反洗钱管理系统

银行反洗钱管理系统操作规程银行反洗钱管理系统操作规程第一章总则第一条为规范银行（以下简称xx）反洗钱管理系统操作行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关规定，特制定本操作规程。

第二条反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照国家法律、法规采取相关措施的行为。

xx反洗钱工作的主要任务是向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易数据，配合人民银行做好反洗钱工作，协助司法机关和行政执法机关打击洗钱违法犯罪活动，维护金融秩序稳定。

第三条反洗钱管理系统是依据国家反洗钱法律、法规以及中国人民银行关于反洗钱工作的有关要求，采集xx反洗钱数据信息、对客户进行反洗钱风险等级评定和报送反洗钱非现场监管报表的管理系统。

第四条反洗钱管理系统分为三个功能模块，分别是反洗钱数据监测与上报模块、反洗钱客户风险等级评定模块、反洗钱非现场监管报表报送模块。

（一）反洗钱数据监测与上报模块。

营业网点使用反洗钱管理系统按照规定向人民银行报送人民币、外币大额交易数据和可疑交易数据。

（二）反洗钱客户风险等级评定模块。

营业网点使用反洗钱管理系统，在规定时限内对与营业网点建立业务关系的客户进行风险等级评定和动态调整。

（三）反洗钱非现场监管报表报送模块。

营业网点使用反洗钱管理系统按照规定向人民银行及其分支机构报送反洗钱非现场监管信息。

第二章各级机构操作员（管理员）岗位配置及岗位职责第五条反洗钱管理系统共分为5 级工作岗位。

分别为支行（营业网点）操作员A 角、支行（营业网点）操作员B 角、支行（营业网点）操作员C 角；（以下简称：支行操作员A、支行操作员B、支行操作员C）；二级分行管理员；省级分行管理员；总行管理员。

数据仓库反洗钱管理办法
1反洗钱系统的构建
（1）构建目标
构建商业银行企业级数据仓库系统的总体目标分为以下2点：
①构建统一的数据平台；
②集成现有的核心业务系统、外围业务系统、管理业务系统、前置系统等数据。

并进行一致性和完整性整合处理，按主题进行数据重组和格式转换，为银行管理层提供一个真正涵盖全部业务的统一视图，从物理和逻辑上满足数据仓库的建设要求。

构建统一的应用平台。

通过完整的系统规划和设计，构造完善的系统体系结构和技术框架，保证系统的可扩充性和稳定性。

按照用户的分析需求，使用报表、随机查询、多维分析和数据挖掘和门户集成等多种方式进行数据展现。

（2）目标定位
商业银行反洗钱工作的主要目标定位在：通过检查确认银行在反洗钱内部控制制度的制定、执行等各个环节存在的缺陷，促进银行加强管理、降低经营风险；通过对银行交易数据的检查，发现洗钱等金融犯罪活动的线索，联合其他监管机构对此类范围活动进行打击，以维护公众利益，保障金融安全。

反洗钱系统平台作为开展反洗钱信息监控报告工作的核心，并保
证反洗钱系统的稳定性、可靠性、安全性及可扩展性。

具备特点如下：
①商业的全辖业务、反洗钱监控报告信息的ETL：
②本外币、大额与可疑交易的统一平台；
③可疑交易量化模型；
④集中的信息数据存储；。

银行金融业反洗钱系统建设方案第1章引言 (4)1.1 反洗钱系统建设的背景与意义 (4)1.2 反洗钱系统建设的目标与原则 (4)第2章反洗钱法律法规体系 (5)2.1 国内外反洗钱法律法规概述 (5)2.1.1 国际反洗钱法律法规 (5)2.1.2 我国反洗钱法律法规 (5)2.2 反洗钱法律法规在银行业务中的具体应用 (5)2.2.1 客户身份识别与尽职调查 (5)2.2.2 交易监测与报告 (6)2.2.3 反洗钱内部控制与合规管理 (6)2.2.4 国际合作与信息共享 (6)第3章反洗钱组织架构与职责 (6)3.1 反洗钱组织架构设计 (6)3.1.1 反洗钱领导小组 (7)3.1.2 反洗钱管理部门 (7)3.1.3 反洗钱业务部门 (7)3.2 反洗钱职责分工 (7)3.2.1 反洗钱领导小组职责 (7)3.2.2 反洗钱管理部门职责 (7)3.2.3 反洗钱业务部门职责 (7)3.3 反洗钱内部审计与监督 (8)3.3.1 反洗钱内部审计 (8)3.3.2 反洗钱监督 (8)第4章客户身份识别与风险评估 (8)4.1 客户身份识别制度 (8)4.1.1 客户身份识别原则 (8)4.1.2 客户身份识别范围 (8)4.1.3 客户身份识别内容 (9)4.2 客户身份识别流程 (9)4.2.1 初步识别 (9)4.2.2 深入识别 (9)4.2.3 客户身份识别结果记录与保管 (9)4.3 客户风险等级评估 (9)4.3.1 客户风险等级评估原则 (9)4.3.2 客户风险等级评估方法 (9)4.3.3 客户风险等级划分 (9)4.4 特定业务客户身份识别与风险评估 (10)4.4.1 强化客户身份识别 (10)4.4.2 加强风险评估 (10)4.4.3 完善内部控制制度 (10)第5章交易监测与可疑交易报告 (10)5.1 交易监测制度 (10)5.1.1 建立完善的交易监测制度，保证反洗钱工作的有效开展。

反洗钱管理系统操作规程一、引言反洗钱管理系统（Anti-Money Laundering System，简称AML系统）是金融机构使用的一种重要工具，旨在防止和监测洗钱行为。

AML系统的有效运营需要遵守一系列操作规程。

本文将以1200字的篇幅，详细介绍AML系统的操作规程。

二、AML系统登录与权限管理1. 所有使用AML系统的员工都应该拥有独立的账号，并使用个人密码进行登录。

2. 超级管理员应负责创建和管理员工账号，包括设置账号权限和访问范围。

3. 员工账号权限应根据其职位和任务需求进行设定，且有明确的授权层级，以确保数据安全和操作的合规性。

三、AML数据管理1. 所有AML系统的数据应进行有效的分类和归档，确保数据完整、准确和保密。

2. 数据备份和恢复措施应该得到有效管理，并定期测试其恢复性能。

3. 敏感数据的访问和传输应采取高级加密技术，以防止数据泄露和篡改。

四、AML系统监测与报告1. AML系统应能对金融交易进行实时监测，并警示异常行为。

2. 员工应定期检查系统产生的监测报告，并及时采取相应的措施。

3. 所有涉嫌洗钱交易的报告应依照法律和监管的规定进行提交，并保持详细的备案。

五、AML系统维护与更新1. AML系统应定期进行维护和更新，以确保系统的稳定性和性能。

2. 维护和更新应严格按照变更管理规范进行，并在更新之前进行充分的测试。

3. 所有对AML系统的维护和更新操作应详细记录，并留存相关文件和证据。

六、AML系统培训与监督1. 新员工应接受AML系统操作培训，并通过相关测试后方可开始使用系统。

2. 定期组织AML系统操作培训和知识分享会，以保持员工的操作技能和认知水平。

3. 管理层应对AML系统操作进行监督和审计，确保操作规程的遵守和执行。

七、AML系统异常事件与问题处理1. 员工应及时报告AML系统的故障和异常情况，并配合系统管理员进行处理。

2. 对于AML系统操作中的问题和疑问，员工可通过内部帮助中心或专门的支持渠道进行求助。

反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。

为贯彻执行人民银行的3号令(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道。

中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。

我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。

二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。

2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。

3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。

4)对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。

保证处理结果严格满足量化标准。

2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。

1)在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。

2)在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。

3)在下发填补环节中。

要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员方便地填补交易数据项。

此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误。

银行金融业反洗钱与风险防控系统建设第1章反洗钱与风险防控系统概述 (4)1.1 反洗钱系统的基本概念 (4)1.2 风险防控系统的重要性 (4)1.3 反洗钱与风险防控系统的关系 (4)第2章反洗钱法律法规体系 (5)2.1 国内反洗钱法律法规 (5)2.1.1 反洗钱法律法规概述 (5)2.1.2 反洗钱法律法规的主要内容 (5)2.2 国际反洗钱法律框架 (5)2.2.1 国际反洗钱组织与规范 (5)2.2.2 国际反洗钱法律框架的主要内容 (5)2.3 反洗钱法律法规的更新与实施 (5)2.3.1 反洗钱法律法规的更新 (5)2.3.2 反洗钱法律法规的实施 (6)第3章银行反洗钱组织架构 (6)3.1 反洗钱组织架构设计 (6)3.1.1 反洗钱决策层 (6)3.1.2 反洗钱执行层 (6)3.1.3 反洗钱支持层 (6)3.1.4 反洗钱培训与宣传 (6)3.2 反洗钱职责分配 (6)3.2.1 反洗钱管理部门 (7)3.2.2 业务部门 (7)3.2.3 支持部门 (7)3.3 反洗钱内部审计与监督 (7)3.3.1 定期审计 (7)3.3.2 专项审计 (7)3.3.3 反洗钱监督 (8)3.3.4 整改与问责 (8)第4章客户身份识别与尽职调查 (8)4.1 客户身份识别的基本原则 (8)4.1.1 实名制原则 (8)4.1.2 风险为本原则 (8)4.1.3 持续关注原则 (8)4.1.4 保密原则 (8)4.2 尽职调查的内容与方法 (8)4.2.1 尽职调查内容 (8)4.2.2 尽职调查方法 (8)4.3 特定客户群体的风险防控 (9)4.3.1 高风险客户 (9)4.3.2 政治公众人物 (9)4.3.3 非居民客户 (9)4.3.4 特定行业客户 (9)第5章交易监控与可疑交易报告 (9)5.1 交易监控系统的构建 (9)5.1.1 系统架构设计 (9)5.1.2 数据采集与预处理 (9)5.1.3 交易分析 (10)5.1.4 预警与人工审核 (10)5.2 可疑交易识别与评估 (10)5.2.1 可疑交易特征分析 (10)5.2.2 可疑交易评估 (10)5.3 可疑交易报告的编制与报送 (10)5.3.1 可疑交易报告编制 (10)5.3.2 可疑交易报告报送 (11)第6章风险评估与客户分类管理 (11)6.1 风险评估体系构建 (11)6.1.1 法律法规与内控制度 (11)6.1.2 组织架构 (11)6.1.3 风险评估流程 (11)6.1.4 信息系统支持 (11)6.1.5 培训与宣传 (11)6.2 风险评估指标与方法 (11)6.2.1 风险评估指标 (11)6.2.2 风险评估方法 (12)6.3 客户分类管理策略 (12)6.3.1 低风险客户 (12)6.3.2 中风险客户 (12)6.3.3 高风险客户 (12)6.3.4 极高风险客户 (12)第7章反洗钱信息系统建设 (12)7.1 反洗钱信息系统架构 (12)7.1.1 数据源层：负责收集各类反洗钱相关数据，包括客户身份信息、交易数据、风险评估数据等。

商业银行反洗钱系统管理办法第一章总则第一条为规范本行反洗钱系统管理，进一步明确系统操作要求及岗位职责，确保本行反洗钱数据上报的准确性、及时性和有效性，切实提高本行反洗钱工作水平，防范因发生洗钱案件而带来的风险，制定本办法。

第二条反洗钱系统是由主发起行杭州联合银行村镇银行管理部根据人民银行大额和可疑交易报告和客户风险分类评级等监管要求开发，可直接与人民银行反洗钱监测中心进行反洗钱信息报送的系统。

第二章系统模块第三条反洗钱系统由交易处理、客户风险、客户信息、报文管理、报表查询、系统管理六部分模块组成。

（一）交易处理包括交易新增、交易补录、交易确认、交易复核、特殊报文等功能，可以实现大额、可疑交易的新增、信息补录、重发补录、补正补录、补发补录、交易的确认、复核。

以各业务系统中提取的交易流水作为基础数据，经过特定指标的筛选和初次验证后，得出一批需人工补录的交易；待补录完成后，在基础数据的基础上按照人民银行规定的大额标准、可疑规则和自主监测模型分别提取大额案例和可疑案例，还可提供人工新增交易和案例功能。

（二）客户风险包括风险等级确认、风险等级复核、风险等级调整功能，用于对客户的风险等级划分，客户风险等级分为高风险、中风险、低风险。

系统建立客户风险等级总分与风险等级之间的映射关系，确定每个客户具体的风险评级。

系统对新开户客户和存量客户分别进行等级评定。

1、建立业务关系的客户，在建立业务关系后的10个工作日内划分风险等级。

系统按照规则识别，将非低风险客户纳入预警，需人工确认、复核后确定客户风险等级；2、已确立过风险等级的客户，设置风险动态追踪。

以整自然月为期限，系统按照规则识别，将与上个月风险等级不一致的客户纳入预警，需人工确认、复核后确定客户风险等级。

（三）客户信息包括黑白名单管理、黑白名单审批、客户信息维护、客户身份识别等功能。

黑白名单的录入提供批量导入和手工维护两种方式，批量导入需先下载模板；手工维护可实现对客户信息新增、修改、查询、删除操作。

银行业反洗钱管理体系的整改与加强随着全球经济的不断发展和金融业的迅速扩张，洗钱活动也在与日俱增。

面对洗钱犯罪活动对金融体系的严重威胁，银行业必须积极采取措施加强反洗钱管理体系的整改工作，以确保金融系统的稳定和安全。

本文将围绕银行业反洗钱管理体系的整改与加强展开讨论。

一、背景和现状分析洗钱从根本上是指通过非法手段使得非法资金合法化的行为。

这些非法资金可能来自于走私、贩毒、恐怖主义等活动，对金融体系和社会经济秩序带来严重危害。

洗钱犯罪不仅腐蚀了金融秩序，更严重损害了金融机构的声誉和信誉。

银行作为金融体系的核心组成部分，肩负着重要的反洗钱监管责任。

然而，长期以来，银行业的反洗钱管理体系存在一些问题和缺陷。

首先，银行业对客户尽职调查不够严谨，审慎性不够高，很容易被洗钱分子所利用。

其次，银行业反洗钱机构建设相对薄弱，人员培训和技术设备水平相对滞后。

此外，缺乏有效的风险评估和监控机制，使得整个反洗钱体系容易被绕过和欺骗。

二、整改措施和加强管理针对上述问题，银行业必须积极启动反洗钱管理体系的整改工作，加强内部管理和外部监管，确保反洗钱工作在合规、高效的轨道上运行。

1. 完善客户尽职调查银行在开展业务之前必须对每一位客户进行全面的尽职调查。

这包括核实客户的身份信息、业务背景、收入来源等重要信息，并与公安、税务等相关机构进行信息共享，以便及时识别和排查潜在洗钱风险。

同时，银行需加强员工培训，提高员工的风险意识和判断能力，确保客户尽职调查的严密性和准确性。

2. 建设健全的反洗钱机构银行应建立专门的反洗钱机构，负责制定和执行反洗钱策略，建立相关制度和流程。

该机构应包括高效的内部审计和合规检查机制，并与其他金融机构、执法机关进行有效的信息共享。

此外，银行应提升人员素质，加大对反洗钱人才的培养和引进力度，确保反洗钱机构的专业性和能力。

3. 强化风险评估和监控机制银行必须加强对洗钱风险的评估和监控。

首先，建立有效的洗钱风险评估体系，对各项业务进行风险分类和评级，制定相应的反洗钱措施。

反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱［2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。

为贯彻执行人民银行的3号令（《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则,按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道.中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性,准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。

我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统.二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术,将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。

2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。

3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求.4）对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。

保证处理结果严格满足量化标准。

2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。

1）在采集环节上,由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。

2）在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起,参加反洗钱处理。

3)在下发填补环节中。

要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门,由业务人员方便地填补交易数据项。

此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误.4）在甄别环节中，要有电脑提供“红名单”功能，自动除去“红名单"中的交易，确保报送数据的质量.(此功能,我行暂不开放)5）在报表生成环节中，要有电脑自动地产生人行所要求各种上报格式，并可以进行自动验平.6）在报表上报环节中,要有电脑提供上报功能，减少手工上报劳动7）在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和差错。

一、主要功能1数据采集本系统可以从证券公司的交易系统、数据中心采集与大额交易和可疑交易相关的基础数据.本系统支持用户定义数据采集工作流，并自动执行数据采集。

对已经部署新意独立存管平台的证券公司，本系统可以做为一个扩展模块部署于新意独立存管平台之上，并从独立存管数据中心直接获取基础数据，无需再部署。

2系统管理：共享E—CIID系统管理功能，主要功能包括：1。

1用户管理：对系统用户管理维护（包括用户注册、用户密码维护）。

1。

2机构及分支机构基本信息维护。

1。

3权限管理：权限管理支持角色概念，针对用户应可以按权限进行授权，也可以按角色进行授权。

1。

4系统参数维护：维护系统公用的业务参数和技术参数。

1.5运行日志：记载全系统技术运行状况。

支持用户查询、备份、清理系统技术运行日志。

3模型管理1。

6监控阀值设置：本系统支持用户根据中国人民银行的相关规定和内控需要,定义基础数据的清洗规则和监控规则（可分为内控级和对外报送级两个级别）。

1。

7监控规则设置:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，证券公司应当将下列交易或者行为作为可疑交易进行报告:●客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测。

●没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途。

●客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付.●长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

●与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

●开户后短期内大量买卖证券,然后迅速销户。

●客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑.●在中国人民银行统一规定之外，证券公司内控工作认为应当监控的其他可疑交易.1。

8数据字典维护本系统支持用户根据《证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》的相关规定，定义数据报送所使用的数据字典,包括字段和字段枚举值等。

互联网金融平台反洗钱系统设计与优化方案随着科技的不断发展和互联网金融行业的迅速崛起，反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）系统的设计和优化成为金融机构必须面对的重要问题。

本文将探讨互联网金融平台反洗钱系统的设计和优化方案，旨在确保合规性、提升风险管理水平以及保护用户的合法权益。

一、反洗钱系统的重要性及挑战互联网金融平台作为一种新兴的金融业务模式，其高效、便捷和创新的特点吸引了越来越多的用户。

然而，互联网金融平台也面临着洗钱、恐怖融资等非法活动的威胁。

因此，建立有效的反洗钱系统成为互联网金融平台的必然选择。

然而，互联网金融平台面临着以下挑战：1. 大量的用户数据和复杂的交易模式，使得反洗钱系统的设计变得复杂而困难；2. 高频率的交易和大额资金流动，增加了洗钱交易的隐藏性和隐蔽性；3. 多渠道、多平台的业务模式，使得风险评估和监管变得更为复杂；4. 不断变化的洗钱手法和技术，要求反洗钱系统具备不断适应、更新的能力。

二、反洗钱系统的设计原则为了应对上述挑战，设计一个高效、安全和合规的互联网金融平台反洗钱系统，需要遵循以下原则：1. 客户尽职调查（Customer Due Diligence, CDD）：在用户注册和交易过程中，进行全面的客户身份验证和背景调查，确保用户信息的真实性和可靠性。

2. 风险评估和监测：建立全面的风险评估模型和交易监测系统，及时发现和预警高风险交易，降低洗钱行为的发生概率。

3. 自动报告：建立自动化的报告系统，及时向监管机构报告可疑交易，并配合监管机构的调查和审查工作。

4. 数据共享和分析：与监管机构、执法机构等建立数据共享机制，通过大数据分析和挖掘技术，发现潜在的洗钱行为。

5. 系统安全和保密性：确保反洗钱系统的安全性和可靠性，避免被黑客攻击，保护用户的隐私信息。

三、反洗钱系统的优化方案为了进一步提升反洗钱系统的效果和用户体验，以下是一些优化方案：1. 引入机器学习和人工智能技术：通过机器学习和人工智能技术，实现对用户交易行为的实时监测和分析，准确识别可疑交易，降低误报率，提高系统的精准性和效率。

目录1、公共部分 (5)1.1系统管理 (5)1.2个性设置 (5)1.3配置文件查询： (7)1.3.1帐户类型 (7)2、网点功能介绍 (12)2.1待处理业务 (12)2.2大额交易 (13)2.2.1大额交易补录 (13)2.3可疑交易 (23)2.3.1 可疑交易补录 (23)2.4.大额、可疑交易补正 (25)2.5. 大额、可疑交易被退回 (28)2.6明细查询 (28)3、县联社部分 (30)3.1待处理业务 (31)3.2 大额交易补录： (31)3.3 大额交易补正 (31)3.4大额交易审核 (32)3.5．大额明细查询 (35)3.6 可疑交易补录 (36)3.8可疑交易审核 (38)3.9 可疑明细查询 (42)3.10. 大额报备下载 (44)3.11可疑报备下载： (45)3.12可疑金额下载： (46)3.13大额交易漏报明细 (46)3.14可疑交易漏报明细 (47)3.15大额现金报备 (47)3.16大额交易报送统计 (48)3.17可疑交易报送统计 (48)3.18反洗钱报送统计 (49)4、办事处 (49)4.1大额明细查询 (49)4.2可疑交易明细查询 (50)4.3 大额报备下载 (52)4.4 可疑报备下载 (53)4.5 可疑金额下载 (54)4.6 大额交易漏报明细 (54)4.7 可疑交易漏报明细 (55)4.8大额现金报备 (55)4.9大额交易报送统计 (56)4.11 反洗钱报送统计 (57)5、省联社相关功能介绍 (58)5.1大额交易 (58)5.2数据报送 (60)5.3可疑交易 (60)5.4报送平台 (62)5.5回执处理 (65)5.6数据下载 (67)5.7报送统计 (70)系统概述洗钱活动助长刑事犯罪，扰乱国家经济秩序，严重危害金融安全，影响政府信誉和国家对外形象。

做好反洗钱工作，关系国家安全和经济秩序稳定，关系国家法制的有效实施，关系到经济和金融的正常运行，同时，也是加快我国金融业对外开放、推进我国金融业风险内控管理与国际接轨的必要步骤。