保监会要求各地落实保险营销员持证上岗制度

中国保险监督管理委员会关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知（保监发[2009]98号）各保险公司、各保险中介公司：多年来，保险营销为促进我国保险业特别是寿险业的发展发挥了积极作用。

但是，也应当看到，在当前我国保险业发展站在新的起点、进入新的阶段的新形势下，现行保险营销在管理方式、队伍素质等方面与保险业发展的新要求很不适应。

全行业务必按照立足当前、着眼长远、统筹兼顾、积极稳妥、务求实效的原则，积极探索改革完善保险营销制度的有效途径，不断加强和改进营销员管理、维护营销队伍稳定、提升营销队伍素质。

现就有关事项通知如下：一、切实转换经营理念，转变保险营销发展方式（一）适应保险业与经济社会发展的新形势，立足公司的长远发展和行业的可持续发展，切实转变经营思想，树立科学的保险营销理念，以人为本，逐渐走出人员大进大出的粗放保险营销模式。

各公司要严格保险营销人员的准入标准，改变现行保险营销人员选聘机制中重数量、忽视素质的做法；要建立科学的业绩考评和计酬制度，改变现行保险营销人员绩效考核机制中计酬层级过多、间接佣金比重过大的价值导向；要下大力气加强保险营销人员的品行教育和专业能力培训，改变现行保险营销人员教育培训机制中重展业技巧训练、忽视专业能力建设的倾向；要加强对基层机构保险营销管理工作的规范、引导和监督，改变在日常管理中对基层机构重业务考核、忽视管理监督的做法。

二、全面落实公司管控责任，规范保险营销招聘行为（二）加强对保险营销招聘工作的指导、监督和管控。

中国保险监督管理委员会广西监管局关于贯彻落实保险营销员持证上岗制度的紧急通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会广西监管局•【公布日期】2006.06.26•【字号】桂保监发[2006]108号•【施行日期】2006.06.26•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会广西监管局关于贯彻落实保险营销员持证上岗制度的紧急通知（桂保监发〔2006〕108号）广西辖内各区级保险公司：为进一步落实保险营销员持证上岗制度，做好《保险营销员管理规定》实施前的准备工作，6月20日，广西保监局组织召开持证上岗工作情况通报会，会议听取了中国人寿广西分公司等四家寿险公司的情况汇报，重点研究了7月1日《保险营销员管理规定》实施后落实保险营销员持证上岗制度的要求和步骤，并形成了如下意见：一、各公司务必高度重视保险营销员持证上岗工作，认真组织全辖无证营销员参加保险代理人资格考试，确保7月1日前实现南宁、柳州、桂林市区保险营销员100%持证上岗、全辖持证率90%的目标。

二、7月1日起新入司的保险营销员必须先持证后上岗，对未取得资格证书的营销员，保险公司不得发放工号，不得委托其开展业务。

三、对7月1日前已入司的无证人员，按以下办法执行：（一）南宁、柳州、桂林市区无证营销员从7月1日起不得开展新保业务，9月30日前仍未取得资格证书的，保险公司应与之终止代理合同，取消工号。

（二）玉林、梧州市区及南宁、柳州、桂林所辖县无证营销员从10月1日起不得开展新保业务，12月31日前仍未取得资格证书的，保险公司应与之终止代理合同，取消工号。

（三）其他市区及所辖县无证营销员从11月1日起不得开展新保业务，12月31日前仍未取得资格证书的，保险公司应与之终止代理合同，取消工号。

四、各公司应加强保险营销员管理信息系统建设，抓紧对虚有人力的清理，做好营销员资格证书、展业证书及代理合同的管理工作。

中国保监会北京监管局关于落实保险代理机构业务人员持证上岗制度的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会北京监管局•【公布日期】2008.05.05•【字号】京保监发[2008]86号•【施行日期】2008.05.05•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保监会北京监管局关于落实保险代理机构业务人员持证上岗制度的通知（京保监发[2008]86号）各在京保险代理机构：为提高保险代理机构业务人员整体素质，提升专业化服务水平，切实保护投保人、被保险人的合法权益，北京保监局决定严格落实保险代理机构业务人员持有《保险代理从业人员基本资格证书》（以下简称“资格证书”）制度。

自2008年10月1日起，在京各保险代理机构从事销售保险产品的业务人员应100%持有资格证书。

具体要求如下，请遵照执行。

自发文之日起，保险代理机构新增业务人员应取得资格证书后，方可开展保险代理业务活动。

业务人员较多、持证率较低的保险代理机构应制定计划、加强培训，限期达到监管要求，确保持证上岗制度有效落实。

各保险代理机构要高度重视业务人员100%持证工作，切实加强业务人员管理。

各机构应与业务人员签订书面协议，明确双方权利和义务；向业务人员发放执业证书；对业务人员进行岗前培训和继续教育；建立健全业务人员管理制度和管理档案，及时、准确、完整地登记业务人员个人基本资料、培训教育和奖惩等情况。

我局将采取多种方式监督和检查在京各保险代理机构100%持证情况，对违反规定的将依法处理。

联系人：曾知、崔媛电话：66286392、66286386传真：66288131特此通知二OO八年五月五日。

中国保险监督管理委员会江西监管局关于加强保险营销员持证管理的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会江西监管局•【公布日期】2009.09.16•【字号】赣保监中介[2009]211号•【施行日期】2009.09.16•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会江西监管局关于加强保险营销员持证管理的通知（赣保监中介〔2009〕211号）各保险公司省级分公司：为保护保险消费者的合法权益，进一步提高保险行业在社会公众的公信度，近期中国保监会下发了《关于保险营销员持证管理工作有关事宜的通知》（保险中介〔2009〕210号），要求向社会公布保险营销员证件及诚信信息查询方式，加强社会监督。

为推动此项措施的落实，现就加强我省保险营销员持证管理工作提出以下要求，请遵照执行。

一、提高认识，切实提高持证率。

各公司要进一步提高对营销员持证上岗重要性的认识。

保险营销员持证上岗展业，有利于促使保险营销员诚信展业、防范销售误导、进一步提高服务质量；有利于客户对保险营销员身份的鉴别，防止假冒保险营销员行骗；有利于规范营销员流动，遏制保险公司恶意挖角增员，从而有利于提高保险行业整体社会形象。

各公司应切实加强营销员岗前培训和代理人资格考试组织工作，提高营销员持证率，严禁与未取得《保险代理从业人员资格证书》的人员签订保险代理合同并委托其从事保险代理业务。

我局将加大监督检查力度，对舞弊和弄虚作假的公司和人员，将按有关规定从严从重处理。

二、加强管理，做好展业证的申请和发放。

各公司应指派专人负责营销员展业证的申请和发放、注销等日常工作，当前要抓紧对现有营销员展业证发放情况进行清理，尤其是营销员监管信息系统中资格证与展业证人数相差较大的公司，应认真分析查找原因，对尚未及时申请和发放展业证的人员迅速落实发证工作，做好持证展业的相关工作。

三、完善系统，做好诚信记录登记。

各公司应根据《保险营销员诚信记录管理办法》（保监发〔2007〕98号）规定，认真收集、整理有关保险营销员的表彰奖励、违法违纪和投诉信息，及时录入保险中介监管信息系统，完善系统查询功能，加大诚信披露力度。

中国保险监督管理委员会广西监管局关于实施代理制保险营销员从业告知制度的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会广西监管局•【公布日期】2010.11.18•【字号】桂保监发[2010]140号•【施行日期】2010.11.18•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会广西监管局关于实施代理制保险营销员从业告知制度的通知（桂保监发〔2010〕140号）各保险公司广西分公司、各保险代理公司：为进一步加强代理制保险营销员管理，发挥行业和社会监督作用，促进广西保险营销业务健康发展，我局决定推行代理制保险营销员从业告知制度，现将有关事项通知如下：一、各公司新签约的代理制保险营销员均应在签署代理合同前阅读和签署《代理制保险营销员从业告知书（基准内容）》（以下简称《告知书》）。

二、《告知书》应作为代理制保险营销员从业档案的一部分，与代理合同等文件一并保管。

三、对实施从业告知制度前已签约的现职代理制保险营销员，各公司应及时对《告知书》内容进行宣传，并在2011年1月1日前完成补签工作。

四、本通知自印发之日起执行。

二O一O年十一月十八日代理制保险营销员从业告知书（基准内容）一、代理制保险营销员的定义代理制保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险代理从业人员资格证书》，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取佣金的个人。

二、代理制保险营销员与保险公司的关系（一）代理制保险营销员与保险公司签订的是代理合同不是劳动合同，保险公司不需承担代理制保险营销员的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险、女工生育保险等社会保险和住房公积金。

（二）代理制保险营销员可以以个人名义参加基本养老保险和基本医疗保险，并按照社保部门的规定进行缴费。

（三）代理制保险营销员的佣金收入须缴纳个人所得税，当月佣金收入达到税务部门规定标准的还须缴纳营业税。

保险公司有代扣代缴代理制保险营销员营业税和个人所得税的义务。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于进一步加强保险营销员管理有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会湖南监管局关于进一步加强保险营销员管理有关事项的通知各保险公司湖南分公司，各保险专业代理机构，各保险行业协会：近期，关于保险营销员管理方面的信访投诉有所增加，我局依法对委托无《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证》）人员从事保险销售的保险机构及其直接责任人员进行了查处。

为贯彻落实保监会《关于改革完善保险营销员管理体制的意见》（保监发〔2010〕84号）精神，进一步加强和改善我省保险营销员管理工作，现就有关事项通知如下：一、全面持证上岗。

各公司要严格按照《保险法》、《保险营销员管理规定》有关要求，全面清理全省保险营销员队伍，不得向未取得《资格证》人员发放工号，不得委托未持有《资格证》人员从事保险销售活动，不得以任何方式向无《资格证》人员发放佣金。

二、硬化管理措施。

各公司要全面改造升级保险营销员管理信息系统，将持有《资格证》作为信息系统生成营销员工号的前置条件，从源头上控制违法违规行为。

严格落实《保险营销员管理规定》关于保险营销员岗前培训和继续教育培训的规定，岗前培训不少于80小时，后续教育每年累计不少于36小时，其中保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。

三、规范管理行为。

各公司要统一规范营销员招募政策、标准和流程，采取有效措施防止基层机构在营销员招募过程中的误导和恶意挖角行为，禁止以购买保险产品作为保险营销人员转正或入司的条件。

严格约束和规范向营销员收取押金、费用等行为，应在与保险营销人员签订合同中清楚说明它们的性质、用途、退还条件与程序，并经保险营销人员签字确认。

中国保险监督管理委员会关于保险营销员持证管理工作有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.03.11•【文号】保监中介[2009]210号•【施行日期】2009.03.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于保险营销员持证管理工作有关事宜的通知（保监中介〔2009〕210号）各保监局：自2004年第二季度实行保险营销员持证情况通报制度以来，保险营销员持证管理工作取得了良好效果，全国保险营销员持证率从2004年的58.54％上升到2008年的近100%。

为适应新情况，我会决定自2009年起，取消保险营销员持证情况通报制度。

现就完善保险营销员持证管理工作有关事宜通知如下：一、严格要求各保险机构进一步落实保险营销员持证上岗制度。

对于保险营销员持证管理不力的保险机构，要加大监督检查力度，重点查处舞弊和弄虚作假的公司和人员。

二、进一步完善保险营销员证件信息查询服务机制，加强对投保人和社会公众的提示和宣传，充分发挥行业组织的管理作用和社会监督作用，切实落实保险营销员持证上岗制度。

三、充分使用好保险中介监管信息系统，实现对保险营销从业人员的精细化全生命周期管理。

我会组织开发的保险中介监管信息系统已在全国范围内上线运行，借助该系统，行业用户可实现对保险营销员的精细化全生命周期管理，社会公众可通过互联网（网址http：//）、声讯电话（电话号码010-********）、手机短信（手机号码139****5949）三种查询手段查询保险营销员的相关信息，三种查询手段的使用方法详见附件。

有关改进和完善保险中介监管信息系统的意见和建议，请通过以下方式与我会联系：联系电话：************-0电子邮件：************.cn附件：短信和声讯系统服务流程（略）中国保险监督管理委员会二○○九年三月十一日。

中国保险监督管理委员会河南监管局关于进一步加强财产险公司保险营销员管理的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会河南监管局•【公布日期】2010.05.06•【字号】豫保监发[2010]55号•【施行日期】2010.05.06•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会河南监管局关于进一步加强财产险公司保险营销员管理的通知（豫保监发〔2010〕55号）各省级产险分公司：为贯彻落实《保险法》、《保险营销员管理规定》和《关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知》（保监发〔2009〕98号），规范产险公司营销员的营销活动，促进财产保险市场健康有序发展，现就加强产险公司营销员管理有关要求通知如下：一、提高对加强营销员管理工作的认识。

《保险法》、《保险规定》和《保险通知》是规范保险营销市场的重要法律规章，对于强化保险营销员管理，规范营销员展业行为，稳定队伍提升素质具有十分重要的意义。

各公司要切实提高贯彻落实的自觉性，积极落实对保险营销员的管控责任。

保险营销员在从事保险营销活动过程中有超越公司授权从事保险营销活动的行为，保险公司应承担相应的保险责任。

二、完善营销员管理制度。

通过营销员开展营销业务的公司，应建立完善的营销员及营销业务管理制度，各级分支机构应设立独立的业务部门或指定专人进行管理。

管理制度至少应包括：保险营销员的增员、上岗、执业管理、培训、业务考核、业务登记、手续费支付、人员流动等方面的内容。

支付给保险营销员的手续费或佣金，应由详细具体的代理业务清单所对应。

三、落实营销员持双证上岗要求。

各公司只能与持有《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的人员签订代理合同或协议，在营销员完成上岗培训后，才能向其发放《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》）并通过其开展营销业务。

与只取得《资格证书》，未取得《展业证书》的人员发生业务往来的属违规业务。

中国保险监督管理委员会浙江监管局关于落实保险中介公司业务人员持证上岗制度的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会浙江监管局•【公布日期】2005.09.26•【字号】•【施行日期】2005.09.26•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会浙江监管局关于落实保险中介公司业务人员持证上岗制度的通知各保险中介公司：为了落实《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》和保监会《关于加强保险公估机构管理的通知》（保监发[2005]65号）中有关保险中介公司业务人员持有《资格证书》的规定，切实提高中介公司从业人员的专业水平和服务水平，现将有关事项通知如下：一、各保险中介公司的业务人员都必须持有《资格证书》，无证人员不得从事相关保险中介业务。

二、各保险中介公司在持续经营过程中，业务人员应保持在2人以上，且不得低于员工总数的二分之一。

三、各保险中介公司要对本公司业务人员持证上岗情况进行自查，并于2005年10月10日之前向我局上报书面自查报告。

四、从今年10月份开始，各保险中介公司在向我局报送上季度中介业务报表时，要增报业务人员持证情况表（附件一、附件二、附件三）。

同时，我局将对各保险中介公司业务人员持证情况进行业内通报，并对持证情况差的公司采取相应的监管措施。

五、为督促各保险中介公司落实业务人员持证上岗制度，我局将于近期进行专项检查。

联系人：唐炯联系电话：*************特此通知附件：一、保险代理公司业务人员持证情况表（略）二、保险经纪公司业务人员持证情况表（略）三、保险公估公司业务人员持证情况表（略）二〇〇五年九月二十六日。

中国保险监督管理委员会关于进一步落实保险营销员持证上岗制度的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2004.05.11•【文号】保监发[2004]49号•【施行日期】2004.05.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文*注：本篇法规已被：中国保险监督管理委员会关于公布规章和规范性文件清理结果的通知（发布日期：2010年12月2日，实施日期：2010年12月2日）宣布失效中国保险监督管理委员会关于进一步落实保险营销员持证上岗制度的通知（保监发[2004]49号）各保监局、各保险公司：今年以来，一些地方的保险代理从业人员基本资格考试参考人数明显减少，部分保险公司的保险营销员持证率呈下降趋势。

这一情况的出现，不利于提高保险营销队伍的整体素质，不利于保护广大投保人和被保险人的利益，不利于保险业持续快速协调健康发展。

为加强对保险公司营销员持证情况的监督检查，进一步落实保险营销员持证上岗制度，现将有关事项通知如下：一、保险营销员持证上岗制度是保险监管的一项基础性制度，必须继续坚持，常抓不懈保险营销员持证上岗制度自1996年实施以来，对于提高保险营销员整体素质、减少展业过程中的欺诈误导现象、保护广大投保人和被保险人利益，促进我国保险业持续快速协调健康发展发挥了重要作用，必须采取有效措施，坚定不移地贯彻执行这一制度。

（一）保险营销员应当参加中国保监会组织的保险代理从业人员基本资格考试，并获得中国保监会颁发的《保险代理从业人员基本资格证书》（以下简称《资格证书》）。

（二）持有《资格证书》，并自愿为保险公司代理保险业务者，应将《资格证书》交由被代理保险公司审核，经保险公司书面授权，并获得保险公司核发的《保险代理从业人员展业证书》（以下简称《展业证书》）后，方可作为保险营销员从事保险代理业务。

（三）保险营销员只能为经保险监督管理机构批准设立的保险公司代理保险业务，保险营销员在从事保险代理业务时，应当持有《展业证书》和有效身份证件，以备保险监督管理机构和投保人查验。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于贯彻落实《保险营销员管理规定》有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会辽宁监管局•【公布日期】2006.05.26•【字号】辽保监办发[2006]32号•【施行日期】2006.05.26•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于贯彻落实《保险营销员管理规定》有关事宜的通知（辽保监办发[2006]32号）各保险公司省分公司，太平、大地财险公司大连分公司，中美大都会人寿保险有限辽宁分公司、中国人民健康保险股份公司辽宁分公司筹备组，省及各市保险行业协会：为贯彻落实全省保险中介管理工作会议精神，保证《保险营销员管理规定》在我省的顺利实施，现将有关事宜通知如下：一、各保险机构要高度重视，加强领导，科学安排，确保《保险营销员管理规定》的全面实施。

（一）要加强领导，落实管理责任制。

要进一步理顺保险营销员的内部管理职责，指定经理室成员和专门部门具体分管保险营销员的各项工作，并建立健全岗位责任制，明晰责任，保证各项工作落到实处。

（二）要采取切实有效的措施，确保在7月1日前实现保险营销员全部持证上岗。

对于现有未持证的业务人员，要进行提示教育，加强考试培训，督促其尽快取得从业资格。

对于7月1日后仍未持证的业务人员，要注销其工号，不得再委托其开展业务，并做好政策宣传和说服解释等后续工作，及时化解各种矛盾和纠纷，避免发生群体事件，确保营销队伍的稳定。

（三）要切实承担起对保险营销员的管理责任。

要规范建立委托协议关系，严格展业证的发放管理，完善激励约束机制；进一步加强保险营销员展业行为管控，认真执行《投保提示制度》，坚持个险业务的电话回访，加强暂收收据的管理；做好保险营销员岗前培训和后续教育管理工作。

（四）要建立健全保险营销员管理的相关制度和管理档案，并做到及时、准确、完整地登记保险营销员的基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。

内蒙古保监局关于印发《内蒙古保监局关于全区保险营销员全员持证上岗的工作方案》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 内蒙古保监局关于印发《内蒙古保监局关于全区保险营销员全员持证上岗的工作方案》的通知自治区各省级保险分公司，泰康人寿保险股份有限公司内蒙古分公司（筹）、永诚财产保险股份有限公司内蒙古分公司（筹）：为进一步贯彻落实《保险营销员管理规定》，内蒙古保监局制定了《内蒙古保监局关于全区保险营销员全员持证上岗的工作方案》，现印发给你们，望遵照执行。

附件：内蒙古保监局关于全区保险营销员全员持证上岗的工作方案二○○六年九月二十七日附件：内蒙古保监局关于全区保险营销员全员持证上岗的工作方案为贯彻落实《保险营销员管理规定》，切实提高我区各保险公司依法合规经营水平，实现保险营销员全员持证上岗，促进全区保险业持续健康快速发展，特制定本方案。

一、工作机构（一）组织单位内蒙古保监局是落实全区保险营销员全员持证上岗工作的组织机构。

内蒙古保监局保险中介监管处牵头主管，负责统一调度和统筹保险代理从业人员资格考试及培训工作，并对各落实单位监督检查。

内蒙古保监局相关业务处室协助此项工作开展。

内蒙古保险行业协会负责保险代理从业人员资格考试的考务工作。

（二）落实单位自治区各省级保险分公司是保险营销员全员持证上岗工作的落实单位。

直接责任人是各级公司分管负责此项工作的高级管理人员，相关责任人是各级公司主管部门负责人。

二、工作进程（一）摸底调研阶段9月19日-9月25日，内蒙古保监局对自治区各省级保险公司进行摸底调研，其中对寿险公司进行现场调研，对财险公司进行非现场调研，具体调研内容为：1、《保险营销员管理规定》的落实情况；2、保险营销员的管理及持证情况；3、保险营销员的培训及考试情况；4、保险营销员管理中存在的问题。

河南保监局关于贯彻落实《保险销售从业人员监管办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 河南保监局关于贯彻落实《保险销售从业人员监管办法》的通知（豫保监发〔2013〕28号）各省级保险分公司、各保险专业代理机构、河南省保险行业协会：为深入贯彻落实《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013年第2号，以下简称《监管办法》），进一步加强保险销售从业人员资格管理，更好地落实保险机构和保险专业代理机构对保险销售从业人员的管理责任，促进保险销售从业人员依法合规开展业务，现将有关事项通知如下：一、准确把握保险销售从业人员资格考试政策调整的重大意义《监管办法》规定报名参加保险销售从业人员资格考试的人员应当具有大专以上学历，对于提升保险销售从业人员队伍整体素质具有十分重大的现实意义。

全省保险业要充分认识这一政策变动的重要性和必要性，各保险机构和专业代理机构要主动转变思想观念，加大政策宣传力度，认真抓好销售从业人员队伍建设，通过提升队伍素质提高发展质量。

同时，《监管办法》也充分考虑到了我国的区域性差异和保险业发展的阶段性特征，允许各地保监局结合地方实际，适当调整辖区内保险销售从业人员资格考试报考的学历要求。

据此，我局在广泛调研基础上，对辖内保险销售从业人员资格考试的学历要求进行了适当调整。

即，自2013年7月1日起，持大专及以上学历证书报名的考生通过考试后，颁发A类资格证书，可以在全国从事保险销售活动；持高中学历证书报名的考生通过考试后，颁发B类资格证书，可以在河南省辖区内从事保险销售活动。

2013年7月1日之前颁发的《保险代理从业人员资格证书》，在有效期届满前继续有效，且可在证书有效期内换领A类《保险销售从业人员资格证书》。

中国银保监会办公厅关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会办公厅关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知银保监办发〔2020〕41号为切实推动保险公司落实主体责任，从强管理、提素质、促转变、树形象等方面全面加强保险公司销售从业人员（含个人保险代理人、从事保险销售的员工以及其他用工关系人员，以下简称销售人员）管理，促进保险消费者权益保护，服务保险业高质量发展，现就有关事项通知如下：一、全面提高认识，切实落实法律责任、管理责任（一）依法承担法律责任。

保险公司授权销售人员销售保险产品，允许其以公司名义、依托公司品牌和信用开展业务活动，必须依法承担销售人员相应业务活动的法律责任。

（二）全面落实管理责任。

保险公司对销售人员管理负主体责任，应当建立健全销售人员管理制度，形成层层有责、层层负责、事事明责的工作机制，全方位、全流程加强销售人员管理。

（三）公司法人承担管理主责。

坚持责任落实主抓法人机构、责任追究首问法人机构。

保险公司董事长、总经理及保险中介渠道业务管理责任人应当切实承担起职责，发挥好指挥棒作用。

二、加强战略统筹，健全销售人员管理架构体系（四）建立销售人员管理制度体系。

保险公司应将销售人员发展管理作为系统工程，结合公司中长期战略、发展理念、市场定位、资源禀赋和路径选择等要素进行长远谋划，从公司治理体系、管理架构等方面进行全盘统筹，在组织机构、职能分工、工作机制、操作流程、奖惩考核等方面进行全面安排。

（五）建立销售人员管理责任体系。

保险公司应按照《中国银保监会办公厅关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发〔2019〕19号）要求，归口专责部门对销售人员进行全流程管理。

保监发〔2007〕93号关于规范保险营销团队管理的通知各保险公司，各保险经纪公司、保险代理公司：根据《保险营销员管理规定》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险中介从业人员继续教育管理暂行办法》等有关规定，为进一步规范保险营销团队管理，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，现就保险公司保险营销员、保险经纪公司和保险代理公司（以下简称公司）的营销人员（以下统称为“保险营销人员”）团队管理的有关问题通知如下：一、严格执行持证上岗制度公司应当根据《保险法》以及有关规定制订和完善保险营销人员的管理办法，加强公司内部监督、检查力度；不得委托无《保险代理从业人员资格证书》和《保险营销员展业证》或《保险代1理从业人员执业证书》、《保险经纪从业人员执业证书》的保险营销人员从事保险营销活动。

二、完善团队管理制度（一）公司应当明确被增员人员的标准、条件、培训方案、计划和业绩考核标准，不得仅以增员数量提供物质或者现金奖励。

（二）公司有关管理制度应明确保险营销人员可以只做业务，不增员和管理保险营销团队，且不得在计酬制度中有歧视性规定。

（三）公司应当与每一个招聘的保险营销人员签署书面委托协议。

公司不得接受未签署委托协议的任何人的保险业务，不得向其支付保险手续费或类似费用。

公司应对委托协议妥善保管。

（四）公司应对增员保险营销人员的人员予以授权，被授权增员的人员应当是与公司签订委托代理协议的正式保险营销员，并且没有投诉、误导等不良记录。

三、规范增员管理（一）不得夸大误导佣金收入或者手续费收入；（二）不得发布宣传保险营销人员佣金或者手续费的广告；（三）不得以购买保险产品，交纳入司费用作为成为保险营销人员的必要条件。

被增员人员自愿购买保险产品的，依法享有投保人、被保险人的相关权利，包括知情权、犹豫期内撤单、变更或解除保险合同等权利。

四、规范押金管理制度除法律另有规定外，公司以保障保险单证、保险费或客户资2金安全为目的向保险营销人员收取押金的，应当征得保险营销人员的书面同意，并在与保险营销人员签订的委托协议中约定押金金额，明确押金的收取方式、收取目的、退还时间与退还条件，不得因约定以外其他理由扣减押金。

保险营销员管理规定最新保险营销员管理规定（最新）为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定了保险营销员管理规定，下面是小编精心给大家推荐的保险营销员管理规定(最新)，希望大家喜欢。

保险营销员管理规定(最新)第一章第一条为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。

第二条本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。

第四条本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。

第五条中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。

中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。

第二章第六条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试(以下简称资格考试)，取得《保险代理从业人员资格证书》(以下简称《资格证书》)。

第七条《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。

《资格证书》由中国保监会统一印制。

第八条参加资格考试的人员应当具有大专以上文化程度。

第九条报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料：(一)《保险代理从业人员资格考试报名表》;(二)身份证明文件复印件;(三)学历证明复印件;(四)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张;(五)亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。

通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。

第十条资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》：(一)具有完全民事行为能力;(二)品行良好。

中国保险监督管理委员会宁夏监管局关于做好保险营销员证件信息查询宣传工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会宁夏监管局•【公布日期】2009.05.22•【字号】•【施行日期】2009.05.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】信访正文中国保险监督管理委员会宁夏监管局关于做好保险营销员证件信息查询宣传工作的通知各保险省级分公司，宁夏保险行业协会：为切实落实保险营销员（以下简称营销员）持证上岗制度，加强行业内部管理和社会公众监督，中国保监会组织开发了保险中介监管信息系统（以下简称信息系统），目前已在全国范围内上线运行。

借助该系统，业内用户可实现对营销员的精细化全生命周期管理，社会公众可通过互联网、声讯电话、手机短信三种形式查询营销员相关信息。

为了使社会公众广泛了解营销员证件查询方式及流程，营造有力的社会监督环境，现就做好营销员管理及证件信息查询宣传工作有关事项通知如下：一、各保险公司要继续贯彻落实好持证上岗制度，自觉接受社会公众的监督。

对于社会公众反映的持证管理不力、委托无证人员代理保险业务的公司将依法严肃查处。

二、各保险公司和宁夏保险行业协会要做好信息系统维护工作，及时记录、更新营销员管理信息，满足行业用户和社会公众使用和查询。

三、各保险公司及分支机构要采取多种形式，将保险营销员证件信息查询服务方式及流程（见附件）向投保人和社会公众广泛宣传。

（一）通过广播、电视、报刊等方式进行适度宣传；（二）在各营业场所门口悬挂宣传横幅，营业场所内部显著位置制作宣传展板。

四、宁夏保险行业协会应在《宁夏保险》刊物中安排专版对保险营销员证件信息查询服务方式及流程进行宣传。

执行中发现的问题请及时向宁夏保监局反映。

联系人：白鹤，电话：************，传真：************。

附件：保险营销员证件信息查询服务方式及流程二〇〇九年五月二十二日附件：保险营销员证件信息查询服务方式及流程一、保险营销员证件信息查询方式（一）互联网（网址http：//）（二）声讯电话（电话号码************）（三）手机短信（手机号码139****5949）图片(略)二、保险营销员证件信息查询流程（一）网站查询公众或者从业人员可以登录保险中介监管系统网站（），使用网站首页右侧中部的“查询平台”栏目，对资格证书持有人或保险营销员进行查询。

中国保险监督管理委员会关于保险营销员资格证书、展业证和培训证书有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.07.06•【文号】保监中介[2006]726号•【施行日期】2006.07.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】人力资源综合规定,保险正文中国保险监督管理委员会关于保险营销员资格证书、展业证和培训证书有关事宜的通知(保监中介〔2006〕726号)各保监局、各保险公司：根据《保险营销员管理规定》和《关于实施农村保险营销员资格授予制度有关问题的通知》（保监发〔2006〕40号），我会监制了《保险营销员展业证》、《保险营销员培训证书》、《农村保险营销员资格证书》和《农村保险营销员展业证》。

现将证书发放事宜通知如下：一、《保险营销员展业证》和《农村保险营销员展业证》由中国保监会监制，保险公司订购和发放，保险行业协会负责证书的登记注册工作，各保监局根据有关规定进行监督管理。

二、《农村保险营销员资格证书》由中国保监会监制，各保监局发放和管理。

通过保险代理从业人员资格考试获得的《保险代理从业人员资格证书》版本不变。

三、《保险营销员培训证书》由中国保监会监制，保险公司订购、发放和管理。

四、对于已经持有《保险代理从业人员展业证书》的保险营销员、以及实施农村保险营销员资格管理试点地区的农村保险营销员的旧证换发工作，各保监局可以根据地区实际确定旧证换发的过渡期。

五、《农村保险营销员资格证书》和《保险代理从业人员资格证书》的印刷费用由中国保监会财会部与证书印刷厂统一结算；发证收费应严格执行有关部门批准的收费标准（每证人民币5元），并全部上缴中国保监会财政汇缴专户。

各保监局于每年年终将全年资格证书订购数量汇总报保监会财会部。

开户名称：中国保监会-中央财政汇缴专户；开户银行：中信实业银行东单支行；银行帐号：7112410189800000130。

附件：李劲夫局长在全省保险公司营销员持证上岗工作会议上的讲话（2005年11月9日）同志们:刚才，中国人寿、太平洋人寿、平安人寿、信诚人寿等4家省级保险公司的领导就落实保险营销员持证上岗工作作了发言，谈了各自对持证上岗制度的认识、具体作法和经验，以及下一步的打算，对2006年1月1日前达到全员持证上岗表达了决心，充满了信心。

讲得很好，很多好的做法值得其他公司学习和借鉴。

目前我省营销员持证上岗工作总体进展较好，但距离2006年1月1日要求达到的全员持证的目标仍有较大的差距。

今天请大家来，就是要进一步统一思想，明确目标，坚定信心，狠下决心，努力实现2006年1月1日前全省营销员100%持证上岗的预定目标。

下面，我讲三个方面的内容：一、全省保险营销员持证基本情况2004年5月，中国保监会下发《关于进一步落实保险营销员持证上岗制度的通知》（保监发［2004］49号），对保险营销员持证上岗制度作出了明确要求。

随后，江苏保监局先后下发了苏保监发[2004]217号和苏保监发[2004]448号文件，对全省保险营销员持证上岗工作进行了具体部署和提出了明确的要求。

一年多来，江苏保监局认真落实保监会有关持证工作要求，定期统计分析全省保险营销员持证上岗工作情况，督促指导保险公司制订并落实相关工作措施，召开了营销员持证上岗工作专题座谈会，新增4个地市保险代理人资格考试电子化考点，先后3次通报了各保险公司营销员持证率情况，处罚了2家对营销员持证工作执行落实不力的公司。

一年多来，绝大多数公司对营销员持证上岗制度重要性、必要性的认识普遍提高，并将营销员持证上岗工作纳入2005年全年工作计划统筹安排，制定了切合公司实际、可操作性强的相关措施，定期向保监局上报营销员持证率监管报表。

部分保险公司从人力、物力和财力上加大了对营销员持证培训考试的投入，明确了分步落实措施，强化了内部考核机制，并定期向保监局汇报营销员持证上岗工作落实情况，扎扎实实地推进保险营销员持证率的不断提高。