国内信用证在钢铁企业中的运用

信用证融资方式及方法一、信用证融资方式1.进口信用证融资：进口信用证融资是指进口商向银行发出进口信用证的申请，银行通过开具信用证并肩承付款项的义务，为进口商提供资金支持。

进口商可凭借信用证获取货物，并将货物销售后的收益用于偿还银行的融资款项。

2.出口信用证融资：出口信用证融资是指出口商根据合同要求，要求进口商开具信用证，并将信用证提交给银行。

银行在核实信用证的真实性和合规性后，为出口商提供融资支持。

出口商可将融资款项用于生产和出口货物，待货物装运后，用货款偿还银行的融资款项。

3.国内信用证融资：国内信用证融资是指国内企业在合同约定的范围内，根据不同的业务需求和支付需求，通过信用证的方式进行融资。

国内企业可向银行申请开立信用证，并根据信用证的内容，获取银行提供的融资服务。

二、信用证融资方法1.退税抵押融资：企业在出口货物后，可根据出口退税政策将退税款项抵押给银行，以获取资金支持。

银行根据退税款项的真实性和合规性，为企业提供相应金额的融资。

2.不可撤销信用证押汇：进口商提出开立不可撤销信用证申请后，银行为进口商开立一份不可撤销信用证。

进口商将信用证转售给银行，并将转售信用证发布给出口商。

出口商凭借信用证向银行请求汇款，银行组织汇款，并将款项划入出口商的账户。

3.信用证质押融资：企业可将自己已获得的信用证质押给银行，作为向银行融资的抵押品。

银行在核实信用证的真实性和合规性后，将相应的融资款项划入企业的账户。

4.信用证结算融资：企业可根据信用证的结算方式选择在确定的日期内向银行申请提前结算。

银行根据信用证要求和验证资料，为企业提供相应的融资服务。

5.信用证组合融资：企业可以将多个信用证进行组合，将其中一个信用证中的数额转售给银行，获取融资。

同时，其他的信用证仍然有效，可以继续用于货物的支付和融资。

以上是信用证融资的方式及方法的简要介绍。

企业在选择信用证融资方式时，应根据自身的实际情况和需求，选择最适合自己的方式，并提前与银行进行沟通和协商，确保融资顺利进行。

商业银行国际信用证风险及其防范内容摘要信用证是由进口地银行向出口商提供付款保证的支付方式，它是以银行信用为基础的，在信用证结算方式下，银行处理的是单据，单证相符、单单相符、单据齐全是其基本业务原则。

跟单信用证是国际贸易结算中使用较为广泛的重要的支付工具，在我国的进出口贸易业务中，也主要采用信用证方式结算。

虽然，信用证从原理上较其他国际计算方式更为安全可靠，但在实务中，却常常发生各种风险，使银行遭受损失。

本文通过对中国金属旗下钢材公司破产案例来探讨信用证业务风险的防范，旨在进一步完善我国商业银行的信用证结算业务，使我国的商业银行在合理地规避风险的基础上，不断扩展信用证业务。

关键词：商业银行、信用证风险防范目录一、案例介绍------------------------------------------------------------------------------------1二、案例分析-------------------------------------------------------------------------------------1 （一）、错误研判市场形式，盲目扩张酿成悲剧-------------------------------------------1（二）、多渠道激进式融资模式成为科弘破产的另一个重要因素---------------------2（三）、关联企业的应收帐款回收压力增大，银行应关注其现金流------------------2三、科弘破产案例凸显商业银行国际信用证-------------------------------3四、商业银行国际信用证风险及其防范-----------------------------------3 （一）、远期信用证的潜在风险------------------------------------------3 （二）、远期信用证业务的风险防范对策----------------------------------4 五、结束语----------------------------------------------------------5 参考文献--------------------------------------------------------------------5商业银行国际信用证风险及其防范一、案例介绍2009年10月9日，新加坡上市公司中国金属发布公告称，公司有一笔约7.06亿元人民币的流动资金贷款已经到期，公司无力偿还。

中国银行钢铁行业授信政策一、释义1.1本政策所指的钢铁行业系中华人民共和国国家标准《国民经济行业分类》中的制造业—黑色金属冶炼及压延加工业，包括炼铁、炼钢和钢压延加工。

1.2 钢压延加工：指通过热轧、冷加工、锻压和挤压等塑型加工使连铸坯、钢锭产生变形，制成具有一定形状尺寸的钢材产品的生产活动。

1.3 特钢：特钢（或称特殊钢）具有特殊的化学成分（合金化）、更高的强度、韧性和物理化学性能，一般分成优质碳素钢、合金钢、高合金钢（合金元素大于10％）三大类。

二、总体授信策略2.1我行对钢铁行业授信的指导原则为：授信依法合规，严格把握贷款条件，积极调整客户结构，重点支持综合竞争力强或产品优势明显的大型钢铁联合企业；严格执行国家钢铁产业发展政策和行业发展规划等相关政策要求，重点考察客户是否具有长期稳健发展的实力，重点关注钢铁行业资源制约条件和企业生产技术指标及配套条件的供应保障能力。

对于不符合以上政策要求的企业及项目，坚决退出。

2.2严格控制总量，注意防范集中性风险。

结合国家产业政策的调整、行业经济周期的变化、授信资产质量状况、行业及客户的特点等因素，下一阶段应控制授信增长总量，实现我行钢铁行业授信业务健康、理性、稳健发展。

三、客户选择标准和原则3.1已有授信客户的选择原则3.1.1我行应主要选择具有产品优势（高附加值产品）、规模优势（年钢产量在400万吨以上）、地区优势（相对垄断、交通便利）、资源优势（铁矿石、煤、水资源丰富）的企业作为我行新增授信的对象。

3.1.2我行已有授信的钢铁企业分为四类，即重点支持类、适度支持类、限制支持类和逐步退出类企业。

本政策提到的重点支持、适度支持、限制支持类企业均为集团概念。

3.1.3第一类：重点支持类企业选择标准：企业目前的规模、产品、技术装备水平、效益及综合竞争力在国内具有明显的优势，持续发展的潜力大，其中企业生产规模原则上应达到普钢600万吨/年以上，特钢企业生产规模原则上应达到150万吨/年以上。

钢材贸易知识点总结一、钢材的种类和用途1. 按用途分类：主要有结构钢、轧制钢、冷拔钢、耐磨钢、合金钢、钢管、钢板等。

结构钢主要用于建筑结构和机械制造；轧制钢主要用于钢材轧制；冷拔钢主要用于汽车零部件和精密机械等；耐磨钢主要用于矿山、钢厂、水泥厂等设备；合金钢主要用于汽车、飞机、火箭等制造；钢管主要用于输送液体、气体和固体等；钢板主要用于汽车、造船、桥梁等。

2. 按生产方法分类：主要有炼钢、铸造、轧制、拉拔等。

炼钢是将生铁炼制成钢的过程；铸造是将液态金属倒入模具成型；轧制是将熔化的金属通过轧机压制成型；拉拔是将金属棒材通过拉拔机拉制出不同直径的钢丝。

二、全球钢材贸易的特点1. 全球产能过剩：自20世纪末以来，全球钢铁行业一直存在产能过剩的问题。

中国、日本、韩国、欧洲和北美等地区都面临着过剩产能的挑战。

由于产能过剩，全球钢材市场供大于求，导致价格下跌，利润减少，贸易竞争加剧。

2. 全球市场需求下降：随着全球经济增长放缓，钢材需求逐渐下降。

建筑业、机械制造业、汽车制造业等是钢材的主要消费领域，随着这些行业的衰退，钢材需求显著减少。

3. 贸易摩擦增多：由于全球钢铁产能过剩和需求下降，各国之间的贸易摩擦也在增加。

美国、欧盟、中国等国家和地区之间频繁发生贸易争端，包括对钢材的反倾销调查、征收关税等措施。

三、钢材贸易的主要市场1. 中国市场：作为世界上最大的钢铁生产国和消费国，中国钢铁行业占据着全球钢材贸易的重要地位。

中国的钢铁产品主要出口到亚洲、非洲和拉丁美洲等地区，主要进口自澳大利亚、巴西、南非和印度等国家。

2. 欧洲市场：欧洲各国是世界上重要的钢铁生产和消费地区，欧盟对外贸易占据重要地位。

德国、法国、意大利和英国是欧洲主要的钢材生产国，德国是欧盟最大的钢铁生产国之一。

3. 美国市场：美国是全球第三大钢铁生产国和第二大消费国，美国对钢材的进口需求很大。

加拿大、墨西哥、中国和韩国是美国的主要钢材供应国。

4. 韩国和日本市场：韩国和日本是世界上主要的钢铁生产和出口国，其钢铁产品出口到亚洲、中东、非洲和欧洲等地区。

摘要：随着社会经济的不断发展，钢铁市场的竞争越来越激烈，由于钢铁行业是我国国民经济的重要组成部分，其具有资金需求量大、周转快等特点，适合供应链金融，因此本文主要对钢铁贸易中供应链服务商的角色定位及发展方向进行了研究。

关键词：钢铁供应链；供应链服务商；风险管理经济全球化的快速发展，企业之间的竞争逐渐上升为供应链之间的竞争，相同供应链上的企业之间相互依存和发展，有利于社会资源的整合，将整体市场的竞争力不断提高，但是供应链上的中小企业比较容易受到资金压力的影响出现资金链断裂的情况，对整个行业造成比较严重的影响，所以专业化供应链服务商的介入显得非常有必要。

一、钢铁贸易行业供应链金融现状(一)企业自身规模较小由于我国的钢贸企业自身规模较小，且贸易类的企业一般都是轻资产，具有较差的抗风险能力，且受到宏观经济的影响，钢材的价格会出现剧烈的波动，现有的存货质押等的融资模式非常容易出现风险，最终阻碍了钢贸企业的发展。

(二)信用系统较为落后由于征信系统发展时间较短，所以没有完整的中小钢贸商的资信情况和经营水平等信息，银行等金融机构无法获取钢贸企业有效的财务信息内容，因此就无法评估钢贸企业的资信状况，加上一些钢贸企业隐瞒了部分真实信息，导致出现了严重的供应链金融风险。

(三)金融部门缺乏风控意识金融部分必须要对整个融资链缓解存在的风险进行识别和控制，但是由于供应链金融包含的企业较少，整个业务的环节和工作流程比较复杂，金融部分的工作人员一般很难掌握供应链的流程，比较容易出现评判失误等情况，引发较大的风险。

(四)较为落后的信息技术由于信息技术手段较为落后，在一定程度上制约了供应链金融的进一步发展，企业与银行之间的信息存在不对称，并且一些不良钢贸商出现重复质押抵押物，导致出现了严重的道德风险，而要想解决这类风险，就需要金融机构不断增加信息化建设的投入，共享融资各方的信息，对钢贸企业的业务流程和抵押物状况进行有效的监控，并构建出更加完善的供应链金融业务风控机制。

国内信用证培训资料一、国内信用证的定义与特点国内信用证是指开证银行依照申请人（购货方）的申请向受益人（销货方）开出的有一定金额、在一定期限内凭信用证规定的单据支付款项的书面承诺。

国内信用证具有以下几个特点：1、银行信用：国内信用证是以银行信用为基础的支付方式，开证行承担第一性付款责任。

2、独立性：信用证一经开出，就成为独立于买卖合同的另一种契约，不受买卖合同的约束。

3、单据交易：银行处理的是单据，而不是货物，只要受益人提交的单据符合信用证的规定，银行就必须付款。

二、国内信用证的当事人国内信用证主要涉及以下几个当事人：1、申请人：通常是购货方，也就是进口商，有向开证行申请开立信用证的义务，并承担支付信用证款项的责任。

2、受益人：一般是销货方，也就是出口商，有权按照信用证的规定提交单据并要求付款。

3、开证行：应申请人的要求开立信用证，并承担第一性付款责任。

4、通知行：负责将信用证通知给受益人。

5、议付行：愿意买入或贴现受益人跟单汇票的银行。

6、付款行：信用证上指定的付款银行。

三、国内信用证的流程国内信用证的流程大致可以分为以下几个步骤：1、申请开证：申请人向开证行提交开证申请书，并缴纳一定比例的保证金。

2、开证：开证行审核开证申请书及相关资料，符合要求后开出信用证。

3、通知：通知行收到信用证后，核对信用证的真实性，并将信用证通知给受益人。

4、交单：受益人在规定的期限内，按照信用证的要求向指定银行提交相符单据。

5、审单：银行收到单据后，对单据进行审核，判断是否符合信用证的规定。

6、议付：议付行对相符单据进行议付，即垫付货款。

7、付款：付款行在收到单据并审核无误后，向议付行或受益人付款。

四、国内信用证的单据要求国内信用证要求的单据通常包括但不限于以下几种：1、发票：是卖方开具给买方的货物清单和价格明细。

2、运输单据：如提单、铁路运单、公路运单等，用于证明货物的运输情况。

3、保险单据：如果信用证要求，受益人需提供货物运输保险单据。