票据业务自查报告（共8篇）
票据业务自查报告（共8篇）
第1篇自查报告票据业务关于XXXX银行开展票据业务自查情况的报告为贯彻落实关于中国银监会办公厅关于排查农村中小金融机构违规票据业务的通知（银监办发135号）和河南银监局办公室关于切实加强全省村镇银行票据业务监管工作的通知（豫银监办发137号）要求，我行领导高度重视，一方面组织全行员工开展学_，认真领会通知精神，充分认清当前金融环境，把握好当前局势，树立“依法合规”的经营理念，确保各项业务能够“持续.稳健”发展；二是组织业务部.风险部.营业部和财务部相关人员，迅速对我行自开业以来，所办理的票据业务进行逐笔检查。现将自查情况报告如下
一.票据业务总体概况我行的业务从开业之日起，逐步开展，但由于受人员数量及业务技能的限制，以及总体风险控制水平的制约，我行开办业务的品种极为有限。对于信贷业务，一方面加紧培养信贷队伍，创新自己的产品.搭建自己的信贷制度体系，适量的开展信贷业务。而对于票据业务，我行目前开办银行承兑业务，对于票据贴现业务，年仅办理XXXX万元，年6月份办理人民币XXX万元。
二.银行承兑业务我行的银行承兑业务，自年4月5日开始签发办理，至年6月30日，累计签发XXX张，金额XXXX亿元，截
止年6月30日，已解付到期银承汇票XXX张，金额XXX万元；未解付承兑汇票XXX张，金额XXX万元。不存在垫款情况，客户付款率100，并且我行均能做到，快速审核，在符合条件的情况下，尽可在到期当天或收到票据当天解付，维护了良好的金融秩序，遵守了结算纪行，同时也提升了我行的信誉。
承兑客户主要存在的问题对承兑客户暂未进行客户评级；档案资料缺调查表。
三.票据贴现业务我行的贴现业务自年4月5日开始办理，至年6月末，累计贴现票据XX张，金额XXX万元；转贴现X笔，金额XXXX万元；到期收回贴现票据X笔，XX万元。办理过程合规合法，风险可控。截止年6月末，我行贴现票据金额为XXX万元。
四.总结通过此次学_和检查，我行领导和员工切实认识到，合规办理业务的重要性，并再次明确自身市场定位，加大信贷业务投放力度，做好做强传统业务，大力支持中小微企业发展，助力县域经济腾飞。慎审办理银行承兑业务，确保银行承兑余额占贷款余额的比例不超过40，减少表外资产风险。在条件不具备时，暂时不涉及票据的贴现和转贴现业务。XXXXX银行年7月22日第2篇票据自查报告票据业务自查报告
根据宛农信文123号文件精神，为进一步规范票据业务管理.严防票据业务风险，切实防范风险，推动票据业务的稳健发展，联社高度重视，认真学_了文件精神，并迅速成立票据业务整顿规
范领导小组，组织有关人员对联社的票据业务进行了一次认真细致的自查。现将自查情况汇报如下
一.票据业务的开展情况总体情况银行承兑汇票业务从年11月1日至年6月15日，累计办理承兑业务笔，金额为万元，收取保证金万元，承兑保证金为100，不存在敞口部分。
二.制度建立情况联社按照有关法律法规建立了票据业务管理的的有关规章制度，为加强对票据业务的管理，规范票据行为，有效控制票据风险，维护我区资金安全，
根据中华人民共和国商业银行法.中华人民共和国票据法.票据管理实施办法和支付结算办法等有关规定，结合实际，制定了联社银行承兑汇票业务管理办法和联社银行承兑汇票会计核算手续以及联社银行承兑汇票贴现业务管理暂行办法和联社银行承兑汇票业务会计核算手续，并以文件的形式下发各社。管理办法对票据的保管.托收.风险控制处臵和违法违规责任追究等都进行了列示，明确了银行承兑汇票业务的业务操作流程和职责，对审批岗的权限进行了界定，将承兑纳入了统一授信，实施了授权管理。区联社签发的银行承兑汇票实行“总量控制.比例管理”的原则核定。目前制定的各项管理制度基本覆盖了承兑业务的各个环节和岗位。
三.管理制度执行情况及业务操作合规性
（一）管理制度执行情况。联社银行承兑汇票业务设调查岗.审查岗.审批岗.会计岗.验票岗和兑付岗，并将业务操作流程细化
到岗，各岗明确职责，做到前中后台岗位分离，相互监督，规范操作，以有效防范风险。票据中心审查岗对信用社调查岗和基层社主任审查的资料进行复审，重点审查提交资料的完整性.真实性和授信情况，对符合条件的
根据审批权限报审批岗审批。
根据审查审批表.承兑协议.担保合同和保证金缴存凭证进行实施签发出票通知单，会计岗实行“印.证”分管和岗位分离。会计岗
根据承兑协议和审查审批表进行签发.入账和空白凭证管理。银行承兑汇票的领取.使用.保管.销毁.登记均符合空白凭证管理要求，做到了账实相符。审查岗将资料收集整理后形成规范的承兑汇票档案。
（二）承兑业务合规性情况。票据承兑业务审查岗重点审查申请人资质和资信情况，申请人提供的资质必须都是经年检合格的证照类资质，并经申请人盖章确认；申请人资信由调查岗进行认定，调查岗
根据申请人的资信以及到期履约付款资金来源进行调查后签署是否同意办理的意见，以明确调查岗责任。承兑业务有真实贸易背景，承兑申请人提供了合法.有效的商品购销.劳务交易合同，申请办理银行承兑的汇票在企业交易合同约定的有效期内，合同约定以银行承兑汇票进行结算，商品.劳务交易合理，银行承
兑总量没有超过企业商品交易总量。审批流程兼顾了调查社意见.管理部门意见和联社意见，
根据统一授信，实行授权审批，不存在超授权.逆程序办理承兑业务问题，比较完整.合规。客户缴存的承兑保证金比例符合有关规定，没有以银行贷款作为承兑保证金，承兑保证金设立了专户，不存在保证金专户与出票人结算户串用.各子账户之间相互挪用.同一出票人的保证金子账户之间的相互挪用.混用等情况。我区联社办理的银行承兑汇票业务未发生过承兑垫款事件。申请人均为中小民营企业，之间未相互参股.控股，所以不存在关联交易方相互承兑贴现套取资金情况。银行承兑汇票凭证纳入重要空白凭证管理，其领取.使用.销号均按重要空白凭证管理使用，所以不存在利用银行承兑汇票进行账外经营。
（三）票据甄别情况。对于到期的银行承兑汇票，为有效防范假票.“克隆”票的诈骗活动，票据中心设有专职验票人员，专门对到期的银行承兑汇票进行鉴别，签字确认后才予以解付。
（四）结算资金的安全问题。出票企业在缴纳保证金时均在结算凭证上注明所划款项属于出票企业缴纳的承兑保证金。同时，联社专设保证金管理人员，并对保证金进行逐笔冻结，有效堵截了诈骗和挪用客户资金案件的发生。
（五）贴现业务合规性情况。由于票据业务具有低风险.高流动性.高收益的特性，一些非金融机构涉足金融性经营，利用各种不正当手段恶性竞争，分流票据市场上部分票源，造成市场利率
