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信用社信贷管理系统简易操作手册前言10第一章个人客户业务11第一节个人客户信贷业务概述11一、个人客户种类11二、个人客户特点11三、个人客户操作流程图13第二节农户小额信用贷款14一、农户小额信用贷款操作流程概述14 （一）特点14（二）审批流程14二、流程图14三、具体流程15（一）建立农户信息15（二）评级申请18（三）额度申请23（四）业务申请27（五）合同申请34（六）放款申请（支用申请）39第三节农户联保贷款50一、农户联保贷款操作流程概述50 （一）特点50（二）审批流程50二、流程图51三、具体流程51（一）联保小组建立前提51（二）评级与授信（额度申请）52（三）建立联保小组53（四）联保小组成员业务申请55第四节合作方贷款56一、合作方贷款操作流程概述56（一）特点56（二）审批流程56二、流程图56三、具体流程57（一）合作方客户建立57（二）建立合作项目59（三）合作方发起业务申请（生源地助学贷款）62 第五节小额农户信用可循环贷款（循环卡）64 一、循环卡贷款操作流程概述64(一)特点64(二)审批流程65二、流程图65三、具体流程66（一）综合业务系统操作66 （二）操作流程66第六节按揭贷款72一、按揭贷款操作流程概述72 （一）特点72（二）审批流程72二、流程图72三、具体流程73（一）建立客户信息和评级申请73 （二）建立抵押品73（三）发起业务申请76（四）合同申请80（五）抵质押品登记入库81 （六）放款申请83第七节批量放款86一、批量放款操作流程概述86 （一）特点86（二）审批流程86二、流程图87三、具体流程87（一）创建批量放款小组87 （二）业务申请89第二章对公客户业务93第一节对公客户信贷业务概述93一、对公客户种类93二、对公客户特点93三、对公客户操作流程图95第二节对公客户额度项下业务96一、对公客户额度项下业务概述96二、对公客户额度项下业务操作流程96三、具体流程97（一）建立对公客户信息及财务信息97 （二）评级申请104（三）额度申请107（四）业务申请111（五）合同申请115（六）支用申请119第三节最高额抵押贷款123一、最高额抵押贷款操作流程概述123 （一）特点123（二）审批流程123二、流程图123三、具体流程124（一）建立对公客户信息124（二）第一笔业务申请124（三）第一笔合同申请127（四）抵押品登记和入库134 （五）放款申请138（六）第二笔业务申请139（七）第二笔合同申请142第四节社团贷款（银团贷款）145 一、社团贷款概述145(一) 特点145(二) 审批流程145二、流程图146三、具体流程146（一）业务权共享146（二）业务申请149（三）合同申请153（四）支用申请157（五）综合业务系统操作157第五节贴现162一、贴现业务概述162二、流程图162三、具体流程162第三章合同变更169一、合同变更概述169二、流程图169三、具体流程170（一）、展期操作流程170 （二）、借新还旧操作流程176 （三）、债务重组操作流程181 第四章贷后管理操作流程187一、贷后管理概述187二、流程图187三、具体操作187（一）五级分类187（二）贷后跟踪检查194 （三）贷后定期检查195 （四）贷后拜访催收195 （五）不良贷款正移交196 （六）合同利率变更197 （七）本息回收管理198 （八）预警管理199第五章资产保全操作流程200一、资产保全概述200二、流程图200三、具体流程200（一）抵债资产接收审批200（二）抵债资产盘点202（三）抵债资产处置审批203（四）呆账核销审批204（五）案件诉讼审批204（六）不良贷款逆移交205四、存量抵债资产的录入205第六章贷审会（贷审小组）会议会签208一、贷审会（贷审小组）会签功能概述208二、贷审会（贷审小组）会签功能特点208三、贷审会（贷审小组）会签规则209四、具体流程209前言省农村信用社信贷管理系统是“金信工程”二、三期工程建设的核心项目之一，它是在综合业务系统数据大集中基础上建立起来的，是通过流程管理和信息管理与综合业务系统进行实时数据交互的综合性贷款管理系统。
鄞州村镇银行信贷管理系统管理员操作权限说明鄞州村镇银行信贷管理系统项目开发组2019年9月27日修订记录日期描述作者版本号2019-9-27 新建高桂清V1.0目录说明 ................................................................................................................ 错误！未定义书签。
1 我的工作台 (3)1.1审批流程 (3)1.2公告栏 (3)2.业务配置 (4)2.1指标模型管理 (4)2.1.1模型管理 (4)2.2财务配置管理 (4)2.2.1报表项目配置 (4)2.2.2报表样式配置 (4)2.2.3财务报表配置 (5)2.3财务分析配置管理 (5)2.3.1财务分析描述管理配置 (5)2.3.2财务分析展示模板配置 (5)2.4贷后检查配置 (6)2．4.1贷后检查任务配置 (6)2．4.2贷后交叉检查配置 (6)2．4.3催收任务配置 (6)2.5授信品种管理 (7)2.5.1授信品种管理 (7)2.5.2授信额度串用规则配置 (7)2.6产品配置 (7)2.6.1产品定义 (7)2.6.2风险拦截 (7)2.6.3利率设置 (8)2.6.4还款方式 (8)2.6.5合同对应表单配置 (8)2.6.6申请表单配置 (9)2.6.7字典项配置 (9)2.7查询分析配置 (10)2.7.1查询字典配置 (10)2.7.2查询分析模型配置 (10)2.8流程审批权限配置 (10)2.8.1机构贷款规模配置 (10)2.9中文合同编号名称配置 (11)2.9.1中问合同编号前置名称配置 (11)2.9.2中问合同编码配置 (11)2.10放款中心配置管理 (11)2.11抵质押品上线率配置 (11)2.12银承汇票金额限制配置 (11)2.13接口法人号规则配置 (12)2.14银承申请签发兑付机构对照表 (12)2.15速贷宝最大限额配置 (12)3.系统配置 (12)3.1组织机构 (12)3.2资源管理 (13)3.2.1资源定义 (13)3.2.2资源权限 (13)3.2.3工作流定义 (13)3.3用户权限文件 (14)3.4流程相关 (14)4.日终任务管理 (15)4.1日终任务管理 (15)引言目的本文档是鄞州村镇银行信贷管理系统的系统管理员操作权限说明。
小额贷款公司信贷管理系统操作手册金名创业二零一一目录系统概要5一、运行环境要求5二、页面概述：5三﹑系统登录：6操作手册8一、系统维护8（一）机构管理8（二）用户管理9（三）利率维护12（四）口令更改14（五）工作台维护14（六）客户维护151、客户注册维护152、客户权限转移163、客户合并184、客户托管移交18（七）系统参数维护21二、客户管理22（一）客户注册22（二）企业客户251、证件管理252、基本信息323、业务基本情况334、财务报表345、企业关联356、业务基本情况437、企业关联44（三）个人客户441、个人基本信息管理442、个人主要资产信息管理463、个人主要负债信息管理474、个人工作经历信息管理485、个人教育经历信息管理496、个人配偶信息管理507、居住情况信息管理518、个人社保信息管理529、个人保险信息管理5310、个人关联5411、机构借款5512、业务基本情况56（四）客户大事记57（五）客户关系树58三、信贷业务58（一）业务申请58（二）业务审批59（三）业务修改71（四）审批状态查询73（五）贷款总账73（六）贷款预警监控75（七）删除业务信息75（八）删除借据77（九）利率调整（无还款计划表/有还款计划表）77四、风险管理78（一）五级分类78（二）贷后管理79五、业务查询81业务审批查询81六、工作流维护82流程监控82七、贷款归还84（一）已经生成还款计划表，按流程还款。
841、还款启动842、还款审批863、最终确认还款87（二）生成还款计划表，会计直接确认还款87（三）未生成还款计划的，会计进行还款88（四）、收取罚息金额90八、财务管理90（一）财务处理911、凭证录入912、凭证审核923、凭证记账924、凭证查询935、期末结账946、反结账947、资产负债表试算958、明细帐95（二）财务报表961、资产负债表962、损益表963、现金流量表974、总帐表985、贷款明细帐99（三）财务系统维护991、科目维护992、会计期间维护1003、期初账务数据维护1014、现金流量初始数据1025、启用财务系统1036、会计科目升级103（一）现金日记账105（二）银行日记账105（三）现金盘点与对账106（四）银行存款对账106十、信贷报表107（一）统计分析1071、五级分类分析1072、机构贷款余额查询分析1083、个人贷款1104、机构贷款余额(本期)111（二）基础报表111（三）统计报表1121、人民币贷款固定利率水平表（可以设定贷款时间段进行查询）1122、行业五级分类统计表112（四）金融办报表1131、资金来源录入1132、机构情况录入1143、公司机构情况表公司1154、资金来源情况表1155、主要经营指标月报表1156、公司贷款业务状况表115系统概要一、运行环境要求服务器配置：硬件配置：品牌台式机或服务器，2G内存或以上软件配置：OSS4.0, JDK1.4,SQLSERVER2000客户端配置：硬件配置：普通PC机(128M内存以上),分辨率在1024*768以上软件配置：windows2000 专业版或以上，office 2000，Internet Explorer 6.0该信贷系统采用B/S架构，客户端可通过Internet Explorer浏览器直接访问信贷系统服务器。
信贷管理系统操作说明文档编写：熊斌编写日期：2011—04—20目录第一章系统基本操作说明 (5)1。
1.退出系统 (6)1。
2.系统的快捷键操作 (6)第二章客户信息 (7)2。
1。
客户基本信息 (7)1.1.1.基本信息 (8)1.1.2。
关联人信息 (8)1。
1。
3.资产情况信息 (10)1。
1。
4.评定调查（主要针对贵州省信用社对个人客户信用评级） (10)1。
1。
5.贷款卡发放 (11)2。
2.黑名单管理 (12)2。
3。
客户共同管理 (12)客户共同管理申请 (13)客户共同管理批准 (13)2.4。
贷款卡入库(机构） (14)2。
5。
贷款卡入库（个人） (14)第三章贷款审批 (15)3。
2。
贷款调查 (17)3.3.贷款审查 (17)3。
4。
贷款审议 (18)3。
5.贷款审定、审批 (18)第四章贷款发放 (18)4。
1。
贷款基本信息 (19)4.2。
保证人信息 (19)4.3.抵押物信息 (19)4.4。
质押物信息 (19)4。
5.收费信息 (20)4。
6。
贷款展期 (20)第五章贷款收回 (20)5。
1。
贷款收回 (20)第六章贷后管理 (21)6.1。
诉讼管理 (21)6.2。
贷后检查 (22)6。
3.抵债资产管理 (23)6.4。
催收单打印 (24)6。
5.贷款催收回执登记 (24)第七章五级分类 (24)7.1。
五级分类矩阵调整 (24)7.3.禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置 (25)7。
4。
贷款科目矩阵调整 (26)第八章查询分析 (26)8.1.业务流水帐明细查询 (26)8。
2.科目汇总查询 (27)8.3。
贷款审批明细查询 (27)8。
4。
已审批未发放贷款 (27)8。
5。
汇总统计查询 (28)8。
6.贷前查询 (28)8.7。
十大户查询 (29)8.8。
贷款明细查询 (29)8。
9.还款还息明细查询 (30)8。
10.贷款日平均余额查询 (31)8。
11.保证人明细查询 (32)8.12.抵押物明细查询 (32)8。
银行业信贷管理操作手册第一章信贷管理概述信贷管理是银行业中一项至关重要的工作。
它涵盖了信贷审批、风险评估、贷后管理等一系列信贷业务的管理与监控工作。
本操作手册旨在指导银行业信贷管理工作的操作流程和规范，确保信贷业务的安全与稳定。
第二章信贷审批流程2.1 客户申请2.1.1 客户需准备的申请材料包括个人身份证明、收入证明、财产证明等。
2.1.2 客户填写信贷申请表格，包括申请额度、用途，以及贷款还款来源等信息。
2.2 信贷审查2.2.1 信贷员收到客户申请后，进行初步审查，核实客户信息的真实性与完整性。
2.2.2 信贷员进行详细的风险评估，评估客户的还款能力与信用状况。
2.2.3 信贷员对客户提供的抵押品进行评估，确定其价值与可接受程度。
2.3 信贷决策2.3.1 信贷员将审核结果提交信贷审批委员会进行终审。
2.3.2 信贷审批委员会根据风险评估结果及内部政策规定，决定是否批准信贷申请。
2.3.3 客户收到银行的信贷审批结果通知，并据此决定是否接受贷款。
第三章贷后管理流程3.1 贷款发放与放款核对3.1.1 放款前，信贷员核对客户提供的还款计划与贷款合同等信息，确保一致性。
3.1.2 银行向客户提供贷款，包括放款金额、还款方式、利率等明确的贷款协议。
3.2 还款管理3.2.1 客户根据还款计划按时还款，可以选择自动还款、银行柜台还款等方式。
3.2.2 如客户出现还款逾期情况，银行将采取适当措施，例如电话提醒、催收等。
3.2.3 对于长期逾期或严重违约的客户，银行将启动追偿程序，维护银行的权益。
3.3 风险监控与控制3.3.1 银行设立风险控制部门，负责监控和评估信贷业务的风险情况。
3.3.2 风险控制部门进行定期的风险评估，以及对信贷业务进行合规性审查。
3.3.3 风险控制部门根据风险评估结果，提出合理的风险控制建议。
第四章其他信贷管理事项4.1 银行业信贷管理规范4.1.1 银行业信贷管理需遵循国家相关法律法规及监管部门的规定。
商业银行信贷系统商业银行信贷系统文档范本1.介绍1.1 背景1.2 目的1.3 范围1.4 定义2.体系结构2.1 系统组成2.1.1 前端模块2.1.2 后台模块2.1.3 数据库模块2.2 功能模块2.2.1 客户管理2.2.2 授信管理2.2.3 贷款管理2.2.4 风险管理2.2.5 业务报表2.3 技术架构2.3.1 前端技术2.3.2 后台技术2.3.3 数据库技术3.系统流程3.1 客户申请流程3.1.1 客户注册3.1.2 客户信息验证 3.1.3 资信评估3.1.4 授信决策3.2 贷款申请流程3.2.1 贷款申请提交 3.2.2 贷款审批3.2.3 合同签订3.2.4 放款操作3.3 还款流程3.3.1 还款计划3.3.2 还款记录更新 3.3.3 逾期处理3.4 风险管理流程3.4.1 风险评估3.4.2 风险监控3.4.3 风险预警4.数据管理4.1 数据字典4.1.1 客户信息4.1.2 授信信息4.1.3 贷款信息4.1.4 还款信息4.1.5 风险信息4.2 数据备份与恢复5.系统安全5.1 用户身份验证 5.2 权限管理5.3 数据加密5.4 安全审计5.5 系统备份与恢复6.维护与支持6.1 系统维护6.1.1 故障排除 6.1.2 日常维护 6.2 技术支持6.3 培训与培养Attachments:1.用户手册2.系统架构图3.数据字典4.安全策略文档法律名词及注释：1.授信：商业银行根据客户的信用状况和还款能力，为其提供贷款或提供其他信贷业务的行为。
2.贷款：商业银行向客户提供一定金额的资金，在约定的期限内按照协议还款的行为。
3.风险评估：对客户的信用状况、还款能力以及贷款项目的风险进行评估和分析的过程。
4.逾期处理：当客户延迟偿还贷款或未按时还款时，商业银行对逾期贷款进行处理，包括逾期利息的收取、提醒通知以及可能的追偿措施。
商业银行信贷管理系统操作手册商业银行信贷管理实训教学软件操作手册广州市正日计算机科技有限公司目录第一章系统简介 ........................................................................ 错误!未定义书签。
第一节简介 .............................................................................. 错误!未定义书签。
一.系统说明............................................................................. 错误!未定义书签。
二.功能说明............................................................................. 错误!未定义书签。
第二节系统界面....................................................................... 错误!未定义书签。
一.应用界面操作 ..................................................................... 错误!未定义书签。
二.系统运行环境 ..................................................................... 错误!未定义书签。
第二章使用系统 ........................................................................ 错误!未定义书签。
第一节登陆系统....................................................................... 错误!未定义书签。
银行个人贷款管理系统操作说明书(文本版)-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII个人贷款管理系统操作手册目录1、合作商、合作项目管理类交易 (10)1．1法人客户建立 (10)1．2法人客户维护（定位及维护） (11)1．3保险公司建立 (12)1．4保险公司维护 (12)1．5合作项目建立、上传、审查和审批 (13)1．6合作项目维护 (14)1．7合作项目中止申请（上传）与审批 (15)1．8合作协议建立、上传、审查与审批 (16)1．9合作协议维护 (16)1．10合作协议中止申请（上传）与审批 (17)2、借款人管理类交易 (17)2．1自然人建立 (17)2．2自然人客户维护 (18)3、贷款申请发放类交易 (19)3．1贷款申请 (19)3．2组合贷款申请 (23)3．4转按贷款申请 (25)3．5贷款展期申请 (26)3．6贷款多次发放 (27)3．7贷款上传、审查与审批 (28)3．8贷款终审发放 (30)3．9贷款再次终审发放 (31)3．10贷款发放撤消 (31)3．11贷款交易补打凭证 (32)3．12委贷手续费收取 (32)3．13公证资料录入、公证办理和收回公证 (32)3．14保险办理、保费结算及查询打印 (33)3．15抵押资料录入、办理抵押和抵押完成 (34)3．16授信额度申请 (35)3．17授信申请上传、审查、审批 (36)3．18授信申请终审 (36)3．19授信额度收回申请与审批 (37)3．20授信额度缩减申请与审批 (38)3．21授信额度冻结/解冻申请、审批 (38)4、档案管理类交易 (39)4．1档案登记 ................................................................................ 错误!未定义书签。
4．2档案上缴 ................................................................................ 错误!未定义书签。
信贷管理系统操作手册简介信贷管理系统是一种用于管理和处理信贷业务的系统，它帮助银行、金融机构和其他企业更好地管理借贷流程，提高工作效率和准确性。
本手册将介绍如何使用信贷管理系统进行各项操作，包括创建借据、审批贷款、生成报告等。
系统要求•操作系统：Windows 7 或更高版本•内存：4GB 或更高•存储空间：100MB•浏览器：最新版本的 Chrome 或 Firefox安装和登录1.下载信贷管理系统安装程序，并运行。
2.按照安装向导的提示完成安装过程。
3.打开安装目录，运行系统启动程序。
4.在登录界面输入您的用户名和密码。
5.点击登录按钮，成功登录系统。
主界面一旦成功登录系统，您将看到信贷管理系统的主界面。
主界面由菜单栏、工具栏和主题内容区域组成。
菜单栏菜单栏位于主界面的顶部，包含了各种操作和功能。
通过点击菜单栏的不同选项，可以进行相应的功能操作。
工具栏工具栏位于菜单栏下方，包含了常用的操作按钮，如新建、保存、编辑等。
通过点击工具栏按钮，可以快速执行相应的操作。
主题内容区域主题内容区域位于菜单栏和工具栏下方，显示了当前所选功能模块的具体内容和相关信息。
功能操作本节将介绍信贷管理系统的一些常用功能操作，包括创建借据、审批贷款和生成报告等。
创建借据1.在菜单栏中点击“借据管理”选项。
2.在主题内容区域中点击“新建借据”按钮。
3.填写借据相关信息，如借款人姓名、还款期限等。
4.点击“保存”按钮，创建借据成功。
审批贷款1.在菜单栏中点击“贷款审批”选项。
2.在主题内容区域中选择需要审批的贷款申请。
3.仔细审查贷款申请的相关信息和资料。
4.根据审查结果，点击“通过”或“拒绝”按钮进行审批。
生成报告1.在菜单栏中点击“报告管理”选项。
2.在主题内容区域中选择需要生成报告的借据。
3.设定报告的参数和格式要求。
4.点击“生成报告”按钮，系统将自动生成相应的报告。
常见问题1. 登录时遇到“用户名或密码错误”提示怎么办？请确保用户名和密码的输入无误，并注意大小写。
银行信贷管理系统需求手册-业务流程-风险分类模版一、业务流程（一）客户申请客户向银行递交信贷申请，银行收到申请后，对客户进行初步审查，包括客户的基本情况、信用状况和还款能力等方面的评估。
（二）资料审查银行对客户提供的资料进行审查，确认其真实性和完整性。
如果发现有虚假材料或必要的资料缺失，银行将直接拒绝该客户的申请。
（三）风险评估根据客户提供的基本情况、信用状况和还款能力等方面的评估结果，银行会对客户进行风险评估，计算其信用风险等级。
（四）贷款审批经过资料审查和风险评估后，银行将根据内部信贷审批流程，对客户的贷款申请进行审批。
如果贷款审批通过，客户将获得相应的贷款额度和利率等信息。
（五）贷款发放当客户同意接受贷款条件后，银行会将贷款资金发放至客户提供的指定账户中。
此时，客户开始承担贷款的还款责任。
（六）贷款管理银行对已贷出的资金进行管理，包括对贷款的还款情况进行监控，对客户进行风险监控和还款提醒等管理措施。
二、风险分类模板为了更好地识别和管理信贷风险，银行可将客户的信用状况分为优质、良好、一般和次级四个等级，并根据这些等级设计相应的信贷管理措施。
（一）优质客户指信用状况最好、还款能力最强的客户，通常具有以下特征：1.资产规模较大，收入稳定。
2.过去的信用记录良好，没有逾期和违约的行为。
3.还款能力强，可以在规定的时间内准时还款。
相应的信贷管理措施：1.贷款额度较大，贷款利率较低。
2.贷款条件灵活，贷款期限可根据客户情况进行调整。
3.重要客户召开定期会议，了解客户需求并提供相应的服务。
（二）良好客户指信用状况良好、还款能力较强的客户，通常具有以下特征：1.资产规模中等，收入稳定。
2.过去的信用记录较好，有很少的逾期记录。
3.还款能力较强，可以在规定的时间内正常还款。
相应的信贷管理措施：1.贷款额度适中，贷款利率相对较低。
2.贷款条件较为灵活，贷款期限可根据客户情况进行调整。
3.重要客户召开不定期会议，了解客户需求并提供相应的服务。
商业银行信贷管理实训教学软件操作手册广州市正日计算机科技有限公司目录第一章系统简介 (2)第一节简介 (2)一.系统说明 (2)二.功能说明 (3)第二节系统界面 (3)一.应用界面操作 (3)二.系统运行环境 (4)第二章使用系统 (4)第一节登陆系统 (4)第二节系统操作 (5)系统基本操作说明 (5)第三章系统操作指南 (7)第一节操作流程示意图 (7)第二节具体操作流程 (10)一. 创建新的客户(0109/666666). (10)二. 新建客户的资料(0109/666666). (12)三. 贷前风险评估(0109/666666). (14)四. 客户授信(0174/666666). (21)五. 贷后风险控制(0174/666666). (24)六. 不良贷款管理(0109/666666). (25)第三节系统维护 (26)一.系统信息维护（X0001/123123） (26)二.系统参数维护 (29)三.部门维护 (30)四.系统权限维护 (31)第一章系统简介第一节简介一.系统说明该系统运用先进的计算机和网络技术，采用以总行为为数据中心的集中式数据网络系统方式，把信贷日常业务处理、决策管理流程、贷款和可户资料积累、带快风险预警、贷款分类评级、数据统计分析、信贷监督检查等信贷管理的各个环节和过程全部纳入计算机处理，形成覆盖信贷管理全过程的科学体系，实现网络互联、信息共享、查询自如、方便快捷的信贷电子化管理系统，也就是把信贷管理过程形成的所有资料和升年升毫用计算机存储和记录，通过现代信息网络技术，形成一个完善的信贷电子化管理系统，将信贷规章制度和具体要求转化为电脑程序进行控制，创造“制度制约+机器制约”，实现“以客户为中心、以优质客户发现为前提、以时常和行业为导向、以风险控制为核心、以量化分析为主”的新的信贷管理机制。
系统采用银行信贷管理系统流行的B/S结构，在操作的过程中系统提供了许多的提示，使用户可以清楚的了解到操作中碰到的问题。
系统提供了工作台、公告板等功能使用户方便的了解到需要进行的操作。
二.功能说明客户信息管理：主要用于企业客户、个人客户的基本信息管理、业务活动管理以及客户交易管理、财务状况管理。
信贷业务管理：主要对信贷业务过程中的贷前调查、贷中审查、贷后检查`进行处理，实现电子化审贷流程。
通过对行业信息、政策信息、银行贷款信息的分析，结合企业客户的财务状况、非财务状况、企业贷款或授信额度的分析，为信贷决策提供辅助支持。
信贷风险管理：主要对企业的信用状况进行评估，对信贷检查过程中出现的问题进行预警。
信贷资产管理：主要对银行信贷不良资产的处置过程进行管理。
信贷报表管理：对银行的常用报表、自定义报表、上报人民银行的报表提供接口，并可根据系统提示的条件完成自定义的查询。
系统信息维护：对系统参数、权限设置、流程控制、分析指标和相关参数、企业类报表结构等信息进行维护。
第二节系统界面一.应用界面操作基本操作设置概要功能菜单区：系统的主要功能菜单。
功能键：与当前页面相对应的一些功能。
功能菜单：功能菜单区相对应的功能菜单子项。
数据加工处理区：点击此处的信息行可实现对选择信息行的明细查询、修改功能。
二.系统运行环境➢硬件环境⏹服务器应用服务器要求Intel PIII 1G Hz以上CPU，应用服务器和数据库服务器同机时至少配置1G RAM，两者分开时至少配置512M RAM，应用服务器至少配置2G可用磁盘空间，数据库服务器磁盘空间则根据数据量而定。
⏹客户端Intel PIII以上CPU、64M以上RAM。
➢软件环境⏹服务器操作系统可选用Windows 2000 Server SP3、Windows 2003 Server、SUN Solaris7以上版本、IBM AIX 4.3.3.0以上版本等主流操作系统，应用服务器可选用BEA Weblogic6.0以上版本、IBM Websphere4.0以上版本等。
数据库可选用Microsoft SQL Server2000、Oracle8i/9i、IBM DB2等主流数据库。
⏹客户端Windows操作系统，IE6.0以上版本，部分报表输出需Microsoft Excel 2000以上版本和Adobe Acrobat Reader4.0以上版本的支持。
第二章使用系统第一节登陆系统1. 打开Explorer浏览器在地址栏输入”http://Localhost:7001/sm/login.jsp”.注：localhost为服务器IP地址。
2. 出现系统登陆界面时输入用户名和密码即可。
第二节系统操作系统基本操作说明功能菜单操作点击功能菜单区，可在右侧栏出现相对应的子菜单项当前工作区操作点击当前工作区中的任务，可出现相应的当前工作任务表。
相关功能键操作在功能键区点击功能键可完成不能的功能，如查询，新建及翻页等。
表单填写操作点击相应的下拉箭头可出现相应的选项，点击可出现相应的日期选择，带红色的“*”为必填项。
第三章 系统操作指南第一节 操作流程示意图登记->新建 2.客户信息管理—>登记查询前台客户号->新建 集团登记->新建客户号:X0001操作员:管理员 密码:123123 客户号:0109 操作员:付俊梅 密码:666666 客户号:0126 操作员:兰 英 密码:666666 客户号:0052 操作员:冯丽佳 密码:666666http://serveripaddress:7001/sm/index.jsp1.用户例 信贷业务办理第二节具体操作流程一. 创建新的客户(0109/666666).1. 使用用户名为0109密码为：666666登陆系统；2. 在左侧菜单栏上点击”客户信息管理/登记查询/登记（查询）/新建一个客户”，然后添加相应的客户信息。
如下图所示：单击新建，出现如下图所示：根据相应的客户信息进行填写，保存即可。
3. 左侧菜单栏上点击“客户信息管理/登记查询/前台客户号”，找到刚才添加的客户资料，用鼠标双击打开，添加信息，注意：前台客户号的编号为10位。
只录入客户的基本信息是不够的，要有一些证件。
注：所有带星号（*）的为必输项。
二. 新建客户的资料(0109/666666).1.基本信息填写在左侧菜单栏下点击“客户信息管理/公司信息/基本信息”，然后在右侧会出来相应的内容。
如下图所示：根据相应的资料填写完成，保存即可。
（注：红“*“部分为必填部份）。
2.部门信息左侧菜单栏下点击“客户信息管理/公司信息/部门信息”，然后在右侧会出来相应的内容。
如下图所示：单击新建，出现如下图所示：根据相应的内容填写好相关内容，然后保存即可。
3.主要负责人信息填写操作同部门信息填写。
4.其他信息填写同样“部门信息”、“主要负责人”、“董事会成员”、“关联企业”、“许可证书”、“资质证书”、“项目信息”、“资本结构”、“对外投资及联营”、“股本信息”、“出资资本构成”、“证券信息”、“对外担保情况”，这些根据公司情况进行填写。
三. 贷前风险评估(0109/666666).1. 业务启动：左侧菜单栏下点击“信贷风险管理/信用评估/业务启动/”，然后查询找到相应的客户/用鼠标单击，此时会出现一个提示框，点击“确定”就完成了业务的启动。
如下图所示：点击信用等级评估，出现如下图所示：点击确定后即可完成业务启动。
2.评估业务“信贷风险管理/信用评估/评估业务”，然后在页面右边框会显示相应的内容，分别点击“信用等级评定”和“贷后客户调查”，填写相应的资料，然后提交，提交完成之后下一步的任务将由下一个人来完成。
点击刚才启动的业务，出现如下界面：点击信用等级评定，输入年月后提交，填写相关信息后提交，系统即可根据相关信息得出企业信贷等级，如下图所示：完成信用等级评定后，点击贷后客户调查，进行相应项目的填写，完成后保存，操作过程如下图所示：点击保存，然后返回到评估业务主界面，将业务提交给上一级业务员进行审批，如下图所示：3. 业务审批：使用用户（0126）密码666666 登陆系统，找到刚才提交的业务，如下图所示：点选刚才提交的业务，进行查看刚才提交的项目：选择相应的审批人，填写相应的批注，然后进行提交：提交完成后返回即可。
四. 客户授信(0174/666666).用用户编号为0174密码为666666登录系统1.业务启动操作步骤：在左侧菜单栏下点击“信贷业务管理/授信业务/业务启动/”，然后查询找到相应的客户/用鼠标单击，此时会出现一个提示框，点击“确定”就完成了业务的启动。
过程如下图所示：信贷业务管理/业务启动/授信（企业科），然后选择相应的业务启动，如下图所示：2.进行授信业务启动后，点击当前授信业务，然后选择刚才启动的业务，如下图所示：点击进入授信工作界面，如下图所示：点击授信申请，进行授信申请界面，依次填写完相应的项目后保存，依次进入2-7步完成相应的业务填写，直至填写完毕并系统检查通过。
3.提交审批完成1-7步的调查业务填写后，返回到授信界面，填写相应的批注后，提交到上一级进行审批，如下图所示：4.进行审批步骤与贷前风险评估中的审批相同。
审批完成后，即可进行相应的合同签定。
个人贷款操作同企业贷款类。
票据业务操作同企业贷款类。
五. 贷后风险控制(0174/666666).1、贷后调查操作步骤：在左侧菜单下点击“信贷风险管理/贷后调查/业务启动”，然后查询找到相应的客户，用鼠标单击，此时会出现一个提示框，点击“确定”就完成了业务的启动。
接下来在点击菜单栏下“信贷风险管理/贷后调查/贷后调查业务”，然后在页面右边框会显示相应的内容，分别点击“企业常规调查”和“售后客户调查附件（可以不填写内容）”，填写相应的资料，然后提交，提交完成之后下一步的任务将由下一个人来完成。
2五级分类用用户编号为0174密码为666666登录系统其中五级分类指“正常、关注、次级、可疑、损失”。
操作步骤：在左侧菜单下点击“信贷风险管理/五级分类/”，可以进行五级分类的查询等操作。
六. 不良贷款管理(0109/666666).1黑名单（0174/666666）用用户编号为0174密码为666666登录系统操作步骤：在左侧菜单下点击“信贷风险管理/黑名单管理/业务启动”，然后查询找到相应的客户，用鼠标单击，此时会出现一个提示框，点击“确定”就完成了业务的启动。
接下来在点击菜单栏下“信贷风险管理/黑名单管理/黑名单业务”，然后在页面右边框会显示相应的内容，分别点击“黑名单分类信息”和“企业客户资料查看”，填写相应的资料，然后提交，提交完成之后下一步的任务将由下一个人来完成。
如果不清楚下一步的任务由谁来完成，您可以点击左侧菜单下“已完成任务”来查看下一步的工作将由谁来完成。
