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商业银行投资业务操作手册一、总则1.1 为了规范我行投资业务操作，加强风险管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行投资业务管理办法》等法律法规，制定本手册。
1.2 本手册适用于我行从事投资业务的各级部门和员工。
1.3 我行投资业务应遵循合规、风险可控、收益合理的原则。
二、投资业务组织架构2.1 我行投资业务由总行投资管理部门负责统筹规划和管理。
2.2 各级分行、支行应根据总行投资管理部门的指导和要求，开展投资业务。
2.3 投资业务相关部门的职责划分如下：- 投资策略部门：负责制定投资策略，研究市场动态，分析投资风险和收益。
- 投资执行部门：负责根据投资策略，进行具体投资操作。
- 风险管理部门：负责投资风险的识别、评估和控制。
- 财务管理部门：负责投资业务的财务管理。
三、投资业务流程3.1 投资项目选择- 投资策略部门根据市场情况和风险偏好，选择拟投资的项目。
- 投资策略部门对拟投资项目进行充分调查、研究和分析，形成项目分析报告。
3.2 投资决策- 总行投资管理部门根据项目分析报告，进行投资决策。
- 投资决策应充分考虑风险管理部门的意见。
3.3 投资操作- 投资执行部门根据投资决策，进行具体投资操作。
- 投资操作应遵循风险可控、收益合理的原则。
3.4 投资后管理- 投资执行部门负责投资后的项目管理，包括但不限于项目跟踪、风险控制、收益评估等。
- 风险管理部门负责投资项目的风险监控和评估。
3.5 投资退出- 投资执行部门根据项目情况和市场情况，制定投资退出策略。
- 投资退出应充分考虑风险管理部门的意见。
四、风险管理4.1 投资风险管理部门应根据投资项目的特点和风险，制定相应的风险管理措施。
4.2 投资风险管理部门应定期对投资项目进行风险评估和监控。
4.3 投资风险管理部门应根据风险管理需要，及时调整投资策略和操作。
五、财务管理5.1 财务管理部门应根据投资业务的实际情况，制定相应的财务管理制度。
xx银行证券投资基金销售业务操作流程xx总发〔xx〕413号附件2,xx年12月26日印发第一章总则第一条根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《xx银行证券投资基金销售业务管理实施办法》及其他证监会有关规定、xx银行（以下简称我行）有关规章制度，制定本流程。
第二条在本流程中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：（一）投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称。
（二）个人投资者：指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人。
（三）机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
（四）基金管理公司：本流程特指委托我行办理基金销售业务的基金管理公司。
（五）注册登记机构：本流程特指办理我行代销基金的注册登记业务的机构，包括基金管理公司与其指定的其他代办机构。
（六）资金账户：投资人在我行开立的用于基金交易的资金结算账户，包括个人结算账户、机构投资者的单位结算账户，也即基金交易账户。
（七）基金账户：指注册登记机构为投资人开立的由其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。
我行代销基金的基金账户由我行代办。
（八）开放日：基金管理公司在基金合同中约定的办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期。
第三条证券投资基金代理销售网络由总、分、支行营业网点共同组成。
总行个金部负责代理销售业务的组织、管理和监督；各营业网点负责证券投资基金的代理销售。
第二章销售适用性检查、签约、开户第四条投资者在办理基金认购、申购与赎回等业务前，须先向我行各基金销售网点提出书面申请,仔细阅读《xx银行基金投资人权益须知》，并接受本行投资人风险承受能力测试，方可办理基金业务签约及基金账户开户。
香港互认基金在内地销售登记结算业务指引（暂行）第一章 总则第一条为支持香港互认基金在内地销售，规范相关登记结算业务运作，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中国证券监督管理委员会香港互认基金管理暂行规定》等法规以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）相关规定，制定本指引。
第二条本公司通过开放式基金登记结算系统（以下简称“TA系统”）为香港互认基金在内地销售提供明细份额登记、销售数据流转、资金交收等服务时，适用本指引。
本指引未规定的，适用本公司其他相关规定。
第二章 业务开通与数据流转第三条香港互认基金在内地开展销售业务前，香港互认基金的管理人（以下简称“香港管理人”）、香港管理人指定的份额登记机构（以下简称“香港管理人指定TA”）、香港互认基金在内地的代理人（以下简称“内地代理人”）应按照本公司有关流程要求办理加入本公司TA系统的手续。
同时，香港管理人应授权内地代理人与本公司签订协议，由内地代理人委托本公司代为办理明细份额登记、销售数据流转、资金交收等服务。
第四条已加入本公司TA系统的内地代理人，应按照本公司有关流程要求向本公司提交香港互认基金的相关参数配置申请材料。
第五条香港互认基金在内地销售时，香港管理人（或其指定TA）应当直接或间接接入本公司TA系统。
以间接方式接入的，本公司视通过相关间接传输实体送达的香港互认基金业务数据为香港管理人（或其指定TA）的有效业务数据，并据此办理相关业务；本公司送达香港互认基金业务数据至相关间接传输实体即视同送达至香港管理人（或其指定TA）。
第六条香港管理人（或其指定TA）应当对发送数据的真实性、合法性负责。
本公司不对接收并传输的数据的真实性、合法性进行审查，本公司不承担与此相关的任何责任。
第三章 账户业务第七条香港互认基金在内地销售，可由内地代理人、香港互认基金在内地的销售机构（以下简称“内地销售机构”）或其他合格实体作为香港互认基金的名义持有人（以下简称“名义持有人”）。
总行日初日终系统用户手册目录一、引言 (3)二、操作说明 (3)1．系统的运行 (4)2．导入行情 (6)3．日初处理 (7)4．预约发起 (7)5．终止交易 (8)6．对帐处理 (8)7．导出文件 (9)8．数据备份 (9)9．导入确认 (10)10．批量还款 (10)11．生成报表 (11)12．通讯控制 (11)13．退出系统 (11)一、引言开放式基金系统的全部帐务数据集中存放在总行，在总行对数据集中进行管理，并负责与核心帐务系统的对帐及与TA的数据交换。
本操作手册主要介绍了总行日初日终系统的基本功能及操作方法，供总行基金系统管理员进行日常操作时参考。
二、操作说明总行日初日终系统的主要功能包括行情导入、日初处理、预约发起、交易截止、对帐处理、导出文件、系统备份、导入确认、批量还款、生成报表及通讯控制等。
其中行情导入、日初处理、预约发起为日初处理的基本步骤，交易截止、对帐处理、导出文件、系统备份、导入确认、批量还款、生成报表则归为日终处理的基本步骤。
日初、日终处理的基本流程如下图所示：总行日初处理流程图总行日终处理流程图1．系统的运行在基金系统总行服务器上用基金系统相应用户进行登录，然后在$HOME目录下运行openfund，即进入开放式基金总行日初日终系统引导界面，如图1所示，按任意键进入系统主界面，如图2所示。
要保证总行日初日终系统的正常运行，需要正确配置的环境变量有：TUXDIR=TUXEDO的安装目录TUXCONFIG=TUXEDO运行必须的基本配置文件所在绝对路径BDMCONFIG= TUXEDO运行必须的域配置文件所在绝对路径APPDIR=TUXEDO服务进程所在目录PATH=$PATH:$TUXDIR/bin:$HOME/binLANG=C(TUXEDO所需的环境变量)LD_LIBRARY_PATH=$TUXDIR/lib(TUXEDO库文件所在目录) TRANSDIR=下载文件所在主目录LOGPATH=系统日志所在目录TFTCFG=tftp配置文件目录TFT_CLIENT_PRINTDIR=tftp本地数据存放目录DISTRIBUTORCODE=代理人代码VirBranchNo=虚拟支行号WSNADDR=核心帐务系统端口图1 系统引导界面图2 系统主界面2．导入行情在开放式基金总行日初日终系统主界面输入“2”，即导入行情界面，如图3所示。
基金业务流程了解基金运作的全过程在金融领域中，基金是一种由投资人集资组成的资金池，专门用于投资各类证券、债券、股票、债券、房地产或其他金融资产。
基金的运作过程涉及多个环节，包括基金设立、募集资金、投资管理以及基金份额的买卖。
一、基金设立基金设立是指根据相关法律法规，经中国证监会批准设立一只新的基金产品。
在设立前，基金管理人需要提交详细的基金申请文件，包括基金合同、招募说明书等。
经过核准后，基金公司将正式成立，并委托基金管理人进行后续的基金管理工作。
二、募集资金基金设立后，基金管理人开始向市场募集资金。
募集资金的方式包括公开募集和私募，其中公开募集是指通过向公众发行基金份额来融资，私募是指向特定的机构或个人募集资金。
投资者可根据自身的风险偏好，选择适合自己的基金产品进行投资。
投资者需填写相关申请表格，并交纳一定的认购款项。
三、基金投资一旦募集到足够的资金，基金管理人便开始根据基金的投资策略和投资目标，进行资金投资。
投资范围可以包括股票、债券、货币市场工具、金融衍生品、房地产等多种资产类别。
基金管理人根据市场情况进行买卖交易，以获取良好的收益回报。
四、净值计算基金净值是基金份额的价值，反映了基金投资组合的整体表现。
基金管理人每日根据市场行情和持仓情况，计算基金净值，并公布给投资者。
基金净值的计算包括资产估值、收益分配以及费用扣除等环节，确保基金净值的准确性和公正性。
五、基金份额的买卖投资者可以通过申购和赎回两种方式来买卖基金份额。
申购是指投资者向基金公司购买新的基金份额，而赎回则是指投资者将持有的基金份额卖回给基金公司。
基金管理人根据投资者的申购和赎回需求，进行资金的调度和份额的划拨，保证基金流动性的正常运作。
六、基金销售与服务基金销售是指基金公司通过各种渠道向投资者进行基金产品推介和销售。
销售人员需获得相关的基金销售牌照，同时也要了解基金产品的特点和风险，并向投资者提供专业的投资咨询和服务。
基金公司还通过客户服务中心等渠道，为投资者提供一对一的投资顾问和问题解答服务。
人民币理财基本业务处理1.理财类业务类签约（交易码602001）个人投资者在办理理财类业务（如理财、基金、国债）前,需要先开立理财类交易账户，并在该账户下开办其他中间业务。
该交易体现在“中间业务账户开户登记簿”中，柜员可通过“账户登记簿查询”（交易码602037）交易进行查询和打印2.预约（交易码603301）预约指客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易。
处理规定客户可以在预约期间内在全国范围内任一网点预约购买理财产品，系统生成预约号；客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未认购的，该预约额度取消；客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购；客户预约同一期理财产品没有次数限。
3.理财产品额度查询（交易码603323）4.认购（交易码603302）5.提前赎回（交易码603304）6.终止投资（交易码603305）终止投资是指客户在产品属性允许的情况下在产品约定期限内办理终止对理财产品的投资，并取得本金和相应收益的交易。
7.撤单（交易码603300）客户对已经申请的“预约”、“认购”、“提前赎回”、“终止投资”交易，可以申请取消的交易。
8.重打单据（交易码605304）重打单据是指在认购、追加投资变更、提前赎回、终止投资等交易成功后，由于系统或人为因素（卡纸、打印不清晰）等原因造成交易所需打印的单据无效，无法提供给客户。
柜员可通过重新输入原交易的相关数据，重新打印单据的处理。
9.理财业务交易确认单查询（交易码603334）客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，申请打印该客户理财交易卡下的所有理财合同的交易确认单。
10.预约信息查询（交易码603311）11.客户查询客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，通过“按账号查询账户信息”（交易码602042）、“交易明细查询”（交易码602044）交易查询该客户理财交易卡下的所有理财合同信息或交易明细信息。
12.购买理财产品的操作流程：①活期开户→②理财类业务类签约（交易码602001）→③风险评估测评（交易码602015）→④认购（交易码603302）→⑤终止投资（交易码603305）基金基本业务类1.基金TA账户开户（601001 ）对于持有中间业务交易账户，通过本交易向基金公司申请新开基金TA账户，通过本交易向基金公司申请其基金TA账户在本系统的基金交易资格2.基金认购（601003）根据投资客户在基金募集期提出的基金认购请求，完成投资客户购买一定数量基金单位的交易。
基金公司ta岗位
基金公司的TA岗位有多种职责，具体职责和任职要求因公司规模和业务类型而异。
在中小型基金公司，TA可能负责基金产品备案、账户管理等工作。
他们需
要与销售机构进行数据交换和资金清算，并参与业务测试。
同时，他们还要负责产品的开立与保管、客户沟通、原始数据收集以及内外服务支持。
此外，TA还可能负责投资助理工作，如协助基金经理进行研究、分析、交易执行
和投资组合管理等。
大型基金公司的TA岗位可能会更加专业化和细分。
例如，有些公司可能有专门负责数据分析和模型构建的TA，他们需要运用量化方法和编程技能来
支持投资决策。
此外，还有专门负责产品运营、客户服务、系统维护等的TA。
无论在何种规模的基金公司，TA岗位通常都需要高度的责任心、团队协作
能力、抗压能力、学习能力和解决问题的能力。
此外，TA通常需要具备金融、经济或相关领域的学位和证书，以及相关的工作经验。
总的来说，基金公司的TA岗位是一个需要高度专业技能和多方面能力的职位。
中国证券投资基金业协会从业人员管理系统个人用户操作手册中国证券投资基金业协会2018年9月目录1从业人员资格注册 (3)1.1系统登录 (3)1.2资格注册流程 (3)1.3从业资格注册 (4)1.3.1基本信息 (5)1.3.2教育经历 (6)1.3.3工作经历 (7)1.3.4从业资格 (8)1.3.5奖惩信息 (9)1.3.6承诺 (16)1.4我的从业资格 (17)2个人信息变更 (19)2.1基础信息变更流程 (19)2.2身份信息变更流程 (20)2.3基础信息变更 (20)2.4身份信息变更 (22)3个人离职申请 (25)3.1离职申请流程 (25)3.2离职申请 (25)4修改密码 (26)5投资经历信息管理（仅限私募证券投资基金管理人的投资经理、基金经理或高管（合规风控负责人除外）） (27)5.1投资经历信息管理流程 (27)5.2个人进入投资经历信息管理页面 (27)5.3个人进行投资经历信息管理 (28)5.3.1投资经历信息 (28)5.3.2新增投资经历并上传证明文件 (29)5.3.3导入投资业绩 (32)5.3.4投资间隔说明 (34)5.3.5社会关系 (35)5.4个人查看投资经历信息 (37)1从业人员资格注册图1.1.1系统登录首次登陆系统时，通过预留的邮箱和手机号码接收登录系统的网址、账号名和密码等信息，登陆后需修改密码。
如下图所示：图2.1.2资格注册流程从业人员开通账号后，在系统中进行资格注册申请，填写个人基本信息、教育经历、工作经历和从业资格等信息提交审核，审核通过后系统自动从业资格证书。
流程如下图所示：1.3从业资格注册点击菜单项【个人信息管理】-》【我的从业资格】进入从业资格页面，点击进行从业资格注册申请。
如下图所示：图3.1.3.1基本信息从业人员填写资格注册的基本信息、联系方式和专业资格等信息，个人应确保填报数据的真实性。
填报完成后可点击保存。
基金客户服务的七个流程一、客户咨询流程客户咨询是基金客户服务的第一步，也是最基本的服务流程。
客户可以通过电话、邮件或者线上渠道向基金公司进行咨询，基金公司需要为客户提供及时、准确的答复。
具体流程如下：1. 客户发起咨询：客户通过电话、邮件或者线上渠道向基金公司发起咨询。
2. 基金公司接收咨询：基金公司接收到客户的咨询请求后，需要在规定时间内给予回复。
3. 回复客户：基金公司根据客户的咨询内容，提供准确、详细的答复，并解决客户的疑问。
4. 反馈问题：如果基金公司无法立即解决问题，需要及时反馈给相关部门并跟进处理。
二、投资操作流程投资操作是指投资者购买或卖出基金份额的过程。
作为基金客户服务中重要环节之一，投资操作需要保证安全性和高效性。
具体流程如下：1. 投资者提交申请：投资者通过线上或者线下渠道提交购买或卖出申请。
2. 风险测评：对于新用户，需要进行风险测评以确定其风险承受能力。
3. 确认申请：基金公司确认投资者的申请，并核实其身份信息。
4. 购买或卖出：基金公司根据投资者的购买或卖出申请，进行相应的交易操作。
5. 确认交易：基金公司向投资者发送交易确认书，告知交易结果。
三、账户管理流程账户管理是指基金客户在使用基金产品过程中，对自己的账户信息进行管理和维护。
具体流程如下：1. 注册账户：客户需要注册自己的账户，以便于随时查询自己的持仓和收益情况。
2. 绑定银行卡：客户需要将自己的银行卡与基金账户绑定，以便于进行购买和赎回操作。
3. 修改密码：客户需要定期修改自己的登录密码，以保证账户安全性。
4. 查询持仓和收益：客户可以通过线上或者线下渠道随时查询自己的持仓和收益情况。
四、投资顾问服务流程投资顾问服务是指为客户提供专业化、个性化的投资建议和分析报告。
具体流程如下：1. 了解客户需求：投资顾问需要与客户进行沟通，了解其投资需求和风险承受能力。
2. 制定投资方案：投资顾问根据客户的需求和市场情况，制定个性化的投资方案。
内地互认基金在香港销售登记结算业务指引（暂行）第一章总则第一条为支持内地互认基金在香港销售，规范相关登记结算业务运作，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《香港证券及期货事务监察委员会有关内地与香港基金互认的通函》等法规以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）相关规定，制定本指引。
第二条本公司通过开放式基金登记结算系统（以下简称“TA系统”）为内地互认基金在香港销售提供份额登记、销售数据流转等服务时，适用本指引。
本指引未规定的，适用本公司其他相关规定。
第二章业务开通与数据流转第三条内地互认基金在香港开展销售业务前，内地管理人指定的香港销售机构应先向中国证监会指定机构申请销售机构代码。
内地管理人、香港销售机构应按照本公司有关流程要求办理加入TA系统的手续。
同时，内地管理人应与本公司签订协议；香港销售机构应与本公司授权的香港子公司签订协议。
第四条香港销售机构应直接或间接接入本公司TA系统。
以间接方式接入的，本公司视通过相关间接传输实体送达的互认基金业务数据为香港销售机构的有效业务数据，并据此办理相关业务；本公司送达香港互认基金业务数据至相关间接传输实体即视同送达至香港销售机构。
第五条内地管理人、香港销售机构应对发送数据的真实性、合法性负责。
本公司不对接收并传输的数据的真实性、合法性进行审查，本公司不承担与此相关的任何责任。
第三章账户业务第六条内地互认基金在香港销售时，可由内地互认基金在香港的代理人（以下简称“香港代理人”）、香港销售机构或其他合格实体按照相关法律法规的规定作为内地互认基金的香港持有人（以下简称“香港持有人”)。
第七条内地管理人应当自行审查香港持有人的开户申请资料，包括但不限于按照香港有关法律法规对香港持有人的投资者适当性、反洗钱义务履行等资料，并应确保香港持有人符合相关资质，及香港持有人身份证明文件等资料的真实性、准确性、完整性，本公司不承担与香港持有人材料审查相关的任何责任。
XX投资管理公司基金销售业务操作流程目录第一章总则 (3)第二章业务范围与服务内容 (3)第三章业务流程综述 (4)第四章交易账户类业务第一节交易账户业务概述 (6)第五章基金账户类业务 (12)第六章交易类业务 (18)第七章交易核对和差错处理 (28)第八章网上交易系统操作流程 (29)第九章客户投诉 (33)第十章附则 (35)第一章总则第一条为了规范公司证券投资基金销售业务的运作和销售人员的行为，确保公司证券投资基金销售业务合规、顺利地开展，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及国家其他有关法律、法规及各基金管理公司、中国证券登记结算公司等基金注册登记机构的业务规则特制订本流程。
第二条各部门在开展业务时，应认真学习，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规的相关规定。
第二章业务范围与服务内容第三条本流程规定的基金销售业务主要分为账户类业务和交易类业务。
（一）账户类业务包括交易账户类业务和基金账户类业务。
交易账户类业务包括交易账户开户、交易账户资料变更、变更指定银行账户资料、交易账户冻结/解冻等业务。
基金账户类业务包括基金账户的开立/登记、基金账户的取消登记/销户、基金账户的资料变更以及基金账户的冻结/解冻等业务。
（二）交易类业务，指可以直接导致基金投资人基金份额权益发生变动的业务。
交易类业务包括基金认购、申购、赎回、分红、转托管、非交易过户、转换、定期定额申购等业务。
第四条证券投资基金销售业务的服务内容（一）为投资者提供方便、快捷的交易委托方式，包括：网上委托和柜台委托等；（二）为投资者提供多渠道的交易查询服务，确保交易信息反馈的及时、准确；（三）每日在网站上及时公告基金净值、基金公告等相关基金信息，并备有基金招募说明书、发行公告等文件供投资者查阅；（四）开设咨询电话、客服邮箱等，及时解决投资者的问题；（五）为投资者提供有关基金业务的入门和专业培训；（六）其他不违反国家法律、法规规定的内容。
开放式基金跨TA转换操作流程一、功能概述开放式基金跨TA转换是我行与中国证券登记结算有限公司（以下简称“中登公司”）、建信基金公司联合推出的一项基金交易创新，旨在实现基金公司自建TA（053市场）登记的基金与其在中国证券结算登记公司（098市场）登记的基金之间的互相转换。
该交易功能的推出，将在一定程度上为客户缩短交易时间并且减少交易成本。
二、高柜操作流程1、开放式基金跨TA转换是对高柜原有基金转换交易进行改造，使其支持基金跨TA转换。
2、功能界面3、功能使用说明1)投资人填写“基金转换申请单”，连同龙卡通/理财卡一起递交柜员。
2)柜员对投资人填写基金转换申请单有效性验证；验证通过、柜员刷卡；正确显示交易卡号，根据投资人填写基金转换申请单进行输入委托数据；包括市场代码、证券代码、转换证券代码、转换份额；份额尾数为四位；转出市场代码和转入市场代码可以不同，但转出证券和转入证券必须为同一基金公司管理的基金；投资人通过密码密码键盘输入卡密码。
注：交易账号为对公账号时，会弹出对公授权界面，授权通过才能继续进行交易。
市场代码、原证券代码、新证券代码可手输也可从列表中选择。
输入证券代码后将在右侧显示证券名称。
3)柜员提交交易申请，系统会把资料传送到后台，转换出和转换入的基金风险等级和客户的风险承受等级会进行比较，如果客户风险等级比当前所购买的基金的风险等级更低，则弹出风险等级提示信息；若客户的风险等级未进行评估，系统自动弹出风险等级提示，提示客户未进行风险等级评估。
注：基金的认购、基金申购、基金预约认购、基金转换（对转入方基金）、定期定额签约、定期定额签约变更等都会进行风险等级比较，并做相应的提示。
4)系统对投资人身份进行验证、市场代码、证券代码、对方证券代码、转换份额进行验证；交易成功，系统冻结转出基金份额。
注：如客户未开通转入方市场证券账户，应先增开转入方市场证券账户（Z011）。
5)交易成功，打印基金转换确认单，共两联；一联银行保存，一联交投资人保留。
私募基金 ta业务流程私募基金的业务流程一般包括以下步骤：1. 策划和规划：基金公司或管理团队制定基金的投资策略、目标和规模，以及募集计划和时间表。
2. 宣传和营销：基金公司通过各种渠道宣传和推广基金，包括广告、宣传册、媒体报道、公开演讲等。
3. 感兴趣投资者的筛选：基金公司筛选出潜在的投资者，包括机构投资者、个人投资者等。
4. 签署认购协议：投资者根据基金公司提供的募集说明书和投资协议，签署认购协议并决定投资金额。
5. 支付认购款：投资者需要支付认购款项，以购买基金份额。
6. 募集结束和基金成立：一旦基金募集金额达到预设目标，基金公司将募集资金汇入基金账户，并开始投资运作。
基金会正式成立并开始运作。
7. 投资阶段：私募基金管理人使用筹集到的资金，根据对市场趋势和投资机会的判断，选择合适的投资项目。
这个阶段中，基金管理人需要开展市场调研、评估投资风险、制定投资策略等工作。
8. 投资管理阶段：一旦投资项目确定，基金管理人需要密切监控投资组合的表现，定期进行风险评估和收益分析。
根据市场变化及时调整投资策略，以实现投资目标。
9. 退出阶段：私募基金到期或达到预设的投资目标后，需要退出投资项目。
退出方式包括股权转让、IPO、资产剥离等。
退出所得资金将按照投资者的投资比例进行分配。
10. 风险管理：私募基金管理人会定期对投资组合进行风险评估，分析各类投资的风险来源和潜在损失。
针对不同风险因素，制定相应的应对策略。
同时，私募基金通常会设定一系列风控指标，如止损点、止盈点等。
当投资组合达到预设的风险阈值时，管理人会及时调整投资策略，以降低风险。
此外，私募基金管理人会持续关注市场动态和投资项目的进展情况，及时发现并应对潜在风险。
请注意，具体流程可能会根据不同地区或公司的操作规定有所不同。
如需更详细的业务指导手册，可以咨询相关领域的律师或私募基金从业人员。
中国结算TA系统登记产品在报价系统同柜转让业务指引（终稿）中国证券登记结算有限责任公司开放式基⾦登记结算系统登记产品在机构间私募产品报价与服务系统同柜转让业务指引第⼀章总则第⼀条【依据和⽬的】为推进多层次资本市场体系建设，促进私募市场发展,根据《中华⼈民共和国证券投资基⾦法》、《私募投资基⾦监督管理暂⾏办法》等法律法规、《机构间私募产品报价与服务系统管理办法（试⾏）》和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）的相关业务规则，制定本指引。
第⼆条【适⽤范围】登记在中国结算开放式基⾦登记结算系统（以下简称“中国结算TA系统”）的产品在机构间私募产品报价与服务系统（以下简称“报价系统”）进⾏同柜转让业务，适⽤本指引。
第三条【同柜释义】本指引所称同柜转让业务是指投资者通过同⼀销售机构进⾏份额转让的业务。
第四条【业务管理】中证资本市场发展监测中⼼有限责任公司（以下简称“市场监测中⼼”）对登记在中国结算TA系统的产品在报价系统的同柜转让业务进⾏管理。
1第五条【登记结算】转让产品的登记结算等业务，按照中国结算有关业务规则办理。
第⼆章转让业务办理第六条【产品转让条件】登记在中国结算TA系统、拟在报价系统开展同柜转让业务的产品应当符合下列条件: （⼀）持有⼈数不超过200⼈；（⼆）产品合同约定可转让；（三）取得有关部门出具的备案确认函或审批函；（四）管理⼈和指定开展同柜转让业务的销售机构同时是中国结算TA系统的参与⼈和报价系统的参与⼈，且具有报价系统代理交易类业务权限；（五）中国结算和市场监测中⼼规定的其他条件。
第七条【转让测试】在报价系统开展同柜转让业务前，产品管理⼈及销售机构应当通过市场监测中⼼和中国结算组织的同柜转让业务测试。
第⼋条【转让申请】拟在报价系统开展同柜转让业务的，产品管理⼈应当向中国结算提交开展同柜转让业务申请书等材料。
申请书应当载明开展同柜转让业务的产品名称及其代码、管理⼈名称及其机构代码、指定开展同柜转让业务的销售机构名称及其代码等。
中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点）目录1 引言 (1)2 交易权限表 (2)2.1 柜员交易权限 (2)3 日常流程 (3)3.1 网点业务操作 (3)4 交易详解 (4)4.1 常用操作键说明 (4)4.2 基金专户电子合同交易 (4)4.2.1 签署电子签名约定书（个人） (4)4.2.2 撤销电子签名约定书（个人） (6)4.2.3 签署（电子）合同（个人） (7)4.2.4 查询补正电子合同（个人） (9)4.2.5 撤销电子合同（个人） (11)4.3 基金基本业务类 (13)4.3.1 基金TA账户开户（删除） (13)4.3.2 基金认/申购 (16)4.3.3 基金申购（删除） (18)4.3.4 基金赎回 (20)4.3.5 基金转换 (23)4.3.6 分红方式变更 (27)4.3.7 基金定期定额申购 (29)4.3.8 基金定期定额申购变更 (31)4.3.9 基金定期定额申购撤消 (34)4.3.10 基金预约 (35)4.3.11 基金TA账户销户（个人） (39)4.4 查询业务 (41)4.4.1 基金单位净值查询 (41)4.4.2 基金定期定额申购查询 (42)4.4.3 网点代理基金品种查询 (43)4.4.4 基金营业参数维护（查询） (45)4.4.5 基金可赎回明细查询（新增） (47)4.5 特殊业务 (49)4.5.1 基金转托管转出（个人） (49)4.5.2 基金转托管转入（个人） (51)4.5.3 基金撤单（实时联机交易） (54)4.5.4 打印确认单 (57)4.5.5 基金专户指定账户维护 (59)4.6 网上基金的柜面交易 (61)4.6.1 开通/撤销网上交易（已不使用） (61)4.6.2 网上交易密码重置（已不使用） (64)4.6.3 网上资料修改（已不使用） (65)5 报表 (67)5.1.1 业务报表 (67)版本说明：2011-05 601016输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）601017输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）2011-08 卡折直接交易，修改部分交易的输入、输出、打印界面的“中间业务交易账号”为“个人结算账号”，“中间业务交易密码”为“交易密码”：601001 基金TA账户开户（个人）601003 基金认购601004 基金申购601005 基金赎回601006 基金转换601015 分红方式变更601016 基金定期定额申购601017 基金定期定额申购变更601018 基金定期定额申购撤消601023 基金预约601009 基金TA账户销户（个人）601047 定期定额申购查询601019 基金转托管转出（个人）601021 基金转托管转入（个人）601000 基金撤单（实时联机交易）601024 打印确认单605021 基金专户指定账户维护2015-01 新增交易601076 基金可赎回明细查询2015-06 新增交易(基金专户电子合同专用)607007 签署《电子签名约定书》607011 撤销《电子签名约定书》607008 签署电子合同607009 查询/补正电子合同607010 撤销电子合同取消交易601001 柜台渠道取消此交易，改为做某交易时自动开TA账户。
基金业务参与人日常TA业务办理流程手册中国证券登记结算有限责任公司2011年8月修订记录目录业务一：管理人申请加入基金系统管理人首次加入本公司开放式基金登记结算系统（以下简称“基金系统”）时，参照本流程指引办理。
一、管理人各相关系统完成与本公司基金系统间的全面准入联网测试，测试通过后向本公司提交测试报告（加盖公司公章）。
对于通过测试的集合计划管理人，本公司将向其出具《测试通过确认书》。
二、管理人向本公司总部书面提交如下申请材料（均加盖公司公章）：（一）填写完整的系统参与人申请表（见附件一）；（二）企业法人营业执照复印件；（三）基金获准募集的批复复印件/关于设立集合资产管理计划的函（附件四）；（四）法定代表人有效身份证明文件复印件；（五）法定代表人授权经办人办理加入基金系统手续的授权书原件；（六）经办人有效身份证明文件复印件；（七）基金或集合计划合同及招募说明书电子版；（八）基金（集合计划）登记结算服务协议、开放式基金资金结算协议，对于基金管理人，其直销还需提交基金业务参与人服务协议，以上协议一式四份，且甲方均需签章完毕；（九）本公司要求提供的其他材料。
三、本公司对上述申请材料进行审核。
对于审核通过的管理人，本公司与其签订基金（集合计划）登记结算服务协议及资金结算协议。
对于基金管理人，其直销还需与本公司签订基金业务参与人服务协议。
四、申请材料审核通过后，管理人应向本公司沪深分公司分别申请开立管理人费用账户、基金（集合计划）结算备付金和结算保证金账户。
对于基金管理人，还应任选上海或深圳分公司之一开立其直销机构的结算备付金和结算保证金账户。
资金结算账户开立手续办理完成后，管理人应及时向本公司申请进行开放式基金非担保交收测试，并在完成测试后向本公司提交测试报告。
五、申请材料审核通过后，管理人应直接与深圳证券通信公司申请办理通信相关系统开通（或变更）手续。
通讯手续办理完毕后，管理人需将提交给深圳证券通信公司的入网开通（变更）申请表传真给本公司。
六、对于基金管理人，在基金发行前，管理人应向上海证券交易所或深圳证券交易所申请基金代码。
七、管理人应及时填写新增参与人参数选择问询函及管理人开通（切换）TXT接口相关参数问询函（见附件二），在不晚于基金（集合计划）发行首日前三个工作日将填妥的问询函回执盖章传真至本公司。
八、上述流程全部办理完成后，管理人应在不晚于基金（集合计划）发行首日前三个工作日将填妥的发行参数表（见附件三）盖章传真至本公司。
公司总部联系人：刘少君（说明书审核）王新博（加入测试）：刘少君、宋蟾/方堃附件一中国证券登记结算公司开放式基金登记结算系统参与人申请表年月日附件二关于新增参与人相关参数选择的问询函基金系统参与人：由于贵公司是新加入本公司开放式基金系统的参与人，请贵公司将下列业务参数提供给我们，以便我们进行相关系统设置：一、关于基金账户注册失败配新号参数的选择投资者持基础证券账户申请注册基金账户并同时提交交易类（包括认购、申购等申请和分红方式变更等交易协议申请）申请时，因填写的账户资料与原证券账户资料不一致，或填写的基础证券账户不存在，导致账户注册失败。
对于此种情况，本公司为销售代理人提供了两种供选择的做法：（一）将账户注册申报视为失败申报返回给原销售代理人，投资者同时提交的认购、申购申报也作为无效申报处理；（二）在账户注册失败时，如同时申报了交易类申请，则按此账户申报时填写的账户资料为投资者配发一个新的封闭式证券投资基金账户，并同时将其注册为开放式基金账户。
二、关于下发对帐文件模式的选择为适应广大系统参与人对开放式基金登记结算系统下发的对帐文件内容的不同需要，目前我系统对于销售代理人和基金管理人每日自动下发基金账户对帐文件（05文件）。
各系统参与人可以依据自身系统条件，针对接收全量对帐数据或接收增量对帐数据进行选择。
其中，增量对帐的对应账户是指当日份额持有情况发生变化的基金账户。
三、关于接收公告、交易汇总、席位信息文件模式的选择本公司开放式基金系统提供销售代理人对08（公告）、12（确认汇总）和21（席位信息）等非常用文件的选择下发功能。
各销售代理人可以依据自身系统需要对以上文件进行选择接收。
如果销售代理人选择接收该类文件，该文件名会在对应索引文件中罗列出来。
四、关于索引文件的文件名选择我司开放式基金系统发送的索引文件默认按以下方式进行配置：（一）下发的基金行情文件对应的索引文件由OFI更名为OFJ，其中包含07（行情），08（公告），21（席位信息）等文件。
（二）下发的11（申请汇总）文件增加对应索引文件为OFS。
（三）下发的25（资金明细）文件增加对应索引文件为OFK。
（四）下发的回报数据文件仍以OFI为索引文件，其中包含12（确认汇总）文件。
各销售代理人可以依据自身系统情况选择接受以上变化或选择仅接受OFI索引文件。
如果销售代理人选择仅接受OFI索引文件，系统会在自动下发时，将OFJ索引文件改名称为OFI索引文件。
五、关于下发转托管和基金转换回报模式的选择本公司开放式基金系统在下发给销售代理人转托管和基金转换回报数据中提供以下选择模式：（一）对转托管成功业务，可选择按照业务类型127、128下发回报，也可选择以两笔126下发回报；（二）对基金转换成功业务，可选择按照业务类型137、138下发回报，也可选择以两笔136下发回报；（三）对转托管失败业务，可选择按照业务类型126下发回报，也可选择按照业务类型128下发回报；（四）对基金转换失败业务，可选择按照业务类型136下发回报，也可选择按照业务类型138下发回报。
请贵公司将上述问题的选择结果填写在签收回执中并签章，然后传真至本公司，我们将据以完成相关系统参数设置。
技术咨询：崔伟、陈鸿鹄；电话业务联系人：王洪征、周诗晨；电话：中国证券登记结算有限责任公司基金业务部签收回执中国证券登记结算有限责任公司:本公司已于年月日收到贵公司发送的参数问询函。
一、关于基金账户注册失败配新号参数的选择，本公司选择第种模式。
二、关于下发对帐文件模式的选择，本公司选择接收量对帐数据。
三、关于接收公告、交易汇总、席位信息文件模式的选择，本公司选择接收以下文件：□08文件（基金公告）?□12文件（交易确认汇总）?□21文件（席位信息）四、关于索引文件的文件名选择，本公司选择：□按中登基金系统默认配置□仅接受OFI索引文件五、关于下发转托管和基金转换回报模式的选择，本公司对转托管成功业务选择接收业务类型回报、失败业务选择接收业务类型回报，对基金转换成功业务选择接收业务类型回报、失败业务选择接收业务类型回报。
经办人：；联系电话：公司名称（盖章）：年月日管理人开通（切换）TXT接口相关参数问询函管理人系统与本公司TA系统开通（切换为）TXT格式的接口规范时，本公司TA系统需要配置下表所列参数，请配合填写管理人（盖章）：日期：年月日附件三基金（集合计划）发行参数通知单注：创新封闭式基金请注意“个人、机构持有下限”及“自动强制赎回条件”的设置，应确保封闭期内不发起强制赎回业务；注：支持后收费的基金必须填写该表。
三、基金代销人信息以下基金代销人自基金发行首日起，开始代销本基金：（如有代销人需在发行期中间开始代销的，请按“基金增加代销机构”业务办理，不能在此列示） 说明：1）“代销份额类别”，从“前收费”、“后收费”和“前/后收费”中选一填入（下同）； 2）“认购起息天数”，默认填T+2（下同）；3）“认购适用利率”，从“活期利率”和“金融同业利率”中选一填入（下同）。
三、基金费率参数（一）手续费率注：1、费率应按绝对比例给定；2、如有强制赎回业务，且其费率不同于一般赎回的，请单独列示其费率；3、费率设置可精确到小数点后第8位；4、销售机构为“XXX”，表示对大多数代销机构普遍适用，如个别代销机构采用特殊费率，请单独注明该销售机构名称（下同）。
（二）代理费分成比例注：1、分成比例可精确到小数点后第8位（下同）；2、后收费基金认申购代理费率可使用“（一）手续费率”的表格形式，但必须在此处单独列出。
（三）赎回归基金资产比例（一）发行产品有无某类业务限制（例如创新封闭式基金应注意限制变更分红方注：如某类业务限制对所有代销机构都适用，请在代销人名称栏填“XXX”.注：1）管理人在本公司TA系统中发行首个产品时必须填写；2）如本次发行产品采取的份额对账方式不同于之前产品所适用的份额对账方式，必须填写该表。
客服电话：（六）其他需要说明的事项：（如集合资产管理计划需要使用电子合同的，需在其他说明事项中注明，并注明是否全部的代销机构都使用电子合同。
）经办人：联系电话及手机：XX公司（公章）X年X月X日中国证券登记结算公司签收回执签收人：签收日期：中国证券登记结算公司基金业务部附件四关于设立××集合资产管理计划的函中国证券登记结算有限责任公司：我司拟设立“××集合资产管理计划”，现已完成该计划的产品设计及相关准备工作，将于近期安排上线发行，现申请开立中登沪深分公司相关资金账户，特此函告。
××××××公司××××年××月××日业务二：管理人基本信息变更一、管理人基本信息变更业务办理规定（一）管理人基本信息发生变更后应及时向本公司申请办理管理人基本信息变更。
（二）管理人基本信息变更项目包括：管理人代码、管理人类型、名称、简称、网站网址、客服电话、接口类型、对账方式、折扣选取方式等。
二、管理人基本信息变更业务办理流程（一）管理人申请办理基本信息变更业务的，须在信息修改生效日（T日）的前两个工作日，即T-2日前向本公司提出业务申请。
（二）管理人须填写《管理人基本信息变更业务通知单》（见附件），并盖章传真至本公司，本公司收到传真件后向其传真签收回执。
（三）本公司依据收到盖章的《管理人基本信息变更业务通知单》办理管理人基本信息修改，自信息修改生效日起变更基金管理人基本信息。
附件管理人基本信息变更业务通知单中国证券登记结算有限责任公司：本公司（管理人代码：）申请于年月日对管理人基本信息做以下变更（填写修改后的信息，不修改的则无须填写），请协助办理。
1、名称：2、简称：3、网站网址：4、邮政编码：5、联系人：6、电话号码：7、客服电话：8、是否支持多批次：□支持，□不支持9、接口类型：□DBF类型，□TXT类型10、对账方式：□全量对账，□增量对账11、对账是否有份额明细：□有，□没有12、文件版本号：13、是否支持份额类别：□支持，□不支持14、折扣选取方式：□以管理人最终折扣，□替代销售代理人折扣15、首次投资判断标准：□没有份额为首次；□没有交易为首次16、分红冻结方式：□冻结本金，□冻结本金+孳息17、基金转换的打折方式：□都打折，□只对转换费打折，□只对补差费打折，□不打折18、是否支持两步转托管：□支持，□不支持19、盘后业务系统接收净值：□需要，□不需要公司公章：年月日中国证券登记结算有限责任公司签收回执签收人：签收日期：中国证券登记结算有限责任公司基金业务部业务三：基金销售机构申请加入基金系统基金销售机构首次加入本公司基金登记结算系统（以下简称“基金系统”）代理销售基金（含集合计划等）时，参照本流程指引办理。
