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2021年邮政理财经理大赛笔试试题一、单选题1.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( ) [单选题] *A、是否有稳定充足收入B、是否购买适当保险C、是否享受社会保障D、是否有遗嘱准备(正确答案)2.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
[单选题] *A、现金规划B、风险管理与保险规划C、投资规划(正确答案)D、财产分配与传承规划3.下列违反客观公正原则的是( ) [单选题] *A、理财规划师以白己的专业知识进行判断B、理财规划过程屮不带感情色彩C、因为是刖友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒(正确答案)D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向冇关各方进行披露4.经济周期的四个阶段是指：( ) [单选题] *A、繁荣一衰退一萧条一崩溃B、繁荣一萧条一衰退一崩溃C、繁荣一衰退一萧条一复苏(正确答案)D、繁荣一萧条一衰退一复苏5. 关于资产配置的说法正确的是( )。
[单选题] *A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置(正确答案)6.( )是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
[单选题] *A. 大堂经理B. 渠道管理部经理C. 产品经理D. 客户经理(正确答案)7. 基础金融衍生产品不包括( ) [单选题] *A.期权B.期货C.互换D.外汇(正确答案)8. 以下对货币市场基金的论述不正确的是( ) [单选题] *A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高(正确答案)C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高9. 以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为( ) [单选题] *A. 标准差B. 贝塔值C. 持股集中度D. 平均市盈率(正确答案)10. 老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的( ) [单选题] *A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期(正确答案)D.家庭衰老期11. 基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循的( )原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
证券从业资格证券交易（单项选择题）模拟试卷7(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司和托管银行应当至少每( )个月向客户提供一次管理报告和托管报告。
A．1B．3C．6D．12正确答案：B解析：集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管银行应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。
2．在国债折算率公布的方法上，上海证券交易所定于每季度( )营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率。
A．第一个B．中间一个C．倒数第二个D．最后一个正确答案：D解析：关于国债折算率公布，上海证券交易所定期于每季度最后一个营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率，并于下季度第一个营业日起按新的折算比率计算各会员单位可用于国债回购业务的标准券数额。
3．证券公司应当负责集合资产管理计划、资产净值估值等会计核算业务，并由( )进行复核。
A．托管机构B．证券公司自己C．推广机构D．结算托管部门正确答案：A解析：证券公司应当将集合计划资产交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构进行托管。
证券公司应当负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，并由托管机构进行复核。
4．新股发行网上累计投标询价发行方式从本质上说属于( )。
A．网上竞价方式B．网上定价方式C．网上竞价市值配售D．网上定价市值配售正确答案：B解析：网上累计投标询价发行属于定价发行的类型，但在一定程度上带有网上竞价发行的特征。
5．对连续竞价的申报方法，错误的说法是( )。
A．最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价B．买入申报价格高于集中申报簿当时最低卖出申报价格时，以集中申报簿当时的最低卖出申报价格为成交价C．如果买卖双方均无揭示价格，则按最新一笔成交价为申报价格的基准，如当日无成交价，取前一日平均价为申报价格的基准D．国债连续竞价的价位为在前一笔成交价的基础上涨跌幅度不超过10％正确答案：C解析：当日无交易，前收盘价格被视为最新成交价。
北京2016年下半年证券从业《证券市场》：证券市场的产生模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是__，在法律上统称为“经纪人—交易商”。
A．投资公司B．投资银行C．商业银行D．商人银行2、日收盘价格涨跌幅偏离值的计算公式为__。
A．单只股票涨跌幅-中小企业板块指数涨跌幅B．(当日最高价-当日最低价)÷当日最低价×100%C．当日成交股数÷流通股数×100%D．单只股票涨跌点数-中小企业板块指数涨跌点数3、由证券公司办理的证券发行称为__。
A．私募发行B．公募发行C．自办发行D．承销发行4、《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的__。
A．30%B．50%C．65%D．70%5、简单过滤器规则中的过滤器指的是__。
A．事先设定的股票价格变化百分比B．事先设定的股票价格下跌百分比C．事先设定的股票价格上升百分比D．事先设定的股票每股收益变化百分比6、下面关于可转换债券的叙述，错误的是__。
A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B．可转换债券具有双重选择权C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制7、证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时将剩余证券全部自行购人的承销方式称为（）。
A．全额包销B．余额包销C．代销D．包销8、发起设立是指由发起人认购公司发行的__而设立公司的方式。
A．优先股份B．控股股份C．全部股份D．部分股份9、根据《上市公司证券发行管理办法》，企业集团财务公司如果发行金融债券，则其发行后尚未兑付的金融债券总额不可以超过其净资产总额的（）。
A．100%B．80%C．70%D．90%10、关于保荐机构的保荐业务，下列说法不正确的是（）。
价格涨幅比率计算公式
价格涨幅比率计算公式是一种用于计算价格变动比率的金融定义，它既可以计算某段时间内价格变化的百分比，也可以计算单个时点之间的价格变化百分比。
由此可知，价格涨跌幅计算公式是重要的金融分析指标，它可以帮助理财者定期评估资产价格的价格变动情况，并对一定期限内的价格变动趋势进行评估。
1. 价格涨跌幅计算公式
价格涨跌幅计算公式为：涨跌幅=（n/m）×100；其中n为变动时间段内的最后价格和初始价格的差值，m为变动时间段内的初始价格，而“％”为其比率单位。
2. 计算方式
（1）对于价格变动计算，可以根据时间段内的初始价格和最后价格，通过计算公式得出该时间段内的价格变化比率。
（2）也可以根据初始价格和另一个时点的价格，通过计算公式得出该时间段內的价格变化比率。
3. 价格涨跌幅的意义
价格涨跌幅的计算公式有助于投资者对市场行情变化和价格变动有基本的了解，从而可以更好地判断投资风险及其影响能力，及时作出投资决策。
通过价格涨跌幅的计算可以了解该资产在一定时期内的价格
变化状况，并引发投资者根据价格走势变化作出相应的投资战略，降低投资风险。
A股基础知识主板交易时间1. 上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15-9:25为开盘集合竞价时间，9:30-11:30、13:00-15:00为连续竞价时间。
2. 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15-9:25为开盘集合竞价时间，9:30-11:30、13:00-14:57为连续竞价时间，14:57-15:00为收盘集合竞价时间。
3. 国家法定假日和交易所公告的休市日，交易所市场休市。
交易时间内因故停市，交易时间不作顺延。
竞价原则1、证券交易所内的证券交易按“价格优先，时间优先”原则竞价成交。
价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
时间优先指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。
先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。
2、连续竞价确定成交价的原则？连续竞价时，成交价格的确定原则为：（一）最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价；（二）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；（三）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
凡不能成交者，将等待机会成交；部分成交者，剩余部分将处于等待成交状态。
投资者的委托如未能全部成交，证券公司在委托有效期内可继续执行，直到有效期满。
3、集合竞价确定成交价的原则？现行《交易规则》对集合竞价时成交价的确定原则为：（一）可实现最大成交量；（二）高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交；（三）与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交。
两个以上价格符合上述条件的，取距前收盘价最近的价格为成交价。
新版《交易规则》对上述规定进行了细化，规定：交易系统在实现上述规则时，如果存在两个以上价格同时符合（一）、（二）、（三）条件时，增加下述条件进一步判断,保证成交价的公平性：（1）取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价；（2）买卖申报累计数量之差仍存在相等情况的，开盘集合竞价时取最接近即时行情显示的前收盘价为成交价，盘中、收盘集合竞价时取最接近最近成交价的价格为成交价。
上交所可转债收盘价计算规则
上交所可转债的收盘价是根据匹配成交方式下当日该债券最后一笔交易（含）前一分钟所有交易的成交量加权平均价来计算的。
如果当日匹配成交方式无成交，则以前收盘价为当日收盘价。
具体的计算规则如下：
1. 计算公式：涨跌幅价格=前收盘价×（1±涨跌幅比例）。
计算结果按照四舍五入原则取至价格最小变动单位。
2. 上市首日的收盘价：由于上市首日没有前一个交易日的收盘价，因此以该债券的发行价格作为前收盘价。
3. 涨跌幅限制：上市后的首个交易日，涨跌幅比例分别为%和%。
上市首个交易日后，涨跌幅比例为20%。
另外，如果可转债的涨跌幅超过30%，则会被直接停牌到14:57，复牌后进入连续竞价阶段。
停牌期间，不可以挂单，也不可以撤单。
以上信息仅供参考，如有需要，建议咨询专业律师。
股票偏离值计算器-2022年7月新规1、之前计算连续3日（含连续2日）异动偏离达到20%，是按照个股当日涨幅减去对应指数然后2日或3日相加得出的结果。
2、现在新规后有所新规后到底怎么计算异动和偏离值1、之前计算连续3日（含连续2日）异动偏离达到20%，是按照个股当日涨幅减去对应指数然后2日或3日相加得出的结果。
2、现在新规后有所改变，现在的算法是按照连续2日或3日的区间涨幅减去对应指数的区间涨幅而得出的答案。
3、深市票无论是000开头还是00开头，对应的指数都是深证A指（399107），而不是深证综指（399106），更不是深证成指（399101）。
深市个股当日涨幅偏离值计算公式1、过往计算方式是个股当日涨幅减去当日对应指数涨幅。
2、新规后，继续保持不变，依旧是个股当日涨幅减去对应的深证A 指当日涨幅。
3、值得注意的是，在计算当日偏离的时候，无论个股涨幅是9.99%，或9.98%，或10.05%，等等，均统一按照涨幅10%计算。
四、深市个股异动偏离值计算具体公式详解1、特别提示的是，异动包括连续2日或3日，也就是说如果连续2个交易日偏离值达到20%或超过20%则按2日计算，如果连续2日未达到则按照连续3日计算。
2、连续2日或3日计算达到异动波动达到20%，而出异动公告后，假设1号、2号、3号，连续3个交易日涨幅偏离值达到21%，出现了3日龙虎榜和异常波动公告，然后4号涨5%，5号涨停10%，（假设4号，5号，深证A指都是平盘报收），则4号，5号连续2日偏离值未达到20%，我看有的小韭菜这两天甚至在那里妖言惑众，说什么应该把3号地也加进去算，真是令人哭笑不得。
所以这里啰唆几句。
简单说，异动公告出了以后，就截止了，重新计算偏离值，就得从下一个交易日的连续2个或3个交易日来算。
3、偏离值具体计算公式，咱们举例说明。
案例1盾安环境、上周五盘后深交所发布数据显示，连续3个交易日涨幅偏离值达到20%，异动期间为2022年7月13至2022年7月15日，累计涨幅偏离值为26.68。
股票交易异常波动计算公式一
一、股票连续三个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值达到±20%
(一)计算范围：当日有价格涨跌幅限制的所有非ST、非*ST、非S的A股、B股。
(二)异常波动标准：
|B累计|≥20%，B累计=B t或B t+ B t-1或B t + B t-1 + B t-2
注：
B
为三个交易日以内收盘价涨跌幅偏离值；
累计
为T日股票涨跌幅偏离值，等于T日股票涨跌幅减对应指数T日B
t
涨跌幅；
涨跌幅＝（当日收盘价－前收盘价）/前收盘价×100%；
对应指数：A股对应上证A股指数、B股对应上证B股指数。
(三)如交易日无涨跌幅限制，则不计算该日涨跌幅偏离异常波动。
(四)如发生以下任一情形，累计涨跌幅偏离值自次一交易日起重新起算：
1、交易日全天停牌；
2、交易日放开涨跌幅限制；
3、同一上市公司的A股或者B股股票交易发生异常波动。
1。
收盘价格涨跌幅偏离值
收盘价格涨跌幅偏离值=单只股票（基金）涨跌幅-对应分类指数涨跌幅。
按照交易所交易规则规定，连续三个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±20%的（ST、*ST是±15%的）属于异常波动。
*ST---公司经营连续两年亏损，退市预警。
ST----公司经营连续二年亏损，特别处理。
S*ST--公司经营连续两年亏损，退市预警还没有完成股改。
SST---公司经营连续二年亏损，特别处理还没有完成股改。
S----还没有完成股改
NST----N代表new，即”新的“，st表示的是该股的业绩经营等方面出现了风险导致了该股面临退市风险，NST也就是说，当天刚刚被st或者是st股票经过特殊处理或者别的后重新进入市场交易的意思。
这个指标是用来判断股票波动是否异常的。
股票交易新规7月1日起施行，交易公开信息出现六大调整
新规对交易公开信息内容的调整和变化相当复杂，主要包括以下六点：一是当日收盘价涨跌幅划定需公布交易公开信息的证券范围，由日收盘价涨跌幅超过7％（含7％）的前5只A股票（基金）调整为日收盘价涨跌幅偏离值达到±7％的各前三只股票（基金）。
二是需公布交易公开信息的证券范围扩大至日价格振幅达到15％、日换手率达到20％的前三只股票（基金），以及无涨跌幅限制的股票、封闭式基金。
三是公布的交易公开信息内容：由当日成交金额最大的5家会员营业部或席位的名称及成交金额调整为当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部的名称及其买入、卖出金额。
四是增加了股票和封闭式基金异常波动的标准：连续三个交易日内日收盘涨跌幅偏离值累计达到±20％的；ST股票和ST股票连续三个交易日内日收盘涨跌幅偏
离值累计达到±15％的；连续三个交易日内日均换手率与前五个交易日的日均换手率的比值达到30倍，并且该股票、封闭式基金连续三个交易日内的累计换手率达到20％的。
五是对于异常波动股票、封闭式基金，公布异常波动期间累计买入、卖出金额最大五家会员营业部的名称及其买入、卖出金额。
六是对于涉嫌违法违规交易而实施特别停牌的证券，可根据需要公布成交金额最大的5家会员营业部的名称及其买入、卖出数量和买入、卖出金额；股份统计信息等。
收盘价格涨幅偏离值
按照深交所有关规定，明天出现股价异动需要临时停牌的股票数也大大少于有关媒体的估计。
按深交所规定则，所谓"日收盘价格涨跌幅偏离值"是指股票当日收盘涨跌幅与对应分类指数收盘涨跌幅的差值。
主板A 股对应的分类指数为深证A指（399107），中小板股票对应的分类指数为中小板指数（399101），B股对应的分类指数为深圳B 指（399108）；“连续三个交易日内”则包括了连续三个交易日、连续两个交易日甚至一个交易日的三种情形。
因此，“连续三个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到± 20%”的异常波动标准，是指将股票每日与对应指数的涨跌幅偏离值累加起来，如果当日（一个交易日）、最近连续两个交易日或最近连续三个交易日的累加值达到或超过了+20%或-20%，就达到了异常波动标准。
以5月30日至6月1日的交易为例，假定深交所主板某只股票，连续三个交易日跌停，其每日跌幅为-10%，而其对应的分类指数深圳A
指三个交易日的跌幅分别为-7.15%、-1.06%和-4.95%，因此该只股票在5月30日、31日和6月1日的每日涨跌幅偏离值分别为-2.85%(股票当日涨跌幅-深证A指当日涨跌幅，即-10%-（-7.15%）) 、-8.94%和-5.05%,三日涨跌幅偏离值的累计值为-16.84%,该股票未达到涨跌幅偏离值累计-20%的异常波动标准。
而股票“佛山照明”在5月31日和6月1日的涨跌幅分别为+10%和+6.84%,较对应的分类指数深圳A指的偏离值分别为+11.06%（10%-(-1.06%)）和+ 11.79%（6.84%-(-4.95%)），因此两日偏离值累计为22.85%,达到了连续两个交易日涨跌幅偏离值累计+20%的异常波动标准。
