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财务经理的职责与技能要求财务经理是一种重要的管理职位，他们在组织中扮演着至关重要的角色。
财务经理负责监督和管理财务活动，确保组织的财务运作顺利，同时也需要具备一定的技能和能力。
本文将探讨财务经理的职责和技能要求。
一、职责1. 财务报告和分析：财务经理负责准备和分析财务报告，以便向高级管理层提供有关组织财务状况的信息。
他们需要对财务数据进行分析，以便识别出组织的财务趋势和问题，并提出解决方案。
2. 预算管理：财务经理负责制定和监控组织的预算计划。
他们需要与部门领导合作，确定预算目标，并确保在财务限制下合理分配资源。
3. 资金管理：财务经理需要有效管理组织的资金流动。
他们需要监督日常资金活动，确保组织有足够的现金流来满足运营需求，并制定投资计划以获取更多的资金。
4. 风险管理：财务经理需要评估和管理组织的财务风险。
他们需要识别潜在的风险，并采取适当的措施来减少风险对组织的影响。
5. 税务规划和遵守：财务经理需要确保组织遵守适用的税务法规，并制定合理的税务规划策略。
他们需要与税务专业人员合作，确保组织能够最大限度地减少税务负担。
6. 与内外部利益相关者沟通：财务经理需要与内外部利益相关者进行有效的沟通。
他们需要向高级管理层报告财务绩效，与审计师和律师合作，并回答投资者和其他外部利益相关者的财务问题。
二、技能要求1. 财务知识：财务经理需要具备扎实的财务知识，包括会计原理、财务报告标准和税务法规等。
他们需要理解财务数据和报表，并能够进行财务分析和预测。
2. 领导技能：财务经理需要具备良好的领导力和管理能力。
他们需要能够指导和激励团队成员，合理分配任务，并监督团队的工作。
3. 沟通能力：财务经理需要具备良好的沟通技巧，能够与不同层级和背景的人进行有效的沟通。
他们需要清晰表达财务信息，并能够解释复杂的财务概念。
4. 分析能力：财务经理需要具备良好的分析能力，能够从财务数据中识别问题和机会，并提出相应的建议和解决方案。
财务经理的预算管理技巧作为一名财务经理，预算管理是重要的职责之一。
预算管理对企业的财务健康至关重要，它能够帮助企业在实现战略目标的过程中合理分配资源，降低成本，提升盈利能力。
在本文中，将介绍几种财务经理常用的预算管理技巧，以帮助财务经理更好地履行自己的职责。
一、制定合理的预算目标预算目标是整个预算管理的核心，它需要与企业的战略目标相一致。
财务经理在制定预算目标时，需要仔细分析企业的市场环境、竞争对手以及自身的资源状况，确保预算目标既具有挑战性，又能够实现。
二、建立有效的预算流程财务经理应当建立一个清晰、透明的预算流程，确保各部门在预算编制过程中充分参与，共同制定出合理的预算。
预算流程应包括预算制定、审批、执行和控制等环节，以确保预算能够顺利执行并实现预期效果。
三、合理分配资源预算管理的目标之一是合理分配企业资源，以实现最大化的效益。
财务经理应当根据企业的战略目标和市场需求，合理分配资金、人力、设备等资源，以确保各个部门和项目能够得到相应的支持和保障。
四、定期进行预算监控预算监控是财务经理的重要职责，它能够帮助财务经理及时发现预算执行过程中的问题，并采取相应的措施加以解决。
财务经理应当建立起有效的预算监控机制，定期对预算执行情况进行分析和评估，以及时调整预算和采取措施，确保预算目标的实现。
五、与其他部门合作财务经理在预算管理过程中，需要与其他部门保持良好的沟通和合作。
与销售部门、采购部门以及生产部门等紧密合作，交流预算目标、资源需求和实际执行情况，以及时解决问题，协同推进企业的整体发展。
六、持续学习和提升财务经理作为企业的财务管理者，应当不断学习和提升自己的专业知识和技能。
通过参加培训、研讨会和读书等活动，财务经理可以了解最新的财务管理理念和工具，以提高自己在预算管理上的能力。
总结：财务经理的预算管理技巧对于企业的财务健康非常重要，它能够帮助企业合理分配资源，降低成本，提升盈利能力。
在制定预算目标、建立预算流程、合理分配资源、定期进行预算监控、与其他部门合作以及持续学习和提升等方面，财务经理需要具备相应的技巧和能力。
财务经理重点工作任务
财务经理的重点工作任务主要包括以下几个方面：
1. 财务规划和预算管理：财务经理需要参与公司的财务规划和预算制定，确保财务资源的合理配置和利用。
他们需要根据公司的战略目标和市场环境制定财务计划，并监控实际执行情况与预算的差距。
2. 资金管理：财务经理负责监督和管理公司的资金流动和资金筹集。
他们需要确保公司有足够的流动资金来支持日常运营，并通过有效的资金管理策略最大限度地提高资金的使用效率。
3. 财务报告和分析：财务经理需要准备和分析财务报告，为公司的决策提供可靠的财务数据和分析。
他们需要监测公司的财务状况、经营绩效和风险，并向高层管理人员提供相关的建议和意见。
4. 税务管理：财务经理需要了解并遵守适用的税法和法规，负责公司的税务事务管理。
他们需要确保公司准时缴纳各种税费，并优化税务筹划，以最小化税务负担。
5. 风险管理：财务经理需要评估和管理公司的财务风险，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
他们需要制定相应的风险管理策略和措施，以保护公司的财务利益并降低风险带来的损失。
6. 内部控制和合规性：财务经理需要确保公司的财务活
动符合内部控制要求和法律法规的要求。
他们需要建立有效的内部控制系统，监督财务流程和业务操作的合规性，并进行风险识别和防范。
作为财务经理，他们需要在财务管理和风险控制方面发挥重要作用，确保公司的财务稳健和可持续发展。
同时，他们也需要与其他部门紧密合作，为公司的战略决策提供财务支持和建议。
财务经理工作总结及思路
财务经理的工作总结和思路可以从以下几个方面来进行：
1. 财务管理：财务经理负责公司财务管理工作，包括预算编制、报表分析、资金管理、风险控制等。
总结时可以描述自己在这些方面的工作和成果，例如成功实施预算控制
措施、改进了财务报表分析方法、优化了资金运作策略等。
2. 决策支持：财务经理在企业决策中扮演着重要角色，需要提供财务数据和分析，进
行预测和评估，为管理层提供决策支持。
总结时可以介绍自己在决策支持方面的工作
经验和取得的成就，例如参与了重大投资决策、为新产品开发提供了财务分析和建议、成功实施了成本控制措施等。
3. 团队管理：作为财务经理，需要领导和管理财务团队，确保团队成员的工作顺利进行、完成财务目标。
总结时可以描述自己的团队管理经验和能力，例如如何培养和激
励团队成员、如何协调团队与其他部门的合作、如何提高团队工作效率等。
4. 持续学习：财务经理需要不断学习和更新自己的知识和技能，跟上财务领域的发展
和变化。
总结时可以介绍自己的学习和成长经历，例如参加培训课程、获得专业认证、参与行业研讨会等。
思路方面，可以结合自己的实际工作经验，重点突出自己在财务管理、决策支持、团
队管理和学习成长方面的成果和能力。
同时，可以提及一些具体的案例或项目，以更
具体地展示自己的能力和贡献。
最后，还可以提及自己的职业目标和未来发展方向，
以展示自己的积极性和进取精神。
财务经理岗位的认识和目标、计划-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述部分的内容可以包括对财务经理岗位的简要介绍和其在组织中的重要性。
以下是一个概述的示例：概述：财务经理是任职于公司或组织的金融领域的高级职位，负责管理和监督财务活动。
他们在组织内扮演着重要的角色，对于保证公司财务状况的稳定和可持续发展起着至关重要的作用。
财务经理的工作范围涵盖了广泛的财务职能，包括财务规划、资金管理、投资决策、风险评估、财务报告等等。
他们需要具备深入的财务知识和技能，以及良好的战略眼光和决策能力。
财务经理的主要责任是确保组织的财务状况良好，他们需要制定并执行财务策略，以实现公司的长期财务目标。
同时，他们还需要与公司的其他部门密切协作，为经营决策提供财务分析和建议。
随着全球经济的不断发展和竞争的加剧，财务经理面临着越来越多的挑战和机遇。
他们需要与不同的利益相关者进行沟通和合作，如股东、债权人、投资者等，以确保公司的财务运作符合法规要求，并取得可观的经济收益。
对于有志于成为财务经理的人来说，他们需要具备扎实的财务知识和技能，同时还需要不断提升自己的领导能力和沟通技巧。
他们应该制定明确的职业发展目标，并通过学习和实践不断追求自身的成长和进步。
本文将着重介绍财务经理岗位的基本认识、职责要求以及职业发展目标，并给出一些对财务经理岗位的总结和展望，以及建议。
通过深入了解财务经理这一职位的职能和特点，我们能够为个人职业规划和组织财务管理提供有益的指导和借鉴。
1.2文章结构1.2 文章结构本文将分为三个主要部分来讨论财务经理岗位的认识和目标、计划。
每个部分将涵盖不同的主题，以全面介绍和探讨财务经理岗位的相关内容。
第一部分是引言，我们将在这一部分提供对整篇文章的概述、结构和目的进行介绍。
我们将解释为什么对财务经理岗位的认识和目标、计划进行研究是有必要的，并明确本文的主要目的。
第二部分是正文，将包括三个子部分。
首先，我们将介绍财务经理岗位的基本认识，探讨财务经理在组织中的重要性以及其所承担的职责和角色。
总经理的财务管理一、概述在现代企业管理中，财务管理是至关重要的一环，尤其是对于总经理这一级别的管理者。
总经理的财务管理工作不仅关乎企业的财务稳健和发展，还直接影响着企业的战略决策、资源配置和利润增长。
本文将从总经理的角度出发，探讨总经理在财务管理方面的重要性、职责、策略以及挑战，帮助总经理更好地应对财务管理工作。
二、总经理的财务管理重要性总经理的财务管理在企业运营中扮演着至关重要的角色。
首先，财务管理是企业经营活动的核心，总经理需要通过财务数据分析和决策，保证企业财务稳健、有效运营。
其次，财务管理是企业战略实施的基础，总经理需要通过财务规划和控制，支持企业战略的实施和达成。
再者，财务管理是企业持续发展的保障，总经理要能够通过财务管理手段，实现企业的可持续增长和盈利。
总经理在财务管理方面有多项重要职责。
首先，总经理需要制定和执行财务战略，确保企业财务目标的实现。
其次，总经理要监督财务运营，确保企业财务数据的真实、准确和及时。
再者，总经理要参与财务决策，为企业的战略规划和资源分配提供支持。
总之，总经理不仅要关注企业财务状况，还要在财务管理方面发挥关键作用。
四、总经理的财务管理策略总经理在财务管理中需要制定并执行一系列策略，以实现企业财务目标。
首先，总经理要确保财务风险的可控，通过建立健全的内部控制系统和风险管理机制，保障企业资金安全。
其次，总经理要注重财务规划和预算管理，确保企业财务状况的稳健和合理。
再者，总经理需要优化企业资金利用，提高资金效率，实现企业价值最大化。
总的来说，总经理的财务管理策略应该紧密结合企业发展实际，注重综合考量和长期利益。
总经理在财务管理过程中会面临多种挑战。
首先，财务环境的不确定性和变化性使得总经理需要不断调整策略和决策，以应对不同情况。
其次，财务数据的分析和运用需要较高的专业能力和技巧，总经理要具备扎实的财务知识和经验。
再者，不同部门之间的协调和沟通也是财务管理的一大难点，总经理要具备优秀的沟通和团队合作能力。
财务经理的财务规划与资金管理在财务管理领域中，财务经理在公司中扮演着至关重要的角色。
他们负责制定财务规划和执行资金管理策略，以确保公司的财务稳健和可持续发展。
本文将探讨财务经理的财务规划与资金管理，并提供一些实用的建议。
一、财务规划财务规划是财务经理的首要任务之一。
通过制定明确的财务目标和计划，财务经理可以为公司的未来发展做好充分准备。
（1）分析和预测财务经理应该对公司的财务状况进行全面的分析和评估。
这包括审查历史财务数据、预测未来的收入和支出、评估风险和机会等。
通过充分了解公司的财务状况，财务经理可以制定合理的财务目标和策略。
（2）设定财务目标基于对公司的分析和预测，财务经理应该设定清晰的财务目标。
这些目标应当是可衡量和具体的，例如增加销售额、提高利润率、降低成本等。
设定财务目标可以为公司的整体运营提供明确的方向，以便在日常决策中引导财务团队的行动。
（3）制定财务计划一旦财务目标确定，财务经理需要制定详细的财务计划。
这些计划应包括具体的行动步骤、时间表和资源分配等。
例如，财务经理可以制定预算、投资计划、财务报告和绩效指标等，以实现公司的财务目标。
二、资金管理资金管理是财务经理的另一个重要职责。
通过合理的资金规划和有效的资金管理，财务经理可以确保公司有足够的资金满足日常运营和未来发展的需要。
（1）现金流管理财务经理应该密切关注公司的现金流状况。
他们需要制定有效的现金流预测和管理策略，以确保公司始终拥有足够的现金。
这可以通过优化收款和付款周期、管理存货和应收账款、合理规划资本支出等方式实现。
（2）资本管理财务经理还需要管理公司的资本结构和资本成本。
他们应根据公司的资金需求和风险承受能力，确定适当的资本结构，包括债务和股权比例。
此外，财务经理还应努力降低公司的资本成本，例如通过债务再融资、合理管理股权结构等方式。
（3）风险管理财务经理应该识别和管理公司的财务风险。
他们需要制定风险管理策略，包括对冲、保险和多样化等。
财务经理工作总结与工作思路财务经理工作总结与工作思路精选2篇〔一〕财务经理是一家企业中不可或缺的角色，他们主要负责企业的所有财务工作，包括预算、会计、财务分析和资产管理等。
在这个岗位上，我有幸担任了多年，积累了一定的经历。
今天，我想分享一下这些年来工作的总结以及我的工作思路。
1.深化理解企业的财务状况作为一名财务经理，我始终认为要深化理解企业的财务状况。
必须理解公司的资产负债表、现金流量表和利润表等各种财务报表，以便理解其财务情况和运作情况。
通过对财务报表的分析和解读，我可以掌握公司的财务状况并在制定决策时给予建议。
2.建立有效的财务管理制度我曾经建立一套完善的财务管理制度。
该制度涵盖了各种财务操作的标准化，如预算制定、经费管理、费用报销等。
该制度施行后，有效地保护了企业的财务平安，标准了各种财务操作，进步了工作效率。
3.关注公司的资金流动资金流动是企业经营的核心要素之一。
作为财务经理，我会时时关注公司的资金流动状况，并及时采取措施，以确保公司的资金平安。
4.合理规划和控制预算预算是企业经营方案的重要组成局部。
作为一名财务经理，我会合理规划和控制预算，确保企业的运营和开展符合预期目的。
同时，我也会亲密关注预算执行情况，及时调整预算，以使其符合实际需要。
1.深化理解企业的业务作为一名财务经理，我认为深化理解企业业务是我的首要任务。
必须理解企业的核心业务，分析其市场状况和竞争环境，以便更好地理解企业的财务需求和风险，从而为企业制定合理的财务方案提供支持。
2.建立和优化财务制度财务管理制度是企业财务管理的根底和保障。
作为一名财务经理，我认为建立和优化财务制度是我的工作重点。
必须理解企业财务管理的全部过程，实在考虑企业的实际情况和需求，建立和完善各种财务管理制度，确保财务操作的标准化和流程化，从而进步财务管理效率。
3.加强本钱控制和资金管理本钱控制和资金管理是企业核心经营范畴之一。
我认为作为一名财务经理，必须加强本钱控制，优化资金管理，实现预算目的，以确保企业的持续开展。
财务经理工作流程作为一名财务经理，你的工作流程涉及到许多重要的方面，包括财务规划、预算控制、财务报告、资金管理等。
在这篇文档中，我将为你详细介绍财务经理的工作流程。
首先，财务经理需要进行财务规划。
这包括制定财务目标和策略，评估公司的财务状况，分析风险和机会，制定财务计划和预测，以确保公司的财务稳健发展。
财务规划是财务经理工作的基础，也是确保公司财务健康的重要一环。
其次，财务经理需要进行预算控制。
预算是公司财务管理的重要工具，财务经理需要制定预算，监控预算执行情况，及时调整预算，确保公司的资金使用合理、高效。
预算控制需要财务经理对公司各项支出进行严格管理，确保不超支，同时也要确保各项支出能够满足公司的运营需求。
财务报告是财务经理工作中的又一重要环节。
财务经理需要定期编制财务报告，向公司高层管理层和股东汇报公司的财务状况和经营业绩。
财务报告需要准确、清晰地反映公司的财务情况，为公司的决策提供可靠的依据。
此外，资金管理也是财务经理工作的重要内容。
财务经理需要合理安排公司的资金，确保公司有足够的流动资金来支持日常运营，并且要寻求更高的资金利用效率，包括投资收益的最大化和资金成本的最小化。
最后，财务经理还需要进行风险管理。
财务经理需要识别和评估公司面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，并采取相应的措施来规避和管理这些风险，确保公司的财务安全。
总的来说，作为一名财务经理，你需要通过财务规划、预算控制、财务报告、资金管理和风险管理等环节，来确保公司的财务稳健发展。
这些工作环节相互联系、相互影响，需要财务经理有全面的财务知识和丰富的实践经验，才能胜任这一重要职位。
希望这份文档能够帮助你更好地了解财务经理的工作流程，为你的工作提供一些帮助。
出纳经理岗位职责作为一名出纳经理，你的职责是管理和监督公司的财务活动，确保公司的资金流动和财务状况的稳定。
以下是你的主要职责和任务：1. 管理日常财务活动：作为出纳经理，你将负责管理公司的日常财务活动。
这包括处理和跟踪所有资金流动，监督和审核公司的收入和支出，确保所有交易准确无误。
2. 管理现金流：你将负责预测和规划公司的现金流。
你需要根据公司的财务状况和业务需求，制定合理的资金预算和计划，并监控和管理资金的流入和流出。
你需要确保公司始终有足够的现金储备来支付日常开支和应急情况。
3. 管理银行和财务往来：作为出纳经理，你需要管理与银行和其他金融机构的关系。
你将负责与银行代表沟通，处理各种业务需求，如开设和关闭银行账户，办理贷款和授信等。
此外，你还需要管理与供应商和客户的财务往来，确保及时处理付款和收款。
4. 管理团队：出纳经理通常会管理一个团队，包括出纳员和财务助理。
你需要领导和指导团队成员，确保他们理解和遵守公司的财务政策和程序。
你需要监督团队的日常工作，分配任务，并确保所有任务按时完成。
5. 监督财务报表：你将负责监督和审核财务报表的准确性和及时性。
你需要与财务部门紧密合作，确保所有报表符合会计准则和公司的财务政策。
你还需要解释和分析财务报表，并提供建议和指导给高层管理人员。
6. 风险管理：作为出纳经理，你需要对公司的财务风险进行评估和管理。
你需要及时识别和解决潜在的财务风险，并采取措施降低公司面临的风险。
你需要保持对行业和市场的了解，以确保公司财务活动的稳定和可持续性。
7. 管理审计和税务事务：你将负责管理公司的审计和税务事务。
你需要与审计师合作，提供必要的财务信息和文件，并确保审计的顺利进行。
你还需要与税务机构合作，遵守税务规定，确保公司按时缴纳税款和申报税务。
8. 提供财务分析和报告：作为出纳经理，你需要为高层管理人员提供财务分析和报告。
你将分析公司的财务数据，提供关键的财务指标和趋势，帮助管理层做出决策和制定战略。
财务经理的资金管理技巧我们都知道：现金为王，现金是流动性资产，但现金持有量过多过少都会降低企业的获利能力。
那么身为财务经理，如何对资金进行有效管理，本文就来介绍一下。
现金流的管理目的，就是在现金的流动性与收益性之间做出合理的选择。
力求做到既保证企业正常生产经营活动的需要，又不使企业现金被闲置，以获取最大的长期利润。
最佳现金余额应恰好能满足企业现金支出需要。
因此,最佳现金余额应为“经营性大额支出+非经营性大额支出+日常零星支出”的最大可能值。
资金问题的深层次原因第一，最容易出事的，就是企业发展太快，好多领导们都不理解，企业发展太快，资金不足的原因在哪里？多数企业没有好的融资渠道来源，都是靠企业自己积累，资金来源主要就是利润和折旧，企业自有资金的积累是有一定的发展速度的，钱拿来支撑你的业务扩大，缺钱是系统性的。
但是很多企业赶上市场大发展，自己又有很好的创意和策划，企业过快的发展，在这种情况下，繁荣的景象让老板高兴的同时忽略了一点，业务作大的同时，必须匹配相应的现金。
发现没钱的时候才着急了，这时如果借不来钱，企业所有的投资，所有的业务，都做上去了，想回头都回不来了。
企业面临着很大的风险：一旦借不到钱，就马上面临着倒闭。
管理不好，策略不好导致缺钱，财务通常只能建议；因发展过快导致企业缺钱，作为财务人员，不仅要知道缺钱的原因，还要知道缺钱的速度；财务如果只能到公司缺钱的时候才说已经晚了。
财务人员需要事先和老板沟通可能出现的各种资金情况。
第二，确实缺乏资金管理的能力，好多企业没有这个能力。
比如有一个客户，6000万的资产一年做1.4亿的时候活得挺好，他现在想做大，也弄来一些钱，说我要做到2.8亿，6000万的资产是不是翻一番，有1亿2就够了呢？可能一个亿就能支撑2.8亿的规模，但是因为企业管理水平不行，当东西一旦买多的时候，无论是做采购的还是库房的都乱套了，就不是1.2亿对2亿8了，这时企业马上就面临着现金流断裂，马上就倒闭了。
这就是没有资金管理的能力，当企业做复杂的时候，资金恶性往里添，就出现现金流断裂。
运营资金的储备不够，企业的运营资金期限不配套，企业做大，碰到一点问题企业就不行了。
第三，好多企业有个误区，认为只要要发展到一定规模就不缺钱了，现在我在路上，我没到那个规模，所以我现在亏损点没事，只要让我等到那一天，我就能赚钱。
这种企业不是谁都可以这么做的。
那是高科技企业，有创新的商业模式的可以去诓钱。
很多企业只能靠自己，或者借高利贷，偶尔用用银行的资金，靠这种方式去积累的时候，你没有烧钱的基础，如果没有利润，企业钱越花越少，导致企业在发展的同时，其实他是在走向深渊。
这样的企业自己不明白：看别人都熬到挣钱那一天，我怎么就熬不到呢？所以这个商业模式可不能误信！利润下降的同时，其实就是现金流断裂的那一刻。
最后，营运资金储备不够，就是很多企业在正常发展的时候，营运资金运作本来很好的，但是他的赢余资金的组成是通常企业自己出了一半，剩下是杠杆翘动别人，有欠上游企业的，有和银行借来的短期借款，这些钱来维持他的企业运转。
有一家公司他是赊上游企业的帐，突然有一天他的上游企业倒闭了，法院一清理，你欠人的钱赶快给人家，没有人给你提供继续的现金流的来源，银行一看也害怕了，到点该借给你的钱也不敢借了，就发生了联动的效应。
在这种情况下，任何敏感因素都会触动企业出问题，如果平时没有任何的准备和储备，企业倒闭了。
思考：财务要做什么呢？怎么去做？三大角度去考虑：1、现金本身2、产生和消耗现金的事项3、相关的专项问题和论证从做事的角度看考虑：1.现金的盈利性2.现金本身的安全性3.现金短缺风险4.集团资金效率5.投融资系统化管理资金的总体设计–5件事1、资金策略2、做计划，按照计划管理3、定期报告与分析4、建立收支制度，并严格执行5、资金管理的审计核查资金策略：案例：某企业老总经营钢板粗加工，赚了第一桶金。
在2008-2010年左右，看到周边的一些企业经营困难，资金紧张，便连续买入几个厂房，一开始是想持土地以便升值，买了厂房后发现空着太可惜，就准备扩大主业，买入钢板加工设备，产线前后延展；后来，跟政府协商，又准备在周边搞旅游地产，买入几百亩荒山。
这期间，把厂房土地全部抵押带两款。
2年后，由于贷款过多，利息开支压力巨大；新上的工厂项目一时不能盈利，银行贷款一年到期，企业报表太难看-亏损了，银行不再同意展期。
巨大的资金压力使得该老板不得不低价转让了几个厂房，暂停旅游项目。
借入民间高利贷以应付每天不断流血的状态，后面这位老板已经把以前积累的财富全部吐出，而且公司还没有翻身。
1、融资与投资配套：钱的来源与投向：短期来源用于短期项目，长期来源用于长期项目，如案例中的企业资金错配，短贷长投，偶尔一次勉强可以，但长期可能导致极大的问题。
财务提醒老总时，要计算回报，如：三年期项目投入产出节奏配套管理，计算中就可以发现问题。
考虑融资与投资的配套。
企业资产负债表，长期负责和所有者权益的资金要和长期资金配比，不成比例，企业可能面临极大风险。
2、项目投入与产出节奏配套：项目投入与产出的节奏配套问题，很多项目同时投，资金压力极大。
经历过的公司同时投资几个的项目，因行业属性，市场、经济，技术等问题，产出不能按计划实现，最终收款不配套，不达预期计划，导致资金紧张。
3、是否牺牲利润和市场，确保现金流：企业追求市场和利润，但现金流是保证，需要和老板沟通，企业是否可以为现金流放弃利润和市场。
在策略上要做到：当现金流紧张的时候，要选择低回报高现金流的项目。
4、资金统一管理：做计划，按照计划管理。
能够做资金计划，大计划小计划，把资金策略落实到计划上来，可以做成一年、季度、月、周等，严格按计划收支。
需要采购、销售配合做工作。
一方面不配合、一方面不严格，财务自己做出来是不行的。
财务要在管理中注意沟通问题。
做计划就是要求相关方面对工作做承诺，财务要老板支持做不到要承担各种后果。
定期报告与分析。
月末定期开会，要和老板沟通。
定期核查。
资金管理的控制重点和主要内容：控制重点主要内容现金收入控制流程收款机的使用、票据与货款核对、销售日报与收款日报核对现金支出控制流程审批权限、审批标准支付申请、支付审批、支付复核、办理支付库存现金管理库存限额、使用范围、不允许做支、每日清查和报告银行存款管理开户规定、转帐结算规定、对帐单核对、票据和印章管理检查制度现金收支日报、日常抽查、定期检查、内部审计制度可以保证不出错。
有制度执行困难的问题，总结为两种打法：防守式打法：制定制度，要求严格遵守，可能会发现无法包括所有情况，可能老总会突破制度规定而无法执行。
进攻式打法：财务要考虑，突破制度的原因是制度的原因还是个人的原因，如何应对突破制度的问题，如第二天出差报销超过规定额度，审批还是不是审批？5、收支两条线预测与管理工具1+4以现金预测表为核心资金的预测：企业现金占用量= 应收款+存货-应付款一年的资金需求= 年底现金占用量-年初现金占用量-盈利+其他项目资金需求备注：这是一种简便的算法，忽略了一些小项目，结果不追求十分精确，但对于资金大盘的测算，非常有用。
案例：某企业第一年销售额1000万元，销售成本900万元，材料成本为600万元，从渠道发货的收款平均约为60天（信用条款为发货后45天），存货周转天数为90天（从材料进厂到成品出厂），给供应商的一般付款条款为45天，公司不拖欠供应商货款。
公司明年的销售预计会增长60%，同时准备买一项专利，估计200万。
公司会缺钱么，缺多少？铺垫：应收款账期60天，相当于一年周转6次；库存天数90天，相当于一年周转4次；供应商付款45天，相当于一年周转8次。
公司利润100万。
今年现金占用量=1000/6+900/4-600/8=167+225-75=317明年资金占用量=1000/6*1.8+900/4*1.8-600/8*1.8=317*1.8=571资金缺口=571-317-100+200=354高速增长会缺资金，除非强化资金管理。
公司缺钱的几种情况：1、增长过快，当企业发展快的时候，应收款和库存会增加。
如果发展太快，垫支的款就会超过当期利润和折旧，企业将面临资金紧张。
比如，企业发展快，平均应收款每月增加200万，库存每月增加300万，应付款持平，每月利润加折旧400万，那么，每月都会缺少资金100万。
增长过快会缺钱，而且能算出来，也必须算出来。
2、管理不好，如应收款由60天变为80天。
案例：河南有一个客户，2012年，销售部大换血，为了保住销售，公司大量赊销；同时，由于产供销协调不好，库存也大幅度增加。
两个项目累计增加了近2000万，公司当年利润加折旧不过1000万，结果导致公司不得不向小额贷款公司高息贷款。
这就是典型的管理不佳导致资金短缺。
3、盈利危机，企业最终的资金来源是去年的盈利，盈利越来越差导致资金积累不足。
比如：由于产品竞争激烈，不断减价、促销，虽然公司的应收款和库存应付款等管理到位，但一年后，由于利润比去年同期下降好多，仍然导致公司资金紧张。
4、来源危机：案例：广州一家家具制造加工工厂老板，看到公司账上有现金2000万，就拿出1500万参与朋友的楼盘项目。
结果导致正常的生产经营资金短缺。
老板不要做太多容易导致资金短缺的事项，企业的正常运作，是需要现金流维持的。
账上看着有钱，但有一定数量钱是不能动的。
资金报告体系在一定时间把资金情况，应收应付等情况，即把现金流量表的项目单独详细做汇报，相关项目明细展开汇报。
资金相关的预警给谁预警？给老板，早告诉老板资金什么时候会缺，缺多大，哪些可能会出问题，出什么样的问题，出现10%的变化会怎样？1、短缺与风险–现金流何时短缺，量多大；不能支付的风险多高2、流量（收付款的量vs计划是否出现重大变化）3、流向AR收款是否正常，AP付款是否正常，AR-AP，联动关系是否正常。
费用开支总量是否正常…4、流程哪些是由于制度流程问题造成的…比如：1、现金流预警线（假设预警线是平均15天的资金使用量）-重要的是看未来2、比如流动比率，速动比率3、比如AP总量/AR总量超过一个预设限度4、比如AP余额/总采购过低，AR/总销售过高反思：资金管理：看得见，用得着，管得住。
因此，财务经理需要对企业资金进行严格把控，帮助企业主做好决策，做企业的风向标。
