下载文档原格式
2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责，下列说法不正确的是（）A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案：D2. 下列关于金融业务的说法，正确的是（）A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案：A3. 表示债务性证券的是（）A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案：B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么？请列举至少3项。
答：金融监管部门的职责主要包括以下几点：- 制定金融法律法规和规章制度；- 维护金融市场稳定，防范和化解金融风险；- 监管各类金融机构，协调金融机构之间的关系。
2. 什么是金融衍生品？它具有哪些特点？答：金融衍生品是指以某个标的资产为基础，通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。
金融衍生品的特点主要包括：- 具有很高的杠杆效应，投资者可以借助少量资本控制更大的投资；- 具有高度复杂性，需要投资者具备专业知识和海量的信息；- 价格波动风险大；- 可以进行定制化设计，满足个性化需求。
三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模，同时考虑到现有的财务状况，决定向银行申请贷款。
请分析该公司应该选择哪种贷款方式，并说明理由。
答：该公司应该选择长期贷款。
理由如下：- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况，例如扩大生产规模；- 对于该公司而言，扩大生产规模需要较大的资金支持，长期贷款可以提供相应的资金规模，同时贷款期限较长，也符合该公司的需要；- 与短期贷款相比，长期贷款的利率相对较低，还款方式也更加灵活，对企业的财务压力相对较小。
以上分析仅供参考，具体应根据实际情况进行判断和决策。
2024年金融法考试历年真题常考点试题带答案卷I一.综合检测题(共100题)1.贷款人进行贷款审批的基本制度是（）。
A.审贷分离、分级审批B.审贷合一C.行长负责制D.中国人民银行审批制2.外汇储备3.持有公司一定比例以上的股份的股东，属于知悉证券交易内幕信息的知情人员，这个比例是（）。
A.3%B.5%C.7%D.10%4.简述公司债券的概念与特点。
5.信托关系中最核心的主体是（）。
A.受托人B.委托人C.受益人D.信托人6.本案中的质押权自何时设定？7.简述客户对银行的义务。
8.张某将获悉的甲上市公司近期将增资的消息在网上发布传播的行为是否违法？为什么？9.首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不得超过发行总量的（）。
A.20%B.25%C.75%D.90%10.票面残缺1/5至1/2，其余部分图案、文字能照样连接的人民币（）。
A.可全额兑换B.兑换面额的4/5C.不予兑换D.可半数兑换11.商业银行无须经银监会批准，可以自行变更的事项是（）。
A.银行的名称B.业务范围的调整C.银行的注册资本D.分支机构营业地点的变更12.本案中存在几种担保法律关系？13.开放式基金14.A公司的招股说明书违反了《证券法》的什么规定？15.要约收购16.基金财产应当用于（）。
A.向他人贷款或者提供担保B.承销证券C.上市交易的股票、债券投资D.向其基金管理人、基金托管人出资17.简述我国外汇储备的来源。
18.银行与客户之间的法律关系是（）。
A.物权关系B.知识产权关系C.契约关系D.人身权关系19.简述中国人民银行的地位。
20.下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（）。
A.中资银行B.信托投资公司C.证券公司D.金融租赁公司21.下列不属于金融期货品种的是（）。
A.利率期货B.货币期货C.股票指数期货D.金属期货22.简述上市公司公开发行新股的条件。
23.下列选项中不可以成为金融期货合约标的物的是（）。
金融法模拟试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券交易的基本原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则2. 以下哪个不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融秩序D. 直接参与金融交易3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 支付结算业务4. 下列哪项不是金融市场的功能？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易5. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事以下哪项行为？A. 接受保险合同的承保B. 从事保险业务以外的其他经营活动C. 承担保险责任D. 收取保险费6. 以下哪项不是金融工具的特点？A. 流动性B. 收益性C. 风险性D. 稳定性7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下哪项是外汇管理的基本原则？A. 市场化原则B. 计划经济原则C. 封闭管理原则D. 强制性原则8. 以下哪项不是金融衍生品的特点？A. 高杠杆性B. 风险性C. 稳定性D. 灵活性9. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性表现在以下哪项？A. 信托财产可以用于信托人个人消费B. 信托财产可以用于信托人债务的偿还C. 信托财产独立于信托人的其他财产D. 信托财产可以被信托人随意支配10. 下列哪项不是金融创新的目的？A. 提高金融服务效率B. 增加金融产品种类C. 降低金融风险D. 增加金融机构利润答案：1-5 D C C D B6-10 C C C D C二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则E. 诚信原则2. 金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融秩序D. 直接参与金融交易E. 保护投资者权益3. 商业银行可以从事的业务包括以下哪些？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 支付结算业务E. 保险业务4. 金融市场的功能包括以下哪些？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易E. 价格发现5. 保险公司在《中华人民共和国保险法》中不得从事的行为包括以下哪些？A. 接受保险合同的承保B. 从事保险业务以外的其他经营活动C. 承担保险责任D. 收取保险费E. 虚假宣传答案：1. A B C E2. A B C E3. A B D E4. A B C E5. B E三、判断题（每题1分，共5分）1. 证券交易的基本原则包括强制原则。
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：C2. 金融法的调整对象主要是：A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：A3. 以下哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：D4. 根据金融法规定，银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪项权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：D6. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司答案：D7. 金融法规定，金融机构在提供服务时，应遵循以下哪项原则？A. 利益最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平交易原则答案：D8. 金融法中规定，金融机构在处理客户信息时，应遵循以下哪项原则？A. 保密原则B. 公开原则C. 公正原则D. 透明原则答案：A9. 金融法规定，金融机构在进行金融创新时，应遵循以下哪项原则？A. 创新优先原则B. 风险控制原则C. 利益最大化原则D. 客户至上原则答案：B10. 金融法规定，金融机构在进行金融活动时，应遵循以下哪项原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 诚信原则D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：ABD2. 金融法规定的金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：ABD3. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：ABC4. 金融法规定，金融机构不得从事以下哪些业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪些权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法规定，金融机构可以随意泄露客户信息。
金融法期末考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：A2. 我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 根据《证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券经纪C. 证券自营D. 非法吸收公众存款答案：D4. 我国《保险法》规定，保险公司的资金运用必须遵循的原则是（）。
A. 盈利性原则B. 安全性原则C. 流动性原则D. 以上都是答案：D5. 以下哪项不属于中央银行的职能？（）A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 经营商业银行业务答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当（）。
A. 立即报告B. 延迟报告C. 不予报告D. 私下处理答案：A7. 我国《信托法》规定，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的固有财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D8. 根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管不包括（）。
A. 市场准入监管B. 业务监管C. 风险监管D. 利率监管答案：D9. 我国《外汇管理条例》规定，外汇储备的运用应当遵循的原则是（）。
A. 安全性、流动性、盈利性B. 安全性、流动性、风险性C. 安全性、盈利性、风险性D. 流动性、盈利性、风险性答案：A10. 根据《支付结算办法》，银行汇票的出票人是（）。
A. 出票银行B. 收款人C. 付款人D. 持票人答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保护消费者权益原则答案：ABCD2. 我国《证券法》规定，证券交易禁止的行为包括（）。
金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。
A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。
A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。
A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。
A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。
A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。
A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
一、单项选择题（参考答案）1.金融法是调整（）的法律规范的总称。
A.货币关系；B.货币流通关系；C.货币与商品关系；D.资金融通关系。
答案： D2.金融属于现代经济学中生产、交换、分配和消费四个环节中的（）环节。
A.生产；B.交换；C.分配；D.消费。
答案： C3.从资金融通有无信用中介来看，金融分为（）。
A.直接金融和间接金融；B.债务融资和股本融资；C.信贷融通和证券融通；D.资产交易和资产形成。
答案： A4.用计算机系统储存和转移的货币属于（）。
A.商品货币；B.代用货币；C.信用货币；D.电子货币。
答案： D5.货币市场金融工具一般是指（）以内的短期金融工具。
A.1年；B.2年；C.3年；D.4年。
答案：A6.在一国金融体系中居于主导地位的是（）。
A.中央银行；B.商业银行；C.政策银行；D.非银行金融机构。
答案为：A7.我国的中央银行体制属于（）。
A.单一中央银行制；B.复合中央银行制；C.区域性国际中央银行制；D.准中央银行制。
答案：A8.我国人民银行的货币政策目标是（）。
A.保证中央财政的需要；B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济的增长；C.保证国民经济发展的需要；D.繁荣货币市场和资本市场。
答案为： B9.下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使（）。
A.货币发行；B.经理国库；C.收取存款准备金；D.银行监管。
答案： D10.中国人民银行下设的货币政策委员会是（）。
A.制定货币政策的决策机构；B.货币政策的执行机构；C.制定货币政策的咨询议事机构；D.制定货币政策的决策机构和执行机构。
答案： C11.《商业银行法》规定设立商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。
A.5亿元；B.8亿元；C.10亿元；D.15亿元。
答案： C12.商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有（）。
A.股票；B.非自用不动产；C.信托；D.政府债券。
答案： D13.（）是指商业银行通过付出一定代价吸收存款和借款的形式，是形成资金来源的业务。
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融合同关系答案：B2. 以下哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 金融监管机构的主要职责是（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：B4. 根据金融法，金融机构的设立必须（）。
A. 获得政府批准B. 获得监管机构批准C. 获得同行认可D. 获得公众支持答案：B5. 金融法中，对存款人的保护主要体现在（）。
A. 存款保险制度B. 存款利率自由化C. 存款期限自由化D. 存款用途自由化答案：A6. 以下哪项不属于金融法的调整范围？（）A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 国际贸易答案：D7. 金融法的立法目的主要是为了（）。
A. 促进经济发展B. 保障金融安全C. 维护金融秩序D. 以上都是答案：D8. 金融法规定，金融机构的业务活动必须（）。
A. 遵守法律法规B. 获得客户同意C. 获得监管机构许可D. 获得政府批准答案：A9. 金融法中，对投资者的保护主要体现在（）。
A. 信息披露制度B. 投资风险评估C. 投资收益保证D. 投资期限自由化答案：A10. 以下哪项不是金融法的调整对象？（）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括（）。
A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：ABC2. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC3. 金融监管机构的职责包括（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：AB4. 金融法规定，金融机构的设立必须（）。
金融法试题及答案### 金融法试题及答案#### 一、选择题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？A. 制定银行业政策B. 监管银行业金融机构C. 批准银行业金融机构的设立D. 管理银行业金融机构的财务答案：B2. 下列哪项不是金融法的基本原则？A. 公平性原则B. 透明性原则C. 保护消费者权益原则D. 利润最大化原则答案：D3. 金融消费者权益保护法规定，金融机构在提供服务时，应当遵循哪些原则？A. 公平、公正、公开B. 诚实、信用、合法C. 效率、效益、效果D. 风险、收益、成本答案：B#### 二、简答题1. 简述金融法与民法的区别。
答案：金融法是专门调整金融关系的法律规范，其主要特点是具有高度的专业性和技术性，以及较强的监管性。
而民法则是调整平等主体之间民事关系的法律规范，其内容更为广泛，涉及个人和法人之间的财产关系和人身关系。
金融法通常由国家金融监管机构制定和执行，而民法则由普通法院进行审理。
2. 什么是银行的存款保险制度？其目的是什么？答案：银行的存款保险制度是指银行按照法定比例向存款保险机构缴纳保险费，当银行发生破产或支付困难时，存款保险机构按照规定向存款人支付一定金额的保险金。
其目的是保护存款人的利益，维护金融市场的稳定，防止因银行破产引发的连锁反应。
#### 三、案例分析题案例：某银行在未经客户同意的情况下，擅自将客户的存款用于投资高风险产品，导致客户损失严重。
1. 请分析该银行的行为是否合法？为什么？答案：该银行的行为不合法。
根据金融法的相关规定，金融机构在为客户提供服务时，必须遵循诚实信用原则，保护客户的合法权益。
银行未经客户同意擅自使用客户存款进行投资，违反了客户的知情权和选择权，侵犯了客户的财产权益。
2. 客户应如何维护自己的权益？答案：客户首先应向银行提出异议，要求银行说明情况并赔偿损失。
如果银行不予理睬或赔偿不合理，客户可以向金融监管部门投诉，请求监管部门介入调查。
金融法期末考试试题### 金融法期末考试试题#### 一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《证券法》，下列哪项不属于证券交易的基本原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 私有原则2. 银行在进行贷款业务时，必须遵守的法律是：A. 《合同法》B. 《银行法》C. 《证券法》D. 《公司法》3. 以下哪个选项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 维护金融稳定D. 直接参与金融市场交易4. 金融衍生品交易中，以下哪项风险管理措施是错误的？A. 风险对冲B. 风险转移C. 风险放大D. 风险分散5. 根据《银行法》，银行的注册资本最低限额是多少？A. 5000万元B. 1亿元C. 2亿元D. 5亿元6. 以下哪个选项不是金融法的调整对象？A. 银行业务B. 证券交易C. 保险业务D. 国际贸易7. 金融消费者权益保护中，以下哪项不是消费者的基本权利？A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 无限制交易权8. 以下哪个选项不属于金融监管机构的监管范围？A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商9. 根据《证券法》，上市公司信息披露的基本原则是：A. 真实性原则B. 及时性原则C. 完整性原则D. 以上都是10. 以下哪个选项不是金融法的基本原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 随意性原则#### 二、简答题（每题10分，共40分）1. 简述金融法的调整对象及其特点。
2. 描述金融监管机构在金融市场中的作用。
3. 阐述金融消费者权益保护的重要性。
4. 举例说明金融衍生品交易中的风险管理措施。
#### 三、案例分析题（每题20分，共40分）案例一：某上市公司在未经股东大会批准的情况下，擅自对外提供担保，导致公司遭受重大损失。
请问该行为违反了哪些法律规定？公司应如何采取补救措施？案例二：某银行在发放贷款时，未对借款人的信用状况进行严格审查，导致贷款无法收回。
2011年7月自考中英合作金融法（二）试题（课程代码：00804）第一部分必答题一、本题包括1—20二十个小题，每小题1分，共20分。
在每小题给出的四个选项中，仅有一项符合题目要求，把所选项前的字母填涂在答题卡的“选择题答题区”。
1、下列有关金融立法的选项中，错误．．的选项是（）A、证券立法最早的国家是美国B、票据立法最早源于法国C、世界上第一部中央银行法产生于英国D、信托立法最早的国家是日本2、各国商业银行的组织管理体制主要有四种，我国采用的是（）A、单元制B、分支行制C、集团D、连锁制3、下列有关查询、冻结、扣划存款的选项中，错误．．的选项是（）A、人民法院、人民检察院、公安机关、税务机关、海关有权依法查询、冻结、扣划个人储蓄存款B、人民法院、人民检察院、公安机关、税务机关、海关有权依法查询、冻结、扣划单位存款C、审计机关、工商行政管理机关、技术监督管理机关、行政监督机关有权依法查询单位存款D、商业银行有权代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人账户内存款4、下列关于银行卡功能的选项中，正确的选项是（）A、人民币卡包括外币支付功能B、信用卡可以透支消费C、单位卡和个人卡可以互相通用D、磁条卡和芯片卡是银行卡专用5、下列有关现金管理规则的选项中，正确的选项是（）A、单位之间禁止相互借用现金B、可以对现金结算给予比转账结算优惠的待遇C、单位收入中的少量现金允许以个人名义存入银行D、单位在某些经济往来中可以只收现金而拒收支票6、下列有关金银进出国境管理规则的选项中，正确的选项是（）A、任何人携带金银入境数量不受限制，不必向入境地的我国海关申报登记B、任何人携带金银入境数量不受限制，但须向入境地的我国海关申报登记C、任何人携带金银出境数量不受限制，不必向出境地的我国海关申报登记D、任何人携带金银出境数量不受限制，但须向出境地的我国海关申报登记7、下列关于票据行为形式要件的选项中，错误．．的选项是（）A、记载事项B、口头形式C、签章D、交付8、根据证券法的规定，向社会公开发行证券，超过一定的票面总值，须由证券承销团承销。
下列有关票面总值的选项中，正确的选项是（）A、超过人民币1000万元的B、超过人民币2000万元的C、超过人民币5000万元的D、超过人民币1亿元的9、下列有关信托关系的委托人、受托人和受益人资格的选项中，错误的选项是（）A、委托人应当具有完全民事行为能力B、受托人应当具有完全民事行为能力C、受益人应当具有完全民事行为能力D、受益人一般要求只要具有民事权利能力不一定具有民事行为能力10、下列有关人寿保险承保范围的选项中，错误．．的选项是（）A、死亡保险B、生存保险C、生死两全保险D、轮船旅客法定责任保险11、下列关于我国外债管理的原则的选项中，正确的选项是（）A、独立自主原则、经济效益原则、量力而行原则B、国家主权原则、经济效益原则、量力而行原则C、国家主权原则、经济责任原则、量力而行原则D、独立自主原则、经济责任原则、量力而行原则12、下列关于金融犯罪种类的选项中，正确的选项是（）A、破坏货币管理罪和诈骗罪B、破坏金融管理秩序罪和贪污罪C、货款诈骗罪和受贿罪D、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗罪13、下列关于商业银行的功能的选项中，错误．．的选项是（）A、充当社会信用中介B、充当支付中介C、将社会储蓄转化为投资D、财政转移支付14、我国票据法规定票据背书不得附有条件，下列关于背书附有条件的选项中，正确的选项是（）A、票据无效B、背书无效C、背书所附条件不具有票据上的效力D、背书人行为违法15、下列关于我国担保法规定的质押担保方式的选项中，错误．．的选项是（）A、汇票B、不动产C、股权D、提单16、根据我国保险法的规定，下列关于设立保险公司的注册资本最低限额的选项中，正确的选项是（）A、人民币5000万元B、人民币1亿元C、人民币2亿元D、人民币5亿元17、按照我国担保法的规定，下列选项中正确的是（）A、人民银行可以担任保证人B、企业可以担任保证人C、政府机关可以担任保证人D、学校可以担任保证人18、下列关于股票上市交易准入方式的选项中，符合我国证券法规定的是（）A、注册制B、核对制C、登记制D、审批制19、下列关于证券分类的选项中，按照证券所表示的权利客体而划分，正确的选项是（）A、商品证券、货币证券和资本证券B、公司证券、金融证券和政府证券C、上市证券和非上市证券D、公募证券和私募证券20、下列关于商业银行办理个人储蓄业务应当遵守的基本原则的选项中，错误．．的选项是（）A、存款自愿原则B、取款自由原则C、存款有息原则D、为储户保密原则（夫妻关系除外）二、本题包括21—23三个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答21—23题。
案例（本案例纯属虚构）B公司向A公司购买了一套价值20万元的家具，双方签订了购销合同。
B公司出具了一张20万元的支票给A公司，A公司去银行提示付款。
银行告知B公司的账户内资金不足20万元，将支票退回给A公司，A公司提出B公司的账户内资金有多少就付多少，不足部分再找B公司要。
银行不认可A公司的说法，仍然拒绝付款。
请根据票据法的规定回答下列问题：21、银行是否有权拒绝A公司的付款要求？请说明理由。
22、B公司的账户内资金不足20万元，仍开出20万元的支票是一种什么样的行为？认定该行为性质的法律依据是什么？23、A公司应当如何维护自己的权利？三、本题包括24—26三个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答24—26题案例（本案例纯属虚构）2006年4月，A公司购买一台价值80万元的工程车。
两年后该型号市场价涨为100万元。
2008年5月，A公司将该车以市场新价向某保险公司投保10万元，保险期限为一年。
6个月后A公司将该车转让给B公司，但买卖双方只到车管所办理了车辆过户登记手续，没有到保险公司办理保险合同变更手续。
在保险期的第10个月时，该车发生车辆坠毁事故。
B公司根据保险合同的约定向保险丝公司主张赔偿，并提供了车辆行驶证、保险合同、该车损失的证明等资料。
保险公司经过调查后，认为B公司不是保险合同当事人，拒绝承担保险赔偿责任。
请根据保险法的规定回答下列问题：24、A公司对该车是否可以用新价投保？请说明理由。
25、B公司提出赔偿的请求是否有法律依据？请说明理由。
26、保险公司对B公司拒绝理赔是否合法？请说明理由。
第二部分选答题（选答题部分包括四、五、六、七题，任选两题回答，不得多选；多选者只按选答的前两题计分）四、本题包括27—29三个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答27—29题案例（本案例纯属虚构）2009年3月7日，甲商店同乙公司签订一份彩电购销合同，合同约定乙公司在10日内向甲商店提供彩电100台，总货款25万元，双方还约定货款用汇票支付。
3月15日，乙公司将100台彩电交付甲商店，甲商店开出一张25万元的商业承兑汇票给乙公司，付款期限为6个月。
但由于出票人工作人员疏忽，汇票的大小写金额不一致，大写为25万元，小写为28万元。
次日，乙公司又将该汇票背书转让给丙公司。
2009年9月4日，丙公司持该汇票向银行提示付款。
银行以甲商店汇票金额大小写不一致为由拒绝付款。
请根据票据法的规定回答下列问题：27、该汇票的大小写金额不一致，若甲商店出具单位证明更正是否具有票据法上的效力？请说明理由。
28、该汇票的大小写金额不一致，是否可以大写金额为准？请说明理由。
29、该汇票是否为有效票据？丙公司能否对乙公司进行追索？五、本题包括30—32三个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答30—32题案例（本案例纯属虚构）2009年7月1日，某制衣公司与某保险公司签订了企业财产保险合同，保险期限为1年。
半年后，制衣公司下属一分公司（与制衣公司制衣厂房相邻）转生产烟花爆竹，制衣公司未将此情况告知保险公司。
2010年3月1日，该分公司车间发生爆炸，火势蔓延到相邻的制衣车间厂房，致使制衣车间厂房、设备基本烧毁。
火灾发生后，制衣公司向保险公司投保标的物危险程度增加，而该公司未及时履行通知义务为由拒绝赔偿。
请根据保险法的规定回答下列问题：30、保险公司拒绝理由是否合法？请说明理由。
31、如果制衣公司及时履行了通知义务，保险公司依据保险法规定，可以享有哪些权利？32、如果制衣公司及时履行了通知义务，保险公司也同意继续承保，制衣公司受灾的厂房及设备还有一定的价值，保险公司可以怎样处理损余财产？六、本题包括33—35三个小题，共20分。
33、简述信用证当事人之间的基本法律关系。
34、简述我国银行本票制度的主要内容。
35、简述信托的特征。
七、本题包括36—38三个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答36—38题案例（本案例纯属虚构）甲、乙、丙三人同为A上市公司的董事。
2009年7月，A公司与B公司签订了一份大额合同，并向B公司如数支付了预付款。
而B公司早已严重亏损，资不抵债，该笔预付款亦被B公司用来弥补亏损，B公司丧失了履行合同的能力。
甲、乙、丙在了解上述情况后，认为这种情况将打击投资者的信心，A公司股票将会严重受到冲击，因此在A公司中期报告中对此信息未予披露。
同时，甲、乙、丙将各自手中的A 公司股票卖出，并建议亲朋好友抛售A公司股票。
请根据证券法规定回答下列问题：36、什么是内幕交易行为？37、甲、乙、丙将各大自手中的A公司股票卖出并建议亲朋好友抛售A公司股票的行为是属于内幕交易行为？请说明理由。
38、根据证券法的“公开、公平和公正”原则评述甲、乙、丙的行为。
2011年7月自考中英合作金融法（二）试题答案（课程代码：00804）答案：一、单选题1 D2 B3 D4 B5 A6 DB7 B8 DC9 C10 D 11 B12 D 13 D 14 A15 B 16 C 17 B 18 B 19 A 20 D二、21、银行有权拒绝A公司的要求。
因为付款人对于支票提示付款时，要求出票人的账户当日足额，如果不符合当日足额，付款人有权拒绝付款。
22、B公司涉嫌签发空头支票。
空头支票指的是出票人在银行没有或没有足够存款，又未能与银行签订透支合同，而任意签发的支票。
所以认定条件之一是看出票人在银行的存款是否当日足额，如果不是当日足额，是否签订透支合同。
23、A公司可以向B公司行使追索权，来实现自己的票据权利。
三、24、A公司可以用新价投保。
因为保险标的的保险价值，可以由投保人和保险人在合同中约定，也可以按照保险事故发生时保险标的的实际价值来确定。
所以，保险合同当事人可以约定保险价值100万，保险金额可以等于保险价值，所以，约定有效。
25、B公司提出赔偿有法律依据。
因为B公司作为保险标的的受让人，自然也成为保险合同的当事人，所以保险事故发生后，可以依法请求赔偿。
