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化工企业财产风险评估报告1.引言1.1 概述化工企业财产风险评估是指对化工企业财产可能面临的各种风险情况进行系统评估和分析，以确定可能发生的损失和影响，从而采取有效的风险管理措施，保障企业财产安全和稳定经营。
化工企业作为特种行业，其生产过程中面临着各种复杂的安全和环境风险，例如火灾、爆炸、有害化学品泄漏等，这些风险会对企业的财产造成严重威胁。
因此，对化工企业财产风险进行评估和管理具有重要意义，可以帮助企业及时了解风险情况，制定有效的预防和控制措施，保障企业的持续发展和稳定经营。
本报告旨在从概述、评估方法、管理措施等方面对化工企业财产风险进行全面分析和探讨，以期为化工企业提供科学、有效的风险管理方案。
1.2 文章结构文章结构部分介绍了整篇文章的框架和内容安排。
首先，文章将通过引言部分引出本文的主题和目的，让读者对化工企业财产风险评估有一个整体的认识。
接着，正文部分将分为三个部分，分别是化工企业财产风险概述、财产风险评估方法和财产风险管理措施。
通过这三个部分的详细介绍，读者可以对化工企业财产风险有一个系统和全面的了解，并能够了解如何进行评估和管理。
最后，在结论部分将对整篇文章的内容进行总结，并给出针对化工企业财产风险管理的建议和展望，为读者提供实际的参考价值。
整篇文章的结构安排合理，内容丰富详尽，能够为读者提供全面的信息和指导。
1.3 目的本报告的目的是对化工企业的财产风险进行全面评估，揭示其存在的潜在风险和隐患，为企业决策提供参考依据。
通过深入分析化工企业财产风险的特点和影响因素，帮助企业加强风险认识，理清风险管理思路，制定有效的风险管理措施，提高企业的抗风险能力和应对突发风险事件的能力。
同时，也旨在提升化工企业的安全意识，强化安全管理理念，共同构建安全稳定的生产环境。
2.正文2.1 化工企业财产风险概述化工企业属于高风险行业，其生产过程中常涉及到有毒、易燃、易爆等危险化学品，因此财产风险值得高度关注。
证券代码：000950 证券简称：建峰化工公告编号：2011-065重庆建蜂化工股份有限公司第四届监事会第十五次会议决议公告本公司及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，并对公告中的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏承担责任。
重庆建峰化工股份有限公司第四届监事会第十五次会议于2011 年10月15 日在重庆市涪陵区白涛镇公司会议室以现场表决的形式召开。
会议通知已于 2011年9月30日以电话、电子邮件等方式向全体监事发出。
应出席监事5名，实际出席监事5名，会议由监事会主席孙志明先生主持。
会议的召集和召开符合《中华人民共和国公司法》及《重庆建峰化工股份有限公司章程》的规定。
经出席会议的全体监事表决，审议通过以下议案：一、审议通过《2011年三季度报告全文及2011年三季度报告正文》表决结果：5票赞成，0 票反对，0 票弃权。
二、审议通过《关于监事会换届选举的议案》鉴于公司第四届监事会已届满，根据《公司法》及其他法律法规和《公司章程》的规定，公司监事会须换届选举。
公司控股股东重庆建峰工业集团有限公司2011年10月9日向公司出具《重庆建峰工业集团有限公司关于提名重庆建峰化工股份有限公司第五届董事会董事候选人、监事会监事候选人的函》（建峰司函[2011]14号）（以下简称“提名函”），提名阴文强先生、胡林丹先生、何清全先生为公司第五届监事会监事候选人(监事候选人简历见附件)。
提名函载明：提名人提名第五届监事会监事候选人，是在充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经历、全部兼职等情况后作出的。
监事会认为被提名人符合法律、行政法规及其他有关规定，具备担任上市公司监事的资格；符合《公司章程》规定的任职条件。
重庆建峰工业集团有限公司持有本公司52.05%的股份，根据《公司章程》的规定，重庆建峰工业集团有限公司具备提名监事候选人的资格。
第五届监事会监事候选人的提名程序符合相关规定。
本议案须提交公司2011年第四次临时股东大会审议。
某化工有限公司生产安全风险评估报告报告摘要本报告是对某化工有限公司生产安全风险进行的评估研究，旨在识别潜在的安全风险，为该公司制定相关的风险管理措施提供参考。
评估过程中，我们首先对公司的生产工艺、设备和操作进行了全面的调研和了解。
接着，我们对可能存在的危险源进行了识别和分析，包括化学品储存、工艺设备运行、人员操作等。
通过对这些危险源的评估，我们确定了以下重要的安全风险：1. 化学品储存风险：公司目前存在大量化学品储存，其中部分化学品具有腐蚀、易燃易爆等特性，储存方式和条件不够安全，存在泄漏和事故引发火灾或爆炸的风险。
2. 工艺设备操作风险：由于操作人员的不当操作、设备老化等原因，工艺设备的使用安全性存在一定隐患，可能导致设备损坏、泄漏或爆炸。
3. 人员安全意识风险：部分员工对安全意识缺乏，存在违规操作和忽视安全规定的情况，容易引发安全事故。
在评估报告的基础上，我们提出了以下安全管理建议：1. 加强化学品储存管理：对储存设施进行检查和维护，确保储存条件符合安全要求；制定详细的化学品储存管理规程，包括储存量限制、分类存储和定期检查等。
2. 定期维护和更新工艺设备：建立设备维护台账，定期检查和维护设备，更新老化设备，确保其安全可靠运行。
3. 加强员工培训和安全意识教育：开展定期的安全培训，提高员工的安全意识和操作技能；建立安全奖惩制度，鼓励员工主动参与和遵守安全规定。
4. 定期进行安全演练：定期组织火灾、泄漏等应急情况的安全演练，增强员工对危险情况的应对能力和紧急处理能力。
综上所述，某化工有限公司在生产过程中存在一定的安全风险，需要加强相关的安全管理工作。
我们建议公司按照以上提出的安全管理建议，制定相应的风险管理计划，确保生产过程的安全性和可持续发展。
化工企业风险评估报告书1.引言1.1 概述概述：化工企业作为高风险行业之一，其生产经营环境复杂，涉及诸多风险因素。
本报告旨在对化工企业的风险进行全面评估，以便识别并管理可能的风险，从而提高企业的安全性和可持续发展能力。
在本报告中，将介绍风险评估的方法和指标，并通过案例分析具体分析化工企业可能面临的风险情况。
最后，结合分析结果，提出风险管理建议，并展望未来化工企业的发展趋势。
通过本报告的撰写，旨在为化工企业提供科学的风险评估和管理方案，促进行业的健康发展。
1.2 文章结构文章结构部分的内容：本报告书共分为引言、正文和结论三部分。
在引言部分中，将对本报告书的概述进行介绍，说明文章的结构和目的。
然后在正文部分，将详细介绍化工企业风险评估的方法和指标，并通过实际案例分析进行说明。
最后，在结论部分将对主要风险问题进行总结，并提出风险管理建议，同时展望未来的发展趋势。
整个报告书的结构清晰，逻辑严密，旨在为化工企业的风险评估提供全面的指导和参考。
1.3 目的目的部分的内容：本报告的目的是对化工企业的风险进行全面评估，以确定潜在的危险和风险因素，并提供相应的风险管理建议。
通过对化工企业的风险评估，可以帮助企业更好地了解自身所面临的风险，并制定相应的风险管理策略，从而保障企业的安全运营和可持续发展。
同时，本报告也旨在为化工企业提供具体的案例分析，帮助企业管理层更好地了解风险评估的方法和指标，以及未来发展的展望。
通过本报告的撰写，旨在为化工企业提供有益的参考和指导，以确保企业在面对风险时能够做出明智的决策，并采取有效的措施来降低风险，保障企业的可持续发展。
2.正文2.1 风险评估方法风险评估方法是化工企业评估和管理风险的关键步骤。
在本报告中，我们将采用以下方法进行风险评估：1. 定性分析：通过对化工生产过程中可能存在的各种风险进行归类和描述，采用专家访谈、文献调研和案例分析等方法，对化工企业可能面临的各种风险进行梳理和分类，为后续定量分析提供基础。
化工风险评估报告内容1. 引言化工行业是一种涉及化学品和工艺的高风险产业。
为了保障化工企业的运营安全，及时发现和控制潜在的风险，进行化工风险评估是至关重要的。
本报告将对某化工企业进行风险评估，并根据评估结果提出相应的风险控制措施。
2. 风险来源与评估方法化工企业的风险包括但不限于火灾爆炸、环境污染、工人伤害等。
为了综合评估这些风险，我们采用了以下方法：- 核查企业的安全管理制度，了解质量控制和应急预案；- 通过现场考察和工艺流程分析，识别可能存在的风险点；- 检查企业的防火系统和污染处理设施，评估其是否达到相关标准；- 查看工人是否正确佩戴个人防护装备，评估工人培训和操作规程是否到位；- 调研企业历史记录，了解过去的事故情况和漏洞。
3. 评估结果3.1 火灾爆炸风险根据我们的评估，化工企业存在一定的火灾爆炸风险。
造成这一风险的主要原因是：- 存储和处理易燃物质的设施不符合安全标准；- 防火措施缺乏完备，如不足的灭火器数量、不合格的消防器材等；- 电气设备存在老化和不合格的问题，可能引发火灾。
为了降低火灾爆炸的风险，我们建议：- 完善存储和处理易燃物质的设施，确保其符合安全标准；- 加强火灾防控措施，增加灭火器数量和配备其他消防器材；- 定期检测和维护电气设备，确保其安全性。
3.2 环境污染风险化工企业存在环境污染的风险。
主要原因包括：- 废水、废气处理系统不完善，无法有效地去除污染物；- 储存和处理危险化学物质的设施存在泄漏和溢出的隐患；- 企业对废弃物的处理不规范。
为了减少环境污染的风险，我们建议：- 完善废水、废气处理系统，确保其能有效去除污染物；- 定期检查储存设施的完整性，确保不存在泄漏和溢出的问题；- 严格按照相关法规规范废弃物的处理流程。
3.3 工人伤害风险工人伤害风险主要来源于以下因素：- 工人缺乏必要的培训和操作规程，对化学品的危险性认识不足；- 工人个人防护装备不完备或不正确佩戴；- 工作场所存在安全隐患，如易滑倒的地面、缺乏紧急疏散通道等。
重庆建峰化工股份有限公司2011年第一季度报告全文§1 重要提示1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2 除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次季报的董事会会议未亲自出席董事姓名未亲自出席董事职务未亲自出席会议原因被委托人姓名王崇举独立董事因公出差孙芳城王胜彬独立董事因公出差杨俊何平董事因公出差阴文强周召贵董事因公出差陈汉清1.3 公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
1.4 公司负责人法定代表人：曾中全先生、总经理；李先文先生、主管会计工作负责人高峰先生及会计机构负责人(会计主管人员)游勇先生声明：保证季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况2.1 主要会计数据及财务指标单位：元本报告期末上年度期末增减变动（％）总资产（元）4,095,344,922.57 4,106,951,008.63 -0.28 归属于上市公司股东的所有者权益（元）2,326,900,877.72 2,363,494,344.45 -1.55 股本（股）598,799,235.00 598,799,235.00 0.00 归属于上市公司股东的每股净资产（元/3.89 3.95 -1.52股）本报告期上年同期增减变动（％）营业总收入（元）436,246,807.94 497,197,460.91 -12.26 归属于上市公司股东的净利润（元）-38,723,069.45 3,594,306.63 -1,177.34 经营活动产生的现金流量净额（元）-90,846,437.09 -43,349,019.20 -109.57每股经营活动产生的现金流量净额（元/-0.15 -0.07 -114.28 股）基本每股收益（元/股）-0.0647 0.0060 -1,178.33 稀释每股收益（元/股）-0.0647 0.0060 -1,178.33 加权平均净资产收益率（%）-1.65 0.16 -1.81 扣除非经常性损益后的加权平均净资产-1.65 0.16 -1.81 收益率（%）非经常性损益项目√适用□不适用单位：元非经常性损益项目金额除上述各项之外的其他营业外收入和支出66,378.35所得税影响额-9,956.75合计56,421.602.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表单位：股报告期末股东总数（户）46,137前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称（全称）期末持有无限售条件流通股的数量种类重庆建峰工业集团有限公司243,433,735 人民币普通股重庆智全实业有限责任公司84,281,687 人民币普通股上海汇银投资有限公司11,500,000 人民币普通股江阴市长江钢管有限公司7,500,000 人民币普通股孙红敏3,500,000 人民币普通股袁刚2,240,000 人民币普通股中国太平洋人寿保险股份有限公司－分1,999,970 人民币普通股红-个人分红曾蔚玲837,900 人民币普通股方镇756,348 人民币普通股杨瑞强700,000 人民币普通股§3 重要事项3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因√适用□不适用项目2011年3月31日2011年1月1日差异变动金额差异变动幅度原因分析应收票据4,137,179.37 15,766,389 -11,629,209.63 -73.76% 注1 预付账款150,594,855.49 237,485,792.95 -86,890,937.46 -36.59% 注2其他应收款29,067,398.37 2,846,262.59 26,221,135.78 921.25% 注3 应付票据4,159,150.10 1,709,550.00 2,449,600.1 143.29% 注4 应付职工薪酬7,199,530.85 19,650,923.28 -12,451,392.43 -63.36% 注5一年内到期的非52,506,500.00 93,150,262.26 -40,643,762.26 -43.63% 注6 流动负债少数股东权益118,948,970.92 21,465,718.09 97,783,252.83 455.53% 注7增减变动的主要原因：1、应收票据期末余额较年初账面余额较大减少，主要系公司本部银行承兑汇票到期收款，应收票据减少。
重庆建峰化工股份有限公司关于实施《企业内部控制基本规范》的工作方案为实现公司战略目标和可持续发展，贯彻实施财政部、审计署、中国保监会、中国银监会、中国证监会等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》（财会〔2008〕7号）以及《企业内部控制配套指引》（财会〔2010〕11号文）(以下将两个文件统称为“《内部控制规范》”)，并根据重庆证监局渝证监局[2011]49号的要求，切实做好重庆建峰化工股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）内控体系建立健全、有效实施和制度完善工作，公司董事会决定自2011年1月1日起在本公司施行《内部控制规范》。
为顺利推进本项工作，公司制订了内部控制规范实施方案，具体如下：一、公司基本情况介绍公司简称“建峰化工”，股票代码“000950”，上市地:深圳证券交易所。
公司法定代表人为曾中全，注册地址为重庆市涪陵区白涛镇，企业法人营业执照注册号为渝直5000001800996。
重庆化医控股（集团）有限公司持有建峰集团100%有表决权股份，为本公司实际控制人。
公司总资产41.07亿元，主要业务是制造、销售尿素、三聚氰胺等。
公司根据《中华人民共和国公司法》等有关法律法规设立了较为健全的组织架构，具体情况见下图：二、组织机构为了积极推动此项工作，公司成立以曾中全董事长总负责的相关组织机构：（一）领导小组主要负责整体方案的审定、授权公司聘请中介咨询机构，实施过程的监督，公司自我评价报告的审查，对内控审计发现的缺陷和风险以及监管机构提出的意见督促公司整改。
组长：曾中全成员：董事会其他成员及监事会成员（二）办公室领导小组下设办公室，在领导小组的指导下负责内部控制规范专项工作日常管理事项，主要负责统筹安排内控工作的组织和实施，与中介咨询机构洽谈和签约，编制预算计划报董事长审批。
主任：李先文成员：公司其他高级管理人员、各部门及分子公司负责人（三）专门工作小组办公室下设以审计监察部牵头、相关部门和单位专职人员参与的专门工作小组，负责办理内部控制规范专项工作的具体工作。
中国银监会关于重庆化医控股集团财务有限公司新增业务范
围的批复
【法规类别】银行监管
【发文字号】银监复[2012]45号
【发布部门】中国银行业监督管理委员会
【发布日期】2012.01.30
【实施日期】2012.01.30
【时效性】现行有效
【效力级别】XE0304
中国银监会关于重庆化医控股集团财务有限公司新增业务范围的批复
(银监复[2012]45号)
重庆化医控股集团财务有限公司：
《重庆化医控股集团财务有限公司关于开办贷款、委托贷款及融资租赁业务的请示》（渝化医财司〔２０１１〕２７号）收悉。
根据《企业集团财务公司管理办法》（中国
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关于重庆化医控股集团财务有限公司风险评估报告大信专审字(2011)第1-1194号重庆三峡油漆股份有限公司:我们接受委托，审核了后附的重庆化医控股集团财务有限公司(以下简称“化医财务公司”) 管理层截至 2010 年 12 月 31 日止与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险管理体系的制定及实施情况的认定。
建立健全并合理设计风险管理体系并保持其有效性，风险管理政策与程序的真实性和完整性是化医财务公司管理层的责任。
我们的责任是对化医财务公司与财务报表相关的风险管理执行情况发表意见。
我们按照《中国注册会计师其他鉴证业务准则第 3101 号——历史财务信息审计或审阅以外的鉴证业务》的规定执行了审核业务。
该准则要求我们计划和实施审核工作，以对化医财务公司截至 2010 年 12 月 31 日止与财务报表相关的风险管理情况的认定是否不存在重大错报获取合理保证。
我们在审核过程中，实施了包括了解、测试和评价化医财务公司与财务报表相关的风险管理设计的合理性，以及我们认为必要的其他程序。
我们相信，我们的审核工作为发表意见提供了合理的保证。
风险管理具有固有限制，存在由于错误或舞弊而导致错报发生和未被发现的可能性。
此外，由于情况的变化可能导致风险管理变得不恰当，或降低对控制、风险管理政策、程序遵循的程度，根据风险评估结果推测未来风险管理有效性具有一定的风险。
根据对风险管理的了解和评价，我们未发现化医财务公司截至 2010 年 12 月 31 日止与财务报表相关的风险管理存在重大缺陷。
本报告是根据《企业集团财务公司管理办法》相关规定对化医财务公司开展金融业务进行的风险评估，仅供重庆三峡油漆股份有限公司报监管机构审核时使用，不得用作任何其他目的。
附送:重庆化医控股集团财务有限公司风险评估说明大信会计师事务有限公司中国注册会计师：中国.北京中国注册会计师：报告日期:2011 年 3月 18 日重庆化医控股集团财务有限公司风险评估说明一、公司的基本情况重庆化医控股集团财务有限公司（以下简称“公司“或”本公司”)是经中国银行业监督管理委员会银监复[2010]589号文件批准成立的非银行金融机构。
石化安全风险评估报告石化安全风险评估报告报告编号：XX-XXXX报告日期：XXXX年XX月XX日1. 介绍本报告是对石化工厂进行安全风险评估的综合报告。
本评估旨在发现和评估石化工厂存在的安全风险，以及提供风险控制和管理建议。
2. 评估方法本次评估采用了多种评估方法，包括现场检查、记录文档分析、员工访谈和数据分析。
评估团队对石化工厂的各个方面进行了全面的评估，包括设备操作、安全规程和培训、紧急情况响应计划等。
3. 发现的风险基于评估的结果，我们发现以下安全风险存在于石化工厂中：- 设备维护不及时：部分设备存在维护不及时的情况，可能导致设备故障和安全事故的风险增加。
- 员工培训不足：部分员工在安全操作和紧急情况响应方面的培训不足，可能导致操作失误和事故扩大。
- 隐患管理不充分：部分现场存在安全隐患，管理不充分，可能导致事故发生。
4. 风险管理建议基于发现的风险，我们提出以下风险管理建议：- 提高设备维护水平：建立和落实设备维护计划，确保设备定期维护和检修。
加强设备运行记录和设备故障排查，提前发现和修复潜在的问题。
- 加强员工培训：制定全面的员工培训计划，包括安全操作技能和紧急情况响应培训。
定期组织培训和演练，提高员工的安全意识和操作能力。
- 完善隐患管理系统：建立和完善隐患管理制度，明确隐患排查和整改的责任和流程。
定期开展隐患排查，及时整改和记录。
5. 结论本报告对石化工厂的安全风险进行了评估，并提出了相应的风险管理建议。
通过加强设备维护、提高员工培训和完善隐患管理，可以有效地控制和降低石化工厂的安全风险。
建议石化工厂采纳本报告提出的建议，并制定具体的风险管理计划。
本报告仅供参考，如需进一步了解和详细评估，请联系我们专业团队进行具体的评估和咨询。
评估团队XXX评估公司。
关于重庆化医控股集团财务有限公司风险评估报告大信专审字(2011)第1-1195号重庆建峰化工股份有限公司:我们接受委托，审核了后附的重庆化医控股集团财务有限公司(以下简称“化医财务公司”) 管理层截至 2010 年 12 月 31 日止与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险管理体系的制定及实施情况的认定。
建立健全并合理设计风险管理体系并保持其有效性，风险管理政策与程序的真实性和完整性是化医财务公司管理层的责任。
我们的责任是对化医财务公司与财务报表相关的风险管理情况发表意见。
我们按照《中国注册会计师其他鉴证业务准则第 3101 号——历史财务信息审计或审阅以外的鉴证业务》的规定执行了审核业务。
该准则要求我们计划和实施审核工作，以对化医财务公司截至 2010 年 12 月 31 日止与财务报表相关的风险管理情况的认定是否不存在重大错报获取合理保证。
我们在审核过程中，实施了包括了解、测试和评价化医财务公司与财务报表相关的风险管理设计的合理性，以及我们认为必要的其他程序。
我们相信，我们的审核工作为发表意见提供了合理的保证。
风险管理具有固有限制，存在由于错误或舞弊而导致错报发生和未被发现的可能性。
此外，由于情况的变化可能导致风险管理变得不恰当，或降低对控制、风险管理政策、程序遵循的程度，根据风险评估结果推测未来风险管理有效性具有一定的风险。
根据对风险管理的了解和评价，我们未发现化医财务公司截至 2010 年 12 月 31 日止与财务报表相关的风险管理存在重大缺陷。
本报告是根据《企业集团财务公司管理办法》相关规定对化医财务公司开展金融业务进行的风险评估，仅供重庆建峰化工股份有限公司报监管机构审核时使用，不得用作任何其他目的。
附送:重庆化医控股集团财务有限公司风险评估说明大信会计师事务有限公司中国注册会计师：中国.北京中国注册会计师：报告日期:2011 年 3月 18 日重庆化医控股集团财务有限公司风险评估说明一、公司的基本情况重庆化医控股集团财务有限公司（以下简称“公司“或”本公司”)是经中国银行业监督管理委员会银监复[2010]589号文件批准成立的非银行金融机构。
2010年12月15日领取《金融许可证》（机构编码：L0119H250000001），2010年12月22日取得《企业法人营业执照》（注册号：500000000005586）。
公司注册资本50，000.00万元，其中：重庆化医控股（集团）公司出资人民币31,500万元，占注册资本的63%；重庆建峰工业集团有限公司出资人民币5,000万元，占注册资本的10%；重庆市盐业（集团）有限公司出资人民币5,000万元，占注册资本的10%；重庆紫光化工股份有限公司出资人民币5,000万元，占注册资本的10%；重庆三峡油漆股份有限公司出资人民币2,000万元，占注册资本的4%；重庆长风化学工业有限公司出资人民币1,500万元，占注册资本的3%。
公司法定代表人:安启洪，注册及营业地:重庆市北部新区高新园星光大道70号天王星A1座2楼。
公司经营范围：为成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；从事同业拆借。
二、公司内部控制制度的基本情况(一)控制环境公司已按照《重庆化医控股集团财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。
公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。
公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了公司组织结构。
决策系统包括股东会、董事会及其下设的风险控制小组。
执行系统包括高级管理层及其下属信贷委员会和各业务职能部门。
监督反馈系统包括监事会和直接向董事会负责的风控及合规部。
公司组织架构设计情况如下:董事会:负责制定公司的总体经营战略和重大政策，保证公司建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保公司在法律和政策的框架内审慎经营，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。
监事会:负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、总经理及高级管理人员履行内部控制职责；负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为并监督执行。
总经理:负责执行董事会决策；负责制定公司的具体规章；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
关联交易委员会：关联交易委员会是按董事会决议设立的专门机构。
主要负责对须提交董事会或股东会审议的关联交易事项必要性和公允性进行审核。
关联交易委员会成员由三名董事组成，委员中至少有一名独立董事并且应为专业金融或会计人士。
关联交易委员会下设工作组为日常办事机构，负责日常工作联络和会议组织等工作。
风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设立的专门工作机构，在董事会授权的范围内独立行使职权，并直接向董事会负责。
主要负责对公司风险管理、内部控制状况进行研究并提出建议。
通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范和事中控制，对公司跨部门的重大风险管理与内部控制事项进行协调和处理，审议公司风险管理的总政策、程序。
风险控制小组由董事长、公司总经理、副总经理、风控及合规部负责人、计划财务部负责人组成；其执行机构为风控及合规部，负责风险控制小组的日常工作。
审计委员会：公司设立董事会审计委员会，审计委员会成员全部由董事组成，委员中至少有一名独立董事并且应为专业金融或会计人士。
主要负责提议聘请或更换外部审计机构；监督公司的内部审计制度及其实施；负责内部审计与外部审计之间的沟通；审核公司的财务信息及其披露及审查公司的内控制度。
信贷管理委员会:对总经理负责，对信贷业务的有关工作制度和工作程序进行审批决策；对信贷业务部申报的信贷业务和其他业务进行审批决策；对资产分类工作结果进行最终审批；对不良资产的责任认定工作进行审批决策；对不良资产的管理和处置进行决策。
信贷审批委员会由公司总经理、副总经理、资金管理处负责人、财务管理部负责人、风险管理部负责人组成，日常办事机构在风险管理部。
业务部门:公司的信贷、资金、结算、财务、信息等业务部门包含了公司大部分的资产和业务，在日常工作中直接面对各类风险，是公司风险管理的前线。
各业务部门承担以下风险管理职责:1、充分认识和分析本部门各项风险，确保各项业务按照既定的流程操作，各项内控措施得到有效的落实和执行。
2、将评估风险与内控措施的结果进行记录和存档，准确、及时上报风险管理部门所要求的日常风险监测报表。
3、对内控措施的有效性不断进行测试和评估，并向风险管理部门提出操作流程和内控措施改进建议。
4、及时发现和报告可能出现的风险类别，并提出风险管理建议。
风控及合规部:是风险控制小组有关决策的具体执行部门，是领导和协调公司各部门风险管理工作的执行机构，主要职责是制定公司风险管理政策、制度，监督并提示公司各项业务活动的风险，组织与实施对各类风险的预警、监测、分析与内控制度执行情况检查，撰写风险评估报告；组织研究和审核公司各项规章制度、操作流程，审核客户信用等级评价办法、标准；组织实施资产风险分类认定工作和真实性检查；负责风险控制小组的日常事务工作；统一归口管理各类监管报表，负责各类相关报表的编制、报送。
(二)风险的识别与评估公司制定了一系列的内部控制制度及各项业务的管理办法和操作规程。
建立风控及合规部，对公司的业务活动进行监督和稽核。
公司根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、操作流程、和风险防范措施等，各部门责任分离、相互监督，对各种风险进行预测、评估和控制。
(三)控制活动1、结算业务控制情况财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了《存款业务管理办法》、《结算业务管理办法》、《资金管理办法》、《账户管理办法》、《同业拆借管理办法》、《信贷资产转让业务管理办法》等业务管理办法、业务操作流程，做到首先在程序和流程中规定操作规范和控制标准，有效控制业务风险。
(1)在资金计划管理方面，公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理办法》对资产负债管理要求，通过制定和实施资金计划管理、同业资金拆借管理等制度，保证公司资金的安全性、效益性和流动性。
(2)在成员单位存款业务方面，公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
(3)资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在公司开设结算账户，通过专网传输路径实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷，同时具有较高的数据安全性。
公司严格执行货币资金内部控制规范，支票、预留银行财务专用章和预留银行名章由不同人员分管，并禁止将财务专用章带出单位使用。
2、信贷业务（1）内控制度建设评价截至2010年12月31日，公司开展的票据贴现相关业务的对象仅限于重庆化医控股集团财务有限公司的成员单位。
同时也建立了审贷分离、分级审批的贷款管理制度。
制定了各类信贷业务管理办法包括《商业汇票贴现管理细则》、自营贷款业务管理办法》、《委托贷款业务管理办法》、《公司信用评级管理办法》、《公司资产风险分类管理办法》等，并对现有业务制定了相应的操作流程。
（2）建立了审贷分离、分级审批的贷款管理办法财务公司根据贷款规模、种类、期限、担保条件确定审查程序和审批权限，严格按照程序和权限审查，审批贷款。
公司建立和健全了信贷部门和信贷岗位工作职责，信贷部门的岗位设置做到分工合理，职责明确。
贷款调查评估人员负责贷款调查评估，承担调查失误和评估失准的责任，贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担审查失误的责任，贷款发放人员负责贷款的检查和清收，承担检查失误、清收不力的责任。
财务公司设立信贷委员会，作为信贷业务的最高决策机构。
公司授信额度的审批及信贷资产的发放由信贷委员会决定。
信贷业务部门审核通过的授信及贷款申请，风险管理部出具风险意见后，报送信贷委员会审批。
审议表决遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见记录存档。
公司总经理有一票否决权，但无一票赞成权。
总经理对信贷委员会决议拥有复议权。
3、投资业务公司尚未取得对外投资业务资格。
4、内部稽核公司实行内部审计稽核制度，设立风控及合规部，向董事长负责。
建立内部稽核管理办法和操作规程，对公司的经济活动全程进行内部稽核和监督。
