中级经济师《中级金融专业》复习题集(第531篇)

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习一、单选题1.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。

现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用( )。

A、货币互换B、跨期套利C、跨市场套利D、利率互换>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第2节>金融风险的管理【答案】：D【解析】：通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。

2.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间,如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取( )货币政策A、紧缩性B、宽松性C、进攻性D、防御性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述【答案】：A【解析】：本题考查通货膨胀目标制的相关知识。

通货膨胀目标制的核心是以确定的通货胀率作为货币政策目标或目标区间。

如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取紧缩性货币政策;如果预测通货膨胀率低于目标通货膨胀率,则采取扩张性货币政策;如果预测通货膨胀率接近于目标通货膨胀率,则保持货币政策不变。

3.信托关系成立的核心是( )。

A、信托产品的设立B、信托产品的管理C、信托产品的变更D、信托产品的运营>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第2节>信托产品管理与客户关系管理【答案】：A【解析】：本题考查信托产品的设立。

信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程，是信托关系成立的核心。

4.根据( )的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

A、交易期限B、交易性质C、交割时间D、成交与定价方式>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的类型【答案】：D【解析】：本题考查金融市场的类型。

根据成交与定价方式的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

5.2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用抗震救灾特别费为该行职工购买名牌运动鞋一事。

公告发布后，多家媒体对此做出了报道转载。

据悉，购置运动鞋的抗震救灾特别费为该分行核批给其支行的财务费用。

但是，个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款，对此进行严厉谴责，加重了公众的愤怒，引起巨大社会反响。

这种情形是该支行的( )。

A、信用风险B、流动性风险C、合规风险D、声誉风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第2节>金融风险的概念【答案】：D【解析】：本题考查声誉风险。

声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价，而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况，从而蒙受相应经济损失的可能性。

个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款，对此进行严厉谴责，加重了公众的愤怒，引起巨大社会反响，这属于D声誉风险。

6.申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为( )人民币或等值的可自由兑换货币。

A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止【答案】：C【解析】：本题考查信托公司设立的条件。

信托公司设立的条件之一是：注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

信托公司注册资本为一次性实缴货币资本。

7.商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产( )。

A、略有增值B、不受损失C、有损失D、较大增值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>商业银行经营与管理的原则和关系【答案】：B【解析】：本题考查商业银行资产流动性的相关概念。

资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。

8.在总需求和总供给处于平衡状态时，经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。

这种通货膨胀被称为( )。

A、需求拉上型通货膨胀B、成本推进型通货膨胀C、结构型通货膨胀D、混合型通货膨胀>>>点击展开答案与解析【知识点】：第8章>第3节>通货膨胀及其治理【答案】：C【解析】：在总需求和总供给处于平衡状态时，经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。

这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。

9.商业银行跟踪借款人信用状况的变化属于( )。

A、信用风险的事前管理B、操作风险的流程管理C、信用风险的事中管理D、操作风险的制度管理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第2节>金融风险的管理【答案】：C【解析】：本题考查信用风险管理的知识。

信用风险的过程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。

在事中管理阶段中，商业银行关注的重点是贷款不要被挪用、贷款是否被有效使用、跟踪借款人信用状况的变化、出现异常及时采取应对措施。

10.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是( )。

A、转租赁B、直接租赁C、委托租赁D、杠杆租赁>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营【答案】：D【解析】：金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。

杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。

但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。

同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。

11.下列说法错误的是( )。

A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架B、古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用C、古典学派认为，储蓄是利率的递增函数D、古典学派认为，投资是利率的递增函数>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>几种利率决定理论【答案】：D【解析】：本题考查古典利率理论的相关内容。

古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。

储蓄是利率的递增函数，投资是利率的递减函数。

古典利率理论属于“纯实物分析”的框架。

12.管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。

该观点源于管制理论中的( )A、经济监管论B、公共利益论C、社会选择论D、特殊利益论>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第3节>金融监管的理论【答案】：C【解析】：本题考查社会选择论的相关观点。

社会选择论是从公共选择的角度解释政府管制的,即政府管制作为政府职能的一部分是否应该管制、对什么进行管制、如何进行管制等都属于公共选择问题。

管制制度作为产品,同样存在着供给和需求的问题;但其作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。

13.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括( )。

A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排【答案】：D【解析】：本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。

合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责，但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。

14.窗口指导属于( )。

A、一般性货币政策工具B、选择性货币政策工具C、直接信用控制的货币政策工具D、间接信用控制的货币政策工具>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第2节>货币政策的目标与工具【答案】：D【解析】：间接信用控制的货币政策工具包括:①道义劝告;②窗口指导。

15.一年期零息债券的票面金额为100元，如果现在购买价格为92元，则到期收益率为( )。

A、8％B、10％C、8．7％D、11．2％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第3节>到期收益率【答案】：C【解析】：零息债券不支付利息，折价出售，到期按照债券面值兑现。

P=16.金融机构在同业拆借市场交易的主要是( )。

A、法定存款准备金B、超额存款准备金C、原始存款D、派生存款>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>货币市场及其构成【答案】：B【解析】：金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。

17.出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务。

这种租赁形式是( )。

A、融资租赁B、经营租赁C、使用租赁D、权益租赁>>>点击展开答案与解析【答案】：B【解析】：本题考查经营租赁的概念。

经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。

又称为服务性租赁。

18.下列不属于构成资产组合风险的因素的是( )A、波动率B、方差C、协方差D、利率水平>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>资产定价理论【答案】：D【解析】：资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。

19.假定M2余额为103．6万亿元，M1余额为37．1万亿元，M0余额为11．5万亿元，则单位活期存款余额是( )万亿元。

A、25．6B、67．0C、72．5D、98．1>>>点击展开答案与解析【知识点】：第8章>第2节>货币层次【答案】：A【解析】：本题考查我国货币层次划分。

M0=流通中的现金，M1=M0+单位活期存款，则单位活期存款余额=37．1-11．5=25．6(万亿元)。

20.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是( )。

A、监管主体的盈利性B、监管主体的自律性C、监管主体的独立性D、监管主体的合规性>>>点击展开答案与解析【答案】：C【解析】：本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则包括：监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。