外汇业务之汇率折算与进出口报价.pptx

格式：pptx
大小：360.88 KB
文档页数：33

下载文档原格式

chapter03外汇业务和汇率折算ppt课件

外汇银行（代理；自营）（二）外汇经纪商（介绍成交或代客买卖外汇；分为一般经纪和掮客）（三）中央银行及政府主管外汇的机构（储备管理；汇率管理）（四）客户（交易、保值、投机）
4
三、外汇市场的类型：
1、批发市场、零售市场；
2、柜台市场和交易所市场
3、官方外汇市场、自由外汇市场和外汇黑市；
同意我的日元请划拨至B 银行账号为+++ 谢谢你朋友，再见
11
二、期汇交易（远期外汇交易）
1）远期外汇交易概述（1）含义：交易货币的交割在2个工作日以
后进行，期限以1－3个月居多，最长可以做到1年。（2）使用远期汇率(forward exchange rate)
由双方在远期合约成交时确定下来是约定日期交割约定金额货币的价格依据
2)即期外汇交易的基本程序
询价→ 报价→成交→证实→结算
3)即期外汇交易的报价（1）采用美元报价（2）采用双向报价（3）使用规范用语（4）通过电话、电传等报价时，报价银行一
般只报汇率的最后两位数。
9
即期汇率报价
BCGD：GTCX SP JPY
香港中银请报美元兑日元的即期汇价
GTCX：115.70/80
（2）若远期汇率的报价小数在前，大数在后，则表示单位货币远期升水，计算时应用即期汇率价加上远期点数。
13
直接标价法:
远期汇率=即期汇率+升水 -贴水
如:某日纽约外汇市场的即期汇率为:1欧元=1.2481美元,3 个月欧元远期外汇升水0.32美分,则3个月欧元远期外汇汇率为: 1欧元=1.2481+0.0032=1.2513美元如果3个月欧元远期外汇贴水0.32美分,则3个月欧元远期外汇汇率为: 1欧元=1.2481-0.0032=1.2449美元

第七章--汇率折算与进出口报价幻灯片课件

出口商将本币折外币按买入价折算的道理在于：出口商原收取本币，现改收外币，则需将外币卖给银行，换回原本币，出口商卖外币，即是银行的买入，按买入价折算。
2、外币折算为本币------用外汇卖出价如：香港某服装厂生产的西服每套底价100美元，现
外国进口商要求其改为港元报价，汇率同上，该港商应如何调整报价？
如果用外汇卖出价折算：100×7.791=779.1港币（对）
如果用外汇买入价折算：100×7.789=778.9港币（错）
出口商将外币折本币的道理在于：出口商原收外币，现改本币，则需用本币向银行买回原外币，出口商的买入，即为银行的卖出，故按卖出价折算。
在以上计算中，需要特别指出的是，它适用于直接标价法下。间接标价法下，要想改货币报价，则需将间接标价法改为外汇市场所在国的直接标价法。
一、即期汇率的折算
(二)不同外币之间的折算
1. 如果两个即期汇率都是以美元作为基准货币，则套算汇率为交叉相除；
2. 如பைடு நூலகம்两个即期汇率都是以美元作为标价货币，则套算汇率为交叉相除；
3. 如果一个即期汇率是以美元作为基准货币，另一个即期汇率以美元作为标价货币，则套算汇率为同边相乘。
一、即期汇率的折算
例×年×月×日，巴黎外汇市场美元／法国法郎的汇率是4.4350／4.4550，香港一出口商出口某仪表原报价8000法郎，现应进口商要求改美元报价。
解：将法国巴黎外汇市场视为本国市场。则根据已知本币求外币，计算规则为：
第一节汇率折算
一、即期汇率的折算
(一)两种货币之间的折算
2. 外币/本币的买入卖出价折本币/外币的买入与卖出价
求解的本币/外币的买入价，要用1除以原来的外币/本币的卖出价；求解的本币/外币的卖出价，要用1除以原来的外币/本币的买入价。

第三章外汇业务和汇率折算PPT课件

9
五、外汇市场的作用
1.加速经济一体化的形成 2.加速国际资金周转和国际资本流通 3.国际金融与国际资本流动发展趋势的晴雨
表 4.国际外汇投资的重要场所
10
第二节外汇业务
一、即期外汇交易（Spot Transaction） 1.概念：即期外汇交易（现汇交易）是指在外汇买卖成交以后，原则上在两个营业日之内办理交割的外汇业务。
固定交割期是指交割日在某一固定日期的交易。
选择交割期（择期交易）客户可以在将来的规定期限内选择任何一个工作日进行交割。
14
（2 )根据交割日的不同，远期外汇交易分为规则交割日和不规则交割日。
规则交割日是指远期期限是整数月的交易，如1个月（30天）、3个月( 90天)、6个月（180天）等。
12
二、远期外汇交易（Forward Transaction ） 1．概念：远期外汇交易（期汇交易）即预约
买卖外汇的方式，指外汇交易双方预先签订合同，规定交易的币种、金额及汇率，于将来约定的时间进行交割的外汇交易。
13
2.种类
（1 ) 根据交割日的确定方式，远期外汇交易分为固定交割期和选择交割期。
防止出现空头或多头，这就是对每种外汇出现的多绍成交或代客买卖外汇，从中收取
手续费的公司或汇兑商。（大都从事数额较大的外汇买卖） 3.中央银行。中央银行参与外汇市场的活动有两个目的：一是储备管理；二是汇率管理。中央银行不仅是一般的外汇市场参与者，在一定程度上可以说是外汇市场的实际操纵者。
国际贸易中，进口商订立合同到实际交货、付款需要出口商时间
借款人从借款到还款要有一段较长的时间投资人从投资到收回投资的本金和收益要经过一段时间
18

国商第三章--外汇业务与汇率折算PPT课件

2021/3/12
4
第二节外汇交易
一外汇交易简介
1.外汇交易
2.外汇头寸指外汇银行所持有的各种外币帐户的余额状况。银行买卖的外汇数额经常是不平衡的，即会出现“多头”与“空头”。
银行经营外汇业务的原则是买卖平衡。
3.外汇交易类型主要有即期外汇交易、远期外汇交易、套汇与套利、外汇掉期交易、外汇期权交易、外汇期货交易、互换交易等几ห้องสมุดไป่ตู้基本的类型。
盈利盈利
2021/3/12
11
3. 远期外汇交易中汇率的表示方法
（1）直接标出远期汇率如英镑/美元 1.5000/1.523 3个月 1.4863/1.4965
（2）标出远期外汇与即期汇率的差价，即用升水、贴水表示
在直接标价法下，远期汇率 = 即期汇率+ 升水远期汇率 = 即期汇率- 贴水
2021/3/12
5
二即期交易
1. 即期交易（spot exchange transaction）又称现汇交易，成交后，原则上在两天内办
理交割的外汇交易。这里需要说明几点：第一，所谓“交割”，是指买卖双方支付货币
的行为。第二，在通常情况下，即期外汇交易是指在成
交后两日内办理交割的外汇交易。第三，即期交易中所说的“日”，是指营业日
2021/3/12
14
例题：用“点数”计算远期汇率
在实际远期外汇交易中，银行只报出远期汇率升、贴水的点数，而且并不说明是升水还是贴水。例如，加拿大某银行报价：
USD/CAD 即期汇率： 1.5654—64 1个月远期： 100—95
1个月的远期汇率具体数字： 1.5554 — 1.5569 3个月远期： 135—145

外汇业务与汇率折算

外汇经纪人
是专门从事介绍外汇交易成交的人员。他们自己不买卖外汇，而是依靠同外汇银行的密切联系和对外汇供求情况的了解，促进外汇买卖双方成交，从中收取手续费。买卖外汇的双方将自己希望的金额、货币种类、汇率等告诉经纪人，以促成符合希望的交易。
外汇银行
通常包括外汇专业银行、兼营外汇业务的商业银行，也包括兼办外汇业务的其他金融机构（如信托投资公司、财务公司等）。
通用规则
• 统一报价：即采用美元报价法，以美元为标准单位进行报价。但美元对欧元、英镑、澳大利亚元除外。
• 报价简洁：汇率的报价总是五位数字。由于外汇汇率的变动主要是后面两位数字，前三位数字很少变动，外汇交易报价一般只报最后两位数。但在成交后的证实中一定要将大数和小数一起标明，防止不必要的错误和纠纷。例如： USD/CHF1.4040/50(40/50)。
• 外汇买卖的报价通常以5位数字表示，这5个数字可以分成两大部分：大数（Big Figure）和小数（Small Figure）。
• 大多数的汇价，外汇价格数字前三位的数据值称为大数，后两位数据值称为小数，如美汇英镑的汇价为GBP/USD=1.4568/78，其中，1.45是大数，68/78 是小数。
第四章外汇业务与汇率折算
本章学习目标
• 掌握外汇市场和各种外汇业务的基本做法 • 掌握并能熟练运用进出口业务中汇率折算的基本
原则
本章内容
外汇市场概述外汇业务汇率折算与进出口报价
第一节外汇市场
外汇市场的概念外汇市场的类型外汇市场的参加者
一、外汇市场的概念 1、外汇市场:是进行外汇和以外汇为标的物的衍生
• 第五步：证实。当交易银行作出交易承诺之后，无论双方多么繁忙，都应不厌其烦地相互证实具体细节，这已经成为惯例。

3.3汇率折算与进出口报价

两个即期汇率都是以美元作为单位货币
将两项基准汇率分别交叉相除：将两项基准汇率分别交叉相除：小数字除以大交叉相除数字得买入汇率，大数字除以小数字得卖出汇率。数字得买入汇率，大数字除以小数字得卖出汇率。 USD/JPY 的即期汇率是 1 美元 = 100.15 − 100.25 日元 USD/DEM 的即期汇率是 1 美元 = 1.580 8 − 1.581 0马马克，求 DEM/JPY 的即期汇率。的即期汇率。 DEM/JPY 的买入价 100.15/1.151 0 = 63.35 DEM/JPY 的卖出价 100.25/1.580 8 = 63.42
推导过程
• 买入1英镑=卖出1.580 8美元美元 • 买入1美元卖出1.382 0 马克买入美元=卖出美元卖出买入1.580 8美元卖出美元=卖出买入美元卖出1.580 8X1.3820马克马克 • 买入英镑卖出买入1英镑卖出2.184 7 马克英镑=卖出
套算汇率的计算规则
练习
• • • • 加拿大元/人民币:629.24 - 634.29 求人民币/加拿大： 100/634.29 - 100/629.24 0.1577 – 0.1589
未挂牌外币/本币与本币未挂牌外币的套算未挂牌外币本币与本币/未挂牌外币的套算本币与本币
例如，例如，香港某出口商接到西班牙进口商的要求，要求，向其发出港元与比塞塔的两种货币报价。而香港外汇市场不公布港元兑比塞塔的牌价。首先找出本币兑某一主要储备货币（首先找出本币兑某一主要储备货币（英镑或美元）的中间汇率：港元。美元）的中间汇率：1 英镑 = 12.28 港元。然后找主要国际金融市场英镑兑比塞塔的中间汇率比塞塔。：1 英镑 = 180 比塞塔。即 12.28 港元 = 180 比塞塔，塞塔，同时除以 12.28 则 1 港元 = 14.66 比塞塔港元。；同时除以 180 则1比塞塔 = 0.068 2 港元。比塞塔根据上述汇率香港出口商就可以用比塞塔报价。报价。

外汇及汇率-PowerPoint演示文稿

D霸权主义和强权政治是解决发展问题的主要障碍
04-3-15
4、上述观点体现的哲学道理是： A
A一切从实际出发； B坚持因果联系的客观性原理； C坚持内外因的辩证关系原理；
D坚持矛盾的观点；
04-3-15
2002年，我国成为接受外资最多的国家，分析钱往中国跑的原因及经济意义
原因：国际方面： •这是经济全球化发展趋势的必然结果。 •国际资本要追求利益最大化。国内方面： •我国政局稳定，经济增长强劲，劳动力成本低，是理想的投资场所。
外汇包括外币、外币有价证券、外币支付凭证等（主要是美元、欧元、日元）
外币属于外汇的范围，但并非任何一种外币都是外汇，必须能用于国际间的结算。故不能等同。
04-3-15
一、外汇形式是外币，本质是国际间支付手段
用外币表示的用于国际间结算的支付手段（1）外汇执行的是货币支付手段的职能（2）外币不等于外汇。
•汇率政策、重大的国际政治事件及信息、心理、投机等因素对汇率的变动也有影响。
04-3-15
5、汇率变化对一国经济的影响以人民币升值为例：
应辩证分析
第一个经济学家：“如果人民币升值，咱口袋里的人民币就值钱了，出国也神气多了”
第二个经济学家反对：“如果现在升值，恐怕你还没出国，就失业了”
第三个经济学家总结：“如果人民币汇率稳定，随着经济发展，咱口袋里的人民币会多起来，出国时还能神气起来。”
科学，你是国力的灵魂；同时又是社会发展的标志。上午1时16分 54秒上午1时16分01:16:5420.12.28
每天都是美好的一天，新的一天开启。20.12.2820.12.2801:1601:16:5401:16:54Dec-20

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

不同外币之间的折算
➢ 1 基准货币相同，标价货币不同，求标价货币之间的比价，交叉相除。
➢ 1USD=CHF 1.4860/1.4870 ➢ 1USD=JPY 100.00/100.10 ➢ 1CHF=JYP ?/?
不同外币之间的折算
CHF兑JPY买入汇率=
USD兑JPY的买入汇率 USD兑CHF的卖出汇率
1USD=HKD 7.789/7.791，某香港机床出口商出口机床的底价为100,000港币，现外国进口商要求以美元向其报价。 ➢ 100000/7.789(?)
外币折算本币
➢ 某日香港市场上美元兑港币的汇率如下： 1USD=HKD 7.789/7.791,香港某服装厂生产某套西装的底价为USD100,现外国进口商要求其改用港币对其报价.该厂商应报价多少?
不同外币之间的折算
将两项基本汇率的买入汇率与买入汇率及卖出汇率与卖出汇率同边相乘，规则是小数字乘以小数字得买入汇率，大数字乘以大数字得卖出汇率。
不同外币之间的折算
➢ 进口报价的权衡 ➢ 1 将同一商品的不同货币的进口报价，按人
民币汇价表折算成人民币进行比较 ➢ 某国内企业从德国进口一设备，欧元报价
（l）本币改报外币时，应该用买入价折算（2）外币改报本币时，应该用卖出价折算。（3）以一种外币折算为另一种外币，按国际
外汇市场牌价折算
远期汇率的折算与进出口报价
（1）汇率表中远期贴水（点）数，可作为延期收款的报价标准。在出口贸易中，国外进口商在延期付款条件下，要求我方以两种外币报价，若甲币为升水货币，乙币为贴水货币，那么，如以甲币报价，则按原价报出；如以乙币报出，则应按汇率表中乙币对甲币贴水后的实际汇率报出。
➢ 100*7.791?
➢ 结论:出口商将外币折本币时应用(外币)卖出价折
算.
➢ 道理在于:出口商原收取外币,现改收本币,则需以本币向银行买回原外币.出口商的买入,即为银行的卖出,故按卖出价折算.
1.2169
AUD兑NZD卖出汇率=
AUD兑USD的卖出汇率 NZD兑USD的买入汇率
0.7360 0.6030
ห้องสมุดไป่ตู้
1.2206
不同外币之间的折算
➢ 在基准货币不同，而标价货币相同，求两种基准货币之间的汇率，也是将两项基准汇率的买入汇率与卖出汇率分别交叉相除，规则是小数字除以大数字得出买入汇率，大数字除以小数字得出卖出汇率。
一即期汇率下的外币折算与报价
➢ 未挂牌外币/本币与本币/未挂牌外币的套算 ➢ （2）/（1）=本币/未挂牌外币的比价；（1）
/（2）=未挂牌外币/本币的比价。
本国货币1 主要货币2 未挂牌货币
未挂牌外币/本币与本币/未挂牌外币的套算
➢ 目标：折算港币（HKD）与丹麦克朗（DKr）的汇率。
➢ （1）1英镑=12.2800港币 ➢ （2）1英镑=10.9485克朗 ➢ 12.2800HKD=10.9485DKr ➢ 1HKD=10.9458/12.2800DKr=0.8914DKr ➢ 1DKr=12.28/10.9458HKD=1.1219HKD
进口报价的权衡
➢ 2 将同一商品不同货币的进口报价，按照国际外汇市场的即期汇率表，统一折算进行比较
➢ 如上述例子中，欧元兑美元的汇率为 ➢ 1 EUR=1.4892 USD ➢ 100 EUR=148.92 USD>148 USD
合理运用汇率买入价和卖出价
➢ 1 本币折算成外币时，用买入价 ➢ 某日香港市场上美元兑港币的汇率如下：
不同外币之间的折算
➢ 3 非美元标价与美元标价，求某一基准货币与另一标价货币的比价：同边相乘
➢ 1USD=CHF 1.4860/1.4870 ➢ 1GBP=USD 1.5400/1.5410 ➢ 1GBP=CHF ?/?
不同外币之间的折算
GBP兑CHF买入汇率=GBP兑USD买入汇率*USD兑CHF买入汇率 1.5400*1.4860 2.2884 GBP兑CHF卖出汇率= GBP兑USD卖出汇率*USD兑CHF卖出汇率 1.5410*1.4870 2.2915
➢ 2 基准货币不同，标价货币相同，求基准货币之间的比价：交叉相除
➢ 1 AUD=USD 0.7350/0.7360 ➢ 1 NZD=USD 0.6030/0.6040 ➢ 1 AUD=NZD ?/?
不同外币之间的折算
AUD兑NZD买入汇率=
AUD兑USD的买入汇率 NZD兑USD的卖出汇率
0.7350 0.6040
100 1.4870
67.2495
CHF兑JPY卖出汇率=
USD兑JPY的卖出汇率 USD兑CHF的买入汇率
100.10 1.4860
67.3620
不同外币之间的折算
➢ 美元标价法下计算交叉汇率，是将两项基本汇率的买入汇率和卖出汇率分别交叉相除，规则是小数字除以大数字得买入汇率，大数字除以小数字得卖出汇率。
为100欧元，美元报价为148美元。当天人民币对欧元及美元的报价分别为：
➢ 1USD=RMB 6.7580/6.7590 ➢ 1EUR=RMB 10.1620/10.1635
进口报价的权衡
➢ 美元折算成人民币 ➢ 148*6.7590=1000.332 RMB ➢ 欧元折算成人民币 ➢ 100*10.1635=1016.35 RMB ➢ 标准：以外汇银行的卖出价折算（？）
一、即期汇率下的外币折算与报价
➢ 外币/本币折本币/外币（直接标价→间接标价）
➢ 1USD=6.8260RMB ➢ → 1RMB=0.5476USD
一、即期汇率下的外币折算与报价
➢ 外币/本币的买入-卖出价折本币/外币的买入价-卖出价
➢ 如香港市场上， ➢ USD/HKD 7.7920-7.8020 ➢ →HKD/USD 1/7.8020-1/7.7920
第六讲汇率折算与进出口报价
一、外汇的买卖价在外汇兑换业务中的运用
二、外汇的买卖价在出口报价中的运用
买入汇率与卖出汇率的折算运用是一个外贸工作者应掌握的原则。在实际业务中应结合具体情况，灵活掌握，如商品竞争力弱应适当折价以促销，但实际工作者对这个原则要“心中有数”。
出口报价时应注意如下问题：