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流动性风险管理办法流动性风险是金融领域广为关注的一个重要问题。
在金融市场不稳定的背景下，流动性风险可能导致金融机构无法及时偿还债务、履行支付义务，进而引发市场崩盘和金融危机。
为了规范金融业的流动性风险管理，各国都制定了相应的管理办法。
一、流动性风险管理的背景金融机构在运营过程中，需要保持一定的流动性水平，以应对各种风险引发的资金需求。
然而，由于市场供求关系的变动，金融机构可能面临各种流动性压力，如资产违约、市场流动性降低等。
为了规避潜在的流动性风险，金融机构需要建立合理的管理办法。
二、流动性风险管理的原则1. 全面评估流动性风险：金融机构应对自身的流动性风险进行全面、科学的评估。
这包括评估流动性需求和流动性供给两个方面，确保在各种市场环境下都能够有效地管理风险。
2. 制定流动性规模和结构：金融机构应根据自身业务特点和市场环境，制定合理的流动资金规模和结构。
这需要平衡短期和长期流动性的需求，做到资金流动的合理安排。
3. 建立应急措施：金融机构应制定应对突发流动性风险的措施，包括建立紧急借贷机制、拟定应急预案等。
这样在市场出现异常情况时能够及时应对，稳定机构的运营。
4. 提高信息披露透明度：金融机构应加强对外信息的披露，及时、完整地向市场传递流动性风险的信息。
这有助于提高市场对金融机构的信任度，减少不确定性。
三、流动性风险管理实施的步骤1. 流动性风险评估：金融机构应对自身的流动性风险进行全面评估，包括流动性需求和供给的分析，以及市场环境的评估。
2. 制定流动性管理政策：根据评估结果，金融机构需要制定相应的流动性管理政策，明确流动性目标、管理范围和流动性度量指标。
3. 流动性风险监测：金融机构应建立流动性监测系统，及时跟踪市场变化和自身流动性风险的变化情况。
监测结果可以有效指导流动性管理的决策。
4. 流动性缓解策略的制定：金融机构应根据流动性风险的不同特点，制定相应的缓解策略。
这包括增加流动性资金的储备、多元化资金来源、建立流动性债务工具等。
流动性风险管理办法—1—流动性风险管理办法制定部门：某某单位时间：202X 年X 月X 日封面流动性风险管理办法为规范本单位生产生活及工作次序，确保本单位相关工作有序正常运转，根据单位发展需要，结合单位工作实际情况，特制定《流动性风险管理办法》，望本单位职工严格执行!第一章总则第一条为适实现可持续的、科学的经营发展，增强风险预测、计量与调控能力，提高本行的资金流动性风险防控水平，有效降低经营风险与波动，科学、合理、有效平衡资产负债结构与水平，提高本行经营效益，切实增强本行经营管理水平，特拟定本办法。
第二条流动性风险管理是本行资产负债管理过程的重要组成部分，是指本行能够在任何时间里以合理的价格筹措到资金来满足契约或关系债务的过程。
第三条流动性风险管理的基本目标是：在有效满足客-户支付结算、偿还债务本息与发放贷款的现金支付如需的前提下，保持合理的流动水平，科学配置资产负债结构与比例，保障本行经营的持续、稳健，实现盈利能力最大化。
第四条流动性风险管理主要是对现金资产的科学管理，包括：库存现金、存放中央银行准备金款项以及存放、省本行（同业）—2—的活期存款等。
第五条流动性风险产生的原因主要有资产与负债的期限结构不匹配；资产负债质量结构不合理；利率变动；货币政策变化及金融市场发展程度等。
第六条流动性风险主要分为资产流动性风险与负债流动性风险。
资产流性动风险主要表现为存贷款比例过高，资产负债结构不匹配；负债流动性风险主要表现为备付金不足，出现支付缺口。
第二章管理原则与方法第七条为实现流动性风险管理的基本目标，应遵循以下三项原则：一、总量均衡原则。
即在保证支付准备的前提下，通过负债与营运资金总量对资产总量的制约，保持负债、营运资金与资产的总量均衡，控制超负荷经营；二、结构对称原则。
即负债与资产要在期限、利率结构上保持对称关系。
通过及时调整流动性缺口，保持资产与负债的偿还期对—3—称关系，设立资产与负债的期限对称结构；保持资产与负债在利率结构上的对应，严格控制非生息资产占比，保持与提高利差水平；三、适时调节原则。
流动性风险管理办法第一章总则第一条为完善公司流动性风险管理体系，防范潜在流动性风险，确保公司支付安全，提高资金使用效益，依据《商业银行流动性风险管理指引》以及其他有关行政法规，结合公司实际，特制定本办法。
第二条流动性风险是指虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
第三条流动性风险可以分为融资流动性风险和市场流动性风险。
融资流动性风险是指公司在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险；市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，公司无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
第四条本办法所称流动性风险管理是指识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。
第五条流动性风险管理的目标是建立科学完善的流动性风险管理机制，实施流程化管理，实现资金流动性与效益性的合理匹配，满足公司业务发展需要，确保公司在正常经营环境中和压力状态下，均持有充足的资金以应对资产增长和到期债务支付。
第六条公司流动性风险管理工作遵循以下基本原则：（一）独立性。
公司流动性风险管理职能与业务经营职能应保持相对独立、有效分离，确保流动性风险管理的独立性和有效性。
（二）分散性。
公司采取资产、负债分散化政策，使资金运用及来源结构向多元化发展，提升公司应对市场波动的能力。
（三）审慎性。
公司审慎评估信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险等对资产负债业务流动性的影响，密切关注不同风险间的转化和传递。
（四）定量与定性结合。
公司采用定量分析为主，定性分析为辅，定量和定性相结合的流动性风险管理技术进行分析和管理。
第二章流动性风险管理组织体系第七条公司流动性风险管理组织体系分为三个层级，分别为董事会，高级管理层及各部门。
第八条董事会承担流动性风险管理的最终责任，应履行以下职责：（一）审核批准公司流动性风险管理体系；（二）审核批准公司流动性风险限额，并根据风险管理需要及时对以上内容进行审议修订；（三）持续关注公司流动性风险状况，定期获得关于流动性压力测试报告，及时了解流动性风险的重大变化和潜在转变；（四）法律、法规规定的其他职责。
流动性风险管理办法流动性风险管理办法第一章总则为了规范金融机构的流动性风险管理，维护金融市场的稳定和安全，确保金融机构的稳健运行和健康发展，制定本流动性风险管理办法。
第二章流动性风险的定义流动性风险是指金融机构面临资产无法变现或者收回、负债无法滚动或者偿付而导致的风险。
流动性风险管理是指金融机构通过制定策略、制度、流动性预案等方法，保证资产和负债的流动性匹配，降低流动性风险的发生概率和影响。
第三章流动性风险管理原则1. 将流动性风险纳入到金融机构的风险管理体系中，统一管理，集中控制。
2. 建立完善的内部控制机制，确保流动性风险的有效控制和监测。
3. 确保资产和负债的流动性匹配，加强流动性风险的管理和预测。
4. 坚持以风险为导向的管理思想，加强流动性风险的度量和评估。
5. 实行动态管理，不断完善流动性风险管理体系，适应市场变化和金融机构风险管理的需要。
第四章流动性风险管理措施1. 确定资产和负债流动性指标，建立流动性管理框架。
2. 制定流动性预案，建立应急管理机制，确保在流动性风险发生时能够及时、有效地处理。
3. 加强流动性监测，动态跟踪资产和负债的流动性状况，发现流动性风险隐患。
4. 加强流动性风险管理和控制，制定相应的策略和规定，优化资产负债结构，降低流动性风险的发生概率和影响。
第五章流动性风险管理的监督与评估1. 对金融机构的流动性风险管理情况进行定期检查和评估。
2. 建立流动性风险监测和报告系统，不断完善监管措施和手段。
3. 强化对金融机构流动性风险管理的审核和监督力度，确保流动性风险得到有效控制和管理。
4. 对金融机构流动性风险管理存在的问题进行整改和追责。
第六章附则1. 本办法所称金融机构是指商业银行、证券公司、保险公司等各类金融机构。
2. 本办法自颁布之日起实施。
3. 本办法解释权归金融监管部门所有。
附件：无法律名词及注释：无在实际执行过程中可能遇到的艰难及解决办法：1. 金融机构的业务规模和复杂程度较大，如何确保全面、准确监测其流动性风险可能成为难点，可以通过建立流动性风险管理系统、加强动态监测等方法解决。
商业银行流动性风险管理办法一、风险管理框架商业银行流动性风险管理是通过建立完善的风险管理框架来识别、衡量、监测和控制流动性风险。
该框架包括以下要素：1. 整体流动性风险策略：商业银行应设定明确的流动性风险管理目标和策略，以确保银行能够按时偿付债务和履行其他流动性承诺。
2. 流动性风险测量和监测：商业银行需要建立有效的流动性风险测量和监测工具，以定期评估银行的流动性状况、风险敞口和潜在影响。
3. 流动性风险限额和限制：商业银行应设定适当的流动性风险限额和限制，以确保银行在不同市场环境下能够有效地管理流动性风险，并且遵守监管要求和内部政策。
4. 流动性风险管理策略和工具：商业银行应制定具体的流动性风险管理策略和应对措施，包括建立合适的流动性缓冲储备、发行可转让证券、建立紧急融资计划等。
5. 流动性应急预案：商业银行应建立完善的流动性应急预案，以应对突发流动性压力和市场动荡，确保银行能够稳定运营并满足客户需求。
二、流动性风险管理措施商业银行在管理流动性风险方面可以采取以下措施：1. 资产负债管理：商业银行可以通过优化资产和负债的结构和匹配关系，调整资金来源和运用比例，以增加流动性的稳定性和可持续性。
2. 资金融通渠道：商业银行可以积极发展多元化的资金来源渠道，包括吸收存款、发行债券、参与国内外市场交易和参与市场化融资等，以增加资金的稳定性和灵活性。
3. 流动性压力测试：商业银行可以定期进行流动性压力测试，评估银行在不同市场环境下面临的流动性风险，并制定相应的应对措施。
4. 紧急融资计划：商业银行可以建立紧急融资计划，制定紧急融资措施和应急流动性支持方案，以应对非常时期的流动性挑战。
5. 监控和报告机制：商业银行应建立健全的流动性风险监控和报告机制，及时发现和报告潜在的流动性风险和问题，并采取相应的措施加以解决。
三、内外部合规要求商业银行在进行流动性风险管理时，应遵守相关的内外部合规要求，包括监管机构的规定、国际会计准则和内部政策规定等。
流动性风险管理办法流动性风险管理办法1. 引言流动性风险是金融机构面临的一种重要风险类型，指的是其资产或负债无法按时按价值转换为流动资金的风险。
流动性风险管理办法旨在帮助金融机构有效管理和控制这种风险，以确保其正常运营和健康发展。
2. 流动性风险管理的原则(1) 确立流动性风险管理的责任与权限：明确流动性风险管理的责任部门，建立流动性风险管理委员会，并规定相关的职责和权限。
(2) 制定流动性风险管理政策和程序：制定流动性风险管理的政策和程序，包括流动性风险的监测和评估方法、流动性风险限额、应对流动性风险的措施等。
(3) 设立流动性风险管理框架：建立流动性风险管理的框架，包括流动性风险管理的组织结构、流动性风险管理的流程和流动性风险监控系统等。
(4) 进行流动性风险评估和压力测试：定期进行流动性风险的评估和压力测试，以识别潜在的流动性风险，评估风险的严重程度，并采取相应的措施应对。
(5) 确保流动性风险监控和报告的及时性：建立流动性风险监控和报告制度，对流动性风险指标进行定期监测和报告，及时发现和处理流动性风险问题。
(6) 建立流动性风险管理的应急预案：制定流动性风险管理的应急预案，根据不同的流动性风险情景，确定相应的处置措施和流动性救助措施，以防止流动性风险的进一步扩大。
3. 流动性风险管理的具体措施(1) 建立流动性风险管理指标体系：根据金融机构的业务特点和流动性风险特点，建立适合的流动性风险管理指标体系。
常见的指标包括现金流量比率、市场流动性指标、资产负债表结构指标等。
(2) 制定流动性风险限额：根据流动性风险的评估结果，制定合理的流动性风险限额，确保金融机构能够应对流动性风险的发生。
(3) 加强流动性风险监控和报告：建立流动性风险监控系统，通过监测流动性风险指标的变化，及时发现和预警潜在的流动性风险问题，并向相关部门报告。
(4) 定期开展流动性风险压力测试：定期进行流动性风险压力测试，通过模拟不同的流动性风险情景，评估金融机构面临的潜在风险，并制定相应的应对措施。
《商业银行流动性风险管理办法(试行)》第一条为了规范商业银行的流动性风险管理行为，保障金融体系的稳定运行，促进金融市场的健康发展，根据相关法律法规，制定本办法。
第二条商业银行应当建立健全流动性风险管理制度，明确流动性风险管理的组织架构、职责分工、决策程序及内控措施。
第三条商业银行应当制定符合自身经营特点的流动性风险管理策略和政策，明确流动性需求和流动性缺口的测算方法和限额。
第四条商业银行应当建立完善的流动性风险监测和评估体系，定期或不定期进行流动性风险的识别、度量和评估，及时发现和解决流动性风险。
第五条商业银行应当制定流动性应急预案，明确在流动性风险暴露或风险事件发生时，采取的应急措施、责任分工和处置程序。
第六条商业银行应当进行流动性教育和培训，提高员工对流动性风险的认识和应对能力。
第二章流动性风险的管理第七条商业银行应当根据自身的流动性风险特点，制定合理的流动性风险管理策略和政策，包括但不限于：（一）合理配置流动性资产和流动性负债，确保流动性能力的充足。
（二）建立流动性需求管理制度，并对流动性需求进行充分的预测和测算。
（三）建立流动性缺口管理制度，控制流动性缺口的大小和波动。
（四）创新流动性管理工具，提高金融产品的灵活性和流动性。
第八条商业银行应当建立流动性风险监测和评估体系，包括但不限于：（一）建立流动性风险监测指标体系，及时监测和识别流动性风险。
（二）建立定期或不定期的流动性风险评估机制，对流动性风险进行综合评估和度量。
（三）建立流动性压力测试机制，对不同市场环境和风险情景进行应激测试。
第九条商业银行应当制定流动性应急预案，包括但不限于：（一）明确流动性应急指挥体系，明确决策程序和责任分工。
（二）制定应急措施，包括流动性储备的动态调整、内外部融资的补充等，以缓解流动性风险。
（三）建立流动性风险事件的风险预警机制，及时发现和采取应对措施。
第十条商业银行应当加强流动性风险信息披露，主动向金融监管部门和投资者披露流动性风险管理情况，并及时应对市场关切。
流动性风险管理的方法
流动性风险是指金融机构或企业面临的资金流动性不足或无法及时兑付债务的风险。
为了管理流动性风险，可以采取以下几种方法：
1. 流动性压力测试：通过对金融机构或企业的流动性状况进行压力测试，模拟不同的市场情景，评估在压力情况下的流动性风险水平。
2. 流动性缓冲区管理：建立一定规模的流动性缓冲区，以应对突发的流动性需求。
流动性缓冲区可以包括现金、政府债券、可变现证券等高流动性的资产。
3. 多元化资金来源：确保金融机构或企业不依赖于单一的资金来源，并保持多元化的融资渠道。
如通过发行债券、股票或者吸收存款等方式增加资金的多样性。
4. 流动性管理政策：建立流动性管理政策，明确流动性风险管理的目标、策略和限制。
包括设定流动性监测指标、控制流动性风险暴露度等。
5. 短期融资管理：管理和控制短期融资筹集的规模和成本。
可以通过灵活运用短期借款、短期融资工具等方式来满足临时的流动性需求。
6. 流动性监测和报告：建立有效的流动性监测和报告机制，及时掌握金融机构或企业的流动性状况。
可以通过流动性指标、流动性报告等方式对流动性风险进行监测和报告。
7. 紧急流动性机制：建立应急流动性机制，以应对突发的流动性危机。
包括建立紧急借贷设施、参与流动性支持方案等措施。
在实施流动性风险管理方法时，需要根据具体的金融机构或企业的业务特点和风险偏好，综合考虑市场环境和内外部因素的影响，确保流动性风险得到有效管理。
流动性风险管理办法流动性风险管理办法一、概述流动性风险是指金融机构或者投资者在面临现金流不足或者现金流结构不匹配时所面临的风险。
流动性风险管理是金融机构或者投资者保证资金流动性的过程，以避免因资金短缺导致的业务中断和金融损失。
本文将介绍流动性风险管理的基本概念、流动性风险管理的流程和方法以及流动性风险管理的要点。
二、流动性风险管理的基本概念流动性风险管理是指金融机构或者投资者通过合理的资金流动性管理手段和工具，有效地控制和管理流动性风险的过程。
流动性风险管理的目标是确保金融机构或者投资者能够按时履行其现金流需求，避免因现金流不足或者现金流结构不匹配而导致的金融损失。
流动性风险管理的基本原则包括：- 全面性：流动性风险管理应涵盖金融机构内部所有相关业务活动和金融产品，全面梳理流动性风险来源和影响因素。
- 预防性：流动性风险管理要提前识别和预测流动性风险，并采取相应的措施进行风险防范。
- 主动性：流动性风险管理要主动参与相关业务决策和流程设计，确保流动性风险管理的有效落实。
- 灵活性：流动性风险管理要具备灵活性和应变能力，随时适应市场和经济环境的变化。
- 监控性：流动性风险管理要建立有效的监控和报告机制，及时获取流动性风险的信息并进行监控和分析。
三、流动性风险管理的流程和方法流动性风险管理的基本流程包括流动性风险识别、流动性风险量化、流动性风险监测和流动性风险控制。
1.流动性风险识别流动性风险识别是通过对金融机构或者投资者的业务活动、产品和流动性需求进行全面梳理和分析，识别出潜在的流动性风险来源和影响因素。
2.流动性风险量化流动性风险量化是对潜在的流动性风险进行量化评估，包括流动性压力测试、环境压力测试和应激测试等方法，以确定风险程度和风险暴露的情况。
3.流动性风险监测流动性风险监测是通过建立有效的流动性风险监控指标和监控系统，监测和分析流动性风险的动态变化和趋势，及时发现和预警潜在的流动性风险。
4.流动性风险控制流动性风险控制是通过制定和实施相应的流动性风险管理策略和措施，控制和降低潜在的流动性风险。
商业银行流动性风险管理办法流动性风险是商业银行经营过程中所面临的一种风险，它指的是在一定时期内无法以合理的价格和方式满足银行的现金流出情况。
为了有效管理流动性风险，商业银行需要制定相应的流动性风险管理办法。
一、流动性风险的识别与评估商业银行在制定流动性风险管理办法时，首先需要准确地识别和评估流动性风险。
为此，商业银行可以采取以下措施：1. 清晰的流动性风险定义：明确流动性风险的内涵和范围，规定流动性风险的量化指标，保证对流动性风险的准确认识。
2. 流动性风险考核指标：商业银行应制定流动性风险考核指标，包括现金流量考核指标、流动性比例考核指标等，用以评估流动性风险的大小和稳定性。
3. 流动性风险分析方法：商业银行可以采用现金流量预测分析、流动性风险压力测试等方法，对流动性风险进行深入分析和研究，为制定风险管理办法提供依据。
二、流动性风险管理的原则与措施在制定流动性风险管理办法时，商业银行应遵循以下原则和采取相应措施：1. 流动性风险管理综合性：考虑流动性风险与其他风险之间的关联性和综合性，确保流动性风险管理能够全面有效地覆盖和防范各类风险。
2. 流动性风险管理的风险度量：商业银行应制定科学合理的流动性风险度量指标，对流动性风险进行监测和评估，及时发现和解决潜在风险。
3. 流动性风险管理的策略与政策：商业银行应根据不同的流动性风险情况，制定相应的管理策略与政策，包括合理配置流动性资产、建立流动性应急机制等。
4. 流动性风险管理的内部控制：商业银行应加强内部控制，建立完善的风险管理体系和流动性风险管理机构，确保流动性风险管理的及时性和准确性。
5. 流动性风险管理的监测与报告：商业银行应定期监测流动性风险的情况，并及时向管理层汇报，为制定风险防范措施提供可靠数据支持。
三、流动性风险管理的处置与应对当商业银行面临流动性风险时，应采取相应的处置和应对措施，包括但不限于以下几个方面：1. 加强流动性风险监测：商业银行应建立全面的流动性监测机制，及时掌握各项流动性风险指标的动态情况，为应对风险提供依据。
兰州农村商业银行西站支行流动性风险管理办法编制部门：风险合规部审核：批准：版次号：A/0生效日期：年月日修改记录 (3)第一章总则 (3)第二章组织与职责 (5)第三章流动性风险管理方法 (9)第四章流动性风险管理内容 (11)第五章流动性风险的监测和控制 (12)第六章流动性风险报告程序 (14)第七章流动性风险的应对 (15)第八章流动性风险预警 (17)第九章流动性风险应急处理 (18)第十章罚则 (20)第十一章附则 (21)目录第一章总则第一条为进一步健全兰州农商行西站支行（以下简称“本行”）流动性风险管理体制和机制，完善全面风险管理体系，保证本行各项业务的可持续发展，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行流动性风险管理指引》、《商业银行风险监管核心指标（试行）》，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所指流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
流动性风险可以分为融资流动性风险和市场流动性风险。
融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。
市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
第三条流动性风险管理是指识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。
第四条流动性风险管理的基本原则。
（一）统一与分散性原则，即在全行流动性筹集、储备、调度上实行统一管理、集中调配。
对各分支行对流动性风险实行分级监测和分层负责,以确保负债来源的多样性和资产运用的多元化；（二）现金流匹配原则，即任何时点的现金流入要大于现金流出；（三）分币种管理原则，即按本、外币分别管理；（四）全面性原则，即涵盖所有的表内、外各项业务，所有的业务条线和分支机构；第五条本行流动性风险管理政策的取向是稳健原则，即控制风险与讲求效益并重。
通过加强有效管理，把全行流动性风险压降到可以有效控制的范围，坚持补充流动性不足与处置流动性剩余并重，既要控制流动性不足的风险，又要控制流动性过剩而导致成本上升、收益降低的风险，以促进各项业务的协调稳定发展。
第六条本行流动性风险管理的目标是通过建立适时、合理、有效的流动性风险管理机制，实现对流动性风险的识别、计量、监测和控制，将流动性风险控制在本行可以承受的范围之内，确保以较低的成本，保持充足且适度的流动性，随时满足客户支付需求，兑现客户贷款承诺，维护良好的市场信誉，实现资金营运安全性、流动性和效益性的协调统一，以推动本行的持续、健康运行。
第七条本行通过建立科学的风险管理组织架构，划分明确的风险管理职责、制定有效的风险管理策略、程序和制度，强化考核监督，持续推动流动性风险管理工作的开展。
第二章组织与职责第八条本行建立与流动性风险特点相适应的组织架构，包括理事会、理事会风险管理委员会、高级管理层及其风险管理委员会、资产负债管理委员会和风险管理部、计划财务部。
第九条理事会承担流动性风险管理的最终职责。
具体包括：（一）审核批准本行的流动性风险管理体系和重要政策；（二）监督高级管理层在风险管理体系内对流动性风险进行适当管理和控制；（三）对本行流动性风险管理信息系统的完整性、准确性和有效性承担最终责任；（四）决定与流动性风险相关的信息披露内容；（五）审核批准本行流动性风险承受能力、流动性风险管理策略与程序、流动性风险限额和流动性风险应急计划，并根据风险管理需要及时对以上内容进行审议修订，审议修订工作至少每年一次；（六）持续关注流动性风险状况，定期获得关于流动性风险水平和相关压力测试的报告，及时了解流动性风险的重大变化和潜在转变；（七）根据内部审计的结果，督促高级管理层针对内部审计发现的问题采取及时有效的整改措施，并适时调整和完善有关流动性风险管理的策略和程序；（八）授权并听取理事会风险管理委员会开展流动性风险管理的相关工作；（九）法律、法规规定的其他职责。
第十条高级管理层及其风险管理委员会负责流动性风险的具体管理工作，应履行以下职责：（一）根据本行的总体发展战略测算流动性风险承受能力，并提请理事会风险管理委员会审批；根据总体发展战略及内外部经营环境的变化及时提出对流动性风险承受能力修订的建议，并提请理事会风险管理委员会审议；（二）根据理事会风险管理委员会批准的流动性风险承受能力，制定流动性风险管理策略、程序、限额，其中重要的策略、程序和限额需提请理事会风险管理委员会审批后执行；（三）组织建立流动性风险的监测、识别、计量、控制体系和预警机制、应急方案，并确保其运行的有效性；（四）充分了解并定期评估本行流动性风险水平及管理状况，向理事会风险管理委员会定期汇报本社流动性风险状况，及时汇报流动性风险的重大变化或潜在转变；（五）建立完善的管理信息系统，以支持流动性风险的识别、计量、监测和控制工作；（六）根据理事会和理事会风险管理委员会批准的相关政策、策略和程序，组织实施压力测试和情景分析，并定期将测试结果向理事会风险管理委员会汇报，推动压力测试成果在战略决策和风险管理中的应用；（七）识别并了解可能触发应急计划的事件，并建立适当机制对这些触发事件进行监测；（八）定期对流动性风险的管理进行内部审计，并对审计提出的整改措施实施情况进行后续审计，并及时向理事会风险管理委员会提交审计报告；（九）法律、法规规定的其他职责。
第十一条风险管理部职责：（一）根据理事会确定的流动性风险承受度，负责起草和落实流动性风险管理策略、政策、程序、限额等，制定流动性风险管理的有关制度。
（二）对流动性风险实施日常监督，定期组织开展流动性风险的监测分析、压力测试和情景分析；（三）汇总分析全行流动性风险信息和综合报告，定期编制全行风险综合报告并向高级管理层、风险管理委员会提交，汇报本社流动性风险状况、流动性风险的重大变化或潜在转变；第十二条资产负债管理委员会职责：（一）根据理事会风险管理委员会批准的流动性风险管理策略、程序和限额，监督执行有关流动性风险管理的内部控制制度；（二）明确各部门在流动性管理上的职责分工；（三）及时了解本行流动性风险水平及流动性管理状况，对突发流动性、清偿性事件和超过本行控制能力的流动性风险及时上报高管层。
（四）按照省联社重大突发事件应急预案中有关规定，成立突发流动性、清偿性事件应急处置领导小组，统一领导突发流动性、清偿性事件的处置工作。
领导小组办公室设在财务会计部，负责突发事件处置的相关具体工作。
各分支行应分别建立相应的领导机构。
第十三条财务会计部作为流动性管理的日常操作的部门，其职责：（一）落实流动性管理相关的政策；（二）制定银行头寸管理办法，负责全行日常流动性风险的头寸管理；（三）定期开展流动性风险的监测分析和压力测试，并在向资产负债管理委员、风险管理委员会报告；（四）负责本行流动性的预测、筹集、储备和调度；（五）对分支机构流动性需求提供系统内资金支持，及时化解分支机构支付困难，对本行范围内难以解决的流动性需求及时协调向人行或同业提出融资申请；（六）履行突发流动性、清偿性事件应急处置领导小组办公室职责。
第十四条相关部门各负其责，加强协作，共同做好流动性管理工作。
市场发展部负责运用票据投融资工具协助计划财务部进行全行流动性管理。
信贷管理部门负责合理安排贷款期限结构，控制中长期贷款比例，提高信贷资产的质量和流动性。
风险管理部负责组织盘活资产存量，关注各类金融风险的相关性，及时提示各类风险对流动性风险的影响。
市场发展部负责扩大核心存款比重，提高客户的忠诚度，增强资金来源的稳定性。
审计部门负责审计流动性风险及其监测和管理的真实性。
第十五条在全社流动性管理基本框架下，各分支社应贯彻落实好本联社的各项流动性风险管理要求。
第三章流动性风险管理方法第十六条为避免资产和负债过度集中引发的流动性风险，本社在管理过程中将逐步建立资产、负债的限额管理制度，限额管理应包括但不限于以下方面：品种、币种、交易对手、市场、行业、期限、地域等。
在限额管理过程中，应结合资产负债的剩余期限、担保方式、关联交易、交易对手的历史情况等确定相应限额的大小。
第十七条本社应审慎评估市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等对资产负债业务流动性的影响，密切关注其他风险转化为流动性风险的可能。
第十八条流动性风险管理过程中要按照现金净流入的期限分别进行管理，在短期现金流管理过程中，应重视备付金管理。
相关部门及机构应采取有效措施，每日提前预测大额头寸的净流入或流出，合理调度资金、满足日常的支付结算需要，防止出现头寸红字。
第十九条在流动性风险管理过程中，应对小概率等极端不利的情况进行压力测试，常规性的压力测试每年至少进行一次，在必要时应针对未来可能发生的压力情景进行临时性、专门压力测试。
第二十条根据情景假设的不同，压力测试可以分为单个机构情景的压力测试和整个机构情景的压力测试。
第二十一条在可能的情况下，压力测试过程需要对以往影响银行或市场的类似流动性危机情景应进行回溯分析。
第四章流动性风险管理内容第二十二条流动性预测和日常管理。
流动性预测是指对未来一段时期内资金流入流出总量及其盈余(缺口)的预测，包括短期、中期、长期和特定期流动性预测，是流动性风险管理决策和操作的依据。
（一）短期预测。
指对未来3个月（含）以内资金流入流出情况进行预测，包含未来7天（含）以内、1个月（含）以内、3个月（含）以内3个时间段。
（二）中期预测。
指对未来3个月－1年（含）资金流入流出情况进行预测。
（三）长期预测。
指对未来1年以上资金流入流出情况进行预测。
（四）特定时期预测。
指对元旦、春节、五一、十一等重要节假日以及季节性因素、政策因素、市场因素影响较大时期的资金流入流出情况的预测。
第二十三条各分支社和资金营运部门按日编制《七里河联社短期流动性报表》（附件1），作为日常资金调度和头寸资金管理的重要依据；按季编制《七里河联社流动性盈余(缺口)报表》（附件2）；在特定时期，根据统一要求，编制《特定时期流动性报表》上报计划财务部。
第二十四条在定期开展流动性预测的基础上，联社相关部门和各分支机构以超额准备金存款、系统内往来、联行往来、同业往来和存贷款业务、票据业务为主要操作手段，认真做好日常流动性管理工作，及时解决流动性不足，有效处置流动性剩余。
第二十五条联社计划财务部核定各分支机构备付金占用计划，并按旬监测和按季考核、通报各分支机构计划执行情况。
各分支机构要加强备付资金管理，加强资金预测分析，合理配置资金，以合理适度的头寸资金保证流动性需求。
第五章流动性风险的监测和控制第二十六条我行在流动性日常管理过程中采用指标管理，可以采用但不限于以下指标：存贷比、超额备付率、中长期贷款比重、核心负债比例、流动性缺口率、流动性比例、大额负债依存度、净拆借资金比率。
