违章拆借行为频生,国家开始对拆借市场进行清理,市场交易数额再度萎缩｡1995年,为了巩固整顿同业拆借市场的成果,中国人民银行进一步强化了对同业拆借市场的管理,为进一步规范和发展同业拆借市场奠定了基础｡1.2 1996年1月-1998年:规范阶段为了改变同业拆借市场的分割状态,更好地规范拆借行为,建立全国统一的同业拆借市场, 1996年1月3日,全国统一的银行间同业拆借市场正式建立｡这个市场由两级网络组成:一级网通过中国外汇交易中心的通讯网络和计算机系统进行交易,由各类商业银行和各省､自治区､直辖市人民银行牵头的融资中心参加;二级网由融资中心牵头,经商业银行总行授权的分支机构和非银行金融机构共同参与交易｡1.3 1998年至今:发展阶段1998年6月,中国人民银行正式决定逐步撤销融资中心,致使银行间同业拆借市场出现交易量大幅度下降的情况,针对这一情况,人民银行主要从网络建设､扩大电子交易系统､扩大交易主体三方面进行了改进和完善｡2002年6月1日起中国外汇交易中心为金融机构办理外币拆借中介业务｡统一､规范的国内外币同业拆借市场将正式启动｡2006年底进入全国银行间同业拆借中心的金融机构总共703家,拆借市场迎来了历史性的突破｡与10年前相比,2006年底机构规模已经增加12.8倍;1998年全国拆借总量不足2000亿,2006年已经突破2万亿,而2007年总量有望达到6万亿｡2006年9月央行计划每日发布“上海间同业拆借利率”为新的金融产品提供基准利率｡这成为中国监管部门努力建设以市场为导向的信贷体系的最新举措,为中国尚处萌芽状态的货币市场呈现清晰的借贷成本｡2 我国同业拆借市场存在的主要问题2.1 交易行为相仿目前我国同业拆借市场大银行资金较为宽裕,中小银行及其它机构往往是资金的需求者｡前者不缺钱,后者常常需要拆入资金,但由于中下银行和其它金融机构的信用等问题,拆入资金会受限｡另一方面就是政策规定中资银行同业借款比率不得超过4%,由于银行是我国同业拆借市场上的交易主体,这必然限制了市场的活跃性｡2.2 拆借金用途缺乏有效监管在银行间市场中,存在着偏离拆借本身临时性头寸调剂本职能的违规行为,譬如有的市场成员用拆入的资金进行其它方面投资､弥补贷款日,外资银行组织大量资金外逃等等｡缺乏及时有效的监管,造成拆借市场流动性不足和风险增大｡2.3 缺乏经纪人制度由于同业拆借市场信息的不对称性,资金拆出者对资金拆入者资信状况不甚了解,不敢轻易将资金拆给对方,尤其是中小银行和其它金融机构｡同业拆借市场现行的直接交易方式在许多情况下会遇到困难,因此如果引进经纪人制度同业拆借市场的繁荣是可以发挥积极作用的｡2.4 同业拆借利率不稳定银行间同业拆借利率大体上能够反映货币市场运行状况｡但是,与债券回购利率相比,同业拆借利率的波动性较大､易受单笔大额成交的冲击｡其中,证券公司等非银行金融机构的拆借交易在整个市场中所占比重偏大是重要原因之一｡由于证券公司是商业银行重要的存款客户,有的证券公司受长期合作协议等因素影响,拆借利率往往低于同期货币市场利率水平,也有的公司受资本市场大起大落的影响,拆借利率时常高于同期拆借利率,对同业拆借加权平均利率影响极大｡2.5 地区发展不平衡从中国货币网公布的拆借交易日评来看,拆出､拆入资金量的前几名集中在北京､上海､深圳等东部地区,总量超过90%｡一方面与金融机构的地区设计和内部组织结构有关,另一方面内地金融机构数量少,业务不活跃也有关系｡2.6 头寸限额制度不够灵活在全国银行间同业拆借市场开展多币种拆借业务中,银行外汇头寸额度存在一个管理问题,目前国家外汇管理局对银行的外汇头寸实行额度管理,超过规定额度的外汇头寸必须卖给中央银行｡市场变化无常,衍生避险交易开展不多,在汇率急剧变化的时候,过紧的持仓部位限制有时会限制市场交易量,放大风险｡3 银行间同业拆借市场的发展3.1 建立信息披露机制和信用评估机制建立和不断完善信息披露机制和信用评估机制,通过被监管方和监管方的市场交易的报送和披露包括资产负债表､现金流量表等有关资金流动状况和偿债能力的信息,有助于建立有效､统一的信用等级制度,使拆出机构能制定合理的授信体系和有效控制风,并且对违规机构进行惩罚｡3.2 建立经纪人制度首先,尝试培育一批专业的经纪人,可以设立专门的同业拆借市场经纪人考试｡其次,为了进一步规范经纪人市场,刺激该市场的发展,提高效率,降低佣金费用,建议培育自主经营､自负盈亏的同业拆借市场专业经纪机构｡最后,设立相应的法律规范,使同业拆借市场经纪人､经纪公司的业务有法可依､违法可究｡例如,禁止其开展自营业务,严格限制其为关联企业的代理行为等｡3.3 完善市场利率我国仍处在利率市场化的进程中,2007年正式使用shibor利率作为参考,在市场化进程迈出了重要的一步｡在外资银行全面进人我国金融领域后,国际市场利率曲线必然影响我国拆借市场利率,加之目前彭博､路透等等金融信息资讯巨鳄在经济金融领域的渗透,这种利率传导不可避免,必然要受到国际拆借市场利率的影响进而进行调整,因此在加强合作与交流的当今市场,促进我国拆借市场利率的灵活调整,也是加快我国利率市场化进程的重要过程｡3.4 活跃中西部银行间市场同业拆借市场作为金融机构之间进行资金融通的市场,又是央行货币政策的一条主要传导渠道,在实现一国货币政策目标方面具有关键的､不可替代的作用｡调动市场成员的积极性和主动性,对活跃市场,完善货币政策传导机制,刺激金融环境的进步有重要意义｡3.5 放宽外汇头寸额度限制银行间市场开展外币拆借业务,应改革现行的管理办法,逐渐放宽外汇头寸额度限制,对银行外汇业务实行资产负债比例管理｡同时,开展多币种拆借业务也需要在外汇市场上适时推出一些金融衍生工具,如外汇掉期､外汇期货､外汇期权等交易,为金融机构外汇资金风险管理提供避险工具｡。

人民银行历史贷款基准利率2016年一、2016年的借贷基准利率调整2016年，我国人民银行对借贷基准利率进行了多次调整。

具体来说，2016年的借贷基准利率调整情况如下：1.1 2016年3月1日在2016年3月1日，我国人民银行宣布下调贷款基准利率。

具体来说，一年期贷款基准利率下调25个基点至4.35%，五年以上贷款基准利率下调25个基点至4.75%。

1.2 2016年10月24日然而，2016年10月24日，我国人民银行再次宣布下调贷款基准利率。

具体来说，一年期贷款基准利率再次下调25个基点至4.35%，五年以上贷款基准利率下调25个基点至4.75%。

二、2016年的借贷基准利率调整原因2.1 经济形势2016年，我国经济面临了较大的下行压力。

出口持续疲软，投资增速放缓，居民消费增速也有所放缓。

在这样的经济形势下，我国人民银行下调了贷款基准利率，以刺激经济增长，促进投资和消费，减轻企业和居民的负担。

2.2 国际环境2016年，国际市场波动频繁，全球经济增长乏力，国际原油价格持续低迷。

面对这样的国际环境，我国人民银行下调了贷款基准利率，以降低企业的融资成本，提升企业竞争力，帮助企业应对国际市场的挑战。

2.3 通货膨胀另2016年我国的通货膨胀水平保持在较低水平，整体通货膨胀压力较小。

在这样的情况下，我国人民银行下调了贷款基准利率，以促进经济增长，提升居民消费能力，推动整体经济的平稳发展。

三、2016年的借贷基准利率调整效果3.1 对实体经济的影响2016年我国人民银行下调贷款基准利率，使得企业融资成本下降，提升了实体经济的融资环境。

居民贷款利率也有所下降，增加了居民的消费能力，推动了消费的升级和扩大。

3.2 对金融市场的影响2016年我国人民银行下调贷款基准利率，对金融市场也产生了一定的影响。

降低了银行的融资成本，提升了银行的盈利能力；另降低了借款成本，促进了金融市场的流动性，刺激了市场的活跃度。

中国外汇交易中心关于《全国银行间同业拆借中心利率互换冲销细则》部分条款调整和适用的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国外汇交易中心关于《全国银行间同业拆借中心利率互换冲销细则》部分条款调整和适用的通知利率互换市场成员：为配合利率互换冲销业务的电子化，现就《全国银行间同业拆借中心利率互换冲销细则》（中汇交公告〔2012〕84号）有关条款进行调整。

从该公告发布之日起交易中心组织的利率互换冲销将适用调整过的细则，请各个市场成员予以注意。

调整后的《全国银行间同业拆借中心利率互换冲销细则》见附件。

附件：全国银行间同业拆借中心利率互换冲销细则2014年9月23日附件：全国银行间同业拆借中心利率互换冲销细则根据中国人民银行相关文件精神及《全国银行间同业拆借中心利率互换冲销规则》（中汇交公告〔2012〕38号），为进一步规范利率互换冲销业务（以下简称冲销业务），保障冲销参与机构的合法权益，制定本细则。

1.业务开通1.1 参与机构应与全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）签署《计算服务协议》并提交冲销业务申请表。

《计算服务协议》应经法定代表人或法定代表人授权的签字人签字（若由法定代表人授权的签字人签字，应同时提交授权文件并附签字样本），并加盖机构公章。

冲销业务申请表应加盖部门公章或经法定代表人授权的签字人签字，部门公章或法定代表人授权的签字人签字应在《计算服务协议》中预留样本。

参与机构应在冲销业务申请表中真实、完整、准确填写申请信息。

1.2冲销业务通过交易中心交易后处理服务平台（以下简称系统）进行。

参与机构应做好系统联网、测试、用户设置、内部授权等准备工作。

中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《同业拆借交易操作规则》的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2008.03.24•【文号】中汇交发[2008]85号•【施行日期】2008.03.24•【效力等级】行业规定•【时效性】已被修改•【主题分类】银行业监督管理正文中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《同业拆借交易操作规则》的通知（中汇交发[2008]85号）各交易成员：根据《同业拆借管理办法》（人民银行令[2007]第3号）的有关规定，经中国人民银行上海总部批准（银总部复[2008]18号），现发布《同业拆借交易操作规则》，请遵照执行。

特此通知。

附件：同业拆借交易操作规则二〇〇八年三月二十四日附件：同业拆借交易操作规则第一章总则1.1为规范同业拆借交易，维护市场秩序，保护交易参与者的合法权益，根据中国人民银行颁布的《同业拆借管理办法》（中国人民银行令[2007]第3号，以下简称《管理办法》），制定本规则。

1.2本规则所称同业拆借交易，亦称信用拆借交易（以下简称拆借交易），是指与全国银行间同业拆借中心（以下简称同业中心）联网的金融机构之间通过同业中心的交易系统进行的无担保资金融通行为。

1.3同业中心为交易成员提供报价、成交、风险管理、清算管理以及信息等服务，履行市场日常监测和统计职责，接受中国人民银行的监管。

第二章定义与基本规则2.1交易系统交易系统是指由同业中心管理运作的，向交易成员提供报价、成交、风险管理、清算管理、信息和其他交易服务功能的计算机处理系统和数据通讯网络。

2.2交易成员2.2.1交易成员是指依照本规则第三章规定的条件和程序与同业中心联网的金融机构。

2.2.2交易成员应在交易系统中建立交易用户并为其设定相应交易权限。

交易成员通过其建立的交易用户在交易系统中进行拆借交易。

2.2.3交易成员在交易系统中的所有操作以交易系统数据库记录为准。

我国银行间同业拆借利率的实证分析－基于CIR模型唐恩林【摘要】先详细介绍了利率期限结构模型，然后考虑到实际经济生活中的时间等因素会影响到利率瞬时波动率，因此将GARCH模型引入到CIR模型中来模拟这种动态变化，基于 CIR模型和 CIR－GARCH 模型对我国同业拆借市场短期利率进行了实证分析，得出了CIR－GARCH（1，1）更能够模拟和刻画我国银行间同业拆借利率变动情况的结论。

%This paper gives a comprehensive introduction to the term structure of interest rates .However, in the actual eco-nomic life, instantaneous interest rate volatility will be affected by some other factors, such as time, external shocks.Since the time and external impact factors of actual economic life can affect rates of instantaneous fluctuation rate , we add GARCH model in CIR model to simulate the dynamic change .In this paper we put up an empirical analysis to China's inter-bank lending market interest rates based on the CIR model and CIR-GARCH model, and obtain the conclusion that CIR-GARCH(1,1) can simulate the inter-bank lending market interest rates better .【期刊名称】《安庆师范学院学报（自然科学版）》【年(卷),期】2016(000)001【总页数】4页(P27-30)【关键词】利率期限结构;CIR模型;GARCH模型【作者】唐恩林【作者单位】淮南师范学院金融学院，安徽淮南 232038【正文语种】中文【中图分类】F830利率是金融市场上最核心的变量，从宏观上来说，利率可以反映一个国家国民经济运行情况，也可以作为宏观调控经济的重要手段，利率的变动路径直接影响着银行、证券、保险等金融机构以及非金融机构的正常运营和风险的管理；从微观角度来说，利率的变动，尤其是短期利率的变动直接影响着金融市场上各种金融资产、利率衍生品的价格。

全国银行间同业拆借贷款利率表全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：全国银行间同业拆借贷款利率表是指我国银行体系内各家银行之间进行短期资金借贷的利率，也被称为同业拆借利率。

它是市场上最具代表性和参考性的短期利率指标之一，对于金融市场的稳定和流动性的调节起着至关重要的作用。

全国银行间同业拆借贷款利率表在金融市场中具有非常重要的作用，下面我们来了解一下这个利率表的相关信息。

全国银行间同业拆借贷款利率表的内容主要包括两个部分，一是拆借期限，二是拆借利率。

拆借期限通常包括隔夜、7天、14天、1个月、3个月、6个月等不同期限，而拆借利率则是各期限下的实际利率水平。

在国内银行间市场上，这些利率会每天根据市场情况而波动，反映了市场上资金供求关系和利率水平的变动。

全国银行间同业拆借贷款利率表的发布是由中国人民银行主导，由中国银行间市场交易商协会（简称“国债协会”）负责编制和发布。

国债协会根据银行间市场实际情况和政策要求，及时公布各期限的同业拆借利率，以供银行、证券公司和其他金融机构参考和运用。

市场上也有很多媒体和金融机构会公布这些利率的情况，方便市场参与者获取相关信息。

全国银行间同业拆借贷款利率表在金融市场中具有非常重要的作用。

它是市场上的重要短期利率指标，直接影响到银行间市场的交易和短期资金的价格。

它也是金融市场流动性的重要指示器，利率的变动反映了市场上的资金供求情况和流动性的变化。

它还可以被用作其他金融工具的定价和评估，对于金融市场中的一些衍生品交易也有着重要的参考价值。

全国银行间同业拆借贷款利率表在金融市场中扮演着非常重要的角色，对市场的稳定和流动性的调节起着至关重要的作用。

不断关注和了解这些利率的走势，对于银行、证券公司和其他金融机构来说都是非常重要的。

希望这份关于全国银行间同业拆借贷款利率表的介绍能够帮助大家更好地了解和应用这一重要的金融指标。

【字数达到要求，可以结束】。

第二篇示例：全国银行间同业拆借贷款利率表是指在国内各家银行之间进行短期资金融通和融资的利率，是中国金融市场上重要的金融指标之一。