中国邮政储蓄银行宁夏分行员工行为排查暂行办法

银行一季员工行为排查自查报告为了加强银行内部管理，防范各类风险，保障银行业务的稳健运营，根据上级行的要求，我行在第一季度对员工行为进行了全面排查。

本次排查旨在发现员工在工作中的潜在风险和不当行为，及时采取措施加以纠正和预防，确保员工行为符合银行的规章制度和职业道德标准。

以下是本次排查的自查报告。

一、排查工作的组织与实施为确保排查工作的顺利进行，我行成立了员工行为排查工作领导小组，由行长担任组长，各部门负责人为成员。

领导小组负责制定排查方案，明确排查重点和方法，指导和监督排查工作的开展。

在排查过程中，我们采用了多种方式相结合的方法，包括问卷调查、员工访谈、查阅档案资料、数据分析等。

首先，我们设计了详细的问卷调查，涵盖了员工的工作态度、职业道德、业务操作、社交活动等方面的内容，要求全体员工如实填写。

其次，我们抽取了部分员工进行访谈，深入了解他们的工作情况和思想动态。

同时，我们还查阅了员工的档案资料，包括培训记录、绩效考核、违规处理等，以及对业务数据进行分析，查找可能存在的异常情况。

二、排查的重点内容1、职业道德方面排查员工是否存在利用职务之便谋取私利、收受客户贿赂、回扣等不正当利益的行为。

检查员工是否遵守保密制度，妥善保管客户信息和银行内部资料，防止信息泄露。

2、业务操作方面审查员工在办理业务过程中是否严格遵守操作规程，有无违规操作、越权操作等现象。

核实员工是否存在虚假交易、账外经营、挪用客户资金等严重违规行为。

3、工作态度方面观察员工是否工作积极主动，认真负责，有无消极怠工、敷衍了事的情况。

了解员工是否遵守工作纪律，按时上下班，有无经常旷工、迟到早退等现象。

4、社交活动方面关注员工的社交圈子，是否与不良人员交往密切，有无参与赌博、吸毒等违法活动。

检查员工是否存在过度消费、负债过高、经济状况异常等情况。

三、排查结果及分析通过本次排查，我们发现大部分员工能够遵守银行的规章制度和职业道德规范，工作认真负责，业务操作合规。

中国邮政储蓄银行宁夏分行员工行为排查暂行办法目录第一章总则 (1)第二章排查事项 (2)第三章日常排查 (6)第四章集中排查 (9)第五章处置措施 (11)第六章排查工作要求 (12)第七章附则 (13)第一章总则第一条为加强中国邮政储蓄银行宁夏分行员工从业行为管理，增强员工风险防范意识，规范员工行为排查工作，主动预防、及早发现和有效化解案件风险，保证我行各项业务稳健发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定，结合我行实际，制定本办法。

第二条本办法所称员工行为排查，是对全行员工涉嫌案件的行为以及可能诱发案件的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动。

第三条本办法适用于中国邮政储蓄银行宁夏分行全体从业人员。

第四条员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展，各级监察保卫部门（相关职能部门）归口管理和牵头组织，各相关部门和责任部门配合。

第五条员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。

排查不得违反国家法律法规，不得违背社会公德，不得损害员工合法权益。

第六条员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。

排查反映问题不得无中生有、颠倒是非，不得打击报复、诽谤诬陷他人。

第七条员工行为排查应坚持主动预防，教育为先。

要加强对员工的廉洁从业教育，引导员工形成良好的职业操守，主动预防和避免发生案件。

第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。

各级机构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁负责。

第二章排查事项第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为：（一）涉嫌案件的行为；（二）存在隐患可能诱发案件的行为。

第十条涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。

第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于：（一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；（二）是否涉嫌挪用银行及客户资金；（三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；（四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。

银行员工行为排查情况报告银行员工行为排查情况报告一、前言近年来，全球金融市场遭遇多次危机，其中一些危机是由银行员工的不当行为所致。

为防止类似事件再次发生，银行业界日益重视员工行为的管理和监督。

为此，我们组织对银行员工的行为进行了排查，并形成了本份报告。

二、排查背景金融业作为国民经济支柱行业，要求员工具备高度的职业道德和行业操守。

但在现实中，仍有部分员工从事违法犯罪行为，损害了银行组织和无辜客户的利益。

同时，一些员工因为个人原因、职业发展等因素，选择跳槽至其他银行或非银行金融机构，严重影响了银行的业务秩序和声誉。

为了解决这些问题，我们组织排查银行员工的行为情况，发现问题并及时采取措施。

三、排查范围本次排查采用的是随机抽样的方式，共选取了5家城市商业银行，涉及员工人数达到4000余人。

主要通过以下方式进行排查：1. 面谈式调研。

对抽取的员工进行无记名面谈，了解个人工作情况、职业道德理念等情况。

2. 审计制度。

对银行的职业行为制度、激励机制等进行审计，发现其中漏洞或不合法的规定。

3. 查档。

对员工的档案进行核查，发现涉及审计问题的员工是否有违规违法行为。

四、排查结果从排查结果来看，绝大部分员工处理业务合法、效率高，在职业道德上也无明显的问题。

但也发现了一些员工存在不当行为：1. 新进员工缺乏职业教育。

经过面谈和查档，我们发现一些新进员工缺乏职业教育，对银行的行业操守和职业道德理念了解不足，需要加强培训和教育。

2. 存在内外勾结现象。

排查过程中，我们发现一些前银行员工跳槽至非银行金融机构，以银行的资源进行业务推销，涉嫌内外勾结。

该问题已上报公安机关，目前正在调查中。

3. 个人行为不当。

排查过程中，发现个别员工的出勤率不高、内外部沟通不畅等问题。

这些问题可能会影响银行的客户服务质量，建议及时进行培训和管理。

4. 安全意识不高。

在经过审计制度时，我们发现银行的信息安全体系还需要进一步完善，员工的安全意识也需要加强，以保证银行信息的安全和客户隐私的保护。

银行员工行为排查管理办法模版巡查、检查、考核、督导、培训等，对员工的行为进行持续监控和管理。

第八条在排查过程中，应当采取多种方式，包括但不限于：调阅档案、询问员工、检查物品、监控录像等，对员工行为进行全面排查。

第三章排查内容和流程第九条员工行为排查的内容应当包括以下方面：一）违反法律法规、规章制度的行为；二）违反职业道德和操守的行为；三）违反内部控制制度的行为；四）违反操作风险管理制度的行为；五）其他可能引发风险的行为。

第十条员工行为排查流程应当包括以下环节：一）排查计划的制定；二）排查方案的制定；三）排查对象的确定；四）排查方法的选择；五）排查过程的记录；六）排查结果的分析；七）排查报告的编制；八）排查结果的通报和处置。

第四章处置措施第十一条对于排查中发现的问题，应当根据情况采取以下处置措施：一）口头警告；二）书面警告；三）限制或暂停岗位职务；四）调离或解聘；五）移送司法机关处理；六）其他适当的处置措施。

第十二条对于排查中发现的严重问题，应当立即采取措施进行处置，并及时报告上级机构和有关部门。

第五章附则第十三条本办法解释权归x银行所有。

本办法自颁布之日起施行，原《XXX员工行为排查管理办法》同时废止。

2）是否被涉及到公司外部的投诉、举报或媒体报道；3）是否被列入信用黑名单或失信人员名单。

重点排查员工的上述行为，通过内部考察、家访、外访、当面谈话、调阅资料和举报等方式，全面了解员工的情况，及时发现和排查可疑行为。

同时，在排查过程中，要严格遵守法律法规和公司规定，保护员工的合法权益，确保排查工作的公正、公平、公开。

2）是否有频繁转移、隐匿、虚增、虚减个人或家庭财产的情况；3）是否有频繁向他人借款或借用他人名义办理贷款的情况；4）是否有频繁变更银行账户、卡片、密码等信息的情况；5）是否有频繁向银行申请提高信用额度或额度过高的情况；6）是否有频繁向银行申请贷款或信用卡，但还款能力不足的情况；7）是否有频繁进行跨境资金转移或涉及高风险国家或地区的资金往来的情况；8）是否有频繁进行虚假交易、资金拆分、套现等违规操作的情况；9）是否有频繁进行非法集资、传销、赌博等活动的情况；10）是否有频繁进行虚假保险、理财产品销售或参与非法集资的情况。

邮储银行员工行为守则2020版规员工违规告诫第一章总则第一条为加强内部管理，提高合规意识，引导和督促全体员工自觉遵章守纪，根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕119号，以下简称违规行为处理办法）以及相关规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称轻微违规行为，是指情节轻微且未造成不良后果的违规行为。

违规行为造成不良后果或情节较重的，按照违规行为处理办法相关规定执行。

第三条本办法所称轻微违规行为积分处理（以下简称违规积分或积分），是指对员工的轻微违规行为进行积分处理的管理活动。

第四条违规积分遵循以下原则：（一）全面覆盖。

违规积分覆盖前、中、后各业务条线，各级业务经办人员和领导人员。

（二）实事求是。

违规积分应如实、准确，不得避重就轻，不得包庇、袒护责任人。

（三）客观公正。

违规积分应严格按照积分程序进行，做到标准公平、结果公正、尽职免责。

第五条各级机构、各部门应依据本办法就内外部监督检查、调查、审计等（以下统称检查）发现的轻微违规行为对责任人进行违规积分处理。

第六条本办法适用于中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）各级从业人员。

第二章组织管理第七条员工违规行为审理委员会（以下简称审委会）是员工违规积分管理工作的领导机构。

总行内控合规部在总行审委会领导及授权下，牵头负责全行违规积分工作的组织实施和日常管理，主要职责包括：统筹违规积分管理工作，组织拟定或修订员工轻微违规行为积分管理制度，持续完善违规积分管理工作机制。

审核对总行管理员工的违规积分处理意见，监督有关部门履行积分管理职责。

负责员工违规积分信息管理。

（四）建立并持续完善积分管理相关系统。

第八条总行其他部门负责本条线（部门）的违规积分管理，主要职责包括：（一）指定专人作为本条线（部门）积分管理员，负责积分记录、查询和统计等相关工作。

（二）协助内控合规部门完善员工轻微违规行为积分管理相关制度及工作机制。

（三）指导、监督、检查本条线的积分管理工作。

银行员工异常行为排查报告在银行工作中，员工的异常行为可能会对银行业务和客户利益造成严重影响。

因此，银行需要建立起一套完善的异常行为排查机制，及时发现和解决员工异常行为，保障银行业务的正常运转和客户的利益。

本报告将从员工异常行为的定义、排查方法和应对措施等方面进行分析和总结。

一、员工异常行为的定义。

员工异常行为是指银行员工在工作中违反职业道德、违规操作或者有意或无意地损害银行利益和客户利益的行为。

这种行为可能包括但不限于，违规销售银行产品、盗窃客户信息、故意误导客户、违规放贷等行为。

二、排查方法。

1. 定期内部审计，银行可以通过定期的内部审计，对员工的操作进行抽查和核实，发现异常行为的迹象。

内部审计可以通过数据分析、交易记录对账等方式进行。

2. 建立监控系统，银行可以在系统中建立监控机制，对员工的操作进行实时监控，发现异常行为的迹象。

监控系统可以通过设定异常操作的规则和预警机制来实现。

3. 加强培训，银行可以加强对员工的培训，提高员工的职业道德和风险意识，减少员工异常行为的发生。

三、应对措施。

1. 及时停止异常行为，一旦发现员工异常行为，银行应立即停止相关操作，防止继续造成损失。

2. 彻查原因，银行应对员工异常行为进行彻查，找出背后的原因，对员工进行问责和处理。

3. 完善制度，银行应根据异常行为的发生，及时完善相关制度和规定，加强对员工行为的约束和监督。

4. 加强监管，银行应加强对员工行为的监管，建立起完善的监管机制，防止员工异常行为的再次发生。

结语。

银行员工异常行为排查是银行业务管理中的重要环节，对于保障银行业务的正常运转和客户的利益至关重要。

银行需要通过建立完善的排查机制，及时发现和解决员工异常行为，最大程度地减少损失，提升银行的风险控制能力。

同时，员工也应增强职业道德和风险意识，自觉遵守相关规定，确保银行业务的安全和稳定运行。

某X支行扎实做好员工异常行为排查工作员工异常行为排查工作是银行风险管理的重要环节，对于防范案件风险、保障银行稳健运营具有至关重要的意义。

某 X 支行高度重视此项工作，通过一系列切实有效的措施，扎实推进员工异常行为排查，取得了显著成效。

一、加强组织领导，明确责任分工为确保员工异常行为排查工作的顺利开展，某 X 支行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的排查工作领导小组。

领导小组明确了各自的职责和分工，行长全面负责排查工作的统筹协调和指导监督，各部门负责人负责本部门员工的排查工作，并及时向领导小组汇报排查情况。

同时，支行制定了详细的排查工作方案，明确了排查的范围、内容、方法和步骤，使排查工作有章可循、有序推进。

在排查工作中，领导小组定期召开会议，研究解决排查工作中遇到的问题和困难，确保排查工作的顺利进行。

二、开展教育培训，提高思想认识某 X 支行充分认识到，提高员工的思想认识是做好异常行为排查工作的前提和基础。

为此，支行通过多种形式开展教育培训活动，加强对员工的合规意识和风险意识教育。

一是组织员工学习法律法规、监管政策和银行内部规章制度，让员工明白什么是合规行为，什么是违规行为，以及违规行为可能带来的后果。

二是开展案例警示教育，通过剖析典型案例，让员工深刻认识到违规行为的危害性，从而增强自我约束和自我防范意识。

三是邀请专家学者进行讲座，讲解风险管理的理论和方法，提高员工的风险管理能力。

通过一系列的教育培训活动，员工的思想认识得到了显著提高，合规意识和风险意识明显增强，为做好异常行为排查工作奠定了坚实的思想基础。

三、完善排查方法，确保排查效果在员工异常行为排查工作中，某 X 支行不断完善排查方法，采取多种手段进行排查，确保排查效果。

一是日常观察。

支行领导和部门负责人通过日常工作中的观察，了解员工的工作状态、工作态度和行为举止，及时发现异常情况。

二是员工自查。

组织员工对照排查内容进行自查，填写自查表，并签字确认。

银行关于开展员工行为排查的报告***银行***支行关于开展员工行为排查的报告我支行于10月25日接市行下发的《关于开展员工行为排查的通知》〔***发【2022】189号〕后，支行领导高度重视，立即组织人员，按照通知排查表中的各项内容对全行员工的行为进行了一次彻底排查，现将排查情况汇报如下：一、组织领导为认真开展此次排查工作，做到客观公正、事实就是，我行在接到市行通知后，立即对排查工作进行了详细布置及人员分工。

此次排查工作由行长领导，副行长及各部门负责人负责实施。

排查工作分为员工自查和支行排查方式相结合进行。

二、排查内容1、员工八小时内外的风险行为我行员工在八小时工作期间内的行为根本在支行各级领导的监控之内。

对于不能实时监控的如上门效劳一类岗位的员工，能做到高度关注其工作动态，通过不定期走访其效劳客户等手段多方面了解其工作状态，另外还通过轮岗等手段防范风险。

通过自查，未发现我行员工在八小时工作时间内有可能会引起风险的行为。

对于员工八小时以外的非工作期间，我行领导也长期通过员工大会、单独谈话等手段向员工强调八小时以外非工作时间对自己行为约束的重要性。

并通过各种手段了解员工的思想动态、行为动态，对于极个别可能会出现问题的员工，及时掌握其情况，通过劝诫等方式约束其行为。

通过调查，未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为，也未发现存在博彩及异常消费行为。

2、案件的行为通过认真自查及日常监控，我行未发现员工中存在可能构成犯罪案件的可疑事项。

如贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等。

市行各级领导长期注重党风廉政建设，对于支行行长及各部门负责人等主要领导岗位同志严格要求，不断要求其增强廉洁自律意识。

对于支行重要岗位人员，如主办信贷人员等，我行能做到对其严格要求，禁止在办理业务过程中收受客户任何财物，认真履行其职责。

3、可能诱发案件隐患的行为对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项，我行在日常工作中都能做到时时关注和了解，及时掌握各项情况。

银行员工异常行为排查报告报告：银行员工异常行为排查报告
摘要：本报告旨在对银行员工异常行为进行分析和排查，以确保银行运营的安全和高效。

背景：银行作为经济社会的重要组成部分，其员工的行为涉及到大量客户资金和重要信息的安全，因此，员工异常行为的排查显得尤为重要。

分析与排查：本次排查对银行员工的异常行为进行了全面梳理和分析，主要包括以下几个方面：
1. 个人行为：对各位员工的教育和监管，使得所有人都明白个人行为将会影响到银行的安全和业务效率。

特别是在对客户资料和敏感信息的操作中，员工应该切记保密原则，否则将承担相应的责任。

2. 需要注意的行为：通过分析日常业务操作中发现的员工违规行为和异常操作行为，发现了部分员工存在一些操作技巧，未能
够严格遵守银行的规章制度，比如客户资料查询操作异常、ATM 操作异常等问题。

3. 系统安全：引入了银行的安全系统，监测银行的操作并对异常行为作出实时调整。

此系统提供了及时的交流平台，可以与各个部门的专家进行信息交汇，并快速响应各种情况。

结论：从分析和排查结果来看，银行员工的异常行为并非没有解决措施，通过强化内部控制和监督，不断完善各项制度，银行员工的异常行为问题已逐渐好转。

我们将在未来持续加强监管和管理，以确保银行业务的正常和稳健。

关于分行开展员工违反职业操守行为专项风险排查的通知各部室、各支行、分行营业部：时值年末，案件防控工作形势严峻，根据广东银监局《转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知》（粤银监发[2011]283号，见附件1）及总行《关于开展员工违反职业操守行为风险排查的通知》要求，分行决定在全行范围内开展员工违反职业操守行为专项风险排查。

现将有关事项通知如下：一、排查范围全行员工（含派遣及聘用的协议员工）二、排查内容及依据（一）排查内容：员工违反职业操守等不当行为。

1、有章不循、违法违规操作，特别是管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作。

如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息；违法违规发放贷款、违规揽存；在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

2、在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人信贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保；参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

3、从事超自身经济能力的风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

4、不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

5、在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利用职务上的便利牟取或输送非法利益。

6、挪用本单位或客户资金。

7、与客户关系异常，或个人账户与企业账户资金往来异常。

8、违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

9、涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

10、其他违反职业操守的行为。

（二）排查依据1. 银行业金融机构从业人员职业操守指引（银监发[2010]6号）2. 我员工行为守则（XX银[2008]961号）3. 我员工“五禁行为”事项识别指引（XX银[2011]563号）4. 银行业从业人员应遵守的其他法律法规。

三、排查方式（一）组织学习有关职业操守的重要文件。

中国邮政储蓄银行宁夏分行员工行为排查暂行办法目录第一章总则 (1)第二章排查事项 (2)第三章日常排查 (6)第四章集中排查 (9)第五章处置措施 (11)第六章排查工作要求 (12)第七章附则 (13)第一章总则第一条为加强中国邮政储蓄银行宁夏分行员工从业行为管理，增强员工风险防范意识，规范员工行为排查工作，主动预防、及早发现和有效化解案件风险，保证我行各项业务稳健发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定，结合我行实际，制定本办法。

第二条本办法所称员工行为排查，是对全行员工涉嫌案件的行为以及可能诱发案件的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动。

第三条本办法适用于中国邮政储蓄银行宁夏分行全体从业人员。

第四条员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展，各级监察保卫部门（相关职能部门）归口管理和牵头组织，各相关部门和责任部门配合。

第五条员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。

排查不得违反国家法律法规，不得违背社会公德，不得损害员工合法权益。

第六条员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。

排查反映问题不得无中生有、颠倒是非，不得打击报复、诽谤诬陷他人。

第七条员工行为排查应坚持主动预防，教育为先。

要加强对员工的廉洁从业教育，引导员工形成良好的职业操守，主动预防和避免发生案件。

第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。

各级机构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁负责。

第二章排查事项第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为：（一）涉嫌案件的行为；（二）存在隐患可能诱发案件的行为。

第十条涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。

第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于：（一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；（二）是否涉嫌挪用银行及客户资金；（三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；（四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。

银行一季员工行为排查自查报告一、引言近年来，随着金融业的快速发展和竞争的加剧，银行作为金融服务的重要机构，为了确保良好的经营和服务质量，必须高度关注员工行为的品质和合规性。

为此，我们对银行一季度员工行为进行了排查和自查，以便发现潜在的问题并加以改进。

本报告旨在总结排查结果并提出相应的建议。

二、排查内容1. 内部风控制度我们对银行内部的风控制度进行了一系列的排查。

结果显示，大部分部门和岗位的员工遵守规定，但仍有少部分违反情况，如未执行相关审核程序、擅自操作他人账户等。

建议加强员工对内部风控制度的学习和培训，并建立更加严格的审查机制。

2. 客户隐私保护银行作为金融机构，保护客户隐私是一项重要的职责。

我们对员工在客户隐私保护方面的行为进行了排查。

结果显示，绝大部分员工严格遵守保密规定，但也存在少数员工泄露客户信息的情况。

建议进一步加强员工对保密意识的培养，并完善相关的监管措施。

3. 业务操作合规性业务操作的合规性是银行员工行为排查的重要内容之一。

我们对员工在各个业务领域的操作进行了检查。

结果显示，绝大部分员工能够严格遵守操作规程，但也有个别员工存在违规操作的情况。

建议加强对员工的培训和监管，提高他们的业务合规意识。

4. 财务管理规范性银行作为财务管理机构，要求员工在财务管理方面保持高度的规范性。

我们对员工在记账、资金运作等方面的行为进行了排查。

结果显示，大部分员工在财务管理方面表现良好，但仍存在一些员工操作不规范的情况。

建议加强对员工的培训，提高他们的财务管理能力。

三、问题分析1. 员工培训不足排查结果显示，部分员工在一些方面存在行为不规范的问题，主要原因是培训不足。

由于银行业务的复杂性和快速变化，员工应及时接受相关培训和更新知识，以应对各种风险和挑战。

2. 内部监管机制不健全尽管银行有一定的内部监管制度，但仍有员工能够逃避或绕过这些制度进行不当操作。

这反映出我们的监管措施仍不够健全和严格。

我们应加强对员工行为的监管，建立更加全面和有效的内部监管机制。

某X支行做好员工异常行为排查工作员工异常行为排查工作是银行风险管理的重要环节，对于维护银行的安全稳健运营、防范金融风险、保障客户利益具有至关重要的意义。

某 X 支行高度重视此项工作，通过一系列切实有效的措施，扎实推进员工异常行为排查，取得了显著成效。

一、加强组织领导，明确责任分工为确保员工异常行为排查工作的顺利开展，某 X 支行成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门负责人为成员的排查工作领导小组。

领导小组负责制定排查方案，明确排查重点，统筹协调排查工作。

同时，明确各部门在排查工作中的职责分工，要求各部门密切配合，形成工作合力。

综合管理部负责制定排查工作计划，组织开展排查培训，汇总分析排查结果；业务部门负责对本部门员工的业务操作、客户服务等方面进行排查；风险管理部负责对员工的风险合规意识、信用风险状况等进行排查；监察部门负责对员工的廉洁自律、职业道德等方面进行监督检查。

通过明确责任分工，确保排查工作不留死角、不走过场。

二、开展教育培训，提高思想认识思想是行动的先导。

某 X 支行通过开展多种形式的教育培训活动，提高员工对异常行为排查工作的认识，增强员工的合规意识和风险意识。

组织员工学习相关法律法规、监管政策和内部规章制度，让员工明白哪些行为是合规的，哪些行为是违规的，以及违规行为可能带来的后果。

邀请专家学者举办讲座，分析金融行业的风险形势和典型案例，让员工深刻认识到异常行为对银行和个人的危害。

开展合规文化建设活动，通过征文、演讲比赛等形式，营造“合规经营、人人有责”的良好氛围。

通过一系列的教育培训活动，员工的思想认识得到了显著提高，从“要我合规”转变为“我要合规”，为排查工作的顺利开展奠定了坚实的思想基础。

三、完善排查方法，确保排查效果为了提高排查工作的准确性和有效性，某 X 支行不断完善排查方法，采取多种方式相结合，对员工的异常行为进行全面排查。

一是日常观察。

各级管理人员在日常工作中，密切关注员工的工作表现、情绪变化、社交活动等，发现异常及时进行询问和了解。

银行支行关于开展员工行为排查的报告***银行***支行关于开展员工行为排查的报告我支行于10月25日接市行下发的《关于开展员工行为排查的通知》（***发【2011】189号）后，支行领导高度重视，立即组织人员，按照通知排查表中的各项内容对全行员工的行为进行了一次彻底排查，现将排查情况汇报如下：一、组织领导为认真开展此次排查工作，做到客观公正、事实就是，我行在接到市行通知后，立即对排查工作进行了详细布置及人员分工。

此次排查工作由行长领导，副行长及各部门负责人负责实施。

排查工作分为员工自查和支行排查方式相结合进行。

1、员工八小时内外的风险行为我行员工在八小时工作期间内的行为基本在支行各级领导的监控之内。

对于不能实时监控的如上门服务一类岗位的员工，能做到高度关注其工作动态，通过不定期走访其服务客户等手段多方面了解其工作状态，另外还通过轮岗等手段防范风险。

通过自查，未发现我行员工在八小时工作时间内有可能会引起风险的行为。

对于员工八小时以外的非工作期间，我行领导也长期通过员工大会、单独谈话等手段向员工强调八小时以外非工作时间对自己行为约束的重要性。

并通过各种手段了解员工的思想动态、行为动态，对于极个别可能会出现问题的员工，及时掌握其情况，通过劝诫等方式约束其行为。

通过调查，未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为，也未发现存在博彩及异常消费行为。

2、案件的行为通过认真自查及日常监控，我行未发现员工中存在可能构成犯罪案件的可疑事项。

如贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等。

市行各级领导长期注重党风廉政建设，对于支行行长及各部门负责人等主要领导岗位同志严格要求，不断要求其增强廉洁自律意识。

对于支行重要岗位人员，如主办信贷人员等，我行能做到对其严格要求，禁止在办理业务过程中收受客户任何财物，认真履行其职责。

3、可能诱发案件隐患的行为对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项，我行在曰常工作中都能做到时时关注和了解，及时掌握各项情况。

银行员工行为排查管理办法模版银行员工行为排查管理办法一、总则为规范银行员工行为，维护金融市场秩序，保障客户利益，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国民法典》等法律法规及国家金融监管部门规定，制定本办法。

二、适用范围本办法适用于所有在本银行工作的员工，包括行领导、各级管理人员和普通员工。

三、行为标准1.工作纪律：遵守上班时间、规定工作内容、按时按量完成工作任务，做到始终以客户为中心，以质量和效益为导向。

2.保守客户信息：保护客户的隐私，不得泄漏客户信息，严防信息安全事故。

3.勤廉尽责：首先保证自己的勤奋、诚信、成绩，对工作认真负责、尽职尽责，坚持廉洁自律、拒绝不正当利益，不参与利益输送活动。

4.遵纪守法：遵守国家法律法规和金融监管部门的要求，不得违反法律法规和规章制度，不得从事非法活动。

5.文明礼貌：遵守公共道德和职业道德，保持良好职业素养和形象，对待客户和同事要以礼待人，和蔼可亲。

4、行为排查1.日常检查：银行将组织检查员工的工作记录、考核记录、请销假记录、工作计划、行动轨迹等材料，发现不符合规定或者存在问题的，及时进行纠正或采取其他必要措施。

2.举报处理：擅自泄露客户信息、参与利益输送、侵占客户资金等不良行为，将面临纪律处分、严重者将移交司法机关处理。

3.定期审查：银行领导将在一定周期内对员工及岗位进行定期审查，发现不符合规定或存在问题的，将进行全面的深度排查。

五、行为处理针对不同的问题和情况，银行将采取相应的行为处理措施，包括但不限于：1.口头警告：发现员工违反规定，第一次实施口头警告。

2.书面警告：当员工的违规行为特别严重，威胁到银行客户和企业利益时，发出书面警告。

3.行政处罚：对违反相关法规、规章制度的员工，依法依规进行行政处罚。

4.停职检查：对发现的严重违纪行为进行停职检查，并开展深度调查，追究其相关责任。

5.解除或辞退职务：对发现的严重违规行为进行解除或辞退职务，严肃处理违规人员。

《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读附件1《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读为贯彻落实国务院和银监会关于‚两个加强、两个遏制?专项检查活动等一系列银行业治理重大部署～进一步严格员工行为规范与管理～有效遏制资金案件高发势头～总行分析近年来我行案件和风险事件特点～梳理归纳了若干种对我行经营管理具有重大危害的‚高频高损?违规行为～制定了《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》,以下简称《禁令》,～员工一旦触犯～直接给予开除处分。

一、《禁令》出台背景近年来全国银行业案件和风险事件频发～我行自2014年以来资金案件进入高发阶段～特别是2015年一季度以来全国邮政金融发案数量和涉案金额同比大幅上升～其中尤以内部员工参与民间借贷和挪用客户资金类案件数量多、金额大。

针对我行资金案件高发态势～银监会采取了更加严厉的监管措施～于2015年2月11日下发了《关于当前中国邮政储蓄银行案件风险防范的监管意见》,银监办便函“2015”208号,～对我行部分省新设营业机构、开办新业务和高管个案审批采取了严格的准入限制措施～同时要求我行认真分析案发原因～深入查找管理薄弱环节～严格整改～举一反三～确保问题得到全面彻底整改。

2015年6月2日～银监会又下发了《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,银监办发1“2015”97号,～要求银行业金融机构规范运营～有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件～切实加强柜面业务操作风险防控～更好保护银行业消费者合法权益。

面对严峻的案防形势和监管部门的严格要求～总行决定进一步加强员工行为管理～加大员工违规行为处理力度～特别是加大易引发资金案件的‚高频高损?违规行为的处理力度～制定了《禁令》。

二、《禁令》主要依据《禁令》第一条至五条主要依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法,试行,》,见邮银发“2014”83号,相关条款整合提炼而成～第六至十条主要依据监管部门及我行相关制度要求整合提炼而成。