理财基础知识练习题
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收益和风 C 险均衡的
观念
理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则， 下列对这些原则的描述错误的是
S
理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需 要掌握的信息不包括
S
理财规划师在给客户做理财方案的时候要遵循一定的程 序，教育规划应遵循的程序为
S
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略的
题干
题型 正确答案 标识A
下列（ ）不属于对金融资产流动性的要求
S
（ ）是贷款的一种常用担保方式，即在借款人提供抵 押担保的同时，购买购房综合险
S
（ ）是目前高校中级别最高、奖励额度最大的奖学金 S
( )是由非个人的、或是个人不能阻挡的因素所引起的 风险
S
（ ）是指保险标的因遭受保险事故而发生全损或推定
S
D
权证可以 分为认购
权证和认
沽权证
关于人身保险可保利益的适用时限的规定说法正确的是 S
关于商业保险与社会保险的说法不正确的是
S
人身保险 可保利益 C 仅仅要求 在合同订 立时存在
社会保险
不以营利
B
为目的， 而商业保
险以营利
为目的
关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是
S
关于养老金的领取，理财规划师解释：个人缴费年限需 要满15年才可以，如果不满15年的，退休后不能享受基 S 础养老金，其个人账户中的存储额
保单质押融资是融资的重要方式之一，下列关于保单质 押融资优缺点的描述不正确的是
S
保险要素不包括下列
S
长期投资的观念是理财致富的重要条件。投资者应该树 立长期投资的观念，以下关于长期投资的说法正确的是
S
不给付保
险金
B.根据少
D
缴保费的 数额，相
应减少保
险责任的
范围
C
基金式、 保险式
直接投资
的投资者
拥有全部
汽车金融 公司的贷 A 款利率相 对于银行 要高一些
A 【5】
B 【0.5】
股票名称 C 前面加“
ST”
关于股票与债券的区别，下列说法错误的是
发行主体
不同。作
为筹资手
段，无论
国家、地
方政府、
团体机
构，还是
S
D
工商企业 、公司组
织，都可
以发行债
券。而股
票只能由
一部分股
份制的公
司和企业
发行
关于近因的说法不正确的是
根据保证存在的形式，可以分为
S
C 用途广泛
确认保证 A 和承诺保
证
根据近因原则，当出现多种原因同时致损时，下列表述 正确的是
S
多种原因
均属被保
D
险风险， 保险人负
责赔偿部
分损失
根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是
S
工业化社会以前，我国的养老主要由家庭来完成，这造 成了我国（ ）观念的根深蒂固
全损，保险人在全额支付保险赔偿金之后，即拥有对该 S
保险标的物的所有权
( )是指保险人将其所承保的业务的一部分或全部，分 给另一个或者几个保险人承担
S
（ ）是指夫妻以契约方式约定婚前财产和婚姻关系存
续期间所得财产的归属、管理、使用、收益、处分及债 务清偿、婚姻解除时财产的清算等事项，并排除法定夫
S
妻财产制适用的制度
S
婚姻成立的必备要件不包括
S
货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存
款等低风险证券品种，这反映了货币市场基金的（ ） S
特点
基本医疗保险费由用人单位和职工共同缴纳，其中用人 单位缴费率控制在职工工资总额的
S
利率的变
化有可能
使债券的
D
投资者面 临两种风
险：价格
风险和再
投资风险
B 无限告知
双方当事 人依法办 理了结婚 登记手 D 续，领取 了结婚证 但尚未举 行结婚仪 式
S
共有财产的分割原则不包括
S
股票投资风险中，下列不属于系统风险的是
S
推迟现在
B
消费，留 在以后再
消费
A 养儿防老 D 均分原则 D 政策风险
股票往往是投资者重点关注的对象，下列关于股票的说 法，不正确的是( )
S
股票是一 A 种真实资
本
关于保险金、抚恤金的继承，下列说法错误的是
关于分红保险，下列论述不正确的是 关于夫妻财产协议，下列说法正确的是 关于夫妻财产约定的内容，不正确的是 关于父母子女关系的说法错误的是 关于个人汽车消费贷款，说法不正确的是
个人住房按揭贷款，也称一手房贷款。其贷款最长期限 不得超过（ ）年
S
D 【10】
个人住房公积金贷款的借款人须提供一种担保方式作为 贷款的担保，下列不属于住房公积金贷款担保方式的是
S
B
抵押加一 般保证
个人综合消费信贷是指银行向借款人发放的用于指定消 费用途的人民币担保贷款，下列不属于个人综合消费信 S 贷的特点的是
S
A
宏观经济 情况
A 融资准备
B 经济性
A 政府债券
D
购买力风 险
C 【0.5】
60平方米
B 以下的小
户型
A
【10000 】
18周岁的 D 小王有遗
嘱能力
方先生死 亡与被撞 和肺炎均 有关，损 B 失结果无 法分解， 保险人不 给付保险 金 有配偶者 C 与他人所 生子女
A 共同保险
D 【0】
A 有效担保
S
劳动部和社会保障部1999年3月9日发布了《关于制止和
纠正违反国家规定办理企业职工提前退休有关问题的通
知》指出：国家法定的企业职工退休年龄是女干部年满 S
（ ）周岁；从事井下、高温、特别繁重的体力劳动或
其他有害身体健康工作的，女年满（ ）周岁
李大爷无儿无女，和老伴有一套80平方米住房，他很担
心将要面临的养老问题，最近听说了以房养老这个方 法，遂向理财规划师咨询。以房养老即住房反向抵押
D 确定客户
对子女的
教育目标
、估算教
育费用
成长性资
B 产30%-
50%
A 【10%】
（ ）是指已在银行办理个人住房贷款的借款人在还款
期间，由于所购房屋出售、赠与、继承等原因，房屋产 权和按揭借款需同时转让给他人，并由银行为其做贷款
S
转移手续的业务
（ ）适用重复保险分摊原则
S
( )与经济周期的相关性很弱。这类股票的风险要小于
周期型股票，其预期回报率也较低，容易受到稳健型投 S
资者的青睐
关于个人汽车消费贷款，银行与汽车金融公司有很多不 同，以下不属于二者不同的是
S
关于个人住房按揭贷款的提前还贷，借款人一般须提前
（ ）天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请 S
提前还贷
关于个人综合消费贷款，以个人商用房抵押的，贷款金 额最高不超过抵押物价值的
S
关于股票交易特别处理，下列四个表述中，不正确的是 S
D
或一定数 量的企业
资产及经
营的所有
权
证券投资
C 集合资金
信托计划
无论借款
如何升
B
息，保单 将具有永
久现金价
值
C
贷款金额 较低
B
危险的存 在
长期投资
B
的收益一 定比短期
投资高
除家庭架构、预期寿命、退休年龄外，影响退休养老规
划的因素还有很多，以下哪一点不是影响退休养老规划 S
的因素
从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为 五步来进行，其中不包括
S
对于保单质押融资，一般保险公司要求最高贷款余额不 超过保单现金价值的
S
对于购房面积，不同的家庭应该有不同的选择，三口之 家适宜购买（ ）房产
S
对于临时申请调高信用卡额度，最高可达（ ）元的信 用额度
S
对于遗嘱的有效要件描述错误的是
S
方先生的妻子为其投保了意外伤害险，疾病属于除外责 任。保险期间方先生被一骑车人撞倒跌入路边水渠内， 被救后方先生一直高烧不退，还引发了肺炎，最后因严 S 重肺炎死亡。方先生的妻子到保险公司要求索赔。对于 方先生妻子的索赔，保险公司的正确处理方案应是
近因是积
S
D 极的、有
效的因素
关于可保利益的性质，说法不正确的是 关于可保利益原则的作用说法不正确的是
可保利益
S
D 是保险合
同的客体
防止投机
S
B 行为的发
生
关于年金保险，下列说法不正确的是 关于权证，下列描述不正确的是
按照保费
缴纳有无
保证或是
S
B
否可变分 类，可以
分为固定
年金和变
额年金
按照权利
的类型，
关于遗嘱，下列说法正确的是
S
投资更强
调创造收
D
益，投资 规划更强
调实现目
标
一次性地
A 支付给本
人
D
遗嘱等于 遗嘱继承
关于债券的利率风险，下列说法不正确的是
S
关于最大诚信原则中的投保人的告知，我国目前采用的 是（ ）方式
S
合法婚姻关系，未经法定程序依法解除，夫妻仍享有相 互继承遗产的权利。以下不属于该情况的是
必须男女 D 双方完全
自愿
A 本金安全
D 【11%】
继承人在继承遗产时，（ ）是正确的
只继承财
S
C
产权利， 不继承债
务
教育储蓄的开户对象是在校小学（ ）以上的学生
S
