车险续保管理办法

一、续保业务管理制度制定目的结合＊＊汽车整体发展规划，体现价值链收益，统一＊＊汽车水平业务部续保业务行为规范，加强续保业务流程管控，为此特制定本管理办法。

旨在明确岗位管理、客户档案建立、续保邀约管理、客户触点管理、监督与考评等业务流程管理。

二、适用范围本制度适用于＊＊汽车下属各汽车公司水平价值链保险业务管理。

三、管理制度1、岗位管理1.1、保险人员上岗前必须进行上岗测试，测试内容除保险知识、保险业务流程外，还必须有保险销售话术的考核，测试合格后方能上岗。

1.2、水平业务部门负责销售顾问基本的保险知识、保险销售话术培训，销售顾问熟练掌握车险知识、保险销售话术后方能上岗。

1.3、水平业务部门负责服务顾问基本的保险知识、保险销售话术培训，服务顾问熟练掌握车险知识、保险销售话术后方能上岗。

2、客户档案管理2.1、各公司水平业务部严格按照＊＊汽车水平事业部制定的《＊＊汽车保险客户标准档案信息表》（见附件）格式填制要求进行保险客户档案信息录入及存储。

2.2、每天进行保险客户档案信息检查更新。

2.3、原则上要求保险客户的投保单原件由各公司水平业务部代为保存管理。

各公司在实施过程中做好客户端的解释工作。

各公司应严格按照统一要求的档案管理制度进行客户保单的管理。

3、续保提醒管理3.1、续保电话或短信呼出必须在客户保险到期日期前3个月开始。

3.2、续保电话频次要求：提前3个月第一次电话邀约，以后每2周电话邀约一次，直至客户到店续保。

保险专员必须对每次电话邀约情况进行如实记录。

3.3、保险客户关爱电话应常态化，要求各公司续保人员保持日常与客户电话频次保持在每2月一次，保险客户生日问候电话要求100%呼出。

具体日常关爱电话和生日问候电话话术由各公司水平业务部自行制定。

3.4、对客户明确不到店进行续保的客户，水平业务经理应制定相应的话术直接与客户电话进行协调沟通，并做好电话记录。

3.5、保险客户回访电话要求：水平业务部将到期前一个月的客户电话交客关部进行回访，回访内容：是否提前电话或者短信方式提醒保险到期日期，通知客户来店续保；是否向客户讲解本次投保险种；是否将优惠政策告知客户。

车险续保工作方案随着汽车保有量的不断增加，车险市场竞争日益激烈。

为了提高车险续保率，提升客户满意度，增强公司在车险市场的竞争力，特制定本车险续保工作方案。

一、工作目标在接下来的具体时间段内，将车险续保率提升至X%，确保客户流失率控制在X%以内，同时提高客户满意度，树立公司良好的品牌形象。

二、客户分析1、对现有客户进行分类按照车险到期时间，分为即将到期（提前 30 天内）、近期到期（提前 31 60 天）和远期到期（提前 60 天以上）。

根据客户的历史理赔情况，分为高风险客户（理赔次数多、金额大）和低风险客户（理赔次数少、金额小）。

依据客户的忠诚度，分为忠诚客户（连续续保多年）、一般客户（有过续保但不连续）和潜在流失客户（上一年未续保）。

2、分析客户需求和痛点了解客户对于车险价格、保障范围、理赔服务等方面的需求和期望。

分析客户未续保的原因，如价格过高、服务不满意、竞争对手吸引等。

三、工作流程1、客户信息收集与整理从业务系统中提取即将到期客户的信息，包括车辆信息、投保人信息、保险期限、历史理赔记录等。

对客户信息进行核对和完善，确保准确性和完整性。

2、续保提醒与沟通对于即将到期的客户，提前X天通过短信、电话、邮件等方式进行续保提醒，告知客户保险到期时间、续保优惠政策等。

电话沟通时，要热情、专业地解答客户的疑问，了解客户的续保意向，根据客户需求提供个性化的续保方案。

3、续保方案制定根据客户的分类和需求，结合公司的产品政策，为客户制定合理的续保方案，包括保险险种组合、保额确定、保费预算等。

在制定方案时，要充分考虑客户的利益和风险保障，同时兼顾公司的成本和利润。

4、报价与协商向客户提供详细的续保报价，说明保费构成和优惠项目。

对于对价格有异议的客户，要耐心解释价格的合理性，并根据客户的要求进行适当的调整和协商。

5、促成续保对于有意向续保的客户，及时办理续保手续，收取保费，确保保单及时生效。

对于暂时未决定续保的客户，要保持跟进，定期回访，了解客户的最新动态，争取促成续保。

---------------------考试---------------------------学资学习网---------------------押题------------------------------民安财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司工作通知书方建华签发人：001〕号嘉中支通知〔20122012关于下发《年车险续保业务考核管理办法》的通知司属各部门：为进一步规范公司车险续保业务管理工作，稳固车险续保业年车险续保2012务平台，促进业务持续健康发展，公司特制定《业务考核管理办法》。

现予以下发，请遵照执行。

特此通知二○一二年三月二十日抄送：司属各部联系电话：经办：叶邵文839910862012年车险续保业务考核管理办法第一章总则第一条为进一步规范公司续保业务管理工作，稳固车续保业务平台，促进车险业务持续健康发展，特制定本办法。

第二条续保业务指同一保险标的在保险到期后继续由上一年度保险人承担保险责任的业务。

续保率指保单续保率，具体指统计期内已续保保单件数与应续保保单件数之比。

计算公式为：续保率＝当月累计已续保保费/上年同期已到期的可续保保费×100%第三条续保率统计规则（一）保险期限不足一年的保单不参与计算续保率；（二）保险到期后180天内续回的保单，其续保率统计在保险起期所属月份；（三）保单续保确认条件均为上年保单号；（四）续保年度出单机构、渠道、业务员与上年度不一致的，不参与续保率计算，但进行承接人调整操作的保单除外；（五）月度统计时，按最新保单原则统计，即由于注退涉及以前保单件数变化的，按批改后保单件数重新计算续保率，历史月续保率数据不变；（六）续保率统计采用时间累计概念，即统计任何月度续保率均从当年1月1日起。

岗位职责第二章．第四条公司运营支持部为续保管理责任部门，公司渠道业务部、直销业务部经理为续保管理具体责任人。

第五条公司运营支持部工作职责：（一）认真贯彻执行公司续保管理相关制度和政策；（二）结合实际情况，制定续保业务管理办法；（三）建立和完善客户信息管理制度；（四）进行脱保原因分析，并制订阶段性的解决方案；（五）提前60天在业务管理系统中提取月度续保业务清单，发放至相关销售人员，并督促销售人员进行续保跟进；（六）每季度出具《续保分析报告》；第六条公司渠道业务部、直销业务部经理工作职责销售人员（一）本部门有销售人员离司的，应于离司之日在续保管理系统中调整承接人。

第1篇第一章总则第一条为规范续保到期管理，提高保险服务质量，保障保险消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于保险公司对续保到期保单的管理。

第三条保险公司应当建立健全续保到期管理制度，明确续保到期管理的流程、责任和时限。

第四条保险公司应当加强对续保到期管理的监督检查，确保续保到期管理制度的落实。

第二章续保到期流程第五条保险合同到期前，保险公司应当向投保人发送续保通知，告知续保期限、续保条件、续保费用等相关信息。

第六条投保人收到续保通知后，可以选择以下方式办理续保：（一）通过保险公司官方网站、客户服务热线、手机APP等渠道办理续保；（二）到保险公司营业网点办理续保；（三）委托他人代为办理续保。

第七条保险公司收到投保人续保申请后，应当按照以下流程办理续保手续：（一）审核投保人提供的续保申请材料；（二）核对保单信息，确认续保条件；（三）计算续保费用，告知投保人；（四）收取续保费用；（五）出具续保保单。

第八条保险公司应当在收到投保人续保申请后五个工作日内完成续保手续。

第三章续保到期责任第九条保险公司应当承担以下续保到期责任：（一）及时向投保人发送续保通知；（二）确保续保手续办理流程的规范、便捷；（三）对投保人提供的续保申请材料进行审核；（四）在规定时限内完成续保手续；（五）对续保保单进行核对，确保信息准确；（六）妥善保管续保保单。

第十条保险公司未履行续保到期责任的，应当承担以下责任：（一）退还投保人已缴纳的续保费用；（二）承担由此给投保人造成的损失；（三）依法承担其他法律责任。

第四章续保到期时限第十一条保险公司应当在保险合同到期前三十日向投保人发送续保通知。

第十二条保险公司应当在收到投保人续保申请后五个工作日内完成续保手续。

第十三条保险公司未在规定时限内完成续保手续的，应当承担以下责任：（一）退还投保人已缴纳的续保费用；（二）承担由此给投保人造成的损失；（三）依法承担其他法律责任。

4s店续保管理经验分享
4S店续保管理是一项重要工作，以下是一些续保管理的经验分享：
1. 建立客户档案：为每位客户建立详细的档案，记录车辆信息、保险信息、续保提醒记录等，以便对客户进行精准管理。

2. 定期提醒客户：在保险到期前一个月开始提醒客户，可以通过短信、电话、邮件等方式进行提醒，提醒时需要了解客户的车辆使用情况、保险需求等信息，为客户提供个性化的续保方案。

3. 提供优惠方案：针对续保客户，可以提供一定的优惠方案，如续保送保养、折扣等，以吸引客户选择4S店进行续保。

4. 强化客户服务：在客户选择4S店进行续保后，需要提供快速、高效的服务，确保客户在保险期内得到及时、专业的服务。

5. 定期回访客户：在保险期内，需要定期回访客户，了解客户的车辆使用情况、保险理赔情况等信息，及时解决客户的问题和疑虑。

6. 建立完善的考核机制：对销售顾问、续保专员等员
工进行考核，确保员工对续保工作的重视和投入。

同时，对员工进行培训和指导，提高员工的业务能力和服务水平。

7. 合作共赢：与保险公司建立良好的合作关系，共同开展保险业务，为客户提供更全面、专业的保险服务。

总之，4S店续保管理需要从客户角度出发，提供专业、贴心的服务，建立完善的档案和提醒机制，加强员工培训和考核，与客户和保险公司建立良好的合作关系，实现共赢。

二季度车险续保操作流程（试行）为了保证我司车险团单以及散单的续保工作，提高业务的续保率,经研究，市公司制订东营中支车险续保操作流程，各机构负责人、团队长为本机构车险续保工作的第一责任人,并指定本机构内部一名责任心较强的员工为本机构的车险续保专员,为本机构的续保第二责任人,续保专员按照流程操作，对本机构的车险存量客户提前进行续保跟踪与调度，以保证续保工作有效、顺畅的进行。

一、续保前期工作：1、下发续保清单销管部会提前45天下发车险续保清单至各部门制定的续保专员处。

2、续保清单的整理机构指定的续保专员根据下发的清单进行汇总，逐单清分即将到期的车险清单至业务员或客户。

二、续保中期工作各续保专员根据整理的续保清单致电车险续保客户，主要步骤：1、全部跟踪根据销管部续保下发的次月续保清单，各机构续保专员整理后在本月末至次月初的前2天应全部通知业务员,若为电销呼出客户，则应通知客户，并记录客户整体续保情况（续保、转保或其他原因）,反馈至中心支公司销管部。

2、重点跟踪（必须结合续保清单及核心系统进行)各机构续保专员在月初全部通知后，每间周一与周四再次进行重点跟踪(如提示到期日期、测算保费、调查理赔记录进行续保时理赔资料收集等)，同时记录跟踪情况并反馈.3、重点反馈销管部将根据各支公司与各团队上述跟踪情况的反馈，进行全部记录，同时每天提取当月的车险续保情况清单,根据反馈的情况进行汇总，对于脱保且反馈原因模糊或仍需加强沟通的客户，要求进一步加大跟踪与挽留力度，如核实己客户脱保（含转走、不入)要求明确脱保原因。

最终形成并要求反馈的图表为：三、续保后期工作(总结与考核）总结：销管部会根据各位续保专员的反馈进行汇总，核查脱保的主要原因，以便于下步工作计划.考核:主要考核指标为：工作效率与续保效果两项。

(不含加分，满分100分）1、续保工作的效率（占50分)：根据续保专员的反馈及时程度进行评分。

（1）续保的日常工作表现（25分）续保清单每周一、周四反馈一次，每减少一次，扣罚3分,直至扣完（注：周一反馈:上周四、周五、周六、周日；周四反馈：周一、周二、周三）. (2）日常工作中反馈续保清单内容的真实性(25分)反馈的清单应明确脱保原因,杜绝敷衍了事，为了报表编造理由，若上报的表格客户脱保原因雷同，经市公司回访客户为其他原因转保，则认定反馈内容不真实，每发现1次，该项评分为0,并取消改续保专员的季度评优资格。

车险续保管理办法在我国，车险续保是每个车主都需要面对的问题。

随着汽车数量的快速增长，车险续保管理办法的出台和实施对于维护交通安全和保障车主权益具有重要意义。

在本文中，我们将探讨车险续保管理办法的相关内容，以及它们对车险市场的影响和改善。

一、车险续保的定义与意义车险续保是指车主在保险合同期满后决定是否继续购买保险，以保障车辆和车主的权益。

对于车主而言，续保不仅能够保障车辆在意外事故中的损失，还可以规避法律风险和获得相应的赔付。

对于保险公司而言，车险续保是保持市场竞争力和稳定业务增长的重要手段。

因此，车险续保管理办法的制定和实施具有重要意义。

二、车险续保管理办法的主要内容1. 定期提醒续保车险续保管理办法规定，保险公司应定期提醒车主续保。

这种定期提醒可以通过短信、电话、邮件等方式进行。

保险公司应提前通知车主保险到期日期，并在到期前一段时间提醒车主续保，以免车主错过车险续保的时间。

2. 保费优惠政策为了鼓励车主及时续保，车险续保管理办法规定保险公司可以提供保费优惠政策。

例如，车主在保险到期前续保，可以享受一定的保费减免或者折扣。

这种政策可以有效激励车主按时续保，提升续保率。

3. 完善投诉解决机制车辆保险投诉解决是保护消费者权益的关键环节。

车险续保管理办法要求保险公司建立完善的投诉解决机制，及时受理和处理车主的投诉。

保险公司应设立专门投诉部门，加强与车主的沟通和交流，妥善解决纠纷。

此举能有效维护消费者权益，提升保险公司的服务水平。

三、车险续保管理办法对车险市场的影响和改善1. 提升续保率车险续保管理办法的出台和实施能够有效提升车险的续保率。

通过定期提醒续保和优惠保费政策的引导，车主更有动力按时续保。

这不仅可以减少车辆无保险行驶的情况，还能够保障车主权益，降低交通事故的风险。

2. 促进健康竞争车险续保管理办法的实施对于保险公司之间的竞争也具有促进作用。

保险公司通过提供更好的服务和更有竞争力的保费，吸引车主续保，从而提升市场占有率和盈利能力。

汽车续保管理制度汽车续保管理制度一、背景汽车续保管理制度是指为了保障公司车辆的安全和持续运营而制定的一系列规章制度。

通过对公司车辆的保险续保进行管理，能够提高车辆管理的效率和保障车辆运营的安全。

二、续保管理的目的汽车续保管理的目的是确保公司车辆在投保期限内享受保险服务，及时处理车辆保险事务，减少车辆运营中的风险，并保障车辆的正常使用。

三、续保管理的内容续保管理包括以下几个方面：1. 续保责任人的确定公司应当指定专人负责续保管理，负责与保险公司进行沟通，办理车辆的保险续保手续。

续保责任人需要了解保险相关政策和流程，并能及时处理保险事务。

2. 续保时间的确定续保时间是指车辆保险到期日前的一段时间，公司应提前确定续保时间，并通知续保责任人在规定时间内完成续保手续。

通常情况下，车辆的保险续保应在到期日前30天内完成。

3. 续保资料的准备在续保过程中，续保责任人需要准备相关的车辆续保资料，包括车辆保险合同、行驶证、车辆登记证等。

这些资料将用于保险公司办理续保手续。

4. 选择保险公司和保险种类续保责任人需要根据公司的需要和实际情况选择保险公司和保险种类。

保险公司的选择应综合考虑保险公司的信誉、服务质量和保险费用等因素。

根据车辆的用途和风险特点，选择适合的保险种类。

5. 续保费用的支付续保责任人需要按照保险公司的要求及时支付续保费用。

通常情况下，续保费用应在续保前完成支付，确保车辆在续保期间享受保险服务。

6. 续保结果的确认续保责任人需在续保手续办理完成后，核对保险合同内容和保险期限，并确认续保结果。

如有问题，应及时向保险公司反馈并进行处理。

四、续保管理的流程汽车续保管理的流程如下：1. 确定续保责任人。

2. 确定续保时间。

3. 准备续保资料。

4. 选择保险公司和保险种类。

5. 支付续保费用。

6. 确认续保结果。

五、续保管理的注意事项在进行汽车续保管理时，需要注意以下几个方面：1. 续保责任人需及时续保，确保保险不断档。

车险续保管理办法引言车险续保是指车主在原有保单到期后再次购买车险的一种行为。

随着汽车保有量的不断增加，车险续保在车险业中的比重也越来越大。

车险续保的管理办法对于保险公司、车主以及社会公众都具有重要意义。

车险续保的重要性车险续保对于车主、保险公司以及整个社会都具有重要意义：•对于车主来说，车险续保可以保证车辆在发生意外事故时得到及时赔偿，减轻自身经济负担。

•对于保险公司来说，车险续保可以稳定保险市场，增加公司收入。

•对于整个社会来说，车险续保可以减少意外事故发生后的社会经济损失。

车险续保管理办法的主要内容车险续保管理办法的主要内容包括以下几个方面：1. 续保期限车险续保的期限应在原保单到期日前30天内。

对于未在规定期限内及时续保的车主，保险公司有权拒绝续保申请。

2. 续保手续车主在续保时需要提供原保单以及车辆行驶证等相关资料，保险公司应及时审核，并完成续保手续。

3. 续保费用续保费用应该根据车主驾驶记录、保险理赔记录以及车辆年限等因素进行综合评估，并确定相应保费。

同时，保险公司应及时通知车主续保费用。

4. 续保条件车险续保的条件包括：•车辆在续保时需要符合车险的保险范围；•车主需要按时、足额缴纳保费；•车主需要按时进行车辆年检等相关手续。

5. 续保提示保险公司应通过多种方式对车主进行续保提示，包括邮件、短信、电话等。

同时，保险公司可以为车主提供一些优惠政策，鼓励车主及时续保。

结论车险续保管理办法对于车主、保险公司以及整个社会都具有重要意义。

在制定车险续保管理办法时，应充分考虑车主和保险公司的利益，同时兼顾社会公众的利益。

只有通过有效的管理办法，才能保证车险续保的顺利进行，维护社会、车主和保险公司的共同利益。

车险三季度续保考核办法
为提高三季度车险续保率，保证车险存量业务的进入，特制订三季度续保考核办法，具体为：
一、考核目标：截止年底续保率达到66%，目标值达到70%。

二、考核规则：
三、考核激励
1、考核标准
（一）参与考核部门的主要负责人考核
（1）奖励
（2）处罚
（二）参与考核部门的续保专员考核
1、续保系统使用考核
在考核前，我部会下发续保系统内系统自动置失败数量，以此作为考核的基数进行考核：具体如下
2、上报报表考核
（1）每月根据车险部下发的存量业务报表，提前15-30天进行续保跟踪，并于每月5号、10号、15号、20号、25号以及月末最后一天上报续保进度，脱保的阐述脱保原因，延期未报者，扣罚续保专员50元，部门经理连带责任，扣罚100元，发生此种情况我部会以工作联系函的形式直接下发至部门或支公司以及部门经理处。

（2）2万元以上的团业务，要求续保专员必须及时跟踪，不定期汇报续保情况，如发现2万元以上的团单业务流失，而没有提前沟通的，每发现一次，扣罚续保专员：100元，部门经理承担连带责任，扣罚200元。

注：以上数据（1）、（2）两条如七月当月无扣罚，则奖励续保专员200元，部门经理100元。

3、续保率考核（以当月计算）
（1）续保系统中续保率考核
（2）部门或支公司商业险续保考核
4、以上考核办法自7月1日起执行。

附件一：系统自动置失败基数表
东营中心支公司
2012-07-05
附件一：系统自动置失败基数表。