2013年银行从业资格考试真题卷(6)

2013年银行从业资历考试真题卷（6）

• 本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项挑选题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只要一个最契合题意）

1.下列关于钱银商场及钱银商场东西的说法不正确的是__。

A．钱银商场是指专门融通短期资金和生意期限在一年以内(包含一年)的有价证券的商场

B．在期限相同的状况下，短期政府债券利率＜回购协议利率＜银行承兑汇票利率＜同业拆借利率

C．在回购商场上，回购价格与回购证券的品种无关

D．钱银商场东西又被称为“准钱银”

参考答案：C

2.投保人根据稳妥合同的规则，为被稳妥人或许受益人取得因约好稳妥事端产生所形成经济丢失的补偿所预先付出的费用是__。

A．稳妥标的

B．稳妥费 C．稳妥补偿

D．以上都不是

参考答案：B

3.根据《证券法》，下列不归于操作证券商场行为的是__。

A．独自或许经过合谋，会集资金优势、持股优势或许运用信息优势联合或许接连生意证券

B．与别人勾结，以事前约好的时刻、价格和办法彼此进行证券生意

C．在自己实践操控的账户之间进行证券生意

D．为牟取佣钱收入，主张客户进行不必要的证券生意

参考答案：D

4.买入看涨期权最大的丢失是__。

A．期权费

B．无穷大

C．零

D．标的财物的商场价格

参考答案：A 5.假定某日挂牌利率为9.9275%，拆出资金100万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0725%，则拆入到期利息为__元。(假定年天数以365核算)

A．548

B．521

C．274

D．260

参考答案：A

6.下列关于公募基金的说法，不正确的是__。

A．征集的方针一般是不固定的

B．最小金额要求较低，且出资者很多

C．运作有必要严厉遵从相关的法令和法规，并受监管组织的严厉监管

D．一般出资于衍生金融东西等产品

参考答案：D

7.假定从某一股市采样的股票为

A．

B． C．D四种，在某一生意日的收盘

D．150

参考答案：A

8.下列对税收谋划的表述有误的一项是__。

A．税收谋划的条件是依法交税

B．税收谋划是从节省的视点添加客户的财政自由度

C．由于税收谋划有税法可依，所以是无危险的

D．意图性准则是税收谋划的底子准则

参考答案：C

9.在通货膨胀预期很强时，下列理财决议计划不正确的是__。

A．将资金投放于定时储蓄存款

B．卖出财物组合中的一部分国债

C．恰当添加财物组合中的股票比重

D．置办房地产

参考答案：A

10.请求基金代销事务资历的组织，应当依照我国证监会的规则提交请求资料。请求期间请求资料触及的事项产生严重改变的，请求人应当白改变产生之日__内向我国证监会提交更新资料。 A．15个作业日

B．10个作业日

C．8个作业日

D．5个作业日

参考答案：D

11.申购新股型理财计划归于__。

A．套汇型理产业品

B．固定收益型产品

C．衍生东西联合型产品

D．套利型理产业品

参考答案：D

12.根据《商业银行个人理财事务危险办理指引》的要求；确保收益型理财计划的起点金额，人民币应在__以上。

A．3万元

B．4万元

C．5万元

D．6万元

参考答案：C 13.下列对家庭生命周期各期各阶段的理财主张，不合适的是__。

A．家庭变老期尽量不要承当借款

B．出资于股票的财物份额应随户主年纪的添加而上升

C．家庭成熟期应为退休金作预备

D．家庭成长期需求而且应该运用房屋借款、汽车借款等各项借款

参考答案：B

14.交割库房开具并经期货生意所确认的规范化提货凭据称为__。

A．仓票

B．仓据

C．仓单

D．仓书

参考答案：C

15.商业银行的内部审计部门对个人理财参谋服务的事务审计应拟定审计规范，并确保审计活动的__。

A．接连性

B．隐秘性 C．独立性

D．频频性

参考答案：C

16.关于商业银行的监督办理，银行业监督委员会还能够采纳审慎性监督办理说话，针对这一点，说法过错的是__。

A．其作用是使监管人员与被监管的银行业金融组织坚持持续不断的交流

B．即便银行不存在任何问题，银监会也有官僚求进行说话了解状况

C．银监会有权决议与哪些或哪一个办理人员说话

D．假如被要求说话的人员未到或不据实阐明状况，银监会有权向所在单位提出处分主张，但自身无权处分

参考答案：D

17.不归于稳妥产品功用的是__。

A．搬运危险

B．补偿丢失

C．融通资金

D．获取较高收益

参考答案：D 18.个人和家庭首要的出资来历是__。

A．收入

B．开销

C．储蓄

D．现金流量

参考答案：C

19.出资者购买以下__理财计划承当的危险最大。

A．固定收益

B．确保收益

C．保本起浮收益

D．非保本起浮收益

参考答案：D

20.这经历太宝贵了，我也有相似经历。这样的问题归于__。

A．理性回应问题

B．开放式问题

C．关闭式问题

D．弄清性问题

参考答案：A 21.安稳扩展家庭产业；为自己和爱人堆集养老金；假如孩子仍在学习，持续承当培育子女的责任，假如爸爸妈妈健在，持续施行照料白叟的责任是__个人理财的首要任务。

A．肄业成长期

B．成家立业期

C．年富力强期

D．安稳成熟期

参考答案：D

22.商业银行展开个人理财事务，可根据相关规则向客户收取恰当的费用，收费规范和收费办法在__明示。

A．银行经营网点柜台上

B．揭露媒体上

C．商洽事务时口头

D．与客户签定的合同中

参考答案：D

23.信誉挂钩型理财计划的特点是出资收益与指定的相关信誉主体的信誉挂钩，假如在出资期内相关信誉主体没有产生信誉违约事情，则出资者能够取得__；假如在出资期内相关信誉主体产生信誉违约事情，则出资者__。 A．起浮的年收益率；能够取得固定的年收益率

B．固定的年收益率；没有任何收益

C．起浮的年收益率；没有任何收益

D．固定的年收益率；能够取得起浮的年收益率

参考答案：B

24.依照《商业银行个人理财事务危险办理指引》的规则，确保收益理财计划的起点金额，应在__万元人民币以上。

A．1

B．3

C．5

D．10

参考答案：C

25.或人拟购买面值为1 000元的贴现债券，期限为2年，若要取得5%的年收益率，或人应该以__的价格买入该债券。

A．907元

B．910元

C．909元

D．908元

参考答案：A 26.远期利率协议的买方是名义__，其缔结远期利率协议的一个首要意图是躲避利率__的危险。

A．借款人，上升

B．借款人，下降

C．借款人，上升

D．借款人，下降

参考答案：A

27.商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财事务陈述。年度陈述和相关报表应于下一年度的__前报我国银行业监督办理委员会。

A．1月底

B．2月底

C．3月底

D．4月底

参考答案：B

28.在我国，商业银行展开个人理财事务施行__。

A．批阅制和陈述制

B．注册制和陈述制 C．批阅制和注册制

D．挂号制和陈述制

参考答案：A

29.银行仅确保客户本金安全，这样的结构性理财计划是__。

A．确保收益型产品

B．保本起浮收益型产品

C．非保本起浮收益型产品

D．以上皆错

参考答案：B

30.下列归于金融商场客体的是__。

A．居民个人

B．银行

C．钱银头寸

D．理财参谋

参考答案：C

31.商业银行出售理财计划聚集的理财资金，应依照__办理和运用。 A．商业银行需求

B．理财人员意向

C．理财合同约好

D．客户出资方针

参考答案：C

32.一般来说在__内，家庭开销大于家庭收入。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭变老期

参考答案：D

33.__反映的是客户在片面上对危险的根本衡量，这也是影响人们对危险情绪的心理要素。

A．危险偏好

B．危险接受力

C．危险认知度

D．危险接受情绪

参考答案：C 34.《商业银行开办代客境外理财事务办理暂行办法》规则，商业银行能够调集境内组织和居民个人的人民币资金购汇出资境外__。

A．固定收益类产品

B．股权类产品

C．基金类产品

D．衍生产品

参考答案：A

35.下列不归于钱银商场东西的是__。

A．短期政府债券

B．中长期债券

C．商业收据

D．大额可转让定时存单

参考答案：B

36.下列关于基金当事人位置与责任的说法，不正确的是__。

A．办理人对基金产业具有经营办理权

B．办理人对基金运营收益承当出资危险

C．托管人对基金产业具有保管权

D．出资人对基金运营收益享有收益权