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个人客户贷款资料清单5则范文第一篇：个人客户贷款资料清单个人经营贷款客户提供资料一：借款人资料1、借款人及配偶身份证原件及复印件（二代需双面）；2、借款人及配偶户口薄原件及复印件（首页、借款人页、配偶页）；3、已婚者结婚证原件及复印件；4、未婚者现场办理未婚声明公证；5、离异提供离婚证原件及复印件，或法定文书。
6、借款人基本情况简介（借款申请人的姓名、性别、年龄、户籍、身份证件、所在经营实体及任职情况。
借款申请人家庭成员的姓名、年龄、任职单位，配偶须列明户籍与身份证件。
借款申请人近三年的工作履历，分时间段列明工作单位及岗位，从业经验。
借款申请人家庭详细住址，并说明现住房系租赁、自购、自建、借用等情况。
）7、借款人家庭资产负债情况（如房产、汽车、存款、各项借款等）二、公司资料1、营业执照副本2、组织机构代码证副本3、税务登记证副本4、章程5、验资报告6、连续两年财务年报及近期财务报表7、公司基本情况简介8、申请人提供个人名下或公司名下（能证明属于借款人可以支配的公司）最近的银行交易记录，包括对账单、银行提供的结算清单、网银下载的交易明细等可信记录；三、借款用途文件资料四、抵押物资料1、房产证、土地证2、抵押人和财产共有人身份证件（身份证、婚姻状况、户口簿）3、抵押物权属证明文件或权利证书4、抵押物出租合同（如有）5、承租人同意放弃优先购买权、租金转让协议第二篇：个人经营贷款资料清单个人经营贷款资料清单（参考）1、个人信贷客户电话核实内容记录表；2、个人经营贷款调查报告3、个人借款申请表；4、个人贷款调查审查审批表；5、个人贷款谈话笔录；6、个人贷款抵押房产价值评估表；7、借款人及配偶身份证、户口薄或有效居住证明、居住地址证明、婚姻状况证明；8、个人收入证明或个人资产状况等还款能力证明；9、贷款用途证明（如购货合同等）；10、经营实体同意承连带保证担保的相关证明文件及签订的保证合同；11、经核验的《房屋所有权证》复印件、评估报告、房产共有人同意抵押的书面证明；12、以第三人房产抵押的，还需提供房产所有人及配偶的身份证件，房产所有人同意抵押的书面证明；13、经年检的营业执照、税务登记证、企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议，若属于特殊行业，还需提供特殊行业经营许可证；14、能反映近一年经营状况的银行结算账户明细；15、经营场所产权证明或租赁证明，以及详细地址；第三篇：银行个人贷款资料清单中德住房储蓄银行个人贷款资料清单（置换他行）一、借款人资料（一）主借款人1.借款人身份证原件及复印件3份（正反面复印在一张纸上）2.借款人户口本原件及复印件2份（首页+本人页+变更页）3.借款人收入证明材料2份（需加盖公章或人事部门章、联系人及固定电话、黑色签字笔填）4.其他收入证明材料2份（可选提供复印件：近一年工资存折或卡的流水、公积金查询单、纳税证明、医保卡或证、其他资产证明）5.非本市户口本地收入需提供近一年的完税证明或社会保险缴纳证明6.本市户口外地收入需提供近一年的完税证明或公积金查询单7.借款人为自雇人士的收入证明材料：□企业营业执照、法人机构代码证、税务登记证明（包括国税和地税）原件及复印件2份□企业银行对账单或银行流水（加盖企业章及银行业务章）原件及复印件2份□企业验资报告、公司近期资产负债表和现金流水量表原件及复印件2份□借款人自有其他资产证明（包括房产证和车证等）原件及复印件2份8.借款人正楷人名章9.借款人个人征信报告10.借款人本人中德住房储蓄银行存折11.借款人非本市户口，需提供本人暂住证原件及复印件2份，本市联系人身份证和户口本原件及复印件各2份（首页+本人页+变更页），正楷人名章（二）借款人已婚1.借款人婚姻状况证明原件及复印件2份2.借款人配偶需提供与借款人相同资料（三）共同借款人1.共同借款人婚姻状况证明原件及复印件2份2.共同借款人及配偶身份证明原件及复印件3份（正反面复印在一张纸上）3.共同借款人及配偶户口本原件及复印件2份（首页+本人页+变更页）4.共同借款人及配偶收入证明材料2份（要求与借款人一致）5.共同借款人及配偶正楷人名章6.共同借款人及配偶个人征信报告二、共有权人资料1.共有权人婚姻状况证明原件及复印件2份2.共有权人及配偶身份证原件及复印件3份（正反面复印在一张纸上）3.共有权人及配偶户口本原件及复印件2份（首页+本人页+变更页）4.共有权人及配偶正楷人名章三、置换贷款资料：1.原贷款银行借款合同（如有抵押合同需一并提供）原件及复印件2份2.所购房屋权属证明原件及复印件2份3.原贷款银行还款卡或还款存折原件及复印件2份4.原贷款银行最新一期余额查询单原件及复印件2份5.若所置换房产为期房（尚未办理产权证），则需提供原购房合同或协议原件1份及复印件1份、房屋登记证明原件1份及复印件1份6.若置换贷款选择融信担保公司，则需持产权人身份证及产权证到房屋所在房管局打印《房屋权属登记簿》原件1份第四篇：个人经营性贷款资料清单个人经营性贷款资料清单（标准产品经营贷款及便捷产品经营性贷款）一、借款人需提供的资料清单：（一）借款人（含配偶）身份证明资料(提供其中之一，验原件、收复印件)：1、身份证；2、军官证件；3、护照；4、港澳居民往来内地通行证；5、台湾居民往来大陆通行证；（二）借款人（含配偶）户口本：（港、澳、台及外籍人士可不提供，验原件、收复印件）如购房人有未成年人，验看法定监护人是否与未成年人在同一户口本上，如不在，需提供监护关系证明。
银行法人客户信贷调查资料清单说明：1、本资料清单将作为银行开展法人客户信贷调查的基础依据，请逐项准备，避免遗漏。
2、本资料清单包括需要客户复印、填写的资料，同时请客户准备相关资料以备查阅，如相关文件有电子版，请一并提供。
3、本资料清单包括必备资料、补充资料两方面内容。
其中必备资料是各行业客户均必须提供的资料，由基本资料、经营资料、财务资料三部分组成；补充资料是客户根据自身经营特点，可选择性提供的有助于信贷调查的资料。
备注：（1）所有复印资料均需A4纸复印，并加盖公章。
（2）备查资料需客户事先准备好，供现场调查人员查阅。
（3）填写资料，客户经理须协助客户逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处填写“无”。
（4）部分信息需要与高管人员现场访谈，请客户配合。
第一部分必备资料一、基本资料1、经年检的营业执照（正、副本）；2、经年检的税务登记证（国税、地税）；3、经年检的组织机构代码证；4、经年检的贷款卡、贷款卡行政许可决定书；5、基本账户开户许可证；6、注册验资报告；7、公司章程；8、法定代表人的居民身份证；9、自然人股东的居民身份证；法人股东的经年检的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡、贷款卡行政许可决定书、注册验资报告、公司章程；10、行政许可与经营资质证书；11、企业简介或经营发展史相关文件；12、组织结构图；13、法人及股东授权本行查询人民银行基础信用信息的授权书。
以上资料1-12项，提供A4纸加盖公章的复印件，并准备原件备查；第13项，提供加盖公章的原件；并以此部分为基础，结合现场访谈，完成《非财务信息填写》中的表1、表5、表8、表12和表15的填写。
说明：1、各行业行政许可与经营资质证书参考：（1）农、林、牧、渔业：种子生产、经营许可证；竹木林业采伐、运输、经营许可证；种畜禽生产经营许可证；猎捕、出售国家重点保护野生动物许可证；水产品养殖捕捞许可证等。
（2）采矿业：矿产开采许可证；地质勘探许可证；非煤矿矿山安全生产许可证；煤炭生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；矿长资格证；生产经营单位主要负责人安全资格证书；非煤矿山生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；黄金矿山开采许可证（金矿）等。
银行业务客户资料清单一、引言银行作为金融体系中的核心机构之一，承载着管理和保护客户资金的重要责任。
为了确保金融交易的安全性和合规性，银行需要收集和管理客户的资料。
本文将探讨银行业务客户资料清单的重要性以及其中涵盖的内容。
二、身份证明文件作为开立银行账户的基础，客户的身份证明文件是银行业务客户资料清单中的首要内容。
一般而言，有效的身份证明文件包括身份证、护照、驾照等。
银行通过核实身份证明文件，能够确保客户的身份真实性，有效防止身份伪造和欺诈行为的发生。
三、居住地址证明居住地址证明是银行核实客户住址的重要依据。
具体的证明文件可以包括水电费缴费收据、租赁合同、房产证明等。
通过核实客户的居住地址，银行可以确保获得最新的联络方式，方便与客户进行沟通，同时也能对客户的居住稳定性进行初步评估。
四、收入证明银行在开展信贷业务或提供金融服务时，通常需要核实客户的收入状况，以评估其还款能力和信用状况。
常见的收入证明文件有工资条、税单、企业营业执照等。
通过收入证明的核实，银行能够更准确地了解客户的经济状况，从而制定相应的业务方案。
五、税务信息税务信息是银行了解客户纳税情况的重要途径，尤其是针对开展高风险业务或大额交易的客户。
银行可以通过核实客户的纳税情况，了解其纳税义务是否合规，避免与逃税行为相关的风险。
六、法律文件在一些特定的业务场景下，银行需要客户提交相关的法律文件。
例如，在开设新公司账户时，必需提供公司章程、注册信息等文件；在进行不动产交易时，需要提供买卖合同、房地产证明等文件。
这些法律文件有助于银行对客户背景和目的进行更加全面和准确的评估。
七、风险评估问卷为了了解客户的风险承受能力和风险偏好，银行可能要求客户填写风险评估问卷。
通过问卷调查，银行可以更好地帮助客户选择适合其需要和风险偏好的金融产品，避免因过度风险导致的投资损失。
八、信用报告信用报告是衡量客户信用状况的重要参考依据。
银行可能根据需要向相关信用机构查询客户的信用报告，以了解其历史信用记录、还款纪录和信用评级等信息。
个人住房按揭贷款审查需上传资料清单一、借款人基本资料1、借款人及其配偶身份证明2、借款人及其配偶户籍证明3、婚姻状况证明4、借款人及其配偶工资收入证明5、借款人及其配偶个人信用报告二、贷款资料1、借款申请表2、个人面谈笔录3、共同还款承诺书4、购房合同5、购房屋首付款证明三、担保资料1、办理房屋抵押承诺书附注：1、购房首付款证明可以是以下三项之一：正式发票；合法有效的现金缴款凭证或转账凭证；开发商出具的首付款收据。
对开发商开具收据的，应要求开发商提供与首付款对应的银行进账单或要求借款人提供与首付款对应的转账凭证（或汇款凭证）。
2、对于个人征信查询授权书，可在借款申请表中由借款人及其配偶签字确认（条款中已存在征信查询授权）。
如有其他共同还款人，应签署个人征信查询授权书并查询其个人信用报告。
3、取消书面申请报告、在我行开立个人结算帐户复印件、还款方案咨询、划款扣款授权书、开发商阶段性担保承诺书。
4、由于资料中取消开发商阶段性担保承诺书，可在申请表“担保情况”中钩选阶段性担保，并由保证人在申请表中保证人签章处签字盖章。
5、个人购房担保借款授权委托书、三包一挂承诺书、代理保险意向书、房地产抵押清单在提交审查时可不上传，由客户经理在贷款发放资料中上传。
6、对于借款人及其配偶我行CMS 系统查询情况，可不需出具我行查询证明，由客户经理在调查报告中认定。
7、关于工资收入证明如非工薪阶层由调查人员在调查报告中予以认定；对于工薪阶层如已经出具收入证明，可不需提供近三个月工资清单。
个人综合消费贷款审查需上传资料一、借款人基本资料1、借款人及其配偶身份证明2、借款人及其配偶户籍证明3、婚姻状况证明4、借款人及其配偶收入证明5、个人征信业务授权书6、借款人及其配偶个人信用报告二、贷款资料1、个人综合消费贷款申请表2、个人信用等级评定资料（上传信用等级评定审批表）3、个人贷款谈话笔录4、共同还款承诺书5、用途证明三、担保资料1、抵押物所有权证明（房产证和土地证）2、有权处分人（包括财产共有人）同意抵押承诺书3、如为第三人房地产作抵押的，还需提供房产所有人、共有人的有效身份证件和婚姻证明。
个人贷款所需资料清单（五篇模版）第一篇：个人贷款所需资料清单个人贷款所需资料清单1、工资卡流水(近三个月内)、个人定期存单、股票、基金、金融机构个人财产证明：收入证明(受雇单位开具)、完税凭证、理财产品等；2、公司借款人／配偶身份证、户口本(含首页)、结婚证／单身证明；3、营业执照、法人代码证、税务登记证、验资报告、公司章程、贷款卡、近三年经审计的审计报告及近一个月财务报表(自雇人士提供)；4、申请人居民身份证、户口簿或户籍证明；5、本地常住地址证明(如3个月内公用事业费账单、固定电话费用账单、房屋租赁协议、房产证等)；6、由申请人与任职单位签署的劳动合同原件，或任职单位出具的任职证明：7、借款人最高学历或学位证书；8、本行显卓理财卡(如有)；9、借款人任职单位材料(如需)：10、贷款用途证明文件：申请贷款金额不超过三十万元人民币的，且无法事先确定具体交易对象的，则须在贷款发放后30天内向贷款行补充提供发票、POS签购单、银行缴款或转账凭证、其他付款凭证等以及相关交易资料，包括但不限于交易合同、协议、订单等(与贷款申请时声明用途一致且实际支付金额不低于放款金额)；申请贷款金额超过三十万元人民币的，需明确贷款用途并提供贷款用途证明文件，贷款用途证明文件(如消费合同、订单等，必须同贷款申请时声明用途一致且合同约定支付金额不低于放款金额)最晚必须在申请提款时提交。
11、贷款行要求提供的其他资料。
12、抵押人身份证复印件，户口本复印件。
13、信用保证金（贷款额10%）14、购买保险第二篇：个人贷款所需资料参考清单（范文）个人贷款所需资料参考清单一、借款人基本材料1．个人（家庭）身份材料：包括身份证（夫妻）、户口簿、结婚证等2.个人（家庭）名下资产负债情况（1）资产清单：包括房产、汽车、有价证券和个人投资入股情况以上材料提供有关证明材料，如房产证、车辆行驶证、收款收据、银行账户对账单等（2）如有银行债务，请提供债务清单及借款合同 3.收入证明及银行流水（流水需半年以上）二、借款申请材料1.借款申请书（借款原因、金额、期限、用途、担保方式）2.还款计划书3.购销合同、订单4.自有资金证明三、经营材料（含公司及个体工商户）1.公司注册登记材料2.公司营业执照、代码证、税务登记证、法人代表身份证、公司章程、股东身份证等公司基本材料3.公司基本情况及经营情况简介4.公司近三年财务报表、最近一期报表及报表附注5.公司股东或合伙人同意以个人名义借款并承担还款连带责任的决议书6.其他还款来源证明材料（如租赁收入等）四、抵押（抵押贷款需提供）材料1.房产证、土地证、房产和土地评估报告 2.共有权人基本材料五、银行要求落实的其他事项1.银行征信查询书（一式二份）2.贷款面谈记录 3.其他需补充的资料第三篇：个人贷款所需资料清单个人贷款所需资料清单个人申请贷款担保需要提交的资料（1）身份证明：本人及配偶身份证、户口簿；（2）近一年银行流水；（3）婚姻情况：1、结婚证；2、离婚（离婚证、法院判决书、未婚证明）；3、未婚需提供未婚证明等；（4）夫妻双方个人信用报告；（5）抵押物资料（复印件）；（6）本公司规定其他需要报送的材料。
银行信贷调查报告模板报告编号：XXXXX报告日期：XXXX年XX月XX日一、调查背景根据贵行XXX分行的要求，我们对申请人（企业/个人）的信贷情况进行了全面调查。
二、调查对象基本情况1. 申请人名称：XXX有限公司/XXX先生/女士2. 注册地址：XXX省XXX市XXX区XXX路XXX号3. 法人代表（个人申请人）/负责人（企业申请人）：XXX4. 营业执照号码/身份证号码：XXXXX5. 申请贷款总金额：XXXXX元6. 申请贷款用途：XXX三、调查结果经过全面调查，我们对申请人的共同借款人/担保人、经济情况、信用记录等方面进行了评估。
1. 共同借款人/担保人申请人的共同借款人/担保人为XXX，其经济状况稳定，信用记录良好，具备一定的偿还能力和意愿。
2. 经济情况（1）财务状况：根据申请人提供的财务报表和凭证，其经营活动正常，没有出现异常波动和漏报漏缴现象。
（2）管理层面：申请人的核心管理层稳定，管理能力强，有一定的市场占有率和美好的发展前景。
（3）社会形象：申请人在当地有良好的社会口碑和形象，未出现重大舆情事件和不良报道。
3. 信用历史（1）信用记录：经过查询申请人的信用记录，发现申请人的个人/企业信用记录良好，没有不良记录和逾期情况。
（2）还款能力：根据调查结果，申请人有稳定的经济来源和偿还能力，申请人的还款能力较强。
四、调查建议综上所述，经过全面调查，我们认为申请人的信誉良好，有稳定的经济来源和偿还能力，可以考虑为其提供贷款。
五、附件材料清单1. 申请人（企业/个人）营业执照（个人身份证）复印件2. 申请人（企业/个人）财务报表及凭证3. 共同借款人/担保人资料4. 借款人授权书5. 征信报告6. 其他重要附件等六、调查人员XXX银行信贷调查员：XXX联系方式：XXX电子邮件：XXX以上调查报告仅供贵行参考，具体操作应根据实际情况进行。
如有疑问，请与我行信贷部门联系。
个人贷款客户提供资料清单编号材料名称文档形式备注1借款申请书原件2借款人及其配偶身份证明复印件须在有效期内，二代身份证复印双面（核对原件）3现住所证明复印件户口簿或近三个月水费、电费单（核对原件）4婚姻证明复印件1、若无有关证件或单身的需要到当地民政部门开具证明，证明上需附照片（城市地区出具证明部门为婚姻登记机构；农村地区由乡镇政府出具；军队、武警等由部队有关部门出具。
）；2、离婚的需提供离婚证、单身证明。
提供经出具证明机构或法院盖章的离婚调解书或判决书；5贷款用途证明文件复印件采购合同、销售订单等（不符合自主支付条件的）6家庭资产证明文件复印件房产证、土地证、行驶证、购房合同等。
7借款人经营企业材料1、营业执照正副本、税务登记证、近三月银行流水，经营场地租用合同；2、公司章程、验资报告、机构代码证、前一年及最近一期财务报表、开户许可证。
8其他1担保人身份证明复印件个人须提供在有效期内的二代身份证双面复印件（核对原件），法人需提供经年检的营业执照正副本、组织机构代码证正副本。
2现住所证明复印件户口簿或近三个月水费、电费单，核对原件3婚姻证明复印件（同上：借款人婚姻证明文件备注）4抵押物产权证书原件5抵押物评估报告原件6保证人担保能力证明材料复印件（由自然人提供保证的，应提供保证人家庭资产证明、收入证明等足以证明保证人资信等级及保证能力的资料；由本行认可的担保公司提供保证的，担保公司应向本行出具个人贷款不可撤销担保书、担保公司与借款人签订的担保合同；由企业提供担保的，还应提供企业法人的营业执照等相关企业资料、企业法人的资产证明材料、法定代表人及委托代理人的身份证件，同意提供保证的书面文件等）7配偶同意担保声明书原件8其他担保人基本材料清单：个人经营性借款客户申请资料清单申请人基本材料清单：。
附件4: 驻马店银行法人客户信贷业务调查记录表
备注：“客户编号”为信贷系统中自动生成的编号，录入信贷系统后，再进行填写。
信贷业务调查记录表以信贷资料清单为基础，以信贷调查规定为指导，如实记录信贷业务人员开展信贷调查工作的全过程。
具体包括以下三部分：资料核查、资料填写、访谈调查。
一、资料核查
（一）基础资料
1
2
3
4
（二）经营资料
5
6
7
8
9
（三）补充资料
目标客户提供的有助于信贷调查的补充资料：
10
（四）财务资料
11
12
二、资料填写
三、访谈调查一、企业概况
二、内部管理
三、技术水平
四、生产水平
五、购销情况
六、财务情况
七、重点项目外部核查
八、借款用途及还款来源
九、其他补充说明事项
承诺书
经现场调查和对资料、信息的核实，本人保证客户所提供的资料和信息是真实有效的，调查事项和调查行为符合本行制度规定，对客户的评价是客观、公正的，不存在虚假记载、重大遗漏和误导性陈述。
本人承诺对收集资料的真实性、完整性和评价结果的准确性承担相应的责任。
主办客户经理 (签字)：
协办客户经理（签字）
年月日。
客户资料清单
个人：
1、身份证
2、户口本（户籍证明）
3、婚姻证明（结婚证、离婚证、民政局开具的婚姻证明）
4、个人近半年银行流水（或由本公司进行网银截图）
5、夫妻双方个人征信（贷款和担保贷款当前逾期的必须提供结清证明、信用卡逾期的需面审时电核银行客服证实结清）
6、房产证明（房产证、购房合同及购房发票、住房租赁合同及水电费发票、拆迁补偿协议）
7、车辆行驶证（车辆登记证书）
8、银行卡、借款申请表
企业：
1、营业执照（必须要有副本）
2、税务登记证
3、组织机构代码证
4、贷款卡
5、企业征信
6、公司章程
7、验资报告
8、公司对公户近六个月银行流水（申请额度较少且不走公司账户的可不提供或由本公司进行网银截图）
9、企业近期财务报表
10、办公场地产权证明或租赁合同（水电费发票）
11、近半年业务合同、业务单据、税单
12、有前置、后置手续或需要资质的企业须提供相关资质，特殊行业需提供特殊行业经营许可证
注：
无法提供共借人、担保人的，须提供相应的有效抵押物担保措施；
共借人、担保人的资质原则上不低于主借人的资质；
共借人、担保人需要提供的资料与主借人一致。
调查资料清单（个人）
注：1、以上资料需要签字的（如身份证上签字、股东会决议上的签字），须我司业务员当场面签。
2、提供复印件资料的，须提供原件备查，我们对您提供的所有资料保密。
3、以上资料请按序号顺序整理，所提供资料须加盖手印或签字。
（企业资料盖公章）
4、借款申请人（为自然人）和担保人（为自然人）拥有自己的企业的，还需提供上述资料表中第二项【担保人（为企业）资料】的所有资料
湖南鸿福投资管理有限公司
2、提供复印件资料的，须提供原件备查，我们对您提供的所有资料保密。
3、以上资料请按序号顺序整理，所提供资料须加盖手印或签字。
（企业资料盖公章）
4、借款申请人（为自然人）和担保人（为自然人）拥有自己的企业的，还需提供上述资料表中第二项【担保人（为企业）资料】的所有资料
湖南鸿福投资管理有限公司。
办理信贷业务需请客户提供的资料清单
XX公司：
为了便于进一步在公司信贷方面建立全面的业务合作关系，现将我行办理相关业务所需资料清单送给你们，请组织相关部门整理，并尽快提交我行。
一、信用评级、授信额度核定所需资料
1、经年检的营业执照复印件
2、经年检的组织机构代码证复印件
3、税务登记证复印件〔国税、地税〕
4、公司章程复印件
5、验资报告复印件〔最新〕
6、法定代表人身份证复印件及签字样本、履历
7、贷款卡、机构信用代码证以及开户许可证复印件
8、公司的会计年报〔资产负债表、利润表、现金流量表〕、最近期会计报表〔资产负债表、利润表〕
9、公司根本情况介绍。
包括：公司内部机构设置情况、员工人数及构成、管理层情况、公司经营能力、经营市场分布和市场占有率、在他行的贷款情况等。
10、对公司税务优惠的相关文件。
二、办理贷款担保手续所需资料
〔一〕抵押担保
1、抵押物清单
2、抵押物权属证明
3、抵押物评估报告
〔二〕保证担保
1、保证人相关根本资料
2、保证人近三年财务数据
3、保证人董事会同意提供保证担保的会议纪要。
联系人：
联系：。
个人高端客户授信资料清单及排序要求一、审批类资料（1）个人贷款中心贷款审批意见表（2）调查报告（见附表：记录一）（3）个人高端客户授信业务谈话记录（见附表：记录一）（4）个人高端客户授信业务分行、管理部审批表（授信金额1000万元（含）以上适用）（见附表：记录三）（5）调查照片（如为经营性用途，需参照短贷宝要求进行下户调查、法律见证照片、送达面签照片等）（6）送达地址确认函（7）资料册（如为授信需签署《个人授信贷款申请书》/项下或单笔需签署《个人消费贷款申请书》）（8）各类合同资料二、申请人基本资料（1）借款人及配偶身份证件（2）借款人及配偶户口本（3）借款人及配偶婚姻证明（4）工作情况证明及职务、职称相关证明；（5）上年年收入证明及当前收入证明，必要时提供家庭财产证明（包括但不限于房产证、车辆登记证、存单、股票、基金对账单等，原则上需要通过核验其纳税证明材料或收入流水或其他有效方式确认其收入证明的真实性。
）（6）属于超高端、高端私营企业家或私营企业高管人员的，需根据本管理规定中关于授信对象条件的要求提供企业相关佐证材料；（7）征信授权书、征信报告（8）法院被执行查询，注明查询日期；失信人查询，注明查询日期；（9）告知函（10）扣款卡号三、用途相关资料根据贷款用途的不同，需提供以下资料：（一）用途：消费（11）用途合同及交易对手网上信息（如为自主支付，可暂不提供用途合同，签署《个人消费贷款用途声明书》即可，但需提供相关佐证材料：如装修，需提供装修的房产并在网上核查房屋真实性等。
）（二）用途：经营根据本管理规定中关于授信对象条件的要求提供企业相关佐证材料并参照短贷宝文件要求提供企业相关材料。
（12）权利机构授权借款人为公司借款或担保的决议（如有）（13）营业执照、税务登记、组织机构代码证或营业执照（三证合一）（14）贷款卡（15）法定代表人有效证件（如个人资料已提供无需再次提供）（16）公司章程（如存在股权变动，需提供相关的转让协议，同时还需提供“工商注册版企业信息”）（17）验资报告（如有）(18)企业审计报告及财务报表(19)上下游合同(20)企业工商信息查询(21)企业征信授权及信用报告(22)企业法院被执行查询、企业失信人查询(23)用途合同及交易对手工商信息查询(单笔或授信项下时提供)四、本行合理要求提供的其他资料。
个人贷款业务贷前调查的十个重点及调查报告模板1、借款人的基本情况（姓名、年龄、受教育程度、职务等）、社会背景、家庭背景、婚姻状况如何？借款人的素质、品德和性格如何？是否有家庭责任感？家庭是否和睦？有无不良嗜好？有无违法犯罪记录？健康状况？家庭成员素质如何？2、借款人借款用途是什么？用途是否合理、合法？贷款理由是否充分？配偶对借款及借款用途知情吗？是否支持？3、借款人的收入状况如何？是否有较强的赚钱能力？收入的来源和数额可靠吗？收入稳定性如何？第一还款来源是否能够支撑还贷？分析还款来源的可靠性。
4、客户户籍在哪里？在当地是否有房产？有几部车？何时购买？在本地居住了多久？居住稳定性如何？从事现职几年？稳定性如何？了解借款人的负债、家庭开支情况。
5、了解借款人在当地的社会声誉，了解借款人个人征信记录如何？以往重视个人信用记录吗？以往还款记录如何？向供应商了解其履约情况？向税务部门了解纳税情况。
6、了解借款人发展历程及从业经历、前期投入，综合评估借款人的管理能力和从业经验，7、借款人对融资成本在意吗？主动询问过月供多少吗？有还款计划和安排吗？客户配合度如何？8、了解借款人能提供的担保，并对相应担保对债权的保障力度进行评估。
9、综合分析如果客户不还款，违约成本多大？10、是否对客户充分履行了告知义务吗？客户的借款资料完整性、一致性和合规性如何？个人类贷款调查报告个人类贷款调查报告内容必须包括以下七个方面：1、客户基本情况及主体资格。
2、客户资产情况及负债情况。
3、客户收支财务状况、经营情况及经济效益情况。
4、申贷金额、用途、还款方式。
5、保证或抵押情况分析。
6、贷款风险评价。
7、调查结果和结论。
每方面的具体内容和注意点如下：一、借款人基本情况XX，男，汉族，今年XX 岁，身份证号码是，文化程度XX，家庭X 口人，联系电话为X，户籍所在地是XX，现居住地在XX。
妻子×××，今年XX 岁，身份证号码是，文化程度，目前从事×××（职业）。
银行法人客户信贷调查资料清单说明：1、本资料清单将作为银行开展法人客户信贷调查的基础依据，请逐项准备，避免遗漏。
2、本资料清单包括需要客户复印、填写的资料，同时请客户准备相关资料以备查阅，如相关文件有电子版，请一并提供。
3、本资料清单包括必备资料、补充资料两方面内容。
其中必备资料是各行业客户均必须提供的资料，由基本资料、经营资料、财务资料三部分组成；补充资料是客户根据自身经营特点，可选择性提供的有助于信贷调查的资料。
备注：（1）所有复印资料均需A4纸复印，并加盖公章。
（2）备查资料需客户事先准备好，供现场调查人员查阅。
（3）填写资料，客户经理须协助客户逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处填写“无”。
（4）部分信息需要与高管人员现场访谈，请客户配合。
第一部分必备资料一、基本资料1、经年检的营业执照（正、副本）；2、经年检的税务登记证（国税、地税）；3、经年检的组织机构代码证；4、经年检的贷款卡、贷款卡行政许可决定书；5、基本账户开户许可证；6、注册验资报告；7、公司章程；8、法定代表人的居民身份证；9、自然人股东的居民身份证；法人股东的经年检的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡、贷款卡行政许可决定书、注册验资报告、公司章程；10、行政许可与经营资质证书；11、企业简介或经营发展史相关文件；12、组织结构图；13、法人及股东授权本行查询人民银行基础信用信息的授权书。
以上资料1-12项，提供A4纸加盖公章的复印件，并准备原件备查；第13项，提供加盖公章的原件；并以此部分为基础，结合现场访谈，完成《非财务信息填写》中的表1、表5、表8、表12和表15的填写。
说明：1、各行业行政许可与经营资质证书参考：（1）农、林、牧、渔业：种子生产、经营许可证；竹木林业采伐、运输、经营许可证；种畜禽生产经营许可证；猎捕、出售国家重点保护野生动物许可证；水产品养殖捕捞许可证等。
（2）采矿业：矿产开采许可证；地质勘探许可证；非煤矿矿山安全生产许可证；煤炭生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；矿长资格证；生产经营单位主要负责人安全资格证书；非煤矿山生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；黄金矿山开采许可证（金矿）等。
ⅩⅩ银行个人客户信贷业务调查资料清单
1、本资料清单作为ⅩⅩ银行开展个人客户信贷业务调查的基础依据，须逐项准备，避免遗漏。
2、本资料清单包括需要客户复印、填写的资料，同时请客户准备相关资料以备查阅，如相关文件有电子版，请一并提供。
备注：
（1）所有复印资料均需A4纸复印。
（2）备查资料需客户事先准备好，供现场调查人员查阅。
（3）填写资料，信贷业务人员需指导客户逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处填写“无”。
一、个人基本情况证明材料
1、居民身份证；
2、户口簿；
3、婚姻状况证明；若有配偶，需提供配偶居民身份证；
4、个人学历证明；
5、个人及家庭成员养老、医疗等社会保险；
6、个人从业证明材料;
7、个人信用信息查询授权书；
8、个人近年获得的荣誉证书。
二、经营情况证明材料
1、经年检的营业执照；
2、经年检的税务登记证；
3、经营许可证；
4、经营场地房屋所有权证或租赁协议；
5、财务状况或经营记录；
6、连锁、代理、加盟等有关经营协议；
7、生产经营的购销合同；
8、最近3个月水、电、燃气缴费单；
9、雇员花名册及工资发放记录；
10、注册商标或专利技术；
11、近年及近期缴纳税费证明；
12、参加行业协会、专业合作组织证明。
三、资产及收支情况证明材料
1、近年及近期个人收支或经营收支账户情况；
2、房屋产权证明；
3、宅基地证、建房许可证；
4、土地承包经营权证；
5、林权证、水域滩涂养殖使用证；
6、国债、基金、股票持有及交易情况；
7、投资及其他经营实体的协议；
8、购买车辆（设备）的证明；
9、房屋、土地、设备等出租协议；
10、财产、人寿等商业保险证明；
11、养殖、种植等农业保险；
12、家庭成员收入证明；
13、其他资产证明；
14、其他收入证明。
填写目录
一、个人及家庭情况 (5)
二、经营情况 (5)
三、财务状况 (6)
四、信用记录 (7)
五、其他情况 (7)
附件1 社会保险情况 (8)
附件2 财产保险情况 (8)
附件3 人寿保险情况 (8)
附件4 持有股票信息 (8)
附件5 持有债券信息 (8)
附件6 投资企业情况 (8)
附件7 无形资产情况 (9)
附件8 其他资产情况 (9)
附件9 其他负债情况 (9)
附件10 个人大事记 (9)
附件11 个人提供相关材料 (9)
一、个人及家庭情况
（1）“性别”：①男性②女性③未知的④未说明的。
（2）“最高学历”：①研究生②大学本科③大学专科④中专/中等技校⑤技术学校⑥高中⑦初中⑧小学⑨文盲或半文盲。
（3）“最高学位”：①名誉博士②博士③硕士④学士⑤其他。
（4）“婚姻状况”：①未婚②已婚无子女③已婚且有子女④离异⑤复婚⑥丧偶⑦离婚。
（5）“居住状况”：①自置②按揭③亲属楼宇④集体宿舍⑤租房⑥共有住宅⑦其他。
（6）“社会兼职”：①本人为各级人大代表②政协委员③担任行业协会、专业合作组织、村委会等相关职务。
（7）“与该客户关系”：①配偶②父母③子女④其他血亲⑤其他姻亲。
（8）“职业”：①国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人②专业技术人员③办事人员和有关人员④商业、服务业人员⑤农、林、牧、渔、水利生产业人员⑥生产、运输设备操作人员及有关人员⑦军人⑧不便分类的其他从业人员。
（9）“职务”：①高级领导（行政级别局级及局级以上领导或大公司高级管理人员）②中级领导（行政级别局级以下领导或大公司中级管理人员）③一般员工④其他。
（10）“职称”：①高级②中级③初级④无。
二、经营情况
说明：
（1）“经营项目”：按照营业执照填写，如无营业执照填写具体经营的内容，如旅行社等；如经营多个项目，填写主营“某某”，兼营“某某”。
（2）“经营年限”：填表时间减去登记注册日期，取自然年度，无营业执照的按照开业日期计算，不足1年的为0。
（3）“经营周期”：主要经营项目从投入到产出、销售完毕的时间段，以月计量，如无明显经营周期填写12个月。
说明：“性质”：①全部自有②部分自有③全部租赁④租期不足1年。
三、财务状况
（1）“固定工资收入”：家庭成员所在单位按月发放的固定工资。
（2）“劳务收入”：本人及家庭成员对外提供劳务获得的临时性收入。
（3）“有价证券”：家庭购买国债、基金、股票的金额。
（1）“账户行”：①中国工商银行②中国农业银行③中国银行④中国建设银行⑤交通银行⑥上海浦东发展银行⑦兴业银行⑧中国光大银行⑨农村合作银行⑩其他。
（2）“账号类型”：①存款账户②贷款账户。
房产情况
（1）“房屋性质”：①自购商品房②自建房③单位福利房④小产权房⑤商铺、⑥厂房⑦其他房屋。
（2）“房屋抵押情况”：①无抵债②有抵债。
（3）“备注”：填写用途或其他相关信息。
个人车辆（设备）资产信息
（1）“类型”：①轿车②客运车③货运车④农用三轮⑤专用设备⑥通用设备。
（2）“付款情况”：①已付清全款②按揭中。
（3）“备注”中填写车辆（设备）概况以及是否卖出等相关信息。
（4）“保险情况”：交强险、全险。
四、信用记录
“贷款记录”：贷款行、贷款金额、贷款时间、贷款期限等信息。
“对外担保记录”：对外担保单位、担保金额、担保时间、担保期限等信息。
个人摊位厂房水电信息记录
土地增值税⑨农业税⑩耕地占用税⑪契税⑫其它。
五、其他情况
说明：如有保险，请详细填写对应附件。
说明：“社会保险种类”：①养老保险②医疗保险③住房公积金④失业保险金⑤其他保险。
附件2 财产保险情况
附件4 持有股票信息
附件5 持有债券信息
说明：“债券类型”：①企业债券②公司债券③金融债券④可转换（公司）债券⑤国际债券⑥离岸债券。
说明：“投资方式”：①资金②技术③实物④权利⑤其他。
附件7 无形资产情况
说明：“资产类型”：①专利权②非专利技术③商标权④著作权⑤土地使用权⑥特许权⑦商誉⑧其它。
说明：“资产类别“：①现钞②基金③期货④短期债券⑤个人借贷(借出)⑥遗产⑦赠予⑧赡养费⑨收藏品⑩家用电器⑪其它。
附件9 其他负债情况
说明：“负债类别“：①个人借贷(借入)②分期付款③应付账单④其它。
说明：“事件类型“：①离婚②诉讼③下岗④个人控制企业发生重大变化⑤重大疾病⑥财产继承⑦其他。
说明：“文档重要性“：①一般②重要③非常重要。
声明书
本人保证提供的所有资料和信息都是真实、准确、完整和有效的，不存在虚假记载、重大遗漏或误导性陈述。
特此声明！
声明人（签字)：
年月日。
