附件2：
xx县农村信用社关于xx担保公司的调查报
告（模板）
一、公司基本情况
公司名称：
成立时间：该担保公司成立于xxxx年xx月.
营业期限：自xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日融资许可证期限：自xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日
经营范围：
注册地址：
公司性质：
注册资本：xxxx万元
实收资本：xxxx万元，其中xxx出资xxxx万元，xxxxx 有限责任公司出资xxxx万元
法人代表：xxx
贷款卡号：
营业执照号码：
组织机构代码证号：
税务登记证号：
融资许可证号：
基本户开户行及账号：
一般户开户行及账号：
各种证件是否年检：
二、公司管理架构情况
1、内部组织结构简介：企业管理体系、决策机构及人员、职能部门设置、人员结构等
2、主要管理人员
●法定代表人
●其他主要管理人员介绍
（总经理、财务主管、风险主管等）
（格式如上表，请复制）
3、整体管理水平评价：主要评价管理层的知识水平、工作经验、团队精神、人力资源管理、风险控制、激励机制等，着重从其业务决策及其效果分析。
4、关联企业或关联人物及实际控制人
关联企业：调查包括母公司、子公司、参股公司及其他关联企业的名称、注册资金、关联关系、主要经营管理情况等。
关联人物：包括姓名、性别、年龄、关联关系、学习工作简历、主要情况介绍等（在经营、资金、购销、利益等方面有相互关联和能够互相控制的人）。
三、股东背景及出资来源分析
1、自然人股东：
简单叙述自然人的基本情况，重点反映股东的经营历史、所经营过的项目，股东的资金积累过程、资金积累是否和注册资金相匹配、担保公司注册资金来源、是专职还是兼职做担保公司、目前注册资金存放形态、股东是否还从事着其他行业，多个自然人股东的需要逐个说明。
2、公司股东：
按照对公司贷款调查报告模式，真实反映公司经营项目，资金来源，发展历程及法定代表人的工作经历等。注册资金是否和股东实力相匹配。在经营过程中凡有资产转让的需要提供转让证据。
3、详细说明担保公司注册资金来源情况（要求合理、合规、合法，股东的收入和注册资金来源相匹配）。
四、财务及经营情况分析
1、与银行业金融机构合作情况
说明：
2、担保贷款情况单位：万元
说明：
3、保证金缴存情况单位：万元
说明：
3、银行存款情况（不含保证金存款）
单位：万元
说明：
4、其他情况单位：万元
说明：
5、财务情况分析：
现金余额:现金及银行存款金额（银行存款请说明分布情况及结算资金、保证金金额、存款是否质押）、异动情况分析、核实情况（主要通过银行对帐单和存款凭证核查，如果借款人拒绝提供相关凭证，应当说明）。
投资情况：列出明细（按股权投资和债权投资分别说明。股权投资要着重分析被投资企业的经营状况，估计投资的实际价值。债权投资要说明投资债券的信用级别，兑付时间、兑付的可靠性）、是否合法合规、如何核算、异动情况说明、核实情况固定资产：主要固定资产的核实情况（可通过查看固定资产的购置发票、各种权属证件及走访工商局、房管部门等了解固定资产状况和对外抵押情况）；主要固定资产应实地查看，要求列出明细，
核实担保公司是否有短期借款、长期借款、应付帐款、预收帐款等负债类情况。
实收资本：是否到位、有无抽逃、注册资本≠实收资本的原因、异动情况说明（重点对实收资本分析）。
资本公积：来源、有否因资产评估增值所引起的资本公积增加、异动情况说明
未分配利润：是否按规定计提、是否存在不分配利润情况、
异动情况说明
五、担保公司风险分析
一、主要风险
1、经营管理风险分析（为关联企业担保、企业多头投资、内部管理混乱等行为）
2、道德风险分析（包括抽逃资金、恶意套取银行资金等）
3、其他风险分析
二、风险控制方案
被担保贷款形成风险，如何处置，要求：列明针对上述风险拟采取的风险控制措施，并分析相关措施的有效性，得出风险能否控制的结论。
后附：各银行对账单、各银行保证金缴存凭证、对外投资证明、各银行贷款担保明细
六、结论
根据调查内容，经过认真分析研究，确定是否合作、如何合作、合作的程度。形成完整的结论。
