邮储银行行长遭双规：银行业腐败的一个样本

邮储银行行长疑因50亿贷款案被带走调查 2012年06月17日07:31 东南网段铸张岩铭龙飞湖南高速陈明宪案成导火索编者按：邮储银行行长陶礼明协助调查，是自国开行副行长王益案、建行行长张恩照案以来，涉案级别最高的金融系统官员。

这对上市进程中的邮储银行而言不是坏事，相反，恰是其完善公司治理，强化内控的绝佳契机。

在市场金融资源配置中，银行目前坐拥数十万亿信贷资源，堪称实力最强大的金融部门，发放贷款动辙数十亿，已经大大超过一般的IPO规模，我们需要反思的是，对比企业IPO过程中的监管待遇，贷款发放、审计如何尽可能透明，在制度和流程设计上压缩违规操作和关系贷款的空间，从而加强对这一领域的有效监管。

6月11日，中国邮政储蓄银行股份有限公司(下称“邮储银行”)一纸公告，证实行长陶礼明“因涉嫌个人经济问题协助有关部门调查”。

一时，邮储银行上下噤声。

而《中国经营报》记者独家从多方证实：陶礼明出事与近期爆发的湖南省高速公路管理局(下称“湖南高速”)系列案件直接相关：有人供出了陶礼明。

“中国邮储银行给湖南高速贷过一笔款，相关负责人亲属索要好处1.9亿元，湖南高速同意。

首笔支付1500万元，其余改用垄断经营洞(口)新(宁)高速材料的形式。

”一位知情人士如是告诉记者。

而在本报记者的调查过程中发现，此笔贷款或涉厦(厦门)蓉(成都)高速湖南段项目，目前，有关部门的调查重点在于：此笔贷款相关负责人亲属是否私下索贿。

被湖南高速陈明宪案牵出“陈明宪进去后，供出了一位神秘中间人，他牵出了陶礼明，说是湖南高速的一个200亿大项目中，邮储放了50亿，有人私下收了钱。

”2012年6月6日，中纪委一位副局级巡视员带队，欲带走行长陶礼明。

“很震惊，很突然。

”一位知情人士告诉《中国经营报》记者，“集团领导说如果有问题，希望先自查，内部先解决”。

6月7日，中国邮政集团内部通报了行长陶礼明“协助调查”一事。

当日，陶被中纪委直接带走，同时被带走的还有资金营运部金融同业处处长陈红平。

秦雯（中国邮政储蓄银行股份有限公司新疆分行时任副行长）((乌银)罚字〔2021〕第2号)
【主题分类】银行
【发文案号】(乌银)罚字〔2021〕第2号
【处罚日期】2021.08.06
【处罚机关】中国人民银行乌鲁木齐中心支行
【处罚机关类型】中国人民银行
【处罚机关】中国人民银行乌鲁木齐中心支行
【处罚种类】罚款、没收违法所得、没收非法财物
【执法级别】市级
【执法地域】乌鲁木齐市
【处罚对象】秦雯（中国邮政储蓄银行股份有限公司新疆分行时任副行长）
【处罚对象分类】个人
【更新时间】2021.09.06 17:38:46
行政处罚决定书文号(乌银)罚字〔2021〕第2号
被处罚当事人姓名或名称秦雯（中国邮政储蓄银行股份有限公司新疆分行时任副行长）主要违法违规事实（案由）对违反反洗钱相关规定的行为负有责任。

行政处罚决定罚款3万元
作出处罚决定的机关名称中国人民银行乌鲁木齐中心支行
作出处罚决定的日期2021年8月6日
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22清风 2016.09 第09期 总第81期【重磅新闻】C a se 案例2014年10月29日，河南省鹤壁市中级人民法院开庭审理中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“中邮储”）原行长陶礼明（正厅级）涉嫌受贿2000多万、合伙挪用公款3.4亿元一案，2015年12月，鹤壁市中院一审宣布，数罪并罚，判处陶礼明无期徒刑。

陶礼明不服，向河南省高级人民法院提起上诉。

2016年6月1日，被羁押在鹤壁市看守所的陶礼明，因病去世，终年62岁。

陶礼明案发，对中邮储上市影响较大。

隐忍了几年之后，中邮储有望于今年上市。

案发时59岁2008年年底，北京某广告发展有限公司（以下简称“某广告公司”）负责人贡某，通过朋友李某介绍认识了王风洋。

贡某得知王风洋与陶礼明私交不错，便有意攀附拉拢。

陶礼明是何许人也？据公开资料显示，陶礼明毕业于中央财经大学，曾长期担任中国银行国际金融研究所所长和国家邮政局邮政储汇局局长，2007年3月出任中邮储行长一职，官至正厅。

陶礼明自执掌中邮储以来，由于信贷竞争力不强，该行将目标客户与其他行进行了差异化定位。

推出了以县域内的广大农户、个体工商户和私营企业主等为主要服务对象，采用联保和保证贷款方式的小微贷款。

案发前，中邮储已经建立了几乎遍布城乡的全国性网络，网点更是多达3万个，是全国网络规模最大、覆盖面最广、服务客户最多的商业银行，资产规模也位居中国商业银行第6位。

为了能攀上陶礼明这棵大树，贡某与王风洋等二人约定，如果能促成广告公司与中邮储的合作，广告公司向其二人支付广告合同价25%的代理费。

见有如此丰厚的回报，王风洋自然心动。

2009年年初，王风洋向陶礼明推荐了某广告公司拥有的北京首都机场玻璃门防撞贴广告资源，并许诺事成后重金酬谢。

经过再三考虑，陶礼明点头同意。

王风洋最终促成了中邮储与该公司的合作，双方最终签订了“首都机场贴门条广告发布合同”。

依照协议，该广告公司先后支付给王风洋广告代理费470.82万元，王风洋分别于2009年4月份至2010年7月份分5次送给陶礼明现金130万元。

金融反腐揪出中小银行“蛀虫”
孙庭阳
【期刊名称】《中国经济周刊》
【年(卷),期】2022()11
【摘要】中小银行正在成为金融反腐的重灾区。

近一段时间以来,银保监部门负责人频繁提到中小银行的改革化险以及该领域的腐败问题。

从具体案例看,既有中小银行高管被频繁查处、违法发放贷款后潜逃,还有监管部门官员相继落马,可谓触目惊心。

中小银行为何成为反腐重灾区近日,有储户反映,河南4家村镇银行出现取款难问题,引发持续关注。

【总页数】4页(P60-63)
【作者】孙庭阳
【作者单位】《中国经济周刊》
【正文语种】中文
【中图分类】F83
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国企及其高管犯罪原因解析 1. 确实有罪 2. 无意识犯罪 3. 因法律界限不清导致犯罪 4. 被诬陷导致犯罪
专题一 无意识如何构成犯罪
广东中山李启红案
李启红，原中共广东省中山市委副书记、市长， 广东省委党校研究生学历，1968年6月参加工作， 1974年8月加入中国共产党，前任中山市市委副 书记、市长，被外界誉为“十大明星市长”。 2010年5月因经济问题双规。2011年4月6日至 7日，李启红将在广州受审，其被控内幕交易、 泄露内幕信息罪和受贿罪两项罪名。
报告显示，09年中国可统计的落马企业家有 95位，10年该数据上升到155位，11年突破
国企高管犯罪特点 1. 数额高 2. 6个数罪并罚、4个一罪一罚 3. 重刑（8死缓，1无期，1有期15年） 4. 无死刑立即执行 5. 共犯比例高（40%）
内蒙古乾坤金银精炼公司原董事长宋文代，涉 嫌贪污5290多万元、黄金58.9公斤，挪用公款 2100万元，使这家几度被评为“中国黄金行业 之首”的大型国有企业濒临绝境。
国企刑事法律风险防范
国企刑事法律风险提示与防范
一、国企刑事法律风险何以成 为一个话题
1. 一组数据
84万件
105.1 万人
2. 不可逆转性
3. 一种普遍的心态
国企与民企
背景材料一
2012年6月，深圳卫生系统掀起一股反腐 风暴。据深圳市检察院通报称，已对该市 市、区两级13家医院的16名管理人员以涉 嫌受贿犯罪立案侦查，其中包括9名正(副) 院长、7名科室负责人。
1. 民 企 涉税、涉发票、非法集资、集资
诈骗、诈骗、行贿、串通投标、注 册资本、非法经营、强迫交易、敲 诈勒索、涉黑等
2. 国 企
媒体盘点2011年十大国企企业家犯罪 ——来源：《法制日报》

邮储银行原行长陶礼明狱中去世家属要求进行尸检2016年06月14日06:56 财经网《财经》记者王丽娜/文《财经》记者获悉，近日，中国邮政储蓄银行原行长陶礼明去世，现年62岁。

此前的2016年2月，陶礼明因受贿罪被河南省鹤壁市中级法院一审判处无期徒刑。

宣判后，陶礼明不服一审判决提出上诉。

陶礼明的辩护律师高子程称，提出上诉后，辩护律师向法院提交了一些新的证据。

但该案正在二审中，目前尚无定论。

陶礼明家属被告知陶因心脏病发作去世。

对此，家属提出进行尸检，对死亡原因进行鉴定。

目前尚无结果。

陶礼明案于2012年案发。

2012年6月11日，中国邮政储蓄银行在其官方网站发布公告，确认陶礼明因涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。

2014年8月，据最高检察院网站消息，中国邮政储蓄银行原行长陶礼明等人涉嫌受贿、挪用公款、贪污犯罪一案，经最高检察院指定管辖，已由河南省鹤壁市检察院向河南省鹤壁市中级法院提起公诉。

关于陶礼明案的案情，《财经》记者从陶礼明案的同案中获悉，法院一审认定，上海慧融投资有限公司的法定代表人朱军、商人贾银高等人，利用陶礼明和邮政集团党群部原主任张志春的职务便利，先后帮助江苏交通、宁沪高速(8.670, -0.04, -0.46%)、湖南高速、丹阳城投、仪征扬子、金坛建设等6家融资客户融资109.5亿元。

后朱军及其旗下的上海慧融投资有限公司共收取前述六家融资企业好处费7864万元。

其中分给陶礼明230万元。

陶礼明和朱军等人是共同犯罪。

除此之外，陶礼明还有其他的涉案事项。

目前，朱军也因不服一审判决提出上诉。

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革邮政储蓄管理体制的基础 上组建的商业银行，是中国邮政集团100%控制的国有独 资银行。其股改于2011年12月31日获批，2012年1月21日 正式更名为“中国邮政储蓄银
行股份有限公司”，但从其工商登记来看，其依然是中 国邮政集团100%控股，尚未引入战略投资者。自2007年 成立以来，邮储银行全行资产总规模已近4万亿元，位列 中国第七大银行，资产规模仅次于五大行与国开行
，存款余额约2.8万亿元，排名第四，仅位于工农建三家 大行之后。该行近年把小额贷款、小微企业贷款定位为 其战略业务，目前邮储银行小额贷款覆盖面已达全国各 省。相比其他商业银行，邮储银行有着许多令人垂涎的 优
势：没有不良贷款的历史包袱，有着相对健康的资产负 债表，坐拥近3万亿元存款及几乎遍布城乡的全国性结算 网络。邮储银行有着全国最大的金融网，3.7万个网点遍 布全国绝大多数县和主要乡镇，65%网点分布在县及
县以下农村地区，是目前国内城乡覆盖面最广、网点最 多的大型零售商业银行之一。不过，由于其长期以来只 存不贷，邮储银行亦存在着明显的短板，即信贷能力的 缺位。2006年、2007年，银监会先后批准邮储银行开
办定期存单小额质押贷款和小额贷款业务的试点；与已 经开展信贷业务数十年的其他大型商业银行相比，一直 到2008年，银监会才允许邮储银行开办对公业务即批发 业务。 2008年初，小额贷款业务从七省试点推广到
信息时报讯 中国邮政储蓄银行昨日在其网站上发布公告， 证实行长陶礼明和公司一名高管因个人经济问题被查。 邮储银行的公告称，“近日，中国邮政储蓄银行股份有 限公司行长陶礼明、资金营运部金融同业处处长陈红平 因
涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。在此期间， 本行的业务、营运及财务状况不受影响。”担任行长5年 为人低调银监会人士昨日向记者证实，陶礼明已被中纪 委“双规”，同时还有邮储银行多位中层被带走协助调 查。

邮政系统迎来反腐风暴：原“一把手”李国华被查
许然
【期刊名称】《廉政瞭望》
【年(卷),期】2022()4
【摘要】2月18日,据中央纪委国家监委官网消息,中国联合网络通信集团有限公司原党组副书记、总经理李国华涉嫌严重违纪违法,目前正接受审查调查。

李国华在2018年调任中国联通总经理、党组副书记之前,已在中国邮政系统工作任职近40年,直至担担中国邮政集团公司“一把手”。

有知情人士透露,李国华主政中国邮储银行的几年中并没有太多作为,业务发展缓慢,人才流失严重,员工离职率高。

【总页数】1页(P15-15)
【作者】许然
【作者单位】不详
【正文语种】中文
【中图分类】F61
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3.4亿元国债资金如何变成“明星行长”的个人私产？2014年11月18日 14:25 来源：新华网[打印本稿][字号大中小][手机看新闻]——中国邮政储蓄银行原行长陶礼明腐败案追踪新华网北京１１月１８日电（记者杜放、郭久辉）近日，中国邮政储蓄银行原行长陶礼明涉嫌受贿、挪用公款一案在河南省鹤壁市中级人民法院公开审理。

检察机关指控，短短５年内，陶礼明与他人合谋多次恶意超发数亿元国债，将其中约３．４亿元国债资金挪用于炒股、投资理财，供个人牟利。

其手法之专业、规模之巨大十分罕见。

“新华视点”记者调查了解到，早年毕业于中央财经大学、曾任某国有大行国际金融研究所研究人员的陶礼明，有着国企高管中罕见的学术背景，是金融界公认的“有能力的银行家”。

然而，就是这位“明星银行家”，却炮制了我国金融史上罕见的恶意超发国债牟利事件。

２００７年挂牌成立的中国邮储银行，是我国资产规模位居第七的银行。

掌舵这样一家大型金融国企的银行家，为何会陷入腐败的“黑洞”？“中国第七大银行”行长超发国债获利，手法专业多年未被发现生于１９５３年８月的陶礼明，曾任国家邮政局邮政储汇局局长。

２００７年３月，由原邮政储蓄体系改制成立的中国邮政储蓄银行正式挂牌，陶礼明担任第一任行长，直至２０１２年６月，被披露因涉嫌经济问题被查。

记者在位于北京市金融大街３号的邮储银行总部及其官网看到，陶礼明以往的讲话稿、新闻稿、照片等已被撤换删除。

一些知情人士在表达惋惜同时，还坦言原行长堪称“能人”。

作为一家新成立的银行，邮储银行依靠覆盖全国城乡的网点，以小额贷款、对农贷款为特色，成为后起之秀。

从邮储银行公告来看，挂牌成立至今，其资产规模增长了两倍多。

截至２０１３年底，其资产规模居中国银行业第七位，仅次于工农中建交和国开行。

检察机关指控，２０００年至２００４年的５年间，陶礼明与两名同事、下属合谋，先后８次超发凭证式国债，累计超发国债共计４．２亿多元。

超发国债资金中的３．４３６亿元，被陆续转出为私人牟利。

农行副行长杨琨协助有关部门调查5月30日晚，中国农业银行发布公告，证实其执行董事、副行长杨琨目前正协助有关部门调查。

公告称，根据董事会知悉的资料，农行的业务、营运及财务状况不受影响，并将跟进事件进展，如有情况适时发布进一步公告。

据悉，杨琨案事起京城一家房地产企业家的赌博事件。

有知情人士透露，这位房地产商名叫王耀辉，既是北京朝阳区近年来兴起的蓝色港湾国际商区的打造者，又涉猎基建项目，是京津塘高速公路二线工程的投资人之一，还是中国新兴艺术品投资市场的大买家。

他所实际控制的北京蓝色港湾置业有限公司成立于2004年3月18日，注册资金1.8亿元人民币。

而同年，杨琨被委任为农行副行长，其也是长期主管对公业务的总行领导。

民生银行品牌原总经理何炬星被传讯5月31日下午，一条“《HI艺术》主编伍劲与民生美术馆何炬星5月8日被警方带走”的消息在网上传播。

由于事涉艺术品基金，被何炬星带入艺术品市场的神秘商人王耀辉再次进入公众视线，而此时王耀辉正因杨琨被调查受到高度关注。

《东方早报•艺术评论》28日报道称，伍劲、黄宇杰与另一位金融机构艺术收藏负责人仍然在北京豆各庄的拘留所。

根据熟悉刑事案件的律师分析，进这个拘留所的，十有八九会被判刑。

北京邦文当代艺术投资有限公司董事长黄宇杰据称是5月17日被拘。

何炬星，中国民生银行品牌管理部原总经理、炎黄民生艺术馆馆长、民生当代艺术馆馆长，与伍劲是老朋友，2008年7月炎黄艺术馆重装开馆时，伍劲是负责炎黄艺术馆展览和出版工作的副馆长。

邮储银行行长陶礼明因经济问题被调查6月11日傍晚，邮储银行发布公告称，近日该行行长陶礼明、资金营运部金融同业处处长陈红平因涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。

有媒体援引金融主管部门高层人士消息，从目前了解的情况看，陶礼明案涉多条线索。

一是非法集资。

邮储银行以现金流充裕、大量吸收存款著称。

陶礼明参与非法集资，说明其个人存在运作账外账的可能，是否牟取私利，尚待调查。

妻妾成群的“硕鼠”行长：52万摆平被强奸女工2004年9月上旬，河南洛阳市中级人民法院对中国农业银行洛阳市吉利区原支行行长孙永久的一审判决在法定期间内，孙永久没有提出上诉，一审判决正式生效。

孙永久因犯挪用公款罪、强奸罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。

至此，一起在洛阳当地闹得沸沸扬扬的金融“硕鼠”案尘埃落定，一个妻妾成群的基层银行行长形象也浮出水面。

他有过两次婚姻，同时包养着两个情妇，抚养着8个子女。

他曾经是一个红火一时的商人，当债台高筑时，居然摇身一变，成为国家商业银行基层银行的行长。

他靠弄虚作假将农行吉利区支行培育成省农行系统“十佳县支行”，省级“文明单位”，但他却将银行当着自家的金库，违规放贷3750万元，案发时有2150万元无法清偿。

他自己过着妻妾成群的生活，还强奸本单位女员工，事情败露后又以52万元赃款为自己平息风波。

露出尾巴群众举报牵出金融大案2003年4月底，洛阳市吉利区公安分局经济犯罪侦查大队接到群众举报，反映农行吉利区支行原行长孙永久、营业部原主任陈怡军、信贷科原科长郝晓鹏等人，有涉嫌违法发放贷款1000多万元的犯罪行为。

情况反馈到洛阳市公安局后，副局长朱海军等专门听取汇报，决定成立专案组，由吉利区经侦大队具体负责案件的侦破工作。

警方经过一个星期的初步调查，发现孙永久在任职期间，曾于2001年8月10日，为其参股的河南永顺实业有限公司，违法发放两笔各300万元的担保贷款，共计金额600万元，一只金融“硕鼠”的尾巴露出了出来。

5月8日，报请上级批准，吉利区经侦大队对孙永久、陈怡军、郝晓鹏立案侦查。

公安部门的侦查，在农行内部引起巨大震动。

名义上离岗清欠贷款的孙永久、陈怡军、郝晓鹏等涉案人员，如惊弓之鸟，闻风而逃。

时值非典疫情肆虐，吉利公安分局的参战干警克服了各种困难，四处抓捕3名嫌犯。

2003年5月6日，陈怡军在新安县被抓获，5月20日，刚从北京疫区潜逃回濮阳的孙永久被抓获，6月30日，外逃多日的郝晓鹏在高压下被迫投案自首。

原国家邮政局邮政储汇局代理业务部副主任孙丽娜三人 将投资所得的90多万元利益私分。2000年至2004年期间， 陶礼明与李春太合谋，由李
春太安排孙丽娜先后8次超发凭证式国债，共计4.2亿多元。 三人将其中7次超发国债中的3.4亿多元以单位名义，陆续 转出用于对外投资，并谋
取个人利益。根据新华社报道，截至案发，三人向中邮 储国债专户回款共计3.6亿多元，截至开庭尚有4271.8万 元未归还。2015年12月
挂牌成立，陶礼明任行长。2007年10月，中国银监会批 复了中国邮政储蓄银行股份有限公司可以开展“新农村 基础设施建设专项融资”业务。按
照规定，这类融资业务主要是服务于发展农村生产和保 证农民生活，通过低息专项贷款，进一步促进三农发展。 2008年4月16日，专项融资首先
在宁沪高速展开。经陶礼明批准，邮储银行和江苏省交 通控股有限公司（下称江苏交通）签订了融资业务合作 框架协议。1个月之后，朱军安排上海慧
发国债案和违规融资套利案全部浮出水面。2014年10月 29日至11月3日，河南鹤壁市中级人民法院公开开庭审理 了陶礼明等人涉嫌受贿、挪
用公款一案，陶礼明当庭认罪，法庭宣布此案将择期宣 判。陶礼明的辩护律师，是曾为中央政治局原委员陈良 宇辩护的著名律师高子程。在陶礼明超发
国债案一审之前，另一桩与陶礼明相关的违规融资套利 案，也由河南省鹤壁市中级人民法院在2013年12月16日 至20日进行了公开审理。然而
公款罪被处以15年有期徒刑，贪污罪由一审的15年有期 徒刑改为12年，合并执行有期徒刑20年，剥夺政治权利2 年，罚金200万元。同案被
告孙丽娜因挪用公款罪被处以有期徒刑5年。陶礼明本人 则因死亡原因终止审理。取道投资公司，借专项融资业 务敛财7000余万元2006年初，

邮储银行相关负责人昨日以“不知情，一切以公告为准”拒绝透露进一步的信息。而据早报记者多方了解，陶礼明及陈红平被调查很可能是因为在银行同业资金业务方面出了问题。
邮储银行昨日曾在公告中称，陶礼明和陈红平被调查对该公司业务、营运及财务状况没影响。
神秘的陶礼明
早报记者查阅公开资料显示，关于陶礼明的公开资料十分稀少。官方资料仅显示，陶礼明自2007年3月邮储银行正式成立担任行长一职至今，之前任邮政局储汇局局长多年。
邮储银行行长陶礼明遭调查 或因同业资金业务
中国第六大商业银行——中国邮政储蓄银行股份有限公司（下称邮储银行）行长陶礼明、资金营运部金融同业处处长陈红平，因为涉嫌个人经济问题，正双双“协助有关部门调查”。
邮储银行昨日傍晚发公告宣布了上述消息，但邮储银行的公告没有公布关于调查的其他细节。昨日早间，财新网等媒体曾报道称，陶礼明已被中纪委“双规”，同时邮储银行多位中层被带走协助调查。
另据经济观察报此前报道，一位接近邮储银行内部的人士指出，邮储银行还没有选聘独立董事，关联交易委员会负责人是由邮政集团副总经理担任，而银行内部审计部门和董事会也没有按照规定对关联交易进行审计或报告。审计署对于中国邮政储蓄银行有限责任公司2010年度资产负债损益审计于2011年底结束。据报道，审计署指出，邮政储蓄银行存在的主要问题是治理结构不完善、行政化管理现象突出、相关决策程序缺乏控制、关联交易管理不健全。
2006年、2007年，银监会先后批准邮储银行开办定期存单小额质押贷款和小额贷款业务的试点；与已经开展信贷业务数十年的其他大型商业银行相比，一直到2008年，银监会才允许邮储银行开办对公业务即批发业务。2008年初，小额贷款业务从七省试点推广到全国。也正是由于这种体制问题，决定了邮储银行以同业资金运营为主。

陶礼明：邮储银行行长被调查暴露内控软肋
佚名
【期刊名称】《中国总会计师》
【年(卷),期】2012(000)006
【摘要】6月11日，邮储行发布公告称，行长陶礼明、资金营运部金融同业处处长陈红平因涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。

中国邮政集团公告列出的被调查名单还包括中国邮政集团公司党群部主任张志春。

陶礼明自2007年3月邮储行正式成立担任行长一职至今，之前任邮政局储汇局局长多年。

【总页数】1页(P12-12)
【正文语种】中文
【中图分类】F832.33
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中国银监会办公厅关于督促邮储银行分支机构落实案件责任
追究制度的通知
【法规类别】银行类金融机构
【发文字号】银监办发[2008]64号
【发布部门】中国银行业监督管理委员会
【发布日期】2008.05.05
【实施日期】2008.05.05
【时效性】现行有效
【效力级别】部门规范性文件
中国银监会办公厅关于督促邮储银行分支机构落实案件责任追究制度的通知
（银监办发〔2008〕64号）
山西、河南银监局：
2007年底以来，山西、河南等地邮政储蓄机构相继发生百万元以上大案，严重危及邮储资金安全。

导致邮储银行案件治理工作效果不明显、案件风险突出的重要原因之一是该行未能严格执行我会提出的案件责任“上追两级”的要求，责任追究不到位。

为落实刘主席“对邮储也启动追究上两级用人、管事的领导责任，以彻底引起重视，建立责任包干的制度”和“必须从严管理和监管”的批示精神，解决邮储银行案件治理工作中存在的责任追究不到位的问题，特提出要求如下：
一、你局要认真督促辖内邮储银行分支机构落实我会提出的案件
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邮储银行扫黑除恶案例和优秀做法自扫黑除恶专项斗争工作开展以来，中国邮政储蓄银行河南省分行科学谋划、精心组织、周密实施，扎实履行国有大行的使命担当。

截至目前，该行发现金融诈骗1起，并移交司法机关；破获盗刷银行卡案件1起，协助抓获嫌疑人；协助公安机关抓获1名网上在逃人员；解救误入传销组织人员1名；堵截假存单取款5起、发现假身份证开户5起、堵截数额较大的假钞流通1起，均移交公安机关；堵截电信诈骗6起；利用系统数据发现可疑线索移送公安机关1起。

紧扣主题加强重点领域治理该行将银行业放款领域黑恶问题作为一项重点整治任务，与银行业乱象治理工作相结合，深入开展“违规放贷、暴力催贷、聚众闹访、非法集资、电信诈骗、黑中介”等重点领域涉黑涉恶问题专项排查，严禁辖内分支机构为涉黑涉恶组织和个人发放贷款，坚决防范黑恶势力插手放款环节。

主动作为全力配合有权机关该行积极配合公检法开展打击整治行动，协助政法机关调查取证，做好涉黑涉恶账户的查询、冻结、扣划工作，有效切断黑恶犯罪资金流动渠道，为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。

洛阳市分行工作人员代表当地银行监管部门，参与当地扫黑除恶专项斗争活动专案组，在工作中表现突出获得表扬。

南阳市分行积极配合公安机关，在营业网点抓捕一名网上在逃通缉犯，抓捕过程迅速、果断，得到了公安机关的赞赏。

深挖整治切实加强对第三方合作机构管理该行严格准入关，杜绝与涉黑涉恶组织开展业务合作；按期对第三方合作机构开展现场检查和年审；鼓励员工和客户对第三方合作机构涉黑涉恶线索进行举报，深入挖掘举报、投诉工作中的线索，发现第三方合作机构有涉黑涉恶问题的，及时报送相关线索并进行查处。

刀刃向内持续强化员工行为管控该行通过邀请纪委监委工作人员、外聘律师等方式对员工开展培训教育活动，提高员工思想认识和应对黑恶势力的技能。

焦作市分行在办理业务过程中，积极解救误入传销组织的客户，表现出专业的应急处理能力，陪同客户办理业务的传销人员被公安机关当场抓获。

“风流行长”落马记作者：来源：《新传奇》2022年第31期在周江涛17年的工作生涯中，他经历了15次调岗。

中纪委直指其道德败坏，政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、工作纪律、生活纪律等五大纪律个个违反，“善于包装作秀，以权谋私，‘靠行吃行’”，并涉嫌职务违法犯罪。

7月26日，中纪委官网发布消息，中国光大控股有限公司原党委书记、行政总裁陈爽涉嫌严重违法，目前正接受监察调查。

此前，据中央纪委国家监委驻光大集团纪检监察组通报：2022年6月23日，中国光大银行南宁分行原党委书记、行长周江涛犯贪污罪、受贿罪，被呼和浩特市新城区人民法院判处有期徒刑10年，并处罚金人民币90万元。

17年调岗15次梳理周江涛的成长经历，其40岁出头就当上分行行长，本应有更远大的前程，却最终坠入违纪违法的深渊，着实让人惋惜。

周江涛，1977年5月出生，2004年2月参加工作，当时已经27岁了，可以说参加工作较晚，但他很快就崭露头角。

他一参加工作就在光大银行西安分行公司业务部做产品经理、市场分析岗职员。

两年后，他升任公司业务管理部总经理助理;不到一年半，他由总经理助理升任副总经理。

之后，他在各个领导岗位上辗转腾挪，几乎每隔一年半载，他都会换一个岗位，由副总经理到总经理，由非核心部门到核心部门，再到支行行长，职位步步高升。

2014年1月，周江涛升任光大银行西安分行党委委员，成为分行领导，并很快担任行长助理、副行长。

当时他才37岁，可谓年轻有为。

2018年8月，他调任光大银行拉萨分行党委书记。

之后又担任行长，时年41岁。

2020年7月，他转任光大银行南宁分行党委书记、行长。

南宁分行行长是他的最后一个职务，只干了一年，就被通报落马。

在周江涛17年的工作生涯中，他经历了15次调岗。

除了在光大银行西安分行副行长的位置上干满3年外，其余岗位只呆个一年半载即调岗，十几年来在调岗中步步高升。

善于包装作秀，“靠行吃行”2021年7月20日，中纪委网站通报，周江涛因涉嫌严重违纪违法被查。