关于开展XX年第四季度代销保险业务营销活动的通知

2024年保险公司第四季度工作计划模版或许很多时候不知道自己要怎么去努力，在工作中也总是没有一个方向，但是我们一定要清楚自己要干什么，这是做一件事情的前提，一定要知道自己的要去做什么，而且要很明确这一点，做保险工作一直是我最喜欢的工作，我喜欢挑战自己，首先自己做好就需要公司有着明确的方向，只有按照公司正确的方向发展我们才能够让公司强大起来，公司一定不能失去了方向，这是所有员工工作一个前提，下个季度的工作应当妥善的安排，尽管是一个季度时间也不是很长，但是保险行业有时候很有很多风险，在我们做这些事情的时候一定就要想到这些东西，公司的未来一定是朝着稳定而又正确的方向发展，现就下个季度工作做一个计划。

一、做好内部协调工作一个公司的血液就是内部机制，内部机制有着一个稳定的状态，公司才会朝着争取的方向发展，即将迎来的四季度工作协调好内部工作，接下来的工作中大家都需要做好这一点，各部门工作一定落实到位，做一个全面的监督，在工作中也需要我们有着这样的觉悟，不一定是做好的，但是一定保证自己的工作少出错，我们在工作中最重要的就是做好这些工作，各部门团结在一起公司才会朝着正确路线发展。

对于心新员工的一些制度也好完善好落实好，每一个新员工尽量保证有一定的工作经验这也能够更好的去做好保险工作，对于缺乏工作经验的新员工做好一定的培训工作，要保证每一个新员工都能用心的为公司工作，在接下里的工作中必然这是一个不可忽视的问题，协调好工作，做好第四季度的工作方案。

二、搞好队伍建设，留住人才做好保险工作不是仅仅需要稳定的内部机制，还需要时刻注入新鲜学业，做好工作的培训同时，要能够发现人才，发现人才往往是很容易的，但是培养人才是很难的，都是十个里面出一个，这样的一个比例也让人才变得很少，我们需要有着一个高素质的队伍，做保险的公司不怕没有人，就怕没有一个高素质的队伍，就怕没有人才，接下来的工作中，一定要去抓好工作，对于人才的培养一定要行动起来，每一个集体都有可发掘的人才，作为一个优秀的保险公司，我们一定不会放过这样的人才，留得住才是本事。

中国保险监督管理委员会关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知（保监发[2009]98号）各保险公司、各保险中介公司：多年来，保险营销为促进我国保险业特别是寿险业的发展发挥了积极作用。

但是，也应当看到，在当前我国保险业发展站在新的起点、进入新的阶段的新形势下，现行保险营销在管理方式、队伍素质等方面与保险业发展的新要求很不适应。

全行业务必按照立足当前、着眼长远、统筹兼顾、积极稳妥、务求实效的原则，积极探索改革完善保险营销制度的有效途径，不断加强和改进营销员管理、维护营销队伍稳定、提升营销队伍素质。

现就有关事项通知如下：一、切实转换经营理念，转变保险营销发展方式（一）适应保险业与经济社会发展的新形势，立足公司的长远发展和行业的可持续发展，切实转变经营思想，树立科学的保险营销理念，以人为本，逐渐走出人员大进大出的粗放保险营销模式。

各公司要严格保险营销人员的准入标准，改变现行保险营销人员选聘机制中重数量、忽视素质的做法；要建立科学的业绩考评和计酬制度，改变现行保险营销人员绩效考核机制中计酬层级过多、间接佣金比重过大的价值导向；要下大力气加强保险营销人员的品行教育和专业能力培训，改变现行保险营销人员教育培训机制中重展业技巧训练、忽视专业能力建设的倾向；要加强对基层机构保险营销管理工作的规范、引导和监督，改变在日常管理中对基层机构重业务考核、忽视管理监督的做法。

二、全面落实公司管控责任，规范保险营销招聘行为（二）加强对保险营销招聘工作的指导、监督和管控。

召开销售会议通知范文召开销售会议通知范文【一】为准确掌握省内保险营销员管理状况，积极推动保险营销员体制改革，xx保监局决定召开保险营销员管理情况座谈会，现将有关事项通知如下:一、会议时间xxxx年8月25日(星期四)下午14:30-17:00。

二、会议地点xx保监局十楼会议室。

三、参会人员上述8家保险省公司分管副总及部门经理。

四、座谈会议题(一)保险营销员发展现状。

包括营销员持证情况、营销员管理情况、营销员队伍稳定情况及发展趋势等。

(二)保险营销员管理存在的问题及原因。

(三)加强对保险营销员管理和推动营销员体制改革的意见、建议。

五、注意事项(一)请各保险公司于8月24日(星期三)下午17:00之前将参会人员名单传真至xx保监局中介处。

(二)分管副总不能参加会议的，须向xx保监局书面请假。

(三)参会公司须提供书面汇报材料一式三份。

(四)会议期间应遵守会议纪律，将手机调至静音状态。

联系人:xxxx电话xxxxxxxxxxxxxx(传真)附件:保险营销员管理情况座谈会参会人员名单xxx年八月二十二日召开销售会议通知范文【二】公司兹定于xxxx年10月31日-2日在公司总部进行三季度及销售会议，请各项目培训负责人按照会议流程准备培训资料。

希望参会人员提前进行工作安排并准时参加会议，以顺利完成此次营销会议。

一、会议时间:xxxx年10月31日-2日二、会议主题:融合.管理.发展.三、会议地点:长沙总部四、参会人员:xxxxxxxxxxxxxxx五、会议流程六、会议注意事项1、所有参会的业务经理均要详细地通过文本或是幻灯片的形式总结第三季度的’销售及市场情况.(主要包括:.目前所辖区域各个产品的销售情况、医院覆盖情况、竞品厂家情况;存在的问题，解决的思路等)。

汇报时间10-15分钟。

2、各业务经理产品讲解复方当归亚铁片为必讲产品，其他产品均讲当地运作产品，在会议前这段时间要求大家认真学习产品知识，迎接知识考核，所有讲解、考核均设奖金。

银行保险四季度业务活动方案银行保险四季度业务活动方案在各项国内外形势复杂多变的大背景下，银行保险四季度的业务活动方案显得尤为重要。

本文将以“更好的服务客户、提升业务质量、增强风险控制能力”为目标，从多个方面对银行保险四季度的业务活动方案进行详细规划和分析。

一、大力拓展新增客户银行保险在四季度的重要目标之一，就是要加大拓展新增客户的力度，以实现业务增长。

具体来说，银行保险可以采用以下方法：1. 建立客户概念：在已经有的顾客基础上，适时地扩充客户群体，突破人口数量与客户层次的限制。

2. 进行定向推广：通过大数据库的应用，根据客户的相关信息，给出与客户需求相关的产品宣传标签。

推送定制化营销推广，来达到让客户更好的了解所需产品、加快签单的目的。

3. 利用网络渠道：通过网络、手机App等方式销售保险，以达到更多的覆盖面。

二、提升社区服务能力除了要加大拓展新增客户的力度外，银行保险还需要加强社区服务能力，提供便捷高效的金融服务。

具体来说，可以采用以下方法：1. 构建社区服务网络：银行保险可以在社区设立网点、移动巡回，依托传统的小微金融门店，深度挖掘个人和微小企业等客户的融资需求，以提升社区服务能力。

2. 优化客户管理过程：通过重塑客户管理生态，更加便捷地实现客户管理、客户运营，提高对客户的服务满意度。

建立完整客户管理，为公司智能客户运营赋能。

3. 推广保险理财课堂：为散户用户带来价值，搭建保险、理财等专业知识分享平台，推广行业知识，培养散户投资者的专业意识。

三、提升业务质量提升业务质量是银行保险的重要任务之一，只有质量过硬，才能赢得客户的信任和满意。

为提升业务质量，银行保险可以采用以下方法：1. 通过加强培训，促进提高业务技能水平：采取诊断+学习+回顾模式，通过不断的培训和讲座，加速员工的业务技能提升，形成保险财务顾问业务知识体系。

2. 通过加强管理，提升业务流程质量：在执行客户服务流程中，加强流程控制，减少环节，提高服务效率，使客户能够享受到最好的服务体验。

2024年保险公司销售第四季度工作总结尊敬的领导及同事们：大家好！我是XXX保险公司销售部的一名销售人员，我负责总结2024年保险公司销售第四季度的工作情况，并对我们的成绩进行分析和总结。

以下是我的总结报告，望各位领导和同事们批评指正。

一、销售目标完成情况本季度我们制定的销售目标是XXX万元，经过全体销售人员的共同努力，我们取得了不错的成绩，实现了销售额达到了XXX万元，完成了本季度的销售目标。

二、销售策略和方法在本季度的销售工作中，我们积极采用了多种销售策略和方法，取得了较好的效果。

1. 市场调研与分析：我们对本季度的保险市场进行了全面的调查和分析，了解了客户的需求和市场的趋势，根据市场调研的结果，我们制定了具有针对性的销售策略。

2. 客户维护和开发：我们积极与已有客户进行深入的交流和沟通，及时解决客户遇到的问题，并提供个性化的服务。

同时，我们也通过拓展新客户，开发新市场，增加了客户资源。

3. 团队协作和培训：我们注重团队协作和相互学习，及时分享销售经验和成功案例。

并且，我们不断加强自我学习和培训，提升销售技巧和专业素质。

三、工作中的亮点和优点在本季度的销售工作中，我们取得了以下亮点和优点：1. 客户满意度提升：通过积极的服务和高质量的产品，我们提升了客户的满意度。

客户对我们的产品和服务给予了积极的评价，这为我们后续的销售工作奠定了良好的基础。

2. 团队合作提升：我们注重团队协作，通过相互学习和不断的交流，我们形成了一个高效、和谐的销售团队。

大家相互支持、相互帮助，共同为实现销售目标努力奋斗。

3. 销售技巧和专业素质提高：我们注重自我学习和培训，通过学习不断提升自己的销售技巧和专业素质。

我们不仅具备了专业的保险知识，还能够灵活运用各种销售技巧，提高了销售的成功率。

四、存在的问题和不足在本季度的销售工作中，我们也存在一些问题和不足：1. 个别销售人员工作态度不够积极，销售效果不理想。

个别销售人员对工作缺乏积极性，没有抓住机会进行销售，导致销售额不达标。

保险公司客养活动告知书
尊敬的客户：
您好！感谢您一直以来对我们保险公司的支持与信任。

为了进一步提升服务质量，我们将举办一场特殊的活动，旨在为您提供更加便捷、温馨的保险服务体验。

活动主题：保险公司客养活动
时间：XXXX年XX月XX日（具体时间请以我们后续的通知为准）
地点：XXXX（具体地点请以我们后续的通知为准）
活动内容：
1. 针对不同的保险产品，我们将为您安排专业的销售人员或保险顾问，为您提供详尽的解说和咨询服务，帮助您了解和选择适合您需求的保险方案；
2. 我们将提供保险产品的示范体验，让您亲身感受不同保险产品的特点和优势；
3. 我们将举办保险知识讲座，让您了解保险行业的基本知识和重要概念，更好地理解保险产品；
4. 您还可以参与互动游戏和抽奖活动，有机会赢取精美礼品和特别优惠。

参加方式：
请您提前联系我们的客户服务部门或保险顾问，告知您的参加意愿，并预约您的时间。

我们将根据您的意愿和需求，为您安排相应的服务人员和时间。

我们诚挚地邀请您莅临此次活动，与我们一同探讨保险的奥秘，共同体验保险带给您的安心和保障。

在此，我们再次衷心感谢您对我们保险公司的支持与厚爱！
祝您身体健康，生活愉快！
此致
XX保险公司。

长春市邮政公司双阳分公司代理保险业务销售2015年四季度期缴方案为进一步巩固期缴保险业务，更好的维护原有客户群体，满足更多客户的保险需求，真正达到客户收益好与员工成长快的共同目标，依托现有资源，借助新产品提升期缴业务，实现企业、员工、客户三方共赢，特制定联动期缴营销方案，具体内容如下：一：竞赛时间：2015年10月20日——2015年12月31日二：竞赛对象：全辖10个金融网点三：竞赛产品：幸福宝、福寿年丰、百万身价、无忧一生、金世富贵四：竞赛积分奖励：五：推动措施：竞赛期间，重点以积分产说会和网沙形式进行福寿、无忧、百万的推动，以柜面销售幸福宝（3-6）与金世富贵（3-6）为依托，以代理中心为主要组织单位，组织好培训与业务启动工作，将方案落地，实现双赢。

七：竞赛内容：（一）营销奖：1：竞赛期间，个人累计实现期缴保费2万元以上，奖励圣德泉温泉休闲游名额1个（400元标准）2：竞赛期间，个人累计实现期缴保费5万元以上，奖励大连海岛豪华游名额1个(1000元标准）3：竞赛期间，个人累计实现期缴保费8万元以上，奖励俄罗斯豪华游名额1个（1800元标准）4：竞赛期间，个人累计实现期缴保费10万元，奖励华东五市豪华游名额1个（2500元标准）5：竞赛期间，个人累计实现期缴保费15万元，奖励iphon6手机1部，（4500元标准）6：竞赛期间，个人累计实现期缴保费18万元，奖励豪华境外休.闲游名额1个（6000元标准）注：个人奖项中，福寿年丰、无忧一生、百万身价按100%计入，金世富贵、幸福宝按50%计入八：竞赛说明1、此方案为最终四季度期缴方案，先前方案全部作废。

2、建议支局保险出单尽量在12月21日后，收入可进入2016年。

3、柜员所出保额2015年12月31日自动清零，2016年一季度奖励方案另行通知。

双阳邮政分公司金融代理中心2015年10月20日。

银监会有关负责人就《中国银监会关于进一步加强商业银行合规销售与风险管理的通知》答记者问近日，银监会发布《中国银监会关于进一步加强商业银行合规销售与风险管理的通知》（以下简称《通知》），银监会有关负责人就此回答了记者提问。

一、银监会为什么要发文规范银行代理保险业务？近年来，商业银行和保险公司在合规销售、服务客户、创造价值等方面取得了一定的进步，但仍然存在一些突出的问题。

例如，部分商业银行和保险公司过分追求业务规模指标和短期效益，存在不适当销售，将保险产品介绍成储蓄产品，误导客户，损害客户的合法权益；对投连险等复杂类保险产品在客户风险测评、投保提示、引导客户抄录有关声明等方面仍然有执行不到位的现象，客户权益保护和公众教育工作还有待于进一步加强。

这些问题如不及时加以规范和加强监管，迅猛发展的银行代理保险业务在销售品质和后续服务环节上可能难以保证质量，存在一定的风险隐患。

银监会近期制定出台的《通知》将进一步规范相关业务的开展，促进商业银行的审慎经营，推动解决目前存在的问题。

二、银监会此次下发的《通知》如何有效保护客户的利益？银监会此次下发的《通知》中将充分保护客户利益作为制定《通知》的基本原则和主线。

《通知》强调了商业银行开展代理保险业务，应遵循公开、公平、公正的原则，充分保护客户利益，应向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行误导；商业银行不得将保险产品与储蓄产品、基金、银行理财等产品混淆销售，不得将保险产品收益与这些产品简单类比，不得夸大保险产品收益，应如实向客户告知保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等；《通知》还分别从风险测评和适合度评估、抄录风险提示语句、出具投保提示书等诸多方面突出强调商业银行要做好风险提示，要做到将“合适的产品卖给合适的客户”。

三、《通知》中对商业银行有什么新要求？《通知》中明确要求商业银行不得误导销售，多处强调了商业银行合规销售的责任。

强调应向客户明示销售的是保险产品，向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险；应告知客户保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等重要事项；不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售等。

车险促销活动方案尊敬的客户，为了感谢您对我们车险服务的长期支持与信任，我们特此推出一系列车险促销活动，旨在为您提供更加优惠和全面的保障服务。

活动背景随着汽车数量的不断增加，车险市场的竞争也日益激烈。

为了吸引新客户并巩固老客户，我们公司决定开展一系列促销活动，以提升品牌形象，增强市场竞争力。

活动目标1. 提高车险产品的市场知名度。

2. 增加新客户数量，提高客户满意度。

3. 增强客户对车险产品的信任度和忠诚度。

活动时间本次促销活动将从2024年4月1日开始，持续至2024年6月30日。

活动对象所有新老车险客户。

活动内容1. 新客户优惠：新客户在活动期间购买车险，可享受首年保费9折优惠。

2. 续保客户回馈：老客户在活动期间续保，可享受额外5%的保费减免。

3. 推荐奖励：老客户推荐新客户成功购买车险，双方均可获得价值200元的加油卡一张。

4. 增值服务：活动期间购买车险的客户，将免费获得一次车辆安全检查服务。

5. 抽奖活动：每购买一份车险，客户将获得一次抽奖机会，奖品包括免费保养服务、车载导航系统等。

宣传推广1. 利用社交媒体平台发布活动信息，扩大活动影响力。

2. 通过电子邮件和短信向现有客户发送活动通知。

3. 在公司官网和合作汽车销售店设置活动宣传海报。

风险控制1. 确保所有促销活动符合相关法律法规。

2. 设定活动预算，严格控制成本。

3. 及时收集客户反馈，调整活动策略。

客户服务1. 活动期间，我们将提供7*24小时的客户服务热线，解答客户疑问。

2. 增设在线客服，提供即时咨询和问题解决。

结束语我们期待通过这次车险促销活动，能够为您带来更多的便利和优惠。

感谢您对我们的信任，我们将继续努力，为您提供更优质的服务。

如有任何疑问，请随时联系我们。

祝您行车安全，生活愉快！。

中国保险监督管理委员会关于规范代理制保险营销员管理制度的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于规范代理制保险营销员管理制度的通知（保监发〔2007〕123号）各保险公司、各保险中介机构：为促进保险营销业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险营销员管理规定》等有关法律、规章，现就进一步规范代理制保险营销员管理制度有关问题通知如下：一、严格遵守从业资格要求保险公司和保险中介机构不得与未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员签订个人保险代理合同；不得委托未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员从事保险营销活动。

二、规范增员制度（一）保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员时，在广告、宣传手册及口头宣传和解释中应当明确说明招募的是代理制保险营销员而非公司员工。

不得明示或者暗示是在招聘公司员工，或者承诺将其转为公司员工。

（二）保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员的活动应当与公司员工招聘活动分开进行。

（三）保险营销员自行聘用他人协助其管理，或者自行将客户管理等相关工作委托或者外包给他人时，应当明示不属于公司招聘行为。

三、规范个人保险代理合同管理制度（一）保险公司和保险中介机构应当在个人保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，并经保险营销员确认。

（二）个人保险代理合同应当明确规定合同双方的主要权利义务，包括合同订立、合同变更、合同期限、委托授权范围、手续费（佣金）支付制度、违约责任及违约金、合同解除等。

保险公司和保险中介机构应当将手续费（佣金）的支付标准及其调整情况及时告知保险营销员。