证券从业资格的知识点梳理

第1页共123页 证券从业资格考试证券基础知识教材

第一章证券市场概论

前言

1、考试要求：大纲

2、学习目标 - 基本概念清楚、熟练、牢记

3、教材、听课与练习的关系

第一章证券市场概述 - 大纲要求

➢ 掌握证券与有价证券定义、分类和特征；

➢ 掌握证券市场的定义、特征和基本功能。

➢ 掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构；

➢ 了解多层次资本市场的含义；

➢ 了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。

➢ 掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。

➢ 掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义、证券市场自律性组织的构成。了解证券发行人所采用的证券发行方式、个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责。 第2页共123页 ➢ 了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。

➢ 熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势；

➢ 掌握我国证券市场历史发展过程中的主要特点和对外开放的进程。

➢ 了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场；

➢ 了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。

➢ 了解国外证券市场发展的历史和我国证券市场与西方国家证券市场的差距。

➢ 了解股权分置改革的发展进程。

第一节证券与证券市场

一、有价证券

1、证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

2、证券分类：证券依据性质不同

（1）凭证债券：又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券

（2）有价证券：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。

↓

有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖

证券从业资格考试重点整理-证券基础

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第1章 证券市场概述

1、 狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券（商业证券-商业汇票、商业本票，银行证券-银行汇票、本票、支票）、资本证券。

2、 资本证券是由金融投资活动产生的证券，货币证券是能取得货币索取权的有价证券。

3、 有价证券是对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

4、 发行主体不同：政府证券、政府机构证券、公司证券

5、 是否挂牌交易：上市证券、非上市证券

6、 募集方式：公募证券、私募证券

7、 权利性质：股票、债券、其他证券（基金、衍生产品（期货、权证等））

8、 有价证券的特征：收益性、流动性、期限性（股票没有期限，可视为无期证券）

9、 证券市场：股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。

10、 证券市场特征：价值直接交换的场所、财产权利直接交换的场所、风险直接交换的场所。

11、 证券市场层次机构：发行市场（一级市场、初级市场）+交易市场（二级市场、流通市场、次级市场）

12、 区域：全球性市场、全国性市场、区域性市场

13、 规模：主板市场、二板市场、三板市场

14、 市场集中程度：集中交易市场+场外市场

15、 品种结构：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场

16、 交易场所结构：有形市场+无形市场

17、 证券市场基本功能：筹资、资本定价、资本配置

18、 股份有限公司才能发行股票

19、 中央政府债券视为无风险证券

20、 保险资金投资存款、政府债券等账面余额，不低于上季末总资产的5%。投资股票、基金不高于20%。投资未上市企业，不高于5%。

21、 合格境外机构投资者QFII，募集的外汇，单个投资者一家上市公司的持股比例不超过10%，所有投资者不超过20%。

22、 RQFII，境内基金公司、证券公司的香港子公司，运用香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

证券从业资格考试数字类知识点一、金融市场体系

1.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主

板市场内设立中小板块。2021年4月6日，深证主板和中小板正式合并。

2.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

3.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国

证监会直接管理。

4.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

5.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假

记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。

6.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

7.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

8.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以

上证券投资经验。

9.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市

场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体

1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年

不等。

2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。3.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债

等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内

卖出。

4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当

自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自

每月结束之日起7个工作日内送月度报告。

5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具

有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不

少于5人。

6.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：具有证券经济业务

资格;公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正

处于整改期间的情形;财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符

第一章 证券市场基本法律法规体系

我国证券市场的法律法规可以分为四个层次：

1. 全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律

2. 国务院制定并颁布的行政法规

3. 证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件

4. 证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则

有限责任公司：

· 是指由50个股东共同出资设立，股东以其所认缴的出资额为限对公司承担有限责任，公司以全部资产对其债务承担责任的公司。

· 批准之日起90日内申请设立登记

· 一个自然人股东或一个法人股东为一人有限责任公司，一个人只能设一人有限责任公司

· 董事会，3——30人，监事会3+人，小公司1-2名监事不设监事会

股份有限公司：

· 是指全部资本分成等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，工资以其全部资产对公司债务承担责任的公司。

· 由董事会申请设立登记。以募集方式设立的，股款缴足后30日内开创立大会，15日内通知，于创立大会结束后30日内申请设立。提交创立大会会议记录，验资证明，发行股票的提交核准文件

· 2-200人为发起人，半数以上在境内有住所

· 股东大会为权力机构。董事会5-19人。监事3+，三分之一+职工代表。

分公司不具有法人资格，子公司具有法人资格

公司设立分为发起设立和募集设立，有限责任公司只能采取发起设立，股份有限公司均可

公司合并有吸收合并和新设合并

公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金

罚款：

1. 虚假出资：虚假出资额5%——15%

2. 提交虚假材料、另设账簿：5——50万

3. 提公积金不足：20万以下

4. 违法所得：1——5倍

5. 清算违法人员和公司：1——10万，5——10%

6. 登记违法：1——5倍，1——10万

7. 外国公司：5——20万

三公原则：公开、公平、公正

内幕消息：

1. 《证券法》规定的 2. 公司分配股利或者增资的计划