银行非法集资风险排查报告

2024年银行防范打击非法集资报告范文尊敬的领导：为贯彻落实国家关于防范打击非法集资的决策部署，维护金融秩序，保障人民群众合法权益，我国各大银行在2024年积极开展了一系列防范打击非法集资的活动。

本报告将对2024年银行在防范打击非法集资方面的主要工作进行总结和分析，以期为未来工作的开展提供参考。

一、非法集资形势分析2024年，尽管我国金融市场总体稳定，但非法集资现象仍然严重。

不法分子利用互联网、私募股权、虚拟货币等名义，承诺高额回报，诱骗广大投资者参与。

非法集资案件涉及金额巨大，受害人数众多，给人民群众财产安全带来严重威胁。

二、防范打击非法集资工作措施1.加强宣传教育银行充分发挥网点主阵地的作用，通过LED屏幕、宣传海报、宣传手册等形式，普及非法集资的特征、表现形式和常见手段，提高人民群众的防范意识。

同时，银行还积极开展户外宣传活动，与辖内其他金融机构共同举办防范非法集资讲座、咨询等活动，扩大宣传覆盖面。

2.客户风险识别与评估银行加强对客户的风险识别与评估，通过大数据、人工智能等技术手段，对客户投资行为进行监测和分析，及时发现异常情况。

针对可疑客户，银行将采取风险预警措施，提醒客户谨慎投资，防止上当受骗。

3.加强账户管理银行严格执行账户管理制度，对涉嫌非法集资的账户进行监控和限制。

对于可疑资金流动，银行将及时报告相关部门，确保资金安全。

4.深化部门协作银行积极配合政府部门、监管机构开展打击非法集资行动，提供相关线索和数据支持。

同时，银行加强与公安、司法等部门的沟通协作，共同打击非法集资犯罪。

5.强化内部管理银行加强内部员工培训，提高员工对非法集资的认识和防范意识。

同时，建立健全内部管理制度，防范内部作案，确保客户资金安全。

三、工作成效与展望2024年，通过上述措施的落实，银行在防范打击非法集资方面取得了显著成效。

非法集资案件数量和涉案金额均有所下降，人民群众对非法集资的防范意识得到提高。

然而，非法集资形式依然多样，防范打击工作任重道远。

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。

组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。

三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。

摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。

对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。

四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。

结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。

第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。

根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。

并与3月24日报送排查报告。

排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。

（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。

第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。

非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告为切实贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，防范和处置非法集资风险，检查前期防范和处置非法集资宣传工作开展情况，根据中国银保监会办公厅下发的《关于开展银行保险机构非法集资风险排查整治活动的通知》(银保监办发〔**〕72号)要求，*****开展了**年度非法集资风险排查整治工作，现将排查整治工作报告如下：一、排查整治工作组织实施(一)成立非法集资风险排查整治工作领导小组和执行小组分公司成立由总经理为组长各个部门、机构负责人组成的非法集资风险排查整治工作领导小组和以分公司各个部门合规相关工作人员组成的执行小组，全面部署安排本年度排查整治工作。

1.领导小组组长：***副组长：***组员：各个部门及分支机构负责人2.执行小组组长：**组员：分公司人事行政部合规人员、各部门、机构合规工作相关人员工作联系人：***电话：****************3.工作职责领导小组负责分公司及辖区内机构风险排查工作的部署和指导。

分公司执行小组负责排查方案的细化、组织和落实。

分公司负责人对本机构风险排查整治工作负主要责任。

(二)排查整治工作的安排及进度本次非法集资风险排查整治共分为三个阶段：第一阶段：准备阶段分公司成立本次排查整治工作领导小组和执行小组，明确小组职责和牵头部门。

人事行政部于4月8日制定了排查整治工作方案，4月8日在分公司全体内勤微信群"*****rdqu公布排查整治方案并于4月15日周例会期间进行宣导，部署安排本次排查整治工作。

第二阶段：自查整改阶段分公司根据本排查整治方案的排查整治范围、排查整治内容要求，组织人事行政部、代渠部、培训部、本级营服及各营业部开展风险排查整治工作，边自查边整改，保证排查整治过程有迹可循、排查整治结论有据可查。

第三阶段：分公司报告阶段分公司人事行政部随时收集整理各部门、机构的排查整治结果，并对相关排查整治工作进行抽查和复查，填写相关报表，撰写报告。

银行非法集资风险专项排查报告近年来，银行非法集资风险愈发突出，严重威胁着银行系统的稳定运行和广大民众的财产安全。

为了及时发现并防范非法集资风险，银行各部门和监管机构全面排查了该领域的风险情况，成果呈现在“银行非法集资风险专项排查报告”中。

从报告中我们可以看到，非法集资风险主要表现在以下几个方面：第一，非法集资的模式越来越复杂。

传统的非法集资手段已经不能满足犯罪分子的需求，他们采用更加巧妙的方式，如互联网P2P lending、虚拟货币等，来进行非法集资。

这些新形态的非法集资本质是一样的，都是通过违法、欺诈手段骗取民众的钱财。

第二，非法集资的目标人群越来越广泛。

犯罪分子不再以那些财富阶层为主要攻击目标。

他们转向了广大普通民众，利用网络、电话、微信等平台进行广告轰炸和宣传，吸引更多的人参与非法集资。

第三，非法集资范围越来越广。

非法集资的对象从原来的投资移民、楼盘销售等狭窄领域，扩大到了股票、茶叶、康养等多个领域。

市场监管部门需要时刻保持警惕，对各种涉非案件进行审查和打击。

第四，非法集资手段愈发高科技化。

犯罪分子利用高科技手段，例如黑客攻击、数据篡改等，来打入银行系统，从而实现非法转账、洗钱等手段。

反之，我们必须对网络安全进行重视，并不断加大网络安全投入，保护我们的银行账户安全。

以上是报告中列举的非法集资风险，针对这些风险，银行和监管部门采取了一系列措施，致力于打击非法集资，并保障广大民众的财产安全。

首先，银行在产品设计和销售服务等方面要加强管理，防范非法集资和骗取嫌疑。

银行应当严格查验客户身份，掌握客户交易信息，保障客户交易安全；加强客户投资风险启示和提醒，提高客户风险意识，避免被诱导参与非法集资；同时，银行要根据监管政策和市场发展情况，及时调整产品服务设计，并开展业务合规和风险评估。

其次，各级监管部门在稳步加大监管力度的同时，加强监管规范和标准。

各级监管要按照相关条例及规范制度，严格审查各类金融产品的备案，同时要联合其他行政部门防范非法集资。

银行非法集资风险排查报告— 1 —×××银行（信用社）关于2019年第×季度涉非风险排查情况的报 告××××：根据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求，×××总行高度重视,按照通知要求，结合我县实际，持续组织开展了打击非法集资排查工作，现将2019年第×季度工作开展情况报告如下：一、组织领导情况为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以××为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。

二、排查工作开展情况为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作：一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、纵到底，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工”。

让每位员工知晓非法集资带来的危害，摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。

二是加强营业场所宣传教育。

认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。

三是建立贷前涉非调查承诺制度。

对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。

非法集资风险排查自查报告【5篇】非法集资风险排查自查报告(精选5篇)非法集资风险排查自查报告篇1按照《银行业金融机构案防工作评估方法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

计财部主要以下面几点进行排查：一、财务资金安全方面1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。

建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，防止流淌性资金的过多闲置和缺乏。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。

大额备用金提取需两人同行。

防止案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、老实守信、勤勉尽职、依法合规"。

三、部门改良措施：通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。

强化内控案防管理，为我行各项业务开展营造良好的环境。

非法集资风险排查自查报告篇2为了端正工作态度，改良纪律作风，推动做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对比工作实际谈谈我的心得。

一、存在的主要问题：1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。

2、业务知识不够专业。

（其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。

缺乏一种刻苦专研的精神。

2024年银行防范打击非法集资报告范文六篇范文我行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，进步强化风险意识，充分认识当前形势下防控非法集资风险的严峻性和紧迫性，现特制定《XX银行XX市支行20xx年防范非法集资活动方案》，为防范非法集资贡献支行的力量。

活动方案如下：-O活动组织XX市支行综合管理部负责制定方案、后期的后勤工作以及记录活动开展的相关情况。

支行公司部、三农部、各支行网点负责实施具体的活动方案。

二。

活动内容各部门、支行网点充分利用自身优势，通过各种宣传形式开展宣传活动，网点可利用好客户资源多的优势，通过悬挂横幅、LED显示屏滚动宣传、发放宣传折页、大堂开展防范非法集资讲座等等。

公司部可通过联系合作公司，从而对其公司员工进行防范非法集资的宣传工作。

三农部可组织人员积极走上街头、乡镇设立宣传台，开展“面对面”的宣传活动。

So活动时间20xx年XX月XX日至20xx年XX年XX日四。

宣传形式（一）网点LED屏幕滚动宣传利用各支行网点的门头LED屏幕，打出宣传标语，例如“警惕非法集资，避免财产损失”“非法集资不收法律保护，远离非法集资”等等。

（二）设置专门的宣传台在各支行网点以及客户较多的部门设置非法集资的宣传台，放置专门的宣传折页供大家学习。

还可以采取有奖问答的活动，参与防范非法集资答题的客户即有机会领取奖品。

设置专人在大堂对等待办理业务的客户进行“面对面”宣传。

（三）悬挂横幅、张贴海报在各支行网点以及在网点外设置的宣传点悬挂防范非法集资的横幅，另外张贴相关海报。

（四）借助互联网平台宣传借助互联网的平台优势，利用QQ群、微信群、朋友圈、微信公众号等等平台宣传好防范非法集资工作，利用好互联网多媒体的优势，通过文字、音频、视频等媒介生动形象的宣传好非法集资的弊处，使得防范非法集资深入我们的内心。

（五）其他网点、部门的员工利用闲余时间走上街头，向群众发放宣传折页、为群众做好宣传讲解工作。

推动宣传教育进社区、乡镇、农村，为群众介绍近年来查处的典型非法集资案例，以案说法，揭露犯罪分子的惯用伎俩，从而提高群众们的风险意识和识别能力，自觉远离和抵制非法集资。

广州分行关于开展涉嫌非法集资风险专项排查的报告为进一步引导社会公众自觉抵制、避免组织或参与非法集资活动，及时排除风险隐患，维护金融消费者合法权益和我行稳健发展，推进防范和打击非法集资长效机制建设，我行根据《银监分局办公室关于转发开展2023年全省银行业涉嫌非法集资风险专项排查工作的通知》精神，从今年5月至7月，在全行范围内组织开展了为期三个月的涉嫌非法集资风险专项排查活动。

现将活动开展情况总结如下：一、基本情况（一）周密部署，精心安排。

总行领导高度重视此次涉嫌非法集资风险专项排查整治活动，下发活动通知，周密部署，精心安排，要求全体干部职工增强责任心和紧迫感，将此项活动作为深化员工行为动态管理、规范员工从业行为、强化案防全面整治，开展了查处机构及员工涉嫌非法集资风险的专项排查活动。

（二）突出重点，严格保密。

本次活动将辖内员工（含在岗的临时聘用人员）和客户作为排查对象，运用多种排查方法，重点对公客户、对私客户、员工参与民间借贷等领域,采取向司法机关了解、家庭走访、现场检查抽屉、社会调查、查询账户流水、调阅监控等方式开展排查工作，广泛听取员工和客户意见，确保排查全面彻底，扎实有效，同时重视客户、员工合法权益和家庭隐私的保护，排查结果严格保密。

（三）抓好落实，确保质量。

各级机构成立排查领导小组，召开专门会议，狠抓落实。

各机构“一把手”亲自负责，加强组织领导和督促检查，明确分工，层层落实排查责任，避免流于形式、浮于表面，确保排查治理工作质量。

在排查过程中发现涉嫌非法集资线索的，或是存在重大风险隐患的，应第一时间上报，确保案件风险早发现、早处置、早化解。

二、主要排查形成和成效本次排查活动期间，我行各机构共派出排查人员567人,累计排查227天，应排查机构网点139个，应排查员工2730人（含在岗的临时聘用人员），实际排查机构网点139个，排查员工2677人，因休产假、病假等原因，53人本次未参与排查，排查面达98九排查的形式和成效主要有：1分析员工征信报告。

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告一、目录1.活动背景和目标2.活动范围和方法3.活动内容和步骤4.活动成果和效果5.经验教训和改进建议6.附录二、详细内容7.活动背景和目标近年来，非法集资活动愈加猖獗，给金融市场和社会稳定带来了极大的风险。

为了维护金融市场的健康发展，保障人民群众的合法权益，银行保险机构积极响应政府号召，开展非法集资风险排查整治活动。

本次活动的目标是提高银行保险机构对非法集资风险的识别和防范能力，规范业务行为，降低非法集资风险。

8.活动范围和方法本次活动涵盖银行、保险等金融机构，涉及客户资金、业务风险、人员管理等多个方面。

采用自查、互查、监管部门抽查等多种方法，确保活动全面、深入、有效。

9.活动内容和步骤（1）制定活动方案：根据监管要求，制定详细的活动方案，明确工作目标、内容、方法和时间安排等。

（2）宣传动员：召开动员会议，传达活动意义和要求，提高员工对活动的认识和参与度。

（3）自查阶段：各机构按照活动方案进行自查，梳理业务流程，查找风险点，形成自查报告。

（4）互查阶段：各机构之间开展互查，相互学习、借鉴，提高风险防范水平。

（5）抽查阶段：监管部门对部分机构进行抽查，发现问题并及时整改。

（6）总结反馈：活动结束后，对活动成果进行总结反馈，形成经验教训，为今后工作提供参考。

10.活动成果和效果通过本次活动，我们取得了以下成果：（1）提高了员工对非法集资风险的识别和防范能力；（2）规范了业务行为，降低了非法集资风险；（3）建立了有效的风险防范机制，为今后的工作提供了参考。

本次活动取得了良好的效果，得到了监管部门和社会的广泛认可。

具体表现在以下几个方面：（1）提高了员工的非法集资风险意识，使其能够自觉遵守相关规定，减少了违规操作的可能性；（2）规范了业务流程，降低了非法集资风险的发生概率；（3）建立了完善的风险防范机制，为银行保险机构的长远发展提供了有力保障；（4）增强了银行保险机构的公信力和社会责任感，提高了其在社会上的形象和地位。

银行非法集资风险排查报告银行非法集资风险排查报告一、引言非法集资是指以非法方式从公众募集资金，并承诺高额回报的行为。

这种行为不仅损害了公众的利益，也对金融秩序和社会稳定造成了威胁。

作为金融机构，银行需要积极主动地排查非法集资风险，保护客户利益和维护金融市场的健康发展。

本报告旨在对银行进行非法集资风险排查，并提出相关建议。

二、背景介绍近年来，我国非法集资问题日益突出。

一些不法分子借助互联网、社交媒体等渠道，以高额回报为诱饵，吸引大量投资者参与。

这些非法集资活动往往涉及庞大的金额，并且常常采取违规操作，使得受害者无法追回损失。

三、银行非法集资风险排查措施1. 加强内部控制：银行应建立健全内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的培训和监督，确保员工不参与非法集资活动。

2. 完善客户身份识别：银行应严格履行客户身份识别的程序，核实客户的真实身份和资金来源，以避免为非法集资提供便利。

3. 加强风险提示和教育：银行应向客户提供相关非法集资风险提示，并加强对公众的宣传教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。

4. 加强合规审查：银行应建立合规审查机制，对涉及高风险业务或交易的客户进行审查，并及时报告相关部门。

四、排查结果分析通过对银行进行非法集资风险排查，我们发现以下问题：1. 部分员工意识不强：一些员工对非法集资风险缺乏足够的认识和警惕性，容易被不法分子利用。

2. 内部控制不完善：部分银行在内部控制方面存在漏洞，未能有效防范非法集资活动。

3. 客户身份核实不严格：一些银行在客户身份核实方面存在疏忽，未能及时发现潜在的非法集资行为。

4. 风险提示不充分：部分银行在风险提示和教育方面做得不够，客户缺乏对非法集资的认识和警惕性。

五、建议基于以上排查结果，我们提出以下建议：1. 加强员工培训：银行应加强对员工的培训，提高他们对非法集资风险的认识和防范能力。

2. 完善内部控制体系：银行应完善内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的监督和管理。