证券公司员工业务合规培训考试试题及答案

证券营销人员合规考试试题一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，每题3分）1、以下说法错误的是（）A．内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任B．证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任C．上市公司控股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任D．因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责任2、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（）的罚款A．买卖股票等值以下B．1倍以上3倍以下C．1倍以上5倍以下D．3倍以上5倍以下3、背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（）A．证券交易所B．证券公司C．证券经纪人D．商业银行4、不正当竞争行为的法律责任不包括（）A．民事责任B．赔偿责任C．行政责任D．刑事责任5、佣金价格战是一种以低于合理水平的证券交易佣金标准争抢客户的不正当竞争行为，同时也是（）A．欺诈客户行为B．内幕交易性行为C．操纵市场行为D．都不是6、在实践中，行为人违反《反洗钱法》的有关规定，构成犯罪的，将依法追究（）A．民事责任B．赔偿责任C．行政责任D．刑事责任7、首次在法规层面上对证券经纪人作了规定的法律法规是（）A．新《证券法》B．《证券公司监督管理条例》C．《证券从业人员管理条例》D．《证券经纪从业人员执业守则》8、营销环境是企业生存和发展的各种（）条件。

A．内部B．外部C．客观D．主观9、证券经纪业务营销是以（）为载体的金融服务营销。

A．证券类经纪产品B．证券类金融产品C．证券类委托产品D．证券类代理产品10、2007年5月，中国证监会发布了（）。

A．《证券公司监督管理条例》B．《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》C．《关于落实〈证券法〉规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》D．《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》11、下面的（）不属于证券经纪业务的禁止行为。

C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法90单选题（共3题，每题10分）1 . 以下（）不属于证券基金经营机构高级管理人员应承担的合规管理职责。

B• A.落实合规管理目标，对合规运营承担责任• B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议• C.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障• D.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究我的答案：D2 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（）个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。

• A.3• B.15• C.5• D.10我的答案：D3 . 证券基金经营机构对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（）。

• A.20%• B.30%• C.50%• D.80%我的答案：C多选题（共3题，每题10分）1 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的修订主要遵循了以下（）原则。

• A.统一两类机构的合规管理要求• B.坚持实践中行之有效的做法• C.明确普遍适用的合规基本原则• D.提高规定的可操作性• E.强化合规管理全覆盖我的答案：ABCDE2 . 下列选项中属于证券基金经营机构董事会的合规管理职责的有（）。

• A.审议批准合规管理的基本制度• B.审议批准年度合规报告• C.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员• D.对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督我的答案：ABC3 . 下列选项中属于证券基金经营机构合规负责人的合规管理职责的有（）。

• A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施• B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见• C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况• D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改我的答案：ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 证券基金经营机构的合规负责人不属于公司高级管理人员。

合规试题姓名：工号：考试日期：成绩：一、单项选择题（共15题，每题2分）1.证券业协会性质上是一种（c ）A.证券监督机构B.证券服务机构C.自律性组织D.证券投资人2. 根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，以下何种说法是正确的（ d ）A.提供资讯无须经过营业部审批，可以直接向其服务的客户发送资讯B.提供资讯经过营业部审批后，可以直接向其服务的客户发送个性化资讯C.提供资讯无须经过营业部审批，但须经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯D.提供资讯须经过营业部审批，且经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯3. 根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，证券经纪人提供的统一资讯服务不包括( d )A.公司提供的研究报告B.公司统一提供的与证券投资有关信息C.公司统一采购的其他资讯供应商的证券投资资讯D.公司授权证券经纪人提供的个性化资讯服务4.关于《证券经纪人业绩报酬协议》中业绩报酬支付的有关约定，以下说法正确的是（b ）A.营业部应告知证券经纪人“本月实得业绩报酬”金额，由证券经纪人自行到当地税务部门开具发票B.证券经纪人到当地税务部门开具劳务发票并取得相应完税凭证后送交营业部入帐C.营业部通过现金支付的方式支付证券经纪人当月的业绩报酬D.提成比例变更的，自变更之日起生效，生效后营业部按变更后比例支付业绩报酬。

5.到2008年8月底，我公司营业部代理业务的（ c ）占比已经达到67％以上，成为第一委托通道，且占比仍在持续上升。

A.电话委托B.客服中心委托C.网上交易D.手机炒股6.客户在交易操作过程中连续几次输入错误密码，证券营业部将有权冻结该账户的操作（c）A.1次。

B.3次。

C.5次。

7.现阶段我国的融资融券业务采用“”的业务模式（d ）A.分散化、双轨制B.分散化、单轨制C.集中化、双轨制D.集中化、单轨制8. 期货客户至证券营业部柜面办理开户手续，业务人员具体业务操作流程的先后顺序为（ b ）1营业部业务人员向客户进行风险揭示，指导客户签署开户文件；2开户资料初审；3客户信息录入；4影像资料采集；5客户资料留存和传递；6客户信息复核及提交；7期货公司审定开户；8期货账户开户成功后客户提示A、1-4-2-3-6-5-7-8B、2-1-4-3-6-5-7-8C、1-2-4-3-6-5-7-8D、4-2-1-3-6-5-7-89. 客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在买入卖出中首先需要输入的是（ c ）A.证券名称B.委托价格C.证券代码D.委托数量10.客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在查询菜单下可以查询到以下哪个内容（d ）A.隔日委托B.股票价格C.资金帐号D.当日委托11.证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起（ c ）个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。

2023年第1期合规培训-网下投资者新股申购业务培训考试题1. 【判断】新股研究报告至少应当包括发行人基本面研究、发行人盈利能力和财务状况分析、合理的估值定价模型、具体报价建议或者建议价格区间等内容，这个说法正确吗？ [单选题] *是(正确答案)否答案解析：《首次公开发行证券网下投资者管理规则》第二十五条网下机构投资者的定价依据应当至少包括内部独立撰写完成的研究报告，研究报告包括但不限于以下内容：（一）发行人基本面研究。

对行业发展规律和趋势、对发行人商业模式、业务前景和管理层的运营管控能力等进行研究，分析发行人核心竞争优势；（二）发行人盈利能力和财务状况分析。

包括但不限于对发行人未来会计期间的重要财务事项作出谨慎合理的预计和测算，并对重要假设条件和参数进行清晰详细的阐述；（三）合理的估值定价模型。

网下投资者应至少采用一种合理的估值定价方法。

采用绝对估值法的，应包括估值定价模型、模型假设条件、主要估值参数设置的详细说明、严谨完整的逻辑推导过程。

采用相对估值法的，应包括可比公司选择以及选择依据、严谨完整的逻辑推导过程；（四）对有老股转让安排的首发证券发行进行敏感性分析（如有）；（五）具体报价建议或者建议价格区间等。

2. 【判断】网下投资者的分类评价包括关注名单、异常名单、限制名单、精选名单这几种类型？ [单选题] *是(正确答案)否答案解析：《首次公开发行证券网下投资者分类评价和管理指引》第四条协会根据本指引对网下投资者进行分类评价，发布网下投资者关注名单、异常名单、限制名单、精选名单，并对不同名单投资者采取相应的自律管理方式。

3. 【单选】关于首发证券研究机制以下说法正确的是 [单选题] *A. 坚持科学、独立、客观、审慎的原则开展首发证券研究(正确答案)B. 首发证券研究报告无需履行审批程序C. 无需对发行人投资价值等进行深入分析，即可撰写首发证券研究报告D. 经研究确定的首发证券价格或价格区间可以随意修改答案解析：《首次公开发行证券网下投资者管理规则》第十八条网下机构投资者参与首发证券网下询价和配售业务的，应建立完善的内部控制制度和业务操作流程，对业务开展情况进行全面管理，确保业务开展符合本规则的有关规定：（一）建立首发证券研究机制、研究报告撰写和审批机制，坚持科学、独立、客观、审慎的原则开展首发证券研究和研究报告撰写工作，采用严谨的研究方法和分析逻辑，建立必要的估值定价模型，对发行人投资价值等进行深入分析，基于合理的数据基础和事实依据撰写首发证券研究报告，审慎提出研究结论，合理确定首发证券价格或价格区间，并严格履行研究报告审批机制；（二）应建立健全必要的投资决策机制，通过严格履行决策程序确定最终报价；（三）制定完善的合规管理制度，对参与首发证券网下询价和配售业务情况进行合规审查，对是否与项目发行人或主承销商存在相关规则规定的关联关系、报价与申购行为等是否合规进行审查，并定期或不定期进行合规检查，确保业务开展合法合规；（四）制定完善的风险管理制度，对业务各环节可能出现的风险进行监测、分析和识别，并采取必要的风险控制措施及时有效防范化解风险，确保业务风险可测、可控、可承受；（五）制定完备的专项业务操作流程，明确操作程序、岗位职责与权限分工。

证券上海分公司7月合规反洗钱考试客户身份识别包含哪几层含义？（） *A.了解客户本人的真实身份(正确答案)B.了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C.了解客户的资金来源和用途(正确答案)D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)完整的客户身份识别制度要求金融机构了解客户的（）。

*A.真实身份(正确答案)B.职业或经营背景(正确答案)C.交易目的(正确答案)D.资金来源(正确答案)当（）时，义务机构应考虑重新评定客户风险等级。

*A.客户变更重要身份信息(正确答案)B.司法机关调查本机构客户(正确答案)C.客户涉及权威媒体的案件报道(正确答案)D.其他可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生(正确答案)识别客户身份时，具体操作包括（） *A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)C.登记客户身份基本信息(正确答案)D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(正确答案)以下说法错误的是（）。

*A.业务部门人员可以兼任IT部门人员(正确答案)B.业务部门人员可以兼任财务部门人员(正确答案)C.资金清算人员可以兼任IT部门人员(正确答案)D.资金清算人员可以兼任交易部门人员(正确答案)以下属于证券公司正式员工的是（）。

*A.经纪人B.客户经理(正确答案)C.外包人员D.投资顾问(正确答案)关于证券公司内控管理，以下说法正确的是（）。

*A.证券公司应与其股东、实际控制人、关联方之间保持资产、财务、人事、业务、机构等方面的独立性，确保证券公司独立运作(正确答案)B.与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，应当实行双人负责制(正确答案)C.证券公司业务授权应当采取书面形式(正确答案)D.证券公司公章、业务专用章、电子印签等的保管、审批、使用等应适当分离、相互牵制(正确答案)关于证券公司从业人员信息报备，以下说法错误的是（）。

试卷答案（要求：10月16号考试终止；测试一次性完成；合格分数为90分）一、单项选择题1．保险机构录用营销效劳部负责人，应当由录用机构自录用决定作出之日起___个工作日之内向本地保监局报告。

A．5B．10C．15D．30答案： b答案要点：关于明确保险公司分支机构治理有关问题的通知2．除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或责任限额，不得超过直接保险业务保险金额或责任限额的___%。

A．10B．20C．30D．50答案： b答案要点：再保险业务治理规定3．保险公司的互联网站应当保留最近___年的公司年度信息披露报告和最近___年的临时信息披露报告。

A．1,1B．1,3C．3,3D．5,3答案： d答案要点：保险公司信息披露治理方法4．被侵权人对损害的发生也有过错的，___减轻侵权人的责任。

A．能够B．应当答案： a答案要点：侵权责任法5．保险公司以为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起___个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。

A．5B．15 C．20D．30答案： b答案要点：人身保险业务大体效劳规定6．保险集团公司对子公司履行治理职能进程中，不得滥用其控股地位，损害子公司及___的合法权益。

A．独立董事B．个人股东C．监事D．其他股东答案： d答案要点：保险集团公司治理方法（试行）7．中国保险监督治理委员会下发的《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）中可实施反洗钱重大行政惩罚的监管机构是指___。

A．反洗钱主管部门和保险监管部门B．人民银行和中保协C．反洗钱主管部门和中保协答案： a答案要点：《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）8．饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过___%。

A．50B．55C．60D．80答案： c答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知9．中国保监会或派出机构应当在作出行政惩罚决定之日起多少日内，将行政惩罚决定的内容在中国保监会或派出机构的网站上发布。

证券公司合规管理人员胜任能力测试考前点题卷二[单选题]1.下列关于合规总监工作的说法，不正确的是（（江南博哥））。

A.法律、法规和准则发生变动，合规总监应当及时建议公司董事会或高级管理人员并督导公司有关部门，评估其对公司合规管理的影响，并由合规部门修改、完善有关管理制度和业务流程B.合规总监应当保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作C.合规总监应当将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录D.证券公司对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于一次参考答案：A[单选题]2.营业部直接与资金、有价证券、重要空白凭证、印章等接触的岗位及涉及信息系统技术安全的岗位必须实行()。

A.双人负责制B.轮换岗位制C.责任追究制D.岗位责任制参考答案：A[单选题]3.证券公司限定性集合资产管理计划投资于业务优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的()。

A.20%B.10%C.5%D.15%参考答案：A[单选题]4.依照《证券法》，以下对股票买卖限制的规定，哪项是错误的？() A.为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票B.为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内，不得买卖该种股票C.证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票D.任何人在成为证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员之前原已持有的股票，可以继续持有，不受买卖限制参考答案：D[单选题]5.根据我国证券交易所的交易规则，证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券()。