如何有效的制作保险建议书
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关于保险建议书三篇保险建议书篇1一、前言:健康是美好人生的源泉。
但是,没有人可以保证自己一生都会健康。
我市的基本医疗保险政策已公布,报销医疗费用时,须跨过最低赔付门槛,而社会医疗保险的平均支付以27328元为限,而根据现有的医疗收费标准,重大疾病的救治费用大约要100000元。
因此,如果拒绝条件许可,应尽早规划投资理财。
投保越早,缴费越少,负担越轻,而兼具医疗保障及养老功能的险种较为适合您的家庭。
合理地利用现有资金投资理财,除了股票、银行储蓄外,运用保险公司的投资理财计划储备养老,风险小、收益稳定,丰富您的投资渠道。
二、基本情况客户资料:男主人,30岁;女主人,23岁。
客户需求:医疗、意外、储蓄增值。
四、保险利益介绍五、设计理由1、一直以来,××人寿保险公司在苦苦追寻一种极安全又能有效抵御通货膨胀的方法来帮助客户理财,以保护广大百姓的辛勤劳动果实。
现在,××系列分红险终于问世了。
在北美,分红险占市场份额的80%以上;在中国香港地区,这一数字更高达90%。
2、21世纪的股市是专家理财的时代,散户时代将一去不返。
投资分红保险后,您就获得两大专业机构的理财服务:保险公司为您作宏观决策并作资产安全的监护人;基金公司作为具体的操作者帮您在一级市场认购新股,在二级市场坐庄操作。
这样,您就可每年坐享专家理财带来的收益。
3、医疗改革后,对医疗健康的保证需求特别是重大疾病保证的需求加大,如果不行患病,对家庭是一个很大的负担。
六、综合分析1、该保险险种能很好地补充新的医疗改革大病封顶的政策。
通过参加上述补充医疗保险,避免了个人巨额医疗费用的支出。
2、××分红险作为养老储蓄品种,投入少,收益多,特别是采用××保险公司的分红保险,既能增加未来资金储备,又能利用分红保险长期稳健积累、增值、抵御通货膨胀的特点,成为家庭未来养老投资理财的合理手段之一。
如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书1. 简介2. 需求分析在制作保险建议书之前,要对客户的保险需求进行充分的分析。
这需要了解客户的个人情况、家庭状况和财务状况。
通过与客户的沟通和问卷调查等方式,获取客户的关键信息,例如年龄、性别、职业、收入、家庭成员等。
还需要了解客户对保险的认知和态度,以及客户的风险承受能力。
3. 风险评估在了解客户的保险需求之后,下一步是对客户的风险进行评估。
这包括了对客户所面临的各种风险进行分析和评估,例如健康风险、财产风险、责任风险等。
通过评估风险的大小和概率,可以确定需要购买的保险类型和保额。
4. 保险规划在对客户的风险进行评估之后,接下来就是进行保险规划。
根据客户的保险需求和风险评估结果,制定相应的保险规划方案。
这包括了选择适合的保险产品、确定合理的保额和保险期限等。
在制定保险规划方案时,需要考虑客户的财务状况、预算能力和规划等因素。
5. 产品推荐在制定保险规划方案之后,就可以根据客户的需求和风险评估结果来推荐相应的保险产品。
这需要对市场上各种保险产品进行调研,了解它们的特点和优势。
还需要综合考虑客户的个人情况和需求,选择适合的保险产品。
在给客户推荐保险产品时,要清楚地说明产品的保障范围、保费和投保条件等重要信息。
6. 综合分析在给客户推荐保险产品之后,需要进行一次综合分析。
这包括了对不同保险产品的优劣势进行比较和权衡。
还需要综合考虑客户的财务能力和风险承受能力,确定最终的保险建议方案。
在进行综合分析时,应当以客户的利益为重,确保选择的保险产品能够满足客户的需求。
7. 数据展示在制作保险建议书时,要将以上分析和推荐的内容进行清晰、简洁的展示。
可以使用图表、表格和文字等方式,将数据和信息呈现出来。
保险建议书应具有逻辑性和可读性,客户可以轻松地理解和接受其中的内容。
8.制作保险建议书是一项复杂的工作,需要充分的需求分析、风险评估和保险规划等步骤。
只有通过科学的分析和推荐,才能为客户提供有效的保险建议。
保险建议书范文3篇篇一:保险建议书范文目录一、公司简介21、公司概况22、公司发展状况23、公司主要产品34、销售业绩35、良好的售后服务3二、设计根据和思路4三、具体承保方案41、医疗保险方案42、子女教育保险方案5四、服务措施与承诺7五、关键点推荐7一、公司简介1、公司概况中国人寿保险(集团)公司属国有大型金融保险企业,总部设在北京。
公司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司,199年分设为中保人寿保险有限公司,1999年更名为中国人寿保险公司。
203年,经国务院同意、中国保险监督管理委员会批准,原中国人寿保险公司进行重组改制,变更为中国人寿保险(集团)公司。
集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险(海外)股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司和机构,业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险(企业年金)、资产管理、另类投资、海外业务等多个领域,并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。
2、公司发展状况中国人寿保险(集团)公司已连续8年入选《财富》全球500强企业,排名由202年的290位跃升为2021年的108位;连续3年入选世界品牌500强,位列第278位,是中国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业;在“2021中国企业500强”中,营业收入3887.91亿元人民币列第6位。
所属寿险股份公司继203年12月在纽约、香港两地同步上市之后,又于207年1月回归境内a股市场,成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司,目前已成为全球市值最大的上市寿险公司。
(1)重要荣誉a) 《福布斯》(“forbes”) 2021年“全球上市公司20强” 第90位b) 英国《金融时报》(“financial times”)“全球500 强企业”第41位c) 《亚洲金融》(“financeasia”) 2021年度“最佳公司治理奖”、“亚洲利润最高100名企业” d) 《财富》中文版“中国上市公司500 强排行榜”第6位e) 2021年度中国“信誉企业”认证“最高荣誉大奖” f) 《21世纪经济报道》“亚洲保险业竞争力排名”(不含日本、马来西亚)第1名,“亚洲最佳保险公司奖” g) 新浪金麒麟论坛“年度最佳保险公司大奖” h) 2021年第七届中国最佳企业公民评选“中国最佳企业公民奖”3、公司主要产品(1)人寿保险、财产保险、养老保险、海外保险、资产管理、另类投资、教育科研(2)产品特点:中国人寿保险(集团)公司及其子公司构成了中国最大的商业保险集团。
如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书1. 什么是保险建议书保险建议书是保险从业人员向客户提供的一份专业的报告,旨在帮助客户了解自己的风险和保险需求,并提供相应的保险方案和建议。
保险建议书的制作对于保险销售是非常重要的一环,它能够帮助客户更好地理解保险产品,从而做出明智的保险决策。
2. 制作保险建议书的步骤制作一份有效的保险建议书需要经过以下几个步骤:2.1 系统收集客户信息在制作保险建议书之前,需要了解客户的个人和家庭状况,包括年龄、职业、收入、资产、家庭成员等信息。
可以通过面谈、问卷调查等方式来收集客户信息,确保信息的准确性和完整性。
2.2 分析客户风险根据客户的个人和家庭状况,对其可能面临的风险进行分析。
这些风险可能包括财产风险、健康风险、意外风险等。
通过客户信息分析,可以判断客户的主要风险和潜在保险需求。
2.3 设计保险方案根据客户风险分析的结果,设计适合客户的保险方案。
这些方案可以包括各种保险产品,如人寿保险、意外险、医疗保险等。
在设计方案时,要考虑客户的需求、预算以及保险产品的特点和风险覆盖范围。
2.4 给出保险建议根据设计的保险方案,给出具体的保险建议。
建议可以包括保险产品的选择、保险期限、保额、保费以及保险费用的支付方式等。
建议要具体明确,要考虑客户的经济能力和风险承受能力。
2.5 编写保险建议书根据给出的保险建议,将其编写成保险建议书。
保险建议书需要简洁明了,容易理解。
可以使用Markdown等编辑工具来编写,使其具有良好的可读性。
3. 保险建议书的格式要求保险建议书应具备一定的格式要求,以便客户能够清晰地理解其中的内容。
以下是一些常见的格式要求:3.1 标题和序号保险建议书中的内容应根据顺序编号,并设置适当的标题。
标题和序号的设置可以帮助读者理清思路,快速定位所需信息。
3.2 内容结构保险建议书的内容应按照逻辑顺序进行组织,分为引言、客户信息概述、风险分析、保险方案设计、保险建议等部分。
如何制作保险建议书
如何制作保险建议书
一、什么是保险建议书?保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发,分析保险市场,设计保险方案,提出操作流程,以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议,从而协助客户完善风险管理体系。
二、撰写保险建议书的角度
1、站在客户的立场去思考问题,易引起客户的`共鸣;
2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。
三、保险建议书的内容1、风险分析强调重点风险及危害,点到为止即可;风险管理建议2、保险方案保险标的;投保险种;保险责任;费率及免赔;扩展条款。
3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款(主险条款及附加条款)
四、包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版结束。
保险方案建议书尊敬的客户,感谢您对我们公司的信任和支持。
根据您的要求,我们特为您提供以下保险方案建议书,希望能满足您的需求并为您提供专业的保险服务。
一、方案背景随着社会的发展和人们生活水平的提高,人们对保险的需求日益增长。
然而,保险市场上的种类繁多、条款繁琐,很难选择出适合自己的保险方案。
因此,我们根据您的情况和需求,量身定制了以下保险方案建议。
二、个人情况分析在设计保险方案之前,我们首先对您的个人情况进行了详细分析。
根据您的年龄、职业、家庭状况和健康状况等因素,我们综合考虑了以下几个方面:1. 保险需求根据您的情况,我们推荐您购买人寿保险、医疗保险和意外保险等,以保障您和家人的经济安全。
2. 保险金额经过综合评估,我们建议您购买人寿保险的保额为XX万元,医疗保险的保额为XX万元,意外保险的保额为XX万元。
这样可以确保在不幸事件发生时,您和家人能够得到全面的保障。
3. 保险期限您可选择10年、20年或终身保险期限,具体根据您的需求和预算来决定。
三、保险方案建议基于以上个人情况分析,我们为您提供以下保险方案建议:1. 人寿保险购买人寿保险是确保家庭经济安全的重要一环。
我们建议您选择XX人寿保险产品,该产品具有以下特点:- 保额高:保障您的家庭不会因您的离世而陷入经济困境。
- 保费适中:无需支付过高的保费,却能获得充分的保障。
- 附加保障:可选择附加重大疾病保障、意外伤害保障等。
2. 医疗保险购买医疗保险可以有效减轻您和家人因疾病而造成的经济压力。
我们建议您选择XX医疗保险产品,该产品具有以下特点: - 全面覆盖:包括住院、门诊、手术等各项医疗费用。
- 报销方便:可直接与医院进行结算,避免您事后报销的麻烦。
- 免赔额:适当考虑选择适宜的免赔额,以控制保费开支。
3. 意外保险意外保险可以在您遭遇意外伤害时提供经济资助,帮助您渡过困难。
我们建议您选择XX意外保险产品,该产品具有以下特点: - 24小时保障:无论何时何地,都能得到全面的保障。
如何编写好的保险计划建议书保险计划建议书是保险从业者向客户推荐保险方案时必须编写的文书。
好的保险计划建议书能够让客户更加清楚地了解保险产品,从而提高客户购买保险的意愿。
那么,如何编写好的保险计划建议书呢?一、针对客户需求量身定制好的保险计划建议书必须是根据客户的需求和要求进行量身定制的。
在编写计划建议书之前,一定要仔细了解客户的职业、家庭状况、收入水平、消费习惯、理财观念等关键信息,以确保提供的保险建议真正能够满足客户的需求。
例如,对于旅游行业从业者来说,由于其职业特殊性,存在出行频繁、存在高额假期费用和旅游潜在风险等多种因素,通常建议购买旅游保险。
但是在编写建议书时,需要根据客户的具体情况,进一步分析其出行目的、旅游频次、预算、保险购置意愿等因素,提供更为具体的保险建议和购买建议。
二、简明清晰,重点突出好的保险计划建议书必须能够将保险产品的信息传达给客户,同时,保险从业者需要突出重点,让客户能够更加关注和了解。
因此,在编写建议书时要注意简明扼要,将信息组织得清晰有序。
建议书应该从“需要、产品、成本、利益、建议”五个方面来编写。
首先,通过详细的调查问卷或谈话记录,确定客户的保险需求,并列出所需要投保的险种;接着,对于每种险种,在建议书中详细介绍保险产品的特点和保障范围,同时提供可选附加险种,给予客户更多反馈;其次,在介绍保险产品的成本和投资收益时,需要从支出部分和收益部分分别进行详细介绍,满足客户各方面的疑虑;最后,给出具体建议,让客户了解哪种保险产品更加符合自己的需求。
三、专业、客观、真实好的保险计划建议书需要具备专业性,保险从业者需要通过专业知识和工作经验提供客观、真实的建议。
首先,保险从业者需要具备专业知识,包括保险产品的知识、保险业务的流程、投保人员和被保险人的权益等。
仅凭一两种产品在保险计划建议书中表达建议是不够的,只有具备广泛的专业知识,才能在不同情形下提供恰当的建议。
其次,保险从业者需要客观真实地介绍保险产品。
保险建议书制作保险建议书一、引言本保险建议书旨在为客户提供相关保险产品的建议和信息,以满足其风险管理和保障需求。
在本建议书中,我们将详细介绍所涉及的保险类别、保险额度、保险期限等相关信息,帮助客户做出明智的保险决策。
二、客户基本信息1.客户姓名:2.年龄:3.性别:4.职业及收入状况:5.健康状况:6.家庭状况:三、保险需求分析根据客户的基本信息和风险承受能力,我们对其具体的保险需求进行分析,包括但不限于以下几个方面:1.家庭保障需求:1.1 生活费用保障:1.2 子女教育金保障:1.3 住房贷款保障:1.4 继承财产保障:2.健康保障需求:2.1 医疗费用保障:2.2 重大疾病保障:2.3 意外伤害保障:3.财产保障需求:3.1 车辆保险:3.2 房屋保险:3.3 财产损失保障:四、保险建议基于客户的保险需求,我们向客户提供以下保险建议:1.家庭保障建议:1.1 综合评估客户家庭生活费用,并建议购买相应的寿险保额;1.2 根据客户子女的教育需求和预期费用,建议购买教育金保险;1.3 如客户存在住房贷款,建议购买按揭贷款保险;1.4 建议购买继承财产保障保险,以确保家庭财产的顺利继承。
2.健康保障建议:2.1 建议购买综合医疗保险,覆盖常规医疗费用;2.2 针对客户的年龄和健康状况,建议购买重大疾病保险;2.3 如客户从事高风险职业或活动,建议购买意外伤害保险。
3.财产保障建议:3.1 建议购买车辆保险,包括交强险和商业险;3.2 建议购买房屋保险,覆盖房屋结构和财产损失;3.3 针对客户的实际情况,建议购买财产损失保险,包括盗窃、火灾等。
五、保险产品推荐根据客户的保险需求和风险承受能力,我们向客户推荐以下保险产品:1.家庭保障产品推荐:1.1 终身寿险:产品,保额万元,保费元/年;1.2 教育金保险:产品,保额万元,保费元/年;1.3 按揭贷款保险:产品,保额万元,保费元/年;1.4 继承财产保障保险:产品,保额万元,保费元/年;2.健康保障产品推荐:2.1 综合医疗保险:产品,保额万元,保费元/年;2.2 重大疾病保险:产品,保额万元,保费元/年;2.3 意外伤害保险:产品,保额万元,保费元/年;3.财产保障产品推荐:3.1 车辆保险:产品,保费元/年;3.2 房屋保险:产品,保费元/年;3.3 财产损失保险:产品,保费元/年;六、附件本文档附带以下文件:1.保险产品说明书2.保险条款七、法律名词及注释1.订单:根据客户的需求,保险公司向客户提供的保险合同。
如何有效的制作保险建议书在当今社会,保险已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
无论是为了保障家庭的经济安全,还是为了规划个人的未来,保险都发挥着重要的作用。
而作为保险代理人,制作一份有效的保险建议书是至关重要的,它不仅能够清晰地向客户展示保险方案的优势和价值,还能够帮助客户做出明智的决策。
那么,如何才能制作出一份有效的保险建议书呢?首先,深入了解客户需求是关键。
在与客户沟通的过程中,要耐心倾听他们的想法、担忧和期望。
了解客户的家庭状况,包括家庭成员的年龄、职业、收入、健康状况等;了解客户的财务状况,如资产、负债、储蓄、投资等;了解客户的风险承受能力和保险意识。
只有充分了解这些信息,才能为客户量身定制合适的保险方案。
例如,如果客户是一个年轻的家庭,有年幼的孩子,那么他们可能更关注子女的教育金储备和家庭的经济保障;如果客户是一位即将退休的人士,他们可能更关心养老金的规划和医疗保障。
通过与客户的深入交流,我们能够准确把握他们的需求,从而为制作保险建议书打下坚实的基础。
其次,对保险产品要有全面而深入的了解。
熟悉各种保险产品的特点、保障范围、理赔条件、费用等方面的信息。
能够清晰地向客户解释不同产品之间的差异和优势,根据客户的需求进行合理的搭配和组合。
比如,人寿保险可以为家庭提供经济保障,在被保险人不幸离世时,为家人留下一笔资金;健康保险可以帮助支付医疗费用,减轻家庭的经济负担;意外险可以在意外发生时提供经济补偿。
了解这些产品的特点和适用场景,能够为客户提供更专业的建议。
在制作保险建议书时,要清晰明了地呈现保险方案的内容。
建议书中应包括客户的基本信息、需求分析、保险方案的详细介绍、保险费用的预算、理赔流程等方面的内容。
对于保险方案的介绍,要详细说明每个保险产品的名称、保额、保障期限、缴费方式等重要信息。
同时,要用简单易懂的语言解释保险条款中的关键内容,避免使用过于专业的术语,让客户能够轻松理解。
保险费用的预算也是建议书中重要的一部分。
保险建议书的制作与说明随着经济的发展和人们收入水平的提高,保险已经成为人们生活和工作中的重要保障之一。
保险建议书是指根据客户实际情况,为其量身定制的一份保险方案。
保险建议书的制作与说明就成为了保险代理人和保险公司必须要掌握的一项基本技能。
一、保险建议书的相关要素1. 客户基本信息:保险建议书需要涉及客户的基本信息,如姓名、性别、年龄、职业等。
2. 客户风险承受能力评估:保险建议书除了要了解客户身体和财务状况外,还需要对客户的风险承受能力进行评估,以便为其量身定制最适合的保险产品。
3. 保障需求分析:根据客户的实际需求,理性分析和识别客户的保障需求,量化客户所需保障的标准和金额。
4. 产品选择:根据客户的实际情况和需求,选择最适合客户的保险产品。
5. 保费规划:针对客户的保险需求和现实情况,合理规划客户的保费缴纳方式和规模,在可承受范围内有效控制风险。
6. 退出机制:制订客户退出保险产品的具体执行方案,留给客户退保的自由,降低客户买入后的后顾之忧。
7. 风险提示与防范:将资产风险和保障风险作为一个完整的系统,向客户提供全面的风险提示和防范策略,避免资产的流失和保障的缺失。
二、保险建议书的制作过程1. 建议书的撰写:根据客户的基本信息、需求、风险承受能力进行分析,结合整个市场上的产品,扬长避短地选择最适合的产品,进行撰写。
2. 建议书的制作:掌握基本的Word文档格式和排版技巧,使建议书特别是封面、文案和表格都做到精美、规范和易读。
3. 建议书的输出:在格式、质量和安全性上予以准确导出,使建议书的内容被更广泛地认可和使用。
4. 建议书的互动沟通:在建议书输出后,需要与客户和团队成员互动沟通,不断修正完善建议书的内容和细节,并在客户经理的协同帮助下制订出更加完整的建议方案。
三、保险建议书中的注意事项1. 合法性:建议书内容需要遵循国家的法律规定和保险行业的准则,不得包含虚假宣传、欺骗性质、过高承诺的行为。
如何有效的制作保险建议书引言保险建议书是保险销售人员向客户提供的一份保险产品推荐和解释的重要文档。
它不仅有助于客户了解保险产品的特点和风险,还能帮助客户做出明智的保险决策。
本文将介绍如何有效地制作保险建议书,以便提高销售效率和客户满意度。
步骤一:了解客户需求在制作保险建议书之前,要与客户进行充分的沟通,了解其需求和目标。
只有真正了解客户的情况和需求,才能为其提供合适的保险产品和建议。
在沟通过程中,要仔细听取客户的意见和疑问,并记录下来,以备后续使用。
步骤二:评估客户风险在制作保险建议书时,要综合考虑客户的风险承受能力及保险需求。
通过评估客户的家庭背景、职业情况、健康状况等因素,可以确定客户所面临的风险,并选择适合的保险产品。
在评估风险时,要做到客观、全面,并将评估结果与客户进行分享。
步骤三:选择合适的保险产品根据客户的需求和风险评估结果,选择适合的保险产品,并进行详细的解释和说明。
在选择保险产品时,要考虑产品的保障范围、保费、理赔条件等方面。
要向客户介绍不同保险产品的优缺点,并提供专业的建议,帮助客户做出明智的选择。
步骤四:撰写建议书在撰写保险建议书时,要清晰、简明地表达保险产品的内容和建议。
可以使用适当的标题、段落和列表,使读者能够快速理解和吸收信息。
建议书中应包含保险产品的基本信息、保障范围、保费计算、理赔流程等内容。
还可以加入客户的个人信息和需求,以及其他适当的解释和说明。
步骤五:检查和修订在完成保险建议书后,要进行仔细的检查和修订。
确保文档中没有错字、语法错误或不一致的表达。
要检查保险建议书的逻辑性和条理性,确保信息的准确性和完整性。
如果有必要,可以请同事或上级帮助检查,并提出改进意见。
制作保险建议书是保险销售工作中的重要一环。
只有通过有效的制作,才能提高销售效率和客户满意度。
本文介绍了制作保险建议书的五个步骤:了解客户需求、评估客户风险、选择合适的保险产品、撰写建议书和检查修订。
希望这些建议能对保险销售人员在制作保险建议书时有所帮助。
保险建议书制作保险建议书制作1. 引言保险建议书是一份详细说明个人或企业保险需求和建议的文件。
它为潜在保险购买者提供了了解保险产品、分析保险需求和制定保险计划的重要依据。
在保险业务中,保险建议书的制作对于保险经纪人或顾问来说至关重要。
本文将介绍保险建议书的制作流程和要注意的事项。
2. 保险建议书的制作流程2.1 收集客户信息在制作保险建议书之前,保险经纪人或顾问需要与客户进行有效的沟通,收集关于客户的信息。
这些信息通常包括客户的个人/企业背景、财务状况、投资需求和风险承受能力等。
通过收集客户信息,可以更好地理解客户的需求和目标,以便为其制定个性化的保险计划。
2.2 分析风险和需求在收集客户信息之后,保险经纪人或顾问需要对所收集的信息进行分析,识别客户面临的风险和需求。
这些风险和需求可能涉及财产风险、人身风险以及其他特定风险,如医疗保险需求、车辆保险需求等。
通过分析风险和需求,可以为客户提供有针对性的保险建议。
2.3 制定保险计划根据对客户风险和需求的分析,保险经纪人或顾问需要制定一个适合客户的保险计划。
保险计划应该包括选择适当的保险产品以及相应的保险金额、保险期限和保费支付方式等。
保险经纪人或顾问还需要解释保险计划的细节,包括免责条款、理赔流程等,以确保客户了解其购买的保险产品。
2.4 撰写保险建议书在制定了保险计划之后,保险经纪人或顾问需要将其整理成一份保险建议书。
保险建议书应该包括以下内容:- 客户信息:包括客户的个人/企业背景、财务状况等;- 风险分析:对客户的风险和需求进行分析,列出可能面临的风险和相应的保险需求;- 保险计划:包括选择的保险产品、保险金额、保险期限和保费支付方式等;- 解释和建议:解释保险计划的细节,并提出相应建议;- 保险条款和说明:说明保险产品的条款和保障范围;- 其他注意事项:如保费的调整、保单续期等。
2.5 审查和修改完成保险建议书的初稿后,保险经纪人或顾问需要对其进行审查和修改。
保险建议书制作保险建议书制作1. 引言保险建议书是保险经纪人或顾问给予客户的保险建议的书面文档。
它是基于客户的需求和风险状况,提供个性化的保险方案,帮助客户做出理性的保险决策。
本文将介绍如何制作一份有效的保险建议书。
2. 了解客户需求和风险状况在制作保险建议书之前,保险经纪人或顾问需要充分了解客户的需求和风险状况。
这可以通过与客户沟通、填写风险评估表格和分析客户的财务状况来实现。
了解客户的需求和风险状况是制定个性化保险方案的基础。
3. 制定保险方案基于客户的需求和风险状况,保险经纪人或顾问需要制定一份合适的保险方案。
保险方案应包括以下内容:- 保险类型:根据客户的需求,确定适合的保险类型,如人寿保险、医疗保险、意外保险等。
- 保险金额:根据客户的风险承受能力和财务状况,确定适当的保险金额。
保险金额应能覆盖潜在风险和财务损失。
- 保险期限:根据客户的需求和财务规划,确定保险的期限。
保险期限应与客户的金融目标和规划相匹配。
- 保险费用:根据选定的保险类型和保险金额,计算保险费用。
保险费用应合理且可承受。
- 保险附加条款:根据客户的需求和风险状况,确定适合的保险附加条款。
保险附加条款可提供额外的保障和福利。
4. 编写保险建议书保险建议书应简洁明了,文字清晰,包括以下要点:- 客户信息:包括客户的姓名、年龄、职业、等基本信息。
- 需求分析:对客户的需求进行分析和总结,明确客户所需的保险类别和保险金额。
- 风险评估:对客户的风险状况进行评估,列出可能的风险,并解释为何需要相应的保险保障。
- 保险方案:提供制定的保险方案,包括保险类型、保险金额、保险期限、保险费用和保险附加条款等。
- 方案解释:解释保险方案的内容、保障范围、理赔流程和保险费用支付方式等细节。
- 建议和推荐:基于客户的需求和风险状况,给出具体的保险建议和推荐,帮助客户做出决策。
- 免责声明:在保险建议书的末尾,包含免责声明,说明保险经纪人或顾问提供的建议和建议书的法律效力和责任限制。
如何有效的制作保险建议书如何有效地制作保险建议书1. 引言保险建议书是一份重要的文件,用于向客户提供明确的建议和策略,以解决其保险需求和风险管理问题。
本将指导您如何有效地制作一份保险建议书。
2. 客户信息在保险建议书的开始部份,需要详细列出客户的个人信息,包括姓名、年龄、职业、婚姻状况、家庭成员等。
这些信息将有助于了解客户的背景和风险承受能力。
3. 风险评估针对客户的不同需求,需要进行全面的风险评估。
可以使用问卷调查、面对面访谈或者基于现有数据进行评估。
然后,将客户的风险等级分为低风险、中风险和高风险。
4. 保险需求分析在这一部份, 需要进一步分析客户的保险需求。
根据客户的风险等级、家庭情况、财务状况等,确定客户所需的保险类型和保额。
例如,寿险、医疗保险、意外险等。
5. 产品选择在这一部份,根据客户的保险需求,列出不同的保险产品选项。
对每种产品进行详细解释,包括保险金额、保险期限、保费等。
提供不同产品之间的比较和优缺点分析,以客户选择最适合的产品。
6. 建议策略在这一部份,根据客户的风险等级和保险需求,提出一份全面的保险策略。
建议包括具体的保险产品、保险金额和保险期限。
确保建议策略与客户的风险承受能力和财务状况相匹配。
7. 落地实施在这一部份,说明如何将建议策略付诸实践。
列出具体的步骤和时间表,客户了解如何购买保险产品,并确保在保险合同生效前完成所有必要的手续。
8. 附件本所涉及附件如下:1. 客户的个人信息表格2. 风险评估问卷调查3. 保险产品比较表格4. 建议策略总结表格9. 法律名词及注释本所涉及的法律名词及注释如下:1. 保险- 保险是一种由保险公司提供的经济保障机制,用于对特定风险进行补偿。
2. 保险建议书- 保险建议书是一份用于提供保险建议和策略的文件,客户选择最适合的保险产品和保额。
3. 保费- 保费是客户为购买保险而支付给保险公司的费用。
4. 保险金额- 保险金额是保险合同中规定的保险赔偿限额。
个人保险建议书模板尊敬的客户,以下是个人保险建议书的模板,供您参考。
保险建议书一、保险需求分析您的个人情况及保险需求如下:1. 个人基本信息:姓名:年龄:职业:婚姻状况:家庭成员人数:个人收入情况:2. 财务状况分析:目前资产:负债情况:每月收入与支出情况:3. 风险承受能力评估:投资经验:对风险的接受程度:长期、中期、短期的投资规划:二、保险规划建议根据您的个人情况和保险需求,我们为您提出以下保险规划建议:1. 人身保险:(1)寿险保障:由于您的年龄较为年轻,目前在家庭成员中可能承担更多的家庭责任,建议购买一份寿险保障计划,确保家庭成员在您的意外身故或重大疾病时能够得到经济的补偿和保障。
(2)意外险保障:考虑到您的职业或生活中可能面临一些高风险的行为或环境,建议购买一份意外险保障计划,以应对突发意外所带来的经济风险。
2. 健康保险:建议您购买一份医疗保险计划,以应对日益增长的医疗费用压力。
该保险将可以帮助您在不幸患病或需要进行医疗治疗时,减轻您和家庭的经济负担。
3. 财产保险:(1)财产险保障:如果您拥有房屋、车辆或其他贵重财产,建议您购买一份财产险保障计划,保护您的财产免受任何潜在的风险。
(2)意外保险:如果您有其他重要的个人财产或财务责任,建议购买一份意外保险计划,以弥补因意外事故所造成的财产损失。
4. 养老保险:建议您根据自己的财务状况和投资规划,考虑购买一份养老保险计划,以确保您在退休后仍能享受稳定的收入来源。
三、保险产品选择根据以上保险规划建议,我们向您推荐以下保险产品:1. 寿险保障:(1)产品名称:(2)保额:(3)保险期限:(4)缴费方式和费率:2. 意外险保障:(1)产品名称:(2)保额:(3)保险期限:(4)缴费方式和费率:3. 医疗保险:(1)产品名称:(2)保额:(3)保险期限:(4)缴费方式和费率:4. 财产险保障:(1)产品名称:(2)保额:(3)保险期限:(4)缴费方式和费率:5. 养老保险:(1)产品名称:(2)保额:(3)保险期限:(4)缴费方式和费率:四、保险费用预算基于您的保险需求,我们根据以上推荐的保险产品,为您做出以下保费预算:1. 寿险保费预算:(1)产品名称:- 首年保费:- 续期保费:2. 意外险保费预算:(1)产品名称:- 首年保费:- 续期保费:3. 医疗保费预算:(1)产品名称:- 首年保费:- 续期保费:4. 财产险保费预算:(1)产品名称:- 首年保费:- 续期保费:5. 养老保费预算:(1)产品名称:- 首年保费:- 续期保费:五、其他建议综上所述,根据您的个人情况和保险需求,我们为您提供了以上的保险规划建议和相应的产品推荐。
保险建议书的制作保险建议书是指保险从业人员在对客户进行保险产品推销或咨询时,根据客户需求,提出的具体保险建议的书面文件。
保险建议书对于保险行业的客户维护、营销销售、产品推广等方面有着非常重要的作用。
在保险建议书的制作过程中,需要注意许多重要的方面。
本文将从策略、方法、内容等方面,提出一些建议,并介绍保险建议书制作的基本步骤。
一、保险建议书制作的策略1.抓住客户需求。
建议书是保险从业人员在了解消费者需求和保险产品特点的基础上进行简要分析推荐的书面文件。
因此,制作保险建议书的前提是了解客户的需求,只有真正抓住消费者的需求和关注点,才能够使保险建议书更加实用。
2.注重细节。
保险行业非常注重客户服务,因此,在制作保险建议书时,需要保证细节的完善性。
例如,要确保使用正确的术语,保险条款是否详细,数据、数字是否准确等,更是细节的重要体现。
3.保持简洁明了。
保险建议书的信息量非常大,但是需要保持简洁明了。
应避免使用过多的术语和长篇大论,而是注重信息的整合和总结,使最终建议书能够尽可能切合客户需求,同时满足信息简明、直接的需求。
二、保险建议书制作的方法1.分析客户需求。
在提交保险建议书之前,首先需要对客户的需求和影响因素进行分析。
需要明确客户的收入、资产、家庭状况等基本信息,并结合其学历、职业等基本情况,深入了解其保险需求。
2.对产品进行分析。
在对客户个人情况进行了解后,需要对不同保险产品进行分析、比较,并根据客户需求推荐最优产品。
3.提供沟通箱道。
建议书往往是资讯的开端,客户有可能在后续过程中提出更多的疑问和需求,因此需要给出明确的沟通渠道(如电话、客户经理等)体现出保险公司对于客户的重视和服务。
三、保险建议书制作的基本步骤1.收集基础资料。
首先,需要到保险公司或渠道方获得保险产品和相关信息,了解产品的详细信息和特点、以及公司的管理制度。
2.制作数据分析表。
将客户个人信息进行收集整合,并进行分类、整理。
根据客户的实际需求提供各种保险方案,对其中的风险进行分析,形成数据分析表,以便于后续的分析及提供增值服务。
保险建议书模板尊敬的客户:首先非常感谢您对我们的信任,选择我们为您提供保险建议。
为了便于您理解和接受我们的建议,我们准备了以下的保险建议书模板,供您参考。
【保险建议书模板】尊敬的客户:根据您提供的个人资料和相关需求,我公司保险顾问团队经过综合分析和研究,为您量身定制了以下保险建议:一、保险需求分析在经过与您的沟通和了解后,我们得知您的保险需求主要包括以下几点:1. 身体健康保障:您希望获得一份全面的医疗保险,确保在意外或疾病发生时能够获得及时的医疗和治疗。
2. 财产安全保障:您希望为个人财产购买一份综合保险,包括家庭财产和车辆等方面的保障。
3. 家庭成员保障:您关心家庭成员的保险需求,希望能为其提供合适的保障,确保家人的生活安稳。
4. 重大疾病保障:您希望为自己购买一份针对重大疾病的保险,以应对意外发生的风险。
二、保险方案建议基于您的保险需求,我们为您量身打造了以下保险方案:1. 个人医疗保险建议您购买一份个人医疗保险,该保险包含特定的责任范围和保障金额,为您提供全面的医疗保障,包括住院、门诊、手术和药品费用的报销。
2. 综合财产保险根据您提供的个人财产情况,建议您购买一份综合财产保险,以确保在财产损失发生时能够得到及时赔偿,保障您的财产安全。
3. 家庭综合保险鉴于您关心家庭成员的保险需求,我们建议您购买一份家庭综合保险,为家人提供全面的保障,包括人身意外伤害和意外身故的保险责任。
4. 重大疾病保险针对您关注的重大疾病风险,我们建议您购买一份重大疾病保险,以确保在罹患重大疾病时能够获得足够的经济支持和医疗保障。
三、保险费用及支付方式根据您的个人情况和所选择的保险方案,以下是我们对您的保险费用预估:1. 个人医疗保险:年保费预估为XXXX元。
2. 综合财产保险:年保费预估为XXXX元。
3. 家庭综合保险:年保费预估为XXXX元。
4. 重大疾病保险:年保费预估为XXXX元。
保险费用可根据您的支付能力和个人偏好选择一次性支付或分期支付。
如何有效的制作保险建议书在当今社会,保险已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
无论是为了保障家庭的经济安全,还是为了规划个人的未来,购买合适的保险产品都显得至关重要。
而作为保险销售人员,制作一份有效的保险建议书则是成功销售保险的关键之一。
一份好的保险建议书不仅能够清晰地展示保险产品的特点和优势,还能够满足客户的需求,从而提高销售的成功率。
那么,如何才能有效地制作一份保险建议书呢?一、充分了解客户需求在制作保险建议书之前,我们首先要对客户的需求进行充分的了解。
这包括客户的年龄、职业、收入、家庭状况、财务目标、风险承受能力等方面的信息。
只有通过深入的沟通和交流,我们才能真正了解客户的内心想法和担忧,从而为他们提供最合适的保险方案。
例如,如果客户是一位年轻的上班族,收入相对较低,但是面临着购房、结婚等重大财务支出,那么我们可能会建议他购买一份定期寿险和重大疾病保险,以保障在发生意外或重大疾病时,家庭的经济不会受到太大的影响。
而如果客户是一位已经退休的老人,拥有一定的积蓄,但是担心自己的医疗费用会给子女带来负担,那么我们则可以为他推荐一份医疗保险和长期护理保险。
在了解客户需求的过程中,我们要注意倾听客户的意见和想法,不要急于推销产品。
同时,我们还可以通过一些问卷调查、财务分析等工具,帮助客户更清楚地了解自己的财务状况和风险状况,从而为我们的建议提供更有力的依据。
二、明确保险目标在了解了客户的需求之后,我们需要根据客户的情况,明确保险的目标。
保险目标可以分为短期目标和长期目标。
短期目标通常是解决当前面临的一些紧急问题,如支付医疗费用、偿还债务等。
长期目标则是为了保障未来的生活质量,如养老、子女教育等。
例如,如果客户的短期目标是为了应对突发的重大疾病,那么我们在设计保险方案时,就要重点考虑重大疾病保险的保额和保障范围。
而如果客户的长期目标是为了保障子女的教育费用,那么我们则可以推荐教育金保险或者分红型保险。
明确保险目标有助于我们更有针对性地选择保险产品,制定合理的保险计划。
如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书在项目操作中,通常我们会向客户先行提交保险推介书,在初步赢得客户认可后再提交保险建议书。
保险 ...在项目操作中,通常我们会向客户先行提交保险推介书,在初步赢得客户认可后再提交保险建议书。
保险建议书是我们与客户就保险购买及保险管理进行有效沟通的一种手段,它以书面形式体现我们的保险专业水平,加强客户的信任感,为下一步项目操作打下良好的基础。
笔者从保险经纪人的角度出发,主要阐述财产保险建议书的目的、角度、内容和包装等方面的几点意见,以供同行讨论,尤其是从事财产保险相关工作的。
一、为什么要撰写保险建议书保险产品是一种特殊的劳务商品,保险合同是射幸合同,只有当合同约定的保险责任发生后保险人才履行赔偿或给付保险金的义务。
对于客户而言,其所购买的是未来的保障,看到的是一纸承诺,很难在一开始就对保险产生信任感。
再加上保险合同是附合合同,实务中,通常是由保险公司事先拟订,由客户来作出是否同意的意思表示。
由于客户缺乏保险专业知识,其在作出意思表示时,并不能真正了解保险合同是否切实符合其风险保障的需求、是否能有效规避风险等问题。
因此,客户需要专业的意见来弥补这种不足。
保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发,分析保险市场,设计保险方案,提出操作流程,以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议,从而协助客户完善风险管理体系。
对于以投保人利益为基础提供保险经纪服务的保险经纪人而言,一份优秀的保险建议书不仅是其专业性的体现,而且是加强客户信任度的重要手段。
二、从何角度撰写保险建议书明确了保险建议书的撰写目的后,我们首先应尽量收集项目信息及客户需求,方可做到有的放矢。
实务中,真实有效的项目风险信息的获得是建立在与客户充分交流、沟通的基础上的,进而站在客户的角度思考“风险管理与保险”问题,提供切实的风险管理策略,使客户充分认识到“未来保障”获得的必要性与合理性。
站在客户的立场去思考问题,易引起客户的共鸣。
但是在撰写保险建议书时完全站在客户的角度去想问题,很可能限制保险方案的合理性和市场接受程度。
因此我们建议应在充分考虑客户需求的基础上,利用对保险市场的了解及本身的专业知识,提供合理化建议。
这需要我们多角度思考问题,即首先要考虑客户需求、然后考虑保险市场、最后考虑技术可行性。
三、保险建议书包括哪些内容保险建议书的内容,并没有固定的格式,其核心可概括为“从风险的角度谈保险、从保险的角度谈风险管理”。
保险建议书的这种理念,就是要引导客户“运用保险手段管理风险、把保险作为风险管理的重要手段之一”,即认识到保险的必要性,又能够认识到保险的非充分性,此为保险建议书的精髓所在。
本文在内容的划分上并没有把“公司介绍”列入,因“公司介绍”部分应根据与客户的接触频率及熟悉程度而定,若客户已与我司建立了信任关系,就不必赘述。
1、项目风险特征分析及合理转移风险特征分析是整个保险方案保持有效性的基础,其重要性不言而喻。
保险建议书部分的项目风险分析,不同于风险评估报告,因其主要是为“保险的必要性”提供论据,所以并不要求对所有风险进行罗列,只强调重点风险及危害,点到为止即可。
不同类型的项目,不同环境下的同类项目,及客户关注的角度不同,其风险分析的侧重点也不同。
项目风险特征分析,仅仅是提出问题,而客户更关心的或许是“如何管理风险”的对策,因此,在分析风险的基础上,需要就如何进行风险管理提供合理的建议,其中包括保险手段等。
1)风险分析一般意义上,风险分析过程中需要对项目所处的自然灾害、地质灾害、地理环境、项目类型及使用性质、项目管理水平、关联或潜在风险、交叉责任、信用风险、意外风险甚至利润损失等风险因素进行考察,对于境外项目,政治、战争、汇率风险也应是考察因素之一。
但因不同风险因素,对不同项目的危害程度不同,所以在众多的风险因素考察过程中,需要根据项目特征有所取舍和偏重,比如高速公路建设,应更多分析自然灾害风险因素的危害,而同为建设项目的厂房建设则应对“人”的风险因素多着笔墨;又如,我国华南地区气候温暖湿润,部分地区从不下雪,故此可将雪灾、雹灾等风险忽略。
同时,对资本投资收益率要求比较高或比较敏感的客户(通常为外资客户),会十分关切项目风险造成的如利润损失等关联损失,尤其对于那些融资比例较大的项目,这方面的担心可能表现的更为明显。
因此,一旦我们了解到项目的类似情况,就有必要为关联风险比如生产链、利润、营销链等提供合理的一揽子处理建议,从而更加容易取得客户的青睐。
2)风险管理建议针对风险分析所述及的风险,提出有效的应对策略或方法、手段,就是风险管理。
合理化的风险管理建议,不仅依赖对于项目风险状况的熟悉程度,而且依赖于对于风险管理手段的掌握程度。
就具体的项目而言,其面临的风险多种多样,相应管理的策略也不拘一格。
通常的风险管理手段如避免、转移、预防等,也是项目过程中常用的方式之一。
但上述风管手段各自以及之间也存在着“风险遗漏和冲突”,比如避免的不足、转移不当的危害和成本、预防的无控制状态、巨灾风险的突发性、项目资金及效益的断续、责任的影响等,这类风险,大部分项目投资者或经营者无法及时觉察,有时即使觉察到也无能为力或处理成本过高。
为“风险遗漏和冲突”提供的管控手段,相对而言更能吸引客户,同时,保险在某种程度上,可以涵盖一部分“风险遗漏和冲突”。
另由于经纪人本身就具有设计或定制风险保障的职能,利用保险来管理项目风险的优势则更为明显。
保险在风险管理中的作用可以从两个角度来体现,一是保险本身的特点,二是其它风险管理手段存在不足。
保险(指财产保险)主要功能是损失补偿,这也是保不同于其它风险管理手段的特征之一,因此,在快速恢复生产、应对巨灾损失、规避责任风险方面,有着先天的优势;而其它风险管理手段如合同转移,会出现如合同接受方的信用风险、合同履行能力风险,及不同合同间交叉及空白的责任风险等,都会影响风险管理的整体有效,而保险则可以在这方面有所作为。
因此,我们在论及保险这种风险管理手段的同时,应从风险管理整体的角度强调保险是风险管理体系的完善,利于弥补项目风险管理中的不足与缺陷,从而促使风险管理手段的科学有效;同时也要向客户提供“保险并非万能的”信息,并引导客户对“不保财产”也要进行科学的管理,对于“不可保风险”提出相应的对策。
2、保险专业建议保险是项目风险管理的一种重要且有效的手段,能够弥补其它风险管理手段的不足,尤其是在巨灾风险的保障等方面具有独特的优势。
但因保险的专业性和特殊性等特点,使广大客户在保险实务中处于不利的地位,那么,如何帮助客户了解保险、熟知操作流程,进而改变这种不利地位呢?我们可以从下面几方面进行分析:1)保险策略保险策略就是要解决如何克服困难、发挥优势来获得实惠、有效的保险保障。
通常我们撰写保险策略时需要考虑诸如保险市场、投保方式、险种选择、采购技巧、承保公司选择等问题,综合解决客户在保险购买时“买什么、向谁买、如何买”的问题。
在保险市场的阐述上,我们既可以从国内、国外市场的角度,也可从保险公司、保险产品的角度,也可把对之进行综合描述;投保方式的建议既要考虑由谁投保,又要考虑投保什么、投多少的问题;险种选择则是在结合客户需求的基础上,结合项目风险特点提出,或考虑小险种组合,或考虑一揽子囊括等;采购技巧相对比较灵活,根据项目特点可以考虑划分危险单位、多家共保或一家独保、先直保后再保还是先再保后直保等问题;承保公司的选择就需要综合考虑潜在承保公司的相关因素,如财务状况、保险条件、费率、服务承诺、以往合作情况等。
2)保险方案保险方案是经纪人在保险策略的指导下为客户量身定做的保险产品,也是保险建议书的灵魂所在。
一份优秀的保险方案既要符合保险策略,又要有所创新,这就要求我们在建议书中保险方案的内容和形式各有侧重,形成自己公司的专业特色。
通常来说一份综合的保险方案中会涉及多个保险险种,比如在厂房建设工程项目中涉及关系方众多,面临风险错综复杂,可投保的险种有货物运输险、建筑工程一切险、安装工程一切险、第三者责任险、施工机具设备险、建筑工人意外伤害险、雇主责任险、工程设计责任险、工程监理责任险、工程质量保证保险、货物运输险项下利润损失险、建筑/安装工程一切险项下利润损失险等,故此我们需要尽量了解项目合同(如融资、设计、施工、监理等)中关于保险方面的要求、客户在项目中的控制力度、保险成本的预算等等信息,初步判断项目和客户实际需求,侧重介绍目标险种内容,确定具体的保险方案;简单介绍其他险种,只提出相关保险建议,比如我们的客户为项目业主,建筑工人意外伤害险已交由施工方安排,因此我们可以将此险种的方案省略,但要提醒业主做好相关的监督管理工作,以防施工方少保或不保。
在险种选择一定的情况下,保险方案设计最大忌讳就是:在基本条款的基础上尽可能多地增加附加条款。
这种方式不仅难以体现经纪人的创新和技术优势,而且无法真正满足“量体裁衣”。
因为无论是基本条款还是附加条款,都仅是在类似项目经验基础上的产物,对于不同时期不同类型项目的适用性必然会受到限制。
保险经纪人提供的保险方案,应该是建立在充分分析项目风险、考虑客户实际需求、理解保险基本原理的基础上的,比如我可以把保单条款内容及扩展条款内容融合在一起,从利于项目风险保障的方向进行修改,同时对于一些符合保险原理的项目及客户的特别要求,也可以通过特别约定的方式进行体现,如将施工用模板赔偿分为常规和异性模板来进行理赔约定等。
总之,保险方案在市场可以接受的程度下,一定要切实符合项目风险及客户需求,这样才能真正体现经纪人的专业优势,促进保险方案的不断创新和进步。
3、保险经纪服务保险作为一种风险管理的重要手段,需要持续管理才可充分发挥其保障作用。
作为客户的保险顾问,经纪人的价值不仅仅体现在保险采购安排上,也充分体现在经纪人期内保险管理上的经济、实用、有效。
期内保险管理的内容非常丰富,包括非保险风险的管理、保险事故处理及索赔、保单的保全、保险期内咨询、保险培训及交流、项目总结和提高等。
毕竟保险一种是体验式消费,保险采购安排完毕后,期内保险管理的效果直接影响到客户资源的维护。
比如客户委托我们安排了项目的工程保险,我们提供期内保险培训到位、索赔管理有效维护了客户利益,将利于说服客户委托我们为工程完工后的财产保险提供服务。
关于保险建议书中保险经纪服务的表述形式,目前通常有两种方式:一为流程图讲解,将经纪服务内容列入流程图,并在后文中作进一步的解释说明;二为工作表列明,将客户、经纪人在整个项目操作中需要做些什么、什么时候完成等内容通过列表的形式表现出来。
实务操作中,我们亦可将两种方式结合起来,充分体现整体项目操作中各方的互动性,明确各方的权利义务。