国际结算软条款

第1篇一、引言信用证作为一种国际贸易中常用的支付方式，对于保障买卖双方的权益具有重要意义。

然而，在实际操作中，部分信用证条款存在模糊性、不明确性，甚至存在损害一方利益的“软条款”。

本文旨在探讨信用证软条款的法律规定，以期为相关当事人提供参考。

二、信用证软条款的定义信用证软条款是指在信用证中规定的，对受益人产生不利影响，使其难以履行或增加履行难度的条款。

这些条款往往具有隐蔽性、不确定性，容易导致信用证操作过程中的争议。

三、信用证软条款的法律规定1. 《中华人民共和国合同法》《合同法》第一百二十四条规定：“当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式或者其他形式。

法律、行政法规规定采用特定形式的，应当采用特定形式。

”信用证作为一种合同，其条款的订立应遵循合同法的相关规定。

2. 《中华人民共和国商业银行法》《商业银行法》第三十八条规定：“商业银行应当按照中国人民银行的规定，建立健全信用证业务管理制度，加强信用证业务的风险管理。

”该法规定了商业银行在办理信用证业务时，应建立健全管理制度，以防范信用证软条款的产生。

3. 《中华人民共和国国际货物买卖合同法》《国际货物买卖合同法》第二十六条规定：“买卖合同应当采用书面形式。

书面形式包括合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。

以电子数据交换、电子邮件等方式能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为书面形式。

”该法规定了信用证作为书面形式合同的法律地位。

4. 国际商会（ICC）规定国际商会发布的《跟单信用证统一惯例》（UCP 600）是信用证业务中最重要的国际惯例。

UCP 600对信用证软条款的法律规定主要包括：（1）第七条：信用证应明确、简洁、具体，避免含糊不清的表述。

（2）第十条：信用证中关于货物、单据或保险的描述，不应与买卖合同中的描述相矛盾。

（3）第十四条：信用证中关于单据的条款，应明确、具体，避免含糊不清的表述。

（4）第十六条：信用证中的修改，应在收到修改书后立即通知受益人。

《国际结算》关键术语第一章国际结算导论国际贸易结算：以票据为基础，单据为条件，银行为中枢，结算与融资相结合的非现金结算体系。

现金结算：指在贸易中，双方直接用现金进行收付的行为。

非现金结算：指在贸易中，双方使用非现金的形式如通过银行进行结算等其他方式。

现汇结算：指贸易双方选择可自由兑换货币即国际货币进行结算的方式，可以是现金及票据或银行信用。

记账结算：也称协定贸易结算，指国家之间所签贸易协定下的商品进出口贸易结算，只用于支付对方国债务，通过银行办理记账结算，不能自由运用。

货币可兑换性：指一国货币的自由兑换程度，只要不受限制可以自由兑换其他货币则为可兑换货币，反之，则不可兑换。

国际商会：（ICC)国际民间组织，致力于协调国际贸易纠纷，并制定国际统一规则与惯例，虽非强制性公约，但被各国普遍接受。

贸易术语：（Trade Terms）是规定价格的构成及买卖双方各自的责任、费用、风险以及确定货物所有权转移时限的专门用语。

推定交货：即货物单据化，以货物单据代表货物所有权，从而只处理货运单据而不管货物。

大额资金转账系统：即大额支付系统，是国际贸易中一国资金支付清算体系的主干线，其运行将对金融市场及金融体系效率产生重大影响。

小额定时结算：即满足社会经济中资金流动额度较小而业务量大的支付系统，一般由极强的支付能力如各国银行系统、私营清算机构经营。

FEDWIRE:联邦资金转账系统，属于美联储，即美元清算体系一员，是一个实时的、全额的、贷记的资金转账系统，包括电子薄记式政府证劵转账系统。

CHIPS:清算所同业支付系统，由纽约清算协会拥有的私营支付系统，与前者类似，是一个贷记转账、作为替代纸票据清算的电子系统。

CHAPS:交换银行自动收付系统，一种以英镑为主的清算体系。

TARGET:欧洲间实时全额自动清算系统，即是一个跨国大额支付系统。

负责欧元国家间大额欧元交易的清算。

SWIFT:环球银行金融电讯协会，影响力最大的组织，其本身不包括结算和清算，只是通信网络，各国会员银行可通过此电讯系统联机，如此业务即可自动处理。

信用证常见软条款信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，作为一种金融工具，其使用中常常会涉及到一些软条款。

软条款是信用证中的一些特殊规定，与信用证的基本条款相比，软条款更加灵活，可以根据双方的需求进行调整。

本文将介绍信用证中常见的软条款。

1. 分期付款分期付款是一种常见的软条款，通过将付款金额分成几个部分，在不同的时间点进行支付。

这种方式可以使买卖双方在交易过程中分散风险，降低财务压力。

2. 提货期限提货期限是指买方在信用证规定的时间内完成货物的提取和运输。

信用证中通常会规定具体的提货时间，买方必须在规定的时间内完成提货，否则将影响信用证的有效性。

3. 延期付款延期付款是指买方在信用证规定的时间内可以申请将付款日期延后。

这种方式可以给买方更多的时间来筹集资金，适用于一些大额交易或者买方资金周转不便的情况。

4. 多次付款多次付款是指买方可以将付款金额分成多次支付，每次支付的金额和时间由双方协商确定。

这种方式可以使买方在交易过程中分散支付压力，更加灵活地管理资金。

5. 偿付保证偿付保证是指信用证开证行承诺在信用证规定的时间内支付款项。

这种方式可以增加卖方的信任度，保证卖方能够按照合同要求提供货物或服务。

6. 付款调整付款调整是指信用证中规定的付款金额可以根据实际情况进行调整。

这种方式可以根据货物的实际重量、数量或质量等因素进行付款的调整，保证买卖双方的权益。

7. 电子信用证电子信用证是指使用电子方式进行信用证的开证、修改和付款等操作。

相比传统的纸质信用证，电子信用证更加便捷、快速，并且减少了信用证操作中的错误和风险。

8. 部分装运部分装运是指买方可以根据实际需要，在信用证规定的时间内分批次进行货物的装运。

这种方式可以便于买方根据市场需求进行灵活调整，减少库存压力。

9. 延期交单延期交单是指卖方可以根据实际情况将货物交单的时间延后。

这种方式可以给卖方更多的时间来准备货物，适用于一些需要加工或生产的商品。

人民币信用证软条款人民币信用证软条款是国际贸易中常用的一种贸易融资工具，旨在解决信用风险问题，保障交易双方的权益。

软条款的设置可以根据双方协商的具体要求灵活制定，以下是对人民币信用证软条款的内容简要介绍。

首先，人民币信用证软条款中应包含交易双方的基本信息，如买卖双方的名称、地址、联系方式等。

这些信息的明确能够确保双方之间的沟通顺畅，有利于后续交易的进行。

其次，软条款还应明确交易金额与货物数量。

明确的交易金额和货物数量能够帮助双方对于交易的规模有清晰的认识，能够避免因误解而导致的纠纷和争议。

另外，软条款应规定交付方式和地点。

交易双方可以根据具体情况选择最合适的交付方式，如货物的装运、交货以及报关等环节。

同时，明确的交付地点可以避免因交货地址不明而引发的纠纷。

人民币信用证软条款还可对付款方式作出规定。

双方可以约定付款方式为即期付款、电汇、托收等，确保资金的及时到账，避免付款风险。

此外，软条款还应考虑交易的保险和索赔要求。

交易双方可以共同确定合适的保险方案以保障交易安全，并规定在货物损失或运输延误的情况下的索赔程序，以减少双方的损失。

在人民币信用证软条款中还可以设定交付日期和交付时间。

明确的交货日期和交货时间可以帮助双方合理安排生产和物流，确保交付的及时性和准确性。

最后，软条款还应明确违约责任和争议解决方式。

双方可以共同约定当一方违约时的赔偿责任和违约金标准，并确定争议解决的方式，如通过友好协商、仲裁或诉讼等方式解决纠纷。

人民币信用证软条款是国际贸易中非常重要的一部分，其内容应具有可行性、灵活性和合理性，能够保障交易双方的权益，有效减少交易风险。

因此，在设置软条款时，双方应充分沟通、明确需求，确保条款的全面性和指导性，为交易提供稳定、可靠的保障。

信用证是开证银行根据开证申请人（进口商）的申请，向受益人（出口商）开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件。

简单地说，信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。

它将买卖双方的商业信用转化为银行信用，通过银行信用，对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款，同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用，因此是目前国际结算中运用得最多的工具。

然而，近年来，有些信用证的功能发生了异化，使得信用证就成了废纸一张，无任何付款保证可言。

这便是在我国外贸实践中一直疏于防范而近年来频频出现的“信用证软条款”，有时也称之为“陷阱条款”。

由于信用证中各种软条款五花八门，难以识别，给我国的外贸企业造成了很大的危害。

因此，我们有必要对其加以研究，加强识别和防范，以利于出口实务操作和安全收汇，促进外贸事业的健康发展。

一、常见信用证软条款及其表现（一）暂不生效软条款一般跟单信用证，特别是不可撤销的信用证，通常情况下信用证一经开出即生效，出口方可以放心地发货、装船、制单、结汇。

但是，有一类信用证软条款却是规定开来的信用证暂不生效，诸如：要取得进口许可证，信用证才能生效；品质证书须由申请人出具，或须由开证行核实或其印鉴必须与开证行的档案记录相符，信用证才能生效等等。

这种情况就给出口商造成了收不到货的危险。

（二）单据有关的软条款１．设置表面上不难办到而实际上很难办到甚至根本办不到的条款如在海运提单中规定将内陆城市确立为装运港，或运输条款要求海陆联运，但又要求海运提单；这前后矛盾的提法，使出口商无法适从，也根本做不到，再比如，信用证要求出口商提交的所有议付单据的日期必须早于买卖双方的合同日期等。

收到这样的信用证，一定要求买方及时修改，不能因为这是明显的不符合逻辑的错误而付之一笑。

２．货物检验证明或货运收据由进口商或开证人授权的人出具和签署，其印鉴应由开证行证实方可议付的条款等。

浅析国际贸易中的信用证“软条款”浅析国际贸易中的信用证“软条款”1. 引言国际贸易中的信用证是一种常见的支付方式，它在国际贸易中发挥着重要的作用。

信用证的条款通常被称为“硬条款”，但在实际操作中，也经常会出现一些灵活性较大、有弹性的条款，被称为“软条款”。

本文将对国际贸易中的信用证软条款进行浅析。

2. 信用证的定义和作用信用证是银行为保障出口商能按时收到货款而向进口商所开立的一种保证付款的文件。

它在国际贸易中起到了以下几个作用：- 保障出口商的权益：信用证作为一种保障付款的方式，确保了出口商能够按时收到货款，并降低了与进口商的交易风险。

- 提高进口商的信誉：进口商选择使用信用证作为支付方式，可以提高其在国际贸易中的信誉和声誉，获得更多有利的交易机会。

- 促进贸易顺畅进行：信用证的使用减少了跨国交易中的不确定性和风险，促进了贸易的顺畅进行。

3. 硬条款 vs. 软条款信用证的条款通常被称为“硬条款”，即条款非常具体、明确、不具有灵活性。

这些硬条款包括货物的数量、质量、价值、交货期限等。

，在实际操作中，由于各种原因，会出现一些灵活性较大、可变动的条款，被称为“软条款”。

软条款相对于硬条款来说，更多地体现了信用证的灵活性和弹性。

例如，软条款可能涉及到支付期限的调整、货款的分期支付、货物的数量和规格的调整等。

这些软条款为出口商和进口商提供了更多的交易选择和灵活性。

4. 软条款的优势和劣势4.1 优势- 提高交易的灵活性：软条款使得信用证更具灵活性，能够适应各种不同的贸易需求和条件，提高了交易的灵活性。

- 减少交易风险：某些情况下，软条款可以降低交易的风险。

例如，可以通过软条款调整支付期限，避免因为资金紧张导致的延迟付款。

- 顺应市场需求：随着国际贸易的不断发展，市场需求也在不断变化。

软条款可以使信用证更具有适应性，满足市场的需求。

4.2 劣势- 增加操作复杂性：软条款的存在使信用证的操作更为复杂。

由于软条款的灵活性和可变动性，可能需要更多的沟通和协商，增加了交易的难度和复杂性。

浅析国际贸易中的信用证“软条款”浅析国际贸易中的信用证“软条款”一、引言信用证是国际贸易中常用的支付手段之一，通常由银行作为中介，以保障买卖双方利益。

在信用证中，有一种被称为“软条款”的条款，本文将对其进行深入分析和探讨。

二、信用证的概念和作用信用证是银行根据申请人的要求或意愿开立的一种保证付款的文件，保证在符合信用证条款和条件的情况下，向受益人支付一定金额的款项。

信用证的作用主要体现在以下几个方面：1. 为买卖双方提供支付保障；2. 过程透明、规范，减少不确定性；3. 降低交易风险，维护交易安全性。

三、软条款的定义和特点1. 软条款的定义：软条款即信用证中对申请人的义务进行弱化或约定相对宽松的条款，一般用于提高申请人开证的成功率，减少不必要的限制和责任。

2. 软条款的特点：- 在信用证中对申请人的义务进行弱化；- 增加开证的成功率；- 减少不必要的限制和责任。

四、国际贸易中常见的软条款类型1. 不要求经过申请人同意的修订：在信用证中，受益人可以不经申请人同意更改货物规格、数量、日期等条款。

2. 可选择性发货：允许受益人分批发货或合并发货，降低发货的限制。

3. 部分装运：允许受益人将货物分批装运至买方指定地点，而不要求一次性发货。

4. 转运规定宽松：允许货物在转运过程中经过第三国进行转运，而不限制转运国家。

五、软条款带来的影响及应对策略1. 申请人的利益维护：申请人要更多关注硬条款，确保符合自己的要求，减少不必要的风险。

2. 风险防控：申请人要对受益人的贸易能力和信誉进行充分了解，以减少不必要的风险。

3. 合同条款的重要性：合同的条款对于信用证的开立具有指导性作用，申请人应与受益人确立清晰的合同条款。

六、本文所涉及附件1. 信用证范本2. 合同模板3. 信用证开证申请书七、本文所涉及的法律名词及注释1. 信用证：即Letter of Credit (LC)，是一种可靠的、受两国或多国同时法律保护的支付方式。

浅析国际贸易中的信用证“软条款”在国际贸易的广袤海洋中，信用证作为一种重要的支付方式，为买卖双方提供了一定程度的保障和信任。

然而，其中的“软条款”却犹如隐藏在平静海面下的暗礁，给交易带来了诸多不确定性和风险。

信用证“软条款”，顾名思义，是指在信用证中加列的一些条款，这些条款使得信用证的付款条件变得模糊、不确定或者难以满足，从而为受益人（通常是出口商）的收款设置了障碍。

首先，让我们来了解一下信用证“软条款”常见的表现形式。

一种常见的形式是限制信用证生效的条款。

例如，规定信用证需在进口商取得特定的进口许可证或者满足其他特定条件后才生效。

这使得出口商在发货前无法确定信用证是否能够真正生效，增加了交易的不确定性。

另一种常见的软条款是要求某些单据由进口商或其指定的人签署。

这就使得出口商无法完全自主控制单据的签署，容易受到进口商的刁难。

还有一种较为隐蔽的软条款是对货物检验条款的不合理规定。

比如，规定检验证书由进口商指定的检验机构或人员出具，且检验结果直接影响付款。

这样的条款容易导致进口商以检验结果不符合要求为由拒绝付款。

那么，信用证“软条款”是如何产生的呢？从进口商的角度来看，可能是出于对货物质量、市场变化等因素的担忧，试图通过设置软条款来保留更多的控制权和灵活性。

例如，当市场价格下跌时，进口商可能会利用软条款来寻找借口拒绝收货或付款。

此外，部分进口商可能存在欺诈的意图，故意设置软条款来骗取出口商的货物或预付款。

从银行的角度来看，一些银行在审核信用证时不够严格，未能及时发现和指出软条款，也在一定程度上助长了软条款的出现。

信用证“软条款”给国际贸易带来的危害是不容忽视的。

对于出口商来说，软条款可能导致他们无法按时收汇，增加了资金周转的压力。

同时，为了满足软条款的要求，出口商可能需要付出额外的时间、精力和费用，从而增加了交易成本。

在极端情况下，如果进口商恶意利用软条款拒绝付款，出口商可能会面临货物积压、资金链断裂等严重后果。

国际结算中的“软条款”问题及其防范信用证软条款又称陷阱条款，通常是指在信用证中出现的、受益人不容易做到或无把握做到的条款，它亦是指不可撤销信用证中规定的开证行或开证申请人可以单方面解除其付款责任的条款。

其一般表现为一些可令申请人或开证行完全控制交易进程，有权随时解除付款责任的条款。

众所周知，信用证开证行在单证相符，单单相符条件下承担无条件的付款责任，大大减少了交易成本，有着汇付和托收无法比拟的优越性。

然而“软条款”的出现却“软化”了银行的责任，从而大大限制了信用证降低交易结算中风险作用的发挥。

“软条款”常常使受益人在议付时处于被动地位，进而遭受开证行拒付，所以已引起议付行和受益人的重视。

在出口风险管理中，信用证软条款是出口商最为头疼的问题之一，也是中国出口企业最为关注的问题。

“软条款”信用证所带来的风险来势较猛，我国公司每年因“软条款”信用证造成的损失在4000万人民币以上。

防范“软条款”信用证风险，一方面要严格审证，拒绝“软条款”信用证。

在收到来证后，应仔细审查信用证条款，注意发现其中的“陷阱”条款，并坚决要求对方按合同要求修改。

同时，不是所有似是而非的条款都是软条款，有的只是自相矛盾的条款，或者是开证行的失误。

要求对方澄清或修改这些条款，是可以避免风险的。

另一方面，如果货物出运后才发现信用证含有“软条款”，也要冷静对付，寻找突破口。

应对信用证条款的每个细节进行透彻入微的研究，找到“软条款”信用证本身存在的漏洞和矛盾冲突之处。

有了对国际惯例的熟练掌握和对信用证条款的深刻理解，才能在交涉中显得有礼有节、有理有据。

信用证中出现的“软条款”类型（一）信用证单据条款要求的单据出口商难以获得或根本无法办到如要求的正本单据份数超出惯例，尤其是检验机构出具的证书（质量证、中两证、动植物检疫证书、原产地证等），检验部门对这类证书一般只提供一份正本。

如果信用证中规定两份或更多，出口商显然难以做到。

再如要求的检验指标超出检验机构的检验范围，相关证书有关检验机构根本无法出具。