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最新反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户的住址信息D. 要求客户提交纳税证明答案：D2. 根据反洗钱规定，以下哪项不属于可疑交易的报告范畴？A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然增加的交易频率D. 客户每次交易金额都低于报告门槛答案：D3. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪项措施是不必要的？A. 建立内部控制机制B. 进行客户风险评估C. 定期向监管机构汇报工作进展D. 要求客户提交个人信用报告答案：D4. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易后，应在多长时间内报告给监管机构？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的收入来源B. 客户的交易目的C. 客户的家庭成员信息D. 客户的资金来源答案：C二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？A. 对新客户进行身份核实B. 对高风险客户进行强化尽职调查C. 定期对内部员工进行反洗钱培训D. 对所有交易进行实时监控答案：A, B, C2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博等活动掩盖资金来源答案：A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在对客户进行身份识别时，只需要核实客户的身份证即可。
（错误）2. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的背景信息，包括但不限于职业、收入来源等。
（正确）3. 金融机构在发现可疑交易后，可以选择不报告给监管机构，自行处理。
（错误）4. 客户的风险等级越高，金融机构应采取的尽职调查措施应越严格。
（正确）5. 反洗钱法规定，金融机构在任何情况下都不得泄露客户的个人信息。
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。
B. 指通过合法手段增加资金的行为。
C. 指银行对客户资金的监管行为。
D. 指政府对金融市场的调控行为。
答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。
（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。
（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。
（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。
（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。
（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。
答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。
投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。
分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。
整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。
2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。
答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
反洗钱试题答案一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施以预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪收益的行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 资金冻结D. 风险评估答案：C2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在开展业务时必须遵循的“三大支柱”不包括以下哪项？A. 合规管理B. 内部控制C. 信息共享D. 财务透明答案：D3. 在反洗钱法律框架中，以下哪个术语指的是犯罪分子通过金融系统转移资金，以掩饰资金的非法来源和性质的行为？A. 资金追踪B. 资金监测C. 资金清洗D. 资金报告答案：C4. 以下哪项不是金融机构在进行客户尽职调查时应收集的信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的银行账户信息C. 客户的社交媒体活动D. 客户的业务和财务状况答案：C5. 根据反洗钱规定，可疑交易报告应当在发现可疑情况后多长时间内提交？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A二、填空题1. ________ 是指金融机构在为客户提供服务或进行交易时，应当对客户的身份进行验证和记录。
答案：客户尽职调查2. ________ 是指金融机构应当对客户的交易活动进行持续的监测，以便及时发现和报告可疑交易。
答案：交易监控3. 在反洗钱过程中，_______ 是指金融机构应当保存与客户身份和交易相关的记录和文档，以便在必要时提供给监管机构。
答案：记录保存4. ________ 是指金融机构应当建立内部政策、程序和控制措施，以防止和检测洗钱活动。
答案：内部控制体系5. ________ 是指金融机构应当定期对员工进行反洗钱知识和技能的培训，以提高员工的反洗钱意识和能力。
答案：员工培训三、简答题1. 简述反洗钱的国际合作机制及其重要性。
答：反洗钱的国际合作机制主要包括国际组织如金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准和指导原则，以及各国之间的双边和多边合作。
这种合作机制的重要性在于，洗钱活动往往跨越国界，需要各国共同协作，共享信息，协调立法和监管措施，以提高打击洗钱活动的效率和效果。
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
反洗钱考试试题及答案第一部分：选择题1. 反洗钱（AML）是指：A. 合理怀疑的原因对客户进行尽职调查B. 防止非法资金流入金融系统C. 银行为客户提供洗钱服务D. 为金融机构提供犯罪资金来源2. 反洗钱的目的是：A. 帮助金融机构洗钱B. 增加客户的投资收益C. 保护金融机构免受恶意活动的影响D. 收集客户的个人信息3. 在进行尽职调查时，金融机构应：A. 知道客户的背景和风险偏好B. 忽视客户的身份和来源资金C. 不必验证客户的身份D. 向客户提供虚假信息4. 客户的高风险指标包括：A. 拥有合法收入来源的客户B. 拒绝提供个人信息的客户C. 持有合法证件的客户D. 对合规事项有明确了解的客户5. 反洗钱合规官员的角色是：A. 监督员工合规行为B. 促进洗钱活动C. 故意遗漏合规步骤D. 提供虚假信息第二部分：问答题1. 请简要解释反洗钱（AML）的含义以及其重要性。
反洗钱（AML）是一套金融行业中用于阻止非法资金流入金融系统的规定和措施。
其重要性在于保护金融机构免受恶意活动的影响，维护金融体系的稳定性和安全性，并减少洗钱和资助恐怖主义的风险。
2. 请列举几种可以用于洗钱的方式。
洗钱的方式包括但不限于：- 现金交易- 虚假贸易- 虚假投资计划- 通过非法赌博进行资金流动- 创建虚拟账户进行资金转移3. 金融机构在进行尽职调查时应关注哪些方面？金融机构在进行尽职调查时应关注以下方面：- 客户的身份和个人信息- 客户的背景和风险偏好- 客户的资金来源- 客户的交易模式和行为4. 请简述金融机构如何报告可疑交易。
当金融机构怀疑某笔交易涉及洗钱或资助恐怖主义活动时，应立即报告给当地的金融监管机构。
报告应包括可疑交易的详细信息，例如涉及的账号、金额、时间和参与人的身份。
报告时需要确保信息的准确性和完整性，并遵守相关的法律法规。
第三部分：案例分析请分析以下案例，并回答问题。
案例：某银行发现一个客户的账户多次收到大额现金存款，金额高于该客户通常的交易习惯。
反洗钱考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的国际标准制定机构是：A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案：C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构在发现可疑交易时，必须：A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案：A4. 客户身份识别（KYC）是反洗钱程序中的哪一步？A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案：A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务？A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案：C二、判断题（每题1分，共10分）1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
（错误）2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
（错误）3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
（正确）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
（错误）5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
（错误）三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别（KYC），客户尽职调查，风险评估，交易监控，可疑交易报告，记录保存，以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动，确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”（KYC）程序。
答案：“了解你的客户”（KYC）程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息，如姓名、地址、身份证明文件，以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案：金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑，应按照内部程序和监管要求，向监管机构报告可疑交易。
保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案：D2. 保险公司在开展业务过程中，以下哪项不属于反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案：D3. 根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务？A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案：D4. 保险公司在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案：D5. 保险公司在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查，但不得报告答案：A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案：ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些信息是必须保密的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案：ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案：ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案：ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中，可以不向监管机构报告可疑交易。
反洗钱试题答案一、填空题1、《中华人民共和国反洗钱法》于2006 年10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于2007年1 月1 日正式实施。
2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
3、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。
对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。
4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
5.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
6.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。
7. 根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。
8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。
9.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。
10.海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
11.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应按照要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对。
13与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同受益人不是客户本身的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份文件进行核对并登记。
14.金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向公安、工商行政等部门核对客户的有关身份信息。
15.客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5 年。
16.在金融机构破产和解散时，应该把客户身份资料和客户交易信息交给国务院有关部门指定的机构。
17.金融机构办理的单笔交易金额或者在规定期限内的累计交易达到规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
18.反洗钱反洗钱主管行政部门或者省一级派出机构在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政部门或者其省一级派出机构的出具的调查通知书。
19.在进行可疑交易调查活动调查时，询问应当制作询问笔录，询问笔录最后应当有调查人员和被询问人员签字。
20.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当向有管辖权的侦查机关报告。
客户要求将调查的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政部门负责人批准，可以采取临时冻结。
21.临时冻结不得超过48个小时。
22.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
23.金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
24.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
25.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、徦名账户的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
26.金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
27.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
28.金融机构拒绝提供调查资料或着故意提供虚假资料的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
29、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于五十万以上五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款。
30.《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
31、中国人民银行根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。
32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。
33、金融机构应在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。
34、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的银行（选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
35、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告（境外银行还是收单行）。
36、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
37、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。
39、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件。
40、接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名、汇款人账号、汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
41、现场检查意见书包括检查情况、检查评价、改进意见及措施。
42、反洗钱现场调查中的查阅和复制的相关资料不是（是、不是）可以直接作为法庭证据。
43、中国首次与外国进行司法协助谈判在1985 年。
44、《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长45、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认和核实的，可以采取以下方式：电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话。
46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。
金融应自送达之日起 5 个工作日内，书面回复被询问的问题。
47、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前2 个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的、需核实的事项。
48、反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工作日、长期是指1年以上50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者累计低于但接近大额交易标准。
二、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）8.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）9.金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）10国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
（×）13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。
（×）14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。
（×）15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。
（√）16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。
（√）17、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。
