(完整版)金融法期末复习资料简答题论述题

《金融法》第二版2012年7月考试考前练习题一、简答题1.简答基金份额持有人的权利。

2.简述上市公司的间接收购方式。

3.简述虚假陈述的行为的分类。

4.请简述金融中介机构的类型。

5.请简述基金从业人员的消极条件。

6.请简述股票发行的一般规定。

附：参考答案1.简答基金份额持有人的权利。

解答：要点：《基金合同》第23条基金份额持有人的权利，包括但不限于：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余基金财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（七）监督基金管理人的投资运作；（八）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（九）其他权利。

2.简述上市公司的间接收购方式。

解答：要点：间接收购的界定，可以《收购办法》第57条作为标准：”投资者虽然不是上市公司的股东，但通过投资关系取得对上市公司股东的控制权，而受其支配的上市公司股东所持股份达到前条规定比例，且对该股东的资产和利润构成重大影响的，应当按照前条规定履行报告、公告义务。

"间接收购及采取该方式所需履行的义务是由《收购办法》规定的：收购人虽不是上市公司的股东，但通过投资关系、协议、其他安排导致其拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的5%未超过30%的，应当按照本办法第二章的规定办理。

收购人拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%的，应当向该公司所有股东发出全面要约；收购人预计无法在事实发生之日起30日内发出全面要约的，应当在前述30日内促使其控制的股东将所持有的上市公司股份减持至30%或者30%以下，并自减持之日起2个工作日内予以公告；其后收购人或者其控制的股东拟继续增持的，应当采取要约方式；拟依据本办法第六章的规定申请豁免的，应当按照本办法第四十八条的规定办理。

金融法概述• 1、金融法的调整对象是什么？金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

具体来说，是调整货币资金的流通、融通和信用关系的法律规范的总称。

• 2、如何认识金融法的性质和地位？ 金融法的性质：本质上是属于经济法的范畴。

原因：金融法的调整对象具有强烈的经济属性；金融法具有经济法律部门的一般特征；金融法确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的经济法性质。

地位：经济法的一个重要组成部分，适用经济法的基本原则和基本制度• 3、为什么说金融法是重要的宏观调控法？金融法包括金融法律、金融法规和金融规章。

其确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的性质。

• 4、简述民事法律关系的构成要素。

构成要素：主体（指参加民事法律关系，享受民事权利并承担民事义务的人。

可以是自然人、法人、非法人主体）、客体（民事权利和义务所共同指向的对象）和内容（民事主体所享有的民事权利或者承担的民事义务）民事法律行为的生效要件：主体合格；意思表示真实；内容合法。

有限责任公司股东人数1~50人，股份公司股东人数>=2人，发起人2~200人 >=18岁为完全民事行为能力人；8~18为限制名师行为能力人一般一届董事3年，董事会一人一票，且人数上股份有限5~19人，有限责任3~13人；监事会不少于3人企业成立日为营业执照签发日股东大会选出董事会监事会，董事会选举聘任总经理董事长由董事会选出，独立董事特殊，且董事不能兼任监事法人盈利性法人（企业）公司有限责任公司股份有限责任公司合伙普通合伙有限合伙个人独资企业非盈利性法人（科教文卫）特殊法人（国家机关）监事会中至少有1/3为职工代表，由职工代表大会选出有限责任公司可不设董事会监事会，可只设一个执行董事一个执行监事董事会转让股票受限，每年转让不超过所持有的25%，第二年转75%*25%发起人公司成立1年内不可转让•5、试述合同的成立与生效之间的关系。

简答题1、如何理解金融范畴。

答：在信用货币制度下，信用与货币不可分割地联系在一起，货币制度也建立在信用制度之上，没有不含货币因素的信用，也没有不含信用因素的货币，任何信用活动也同时都是货币的运动。

信用的扩张意味着货币供给的增加，信用的紧缩意味着货币供给的减少，信用资金的调剂则影响着货币的流通速度和货币供给的部门构成和地区构成。

当货币的运动与信用的活动不可分析地联系在一起时，就产生了由货币和信用相互渗透而形成地新范畴——金融。

因此，金融是货币运动和信用活动地融合体。

2、简述利率在经济中的作用、答：利率作为经济杠杆在宏观与微观经济活动中发挥着重要作用。

表现在1）在宏观经济方面：①利率能够调节货币供求；②利率可以调节社会总供求；③利率可以调节储蓄与投资；2在微观经济方面：①利率可以促使企业加强经济核算，提高经济效益；②利率可以影响个人的经济行为。

3、凯恩斯的货币需求理论。

、答：（1）第一次明确提出货币需求的三个动机，即交易动机、预防动机和投机动机；2）推出货币需求函数，即：Md＝M1+M2＝L1（y）+L2(r), 说明的是，由交易动机和预防动机决定的货币需求是收入水平Y 的函数，且与收入正相关；而由投机动机决定的货币需求则是利率水平R 的函数，且与利率负相关。

4、怎样运用宏观紧缩政策治理通货膨胀？答：（1）运用紧缩性货币政策治理通货膨胀，主要手段包括通过公开市场业务出售政府债券、提高再贴现率和提高商业银行的法定准备率；（2）运用紧缩性财政政策治理通货膨胀，主要手段包括削减政府支出和增加税收；（3）运用紧缩性的收入政策治理通货膨胀，主要手段包括确定工资—物价指导线、管制或冻结工资以及运用税收手段。

5、如何理解金融发展对经济发展的作用？、答：金融发展对经济的作用：（1）金融发展有助于实现资本积聚与集中，可以帮助实现现代化大规模生产经营，实现规模经济效益。

（2）金融发展有助于提高资源的使用效率，从而提高社会经济效率。

金融法期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融法是指调整金融关系的法律规范的总称，其主要内容包括：A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 所有以上选项答案：D2. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括：A. 制定银行业监督管理规章B. 监督银行业金融机构的经营活动C. 为银行提供咨询服务D. 维护银行业的合法、稳健运行答案：C3. 下列哪项不是证券交易中禁止的行为？A. 操纵证券交易价格B. 散布虚假信息C. 内幕交易D. 公开披露信息答案：D4. 保险法中，保险合同的基本原则不包括：A. 公平原则B. 诚实信用原则C. 风险共担原则D. 强制原则答案：D5. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 立即报告给反洗钱行政主管部门C. 通知客户D. 继续进行交易答案：B（此处省略剩余选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融法的基本原则。

答案：金融法的基本原则包括公平原则、诚实信用原则、合法性原则、风险控制原则等。

这些原则要求金融活动必须在法律框架内进行，保证金融市场的公平竞争和金融秩序的稳定。

2. 什么是银行存款保险制度？其目的是什么？答案：银行存款保险制度是指由国家设立的保险机构，对银行存款进行保险，以保障存款人的利益。

其目的是在银行发生经营风险或破产时，保障存款人的资金安全，维护金融市场的稳定。

3. 什么是证券市场的监管？其主要监管内容有哪些？答案：证券市场监管是指国家通过法律、法规和政策对证券市场进行规范、监督和管理的活动。

其主要监管内容包括市场准入监管、交易行为监管、信息披露监管、市场操纵和内幕交易的打击等。

三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行在未经客户同意的情况下，擅自使用客户的存款进行投资，导致客户损失。

请分析该银行的行为是否违法，并说明理由。

答案：该银行的行为是违法的。

金融法期末考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：A2. 我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 根据《证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。

A. 证券承销B. 证券经纪C. 证券自营D. 非法吸收公众存款答案：D4. 我国《保险法》规定，保险公司的资金运用必须遵循的原则是（）。

A. 盈利性原则B. 安全性原则C. 流动性原则D. 以上都是答案：D5. 以下哪项不属于中央银行的职能？（）A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 经营商业银行业务答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当（）。

A. 立即报告B. 延迟报告C. 不予报告D. 私下处理答案：A7. 我国《信托法》规定，信托财产的独立性体现在（）。

A. 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的固有财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D8. 根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管不包括（）。

A. 市场准入监管B. 业务监管C. 风险监管D. 利率监管答案：D9. 我国《外汇管理条例》规定，外汇储备的运用应当遵循的原则是（）。

A. 安全性、流动性、盈利性B. 安全性、流动性、风险性C. 安全性、盈利性、风险性D. 流动性、盈利性、风险性答案：A10. 根据《支付结算办法》，银行汇票的出票人是（）。

A. 出票银行B. 收款人C. 付款人D. 持票人答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保护消费者权益原则答案：ABCD2. 我国《证券法》规定，证券交易禁止的行为包括（）。

中国人民银行的职责有哪些?（1）依法制定和执行货币政策；（2）发行货币，管理货币流通；（3）依法审批和监管金融机构；（4）依法监管金融市场；（5）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；（6）持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备；（7）维护支付、清算系统的正常运行；（8）负责金融业的统计、调查、分析和预测工作。

银监会的监管范围有哪些?中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。

银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

此外，银监会的监管范围还包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构。

银行或非银行金融机构在境外设立的分支机构或者其他境外的业务活动，也都属于银监会的监管范围。

银监会工作人员的法律责任有哪些?（1）渎职责任：不论是滥用职权，还是玩忽职守，都属于监管过程中的渎职行为。

除行政处分外，构成犯罪的，适用《刑法》第397条渎职罪的规定。

（2）违反保密义务的责任：监管人员贪污受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，应承担行政责任与刑事责任。

简述《商业银行法》的立法目的。

（1）保护商业银行、存款人和其他客户的合法利益；（2）规范商业银行的行为，提高信贷资产质量；（3）维护金融市场秩序；（4）促进经济发展。

简述申请设立商业银行的条件。

（1）有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程；（2）符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；（4）有健全的组织机构和管理制度；（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施。

简述信托业的特点。

（1）信托财产的所有权转移到受托人手中，受益人不能要求受托人向自己支付信托财产；（2）信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益；（3）信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。

简答题1、如何理解金融范畴。

答：在信用货币制度下，信用与货币不可分割地联系在一起，货币制度也建立在信用制度之上，没有不含货币因素的信用，也没有不含信用因素的货币，任何信用活动也同时都是货币的运动。

信用的扩张意味着货币供给的增加，信用的紧缩意味着货币供给的减少，信用资金的调剂则影响着货币的流通速度和货币供给的部门构成和地区构成。

当货币的运动与信用的活动不可分析地联系在一起时，就产生了由货币和信用相互渗透而形成地新范畴——金融。

因此，金融是货币运动和信用活动地融合体。

2、简述利率在经济中的作用、答：利率作为经济杠杆在宏观与微观经济活动中发挥着重要作用。

表现在1）在宏观经济方面：①利率能够调节货币供求；②利率可以调节社会总供求；③利率可以调节储蓄与投资；2在微观经济方面：①利率可以促使企业加强经济核算，提高经济效益；②利率可以影响个人的经济行为。

3、凯恩斯的货币需求理论。

、答：（1）第一次明确提出货币需求的三个动机，即交易动机、预防动机和投机动机；2）推出货币需求函数，即：Md＝M1+M2＝L1（y）+L2(r), 说明的是，由交易动机和预防动机决定的货币需求是收入水平Y 的函数，且与收入正相关；而由投机动机决定的货币需求则是利率水平R 的函数，且与利率负相关。

4、怎样运用宏观紧缩政策治理通货膨胀？答：（1）运用紧缩性货币政策治理通货膨胀，主要手段包括通过公开市场业务出售政府债券、提高再贴现率和提高商业银行的法定准备率；（2）运用紧缩性财政政策治理通货膨胀，主要手段包括削减政府支出和增加税收；（3）运用紧缩性的收入政策治理通货膨胀，主要手段包括确定工资—物价指导线、管制或冻结工资以及运用税收手段。

5、如何理解金融发展对经济发展的作用？、答：金融发展对经济的作用：（1）金融发展有助于实现资本积聚与集中，可以帮助实现现代化大规模生产经营，实现规模经济效益。

（2）金融发展有助于提高资源的使用效率，从而提高社会经济效率。

金融法期末考试试题### 金融法期末考试试题#### 一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《证券法》，下列哪项不属于证券交易的基本原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 私有原则2. 银行在进行贷款业务时，必须遵守的法律是：A. 《合同法》B. 《银行法》C. 《证券法》D. 《公司法》3. 以下哪个选项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 维护金融稳定D. 直接参与金融市场交易4. 金融衍生品交易中，以下哪项风险管理措施是错误的？A. 风险对冲B. 风险转移C. 风险放大D. 风险分散5. 根据《银行法》，银行的注册资本最低限额是多少？A. 5000万元B. 1亿元C. 2亿元D. 5亿元6. 以下哪个选项不是金融法的调整对象？A. 银行业务B. 证券交易C. 保险业务D. 国际贸易7. 金融消费者权益保护中，以下哪项不是消费者的基本权利？A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 无限制交易权8. 以下哪个选项不属于金融监管机构的监管范围？A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商9. 根据《证券法》，上市公司信息披露的基本原则是：A. 真实性原则B. 及时性原则C. 完整性原则D. 以上都是10. 以下哪个选项不是金融法的基本原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 随意性原则#### 二、简答题（每题10分，共40分）1. 简述金融法的调整对象及其特点。

2. 描述金融监管机构在金融市场中的作用。

3. 阐述金融消费者权益保护的重要性。

4. 举例说明金融衍生品交易中的风险管理措施。

#### 三、案例分析题（每题20分，共40分）案例一：某上市公司在未经股东大会批准的情况下，擅自对外提供担保，导致公司遭受重大损失。

请问该行为违反了哪些法律规定？公司应如何采取补救措施？案例二：某银行在发放贷款时，未对借款人的信用状况进行严格审查，导致贷款无法收回。

论述题1. 什么是金融法？试述金融法的调整对象金融法，是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范总称。

具体讲，金融法是由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中所形成的金融关系的法律规范的总称。

金融法的调整对象是在金融活动中产生的各种金融关系。

金融活动包括商业金融活动与政府金融活动。

其中商业金融活动既包括传统的直接金融活动、间接金融活动、金融中介活动，又包括具有创新意义的衍生金融活动；政府金融活动则包括金融调控与金融监管活动。

由此，金融法调整的对象即为在商业金融活动中形成的金融交易关系和在政府金融活动中形成的金融调控与金融监管关系。

1、金融宏观调控关系2、金融监管关系3、金融业务经营关系①间接金融关系②直接融资关系③金融中介服务关系④衍生金融关系4、金融机构的内部关系论述题2.试述我国金融法体系。

金融法的体系是一国调整不同领域金融关系的法律法规所组成的有机联系统一的整体，依据我国的金融立法实践，金融法体系主要由下列几个部分构成1、金融主体法，也称金融组织法，或金融业法，是关于各类金融关系的参加者，主要是金融机构的性质、地位、组织形式、组织机构及其设立、变更和终止的规则。

概括地讲，金融主体法，就是金融主体及其市场准入和市场退出的规则体系。

2、金融调控、监管法金融调控、监管法是调整国家实施金融调控、监管活动中所发生的社会关系的法律规范，其任务是明确金融调控，监督目标，确定调控，监管机构，规范调控，监管手段，打击破坏货币金融秩序的行为。

3、融资行为法融资行为法是指规范主体融资行为的法律法规的总称，它包括：（1）直接融资法----调整直接融资关系的法律法规（2）间接融资法----调整间接融资关系的法律法规（3）特殊融资法----期权，期货，外汇的法律法规4、金融中介业务法-----调整金融机构和客户之间中介业务关系的法律法规。

简答题1.金融管理法律关系和金融业务经营法律关系各有何特点？1．金融管理法律关系金融管理法律关系，是指国家金融管理机关或其他部门与金融机构、法人、公民之间依法产生的权利、义务关系。

金融法期末试题及答案1. 选择题1. 下列关于金融法的说法不正确的是：a) 金融法是国家管理金融活动的法律体系。

b) 金融法是经济法的一个重要分支。

c) 金融法主要涉及银行、证券、保险等金融机构的法律规制。

d) 金融法只适用于国内金融市场。

答案：d2. 以下不属于金融机构的是：a) 银行b) 证券公司c) 保险公司d) 房地产公司答案：d3. 金融监管的目的主要是：a) 保护投资者的权益。

b) 确保金融市场的稳定和健康发展。

c) 整顿金融市场乱象。

d) 扩大金融机构的利润空间。

答案：b2. 判断题1. 股票交易是金融衍生品市场中的一种交易方式。

正确 / 错误答案：错误2. 金融服务是金融机构为客户提供的一种经济活动。

正确 / 错误答案：正确3. 增发股票属于公司直接融资的方式。

正确 / 错误答案：正确3. 简答题1. 请简要说明金融监管的重要性及其实施方法。

答案：金融监管的重要性在于确保金融市场的稳定和健康发展。

金融机构和金融交易的活动涉及大量的资金，如果没有相应的监管措施，可能会导致金融市场的混乱和风险的无法控制。

金融监管的实施方法包括设立专门的监管机构，制定相关法律法规，加强市场监测和风险防范，对金融机构进行审查和监督等。

2. 请简要介绍金融衍生品的概念及其主要种类。

答案：金融衍生品是以金融资产为标的物的金融产品，其价值的变动是通过标的物的变动所引起的。

金融衍生品的主要种类包括期货、期权、互换和其他衍生品。

期货是一种约定在未来某一特定时间按约定价格交割的合约，期权是买卖方在约定期限内以约定价格买卖标的物的权利，互换是指双方约定在未来某一特定时间按约定条件交换资产或负债，其他衍生品包括远期合约、掉期等。

4. 论述题金融法在国家经济发展中的作用及问题金融法作为国家管理金融活动的法律体系，在国家经济发展中起着重要的作用。

首先，金融法规范了金融市场的运行规则，保护投资者的权益，提高市场的透明度和公平性，有利于吸引国内外投资者，推动金融市场健康发展。