中央银行学考试重点

填空名词解释中央银行制度的建立：发展：一般银行、大银行、发行银行、中央银行。

历史上最先具有国家银行名称的是:瑞典国家银行。

(不具备现代中央银行的各种功能)1656年.。

现代中央银行制度建立的标志英格兰银行1694年；美国的中央银行制度----美国联邦储蓄体系中央银行四个阶段:一是萌芽阶段(1656年---1844年);二是创建阶段（19世纪中叶---1920年）三是19世纪初至20世纪中期,为中央银行制度的推广阶段;四是20世纪中期至今为中央银行制度的强化阶段.。

1920年在比利时布鲁塞尔召开国际金融会议。

中央银行制度的类型:1)单一中央银行制(一元式中央银行制度二元式中央银行制度)2)复合中央银行制3)准中央银行制4)跨国中央银行制一元式中央银行制度:它是一国只设立一家统一的中央银行,行使中央银行的权利和履行中央银行的职能,中央银行机构自身上下是统一的,机构设置一般采取总分行制,逐级垂直隶属.二元式中央银行制度:它指中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成.单一中央银行制：是指国家单独设立具有高度集权的中央银行机构，使之全面履行中央银行的职能，领导全部金融事业的制度。

复合中央银行制：多元的中央银行制度。

是指政府在中央和地方两级设立中央银行机构，按规定分别行使金融管理权。

准中央银行制：一是在一个国家或地区没有建立通常意义上的中央银行制度,只设置类似中央银行的机构,或有政府授权一个或几个商业银行行使部分中央银行职能的体系.二是建立了中央银行,但只是具有初级形式,不具备中央银行的基本职能.其特点是,一般只有发行货币,为政府服务,提供最后贷款援助和资金清算的职能。

跨国中央银行制：两个以上主权独立的国家共同拥有的中央银行。

中央银行的资本结构：国家资本、集体资本、公私混合资本、多国资本、无资本1904年,户部银行是清政府的国家银行,也是中国最初的中央银行。

1908年7月，户部银行更名为大清银行。

1911年，大清银行改组为中国银行。

1928年至1942年间，国民政府建立了“四位一体”的中央银行制度，即中央银行、交通银行、中国银行、中国农民银行中国人民银行的组织结构：第一层最高权力机构，第二层总行内部职能机构，第三层是分支机构。

最高权力机构的构成：决策机构、执行机构和监督机构。

决策机构是中国人民银行理事会和货币政策委员会。

执行机构是中国人民银行的行长办公会议。

监督机构是中国人民银行的金融稽核监督局。

中央人民银行的职能：调节职能、监管职能、服务职能。

有价证券包括：中央银行持有的本国政府债券、外国政府债券以及高质量商业票据。

货币发行的原则：垄断发行原则、信用保证原则、弹性供应原则。

垄断发行原则：指货币的发行权必须高度集中于中央银行，以统一国内的通货形式，避免多头发行造成的货币流通混乱，保证中央银行能灵活有效地调节流通中的货币量。

信用保证原则是指货币发行要有一定的黄金或有价证券做保证，即要建立必须的货币发行准备制度，以保证中央银行的独立货币发行，避免出现财政发行。

弹性供应原则：指货币发行要具有一定的伸缩性和灵活性，以适应经济状况变化的需要。

货币发行的准备资产：有价证券、外汇、短期商业票据。

准备资产分为两大类：现金准备有价证券准备。

几种主要的货币发行准备制度:百分比率准备制度、两级约束制度、最高发行额限制制度、有价证券保证制度、外汇准备制度。

准备金存款是指商业银行等存款货币机构为保证客户提取存款和资金清算的需要，按吸收存款的一定比率提取准备金，在中央银行庄户上形成的存款。

具体包括库存现金、法定准备金、超额准备金。

中央银行证券买卖业务的操作：决定因素(货币控制目标、银行体系流动性的状况)交易工具（回购交易、现券交易）回购交易（正回购、逆回购）现券交易（现券买断、现券卖断）中央银行证券买卖业务的操作是指其在特定的时点上，运用特定的交易工具，以某种特定的债券为交易对象，与金融机构之间进行的买入或卖出的交易行为。

正回购是中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定时期买回有价证券的交易行为。

逆回购是中央银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定时期将有价证券卖给交易对方的交易行为。

国际储备是指各国政府为了弥补国际收支逆差，保持汇率稳定以及应付其它紧急支付的需要而持有的国际间普遍接受的所有流动资产的总称。

国际储备资产的种类：（1）黄金储备（2）外汇储备（3）特别提款权（4）在国际货币基金组合的储备头寸。

影响国际储备结构的主要因素：（1）国家支付债务和商品进口的外汇需求。

（2）货币政策方面的考虑。

（3）合理避险因素的影响中国的公开市场操作包括：人民币操作和外汇操作中央银行支付清算系统的类型：按经营主体分类：（1）中央银行支付清算系统（2）私营支付清算系统（3）银行业金融机构支付清算系统按支付清算金融分类：（1）大额支付系统（2）小额支付系统按支付清算系统区域分类：1）境内支付清算系统2）境外支付清算系统中央银行支付清算可分为净额清算和全额清算支付系统的主要风险可以分为：信用风险，流动性风险，系统风险，法律风险和其他风险。

信用风险是支付清算过程中最普遍，最常见的风险。

中央银行支付清算系统的流动性来源：准备金账户的存款余额。

日间支付。

同业拆借。

中央银行日间信贷。

货币供应量是货币乘数与基础货币的乘积，支付体系对货币供应模式的影响主要表现为货币乘数、货币流通速度和基础货币投放。

货币政策最终目标:稳定物价，充分就业，经济增长，平衡国际收支货币政策是指中央银行利用其掌握的利率、汇率、信贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采取的各种控制和调节货币供应量与信贷数额的方针和措施的总称。

通货膨胀目标制：中央银行直接以控制通货膨胀率作为政策操作的最终目标，并对外公布通货膨胀率的控制目标，在此目标约束下，制定货币政策操作的制度安排。

充当中介目标的金融变量:可用作中介目标的金融变量主要有：货币供应量，长期利率，汇率，通货膨胀率中央银行货币政策的中介目标：货币供应量、再贷款计划、信贷规模、利率指标一般性货币政策工具包括法定存款准备金，再贴现利率，公开市场业务公开市场业务的操作工具：国债、政策性金融、中央银行券直接信用控制：信用分配、利率上限、流动性比率、直接干预。

间接信用控制：窗口指导道义劝告金融检查。

货币途径：利率途径、资产价格途径、汇率途径。

中国货币政策的传导途径:主要途径(信贷途径);重要途径(利率途径);资产价格途径和汇率途径.货币政策有效论：凯恩斯的货币--利率-产出分析框架；新古典综合派的工资--价格机制分析框架与IS-LM模型分析框架；新凯恩斯主义者理性预期下的工资--价格机制分析框架。

货币政策效应的非对称性：是指相同幅度的货币政策操作在经济周期的不同阶段以及不同区域对真实产出的影响存在差异，主要表现为货币冲击与产出变动之间不确定的非线性关系。

影响货币政策效应的主要因素：货币政策时滞、经济主体预期、货币流通速度。

货币政策时滞：指中央银行从指定货币政策到货币政策取得预期效果的时间间隔。

由内在时滞（认识时滞、决策时滞）和外在时滞（操作时滞、市场时滞）构成。

货币政策透明度的内容：1）目标透明度2）经济信息透明度3）决策透明度非常规货币政策：指市值金融、经济出现重大危机时，为了便于对危机的管理，中央银行实施的不同于常规货币操作目标与工具的的货币政策。

非常规货币政策措施主要非为：流动性宽松政策、信贷宽松政策与数量宽松政策。

中央银行“做教”效应管理法：指中央银行通过自身的做法或行为来教会和引导私人部门认识货币政策预期，消除私人预期的异质性，推动理性预期均衡的形成。

宏观审慎管理：是指宏观金融管理当局为了减少金融动荡产生的经济成本、确保金融稳定而将金融体系整体作为监管对象的监管模式中央银行金融监管的主要内容包括：预防性管理、存款保险制度和紧急救援。

简答论述中央银行产生的必然性？中央银行产生于银行业发展中的内在矛盾运动。

1）商品流通的扩大与各私人银行券流通上的局限性的矛盾，客观上要求有一个资金雄厚且具有权威的银行，统一发行一种能再全国流通的货币。

2）金融经济的内在联系与银行票据清算的分散性之间的矛盾，客观上要求建立统一的、有权威的、公正的票据清算机构。

3）单个银行集聚资金的有限性与经济发展对资金需求的扩张性，以及单个银行支付能力的有限性与可能的流动性危机，客观上需要有一个“最后贷款人”在单个银行面临资金困难时给予支持。

4）政府利益与私人银行业之间的利益冲突，客观上要求有一个专门机构代表政府掌管社会的货币财富，控制货币发行权，并对银行业乃至金融业的运行进行必要的管理与监督。

中央银行作为政府的管理机构与特殊的金融机构的双重身份，既能从管理者的角度制定一系列金融政策与金融法规，代替政府实施管理与监督职能，又能从金融业务上与商业银行及其他金融机构保持密切的联系，并为之提供必要的金融服务。

中央银行创建时期的特点：1）由普通的商业银行自然演进。

一是自身实力强大，信用卓越，具有很强的竞争力；二是与政府有着密切的联系，并能借助政府的力量，通过享有某些特权逐步垄断中央银行业务，行使中央银行的职能2）逐步集中货币发行权。

垄断货币发行权是中央银行制度得以建立的根本标志。

3）对商业银行提供服务.在资金上充当商业银行的最终供给者。

4）政府的参与和立法的保证。

一方面，政府需要有专门的机构为之筹措经费，代理国库，管理货币财富；另一方面，为了稳定国内经济与金融业的发展,也需要一个专门的机构代表政府管理金融市场,调节货币发行,维护金融秩序,控制金融体系等。

中央银行强化阶段:1）中央银行的国有化和一般货币发行向国家垄断发行转化2）中央银行政府机构性质的确立和由一般代理政府国库款项收支向政府的银行转化3）中央银行业务的独立性和由集中保管准备金向银行的银行转化4）中央银行的货币政策由一般运用向综合配套运用转化5）各国中央银行间的密切合作不断加强.中央银行是特殊的金融机构：基本特征表现在1）地位的特殊性。

中央银行是一国金融体系的核心，是凌驾于其他金融机构之上的金融管理者，中央银行经办金融业务的目的是为了更好地执行中央银行的职能，是具有排他性、唯一性的金融机构。

2）经营目的的特殊性。

中央银行开展金融业务不以盈利为目的,中央银行富有特殊的使命.它与商业银行存在着本质的不同.它要调节经济、调节金融的特殊使命.3）经营手段的特殊性。

中央银行对存款则一般不支付利息。

中央银行的存款主要来源于财政存款与金融机构的存款准备金，中央银行是为其提供清算服务、“最终贷款人”服务。

4）业务对象与业务范围的特殊性。

中央银行以政府、银行及其他金融机构为特定的业务对象。

中央银行业务经营范围有限制.5）分支机构国界限制的特殊性。

中央银行不得在国外设立分支机构.中央银行的职能:1)中央银行是发行的银行。