公司网银管理制度(1)(1)

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全，提高网上银行使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网银业务的员工，包括但不限于财务部、采购部、销售部等。

第三条本制度依据国家相关法律法规、银行网上银行管理办法及公司实际情况制定。

第二章网银管理职责第四条财务部负责网银业务的日常管理，包括网银账户的申请、开通、变更、撤销等。

第五条财务部负责制定网银操作规程，并监督员工严格执行。

第六条财务部负责定期对网银业务进行风险评估，提出风险防范措施。

第三章网银账户管理第七条网银账户申请需经财务部审核，报公司领导批准后，由财务部统一办理。

第八条网银账户名称应与公司名称一致，账户信息应准确无误。

第九条网银账户密码应设置复杂，定期更换，不得与他人共享。

第十条网银账户使用期间，如发现异常情况，应及时向财务部报告。

第四章网银操作规程第十一条员工在使用网银前，应熟悉网银操作规程，确保操作规范。

第十二条员工应严格按照网银操作规程进行操作，不得擅自修改、删除、复制或篡改网银数据。

第十三条网银交易过程中，如遇异常情况，应立即停止操作，并向财务部报告。

第十四条网银交易成功后，应及时打印交易凭证，并妥善保管。

第五章风险防范与应急预案第十五条财务部应定期对网银业务进行风险评估，针对潜在风险，制定相应的防范措施。

第十六条网银业务操作过程中，如发现账户异常、资金被盗等风险事件，应立即启动应急预案。

第十七条应急预案应包括以下内容：（一）风险事件发生时的应急响应措施；（二）风险事件发生后的调查处理流程；（三）风险事件发生后的善后处理措施。

第六章监督与考核第十八条公司领导应定期检查网银业务的执行情况，对违反本制度的行为进行严肃处理。

第十九条财务部应定期对员工进行网银操作培训，提高员工的风险防范意识。

第二十条对在网银业务管理中表现突出的员工，给予表彰和奖励。

第七章附则第二十一条本制度由财务部负责解释。

第二十二条本制度自发布之日起实施。

第一章总则第一条为加强公司银行网银管理，规范网上银行业务操作，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及公司财务管理制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用银行网银业务的部门和个人。

第三条公司网银管理制度应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保网银操作过程中的数据传输、存储、处理安全可靠，防止信息泄露、资金被盗；（二）合规性原则：遵守国家法律法规和银行业务规范，保证网银业务合法合规；（三）效率性原则：简化操作流程，提高网银业务处理效率；（四）责任性原则：明确各部门和个人在网银管理中的职责，强化责任意识。

第二章网银功能开通与管理第四条公司网银功能开通由财务部负责，需经总经理批准后，由财务部指派专人办理。

第五条网银功能开通后，财务部应立即制定详细的网银使用手册，明确网银操作流程、注意事项及风险防范措施。

第六条网银账户分为普通账户和授权账户。

普通账户用于查询、支付等日常业务；授权账户用于大额支付、资金调拨等关键业务。

第七条网银账户的密码设置应符合以下要求：（一）密码应采用数字、字母和符号组合，确保复杂度；（二）密码长度不得少于8位；（三）密码不得使用容易被破解的简单组合。

第八条网银账户的数字证书（加密U盘）由财务部负责保管，未经授权，不得外借或转借他人使用。

第九条网银操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并及时报告财务部。

第三章网银资金安全管理第十条公司应建立健全网银资金安全管理制度，确保资金安全。

第十一条财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现安全隐患，应及时整改。

第十二条网银操作过程中，应严格遵守以下规定：（一）严禁将网银密码告知他人；（二）严禁使用他人网银账户进行操作；（三）严禁使用非公司指定的设备进行网银操作；（四）严禁将网银操作记录随意丢弃。

第十三条网银操作过程中，如发现可疑交易或异常情况，应立即报告财务部，并配合相关部门进行调查处理。

第四章责任与处罚第十四条各部门和个人应严格遵守本制度，确保网银业务安全、合规、高效。

集团公司网银管理制度第一章总则第一条为规范集团公司网银管理行为，确保资金安全、信息安全，保护公司和员工的合法权益，特制订本管理制度。

第二条本管理制度适用于集团公司内所有与网银相关的管理行为。

所有公司员工应遵守本管理制度的规定，严格执行。

第三条管理制度的执行者是公司领导层。

公司领导层应加强对网银管理的监督，确保网银管理制度的落实。

第二章网银使用权限管理第四条公司内的所有员工均应根据需要申请合适的网银使用权限。

公司内部应设立专门的申请程序，通过审批后方可获得网银使用权限。

第五条网银使用权限应根据员工的工作需要进行分级管理，确保员工只能访问其工作范围内的账户和信息。

第六条有权限使用网银的员工应妥善保管自己的账号和密码，不得随意将账号和密码透露给他人。

第三章账户管理第七条公司的所有账户均应在银行办理，确保账户信息的真实有效。

第八条每个账户应设立专门的负责人，负责该账户的资金操作和管理。

负责人应经过专门培训，并定期接受资金安全知识教育。

第九条账户的调整和变更应经过相关部门和领导的审批，确保账户信息的安全性和完整性。

第十条账户的操作记录应及时记录和备份，确保账户信息的准确性和完整性。

第四章资金操作管理第十一条所有资金操作均须经过负责人的审批和签字，确保操作的合法性和准确性。

第十二条量大的资金操作应经过公司领导的批准，确保公司资金的安全性。

第十三条不得私自操作他人账户或调动他人账户的资金，违者将追究相应责任。

第五章信息安全管理第十四条公司网银信息应定期备份和加密，确保信息的安全性和完整性。

第十五条公司员工不得私自安装或下载未授权的软件，以免造成信息泄露或病毒感染。

第十六条公司网银系统应定期进行安全检查和维护，确保系统的正常运行和安全性。

第六章违规处理第十七条对于违反本管理制度的行为，公司领导有权采取相应的处理措施，包括扣发奖金、调离岗位、解除合同等。

第十八条对于严重违规行为，公司领导有权追究相应的法律责任。

第七章附则第十九条本管理制度的解释权归公司领导层所有。

公司网银使用和管理制度第一章总则为加强公司网银使用和管理，规范网银操作流程，保障资金安全，提高工作效率，特编制本制度。

第二章网银使用权限管理1. 公司网银使用权限分为普通用户和管理员用户，管理员用户具有较高权限，可以管理普通用户权限和操作。

2. 普通用户需经上级审批，并经过培训后，方可获得公司网银使用权限。

3. 岗位需要变动或离职时，应及时通知管理员，管理员需立即对该员工的网银权限进行关闭或迁移。

第三章网银操作规范1. 登录网银账号时，应使用安全的网络环境，确保账号密码不被泄漏。

2. 在进行转账、支付等操作时，务必核对收款账号信息及转账金额，确保准确无误。

3. 禁止使用他人账号进行网银操作，一旦发现，将立即关闭该账号权限并追究责任。

4. 定期更换网银密码，密码应由数字、大小写字母和特殊字符组成，确保账号安全。

第四章资金安全管理1. 网银账户的资金安全由管理员全面负责，应随时关注账户资金动态，确保安全。

2. 对于大额转账或操作，需进行多重审批，确保决策准确。

3. 定期进行账户资金巡查，及时发现异常情况并处理。

4. 发现账户资金异常时，应立即通知财务部门和相关部门开展调查，并报告领导。

第五章紧急情况处理1. 在发生网络攻击、密码泄漏等紧急情况时，管理员应立即通知公司领导，并及时采取紧急措施。

2. 针对紧急情况，应及时关闭网银账号权限，以防损失扩大。

3. 紧急情况处理完毕后，需对安全漏洞进行排查，完善安全措施，防范类似事件再次发生。

第六章法律责任1. 对于违反网银使用和管理制度的行为，公司将视情节轻重给予相应处罚，包括但不限于扣发工资、停发奖金、停职、辞退等。

2. 若因个人操作不当造成公司财产损失的，须承担相应的赔偿责任。

3. 公司将建立完善的监督机制，对网银操作进行记录和审查，发现违规行为将严肃处理。

第七章附则1. 本制度自发布之日起生效，如有修订，需经公司领导同意后生效。

2. 对于未涉及的情况，可参照相关法律法规，并在实际操作中进行适当处理。

第一章总则第一条为加强公司公户银行网银的使用管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规及公司财务管理制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用银行网银业务的部门和个人。

第三条使用银行网银业务应遵循安全、高效、合规的原则。

第二章网银账户管理第四条公司公户银行网银账户由财务部门统一管理，其他部门和个人不得私自开设。

第五条财务部门应建立健全网银账户档案，详细记录账户信息，包括账户名称、账号、开户行、开户日期等。

第六条财务部门应定期核对网银账户余额，确保账户信息的准确性。

第七条网银账户密码应定期更换，不得泄露给无关人员。

第八条任何部门和个人不得使用他人账户进行业务操作。

第三章网银操作管理第九条财务部门指定专人负责网银操作，并对其进行培训和考核。

第十条网银操作人员应熟悉网银操作流程，确保操作规范。

第十一条网银操作人员应严格按照授权范围进行操作，不得超出权限。

第十二条网银操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并向财务部门报告。

第十三条网银操作完成后，应打印操作记录，并妥善保管。

第四章资金安全管理第十四条财务部门应制定资金安全管理制度，明确资金安全责任。

第十五条网银操作人员应严格执行资金安全管理制度，确保资金安全。

第十六条财务部门应定期对网银操作人员进行资金安全培训。

第十七条网银操作过程中，如发现资金异常，应立即采取措施，防止资金损失。

第五章内部审计与监督第十八条财务部门应定期对网银使用情况进行内部审计，确保网银管理制度的有效执行。

第十九条公司内部审计部门应定期对网银使用情况进行审计，发现问题及时报告公司领导。

第二十条公司领导应加强对网银使用情况的监督，确保网银管理制度得到有效执行。

第六章附则第二十一条本制度由公司财务部门负责解释。

第二十二条本制度自发布之日起实施。

第二十三条本制度如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

第二十四条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规及公司其他规章制度执行。

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。

第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。

第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。

第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。

第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。

第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。

第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。

第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。

第一章总则第一条为加强企业网上银行业务的管理，确保企业资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于企业所有网上银行业务，包括账户管理、支付结算、资金调拨、投资理财等。

第三条企业网上银行业务的管理应遵循以下原则：（一）安全第一：确保企业资金安全，防止网络诈骗、非法侵入等风险；（二）高效便捷：提高资金使用效率，简化操作流程，方便企业员工使用；（三）责任明确：明确各部门、各岗位的职责，确保网上银行业务有序进行。

第二章网银功能开通与管理第四条企业网上银行功能开通：（一）企业财务部提出书面申请，经公司主管领导审批后，由财务部经理指定经办人员到开户银行办理；（二）经办人员按照银行要求填写开通企业网银的资料，并根据企业实际情况提出网银操作授权模式；（三）申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。

第五条网银账户管理：（一）企业网银账户应由财务部指定专人管理，并负责日常操作；（二）网银账户密码应定期更换，并妥善保管；（三）企业财务部应定期检查网银账户使用情况，确保资金安全。

第三章网银密钥、口令与授权管理第六条网银密钥、口令管理：（一）网银密钥、口令应定期更换，并妥善保管；（二）网银密钥、口令不得泄露给无关人员；（三）网银密钥、口令丢失或泄露时，应及时报告财务部，并按照规定程序进行更换。

第七条网银授权管理：（一）企业网银操作员分为出纳、会计、主管三个级别，分别对应基本权限、复核权限、审核权限；（二）各级别操作员应按照授权范围进行操作，不得越权；（三）财务部应定期检查网银授权情况，确保授权合理、有效。

第四章网银安全与风险防范第八条网银安全：（一）企业应加强网络安全防护，防止网络攻击、病毒侵入等风险；（二）企业财务部应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。

第九条风险防范：（一）企业应建立健全风险防范机制，提高员工风险意识；（二）企业财务部应加强对异常交易的监控，及时发现问题并采取措施；（三）企业应与开户银行保持密切沟通，共同防范风险。

公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。

三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接。

因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。

三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。

四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。

一、引言随着信息技术的飞速发展，网上银行业务已经成为企业日常财务管理的重要组成部分。

为了确保公司资金安全、提高财务管理效率，特制定本制度，对公司网银的使用和管理进行规范。

二、制度目的1. 保障公司资金安全，防止资金流失和非法交易。

2. 规范网银操作流程，提高财务管理效率。

3. 明确网银使用权限，强化内部控制。

三、制度内容1. 网银开户（1）公司网银开户需由财务部门负责，并提供相关证明材料。

（2）网银开户后，财务部门应立即设置授权权限的网银密钥，并设置密码。

2. 网银使用权限（1）财务负责人：具备所有授权权限的网银密钥，负责审核授权网上银行的所有收付指令。

（2）财务人员：根据实际工作需要，由财务负责人授权其部分权限，包括但不限于查询、转账、支付等。

3. 网银操作流程（1）财务人员根据工作需要，向财务负责人提交网银操作申请。

（2）财务负责人审核申请，确认无误后授权操作。

（3）财务人员按照授权权限进行操作，确保操作准确无误。

4. 网银密钥管理（1）网银密钥由财务部门专人保管，不得随意泄露。

（2）网银密钥密码定期更换，确保密码安全。

（3）网银密钥丢失或被盗，应立即通知财务部门，及时更换。

5. 网银安全防范（1）财务人员应定期检查网银账户，确保账户信息完整、准确。

（2）发现异常情况，立即停止操作，并及时报告财务负责人。

（3）财务负责人应及时采取措施，防止资金损失。

四、监督与考核1. 财务部门应定期对网银使用情况进行检查，确保制度落实。

2. 对违反本制度的行为，将依法依规进行处理。

3. 对在工作中表现突出的个人，给予表彰和奖励。

五、附则1. 本制度自发布之日起施行。

2. 本制度由财务部门负责解释。

3. 本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。

通过实施本制度，我们相信公司网银管理将更加规范、高效，为公司的发展提供有力保障。

公司网上银行管理制度公司的网上银行管理制度是规范公司员工在网上银行平台上的操作和使用的规定和流程。

以下是一般公司网上银行管理制度的内容：1. 权限设置：公司内部根据员工的职责和需要，设置不同的权限等级。

只有经过授权的员工才可以登录和使用网上银行平台。

2. 账号管理：公司为每个经授权的员工分配唯一的网上银行账号和密码，并进行严格保密。

员工应当妥善保管个人账号和密码，不得泄露给他人。

3. 认证措施：公司可能使用一些额外的认证措施，如动态口令器、短信验证码等，以增加账户的安全性。

4. 交易授权：公司内部设立交易授权的机制，对不同金额或类型的交易进行不同的授权流程，确保制度的安全性。

5. 交易限制：公司可以设置一些交易的限额和交易的时间限制，例如限制员工在非工作时间进行大额转账。

6. 审计和监控：公司设立网上银行的审计和监控机制，定期检查员工的网上银行操作记录，确保员工遵守规定和制度。

7. 员工培训：公司应提供网上银行操作规程的培训，确保员工了解公司网上银行的管理制度和操作要求。

8. 网络安全：公司应采取相应的网络安全措施，保障网上银行平台的安全性，防范网络攻击和数据泄露的风险。

9. 违规处理：对于违反公司网上银行管理制度的行为，公司将采取相应的违规处理措施，包括警告、扣除绩效奖金、停职等。

上述是一般公司网上银行管理制度的一些主要内容，具体内容还需根据不同公司的实际情况进行定制。

公司网上银行管理制度（二）（____字）第一章总则第一条目的和依据：为规范公司网上银行的管理，确保系统安全、审计合规、风险可控和业务高效运行，特制定本管理制度。

本管理制度依据相关法律、法规、监管规定和公司相关规章制度制定。

第二条适用范围：本管理制度适用于公司网上银行的所有业务管理及相关人员。

第三条定义：1. 公司网上银行：指公司通过互联网开展的业务、支付、结算和统计等一系列金融管理的电子服务平台。

2. 管理人员：指负责公司网上银行业务管理的相关人员，包括系统管理员、安全管理员等。