证券股份有限公司私募基金综合托管业务流程

私募基金公司基金托管与外包业务管理制度一、引言私募基金公司作为一种新型的投资管理机构，其市场地位逐渐增强。

为了规范私募基金公司的行为，保护投资者的合法权益，加强市场监管，相关监管机构出台了一系列的制度。

其中，基金托管与外包业务管理制度是保障基金运作安全、有效的重要环节。

本文将从私募基金公司基金托管与外包业务的概念与特点、管理制度的重要性、制度内容及落实等方面进行探讨。

二、基金托管与外包业务的概念与特点1.基金托管的概念：基金托管是指私募基金公司将基金资产交由独立的基金托管机构进行保管和监督的行为，以保护投资者的合法权益。

2.基金托管的特点：基金托管是市场化的专业服务，具有独立性、专业性和责任性的特点。

托管机构需具备相应的资质和实力来履行托管职责，确保投资者的资金安全和基金运作的合规合法性。

三、基金托管与外包业务管理制度的重要性1.保障投资者权益：基金托管与外包业务管理制度规定了基金资产的保管和监督机构应当具备的条件和责任，确保投资者的合法权益得到有效保障。

2.有效监管和风险控制：基金托管与外包业务管理制度明确了托管机构和私募基金公司的职责和义务，有助于监管机构对基金托管业务的监督和风险控制。

3.提升行业透明度：基金托管与外包业务管理制度规定了私募基金公司和托管机构应当遵循的规则和流程，公开透明，有利于市场的健康发展。

四、基金托管与外包业务管理制度的具体内容1.托管机构资质要求：制定具体的资质要求，明确托管机构应具备的注册资本、运营经验、风控能力等条件。

2.业务合作协议：明确私募基金公司与托管机构的合作关系，确保责任和义务的明确。

3.资产保管和监督：规定基金资产的保管、交割、冻结等措施，并设立独立的资产监督部门监督资产情况。

4.信息披露要求：要求私募基金公司和托管机构对基金资产、投资业绩等信息进行及时公开披露，提高透明度。

5.风险管理和控制：要求托管机构建立风险管理和控制体系，对基金运作风险进行评估、预警和控制。

证券股份有限公司代销私募投资基金产品客户回访实施细则一、前言代销业务是证券公司的重要业务之一，私募投资基金产品是当前监管政策下的一种新增产品，证券公司应根据监管要求，依法依规推广销售私募基金产品，但同时也经常面临客户流失、产品质量不过关等挑战。

通过回访实施，及时掌握客户意见，改善服务质量及产品质量，提升客户满意度，利用好客户回访机会，增强与客户的联系，为公司创造更大的经济效益。

二、客户回访的目的与内容1.目的（1）了解客户对证券公司的满意度：通过回访调查，及时掌握客户对证券公司的服务全面满意度，了解客户的关键诉求和痛点，策划相关的服务改进措施，提高客户满意度，增强客户黏性。

（2）建立客户忠诚度：巩固客户关系，建立客户忠诚度，增加客户在证券公司投资的比例，达到公司业务拓展的效果。

（3）提高普及率：通过向客户介绍不同的理财产品，掌握客户的风险承受能力、投资意愿和资产状况，提高私募基金产品的普及率。

2.内容（1）打招呼和介绍：首先，向客户介绍自己及公司背景，通过简单的交流拉近与客户的距离。

（2）了解客户情况：向客户了解最近的投资情况、投资目标、风险承受能力、理财习惯等，通过交流更准确的掌握客户目前的投资情况。

（3）介绍产品：私募基金产品是本次回访的强力卖点，向客户详细介绍其产品特性、运作方式、投资风险等方面内容。

（4）解答客户疑惑：回访时，不可光说不听，针对客户提出的问题，认真解答，不推诿，告知实际情况。

（5）总结回访：最后，可以对客户进行汇总和反馈，以便有针对性地改进服务。

三、客户回访的实施流程1.回访计划制定根据公司的业务、客户资料及需求情况，制定回访计划并确认回访范围、目标及数量，均衡选择客户群，明确回访事宜。

2. 材料准备准备回访工具，包括回访手册、调查问卷、实例产品图片及周边理财信息等，以便顺利开展回访工作。

3. 回访准备回访准备是重要的一步，要提前认真研究所回访的对象信息并对回访流程及工具进行充分理解，提前准备好所需的材料以及可以带上适当的礼品或代金券。

xx证券股份有限公司私募基金托管业务操作指引第一章总则第一条为确保公司私募基金托管业务（以下简称“托管业务”）安全、规范、高效的开展，根据《xx证券股份有限公司私募基金托管业务管理办法》等公司规定，制订本操作指引。

第二条根据公司内部风险管理的要求，公司运营管理部负责为托管客户提供资产保管、账户管理、募集资金验证、资金划拨、委托资产参与与退出、投资清算与交收、估值核算与业务监督等基础托管服务，并在合法合规的情况下衍生托管服务功能，向客户提供代理公司行动、现金管理、担保品管理、绩效评估、综合信息服务、后台外包等增值托管服务；风险管理部负责业务风险指标的建立与监控，提出风险控制措施；法律合规部负责为业务提供法律支持，协助处理业务相关诉讼等法律事务；信息技术部负责业务系统的搭建与技术支持。

第二章资产保管第三条托管业务的资产主要包括私募基金成立募集所得资金、投资购买的股票、债券、期货等金融资产以及由这些金融资产所产生的资本利得、利息、红利等。

第四条运营管理部配备托管业务的专职人员，遵循恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效的保管委托资产。

同时建立健全内部风险监控制度，对负责托管业务人员的行为进行事前控制和事后监督，防范和减少风险。

第五条托管客户以保证金形式存放在证券公司、期货公司、基金公司等金融机构的委托资产，公司将通过客户交易结算资金第三方存管体系封闭式资金划付路径，专人监督银行结算账户资金变动情况，投资者保护基金另路监控手段，不同托管客户委托资产分账核算等方式，实现对现金类资产的安全保管。

第六条托管客户以证券类资产的形式存管在中国结算、基金公司等各结算机构的委托资产，公司通过监督记录各类账户的资产变动情况，核对托管客户持仓明细数据等方式，实现对证券类资产的安全保管。

第七条运营管理部根据客户交易结算资金第三方存管客户资金、证券的核对方式，多角度的对集中交易系统、法人清算系统、估值核算系统等业务系统以及中国结算公司等结算机构发送的清算文件中相关数据进行校验，保证资产的账账、账实相符。

私募基金管理人备案基金托管与外包业务管理制度一、基金托管业务管理制度1.1 基金托管业务概述本基金托管业务管理制度适用于我公司从事基金托管业务的所有工作人员，旨在规范基金托管服务，保护投资者权益，促进基金行业良性发展。

1.2 基金托管业务范围本公司提供的基金托管业务范围包括但不限于以下内容：（1）负责处理基金投资、赎回、分红等交易；（2）颁发基金份额凭证；（3）保管基金资产，负责基金会计记账、核算和统计；（4）监督基金资产托管；（5）负责基金净值核算；（6）传递基金交易信息；（7）向基金管理人提供存储或安全保管服务；（8）其他与基金托管业务相关的工作。

1.3 基金托管服务流程（1）基金申购环节执行若干项程序，如联络基金管理人、过滤投资者名单，验证申购款项信息等；（2）基金赎回环节执行若干项程序，如确认投资者身份，验证赎回款项，资产清算等；（3）基金份额转让环节执行若干项程序，如确认转让方和受让方身份，计算份额净值等。

1.4 基金托管服务的安全（1）建立健全的基金安全管理机制，加强基金资产安全监督与托管；（2）完善基金资产保管的制度、管理、技术和设备等；（3）加强对基金资产托管服务过程中出现的操作误差、技术失误、病毒攻击、网络入侵等风险的防范和控制。

二、基金外包业务管理制度2.1 基金外包业务概述本基金外包业务管理制度适用于我公司从事基金外包业务的所有工作人员，旨在规范基金外包服务，保护投资者权益，促进基金行业良性发展。

2.2 基金外包业务范围本公司提供的基金外包业务服务范围包括但不限于以下内容：（1）风险管理；（2）基金财务会计服务；（3）销售人员培训；（4）基金组合管理；（5）技术支持和信息技术服务等。

2.3 基金外包服务流程（1）选择合作方涉及到基金外包业务的合作方需进行综合评估，包括其信誉度、资质情况、业务管理能力等；（2）签署合同签订双方共同认可的基金外包服务合同，责任和义务明确，保证合作双方的合法权益；（3）管理合作过程针对合作过程开展有效管理，建立服务记录、审计合同进行履约检验等；（4）监管履行情况定期监管和催促合作方履行服务职责。

私募股权基金基本户、募集户和托管户详述及其资金划转操作私募股权基金中经常涉及到的基本户、募集户、托管户及其资金划转的操作流程，很多从业者经常弄不清楚这三者之间的关系，甚至是私募基金的财务人员对于这三者之间具体的资金划转也是不甚了解而只是基于银行方面的要求划转资金，基于此，紫杉财经系统总结如下：一、基本户、募集户和托管户的基本概念基本户：基本户也称为基本存款账户，是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。

私募基金只能在银行开立一个基本存款账户。

通常，开设基本存款账户之后，才能开设其他一般户，开立基本存款账户是开立其他银行结算账户（一般户）的前提。

法律依据：按《人民币银行结算账户管理办法》第四条规定，一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。

募集户：基金募集户，也即私募基金募集结算资金专用账户，指用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。

托管户：基金托管账户，对于商业银行来讲，私募基金托管职责主要包括安全保管基金财产；开设基金财产的资金账户和证券账户；确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的资料；根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。

二、关于私募股权基金募集户资金划转操作的法律依据关于基金募集户相关操作，中国基金业协会发布《私募投资基金募集行为管理办法》，其中相关条款如下：第十二条募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。

本办法所称私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。

募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产。

证券股份有限公司代理销售私募投资基金产品操作规程一、总则本操作规程以《私募投资基金监督管理暂行办法》和《私募投资基金合规管理指引》为指导，旨在规范证券股份有限公司代理销售私募投资基金产品的操作流程，确保销售行为符合法律法规和监管要求，保障投资者的合法权益。

二、机构设置为了保证销售行为的合规性，证券股份有限公司应该成立专门的私募投资基金销售团队。

销售团队负责私募基金产品的销售及客户关系维护，同时应与基金发行人、托管人、基金管理人等各方保持紧密联系，协同工作，共同完成销售任务。

三、销售流程1. 接洽客户：销售团队应积极开展市场调研和宣传，主动接洽潜在客户，向其介绍私募基金产品的基本情况和投资策略，引导客户逐步了解基金产品，建立起基金产品与客户的联系。

在接洽客户的过程中，销售团队应当诚信、透明，对客户提出的问题应给予详尽的解答。

2. 客户资质审核：私募投资基金的募集仅限于特定投资者，销售团队必须严格按照相关法律法规和基金合同的要求审核客户的资质。

在接受客户委托时，销售团队应当向客户索取真实、准确、完整的身份证明文件和财产状况证明文件，并对其进行审查核实。

出现疑点或者存在不确定情况的客户不应接受代销。

3. 客户风险评估：为了确保客户的投资风险与其能够承受的风险相匹配，销售团队应当对客户的风险承受能力进行评估，并告知客户其投资风险。

在风险评估的过程中，销售团队应当向客户提供充分信息，目的是让客户充分理解基金产品的投资特点和风险特征。

4. 基金产品介绍：当客户符合基金产品投资要求并完成风险评估后，销售团队应当向客户提供私募基金产品说明书，并让客户充分了解产品特点、投资策略、风险等相关信息。

5. 签署投资协议：客户确认选择购买私募基金产品后，销售团队应当将投资协议模板提供给客户，让客户确认投资数额、费率、协议期限等重要内容，并告知客户的约定。

6. 基金产品购买：销售团队向客户提供购买私募基金产品的方式，根据客户的实际需要、购买金额和期限等要素，提供选项，协助客户完成购买手续。

私募股权投资基金管理公司设立方案和详细程序两篇第 1 条私募股权投资基金管理公司成立方案二十私募股权投资基金管理有限公司成立方案河北XX 投资有限公司成立方案3 月 8 日，XXXX目录 2.1 中国房地产业未来 .32.2 我省房地产业现状 .43.1 管理公司基本信息 63.2 管理公司结构 74.管理公司分析注册地 94.1 天津滨海新区 94.2 海淀区，北京 .124=1 河北 .134.4 三家管理公司成立条件简单比较基金 155 .1+1+管理公司股东资格要求 .176.1 公司成立流程.187.1基本框架 .217.2基金目的 .217.3基金业务定位 .217.4 基金运作流程 .228 .1+相关基础各方法律关系 .228 从投资方式来看，是指通过私募股权对非上市企业进行的股权投资。

在交易实施过程中，考虑了未来退出机制，即在企业价值通过上市、并购或管理层回购等方式增加后，进行一项出售股票获利的投资。

房地产投资基金 (有限合伙制 )一般由一个具有无限责任的普通合伙人基金管理公司和一个或多个具有责任的合伙人基金投资者组成。

它主要通过私募募集资金，并将募集的资金用于房地产投资。

在这种基金组织形式中，普通合伙人负责基金管理，并对基金债务承担无限责任。

但是，有限合伙人拥有所有权，但没有管理权，不会承担无限责任。

基金的投资方向严格限于房地产相关证券，包括房地产上市公司股票、房地产支持债券、抵押债券和房地产资产。

房地产股权投资基金直接投资的房地产资产一般为高级公寓、写字楼、仓库、厂房和能够产生相对稳定现金流的商品房。

2.XX 私募股权投资基金管理公司成立背景2.1 中国房地产业的未来房地产发展是一个系统工程，资本密集使用、巨额投资。

对于房地产来说，资金是血液，是保证房地产开发项目正常运行的动力。

房地产业是国民经济的支柱产业。

如何拓宽房地产融资渠道，加强房地产金融创新，一直是各界关注的焦点。

证券股份有限公司私募基金托管业务客户资格标准及工作流程模版一、客户资格标准1. 符合《基金法》和相关监管规定的各项资格要求；2. 具有丰富的投资经验和实力，能够独立决策并承担投资风险；3. 投资范围符合私募基金产品使用目的和投资策略的相关规定；4. 具有良好信誉和稳定的投资行为，在过去的投资经历中表现良好。

二、工作流程模板1. 客户与私募基金管理人签订《私募基金合同》并进行风险揭示和投资者适当性评估，确定投资目标和策略；2. 私募基金管理人选定托管人和托管银行，并根据协议确立托管银行的职责和权利；3. 客户准备《私募基金托管申请表》并提交给托管银行，填写相关信息包括：基金信息、投资人信息、银行账户信息等；4. 托管银行管理层审核并审批客户资格，同时对投资人信息进行核实；5. 托管银行向私募基金管理人提供《托管协议》，签署《托管协议》并成立内部账户；6. 在基金成立前，投资人将投资款项存入私募基金托管银行的特别账户，确保资金的安全和监管；7. 投资期间，托管银行定期向客户提供投资报表、账户月度和季度明细等信息，为客户实时掌握投资情况提供便利；8. 私募基金产品到期或终止时，托管银行按照基金管理人的要求将基金份额转让给投资人或转入基金份额转让系统；9. 如果基金合同规定未到期提前结束或私募基金产品提前结束，托管银行将根据基金合同规定实施清盘工作。

三、总结私募基金托管是私募基金行业中至关重要的环节，也是投资人权益保障的重要措施。

托管银行在管理和监管投资人资金的同时，也为基金管理人提供了可靠的安全保障，是私募基金行业的重要组成部分。

托管银行应依据监管要求和业内标准，秉承着高度的责任和信誉，在托管业务中发挥应有的作用，以更好的服务于私募基金市场的稳健发展。

私募基金银行托管流程和作用1、签署基金合同，这是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。

2、基金募集，这是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段3、基金运作，这是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

4、基金终止。

银行托管也是必须是法定的管理机构还有最安全的管理人员和管理制度的才可以的。

因为现在炒股投资的方式之中私募基金是大家最常使用的一种方式了，但是很多的股民朋友们是不愿意也不想自己管理的，就想托管给银行来管理的，那么关于私募基金银行托管流程和条件是怎么样的，下文会为您一一介绍。

私募基金银行托管流程1、签署基金合同，这是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。

2、基金募集，这是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。

3、基金运作，这是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

4、基金终止，这是基金托管人尽责的善后阶段私募基金托管银行条件基金托管人是依据基金运行中"管理与保管分开"的原则对基金管理人进行监督和对基金资产进行保管的机构。

基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

概括的说，基金托管人应该是完全独立于基金管理机构，具有一定的经济实力，实收资本达到一定规模，具有行业信誉的金融机构。

我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：1、设有专门的基金托管部;2、实收资本不少于80亿元;3、取得基金从业资格证的专职人员达到法定人数;4、具备安全保管基金全部资产的条件;5、具备安全、高效的清算、交割能力;6、有符合要求的营业场所、安全防范设施与基金托管业务有关的其他设施;7、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;8、法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

虽然私募基金是有很多的股民购买的，但是大多数的朋友还是有自己的正当工作的没有时间管理，一般就会交给银行这样的机构托管了，至于私募基金银行托管流程就是签订基金合同然后基金的募集和运作，最后在一切完成后就结束了。

证券公司私募基金托管业务流程单一、概述随着投资者对私募基金的认知度提升，私募基金业务呈现出快速发展的趋势。

证券公司作为金融市场的重要参与者之一，也在积极布局私募基金业务。

而托管是私募基金业务的重要环节，托管业务流程的规范化对于保障私募基金投资者的合法权益至关重要。

因此，本文将对证券公司私募基金托管业务流程进行系统阐述。

二、流程梳理证券公司私募基金托管业务流程通常分为以下几个环节：1.私募基金募集和设立这一环节是私募基金托管业务的起始阶段，包括募集和设立私募基金。

证券公司应当按照全国股转系统的私募基金管理规定，制定私募基金的募集计划和说明书，并获得私募基金监管部门的批准。

同时，证券公司还需要按照私募基金的募集计划进行募集，并根据募集进度适时调整。

2.选择托管银行证券公司需要根据私募基金募集计划，确定托管银行。

对于私募基金托管业务，传统的托管银行只是提供资金存管、账户管理等服务，而证券公司则需要通过托管银行实现更高的业务价值，例如信托和基金管理等。

证券公司需要根据自身业务需求和托管银行的业务能力和专业水平，选择最适合的托管银行。

3.签订托管协议选择托管银行后，证券公司需要与托管银行签订托管协议。

托管协议是证券公司与托管银行之间的法律文书，包括双方的权利和义务、托管费用、回报分配等重要条款。

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人应当与托管人签订书面协议，并将协议交存基金登记机构备案。

4.开立托管账户签订托管协议后，托管银行为私募基金开立托管账户。

证券公司和托管银行需确定账户用途和操作权限，并进行风险评估和信息核对等工作。

同时，证券公司需按照相关规定准备开户所需材料并提交托管银行。

5.资金划转私募基金的募集资金需时刻处于安全保护状态。

因此，在私募基金募集期内，资金需由投资者通过银行渠道直接汇入托管账户，不得通过其他途径进行转移。

托管银行需对资金划转进行严格监管，确保资金划转的合法性和安全性。