关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知

第一章总则第一条为加强期货保证金管理，保障期货市场交易安全，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内期货交易所、期货经纪公司及其工作人员。

第三条期货保证金安全管理制度应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保期货保证金安全，防止保证金被挪用、侵占、挪用和损失。

（二）流动性原则：保证期货保证金在交易过程中的流动性，满足市场交易需求。

（三）公开性原则：期货保证金管理制度应公开透明，接受社会监督。

（四）独立性原则：期货保证金应独立于期货交易所、期货经纪公司及其工作人员的资产。

第二章保证金账户管理第四条期货交易所应设立专门的保证金账户，用于存放客户保证金。

第五条期货经纪公司应设立专门的保证金账户，用于存放客户保证金。

第六条期货交易所、期货经纪公司应确保保证金账户的独立性和安全性，不得将保证金账户与其他资产混合管理。

第七条期货交易所、期货经纪公司应定期核对保证金账户余额，确保账实相符。

第八条期货交易所、期货经纪公司应定期向客户披露保证金账户余额、交易情况等信息。

第三章保证金收取与退还第九条期货交易所、期货经纪公司应严格按照规定收取客户保证金，不得擅自调整保证金比例。

第十条期货交易所、期货经纪公司应确保客户保证金及时到账，不得无故拖延。

第十一条客户申请退出期货市场时，期货交易所、期货经纪公司应及时退还客户保证金。

第十二条期货交易所、期货经纪公司应建立健全保证金退还流程，确保退还工作高效、便捷。

第四章保证金使用与监管第十三条期货交易所、期货经纪公司应严格按照规定使用保证金，不得挪用、侵占、挪用和损失。

第十四条期货交易所、期货经纪公司应建立健全保证金使用审批制度，确保保证金使用合法、合规。

第十五条期货交易所、期货经纪公司应定期对保证金使用情况进行审计，发现问题及时整改。

第十六条期货交易所、期货经纪公司应接受监管部门对保证金安全管理的监督检查。

第五章违规处理与责任追究第十七条期货交易所、期货经纪公司及其工作人员违反本制度规定，挪用、侵占、挪用和损失保证金的，依法承担相应法律责任。

股指期货知识测试试题及解答（第1期）根据股指期货投资者适当性制度的规定,投资者在开户之前，必须先参加并通过股指题货基础知识测试。

为了帮助投资者学习和掌握股指期货基础知识和交易规则，弘扬学习文化，倡导“有足够知识准备的投资者才是真正受保护的投资者”的理念，应广大投资者要求，中国金融期货交易所将分期刊登部分股指期货知识测试试题和解答，供广大投资者参考。

实际投资操作，请以正式颁布的法规和业务规则为准。

判断题1.自然人投资者应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料,不得委托代理人代为办理开户手续。

（）答案：对。

解释：中国证监会公布的《期货市场客户开户管理规定》（2009年9月1日起施行）第八条中规定，个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。

除中国证监会另有规定外，个人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证。

2.期货公司应当在期货经纪合同中与客户约定风险管理的标准、条件及处置措施。

（）答案：对。

解释：中国证监会发布的《期货公司管理办法》（2007年4月15日起施行）第五十九条规定，期货公司应当在期货经纪合同中约定风险管理的标准、条件及处置措施。

3.期货公司客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。

（）答案：对。

解释：《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第九条规定，期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。

4.股指期货实行双向交易，既可先买后卖，也可先卖后买。

（）答案:对。

解释：股指期货实行双向交易，既可以做多，也就是可以先买入开仓然后卖出平仓；也可以做空，也就是先卖出开仓然后买入平仓。

5.中国金融期货交易所上市的汜途辿股指期货合约的标的是上证综合指数。

（）答案：错。

解释：《中国金融期货交易所交易细则》第五条规定，沪深300股指期货合约的合约标的为中证指数有限公司编制和发布的沪深300指数。

6.IF1007合约表示的是2010年7月到期的沪深300股指期货合约。

中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的补充通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的补充通知（银监办发〔2009〕3号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮储银行：2008年3月，中国银监会办公厅印发了《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》（银监办发〔2008〕35号，以下简称原《通知》）。

为进一步规范商业银行从事境内黄金期货交易业务，有效防范风险，现就原《通知》中对商业银行申请从事境内黄金期货交易的有关规定补充通知如下：一、原《通知》第二条开办条件中增加一款“（十）最近3年无重大违法违规行为，未受到过监管机构的重大行政处罚。

”二、原《通知》第三条修改为：“商业银行从事境内黄金期货交易应取得期货交易所会员资格，并必须以交易所会员的方式从事境内黄金期货交易，不得以其他方式从事境内黄金期货交易。

商业银行在向期货交易所正式申请从事黄金期货交易业务的会员资格前，应就本通知第二条的准备与落实情况进行自我评估，完成自我评估报告。

”三、原《通知》第四条修改为：“商业银行在向期货交易所正式申请从事黄金期货交易业务的会员资格时，应同时向中国银监会进行书面报告，并提交对本行符合本通知第二条规定的说明、自我评估报告以及向交易所递交的会员资格申请材料一式两份。

”四、原《通知》第五条后增加一条作为第六条“中国银监会认为商业银行不具备从事境内黄金期货交易业务能力的，或发现商业银行境内黄金期货交易业务存在较大风险的，有权责令商业银行停止从事该项业务，或采取其他审慎监管措施。

2016年期货公司分类评价操作指引为增强期货公司分类评价的操作性，进一步明确和细化评价标准，根据《期货公司分类监管规定》（以下简称《规定》），制定本操作指引。

2016年期货公司分类评价应照此执行。

一、评价方法根据《规定》，期货公司分类评价包括风险管理能力、市场竞争力、培育和发展机构投资者状况、持续合规状况指标的评价，期货公司最终评价计分由上述指标的分值合计得出，采取由期货公司自评、中国证监会派出机构（以下简称证监局）初审、期货公司分类监管评审委员会（以下简称评审委员会）复核和评审、中国证监会确定评价结果的方式进行。

二、市场竞争力指标的评价对市场竞争力指标的评价由评审委员会统一进行评审。

市场竞争力共五个指标，具体计算公式如下：（一）日均客户权益总额，计算公式为：日均客户权益总额＝∑（每日应付货币保证金＋每日应付质押保证金）/评价期内交易天数。

该指标的计算以中国期货保证金监控中心（以下简称监控中心）提供的数据为准。

该指标的加分附加条件为期货公司评价期内持仓成交比不低于全行业平均水平的50%。

其中，持仓成交比=日均持仓量/日均成交量。

持仓量、成交量分别为期货公司当日各期货品种的持仓量、成交量之和。

全行业平均水平，是指全行业日均持仓量的算术平均值与全行业日均成交量的算术平均值之比。

有关数据由监控中心提供。

（二）期货业务收入，包括期货公司开展期货经纪业务的手续费收入、开展期货投资咨询业务、开展资产管理业务的佣金收入。

期货经纪业务的手续费收入、期货投资咨询业务和资产管理业务的佣金收入根据期货公司经审计的年报分析计算得到。

该指标的加分附加条件为期货公司的商品期货手续费率、金融期货手续费率二者均不低于全行业平均水平的50%。

其中，手续费率=经纪业务手续费收入/成交金额。

该计算公式中的商品期货（金融期货）手续费收入、商品期货（金融期货）成交金额均以监控中心提供的数据为准，不含交易所返还、交割手续费收入等。

全行业平均水平，是指全行业商品期货（金融期货）手续费收入的算术平均值与全行业商品期货（金融期货）成交金额的算术平均值之比。

期货公司保证金封闭管理办法（2021年修订）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2021.01.15•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2021〕1号•【施行日期】2021.01.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文期货公司保证金封闭管理办法第一章总则第一条为保护期货投资者的合法权益，防范市场风险，根据《期货交易管理条例》《期货公司监督管理办法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条期货公司客户保证金（以下简称保证金）按照封闭运行原则，必须全额存入从事保证金存取业务的期货保证金存管银行（以下简称存管银行），与期货公司自有资金相互独立，分别管理。

严禁期货公司挪用保证金。

第三条中国证券监督管理委员会（以下称中国证监会）及其派出机构依照本办法对期货公司保证金封闭管理进行监管。

中国期货市场监控中心（以下简称监控中心）依照本办法对期货公司保证金封闭管理实施监控。

第四条存管银行依照本办法对期货公司保证金封闭管理履行监督义务。

第五条期货交易所及其他为期货交易履行结算职能的机构（以下简称其他期货结算机构）依照本办法对期货公司保证金封闭管理履行自律管理职责。

第二章账户管理第六条期货公司应当在存管银行开立保证金账户，专用于保证金的存放。

第七条期货公司根据业务需要可以在多家存管银行开立保证金账户，但必须指定一家存管银行为主办存管银行。

如遇特殊情形，期货公司可以向监控中心申请，将另一家存管银行临时指定为主办存管银行。

期货公司应当在主办存管银行开立专用自有资金账户。

第八条客户从事期货交易，应当以本人名义在存管银行开立或者指定用于存取保证金的银行结算账户为期货结算账户。

第九条客户使用期货结算账户办理期货交易出入金之前，应当在期货公司登记。

客户可以在期货公司登记多家存管银行的期货结算账户。

客户变更期货结算账户，应当在期货公司办理变更登记。

第三章封闭运行第十条期货公司必须将保证金存放于保证金账户。

中国人民银行办公厅关于规范银行业金融机构账户黄金业务有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2016.04.07•【文号】银办发〔2016〕94号•【施行日期】2016.04.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于规范银行业金融机构账户黄金业务有关事项的通知银办发〔2016〕94号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；上海黄金交易所：为规范银行业金融机构账户黄金业务，防范黄金市场交易风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、中央编办《关于进一步明确黄金市场及黄金衍生品交易监管职责的意见》（中央编办发[2011]29号），现就银行业金融机构账户黄金业务相关事项通知如下：一、本通知所称账户黄金业务，是指由银行业金融机构向投资者报出买价和卖价，以账户记载形式与投资者进行黄金买卖的业务。

二、银行业金融机构开办账户黄金业务应具备如下条件：（一）具有黄金进出口资格或银行间黄金询价市场做市商资格（含尝试做市商），能够保障黄金实物来源；（二）具有专门的黄金市场业务部门，前中后台相互隔离，并配备5名以上具有一定从业经验和相应业务资格的业务人员；（三）具有完备的黄金市场业务管理制度、内部控制制度和风险管理制度；（四）具有完善的账户黄金交易系统、系统故障应急处理机制和灾难备份机制，能够保障数据安全；（五）最近2年没有违法和重大违规行为；（六）中国人民银行规定的其他条件。

三、银行业金融机构开办账户黄金业务，应向中国人民银行总行进行备案。

备案时应提供以下材料：（一）拟开办账户黄金业务的备案报告；（二）账户黄金业务内部管理和风险控制制度，包括但不限于账户管理、营销管理、备付黄金管理、风险敞口和头寸平盘管理制度等；（三）拟向客户提供或签署的风险提示函及协议文本等；（四）相关部门设置及人员情况；（五）中国人民银行要求报送的其他材料。

中国证券监督管理委员会关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2006.01.19•【文号】证监期货字[2006]9号•【施行日期】2006.01.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】期货正文中国证券监督管理委员会关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知(证监期货字[2006]9号)各期货经纪公司：为进一步完善期货市场保证金存管制度，规范保证金管理，保护期货投资者合法权益，根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定，现将规范期货保证金存取业务的有关要求通知如下，请遵照执行。

一、投资者从事期货交易，应当在期货结算银行（工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和交通银行）开立用于期货交易出入金的银行结算账户（以下简称“期货结算账户”）或选择已在结算银行开立的银行结算账户登记为期货结算账户。

投资者可在期货经纪公司登记多家结算银行的期货结算账户。

二、投资者使用期货结算账户办理期货交易出入金之前，应当在期货经纪公司登记。

投资者变更期货结算账户，应当在期货经纪公司办理变更登记。

三、投资者用于期货交易的出入金应当通过开设在同一期货结算银行的投资者期货结算账户和期货经纪公司保证金账户以同行转账的形式办理，不得通过现金收付或期货经纪公司内部划转的方式办理出入金。

四、各期货经纪公司应在2006年3月10日前完成投资者期货结算账户登记工作，并严格按照统一格式制作汇总表。

汇总表应当以Excel格式制作，同时以书面和电子化形式向派出机构备案。

要确保汇总表中录入信息的准确、完整，以备今后按我会要求直接导入升级后的结算系统。

以书面形式报送派出机构的汇总表要由期货经纪公司盖章和法定代表人签字。

五、对于新开户的投资者，期货经纪公司应当自开户之日起按上述规定办理账户登记和出入金；对于已开户的投资者，期货经纪公司应自投资者完成期货结算账户登记之日起按上述规定为投资者办理出入金。

中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关
问题的补充通知
【法规类别】银行监管期货交易
【发文字号】银监办发[2009]3号
【发布部门】中国银行业监督管理委员会
【发布日期】2009.01.09
【实施日期】2009.01.09
【时效性】现行有效
【效力级别】部门规范性文件
中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的补充通知
（银监办发〔2009〕3号）
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮储银行：
2008年3月，中国银监会办公厅印发了《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》（银监办发〔2008〕35号，以下简称原《通知》）。

为进一步规范商业银行从事境内黄金期货交易业务，有效防范风险，现就原《通知》中对商业银行申请从事境内黄金期货交易的有关规定补充通知如下：
一、原《通知》第二条开办条件中增加一款“（十）最近3年无重大违法违规行为，未受到过监管机构的重大行政处罚。

”
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中国人民银行关于个人存取款业务管理有关问题的批复
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于个人存取款业务管理有关问题的批复
(2000年12月15日银办函[2000]816号)
中国工商银行：
你行《关于个人存取款业务管理规定有关建议的函》（工银函［2000］355号）收悉，现批复如下：
一、《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》（银发［1997］363号，以下简称《通知》）第五条规定“对个人当日存入的储蓄存款，24小时内支取的，必须到原存入网点办理。

”其中，“当日”是指存款的当日，“24小时内支取”是指当日存款当日支取（便于操作）。

因开办ATM的商业银行已实现了系统内的联网和统一操作程序，又限定了提取现金的最高限额（5000元），锁定了风险。

因此，银行卡持卡人当日存款后在ATM机上当日取款的，可以不受《通知》有关条款的限制。

二、《通知》第六条规定的“办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。

”中的“审核”是指取款人提供的身份证件姓名是否与存单、存折姓名一致万元是指本息合计数。

请人民银行各分行、营业管理部将此文转发至辖内各城市商业银行、城乡信用社。

——结束——。

反洗钱内部控制管理办法三篇篇一：反洗钱内部控制管理办法第一章总则第一条为规范公司反洗钱工作，提高公司防范洗钱风险的能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及记录保存管理办法》等法律法规，制定本办法。

第二条公司各部门应按照本办法的规定和要求，积极履行反洗钱义务，将反洗钱工作认真落实到日常工作中，实现公司的反洗钱工作制度化、规范化、程序化。

第二章机构设置及机构职能第一节机构设置第三条反洗钱工作领导小组由公司总经理担任组长，公司主管财务副总经理担任副组长，组员分别为：财务部经理、结算部经理、交易客服部经理、各营业部经理、公司总部反洗钱岗、公司总部合规岗。

第四条反洗钱工作办公室由主管财务副总经理、财务部经理、结算部经理、公司总部反洗钱岗、交易客服部经理、公司总部合规岗组成。

办公室日常负责人员为财务部经理。

第五条业务一线反洗钱工作小组由各业务部门经理或副经理和部门反洗钱岗人员组成，业务一线反洗钱工作小组组长由各业务部门经理担任。

交易中发现的大额交易和可疑交易,通过结算风控部向公司反洗钱办公室报告，由反洗钱办公室统一负责向反洗钱领导小组报告。

第二节机构职能第六条反洗钱工作领导小组是公司反洗钱工作的领导机构，全面负责公司反洗钱工作的组织协调和决策，对公司大额交易和可疑交易的报告情况进行监督检查。

1、传达、贯彻、落实中国银监会及省银监局关于反洗钱工作的精神，组织开展反洗钱工作。

2、严格按照有关反洗钱规定，建立健全符合公司实际的反洗钱内控制度。

3、定期组织检查小组对公司反洗钱工作进行内部检查，保障反洗钱工作有效开展。

4、协助行业监管部门以及纪检、监察、司法部门对已发现的问题开展调查、核实、取证等相关工作。

第七条反洗钱工作办公室是公司反洗钱工作的日常管理机构，负责公司反洗钱工作的制度和规范制定、大额交易和可疑交易的整理、复核、检查和报告、反洗钱工作的培训指导以及与反洗钱工作主管部门的日常联系。

期货保证金安全存管管理办法第一章总则第一条为加强期货保证金的监督管理，保障期货保证金的安全存放与管理，维护投资者合法权益，根据《期货交易管理暂行条例》，本公司制定本办法。

第二条本公司和投资者等期货市场参与主体依据本办法对期货保证金进行存放和管理，保障期货保证金的安全。

本公司不得以任何形式挪用、占用投资者期货保证金。

第三条中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）及其派驻各地的监管局（以下简称“中国证监会派出机构”）依据本办法对期货保证金进行监督管理。

中国证监会期货保证金安全存管机构（以下简称“安全存管机构”）根据相关的规定对本公司期货保证金存放和管理相关的业务和活动进行监控，发现问题及时通知期货监管部门及相关机构进行处理。

第二章业务规则第四条本公司将投资者期货保证金全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户构成的期货保证金封闭圈中。

严禁在期货保证金封闭圈外存放投资者期货保证金。

第五条期货保证金账户在期货结算银行开立。

本公司可根据需要在多家期货结算银行开立期货保证金账户。

本公司及分支机构在同城的同一期货结算银行只能开立一个期货保证金账户。

第六条本公司开立、变更和撤销期货保证金账户，应当向安全存管机构和公司所在地中国证监会派出机构备案，并通过规定的方式向投资者披露。

第七条除为投资者办理期货保证金存取外，投资者期货保证金只能在期货保证金封闭圈内划转，封闭运行。

第八条本公司不得以期货保证金封闭圈内的资金办理质押、抵押和对外担保。

第九条本公司应当按规定在期货保证金封闭圈中存放一定数额的自有资金，用于保证期货合约履行，保障投资者期货保证金的安全。

投资者期货保证金不足时，本公司应当及时采取通知追加期货保证金、强行平仓、使用公司自有资金垫付等措施化解风险，不得占用其他投资者的期货保证金。

第十条本公司应当选择一家期货结算银行作为主办结算银行，并在主办结算银行开立一个用于向期货保证金封闭圈划转自有资金的专用自有资金账户。

中国期货业协会关于印发《＜期货经纪合同＞指引》和《期货经纪合同备案审查办法》的通知文章属性•【制定机关】中国期货业协会•【公布日期】2007.06.19•【文号】•【施行日期】2007.06.19•【效力等级】行业规定•【时效性】已被修改•【主题分类】期货正文中国期货业协会关于印发《〈期货经纪合同〉指引》和《期货经纪合同备案审查办法》的通知各会员单位：为规范期货经纪行为，根据《期货公司管理办法》和《中国期货业协会章程》的规定，我会制定了《〈期货经纪合同〉指引》和《期货经纪合同备案审查办法》，现印发给你们，请遵照执行。

现就有关事项通知如下：一、《〈期货经纪合同〉指引》是《期货经纪合同》的指导性文本。

各期货公司会员要根据本指引重新制定《期货经纪合同》文本，并报我会备案审查。

经过我会批准后，方可用于与客户签署。

二、《期货交易风险说明书》的格式和内容由我会统一制定。

各会员单位要根据本说明书的内容和格式（3号黑体字）印制《期货交易风险说明书》，并据此向客户说明风险。

三、会员单位制定或修改期货经纪合同的，应当按照我会制定的《期货经纪合同备案审查办法》报我会备案审查。

联系人：红妹姜萍联系电话：010－68570002 68570003E-MAIL：******************************************附件：1.《期货经纪合同》指引2. 期货经纪合同备案审查办法二○○七年六月十九日附件一期货经纪合同指引（中国期货业协会）尊敬的客户：为保障您的合法权益，敬请您逐字逐句地认真阅读本合同的全部文件内容。

本合同的所有内容都与您的利益息息相关。

如有任何疑问，敬请垂询。

我公司将竭诚为您服务。

本合同已于200×年×月×日获得中国期货业协会关于本合同文本备案审查合格的通知（协会发文号），系本公司正在使用的最新文本。

目录期货交易风险说明书客户须知开户申请表示范文本第一节合同订立前的说明、告知义务第二节委托第三节保证金及其管理第四节交易指令的类型及下达第五节交易指令的执行与错单处理第六节通知与确认第七节风险控制第八节现货月份平仓和交割第九节信息、培训与咨询第十节费用第十一节合同生效与变更第十二节合同终止与账户清算第十三节免责条款第十四节争议解决第十五节其他附件一手续费收取标准附件二期货交易委托代理人授权书期货交易风险说明书市场风险莫测务请谨慎从事尊敬的客户：根据中国证监会的规定，现向您提供本《期货交易风险说明书》。

中国证券监督管理委员会关于发布《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2007.04.20•【文号】证监发[2007]56号•【施行日期】2007.04.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】已被修改•【主题分类】证券,期货正文中国证券监督管理委员会关于发布《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的通知（证监发[2007]56号）各证券公司，各期货公司：根据《期货交易管理条例》的有关规定，我会制定了《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，现予发布，请遵照执行。

中国证券监督管理委员会二○○七年四月二十日证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第一章总则第一条为了规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，防范和隔离风险，促进期货市场积极稳妥发展，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。

第二条本办法所称证券公司为期货公司提供中间介绍业务（以下简称介绍业务），是指证券公司接受期货公司委托，为期货公司介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

第三条证券公司从事介绍业务，应当依照本办法的规定取得介绍业务资格，审慎经营，并对通过其营业部开展的介绍业务实行统一管理。

第四条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依法对证券公司的介绍业务活动实行监督管理。

相关自律性组织依法对介绍业务活动实行自律管理。

第二章资格条件与业务范围第五条证券公司申请介绍业务资格，应当符合下列条件：（一）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；（二）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；（三）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；（四）配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；（五）已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；（六）具有满足业务需要的技术系统；（七）中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

中国保险监督管理委员会关于规范保险资金银行存款业务的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于规范保险资金银行存款业务的通知（保监发〔2014〕18号）各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为加强保险资金银行存款业务监管，防范资金运用风险，根据《保险资金运用管理暂行办法》及相关规定，现就有关事项通知如下：一、保险公司应当将除维持日常经营需要的活期存款之外的银行存款（以下简称银行存款）纳入投资账户管理，严格执行授信评估、投资决策和风险管理等制度，加强账户开立、资金划转、单证保管等操作环节管理，确保合规运作。

二、保险公司办理银行存款业务，存款银行应当符合《保险资金运用管理暂行办法》第七条规定的条件，且最近一年长期信用评级要求达到A级或者相当于A级以上。

三、保险公司办理银行存款业务，应当选择取得保险资金托管资质的商业银行或者其他专业金融机构实施第三方托管，防范资金挪用风险。

托管职责至少包括单证保管、结息支取、会计核算、投资监督、信息报告等内容。

四、保险公司不得将银行存款用于向他人提供质押融资、担保、委托贷款或者为他人谋取利益。

保险公司以银行存款质押为自身融资的，融入资金应当主要用于临时调剂头寸和应付大额保险赔付等需要，融资额度纳入融资杠杆监测比例管理。

五、保险公司应当按照规定及时报告银行存款业务信息。

保险公司以银行存款质押为自身融资的，保险公司和托管机构均应逐笔报告。

六、保险业相关行业组织依法加强对保险公司银行存款业务交易对手的风险监测，对配合保险公司违规办理银行存款业务的商业银行列入行业警示名单。

七、保险公司已经开展的银行存款业务，如不符合本通知规定，应当在本通知发布之日起一个月内向中国保监会提交整改方案。

中国证券监督管理委员会公告[2011]20号――关于开展期货市场账户规范工作的决定文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2011.08.25•【文号】中国证券监督管理委员会公告[2011]20号•【施行日期】2011.09.02•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】期货正文中国证券监督管理委员会公告（[2011]20号）现公布《关于开展期货市场账户规范工作的决定》，自2011年9月2日起施行。

中国证券监督管理委员会二〇一一年八月二十五日关于开展期货市场账户规范工作的决定为进一步规范期货市场账户管理，建立更加真实、准确、完整的客户资料库，夯实期货市场规范发展基础，现决定开展期货市场账户规范工作（包括休眠账户的处理及历史账户的规范），现将相关事项公告如下：一、期货市场账户规范工作的基本要求（一）处理休眠账户1.期货市场休眠账户是指截至认定日，同时符合开户时间一年以上、最近一年以上无持仓、最近一年以上无交易（含一年）、认定日的客户权益在1000元以下（含1000元）4个条件的账户。

具体认定标准见《期货市场账户规范工作实施细则》（以下简称《实施细则》，见附件）。

2.根据《期货交易管理条例》和《期货市场客户开户管理规定》（证监会公告[2009]24号，以下简称《开户管理规定》），各期货公司和期货交易所应当按照《实施细则》的要求对休眠账户进行认定和休眠处理，限制休眠账户的开新仓交易权限。

3.休眠账户在本次规范工作完成后申请激活时，应当先进行规范，然后再办理激活。

（二）规范历史账户1.历史账户是指在期货公司根据《开户管理规定》接入统一开户系统前，直接通过期货交易所生成全部或部分交易编码的账户，具体认定标准见《实施细则》。

2.历史账户应当按照《开户管理规定》的要求进行自查规范，具体要求见《实施细则》。

3.各期货公司应当对历史账户进行检查，联系客户进行规范，将符合要求的账户资料通过统一开户系统上报中国期货保证金监控中心公司（以下简称监控中心）和期货交易所接受检查，并根据检查结果做相应处理，具体要求见《实施细则》。

******期货经纪有限责任公司反洗钱内部控制制度第一章总则第一条根据《中华人民共和国反洗钱法》、《期货公司管理办法》、《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》及《关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知》等相关规定，为推动和加强东航期货经纪有限责任公司（以下简称“公司”）反洗钱工作的开展，建立健全反洗钱工作管理机制，维护公司经济金融秩序，特制定本制度。

第二条本制度通过内控管理和技术手段实施。

第二章组织机构第三条公司设立反洗钱工作领导小组，组长由公司总经理担任，副组长由公司副总经理和总经理助理担任，稽核员为监督员。

小组成员包括风险控制部经理、财务部经理、结算部经理、信息部经理、交易部经理。

反洗钱领导小组统一部署公司反洗钱工作，风险控制部负责与反洗钱有关的具体工作。

第四条反洗钱工作领导小组的主要职责是管理、监督公司的反洗钱工作，传达监管部门有关反洗钱工作的要求，审定反洗钱工作制度，解决公司反洗钱工作的重大疑难问题，对发现的新问题、新情况，及时向上级监管部门报告，协调公司营业部的反洗钱工作。

第五条公司反洗钱小组成员在公司反洗钱工作领导小组组长的领导下开展工作，并对公司董事会负责。

反洗钱小组组长为第一责任人。

风险控制部负责反洗钱工作的具体措施的制定和落实，并配合相关机构对可疑交易资金进行调查，收集整理公司反洗钱信息动态。

各成员部门的主管具体负责本部门反洗钱工作的实施，并建立健全岗位责任制，做到定人、定岗、定责。

第六条反洗钱工作领导小组负责对公司客户的人民币大额和可疑资金支付的交易进行监督、管理、监测和分析。

监督员负责对各部门上报的可疑交易进行分析、调查，对重大可疑交易及时上报公司反洗钱工作领导小组组长。

确属可疑交易的上报上级监管部门。

第三章客户身份识别第七条客户身份识别在反洗钱的工作中至关重要，相关部门工作人员在客户身份识别过程中要高度负责，必须获得法律法规及公司规章制度所要求的客户身份资料。

第八条验证客户信息包括个人客户信息和法人客户信息。

第一章总则第一条为规范期货公司保证金管理，保障期货交易安全，维护期货市场秩序，根据《中华人民共和国期货交易管理条例》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内从事期货经纪业务的期货公司及其分支机构。

第三条期货公司保证金管理应当遵循以下原则：（一）合法合规：期货公司保证金管理活动应当符合法律法规和政策要求，遵守行业规范。

（二）安全稳健：期货公司应当确保保证金安全，防范风险，维护客户利益。

（三）公平公正：期货公司应当公平对待所有客户，保障客户合法权益。

（四）信息公开：期货公司应当及时、准确地向客户披露保证金管理制度及相关信息。

第二章保证金管理制度第四条保证金是指客户为参与期货交易，向期货公司缴纳的，用于保障交易安全的一种资金。

第五条期货公司应当建立保证金账户，对客户保证金进行独立管理。

第六条期货公司收取客户保证金的标准应当符合法律法规和政策要求，并明示于客户。

第七条期货公司应当对客户保证金实行封闭管理，不得挪用、占用客户保证金。

第八条期货公司应当对客户保证金进行分类管理，确保客户保证金与公司自有资金相互独立。

第九条期货公司应当建立保证金监控机制，定期对保证金进行盘点，确保保证金账实相符。

第十条期货公司应当建立健全保证金风险控制制度，包括但不限于以下内容：（一）保证金比例限制：根据客户风险承受能力和市场风险，设定合理的保证金比例。

（二）保证金追加机制：当客户保证金不足时，期货公司应当及时通知客户追加保证金。

（三）强制平仓机制：当客户保证金不足，且未能及时追加保证金时，期货公司有权强制平仓。

第十一条期货公司应当建立健全保证金信息管理制度，确保客户保证金信息真实、准确、完整。

第十二条期货公司应当定期向客户披露保证金管理制度及相关信息，接受客户监督。

第三章监督检查第十三条中国证监会及其派出机构对期货公司保证金管理活动进行监督检查。

第十四条期货公司应当配合监督检查，如实提供相关资料。

第十五条期货公司违反本制度规定的，由中国证监会及其派出机构依法予以处罚。

期货公司保证金管理制度第一章总则第一条为规范公司的保证金管理工作，切实保障客户的保证金安全，有效防范风险，根据《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》制定本制度。

第二条本制度所称的保证金，指客户缴存公司用于期货交易、结算和保证履约的资金，属于客户所有。

第二章入金第一条保证金到账的确认。

（一）以本票、汇票、电汇和支票等方式存入的客户保证金，出票单位与客户开户名称相符的，以公司开户银行确认资金到账为准；不符的，应由出票单位出具资金说明后方可确认为资金到账。

（二）以现金存入的，以公司财务部确认资金到账为准。

（三）以已上市流通国库券、交易所注册的标准仓单质押保证金的，在相关交易所办理完质押手续后确认为资金到账。

第四条保证金确认到账后，公司应开具一式多联的收款凭证：一联由财务部门留存做账；一联由财务部门交结算部门，并通知相关业务部门；另一联加盖财务专用章后由客户留存作为收据。

收款凭证上应记载时间、客户名称、结算账号、存款方式、金额大小写、缴款人签名、经办财务人员签名等内容。

第三章出金第五条客户出金必须由指定的资金调拨人亲自办理，公司按下列程序予以出金：（一）证件查验。

资金调拨人出示身份证原件及预留印鉴，经公司财务部门核对无误后，填写取款凭证。

取款凭证上应记载时间、客户名称、结算账号、取款方式、资金去向、金额大小写、客户资金调拨人签名及身份证号码、财务人员签名等内容。

（二）金额审批。

财务部门将取款凭证交交易部门和结算部门核实其可出金额后报公司主管领导审批。

（三）出金。

财务部门根据领导审批意见，支付客户保证金。

取款凭证一联由财务留存做账；一联由财务部门交结算部门，相应减少该客户的保证金；另一联作为客户留存。

第六条有下列情况之一的客户，公司限制出金：（一）涉嫌重大违规，被期货监管部门、交易所立案调查的；（二）被司法部门依法纠纷未了结的；（三）与公司的经济纠纷未了结的；（四）《期货经纪合同》中约定的其他情形。

第七条客户有前条所列情形之一，公司稽核部门和客户服务部门应当及时通知财务部门限制客户出金。