企业筹资业务流程

筹资战略的实施步骤引言在现代商业环境中，筹资战略是企业成功发展的关键因素之一。

有效的筹资战略可以帮助企业获得所需的资金，支持其业务扩展和发展计划。

本文将介绍筹资战略的实施步骤，以帮助企业全面规划和实施筹资活动。

步骤一：明确筹资目标在制定筹资战略之前，企业需要明确筹资的目标。

这可能是为了支持新业务的开展，扩大生产能力，改善现有业务流程或进行市场推广活动等。

通过明确筹资目标，企业可以更好地确定所需的资金量和时间期限。

•需要考虑的问题：–确定筹资目标的具体细节和规模；–评估筹资目标的实现所需的时间；–确定筹资目标对企业发展的影响。

步骤二：制定筹资计划一旦筹资目标明确，企业可以制定筹资计划。

筹资计划应该详细说明筹资的方式和方法，并确定合适的筹资渠道和来源。

•制定筹资计划的关键要素：–筹资方式：股权融资、债券发行、银行贷款等；–筹资渠道：投资者、金融机构、合作伙伴等；–筹资来源：企业内部资金、外部投资、贷款等。

步骤三：分析筹资风险在实施筹资战略之前，企业需要充分分析和评估筹资风险。

筹资活动可能面临的风险包括市场风险、利率风险、法规风险等。

通过对筹资风险的分析，企业可以制定相关的风险管理计划，以最大限度地降低筹资活动的风险。

•需要考虑的因素：–市场波动和不确定性对筹资计划的影响；–利率波动对借款成本的影响；–法规变化对筹资活动的影响。

步骤四：确定筹资策略根据筹资目标和风险分析，企业可以确定适合的筹资策略。

筹资策略应该针对不同的筹资方式和渠道进行详细规划，并明确筹资的时间表和关键里程碑。

•常见的筹资策略包括：–多元化筹资：同时采用多种筹资方式和渠道，以分散风险；–阶段性筹资：根据项目进展的不同阶段进行筹资，以确保资金的及时到位；–灵活筹资：根据市场情况和企业需求，灵活调整筹资方式和金额。

步骤五：实施筹资计划在确定了筹资策略之后，企业可以开始执行筹资计划。

在实施筹资计划的过程中，企业需要与相关各方进行沟通和协调，确保筹资活动的顺利进行。

企业筹资活动业务流程1.企业决定进行筹资活动。

The company decides to carry out fund-raising activities.2.企业确定筹资额度和筹资方式。

The company determines the amount and method of fund-raising.3.企业进行资金需求评估和规划。

The company conducts an assessment and planning of fund requirements.4.企业组织编制筹资计划。

The company organizes the preparation of fund-raising plan.5.企业选择合适的筹资渠道。

The company chooses the appropriate fund-raising channels.6.企业准备筹资方案和材料。

The company prepares fund-raising proposals and materials.7.企业与潜在投资者或融资机构进行沟通和洽谈。

The company communicates and negotiates with potential investors or financing institutions.8.企业进行融资谈判和协商。

The company conducts financing negotiations and discussions.9.企业达成融资协议。

The company reaches a financing agreement.10.企业与投资者或融资机构签订融资合同。

The company signs the financing contract with investorsor financing institutions.11.企业收取融资款项。

负债筹资业务流程1. 目标通过规范负债筹资业务流程，确保所有负债筹资业务按规定程序和适当授权进行，实现预期目标；确保负债筹资业务的会计核算真实、规范、完整，防止差错和舞弊；确保正确计提和适时支付负债筹资的利息及本金；保证负债筹资业务符合国家有关法律、法规和集团公司的管理规定。

2. 风险由于负债筹资业务流程设计不合理或控制不当，可能导致负债筹资业务与目标不一致，或出现舞弊和差错；可能导致资金冗余或短缺，或债务结构不合理以及筹资成本过高，影响当期损益或资产价值；可能导致负债筹资业务核算反映不真实、不准确、不完整，可能导致筹资业务违反国家法律法规的有关规定，受到行政处罚或法律制裁。

3. 业务流程步骤与控制点3.1 提出、审定筹资方案3.1.1 财会部门根据企业生产经营需要，分析长短期资金缺口，提出负债筹资（包括保函和信用证）的初步方案，送部门负责人审核签字。

3.1.2 负债筹资方案选择融资租赁方式的，融资租赁设备应履行《内部控制—固定资产投资》3.1-3.4相关程序，同时，财会和投资计划管理等部门应对融资租赁项目的可行性和效益情况进行分析和评估，并提出分析评估意见。

★3.1.3 直属企业分管副经理（副厂长）/总师、直属企业经理（厂长）按权限审定负债筹资初步方案。

非正常银行借贷等筹资方案或一次性借贷金额超过企业负债总额5%以上的筹资方案，应报直属企业经理（厂长）办公会研究审定。

★3.1.4 超出集团公司核定信用额度或超过中国人民银行规定的同期贷款基准利率的负债筹资方案或外币负债业务，需向集团公司申请额度或办理核准、报批等手续。

3.2 签订负债筹资合同3.2.1 财会部门根据审定的筹资方案，与金融机构等单位商谈贷款等筹资事宜，资产管理和财会等部门与有关租赁公司洽谈融资租赁有关事宜。

★3.2.2 洽谈中如筹资利率、租金、期限、额度等关键要素与审定的筹资方案有变化的，洽谈部门应及时向原审定人汇报，并取得书面决策意见。

筹资,投资,营运活动业务流程比较分析下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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筹资活动的主要业务流程以筹资活动的主要业务流程为标题，本文将从筹资活动的定义、筹资活动的主要业务流程、筹资活动的注意事项等方面进行阐述。

一、筹资活动的定义筹资活动是指企业或个人为了获得资金而采取的一系列行动，包括发行股票、债券、筹集捐款等方式。

筹资活动是企业或个人获得资金的重要途径，也是企业或个人发展的重要保障。

1.确定筹资目标：企业或个人在筹资前需要明确筹资的目标，包括筹资金额、筹资方式等。

2.制定筹资计划：企业或个人需要根据筹资目标制定筹资计划，包括筹资方式、筹资时间、筹资渠道等。

3.筹资准备工作：企业或个人需要进行筹资准备工作，包括准备筹资材料、制定筹资方案、确定筹资渠道等。

4.筹资实施：企业或个人根据筹资计划和筹资准备工作进行筹资实施，包括发行股票、债券、筹集捐款等方式。

5.筹资后续工作：企业或个人需要进行筹资后续工作，包括资金管理、财务报告、投资回报等。

三、筹资活动的注意事项1.筹资目标要明确：企业或个人在筹资前需要明确筹资的目标，包括筹资金额、筹资方式等。

2.筹资计划要合理：企业或个人需要根据筹资目标制定筹资计划，包括筹资方式、筹资时间、筹资渠道等，要合理、可行。

3.筹资准备工作要充分：企业或个人需要进行筹资准备工作，包括准备筹资材料、制定筹资方案、确定筹资渠道等，要充分、细致。

4.筹资实施要规范：企业或个人根据筹资计划和筹资准备工作进行筹资实施，要规范、合法。

5.筹资后续工作要及时：企业或个人需要进行筹资后续工作，包括资金管理、财务报告、投资回报等，要及时、准确。

筹资活动是企业或个人获得资金的重要途径，也是企业或个人发展的重要保障。

企业或个人在进行筹资活动时，需要明确筹资目标，制定合理的筹资计划，充分准备筹资工作，规范筹资实施，及时进行筹资后续工作。

国有企业筹资业务流程
随着国有企业的不断发展，筹资业务已经成为了企业重要业务之一。

下面就国有企业筹资业务流程进行简述。

一、规划
规划是企业筹划筹资业务的第一个环节。

规划部门根据企业的财务状况和融资需求，制定筹资计划和预算，并确定筹资的形式和方案。

二、立项
规划完成后，企业需要进行立项，包括拟定项目计划书和申请融资批准文件。

这一步通常由企业融资中心或者融资部门负责。

三、审批
企业提交申请融资批准文件后，需要征得政府相关部门的批准。

这一步是整个筹资流程中较为繁琐的一步，需要企业准备充分，同时耐心等待审批结果。

四、谈判
政府部门批准后，企业需要与投资机构进行谈判，确定融资方式、融资价格、融资期限等具体细节问题。

这一步需要企业谈判团队具备较强的商业谈判技能和语言能力。

五、签约
谈判完毕后，企业和投资机构需要签订相关协议和合同，确定具体的融资计划和还款安排。

企业的法律部门负责起草合同，确保合同的合法性和一致性。

六、资金到位
签约完成后，投资机构将资金划拨到企业账户中。

这一步是整个筹资流程的关键步骤，企业需要做好资金管理，确保利用好融资所得。

七、财务管理
融资完成后，企业还需要做好财务管理工作，及时制定还款计划和还款预算，根据实际情况调整筹资方案和还款计划，确保企业财务稳健可持续发展。

总之，国有企业筹资业务需要企业各部门密切协作，认真制定计划和预算，严格遵守相关法律法规，确保筹资流程的合法性、合规性和合理性。

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资金筹集业务实训内容、步骤、方法一、资金筹集业务的定义资金筹集业务是指企业或个人为了解决资金需求，通过合法渠道向社会各界获取资金的一种经济活动。

资金筹集业务内涵广泛，包括借款、发行债券、发行股票等多种方式，广泛应用于各行各业。

二、资金筹集业务的步骤1. 确定资金需求：企业或个人要进行资金筹集业务，首先需要明确自己的资金需求，包括筹集资金的用途、金额、期限等。

2. 策划筹资方案：在确定了资金需求后，企业或个人需要针对不同的资金需求和市场情况，制定出合适的筹资方案，包括借款方案、发行债券或股票等其他策略。

3. 选择筹资方式：根据企业或个人的资金需求和策划方案，从多种筹资方式中选择一种或多种方式进行资金筹集，如银行贷款、发行债券、发行股票等。

4. 制定融资计划：确定融资计划，包括资金筹集的时间、金额、利率、期限等各项细节，进行数据计算和预测，以确保资金筹集的顺利进行。

5. 资金申请：根据融资计划，向银行、证券公司、券商、投资客户等机构或个人进行资金申请。

6. 谈判协商：在银行、证券公司、券商、投资客户等机构或个人之间进行资金筹集的谈判协商，确定资金筹集的具体细节和条件。

7. 签署合同：在谈判协商确定好资金筹集方案后，签署相关协议和合同，规定好各项条款和细节，确保双方利益得到保障。

8. 实施资金筹集：按照资金筹集的具体细节和合同规定，进行资金筹集工作。

9. 还款计划：企业或个人需要制定还款计划，按期还款或支付债券利息。

10. 监督控制：资金筹集完成后，需要对借款用途进行监督控制，确保资金使用合法合规。

三、资金筹集业务的方法1. 银行贷款：企业或个人通过银行渠道向银行借款，按照合同规定的期限和利率进行还款。

2. 债券发行：企业或个人发行债券，向投资客户发售债券，获得筹集资金，按照合同规定的期限和利率进行还款或支付利息。

3. 股票发行：企业或个人通过股票市场发行股票，筹集资金，股票持有人按照公司利润分配规定获得收益。

企业内部控制流程——筹资9．1 筹资与授权审批控制9．1．1 筹资业务管理流程1．筹资业务管理流程与风险控制图筹资业务管理流程与风险控制 不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分 业务风险 总经理 如果筹资活动违反国 家法律、法规，可能 遭受外部处罚、经济 损失和信誉损失或资 金冗余及债务结构不 合理，就可能造成筹 资成本过高 4 资金回收 如果债务过高、资金 安排不当、不能按期 偿债、资金管理不当 等，就会造成资金流 失或因筹资记录不真 实， 而使得账实不符、 筹资成本信息不真实 如果 《筹资分析报告》 未经适当审批或超越 授权审批，可能产生 重大差错或舞弊、欺 诈行为而使企业遭受 损失 结束 审批 准 审核 审核 审批 准 审核 审核 5 签订《借款 协议》 归还金融 机构本息 6 筹资账务 处理 7 8 编制《筹资 分析报告》 8 筹资考核 D3 D2 审批 准 审核 审核 财务总监 财务部经理 财务部 开始 1 编制 《筹资计划》 筹资主管 段 阶2 执行《筹资 计划》 3 资金分配D12．筹资业务管理流程控制表筹资业务管理流程控制 控制事项 详细描述及说明 1．财务部每年根据下年度初步资金预算及有关资金安排预测资金使用情况，编制筹资计 划报财务部经理、财务总监审核并报总经理审批 2．筹资主管根据筹资计划办理与相关金融机构的借款或融资业务手续，借款合同或融资 D1 合同的签订必须经总经理审批 3．筹资主管根据投资计划或各所属单位的资金使用计划，做好内部资金分割使用管理工 阶 作，并签订《分割使用协议》 段 4．财务部根据内部资金《分割使用协议》做好各所属单位资金及利息的回收工作 控 5．财务部与金融机构签订《借款协议》 ，做好借款本息的核对与管理工作，报财务部经理、 制 D2 财务总监审核并由总经理审批通过后，归还金融机构的本息 6．财务部根据审核后的相关会计凭证做好账务处理工作 7．筹资主管根据资金使用状况及金融市场的变化编制《筹资分析报告》 ，报财务部经理、 D3 财务总监审核并报总经理审批 8．财务部经理定期或不定期对筹资主管的筹资工作进行考核，并将考核意见上报总经理 相 关 规 范 应建 规范 参照 规范  筹资业务偿付控制制度  筹资决策审批过程书面记录制度 《企业会计准则—基本准则》 《企业内部控制应用指引》  筹资计划 文件资料  借款协议  筹资分析报告 责任部门 及责任人  财务部  财务经理、筹资主管、总经理、财务总监9．1．2 筹资授权批准流程1．筹资授权批准流程与风险控制图筹资授权批准流程与风险控制 不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分 业务风险 总经理 如果筹资授权未以授 权书为准，而是逐级 授权、口头通知，可 能产生重大差错或舞 弊、欺诈行为，从而 使企业遭受损失 指导 开始 1 拟定《筹资 业务授权书》 2 全权负责 筹资活动 3 负责具体的 筹资活动 4 编制《筹资 预算》 《筹 与 资方案》 如果筹资活动不符合 《公司法》和《证券 法》规定，可能使企 业遭受外部处罚、经 济损失和信誉损失 否 合理 如果筹资记录错误， 可能造成债务和筹资 成本信息不真实，从 而增加筹资管理成本 结束 7 记录并 保存结果 D3 是 6 审批 准 审核 D1 财务总监 财务部经理 筹资主管 相关部门 段 阶5 分析筹资 活动收益 D22．筹资授权批准流程控制表筹资授权批准流程控制 控制事项 1．总经理拟定《筹资业务授权书》 2．总经理授权财务部经理全权负责筹资活动 D1 3．财务部经理授权筹资主管负责具体的筹资活动，包括编制《筹资预算》与《筹资方案》 4．筹资主管编制《筹资预算》 ，并针对具体筹资程序或筹资活动制定筹资方案，财务部经 阶 段 控 制 D2 理进行相应的指导 5． 《筹资预算》和《筹资方案》得到财务总监的审核和总经理的审批后，企业应聘请法律 顾问和财务顾问共同对该项筹资活动对未来净收益增加的可能性及筹资方式的合理性进 行审核 6．如果《筹资预算》和《筹资方案》不合理，筹资主管应对筹资预算和筹资方案重新修 订；如果合理，应及时保管资料并执行《筹资预算》和《筹资方案》 7．筹资主管负责以书面形式记录审核结果，并特别注明筹资的执行程序及应当办理的各 D3 项手续，以便于今后修改 相 关 规 范 应建 规范 参照 规范  筹资授权批准管理制度  筹资决策审批过程书面记录制度 《企业会计准则—基本准则》 《企业内部控制应用指引》 《筹资业务授权书》 文件资料 《筹资预算》 《筹资方案》 责任部门 及责任人  财务部  总经理、财务总监、财务部经理、筹资主管 详细描述及说明9．2筹资决策与审批控制9．2．1 筹资决策管理流程1．筹资决策管理流程与风险控制图筹资决策管理流程与风险控制 不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分 业务风险 总经理 如果《筹资计划》没 有依据上期预算的 完成情况编制， 可能 导致筹资决策失误， 进而造成企业负债 过多， 增加财务风险 审批 准 审核 审核 1 编制 《筹资计划》 执行《筹资 计划》 3 编制《筹资 分析报告》 4 提出筹资业 务管理建议 审批 准 如果筹资活动的效益 未与筹资人员的绩效 挂钩，则会导致筹资 决策责任追究时无法 落实到具体的部门及 人员 结束 5 筹资考核 D3 审核 审核 2 提供账务 处理的凭证 开始 D1 财务总监 财务部经理 筹资主管 筹资专员 段 阶如果 《筹资分析报告》 未经适当审批或超越 授权审批，可能造成 企业经济负担 审批 准 审核 审核D22．筹资决策管理流程控制表筹资决策管理流程控制 控制事项 详细描述及说明 1．财务部筹资主管每年根据公司下年度的利润预算、投资计划及有关资金安排预测公司 D1 阶 段 控 制 D2 的自由资金和长短期融资规模，编制《筹资计划》 ，按规定权限报批后执行2．筹资专员将相关凭证给财务部相关人员进行账务处理 3．筹资主管根据公司资金状况和金融业务市场的变化编制《筹资分析报告》 4．提出筹资业务管理建议，报送财务部经理、财务总监和总经理审核、审批 D3 5．筹资主管负责对筹资活动的执行进行考核，提出考核建议并进行考评  筹资决策流程管理制度相 关 规应建  筹资决策责任追究制度 规范  筹资方案制定办法 参照 《企业内部控制应用指引》 《企业会计准则—基本准则》 《筹资计划》范 规范文件资料 《筹资分析报告》 责任部门 及责任人  财务部  总经理、财务总监、财务部经理、筹资主管、筹资专员9．2．2 重大筹资方案审批流程1．重大筹资方案审批流程与风险控制图重大筹资方案审批流程与风险控制 不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分 业务风险 董事会 如果筹资方案 的选择没有考 虑企业的经营 需要，筹资结构 安排就会不合 理，筹资收益会 少于筹资成本， 可能造成企业 到期无法偿还 利息 总经理 财务总监 筹资主管 开始 1 编写两种 以上《筹资 方案》 2 审核并选择 最优方案 3 组织评估 小组 4 组织进行 初步分析 5 筹资成本和 风险评估 6 编制《方案 可行性报告》 7 确定筹资 方案 8 选择筹资 对象 D2 协调 D1 政府主管部门 相关部门 段 阶未 通 过 审批 通 过如果筹资没有 考虑筹资成本 和风险评估等 因素，可能产生 重大差错、舞弊 或欺诈行为，从 而使企业遭受 损失 如果筹资决策 失误，可能造成 企业资金不足、 资金冗余或债 务结构不合理 审批 审核未 通 过 审批 通 过配合D3结束2．重大筹资方案审批流程控制表重大筹资方案审批流程控制 控制事项 详细描述及说明 1．筹资主管编写两种以上的《筹资方案》 ，并报财务总监审核 2．财务总监审核并选择最优方案，并将选出的最优方案报总经理审批；如果无法选出最 D1 优方案，则将《筹资方案》返回筹资主管，重新对《筹资方案》进行修改 3． 《筹资方案》经总经理审批后，由财务总监组织评估小组对《筹资方案》进行评估 阶 4．评估小组综合考虑筹资成本和风险评估等因素，编制《筹资方案风险评估报告》并对 段 D2 控 5．评估小组对筹资方案中的筹资成本和风险进行评估，相关部门进行协调 制 6．财务总监编制《方案可行性报告》 ，并报总经理审核、董事会审批，相关部门予以配合 7． 《方案可行性报告》得到总经理审批后，财务总监确定最终的筹资方案，并报政府主管 D3 部门进行审批 8．筹资主管根据通过的《筹资方案》开展筹资工作，选择筹资对象 相 关 规 范 应建 《筹资方案制定办法》 规范 参照 规范 《企业内部控制应用指引》 《企业会计准则—基本准则》 《筹资方案》 文件资料 《方案可行性报告》 《筹资方案风险评估报告》 责任部门 及责任人  财务部、政府主管部门、相关部门  总经理、财务总监、筹资主管 筹资方案进行比较分析。