《银行控股股东监管办法(征求意见稿)》97412

中国银监会办公厅关于做好《商业银行股权管理暂行办法》实施相关工作的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2018.03.02•【文号】银监办发〔2018〕48号•【施行日期】2018.03.02•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于做好《商业银行股权管理暂行办法》实施相关工作的通知银监办发〔2018〕48号各银监局，各大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行：为稳步推进《商业银行股权管理暂行办法》（以下简称《办法》）实施，加强商业银行股权管理，按照“依法合规、分类处置、稳妥推进、保持稳定”的原则，现就有关事项通知如下：一、在《办法》施行前，未经批准单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的股东，应于《办法》施行之日起六个月内通过商业银行向银监会或其派出机构提出股东资格申请。

提出申请但经审核不符合股东资格条件的，由银监会或其派出机构责令限期改正。

限期未改正或未按时提出行政许可申请的，由银监会或其派出机构依照《商业银行法》第七十九条规定进行查处。

二、商业银行应按照《办法》第九条、第二十九条等规定准确识别主要股东，并于《办法》施行之日起三个月内将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信息报送银监会或其派出机构。

三、在《办法》施行前成为商业银行主要股东，但不符合《办法》第十四条关于入股商业银行数量规定的，银监会或其派出机构应按照持股比例和持股数量只减不增的原则引导其逐步符合《办法》要求。

持股比例和持股数量被动增加的除外。

四、商业银行对主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等主体的存量授信余额不符合《办法》第三十二条、第三十三条等规定的，应根据存量授信业务期限制定整改方案，在整改完成前，不得续作或新增授信业务。

五、商业银行公司章程不符合《办法》第二十八条规定的，应修改公司章程，并原则上于《办法》施行之日起一年内完成章程修改工作。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强城市商业银行股权管理的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2003.09.26•【文号】银监办发[2003]105号•【施行日期】2003.09.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强城市商业银行股权管理的通知（银监办发[2003]105号）各省、自治区、直辖市银监局(筹)、大连、宁波、厦门、青岛、深圳市银监局(筹)：近一时期，一些城市商业银行在增资扩股后，由于股权结构不合理，接连发生部分股东操纵银行高级管理层并恶意进行关联交易的事件，严重影响了城市商业银行的健康发展。

为保持城市商业银行稳定，消除风险隐患，现就加强对城市商业银行增资扩股和股权管理工作通知如下：一、银监会各级派出机构要加强对城市商业银行增资扩股工作的监督和指导，严格审查城市商业银行的股权结构、股东资格及其关联关系，对股东的关联交易加强监督和管理。

二、银监会各级派出机构审核城市商业银行增资扩股时，对单个股东或存在关联关系的股东合并持股比例超过10％、异地投资者入股、股东资格欠缺但又确有必要入股的要详细说明理由，逐级审核并出具明确意见后报银监会核准其股东资格。

三、城市商业银行董事会对增资扩股工作负有组织领导责任，应按照《股份制商业银行公司治理指引》的要求和股权多元化、分散化原则，合理设置股权结构及其比例，并有义务向股东和当地银行监管部门及时、完整、真实地披露新入股企业的经营管理状况及其关联关系。

对于未按要求披露或隐瞒相关信息的，银监会各级派出机构应依照有关规定对董事会负责人和直接责任人给予行政处罚；对于造成经营管理混乱或损失的，应取消其高级管理人员的任职资格。

四、城市商业银行股东(含新入股企业和原有股东)必须及时、完整、真实地向董事会报告其关联企业情况、与其他股东的关联关系及其参股其他城市商业银行的情况。

中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.11.05•【文号】银监发[2009]98号•【施行日期】2009.11.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知（银监发〔2009〕98号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：现将《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》（以下简称《办法》）印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将《办法》转发至辖内银监分局及有关商业银行。

二○○九年十一月五日商业银行投资保险公司股权试点管理办法第一章总则第一条为规范商业银行投资保险公司股权行为，促进商业银行投资保险公司股权试点工作依法有序进行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称商业银行，是指在中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的商业银行。

本办法所称保险公司，是指在中华人民共和国境内经保险监管部门批准设立的保险公司。

第三条商业银行投资入股保险公司的试点方案由监管部门报请国务院批准确定，每家商业银行只能投资一家保险公司。

第二章准入管理第四条拟投资保险公司的商业银行须具备较为完善的公司治理结构和健全的内部控制及并表管理制度，风险管理有效，业务经营稳健，近三年没有重大违法违规问题或重大操作风险案件。

拟投资保险公司的商业银行的资本充足率，应保证在扣除拟投资额后符合监管标准。

拟投资保险公司的商业银行董事会应当具有熟知保险业务经营和风险管理的人员。

第五条商业银行拟入股的保险公司须具备良好的公司治理结构、健全有效的风险管理和良好的业务发展前景，各项经营及风险管理指标符合保险业的监管要求。

商业银行股权管理实施办法第一章总则第一条为加强商业银行（以下简称“本行”）股权管理，规范股东行为，保护股东和存款人及其他利益相关者的合法权益，促进我行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行股权管理暂行办法》等规定，结合实际，制定本实施办法。

第二条股权管理原则：统一管理、资质优良、权责明确、公开透明、管控有序原则。

第三条董事会办公室为本行股权管理部门，负责对本行股东资质进行审查、股权出质备案、股权转让、信息披露和监管资料报送等工作。

第二章股东资质第四条境内非金融机构作为本行法人机构股东，应当符合以下条件：（一）依法设立，具有法人资格；（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；（六）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；（七）年终分配后，净资产达到全部资产的30%（合并口径）；（A）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%（合并口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外;（九）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外；（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。

第五条有以下情形之一的单位不得作为本行法人机构股东：（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；（二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；（三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；（四）现金流量波动受经济景气影响较大；（五）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；（六）代他人持有中资商业银行股权；（七）其他对银行产生重大不利影响的情况。

第六条经本行股权管理部门或银行业监管部门审核认定符合入股资质条件的，在履行相关审批手续后方可成为本行股东。

第三章股权质押第七条股权质押是指股东以其合法持有的本行股权为自己或他人融资提供质押担保的行为。

中国银保监会办公厅关于做好《商业银行股权托管办法》实施相关工作的
通知
正文：
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中国银保监会办公厅关于做好《商业银行股权托管办法》实施相关工作的通知
银保监办发〔2019〕156号
各银保监局，各大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行：
为落实《商业银行股权托管办法》（以下简称《办法》）要求，规范商业银行股权托管工作，现将有关事项通知如下：
一、对尚未进行股权托管商业银行的工作要求
《办法》施行前，未进行股权托管的商业银行，原则上应于2020年6月底前将股权托管至符合《办法》要求的托管机构。

股权托管前，商业银行应就股权托管工作履行相关的内部决策程序，提高股权管理透明度。

二、对已进行股权托管商业银行的工作要求
已经上市的商业银行（包括在香港地区上市的商业银行），以及在全国中小企业股份转让系统挂牌股份的商业银行，其股权托管工作按现有法律法规执行。

其他股权已托管的商业银行应自《办法》发布之日起，对股权托管机构和股权服务协议是否符合《办法》规定进行自查；如不符合，应于2020年6月底前完成整改或更换托管机构。

三、确权工作要求
各商业银行应在股权托管的同时做好股权确权工作，原则上2020年6月底前股权确权比例不低于80%，2021年12月底前完成全部股权的确权（因特殊情况无法确权的部分除外）。

2019年7月12日
——结束——。

商业银行股权管理暂行办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强商业银行股权监管,规范商业银行股东行为，保护商业银行、股东和存款人的合法权益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内设立的商业银行，包括村镇银行。

法律、行政法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的从其规定。

第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。

第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有或累计增持商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准.对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复,有效期为6个月。

审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行股份总额不足百分之五但成为商业银行前十大股东的，应当在5个工作日内向银监会或其派出机构备案。

备案的具体要求和程序，由银监会另行规定.持有商业银行股份总额百分之一以上、百分之五以下的其他股东，应当在10个工作日内向银监会或其派出机构报告。

第五条商业银行股东应具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况,符合法律法规规定和监管要求。

第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应清晰透明。

股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。

第七条商业银行股东应当遵守法律、行政法规和公司章程,依法行使股东权利，履行法定义务.商业银行主要股东应当遵守银监会各项审慎监管要求，并真实、准确、完整地报告相关信息。

持有商业银行股份总额百分之五以上或持有股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东,为主要股东。

商业银行应加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。

银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，对商业银行及其股东等相关单位和人员的违法违规行为进行查处。

中国人民银行关于《金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知文章属性•【公布机关】中国人民银行,中国人民银行,中国人民银行•【公布日期】2022.08.30•【分类】征求意见稿正文中国人民银行关于《金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知为规范金融控股公司关联交易行为，促进其稳健经营，人民银行起草了《金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

公众可以通过以下途径反馈意见：1.登陆中华人民共和国司法部中国政府法制信息网（、），进入首页主菜单的“立法意见征集”栏目提出意见。

2.通过电子邮件将意见发送至：***************.cn。

3.通过信函方式将意见寄至：北京市西城区成方街32号中国人民银行宏观审慎管理局（邮编：100800），并请在信封上注明“金控关联交易办法征求意见”字样。

4.将意见传真至：************。

意见反馈截止时间为2022年9月30日。

附件1：《金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）》附件2：《金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）》起草说明中国人民银行2022年8月30日附件1金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条【立法目的和依据】为规范金融控股公司关联交易行为，防止不当利益输送、风险集中、风险传染和监管套利，促进金融控股公司稳健经营，根据《中华人民共和国公司法》、《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》（国发〔2020〕12号）以及《金融控股公司监督管理试行办法》（中国人民银行令〔2020〕第4号发布）等法律法规和部门规章，制定本办法。

第二条【适用范围】本办法适用于经中国人民银行批准设立的金融控股公司，以及金融控股公司及其附属机构共同构成的金融控股集团。

本办法所称金融控股公司附属机构是指纳入金融控股公司并表管理范围的所有机构。

金融控股公司应当遵循实质重于形式原则，综合考虑实质控制和风险相关性，根据《金融控股公司监督管理试行办法》等规定，审慎确定并表管理范围。

《银行控股股东监管办法（征求意见稿）》第一章总则第一条为规范和加强银行控股股东监管，促进银行业稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律，制定本办法。

第二条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依据本办法对银行控股股东进行监督管理。

第三条本办法所称银行控股股东，是指通过下列方式直接或间接控制银行的企业法人：（一）直接或间接拥有该银行25%以上表决权股份；（二）根据章程或协议，有权控制该银行的财务和经营决策；（三）有权任免该银行董事会或同类机构的多数成员；（四）在该银行董事会或同类机构占多数表决权；（五）经银监会认定的可对该银行直接或间接地施加控制性影响的其他情形。

关联机构通过本条第一款第一项至第四项的方式控制银行的，均视为银行控股股东。

本条第一款所称银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行。

直接或间接控制农村信用合作社的，适用本办法对银行控股股东监督管理的规定。

第四条银行控股股东应确保其被控股银行的安全稳健运行，不得滥用控制权损害被控股银行及其客户和其他利益相关者的利益。

第五条银行控股股东应该具有良好的资本状况，拥有充足的债务偿付能力。

第六条银行控股股东应建立综合信息安全制度，以确保被控股银行客户信息的安全。

第七条银监会应通过建立与证券、保险等其他监管机构的监管协调机制，加强银行控股股东监管政策协调与监管信息共享。

银监会应加强与境外相关监管机构的信息共享与监管合作，确保银行控股股东在其母国得到充分监管。

第二章取得银行控制权的条件和程序第八条境内金融机构取得银行控制权，应当符合以下条件：（一）主要合规和审慎监管指标符合相关监管要求；（二）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；（三）公司治理良好，内部控制健全，风险管理有效；（四）用于取得控制权的资金为自有资金且来源真实合法；（五）最近3年内未发生重大案件和重大违法违规行为；（六）银监会规定的其他审慎性条件。

商业银行股权管理暂行办法（一）引言概述：商业银行股权管理暂行办法（一）是为了规范商业银行股权管理，保护投资者利益，维护金融市场稳定和健康发展，制定的暂行办法。

本文将从以下五个大点进行详细阐述。

一、商业银行股权管理的目标1.确保商业银行股权交易的公平与透明2.保护股东的权益并规范其行为3.提升商业银行治理水平4.促进金融市场的稳定发展5.加强监管部门的监督力度二、商业银行股权交易的程序与要求1.股权交易的申请与审批程序2.重要信息的披露要求3.股权转让的价格确定与评估方法4.投资者准入标准与资质要求5.股东增持和减持的规定与限制三、商业银行高管与董事的任职与退出1.高管与董事任职的资格与条件2.选拔与聘任高管与董事的程序3.高管与董事的离职与解除程序4.高管与董事的绩效评估与奖惩机制5.高管与董事的激励措施和约束规定四、商业银行内外股东的权益关系与约束1.内部股东与外部股东的权益平衡机制2.内部股东与外部股东的信息披露要求3.内部股东与外部股东的权益冲突解决机制4.内部股东与外部股东的协同治理机制5.内部股东与外部股东的股权纠纷解决途径五、商业银行股权管理暂行办法的评估与完善1.评估商业银行股权管理暂行办法的实施效果2.商业银行股权管理暂行办法存在的问题与不足3.完善商业银行股权管理暂行办法的建议与措施4.进一步加强商业银行股权管理的合作与研究5.加强对商业银行股权管理暂行办法的宣传与培训总结：商业银行股权管理暂行办法（一）是为了保护投资者利益，规范商业银行股权交易，提升商业银行治理水平，促进金融市场的稳定发展而制定的重要法规。

其目标包括确保交易的公平和透明，保护股东权益，提升监管力度等。

通过规定交易程序与要求、任职与退出要求、内外股东权益关系与约束等内容，为商业银行股权管理提供了详尽的规范与指导。

然而，该暂行办法仍存在一些问题与不足，需要进一步评估和完善。

加强对该暂行办法的宣传与培训，促进各方合作与研究，将有助于推动商业银行股权管理工作的持续发展。

商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为规范商业银行股权管理，保护商业银行、股东和债权人的合法权益，维护银行业经营秩序，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。

第三条商业银行股权管理应遵循公平、公正、公开原则，确保股东资质合格、股权结构清晰、股权行为规范。

第二章股权管理原则第四条商业银行应当建立健全股权管理制度，明确股权管理职责和程序，确保股权管理工作规范、透明。

第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规和监管要求。

第三章股东资格与股权比例第六条商业银行的股东应当符合法律法规和监管要求，且单个股东及其关联方持股比例不得超过银行股份总额的法定比例。

第七条商业银行应定期对股东资质进行审查，确保股东资格持续符合规定。

第四章股东权利与义务第八条商业银行股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并承担相应的义务。

第九条股东应当遵守法律法规和商业银行章程，支持商业银行合法、稳健经营，不得损害商业银行和其他股东的合法权益。

第五章股权变更与转让第十条商业银行股权的变更与转让应当符合法律法规和监管要求，并经过商业银行董事会批准。

第十一条股权变更与转让应公开透明，确保公平公正，防范内部交易和市场操纵。

第六章股权质押与冻结第十二条商业银行股东质押其所持股权的，应当遵守法律法规和监管要求，并事先告知商业银行董事会。

第十三条在法定情况下，商业银行股权可以被依法冻结或处置。

第七章监督管理与法律责任第十四条银行业监督管理机构依法对商业银行股权管理进行监督管理，对违规行为进行查处。

第十五条商业银行和股东违反本办法规定的，依法承担相应的法律责任。

第八章附则第十六条本办法由银行业监督管理机构负责解释和修订。

第十七条本办法自发布之日起施行。

以上是《商业银行股权管理暂行办法》的主要内容，旨在规范商业银行股权管理，保护各方合法权益，维护银行业经营秩序。

中国银保监会关于印发银行保险机构大股东行为监管办法（试行）的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.09.30•【文号】银保监发〔2021〕43号•【施行日期】2021.09.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,其他金融机构监管正文中国银保监会关于印发银行保险机构大股东行为监管办法（试行）的通知银保监发〔2021〕43号《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》已于2021年6月8日经银保监会2021年第7次委务会议通过，现印发给你们，请遵照执行。

中国银保监会2021年9月30日银行保险机构大股东行为监管办法（试行）第一章总则第一条为加强银行保险机构公司治理监管，规范大股东行为，保护银行保险机构及利益相关者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规及其他相关规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的国有控股大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、外资法人银行、民营银行、保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司（以下统称银行保险机构）。

第三条本办法所称银行保险机构大股东，是指符合下列条件之一的银行保险机构股东：（一）持有国有控股大型商业银行、全国性股份制商业银行、外资法人银行、民营银行、保险机构、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司等机构15%以上股权的；（二）持有城市商业银行、农村商业银行等机构10%以上股权的；（三）实际持有银行保险机构股权最多，且持股比例不低于5%的（含持股数量相同的股东）；（四）提名董事两名以上的；（五）银行保险机构董事会认为对银行保险机构经营管理有控制性影响的；（六）中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）或其派出机构认定的其他情形。

《银行控股股东监管办法（征求意见稿）》第一章总则第一条为规范和加强银行控股股东监管，促进银行业稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律，制定本办法。

第二条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依据本办法对银行控股股东进行监督管理。

第三条本办法所称银行控股股东，是指通过下列方式直接或间接控制银行的企业法人：（一）直接或间接拥有该银行25%以上表决权股份；（二）根据章程或协议，有权控制该银行的财务和经营决策；（三）有权任免该银行董事会或同类机构的多数成员；（四）在该银行董事会或同类机构占多数表决权；（五）经银监会认定的可对该银行直接或间接地施加控制性影响的其他情形。

关联机构通过本条第一款第一项至第四项的方式控制银行的，均视为银行控股股东。

本条第一款所称银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行。

直接或间接控制农村信用合作社的，适用本办法对银行控股股东监督管理的规定。

第四条银行控股股东应确保其被控股银行的安全稳健运行，不得滥用控制权损害被控股银行及其客户和其他利益相关者的利益。

第五条银行控股股东应该具有良好的资本状况，拥有充足的债务偿付能力。

第六条银行控股股东应建立综合信息安全制度，以确保被控股银行客户信息的安全。

第七条银监会应通过建立与证券、保险等其他监管机构的监管协调机制，加强银行控股股东监管政策协调与监管信息共享。

银监会应加强与境外相关监管机构的信息共享与监管合作，确保银行控股股东在其母国得到充分监管。

第二章取得银行控制权的条件和程序第八条境内金融机构取得银行控制权，应当符合以下条件：（一）主要合规和审慎监管指标符合相关监管要求；（二）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；（三）公司治理良好，内部控制健全，风险管理有效；（四）用于取得控制权的资金为自有资金且来源真实合法；（五）最近3年内未发生重大案件和重大违法违规行为；（六）银监会规定的其他审慎性条件。

中国银监会办公厅关于规范商业银行股东报告事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2018.02.28•【文号】银监办发〔2018〕49号•【施行日期】2018.02.28•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于规范商业银行股东报告事项的通知银监办发〔2018〕49号各银监局，各大型银行、股份制银行，邮储银行：为贯彻落实《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018年第1号）关于股东报告事项的相关规定，现就有关事项通知如下：一、报告范围和要求商业银行股东及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下（“以上”含本数，“以下”不含本数，下同）的，应当在取得相应股权后十个工作日内通过商业银行向银监会或其派出机构报告。

上市商业银行股东应当在知道或应知道单独或合计持有商业银行股份总额百分之一以上、百分之五以下之日起十个工作日内通过商业银行向银监会或其派出机构报告。

二、报告材料目录（一）关于股东基本信息和证明材料。

基本登记信息、行业信息、经营状况、财务信息、企业状态等，是否被采取停业整顿、指定托管、接管或撤销等措施，或者进入解散、破产、清算程序。

（二）关于股东穿透信息和证明材料。

股权结构，逐层说明直至实际控制人、最终受益人，披露股东真实背景，说明持股真实目的。

（三）关于股东入股信息和证明材料。

入股时间、入股价格、入股比例，入股资金来源；股东及其关联方、一致行动人入股商业银行或其他金融机构的情况（包括所持股份与股份比例）。

（四）关联交易信息。

股东的控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人，以及股东集团与商业银行关联交易信息。

（五）股权状态信息。

股东单独或合并持有的商业银行资本或股份是否被质押或冻结，是否被采取诉讼保全措施或被强制执行。

（六）股东负面信息。

可能对商业银行经营管理产生不利影响的各类情形。

中国人民银行关于《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知文章属性•【公布机关】中国人民银行•【公布日期】2019.07.26•【分类】征求意见稿正文中国人民银行关于《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知为推动金融控股公司规范发展，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，人民银行会同相关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

公众可以通过以下途径反馈意见：1.登陆中国政府法制信息网（网址：），进入首页的“立法意见征集”提出意见。

2.通过电子邮件将意见发送至：***************.cn。

3.通过信函方式将意见寄至：北京市西城区成方街32号中国人民银行宏观审慎管理局（邮编：100800），并请在信封上注明“金控征求意见”字样。

4.将意见传真至：************意见反馈截止时间为2019年8月24日。

附件1：金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）附件2：关于《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》的说明中国人民银行2019年7月26日附件1金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）第一章总则第一条【目的和依据】为规范金融控股公司行为，加强对非金融企业设立金融控股公司的监督管理，防范系统性金融风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条【定义】本办法所称金融控股公司是指依法设立，对两个或两个以上不同类型金融机构拥有实质控制权，自身仅开展股权投资管理、不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或者股份有限公司。

本办法适用于实际控制人为境内非金融企业和自然人的金融控股公司。

金融监管部门根据本办法，对金融机构跨业投资控股形成的金融集团实施监管。

中国人民银行关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知（1997年6月6日银发[1997]245号）近年来，银行资金通过各种方式违规流入股市，助长股市投机行为，扰乱了金融秩序，加大了金融风险。

为了严格禁止银行资金通过各种方式违规流入股市，防范金融风险，经国务院批准，中国人民银行决定如下：一、严禁各商业银行及其分支机构从事信托投资和股票业务商业银行要迅速清理本行各部门和各分支机构参与股票等权益类证券交易的情况，对以机构名称或自然人名义开立的各种股票等权益类证券交易帐户，必须在文到之日10天内撤销；对所持有的股票等权益类证券，必须在文到之日10天之内全部变现。

二、所有商业银行停止在证券交易所和各地证券交易中心的证券回购及现券交易1997年6月6日起，商业银行停止在上海、深圳证券交易所及各地证券交易中心的证券回购和现券交易。

在此之前的回购合同继续执行完毕。

从6月6日起，商业银行的证券回购业务按中国人民银行的规定，在全国统一同业拆借网络中办理。

各商业银行、各证券交易所、各地证券交易中心要严格按照要求停止并清理商业银行在证券交易所和各证券交易中心的回购和现券交易。

中国人民银行各分行要督促、检查辖区内有关机构做好此项工作，对不执行有关要求的机构和个人，要及时报告中国人民银行总行。

此项工作具体操作按中国人民银行(1997)银发240号文件《关于停止商业银行在证券交易所和证券交易中心证券回购及现券交易的通知》执行。

三、中国人民银行各分行要严格管理商业银行与信托投资公司、证券公司以及非银行金融机构之间的拆借业务1.全国各信托投资公司、证券公司只能由总部在当地(注册地)融资中心从事拆借业务，其分支机构(包括证券营业部)不得从事拆借业务，各地融资中心吸收这些分支机构作为会员的，要立即清退出场。

事项：6月17日，银保监会制定了《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿,以下简称《办法》），包括总则、持股行为、治理行为、交易行为、责任义务、银行保险机构职责、监督管理、附则。

办法出台完善股权治理框架，深化股权乱象整治银行股权关系不清、股东行为失范成为个别风险案例的源头，例如恒丰银行、包商银行、晋州银行。

2018年银保监会对所有农商行、农合行、农信社就股东股权排查整治过程中，发现农村中小银行股东股权存在一些突出问题，例如部分机构关联交易控制不足，股权质押不规范，通过违规筹资、资质造假、委托代持等方式入股等。

对此，监管已落地《商业银行股权管理暂行办法》、《商业银行股权托管办法》来完善股权治理。

4月28日，银保监会表示，将制定出台银行保险机构公司治理准则、大股东行为监管指引，持续加强股东股权和关联交易监管，推动专项整治工作常态化。

此次《办法》落地符合市场预期，将进一步补充公司股权治理框架和治理体系，加强股东股权监管。

另外，相较于前期出台的公司治理办法，此次《办法》适用机构更广、覆盖面更全，除了银行、保险外，还涉及了信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司。

规范股东行为，统一监管标准《办法》主要对大股东的行为（包括持股行为、治理行为、交易行为）进行规范，并且统一银行保险机构的监管标准和主体责任。

股东行为方面，《办法》明确禁止大股东不当干预机构正常经营，禁止用股权进行不正当交易（例如为非关联方的债务提供担保等行为），同时要求大股东配合开展关联交易动态管理，审慎控制关联交易。

在大股东责任履行方面，应支持资本不足、风险较大的银行保险机构减少或不进行现金分红。

在统一银行保险机构监管标准方面，明确入股资金来源合规性，股权质押比例超过50%的大股东不得行使表决权，禁止银行保险机构购买大股东非公开发行的债券或为其提供担保，与大股东直接或间接交叉持股等。

《办法》细化了股权管理要求和流程，要求银行保险机构制定大股东权利义务清单和负面行为清单，定期核实掌握大股东信息。

银行股东监督管理制度第一章总则第一条为规范银行股东监督管理行为，维护银行股东权益，保护银行业的健康发展，制定本制度。

第二条本制度适用于所有股份制银行的股东监督管理活动。

第三条银行股东在行使股东权益时，应当遵守法律法规和监管规定，维护公司利益和社会公共利益。

第四条银行股东应当积极参与公司治理，行使股东权益，维护公司发展，促进国家金融体系健康发展。

第五条银行股东应当以诚信原则行使股东权益，不得滥用股东权益损害公司和其他股东利益。

第六条银行股东应当根据自身实际情况，合理行使股东权益，不得利用公司股东大会等股东权益行使方式谋取不正当利益。

第七条银行股东应当关注公司经营状况，配合公司做好风险防控工作，不得以任何方式干扰公司正常经营活动。

第八条银行股东应当依法维护公司机密信息，不得泄露公司机密信息或利用机密信息谋取不正当利益。

第二章股东权益保护第九条银行股东依法享有股东权益，并有权参与公司治理。

第十条银行股东有权依法参与公司股东大会，并行使相关股东权益。

第十一条银行股东有权获取公司经营信息，并有权依法监督公司经营活动。

第十二条银行股东有权参与公司分红决策，并有权按照公司章程享有分红权益。

第十三条银行股东有权依法提名和选举公司董事、监事，参与公司治理。

第十四条银行股东有权依法提起股东诉讼，保护自身合法权益。

第十五条公司应当保护股东权益，依法向股东提供信息，并切实保障股东行使股东权益。

第三章股东监督管理第十六条银行股东可以通过股东大会、股东会议、股东联谊会等方式对公司提出合理建议和意见。

第十七条银行股东可以组织成立投资者组织，依法维护共同利益。

第十八条银行股东可以通过投票等方式参与公司决策，行使股东权益。

第十九条公司应当建立健全股东诉求处理机制，保障股东权益。

第二十条银行股东应当依法履行信息披露义务，主动向社会公众披露重大信息。

第四章法律责任第二十一条银行股东不得违反法律法规和监管规定行使股东权益。

第二十二条银行股东违反法律法规和监管规定行使股东权益的，应当承担法律责任，并赔偿公司和其他股东造成的损失。

银行并表监管指引征求意见稿一总则银行并表监管指引（征求意见稿）第一章总则 (1)第二章并表监管范畴 (2)第三章并表监管要素 (4)第一节资本充足率并表监管 (4)第二节大额风险暴露并表监管 (6)第三节内部交易并表监管 (8)第四节其他风险的并表监管 (10)第四章并表监管方式 (11)第五章银行集团的并表治理 (14)第六章跨境监管 (17)第七章附则 (19)第一章总则第一条为规范和加强对银行及其母子公司的并表监管，防范银行集团的金融风险，依照《中华人民共和国银行业监督治理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本指引。

第二条本指引所称银行集团是指在中华人民共和国注册的商业银行及其附属机构。

附属机构是指由银行操纵的子银行、非银行金融机构以及非金融机构。

第三条并表监管是在单一法人监管的基础上，对银行集团的资本、财务以及风险进行全面和连续的监管，识别、度量和监控银行集团的总体风险状况。

第四条银行业监督治理机构按照本指引对银行集团进行并表监管。

第五条依照审慎监管需要,银行业监督治理机构能够向银行集团的控股公司追溯财务状况、重大投资、股权变动等重要信息,依据相关法律法规及备忘录对银行集团的控股公司提出监管要求和采取监管措施。

第六条银行业监督治理机构通过与境内证券、保险等其他监管机构建立的监管和谐机制，和谐监管政策和措施，实现监管信息共享，最大程度减少监管重复和监管真空。

第七条银行业监督治理机构应与境外相关监管机构加强和谐合作及信息的充分共享，确保银行集团的境外机构得到充分的监管。

第二章并表监管范畴第八条银行业监督治理机构遵循“实质重于形式”，以操纵能力为主，兼顾风险相关性的原则，确定并表监管范畴。

第九条依照母银行对被投资机构是否具有操纵力，下列被投资机构应纳入并表监管的范畴：（一）商业银行直截了当拥有、或子公司拥有、或与其子公司共同拥有被投资机构50%以上表决权的被投资机构。

（二）商业银行拥有被投资机构50%或以下的表决权，但与被投资机构之间有下列情形之一的，应将其纳入并表范畴：1.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构50%以上的表决权；2.依照章程或协议，有权操纵该机构的财务和经营决策；3.有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员；4.在被投资机构董事会或类似权力机构占多数表决权。