上海票据交易所系统参与者资金账户业务操作规程

上海票据交易所票据交易规则第一章总则1.1为规范票据交易行为，防范交易风险，提高交易效率，维护交易各方合法权益，依据《中华人民共和国票据法》、《票据交易管理办法》等法规制度，制定本规则。

1.2市场参与者通过上海票据交易所的中国票据交易系统进行的票据交易适用本规则。

1.3本规则所称票据包括但不限于纸质或电子形式的银行承兑汇票、商业承兑汇票等可交易票据。

1.4本规则所称票据交易包括票据转贴现、票据质押式回购和票据买断式回购等。

1.5上海票据交易所（以下简称票交所）是中国人民银行指定的提供票据交易、登记托管、清算结算和信息服务的机构。

1.6市场参与者开展票据交易应当遵循公平自愿、诚信自律、风险自担的原则，不得以任何形式操纵市场价格，扰乱市场秩序。

第二章定义与基本规则2.1中国票据交易系统与核心交易子系统-1-2.1.1中国票据交易系统（以下简称票交所系统）是指由票交所建设并管理的，依托网络和计算机技术，向交易成员提供询价、报价、成交及登记、托管、清算、无纸化托收等服务的计算机业务处理系统和数据通讯网络。

2.1.2交易成员通过票交所系统的核心交易子系统（以下简称交易系统）进行票据交易。

2.2系统参与者与交易成员2.2.1系统参与者是指获准参与票交所系统的法人机构及其授权分支机构和非法人产品等。

2.2.2交易成员是指具有票据交易权限的系统参与者。

2.2.3交易成员应当与票交所系统联网，并依照票交所有关规定在票交所系统开立独立的交易账户和票据托管账户。

2.2.4交易成员在交易系统中的所有操作以交易系统数据库记录为准。

2.3用户与交易员2.3.1用户是指归属于系统参与者的，用以在票交所系统中进行相关操作的系统账号。

2.3.2用户包括机构管理员用户和机构操作员用户。

2.3.3交易员用户是指具有交易权限的机构操作员用户。

交易员用户可以在交易系统浏览行情、发送报价和达成交易。

2.3.4交易成员应当通过规范程序授权具备票据交易业务资格的人员通过操作交易员用户代表其进行票据交易。

上海票据交易所票据交易规则1.引言1.1 概述概述:上海票据交易所（Shanghai Bill Exchange, 简称SHE）是中国国内首家专门从事票据交易的交易所。

随着我国票据市场的快速发展和票据交易的不断增加，上海票据交易所于20XX年成立，旨在提供一个规范、透明、高效的票据交易平台，推动票据市场的健康发展。

本文将重点介绍上海票据交易所的票据交易规则。

票据交易规则是上海票据交易所的核心制度，主要包括票据交易的参与主体、交易方式与流程、交易标的、交易合同等方面的规定。

这些规则的制定与演变，不仅体现了我国票据市场的成熟与规范，也影响着票据交易的效率和市场的稳定性。

首先，本文将简要介绍上海票据交易所的发展历程，包括成立背景、机构设置和经营范围等方面内容。

然后，重点围绕上海票据交易所票据交易规则的制定与演变展开，分析票据交易规则的主要内容和制定原则，并探讨其在实际操作中的应用和调整。

本文的目的在于深入理解上海票据交易所票据交易规则的重要性，以及对未来票据交易的影响与展望。

通过对票据交易规则的详细解读和分析，旨在提升读者对于票据交易规则的理解和认知，促进票据市场的健康发展和规范运行。

1.2文章结构1.2 文章结构本文将以以下几个部分对上海票据交易所票据交易规则进行全面介绍和分析：1. 引言：文章会先介绍上海票据交易所票据交易规则的背景和意义，为读者明确本文的目的和重要性。

2. 上海票据交易所简介：本节将详细介绍上海票据交易所的起源、发展历程、主要功能和运营模式，为读者提供对该交易所的整体认识。

3. 票据交易规则的制定与演变：该部分将分为几个子节，首先会介绍票据交易规则的制定机构和流程，包括上海票据交易所及其相关监管部门的角色和责任。

然后，我们会回顾票据交易规则的演变历程，重点关注在中国票据市场上，票据交易规则是如何不断完善和改进的。

4. 上海票据交易所票据交易规则的重要性：本节将重点分析上海票据交易所票据交易规则的重要性和意义。

上海票据交易所电票系统接入操作规程附件1上海票据交易所电子商业汇票系统接入操作规程第一章总则第一条为做好电子商业汇票系统接入、变更和退出工作，根据《票据交易管理办法》《中国人民银行关于实施电子商业汇票系统移交切换工作的通知》（银发〔2021〕73号）等，结合上海票据交易所相关规定，制订本规程。

第二条电子商业汇票系统系统参与者就是指具备大额缴付系统行号，轻易互连电子商业汇票系统处置电子商业汇票业务的银行业金融机构、财务公司（以下泛称金融机构）。

第三条系统参与者通过接入点以直连方式接入电子商业汇票系统。

直连分为自主直连和集中接入直连。

第四条互连电子商业汇票系统的金融机构应当具有以下条件：（一）拥有大额支付系统行号；（二）满足用户互连电子商业汇票系统的有关技术及安全性建议；（三）具有健全的电子商业汇票系统相关内部管理制度；（四）已互连中国票据交易系统。

1第二章提出申请互连第五条金融机构申请接入电子商业汇票系统，应以法人为单位提交如下申请材料：（一）电子商业汇票系统互连申请书（内容包含但不局限于：总部及拟将同时互连的分支机构基本信息、近三年票据业务概况、人员配备和制度建设情况、已互连中国票据交易系统情况、提出申请互连方式及选定联系人和选定邮箱等）；（二）总部及拟同时接入的分支机构营业执照（正本）复印件；（三）金融许可证复印件；（四）电子商业汇票系统内部管理制度（包括业务管理办法、系统管理办法、应急处置预案等）；（五）电子商业汇票系统系统参与者信息登记表（附1）；（六）分散互连技术服务机构同意互连其系统的书面意见及互连准备工作情况（提出申请分散互连直连的金融机构须要提供更多）；（七）财务公司待生效行名行号证明材料（由人民银行省级分支机构出具，无大额支付系统行名行号的财务公司需提供）；（八）中止追加业务代理承诺函（附2，原通过业务代理互连的金融机构须要提供更多）。

上述材料均应加盖金融机构公章。

第六条上海票据交易所立案申请材料后，在20个工作2日内不予审查，并通过大额缴付系统查阅查复核实银行业金融机构真实性，通过人民银行省级分支机构出示的待生效行名行号证明材料核实财务公司真实性。

附件上海证券交易所交易规则（2015年修订）第一章总则1.1 为规范证券市场交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章以及《上海证券交易所章程》，制定本规则。

1.2 在上海证券交易所（以下简称“本所”）上市的证券及其衍生品种（以下统称“证券”）的交易，适用本规则。

本规则未作规定的，适用本所其他有关规定。

1.3 证券交易遵循公开、公平、公正的原则。

1.4 证券交易应当遵守法律、行政法规和部门规章及本所相关业务规则，遵循自愿、有偿、诚实信用原则。

1.5 证券交易采用无纸化的集中交易或经中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）批准的其他方式。

第二章交易市场第一节交易场所2.1.1 本所为证券交易提供交易场所及设施。

交易场所及设施由交易主机、交易大厅、参与者交易业务单元、报盘系统及相关的通信系统等组成。

2.1.2 本所设置交易大厅。

本所会员（以下简称“会员”）可以通过其派驻交易大厅的交易员进行申报。

除经本所特许外，仅限下列人员进入交易大厅：（一）登记在册交易员；第 1 页（二）场内监管人员。

第二节交易参与人与交易权2.2.1 会员及本所认可的机构进入本所市场进行证券交易的，须向本所申请取得交易权，成为本所交易参与人。

交易参与人应当通过在本所开设的参与者交易业务单元进行证券交易，并遵守本规则以及本所其他业务规则关于证券交易业务的相关规定。

2.2.2 参与者交易业务单元，是指交易参与人据此可以参与本所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受本所相关交易业务管理的基本单位。

2.2.3 参与者交易业务单元和交易权限等管理细则由本所另行规定，报证监会批准后生效。

第三节交易品种2.3 下列证券可以在本所市场挂牌交易：（一）股票；（二）基金；（三）债券；（四）债券回购；（五）权证；（六）经证监会批准的其他交易品种。

第四节交易时间2.4.1 本所交易日为每周一至周五。

上海票据交易所纸质商业汇票业务操作规程第一章总则第一条为规范纸质商业汇票业务操作，促进纸质商业汇票流通，根据《中华人民共和国票据法》、《票据交易管理办法》（中国人民银行公告[2016]第29号公布）等法规制度，制定本规程。

第二条系统参与者办理纸质商业汇票（以下简称纸票）承兑、质押、保证、贴现、库存移库、保证增信、付款确认、止付、提示付款、追偿、结清业务，应当通过中国票据交易系统（以下简称票交所系统）办理业务或登记信息，并遵守本规程。

第三条系统参与者办理纸票信息登记应验证票据实物真伪，认真核对相关信息，保证登记信息与票面信息一致。

系统参与者对登记信息的真实性、完整性和准确性负责。

第四条系统参与者应确保其内部系统信息与票交所系统信息一致。

第二章一般规定第五条系统参与者可采用单笔录入或批量导入的方式办理信息登记。

第六条系统参与者应配置符合票交所系统影像标准的影像设备。

在票交所系统登记上传的单个影像文件应清晰可辨，-1-并满足以下要求：（一）16bit以上彩色图像；（二）文件扩展名为“.jpg”或“.JPG”；（三）分辨率不低于200dpi；（四）文件大小不超过512KB；（五）采集的图像应与原票据实物长宽同比例；（六）背书粘单影像必须包含完整骑缝章。

第七条本规程所称的票据关键信息包括票据类别、票据号码、票据金额、出票日期、票据到期日、承兑行或付款人开户行行号、承兑行或付款人开户行名称、付款行行号、付款行名称。

承兑行是指在银行承兑汇票（以下简称银票）正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章的金融机构；付款行是指银行承兑汇票正面“付款行”栏内记载行号的金融机构；付款人开户行是指商业承兑汇票（以下简称商票）正面“付款人开户行”栏内记载行号的金融机构。

第八条本规程所称的票据标识信息包括票据类别、票据号码、票据金额、票据到期日、承兑行或付款人开户行行号、承兑行或付款人开户行名称。

第九条本规程所称的票据保管机构包括贴现保管机构、保证增信机构、承兑保管机构。

附件：上海票据交易所票据质押式回购特殊场景业务操作规程第一章总则第一条为规范质押式回购票据替换、提前回购和逾期回购业务操作（以下分别简称票据替换、提前回购和逾期回购），防范业务风险，促进交易开展，根据《票据交易管理办法》、《上海票据交易所票据交易规则》、《上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则》等规章制度，制定本规程。

第二条系统参与者应当通过中国票据交易系统（以下简称票交所系统）办理票据替换、提前回购和逾期回购。

上海票据交易所（以下简称票交所）根据系统参与者申请办理变更登记。

第三条系统参与者办理票据替换、提前回购和逾期回购，应当遵循公平自愿、诚信自律、风险自担原则，不得损害其他系统参与者合法权益，不得扰乱市场秩序。

第二章票据替换第四条票据替换是指质押式回购期间，质押票据遇挂失止付、公示催告或者被有权机关查封、冻结等票据权利受限制的情况，正回购方与逆回购方协商一致，提供其他票据（以下简称换入票据）替换原质押票据（以下简称换出票据）的业务行为。

第五条以买断式回购待返售包作为质押式回购票据标的的，不得申请票据替换。

第六条票据替换应当于质押式回购交易到期结算日前完成。

第七条票据替换由逆回购方申请。

经办人员选定质押式回购交易，并在已登记止付信息的质押式回购质押票据中选定待换出票据清单，向正回购方发送质押票据替换申请。

第八条正回购方收到质押票据替换申请，应于当日（即票交所系统运行时间内，下同）完成应答和签批操作。

日终未作应答的，视同为拒绝。

（一）应答操作正回购方经办人员收到质押票据替换申请，应于当日通过票交所系统应答同意或者拒绝。

同意替换票据的，在本机构票据托管账户内选定待换入票据，交由本机构签批人员签批；拒绝替换票据的，业务处理终结。

待换入票据应当同时满足以下条件：1.未登记止付信息的可交易票据；2.票据到期日晚于质押式回购交易到期结算日；3.票面总额不小于待换出票据票面总额。

（二）签批操作正回购方签批人员收到经办人员应答同意的质押票据替换申请及换出、换入票据清单，应于当日通过票交所系统签批同意或者拒绝。

附件1上海证券交易所交易规则（2013年修订）第一章总则1.1 为规范证券市场交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章以及《上海证券交易所章程》，制定本规则。

1.2 在上海证券交易所（以下简称“本所”）上市的证券及其衍生品种（以下统称“证券”）的交易，适用本规则。

本规则未作规定的，适用本所其他有关规定。

1.3 证券交易遵循公开、公平、公正的原则。

1.4 证券交易应当遵守法律、行政法规和部门规章及本所相关业务规则，遵循自愿、有偿、诚实信用原则。

1.5 证券交易采用无纸化的集中交易或经中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）批准的其他方式。

1页第二章交易市场第一节交易场所2.1.1 本所为证券交易提供交易场所及设施。

交易场所及设施由交易主机、交易大厅、参与者交易业务单元、报盘系统及相关的通信系统等组成。

2.1.2 本所设置交易大厅。

本所会员（以下简称“会员”）可以通过其派驻交易大厅的交易员进行申报。

除经本所特许外，仅限下列人员进入交易大厅：（一）登记在册交易员；（二）场内监管人员。

第二节交易参与人与交易权2.2.1 会员及本所认可的机构进入本所市场进行证券交易的，须向本所申请取得相应席位和交易权，成为本所交易参与人。

交易参与人应当通过在本所申请开设的参与者交易业务单元进行证券交易。

，是指交易参与人据此可以参与本所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受本所相关交易业务2页管理的基本单位。

，报证监会批准后生效。

第三节交易品种2.3下列证券可以在本所市场挂牌交易：（一）股票；（二）基金；（三）债券；（四）债券回购；（五）权证；（六）经证监会批准的其他交易品种。

第四节交易时间2.4.1 本所交易日为每周一至周五。

国家法定假日和本所公告的休市日，本所市场休市。

3页。

第 2 章 电票会员端查询........................................................................................................ 10 2.1 发生额查询................................................................................................................... 10 2.1.1 承兑业务查询....................................................................................................... 11 2.1.2 贴现业务查询....................................................................................................... 12 2.1.3.买断式转贴现买入查询...................................................................................... 13 2.1.4.买断式转贴现卖出查询...................................................................................... 13 2.1.5.回购式转贴现买入查询...................................................................................... 14 2.1.6 回购式转贴现卖出查询......................................................................................... 15 2.1.7 买断式再贴现卖出查询......................................................................................... 16 2.1.8 回购式再贴现卖出查询......................................................................................... 17 2.1.9 发出提示付款查询................................................................................................. 18 2.1.10 提示付款结清查询............................................................................................... 18 2.2 余额查询........................................................................................................................ 19 2.2.1 承兑余额查询......................................................................................................... 19 2.2.2 托管票据查询......................................................................................................... 20 2.3 全市场交易信息查询.................................................................................................... 21 2.3.1 买断式转贴现利率查询......................................................................................... 21 2.3.2 回购式转贴现利率查询......................................................................................... 22 2.3.3 买断式(转)贴现排名...............................................................................................22 2.3.4 回购式转贴现排名................................................................................................. 23 2.3.5 承兑业务量排名..................................................................................................... 24 2.3.6 贴现交易量排名..................................................................................................... 24

第五章 业务管理
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第三十四条 贴现申请人可与一家及以上票据经纪机构 建立票据经纪服务关系，但同一时间对同一张票据只能委托 一家票据经纪机构询价。
第三十五条 贴现申请人应当拥有委托票据的完整票据 权利，与出票人或直接前手之间具有真实的交易关系和债权 债务关系。
贴现申请人应当确保在票据上的签章真实、合法、有效， 票据上不存在伪造、变造或虚假记载事项，不存在被利害关 系人申请挂失止付、公示催告或被有权机关查封、冻结等限 制票据权利的情形。
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第三章 信息登记 第十二条 票据经纪机构受理贴现申请人申请后，应当 将贴现申请人信息和委托信息登记于交易系统。 第十三条 贴现申请人信息包括贴现申请人基本信息、 营业执照信息、法定代表人信息、财务报表信息、授权经办 信息、征信信息、授权委托书等。 贴现申请人基本信息包括贴现申请人名称、社会信用代 码、行业分类、企业规模、涉农企业标识、绿色企业标识、 科技企业标识、民营企业标识。贴现申请人基本信息和授权 委托书为必须登记的事项，其他信息可根据实际情况选择登 记。 第十四条 贴现申请人应当按照票据经纪机构要求及时 提供信息，保证信息的真实性、准确性和完整性，并承担相 应法律责任。 票据经纪机构应当对贴现申请人信息的真实性进行审 核，并保证登记信息与贴现申请人提供的信息一致，对登记 信息的真实性、准确性和完整性负责。 在贴现申请人信息发生变更或贴现机构要求提供补充 信息时，票据经纪机构在收到贴现申请人提供的相关信息 后，应当不晚于次一工作日进行变更、补充登记。 第十五条 委托信息包括票据号码、票据种类、出票日 期、票据到期日、贴现申请人账号、贴现申请人开户行行号、
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委托日期、委托利率上限、委托截止日等。 第十六条 票据经纪机构应当与贴现申请人明确约定接

中国票据交易所系统用户操作手册（再贴现分册）2018年12月目录第1章总则0矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧。

1.1系统介绍0聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅。

1.2系统主要功能0残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東。

第2章系统管理0酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯。

2.1系统参与者管理0彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤。

2.2系统参数管理0謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂。

2.3用户管理1厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔。

第3章再贴现质押式回购1茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞。

3.1业务申请1鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾。

3.2业务确认5籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞曉。

第4章信息查询（机构端）6預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥龅。

4.1成交单查询6渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨钞。

4.2成交单票据明细查询7铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵罴。

4.3机构授信查询8擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢无。

4.4业务申请查询9贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛汉鼉。

第5章再贴现异步查询10坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻馱釣。

第6章再贴现信息维护12蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜葦繯。

总则1.1系统介绍再贴现业务子系统是上海票据交易所根据中国人民银行的要求，依托中国票据交易系统开发的，为再贴现操作提供高效、安全、便捷的电子化处理平台。

人民银行作为特殊的银行类会员加入票交所系统，人民银行总行和各级具有相应授权的分支机构作为系统参与者加入票交所系统。

人民银行各级机构作为再贴现受理窗口在系统中电子化处理再贴现业务申请，同时可对再贴现业务实现额度控制和参数管理。

金融机构可查询再贴现业务受理情况和额度使用情况等业务信息。

買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届嬌擻。

1.2系统主要功能再贴现业务子系统主要包括再贴现、机构管理、登记托管、清算结算和通用查询五个业务模块，系统将根据机构管理员和机构操作员分别赋予相应权限：机构管理员可赋予再贴现(查询功能)、机构管理和通用查询模块相应权限；机构操作员可赋予再贴现、登记托管、清算结算和通用查询模块相应权限。

资金账户
银行类会员如在人民银行开立清算账户，系统参与者使用本行法人备付 金账户作为资金账户，或经清算账户所有方授权后使用其清算账户。
未在人民银行开立清算账户的银行类会员，非银会员（财务公司除外） 和资管类会员的非法人产品系统参与者须在票交所开立资金账户。
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上海票据交易所 会员体系及相关业务介绍
2017.06
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目C
录
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1 票交所业务概况 2 票交所会员体系概述 3 票交所上线推广与会员接入现状 4 市场主体业务影响与当前关注点
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内部资料 注意保密
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票交所业务概况
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1.1 票据市场规模情况（2015年）
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2015年末，未到期商业汇票余额10.43万亿，是 同期公司信用类债券市场余额的73%；
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内部资料 注意保密
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票交所会员体系概述
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2.1 票交所会员体系特点
12 12
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内部资料 注意保密
2.2会员体系基本定义
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会员
会员是指在票交所从事票据相关业务的法人或其他机 构，会员包括银行会员、非银行会员和资管类会员
系统参与者（又称机构）
系统参与者是指加入票交所系统的法人机构、分支机 构、非法人产品和虚拟资管参与者
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票交所设立指导思想
• 应坚持问题导向和目标导向，针对潜在问题和制度障碍，注重顶
层设计和统筹安排，使票据市场真正成为规范、统一的货币市场的 组成部分，更好地服务我国经济金融的改革发展。
• 以建设票据交易平台为突破口，进一步增强票据市场服务实体经 济的能力

上海证券交易所交易市场业务规则正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 上海证券交易所交易市场业务规则（１９９３年１月上海证券交易所发布）第一章总则第一条根据国家有关法律、法规和《上海证券交易所章程》制定本规则。

第二条本规则所称交易市场，为上海证券交易所（以下简称本所）设立的证券集中交易市场。

第三条本规则所称证券，为依国家法律、法规及本所上市管理规则所定义的上市证券。

第四条本规则所称上市，为证券在交易市场挂牌买卖。

第五条本规则所称证券主管机关，为国务院证券委员会及其指导下的中国证券监督管理委员会。

第六条本规则所称证券商，为本所会员。

第七条本规则所称受托买卖，为证券商按委托人的要求在交易市场买卖证券。

第八条本规则所称委托人，为依国家法律、法规的规定，可进行证券买卖的自然人和法人。

第九条本规则所称自营买卖，为证券商以自己的名义和帐户在交易市场买卖证券。

第十条本规则所称清算交割，限于证券商之间的交易市场成交后的清算交割。

第十一条本规则所称买卖证券，限于现货交易，采用集中公开竞价方式。

第十二条本所交易市场业务，除遵照有关法令规定外，依本规则办理。

第二章交易市场集市时间第十三条交易市场每周一至周五开市，每日分前、后两市，上午九时三十分至十一时三十分为前市，下午一时三十分至三时三十分为后市。

法定假日不开市。

本所认为有必要时，可监时调整开市时间。

第十四条交易市场开市、闭市以鸣锣为号。

第十五条交易市场开市后，如遇偶发事故，可宣布暂停交易。

在宣布之前已成交的买卖仍属有效。

前事故消除后，本所得宣布恢复交易。

交易席位和进场人员第十六条证券商可在交易市场拥有一个交易席位。

上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则第一章总则第一条为规范票据登记托管、清算结算业务行为，维护业务各方合法权益，根据《中华人民共和国票据法》、《票据交易管理办法》（中国人民银行公告[2016]第29号公布）等法规制度，制定本规则。

第二条上海票据交易所（以下简称票交所）是中国人民银行指定的提供票据交易、登记托管、清算结算和信息服务的机构。

第三条系统参与者通过中国票据交易系统（以下简称票交所系统）办理票据登记托管、清算结算业务遵守本规则。

第二章票据托管账户与资金账户第四条票据托管账户是指票交所为系统参与者开立的、用以记载其持有票据的余额及变动等情况的电子簿记账户。

系统参与者对其票据托管账户内的票据享有票据权利。

第五条资金账户是指人民银行或票交所为系统参与者开立的、用于票据业务结算及资金收付的电子簿记账户。

-1-第六条票据托管账户分设以下三个科目：（一）可用。

用于记载系统参与者持有并能够依法依规开展交易、质押、保证、提示付款及追偿等业务行为的票据余额及变动情况。

（二）质押。

用于记载系统参与者作为出质人持有并已质押的票据余额及变动情况，不包括用于质押式回购交易的出质票据。

（三）质押式回购待赎回。

用于记载系统参与者作为质押式回购交易正回购方持有且未赎回的票据余额及变动情况。

第七条系统参与者应当在票交所开立票据托管账户，委托票交所托管其持有的票据。

一个系统参与者只能开立一个票据托管账户，人民银行另有规定的除外。

具有法人资格的系统参与者应当以法人名义开立票据托管账户；经法人授权的分支机构系统参与者应当以分支机构名义开立票据托管账户；非法人产品系统参与者应当以产品名义单独开立票据托管账户。

第八条具有法人资格的系统参与者和非法人产品系统参与者可以在票交所开立非银资金账户。

系统参与者可以将其在支付系统关联的直接参与者清算账户指定为资金账户。

如系统参与者和直接参与者不属于同一法人，则需要提供直接参与者出具的清算账户使用授权书。

中国票据交易所系统用户操作手册（清算结算分册）2017年9月目录第1章资金账户管理 (3)1.1 会员资金管理 (3)非银机构出金申请 (3) (4) (4) (5) (6) (7)1.3 利息查询 (7)1.3.1 利息支付清算查询 (8)第2章会员清算结算 (8)2.1 结算查询 (8)2.1.1 结算请求查询 (8)2.1.2 结算交割单查询 (9)2.1.3 结算明细查询 (11)2.1.4 结算汇总表查询 (12)2.1.5 待结算数据统计查询 (13)2.2 结算确认 (14)2.2.1 转贴现结算确认 (14)2.2.2 质押式回购结算确认 (15)2.2.3 买断式回购结算确认 (16)第3章其他操作 (17)3.1 异步下载 (17)3.1.1 异步查询结果下载 (17)第1章资金账户管理1.1 会员资金管理[功能描述]机构操作员进行资金账户出金申请操作。

会员出金申请[功能描述]系统参与者向票交所提出出金申请，申请经机构复核后发送到票交所。

[菜单位置]清算结算->资金账户管理->会员资金管理->会员出金申请[模块页面]图1.1. 会员出金申请页面[输入域]1.起始日期：必输项。

默认为系统工作日。

2.截止日期：必输项。

默认为系统工作日。

3.会员机构：非必输项。

4.状态：非必输项。

待复核、待清算、复核不通过、清算成功、清算失败。

[操作步骤]1.在“会员出金申请”页面中点击“查询”按钮，进行会员出金申请查询。

2.在“出金申请列表”页面中点击“新增”按钮，进入“会员出金申请新增”页面。

图1.1. 会员出金申请新增页面3.在申请金额（元）栏输入出金金额，点击“提交”按钮，进行出金申请，点击“取消”按钮取消出金申请。

4.点击“下载”按钮，下载列表信息。

[功能描述]机构可以查询其在票交所开立的资金账户信息和发生明细。

[功能描述]适用于该资金账号余额情况查询，查询结果包括账户信息、昨日余额、当日发生额、当日余额、冻结额度、可用余额等。

XX银行银行汇票业务管理办法及操作规程第一章基本规定第一条基本概念银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。

单位和个人各种款项结算，均可使用银行汇票。

银行汇票的出票人指签发银行汇票的银行，收款人指从银行提取汇票所汇款项的单位和个人，付款人指负责向收款人支付款项的银行，代理付款人是代理本系统出票银行或跨系统签约银行审核支付汇票款项的银行。

银行汇票的出票和付款限于中国人民银行和参加“大额支付系统”的各商业银行等银行机构办理。

跨系统银行签发的转账银行汇票的付款，应通过同城票据交换将银行汇票和解讫通知提交给同城的有关银行审核、支付后抵用。

代理付款人不得受理未在本行开立存款账户的持票人为单位直接提交的银行汇票。

银行汇票分为现金银行汇票和转账银行汇票。

(一)现金银行汇票可以转账也可以用于支取现金，转账银行汇票只能办理转账。

(二)现金银行汇票不能背书转让，转账银行汇票可以背书转让。

(三)现金银行汇票的申请人和收款人必须均为个人。

第二条基本规定(一)银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月。

按到期月的对日计算，无对日的，月末日为到期日。

期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日。

持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。

(二)签发转账银行汇票，不得填写代理付款人名称。

(三)持票人提示付款时，必须向代理付款行提交银行汇票(第二联)和解讫通知(第三联)，并将实际结算金额和多余金额准确、清晰地填入银行汇票和解讫通知的有关栏内。

未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理。

(四)银行汇票的实际结算金额不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效。

(五)银行汇票可以背书转让，但填明“现金”字样的银行汇票不得背书转让。

背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准。

(六)如果遇汇票专用章不清、密押编押有误、印刷质量有问题、存在疑点等情况，应主动办理汇票查询。