证券从业资格考试备考《金融市场基础知识》真题测验卷二十(乐考网)

乐考网-2020年证券从业资格考试《金融市场》科目训练题试题部分——单选题第1题部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。

下列不属于部门规章及规范性文件的是()。

A.《中华人民共和国企业破产法》B.《证券发行与承销管理办法》C.《上市公司信息披露管理办法》D.《证券市场禁入规定》第2题公司章程的基本特征不包括()。

A.法定性B.真实性C.公平性D.自治性第3题科技开发、咨询、服务性有限责任公司注册资本的最低限额为()万元。

A.10B.20C.30D.50第4题()为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。

A.股东会B.董事会C.监事会D.理事会第5题人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。

其他股东自人民法院通知之日起满()日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

A.10B.15C.20D.30第6题下列关于股份有限公司股份转让的规定中，错误的是()。

A.股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行B.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让C.无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让D.国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让第7题在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由()以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。

A.镇级B.县级C.市级D.省级第8题下列关于证券发行的描述中，错误的是()。

A.未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券B.向不特定对象发行证券属于公开发行C.向累计超过200人的特定对象发行证券属于公开发行D.公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式第9题下列关于股票上市交易条件的描述中，错误的是()。

A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行B.公司股本总额不少于人民币5000万元C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上D.公司最近3年无重大违法行为第10题下列行为中，不属于内幕交易的是()。

全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（2020~2021）1、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为（）。

A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）。

I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有（）。

I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括（）。

I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是（）。

I.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分（）。

I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8、基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。

A.基金份额发售前B.基金份额发售前至基金合同生效期间C.基金份额发售后至基金合同生效期间D.基金合同生效前【正确答案】B9、证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。

2022-2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案单选题（共20题）1、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。

A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应对【答案】 A2、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）A.办理过户的前一交易日B.办理过户交易日当日C.办理过户交易日后一日D.买卖双方可自由协商确定【答案】 D3、股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（）。

A.预期利润B.高额收益C.剩余价值D.预期收益【答案】 D4、间接融资的特点不包括（）。

A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.全部具有可逆性D.信誉的差异性较大【答案】 D5、（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

A.经营风险B.流动性风险C.信用风险D.财务风险【答案】 A6、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（）和（）。

A.银行的债权资产企业的债权资产B.银行的股权资产企业的股权资产C.银行的债权资产企业的股权资产D.银行的股权资产企业的债权资产【答案】 A7、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。

A.公司制B.会员制C.审批制D.许可制【答案】 B8、()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.证券业协会【答案】 A9、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.付息方式较为多样【答案】 A10、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（）。

A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 C11、深证综合指数以( )为样本股。

A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票【答案】 A12、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（）。

选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于、()。

A.直接融资B.上市融资C.发债融资D.间接融资答案：A解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。

资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。

2.若以()为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。

A.银行贷款B.境外融资C.间接融资D.直接融资答案：D解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位;若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。

3.以下债券信用风险最小的是()。

A.长期金融债券B.短期公司债券C.短期金融债券D.国库券答案：D解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。

国库券属于政府债券的一种。

4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是()。

A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司答案：A解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。

从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为()。

A.QDIIB.QFIIC.OTCD.FICC答案：A解析：合格境内机构投资者(QDII)，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和()。

北京乐考网-2020年证券从业考试金融市场基础知识试题及答案【考点一】风险管理的概念、方法1.下列选项中，属于风险管理的过程的有()。

Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险估测Ⅲ.选择风险管理技术Ⅳ.评估风险管理效果A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险管理的概念。

风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。

2.通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指()。

A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避『正确答案』A『答案解析』本题考查风险分散。

风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。

3.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

A.0.5B.0C.1D.2『正确答案』C『答案解析』本题考查风险分散的适用情况。

风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。

该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

4.证券市场上的风险分散可以分为()。

Ⅰ.对象分散Ⅱ.时机分散Ⅲ.地域分散Ⅳ.期限分散A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险分散的分类。

证券市场上的风险分散可以分为：对象分散、时机分散、地域分散、期限分散等。

5.由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资()可以分散进行。

A.对象上B.时机上D.期限上『正确答案』B『答案解析』本题考查时机分散。

时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。

6.下列关于风险分散的运用机制，说法正确的有()。

Ⅰ.可以进行不同资产类型的投资Ⅱ.可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资Ⅲ.可以在相同行业的不同公司之间进行投资Ⅳ.可以在不同的投资管理风格之间进行分散A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险分散的运用机制。

2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共200题）1、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。

A.①③④B.①②④C.①②③D.②③【答案】 C2、（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。

A.各类证券的价值B.基金应收的申购基金款C.基金负债D.证券基金的费用【答案】 C3、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。

A.适应性B.可控性C.可测性D.独立性【答案】 D4、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司B.上海证券交易所对应中央国债登记公司C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司【答案】 A5、关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有（）。

A.①②③B.①②C.②③④D.①③④【答案】 B6、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）A.①②④B.②③④C.①②③D.①③【答案】 A7、金融期权的基本功能包括（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、基金运作可分为（）三大部分。

A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B9、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法B.有效价差C.冲击成本D.资产流动性风险【答案】 C10、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债【答案】 B11、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A12、下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（）。

北京乐考网-2020年证券从业资格考试金融市场基础知识试题1、股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日正确答案是：B，解析普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。

股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

2、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

A.当年B.历年C.累积自前一年D.累积自后一年正确答案是：B，解析累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票3、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。

A.经济周期波动风险B.利率风险C.政策风险D.购买力风险正确答案是：D，解析这是购买力风险的定义。

4、优先股的特征不保括()。

A.股息固定B.优先分配股利及剩余价值C.一般具有表决权D.风险较低正确答案是：C，解析优先股的特征：(1)股息率固定。

(2)股息分派优先。

(3)剩余资产分配优先。

(4)一般无表决权。

5、融资期限在一年及一年以下的金融市场是()。

A.资本市场B.回购市场C.股票市场D.货币市场正确答案是：D，解析融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场。

6、下列有关股票风险性特征，说法不正确的是()。

A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离正确答案是：D，解析股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。

投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。

7、证券中介机构不包括()。

乐考网2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》押题经讲(新版教材)96[单选题]下列关于证券登记结算公司的表述正确的是()。

Ⅰ、证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样Ⅱ、证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定Ⅲ、设立证券登记结算公司必须经证券业协会批准Ⅳ、证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施;建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度;建立完善的风险管理系统A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ参考答案：A知识点：第3章>第4节>证券登记结算公司的设立条件与主要职能(熟悉)材料页码：P165-166参考解析：证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。

证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并经国务院证券监督管理机构批准。

为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施;建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度;建立完善的风险管理系统。

设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。

97[单选题]证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反()等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

Ⅰ、法律、行政法规Ⅱ、监管部门规章及规范性文件Ⅲ、行业规范和自律规则Ⅳ、公司内部规章制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D知识点：第8章>第1节>风险的常见定义(了解)材料页码：P449-451参考解析：证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

证券从业之金融市场基础知识测试卷附带答案单选题（共20题）1. 互换可以分为（）。

A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】 A2. （）负责受理短期融资券的发行注册。

A.中国银监会B.中国银行间市场交易商协会C.中国人民银行D.商务部【答案】 B3. 资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。

从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。

A.增加收入来源B.提供多样化的投资品种C.提供更多的合规投资D.降低资本要求，扩大投资规模【答案】 A4. 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。

A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券【答案】 B5. 2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（）的试点.A.ETFB.QDIIC.QFIID.RQFII【答案】 D6. 为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是（）。

A.利率期货B.房地产价格指数期货C.股票价格指数期货D.消费者价格指数期货【答案】 C7. 基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A8. 投资机构本身通过( )从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

A.自律管理B.科学管理C.廉洁自律D.规避监管【答案】 A9. 金融期货与金融现货交易的不同点有( )。

A.Ⅰ. ⅡB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D10. 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（）。

A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一D.未完全市场化的基准价格体系【答案】 C11. ( )应当采用代销方式发行。

北京乐考网-证券从业资格证考试金融市场基础知识试题及答案【考点一】风险与金融风险的定义、特征1.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象指的是金融风险的()。

A.隐蔽性B.扩散性C.加速性D.周期性『正确答案』B『答案解析』本题考查金融风险的特征。

扩散性：由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

2.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制，这体现了金融风险的()。

A.扩散性B.确定性C.可管理性D.周期性『正确答案』C『答案解析』本题考查金融风险的特征。

可管理性：通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

3.金融风险的特点包括()。

Ⅰ.确定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.扩散性A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』A『答案解析』本题考查金融风险的特征。

金融风险的特征包括：隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性、周期性。

4.金融风险的()特征是指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

A.隐蔽性B.加速性C.不确定性D.可管理性『正确答案』A『答案解析』本题考查金融风险的特征。

隐蔽性：由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

【考点二】金融风险的来源、作用机制1.金融风险来源于()以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的()。

Ⅰ.风险暴露Ⅱ.风险预测Ⅲ.确定性Ⅳ.不确定性A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ『正确答案』B『答案解析』本题考查金融风险的来源。

金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。