公司整体财务分析
- 格式:doc
- 大小:148.50 KB
- 文档页数:7
第1篇一、前言财务分析是企业管理的重要组成部分,通过对公司财务状况的全面分析,可以揭示公司的经营成果、财务风险和盈利能力,为管理层决策提供有力支持。
本报告以XX公司为例,对其财务状况进行综合分析,旨在揭示公司财务状况的优劣势,为今后的发展提供参考。
二、公司概况XX公司成立于20XX年,主要从事XX行业产品的研发、生产和销售。
公司总部位于我国XX省XX市,占地面积XX万平方米,现有员工XX人。
经过多年的发展,公司已成为该行业领军企业之一,产品远销国内外市场。
三、财务报表分析(一)资产负债表分析1. 资产结构分析截至20XX年底,公司总资产为XX亿元,其中流动资产XX亿元,占总资产的XX%;非流动资产XX亿元,占总资产的XX%。
流动资产主要包括货币资金、应收账款、存货等,非流动资产主要包括固定资产、无形资产等。
(1)货币资金:公司货币资金充足,占总资产的XX%,表明公司短期偿债能力较强。
(2)应收账款:应收账款占总资产的XX%,较去年同期有所增加,需关注应收账款的回收风险。
(3)存货:存货占总资产的XX%,较去年同期有所下降,表明公司存货管理较为合理。
2. 负债结构分析截至20XX年底,公司总负债为XX亿元,其中流动负债XX亿元,占总负债的XX%;非流动负债XX亿元,占总负债的XX%。
流动负债主要包括短期借款、应付账款等,非流动负债主要包括长期借款、应付债券等。
(1)短期借款:短期借款占总负债的XX%,较去年同期有所增加,需关注短期偿债压力。
(2)应付账款:应付账款占总负债的XX%,较去年同期有所增加,表明公司短期偿债能力较好。
(3)长期借款:长期借款占总负债的XX%,较去年同期有所增加,需关注长期偿债风险。
(二)利润表分析1. 营业收入分析20XX年,公司营业收入为XX亿元,较去年同期增长XX%,表明公司产品市场需求良好。
2. 利润分析(1)营业利润:20XX年,公司营业利润为XX亿元,较去年同期增长XX%,表明公司盈利能力较强。
第1篇一、报告概述本报告旨在对XX公司在过去一年的财务状况进行全面的梳理和分析,通过对公司财务数据的解读,评估公司的经营成果、财务状况和盈利能力,为管理层提供决策依据,同时为投资者提供参考。
报告时间范围:2022年1月1日至2022年12月31日报告分析对象:XX公司二、公司简介XX公司成立于2005年,主要从事XX行业产品的研发、生产和销售。
公司位于我国XX省XX市,占地面积XX平方米,员工人数XX人。
经过多年的发展,公司已成为行业内的领军企业,具有较强的市场竞争力和品牌影响力。
三、财务状况分析1. 营业收入分析(1)营业收入总体情况2022年,公司实现营业收入XX亿元,较上年同期增长XX%。
其中,主营业务收入XX亿元,同比增长XX%;其他业务收入XX亿元,同比增长XX%。
(2)营业收入构成分析公司营业收入主要由以下几部分构成:①产品销售收入:XX亿元,占营业收入的比例为XX%,同比增长XX%。
②技术服务收入:XX亿元,占营业收入的比例为XX%,同比增长XX%。
③其他收入:XX亿元,占营业收入的比例为XX%,同比增长XX%。
2. 利润分析(1)利润总额2022年,公司实现利润总额XX亿元,较上年同期增长XX%。
其中,营业利润XX亿元,同比增长XX%;利润总额XX亿元,同比增长XX%。
(2)利润构成分析公司利润主要由以下几部分构成:①主营业务利润:XX亿元,占利润总额的比例为XX%,同比增长XX%。
②投资收益:XX亿元,占利润总额的比例为XX%,同比增长XX%。
③其他收益:XX亿元,占利润总额的比例为XX%,同比增长XX%。
3. 资产负债分析(1)资产负债率2022年末,公司资产负债率为XX%,较年初下降XX个百分点。
这表明公司负债水平有所降低,财务风险得到一定程度的控制。
(2)流动比率2022年末,公司流动比率为XX%,较年初上升XX个百分点。
这表明公司短期偿债能力有所增强。
(3)速动比率2022年末,公司速动比率为XX%,较年初上升XX个百分点。
第1篇一、报告概述本报告旨在全面分析本企业在过去一年的财务状况,包括收入、成本、利润、资产、负债等方面,评估企业的经营成果和财务状况,为管理层提供决策依据,并为企业未来的发展规划提供参考。
二、企业概况本企业成立于XXXX年,主要从事XX行业产品的研发、生产和销售。
经过多年的发展,企业已形成较为完善的产业链,产品在国内市场享有较高的知名度和美誉度。
本年度,企业继续保持稳健发展态势,营业收入和利润均有所增长。
三、财务报表分析(一)资产负债表分析1. 资产分析- 流动资产:本年度,企业流动资产总额为XX万元,较上年同期增长XX%。
其中,货币资金为XX万元,同比增长XX%;应收账款为XX万元,同比增长XX%;存货为XX万元,同比增长XX%。
流动资产的增长表明企业短期偿债能力较强。
- 非流动资产:本年度,企业非流动资产总额为XX万元,较上年同期增长XX%。
其中,固定资产为XX万元,同比增长XX%;无形资产为XX万元,同比增长XX%。
非流动资产的增长表明企业长期发展潜力较大。
2. 负债分析- 流动负债:本年度,企业流动负债总额为XX万元,较上年同期增长XX%。
其中,短期借款为XX万元,同比增长XX%;应付账款为XX万元,同比增长XX%。
流动负债的增长与流动资产的增长相匹配,表明企业财务结构较为合理。
- 非流动负债:本年度,企业非流动负债总额为XX万元,较上年同期增长XX%。
其中,长期借款为XX万元,同比增长XX%;长期应付款为XX万元,同比增长XX%。
非流动负债的增长表明企业投资规模有所扩大。
3. 所有者权益分析- 本年度,企业所有者权益总额为XX万元,较上年同期增长XX%。
其中,实收资本为XX万元,同比增长XX%;资本公积为XX万元,同比增长XX%;盈余公积为XX万元,同比增长XX%。
所有者权益的增长表明企业盈利能力较强,资本实力不断提升。
(二)利润表分析1. 收入分析- 本年度,企业营业收入为XX万元,较上年同期增长XX%。
公司财务分析报告优秀范文(精选9篇)公司财务分析报告优秀1 一、基本情况1、历史沿革。
公司实收资本为xx万元,其中:xx万元,占93.43%;万元,占5.75%;万元,占0.82%。
2、经营范围及主营业务情况:我公司主要承担xx等业务。
上半年产品产量:xxx3、公司的组织结构(1)公司本部的组织架构根据企业实际,公司按照精简、高效,保证信息畅通、传递及时,减少管理环节和管理层次,降低管理成本的原则,现企业机构设置组织结构如下:4、财务部职能及各岗位职责(1)财务部职能(略)(2)财务部的人员及分工情况财务部共有xx人,副总兼财务部部长xx人、财务处处长xx人、财务处副处长xx人、成本价格处副处长xx人、会计员xx人。
(3)财务部各岗位职责(略)二、主要会计政策、税收政策1、主要会计政策公司执行《企业会计准则》《企业会计制度》及其补充规定,会计年度1月1日—12月31日,记账本位币为人民币,采用权责发生制原则核算本公司业务。
坏账准备按应收账款期末余额的0.5%计提;存货按永续盘存制;长期投资按权益法核算;固定资产折旧按平均年限法计提;借款费用按权责发生制确认;收入费用按权责发生制确认;成本结转采用先进先出法。
2、主要税收政策(1)主要税种、税率主要税种、税率:增值税17%、企业所得税33%、房产税1.2%、土地使用税xx元/每平方米、城建税按应交增值税的'xx%。
(2)享受的税收优惠政策车桥技改项目固定资产投资购买国产设备抵免企业所得税。
三、财务管理制度与内部控制制度(一)财务管理制度(略)(二)内部控制制度1、内部会计控制规范——货币资金2、内部会计控制规范——采购与付款3、物资管理制度4、产成品管理制度5、关于加强财务成本管理的若干规定四、资产负债表分析资产项目分析(1)“银行存款”分析银行存款期末xxxx7万元,其中保证金xx万元,基本账户开户行:;账号:(2)“应收账款”分析应收账款余额:年初xx万元,期末xx万元,余额构成:一年以下xx万元、一年以上两年以下xx万元、两年以上三年以下xx万元、三年以上xx万元。
第1篇一、概述本报告针对XX公司2022年度的财务报告进行分析。
报告将从公司的财务状况、盈利能力、偿债能力、运营能力以及发展前景等方面进行详细阐述,旨在为投资者、管理层及相关部门提供决策参考。
二、财务状况分析1. 资产总额根据XX公司2022年度财务报告,公司资产总额为XX亿元,较上年度增长XX%。
其中,流动资产为XX亿元,占总资产比例为XX%,较上年度增长XX%;非流动资产为XX亿元,占总资产比例为XX%,较上年度增长XX%。
2. 负债总额2022年度,XX公司负债总额为XX亿元,较上年度增长XX%。
其中,流动负债为XX 亿元,占总负债比例为XX%,较上年度增长XX%;非流动负债为XX亿元,占总负债比例为XX%,较上年度增长XX%。
3. 所有者权益2022年度,XX公司所有者权益为XX亿元,较上年度增长XX%。
其中,实收资本为XX亿元,较上年度增长XX%;资本公积为XX亿元,较上年度增长XX%;盈余公积为XX亿元,较上年度增长XX%;未分配利润为XX亿元,较上年度增长XX%。
三、盈利能力分析1. 营业收入2022年度,XX公司营业收入为XX亿元,较上年度增长XX%。
其中,主营业务收入为XX亿元,较上年度增长XX%;其他业务收入为XX亿元,较上年度增长XX%。
2. 营业利润2022年度,XX公司营业利润为XX亿元,较上年度增长XX%。
其中,主营业务利润为XX亿元,较上年度增长XX%;其他业务利润为XX亿元,较上年度增长XX%。
3. 净利润2022年度,XX公司净利润为XX亿元,较上年度增长XX%。
其中,归属于母公司净利润为XX亿元,较上年度增长XX%;归属于少数股东净利润为XX亿元,较上年度增长XX%。
四、偿债能力分析1. 流动比率2022年度,XX公司流动比率为XX,较上年度有所下降。
这表明公司在短期内偿还债务的能力有所减弱。
2. 速动比率2022年度,XX公司速动比率为XX,较上年度有所下降。
第1篇一、前言本报告旨在对公司过去一年的财务状况进行全面的评估和分析,包括公司的盈利能力、偿债能力、运营能力和发展潜力。
通过对公司财务数据的深入剖析,为公司管理层提供决策参考,并为投资者提供投资价值评估。
二、公司概况(以下内容需根据实际公司情况进行填充)公司成立于XXXX年,主要从事XXXX行业的经营活动。
公司总部位于XXXX,目前在全国范围内设有多个分支机构,员工总数XX人。
公司主营业务包括XXXX、XXXX 和XXXX等,近年来,公司凭借优质的产品和服务,在市场上取得了良好的口碑。
三、财务报表分析(一)盈利能力分析1. 营业收入分析- 收入构成分析:公司营业收入主要来源于XXXX和XXXX业务,其中XXXX业务占比最高,达到XX%。
- 收入增长率分析:过去一年,公司营业收入同比增长XX%,增速较快,表明公司在市场上具有较强的竞争力。
2. 毛利率分析- 毛利率水平:公司毛利率为XX%,略高于行业平均水平,说明公司在成本控制方面取得了一定的成效。
3. 净利率分析- 净利率水平:公司净利率为XX%,与去年同期相比略有下降,主要原因是XXXX业务的成本上升。
(二)偿债能力分析1. 流动比率分析- 流动比率水平:公司流动比率为XX,表明公司短期偿债能力较强。
2. 速动比率分析- 速动比率水平:公司速动比率为XX,说明公司在不考虑存货变现能力的情况下,短期偿债能力依然较好。
3. 资产负债率分析- 资产负债率水平:公司资产负债率为XX%,处于合理水平,表明公司负债风险可控。
(三)运营能力分析1. 应收账款周转率分析- 应收账款周转率:公司应收账款周转率为XX,说明公司应收账款回收速度较快。
2. 存货周转率分析- 存货周转率:公司存货周转率为XX,表明公司存货管理较为合理。
(四)发展潜力分析1. 市场前景分析- 行业前景:根据市场调研,XXXX行业未来几年将保持稳定增长,为公司发展提供了良好的市场环境。
2. 公司发展战略- 产品研发:公司将继续加大产品研发投入,提升产品竞争力。
第1篇一、前言财务状况报告是企业对外展示其财务状况的重要手段,通过财务报告,投资者、债权人等利益相关者可以了解企业的盈利能力、偿债能力、运营能力等关键财务指标。
本文将以XX公司为例,对其财务状况报告进行分析,旨在为投资者提供决策依据。
二、公司简介XX公司成立于20XX年,主要从事XX行业的研发、生产和销售。
公司拥有完善的产业链,具备较强的市场竞争力。
近年来,公司业绩稳步增长,市场占有率不断提高。
三、财务状况分析1. 盈利能力分析(1)营业收入分析根据XX公司财务报告,20XX年度营业收入为XX亿元,较上年度增长XX%。
营业收入增长的主要原因有以下几点:①市场需求的扩大:随着国民经济的持续增长,XX行业市场需求不断上升,为公司带来了更多的销售机会。
②产品结构的优化:公司不断推出新产品,满足市场多样化需求,提高产品竞争力。
③营销策略的调整:公司加大市场推广力度,提高品牌知名度,扩大市场份额。
(2)毛利率分析20XX年度,XX公司毛利率为XX%,较上年度提高XX个百分点。
毛利率提高的主要原因如下:①成本控制:公司加强成本管理,降低生产成本,提高产品盈利能力。
②产品升级:公司推出高附加值产品,提高产品售价,提升毛利率。
(3)净利率分析20XX年度,XX公司净利率为XX%,较上年度提高XX个百分点。
净利率提高的主要原因如下:①营业收入增长:随着营业收入的增加,公司净利润相应提高。
②费用控制:公司加强费用管理,降低管理费用、销售费用等,提高净利润。
2. 偿债能力分析(1)流动比率分析20XX年度,XX公司流动比率为XX,较上年度提高XX%。
流动比率提高表明公司短期偿债能力增强。
(2)速动比率分析20XX年度,XX公司速动比率为XX,较上年度提高XX%。
速动比率提高表明公司短期偿债能力更强。
(3)资产负债率分析20XX年度,XX公司资产负债率为XX%,较上年度降低XX个百分点。
资产负债率降低表明公司负债风险降低,偿债能力增强。
第1篇一、概述本报告旨在通过对公司财务数据的深入分析,全面评估公司的财务状况、经营成果和现金流量,为公司管理层提供决策支持。
报告将涵盖公司的收入、成本、利润、资产负债、现金流量等方面,结合行业趋势和市场环境,对公司的财务健康状况进行综合评价。
二、公司财务状况分析1. 资产负债表分析(1)资产结构分析截至2023年12月31日,公司总资产为XX亿元,其中流动资产占XX%,非流动资产占XX%。
流动资产中,货币资金占XX%,应收账款占XX%,存货占XX%。
非流动资产中,固定资产占XX%,无形资产占XX%。
从资产结构来看,公司资产以流动资产为主,表明公司短期偿债能力较强。
但需关注存货周转率和应收账款周转率,以评估资产运营效率。
(2)负债结构分析公司总负债为XX亿元,其中流动负债占XX%,非流动负债占XX%。
流动负债中,短期借款占XX%,应付账款占XX%,其他应付款占XX%。
非流动负债中,长期借款占XX%,应付债券占XX%。
从负债结构来看,公司负债以流动负债为主,短期偿债压力较大。
需关注短期借款的利率和还款期限,以及长期借款的资本化情况。
2. 利润表分析(1)收入分析2023年度,公司营业收入为XX亿元,同比增长XX%。
收入增长主要得益于XX产品和XX市场的拓展。
(2)成本分析2023年度,公司营业成本为XX亿元,同比增长XX%。
成本增长主要受原材料价格上涨和人工成本增加的影响。
(3)利润分析2023年度,公司净利润为XX亿元,同比增长XX%。
净利润增长主要得益于收入增长和成本控制。
三、公司经营成果分析1. 盈利能力分析(1)毛利率分析2023年度,公司毛利率为XX%,较上年同期提高XX个百分点。
毛利率提升主要得益于产品结构优化和成本控制。
(2)净利率分析2023年度,公司净利率为XX%,较上年同期提高XX个百分点。
净利率提升主要得益于收入增长和成本控制。
2. 运营能力分析(1)存货周转率分析2023年度,公司存货周转率为XX次,较上年同期提高XX次。
第1篇一、报告概述本报告旨在对XX企业在过去一年的财务状况进行全面的梳理和分析,以揭示企业的经营成果、财务状况和现金流量等方面的信息。
通过对企业财务数据的深入分析,为企业管理层提供决策依据,为投资者和债权人提供参考。
二、企业概况XX企业成立于20XX年,主要从事XX行业的生产和销售。
公司经过多年的发展,已在全国范围内建立了较为完善的销售网络,产品远销国内外市场。
截至报告期末,公司注册资本为XX万元,员工人数XX人。
三、财务报表分析(一)资产负债表分析1. 资产分析(1)流动资产分析流动资产包括货币资金、应收账款、存货等。
以下是流动资产的分析:- 货币资金:报告期内,公司货币资金较期初增长了XX%,主要原因是经营活动中产生的现金流入增加。
- 应收账款:应收账款较期初增长了XX%,增长幅度较大,需关注应收账款回收情况。
- 存货:存货较期初增长了XX%,增长幅度较大,需关注存货周转率。
(2)非流动资产分析非流动资产包括固定资产、无形资产等。
以下是非流动资产的分析:- 固定资产:固定资产较期初增长了XX%,主要原因是公司购置了新的生产设备。
- 无形资产:无形资产较期初增长了XX%,主要原因是公司研发投入增加。
2. 负债分析(1)流动负债分析流动负债包括短期借款、应付账款等。
以下是流动负债的分析:- 短期借款:短期借款较期初增长了XX%,主要原因是公司为扩大生产规模而增加的借款。
- 应付账款:应付账款较期初增长了XX%,增长幅度较大,需关注供应商合作关系。
(2)非流动负债分析非流动负债包括长期借款、长期应付款等。
以下是非流动负债的分析:- 长期借款:长期借款较期初增长了XX%,主要原因是公司为购置固定资产而增加的借款。
- 长期应付款:长期应付款较期初增长了XX%,主要原因是公司购买原材料等物资的款项。
(二)利润表分析1. 营业收入分析营业收入较上年同期增长了XX%,主要原因是公司产品销量增加,市场份额扩大。
第1篇一、前言随着市场经济的发展,企业财务管理的重要性日益凸显。
企业综合财务分析报告是企业财务管理的重要组成部分,通过对企业财务状况的全面分析,为企业决策提供科学依据。
本报告以某企业为例,对其财务状况进行综合分析,旨在为企业发展提供有益的参考。
二、企业概况某企业成立于20XX年,主要从事XX行业产品的研发、生产和销售。
经过多年的发展,企业规模不断扩大,市场份额逐步提升。
截至20XX年底,企业资产总额为XX 亿元,净资产为XX亿元,员工人数为XX人。
三、财务报表分析1. 资产负债表分析(1)流动资产分析流动资产是企业短期偿债能力的体现。
根据资产负债表,该企业20XX年流动资产总额为XX亿元,较上一年增长XX%。
其中,货币资金为XX亿元,应收账款为XX 亿元,存货为XX亿元。
货币资金充足,表明企业短期偿债能力较强。
应收账款占比较高,需要关注应收账款的质量和回收情况。
存货周转率较低,可能存在库存积压风险。
(2)非流动资产分析非流动资产是企业长期发展的基础。
该企业20XX年非流动资产总额为XX亿元,较上一年增长XX%。
其中,固定资产为XX亿元,无形资产为XX亿元。
固定资产占比高,表明企业具有较强的生产能力和技术水平。
无形资产占比相对较低,需要关注企业的品牌、专利等无形资产的保护和开发。
(3)负债分析负债是企业经营活动的资金来源。
20XX年,该企业负债总额为XX亿元,较上一年增长XX%。
其中,短期借款为XX亿元,长期借款为XX亿元。
短期借款占比较高,表明企业短期偿债压力较大。
长期借款增长较快,需要关注企业的债务风险。
(4)所有者权益分析所有者权益是企业所有者对企业净资产的所有权。
20XX年,该企业所有者权益总额为XX亿元,较上一年增长XX%。
其中,实收资本为XX亿元,资本公积为XX亿元。
实收资本和资本公积的增长,表明企业融资能力较强,投资者信心充足。
2. 利润表分析(1)营业收入分析营业收入是企业经营活动的主要收入来源。
ABC有限公司
200*主要财务指标分析
主要业绩
2010年1-12月实现:
1、公司已签合约:亿元;
2、公司总产值:亿元;
*、主营业务收入:万元(含税万元);
*、产品利润总额:万元;
*、净利润:万元;
*、公司总资产:1.1*亿元;
*、缴纳各类税金合计:11*1万元(其中增值税**0万元);
*、支付员工薪酬及保险:***万元(其中薪酬:**0万元、各类保险1**万);
*、存货周转天数:**天
10、应收账款周转天数:**天
11、已获利息倍数(EBIT):*0倍(反映我公司有足够的能力偿还债
务,理论上有很大的融资空间)
200*年与200*年同期相比单位:万元
一、实现利润分析
1、产品利润总额:
200*年实现产品利润*1**万元,与200*年相比增长1*0*万元,增长*1%;200*年产品毛利率为**%,200*年产品毛利率为**%,产品毛利率增长*%;说明公司的赢利基础是可靠的,公司200*年产品毛利率目标是**%,目前已超过预定目标*%;公司2010年产品毛利率目标为**%,实现产品利润**1*万元;
近三年产品利润趋势:单位:万元;
2、净利润:
200*年公司实现净利为*1*万元,销售净利率为1*.*%,权益净利率*1%。
公司新的赢亏平衡点应为**0万/月(含税)。
公司2010年目标销售收入1亿元,预计可实现利润1*00万元,销售净利率1*.*%。
200*年度深交所上市公司思源电气销售净利率2*.*%(其销售费用占收入比为10%),这说明我们在销售增长的同时,销售净利率尚存在很大的提升空间。
200*年费用构成情况及变化趋势:
费用收入比趋势图:
2010年完成销售计划净利润预测:
预计2010年销售员工资及差旅费的增长幅度低于销售收入增长,销售增长远高于销售投入。
高速成长中的企业,销售增长是利润率提升的核心;企业竞争的核心是经营奇异和成本领先,公司的销售模式体现了经营奇异特征而成本领先则要通过产品开发、采购流程、规模化生产和产业链上溯、生产控制等方面的投入实现。
*、结论
总之,应继续加强销售方面的投入,维系销售模式的稳定,增加品牌铸造力度,在市场份额迅速扩大的同时,营业利润也加速增加,经营业务成长性很好。
二、成本分析
1、产品成本情况:
200*年至200*年各产品毛利率变动趋势:
公司产品毛利率的提升主要源于框架断路器产品毛利的上升,塑壳类产品毛利率增长较少(是公司2010年需有所突破的重点),元件类毛利率呈下降趋势因其总量较小可适当关注;
200*年产品成本结构分析
公司产品生产链较短所以产品成本中材料比重很高,加强材料成本控制和延长产业链是成本控制的方向。
一个成熟的产品在设计阶段就决定了其**%以上的成本,后期的控制是找出投入和产出的平衡点。
2、营业费用分析及未来变化
营业费用结构分析:
公司200*年和200*年销售占销售收入比均为2*%,但我们也看到其内部结构还是有变化的,其中工资及差旅费比重在降低,运费和销售服务费用上升较快;
3、管理费用分析及未来变化:
公司管理费用由200*年的占销售额1*%下降为200*年的12%,200*年度深交所上市公司思源电气管理费用占销售比为10.1%,我认为管理费用其本质就是人头费,人员数量和结构决定管理成本,2010年因公司在产品开发的投入较大,公司目标管理费用占销售比为12.*%应该可以实现。
4、财务费用分析及未来变化;
公司200*年在融资金额增加的同时财务费用与0*年相比净减少2*万元,比预期的*0万尚低1*万,财务费用占销售比由0*年的2%下降至0*年的1%,原因是我们尽量用银行承兑汇票付款,全年开出应付票据1*00万元此项节约贷款利息约20万元,0*年以自有土地融资节约担保费*万元;
5、现金流问题:
200*年末可用现金*00万元,建行未用额度*00万元,合计*00万元;2010年无需补充销售增长的增量营运资金。
预计1*00万元的利润,可给我们带来1*00万的现金净注入;
资金需求和来源如下
明年将是公司有质的变化的一年,从资金方面来看也是最困难的一年,从上表来看我们2010的增量资金完全能满足需求,但需求是在*月份之前,我们在拿到房产证之后才可以实现建行的增量融资。
有挑战,但应当有应对的方法(如在新区增加新的担保额度,供应商、争取信用贷款等)
公司反映贷款风险的财务指标已获利息倍数(EBIT)为1*倍,理论上讲公司负债放大1*倍都能承受,作为一个高速增长阶断的公司我们关注融资更多的是如何借到钱。
因为我们的收益能覆盖风险。